合规考试题目7

合规考试题目7一、单项选择题(45分，每小题3分，每题只有一个正确选项）基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________员工编号:________________________1.“治乱打非”专项行动的具体内容是指：（）。（）[单选题]*A、治理销售乱象、渠道乱象、产品乱象，打击非法集资B、治理销售乱象、渠道乱象、产品乱象，打击非法经营(正确答案)C、治理行业乱象、渠道乱象、产品乱象，打击非法经营D、治理行业乱象，渠道乱象、产品乱象，打击非法集资2.下列不属于非法集资特征要求的是（）。（）[单选题]*A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报D、以上均不正确(正确答案)3.投保人故意或者因重大过失未履行如实告知义务的，投保人申报被保险人年龄不真实的，保险人自知道上述解除事由之日起，其解除权超过（）日不行使而消灭。（）[单选题]*A、20B、10C、40D、30(正确答案)4.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）。（）[单选题]*A、民事责任(正确答案)B、经济责任C、刑事责任D、以上全是5.单位进行集资诈骗数额在（）以上的应予追诉。（）[单选题]*A、十万元B、二十万元C、三十万元D、五十万元(正确答案)6.业外人员进行保险诈骗活动时主要利用的身份是（）。（）[单选题]*A、保险公司业务人员(正确答案)B、银行职员C、银保监会工作人员D、国企员工7.个人非法吸收或者变相吸收公众存款造成经济损失（）以上的应予追诉。（）[单选题]*A、五万B、十万(正确答案)C、二十万D、三十万8.个人进行集资诈骗,数额达到（）万元以上的，可分别认定为数额较大、数额巨大、数额特别巨大。（）[单选题]*A、10、30、50B、10、30、100(正确答案)C、20、30、50D、20、50、1009.对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（）有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。（A）[单选题]*A、5年以下(正确答案)B、5年以上C、10年以下D、10年以上10.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）罚金。（）[单选题]*A、二万元以下B、二万元以上二十万元以下(正确答案)C、二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上11.（）根据举报、报案或有关部门移送的涉嫌非法集资案件线索，对符合立案条件的，依法立案侦查，并向人民政府报告。（）[单选题]*A、人民银行B、银监部门C、公安机关(正确答案)D、工商部门12.人民银行2016年12月28日颁布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》于（）起施行。（）[单选题]*A、2017年3月1日B、2017年7月1日(正确答案)C、2017年10月1日D、2016年12月1日13.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。（）[单选题]*A、五(正确答案)B、八C、十D、十五14.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。（）[单选题]*A、司法机关B、公安机关C、侦查机关(正确答案)D、中国人民银行15.当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支需要进行大额支付交易报告。（）[单选题]*A、20万B、5万(正确答案)C、10万D、50万16.下列哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪？（）[单选题]*A、破坏金融管理秩序犯罪B、金融诈骗犯罪C、职务侵占罪(正确答案)D、贪污贿赂犯罪17.为确保公司品牌形象的完整统一，公司品牌形象类广告内容，均由（）统一审定。（）[单选题]*A、总公司(正确答案)B、分公司C、总公司授权分公司D、中心支公司18.保险人享有的解除合同权利自合同成立之日起超过（）的，保险人不得解除合同；发生保险事故的，保险人应当承担赔偿或者给付保险金的责任。（）[单选题]*A、一年B、二年(正确答案)C、三年D、四年19.分支机构单个广告投放项目费用额度达到人民币（）以上，确定投放10个工作日内须上报总公司品牌管理责任部门备案。（）[单选题]*A、100万B、50万(正确答案)C、20万D、10万20.突发事件发生后，相关保险公司分支机构应当认真调查核实，并在()小时内向上级机构和所在地银保监会派出机构进行初报；银保监会派出机构应当按照有关规定，及时向当地省（市）级人民政府有关部门报告。（）[单选题]*A、2(正确答案)B、3C、4D、821.保险公司的产品宣传资料、投保设计和投保书等应由（）设计样式和内容，其他分支机构及其代理人不得擅自变更或另行印制。（）[单选题]*A、总公司B、分公司C、总公司或总公司授权的分公司(正确答案)D、专业制作公司22.下列那个机构可以签订保险兼业代理合同。（）[单选题]*A、省级以下分公司B、中心支公司C、经总公司授权的分公司(正确答案)D、支公司23.保险营销员首次从事保险营销活动前，应当接受累计不少于（）小时的岗前培训，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于（）小时。（）[单选题]*A、80、40B、80、20C、80、12(正确答案)D、60、1224.下列哪些说法是不正确的？（）[单选题]*A、保险公司不得为以购买保险为目的组织起来的团体承保团体保险。B、保险公司和保险中介机构招募代理制保险营销员时，在广告、宣传手册及口头宣传和解释中应当明确说明招募的是公司员工而非保险营销员。(正确答案)C、保险公司及其工作人员不得向代理银行支付代理合同以外的手续费及其他利益，不得现金支付手续费。D、保险公司不得发布宣传保险营销员佣金或者手续费的广告，不得以购买保险产品作为成为保险营销员的条件。25.产品说明会举办单位下列行为正确的是：（）。（）[单选题]*A、提供现金奖励B、提供实物奖励C、不提供奖励，据实进行产品介绍(正确答案)D、以上都不正确。26.下列因代签名将导致合同无效的有:（）。（）[单选题]*A、客户李某因不识字,由营销员甲某代为签名,后李某发生保险事故,保险公司以代签名为由主张合同无效B、张女士在为其丈夫李某购买保险时,因其丈夫在外地出差,无法签名,故自行代为签名(正确答案)C、张女士在为其丈夫李某购买保险时,因其丈夫在外地出差,无法签名,故自行代为签名,后李某归来,前往保险公司对该行为予以签字追认D、客户因右手烫伤无法签字,故改由左手在保单上签字27.团体保险业务的退保金、团体两全保险的满期生存给付金，一律通过（）方式支付给（）。（）[单选题]*A.转账方式、被保险人B.转账方式、受益人C.转账方式、原投保人(正确答案)D.转账方式、受托人28.保险公司有欺骗投保人、被保险人或者受益人行为的，由保险监督管理机构责令改正，处五万元以上三十万元以下的罚款；情节严重的（）。（）[单选题]*A、处三十万元以上罚款B、适当限制其经营范围C、禁止其接受新业务D、限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证(正确答案)29.根据《公司案件责任追究办法》、《公司违规行为处罚办法》的规定，相关责任人退休不到2年（含2年）或已经调离公司的，（）其案件责任。（）[单选题]*A、不再追究B、仍应当追究(正确答案)C、报经银保监会批示后，再作决定是否追究D、根据违规情节，判断是否追究二、多项选择题（30题抽10道）30.对于非法吸收或者变相吸收公众存款的行为的立案标准，下列说法正确的是：（）。（）*A、涉及金额标准：个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在50万元以上的B、涉及金额标准：个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的(正确答案)C、涉及户数标准：个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的(正确答案)D、造成经济损失标准：个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的(正确答案)31.非法集资的表现形式有以下几种（）。（）*A、以投资入股的方式非法吸收资金(正确答案)B、以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资(正确答案)C、以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”(正确答案)D、以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资(正确答案)32.非法集资参与者收到损失后应如何“维权”？（）*A、及时主动向公安机关报案(正确答案)B、要相信办案机关和政府工作组，并积极配合(正确答案)C、要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据(正确答案)D、通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”33.金融机构应当对其分支机构执行（）的情况进行监督管理。（）*A、客户身份识别制度(正确答案)B、客户身份资料(正确答案)C、交易记录保存制度(正确答案)D、业务流程34.出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：（）。（）*A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。(正确答案)B、客户行为或者交易情况出现异常的。(正确答案)C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。(正确答案)D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。(正确答案)35.保险领域集资诈骗犯罪的手段有哪些？（）*A、利用自身职务及身份便利向社会公众骗保(正确答案)B、伪造保险合同骗取“保费”(正确答案)C、承诺虚假收益(正确答案)D、个人收取客户“保费”(正确答案)36.人身保险公司存在下列情形之一的，一年内不予批准其新设分支机构：（）。（）*A、发生重大违法违规问题或重大风险。(正确答案)B、高管人员被银保监会撤销任职资格。(正确答案)C、受到银保监会及各保监局给予的行政处罚合计达到3次（含）以上。D、上一年度发生非正常给付与退保事件。(正确答案)37.人身保险公司赠送保险行为应当符合以下规定：（）。（）*A、赠送的人身保险产品仅限于意外伤害保险和健康保险，且保险期间不能超过1年。(正确答案)B、对每人每次赠送保险的纯风险保费不能超过100元。(正确答案)C、赠送保险行为要经过总公司批准。(正确答案)D、严禁以赠送保险为由，变相开展违法违规业务或进行不正当竞争。(正确答案)38.保险公司有下列情形之一的，应当经保险监督管理机构批准：（）。（）*A、变更名称(正确答案)B、变更公司或者分支机构的营业场所(正确答案)C、撤销分支机构(正确答案)D、国务院保险监督管理机构规定的其他情形(正确答案)39.金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款：（）。（）*A、未按照规定履行客户身份识别义务。(正确答案)B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录。(正确答案)C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。(正确答案)D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的。(正确答案)40.下列哪些交易金融机构可以不提交大额交易报告（）。（）*A、定期存款到期后，本息存入同一金融机构同一账户下(正确答案)B、金融机构同业拆借(正确答案)C、交易一方为行政机关(正确答案)D、自然人当日累计现金汇款5万元人民币41.关于手续费和佣金支付，下列哪些说法是正确的？（）*A、保险公司只能向代理人、经纪人支付手续费和佣金(正确答案)B、特殊情况下，保险公司可以向投保人或其经办人员及其他有关人员支付手续费、佣金或回扣C、手续费一律通过银行转账支付，不得支付现金(正确答案)D、手续费可以向个人支付现金或银行储蓄存单42.公司各类微信严禁发布以下信息：（）。（）*A、损害公司品牌形象的言论和信息(正确答案)B、尚未对外公开披露的公司经营管理情况、公司内幕信息和商业机密(正确答案)C、恶意诋毁或攻击行业、同业公司的信息(正确答案)D、来源不明、内容不准确的信息(正确答案)43.以下行为属于销售误导行为：（）。（）*A、在营业网点或者利用产品说明会对有关保险产品的情况进行虚假宣传(正确答案)B、以保险产品即将停售为由进行宣传销售，实际并未停售(正确答案)C、以赠送保险名义宣传销售保险产品，实际并未赠送(正确答案)D、阻碍投保人接受回访，诱导投保人不接受回访或者不如实回答回访问题(正确答案)44.关于产品说明会，下列哪些说法是正确的？（）*A、省级分公司应制定统一规范的产品说明会管理制度。产品说明会管理制度应报保监局备案。(正确答案)B、产品说明会应由分公司指定部门进行统一管理。(正确答案)C、产品说明会举办单位应保存产品说明会的声像资料，并对其真实性和完整性负责，声像资料应当全程正面摄录讲解人及其讲解课件，不得剪接编辑；(正确答案)D、公司应当采取技术手段提高摄录质量，确保声像资料的画面及其声音可以清晰再现产品说明会讲解情况。(正确答案)45.保险公司宣传、销售人身保险新型产品时，不得存在以下行为：（）。（）*A、承诺保险条款保证利益B、与客户或代理机构签订收益保证协议(正确答案)C、使用“利息”“预期收益”等词语宣传产品(正确答案)D、严格按照产品条款宣传产品的保险期限46.以下行为属于违反采购管理的行为：（）。（）*A、超越授权权限或化整为零违反授权管理进行采购(正确答案)B、采购谈判招标走形式、内定供应商(正确答案)C、在激励方案兑现或其他采购中以次充好、收取回扣(正确答案)D、对应采用竞争方式采购而擅自采用单一来源方式采购或采购单一品牌限制充分竞争的(正确答案)47.下列说法，哪些是正确的？（）*A、保险公司、代理银行的保险兼业代理合同原则上要由总公司与总行签订(正确答案)B、省级分公司与省级分行签订保险兼业代理合同的，必须分别取得保险公司总公司和代理银行总行的授权；省级以下的保险公司、银行分支机构不得签订保险兼业代理合同(正确答案)C、代理手续费要通过保险公司省级分公司对代理银行统一转账支付，具备条件的要实现保险公司总公司集中统一向代理银行总行支付(正确答案)D、省级分公司以下的保险公司分支机构可以向银行支付手续费48.下列哪些行为是严厉禁止的？（）*A、现职保险营销人员单独招聘保险营销人员(正确答案)B、基层机构和基层人员在招聘保险营销人员过程中的误导行为和不实宣传(正确答案)C、现职保险营销人员单独举办招聘推介会、发布招聘信息(正确答案)D、现职保险营销人员单独面试他人(正确答案)49.保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列行为：（）。（）*A、欺骗投保人、被保险人或者受益人及对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况。(正确答案)B、阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务。(正确答案)C、挪用、截留、侵占保险费。(正确答案)D、拒不依法履行保险合同约定的赔偿或者给付保险金义务。(正确答案)50.保险公司及其代理人进行产品宣传时，应注意：（）。（）*A、在宣传时应当全面介绍保险产品，尤其是其保障功能、保险利益的产生基础，并进行风险和费用提示(正确答案)B、不得将保险产品作为储蓄产品介绍(正确答案)C、不得套用“本金”、“存入”等概念，不得将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比(正确答案)D、不得将本公司产品与其他公司的相关产品进行片面对比(正确答案)51.保险公司及其工作人员存在违反保险法的行为，保险监督管理机构可以对其处以何种处罚？（）*A、责令改正，罚款(正确答案)B、情节严重的，限制其业务范围，责令停止接受新业务(正确答案)C、情节严重的吊销其有许可证(正确答案)D、拘留或拘役52.保险公司各项成本费用应据实列支，下列费用指出属于虚假费用列支的是：（）。（）*A、报销虚假的差旅费、会议费，用于支付手续费或挪作他用。(正确答案)B、为本单位以外的其他单位或个人报销费用。(正确答案)C、超标准支付手续费。D、报销费用用于支付客户投诉产生的退保补差。(正确答案)53.下列哪些说法是正确的。（）*A、保险公司应当按照财务制度据实列支向商业银行支付的代理手续费(正确答案)B、保险公司不得以任何名义、任何形式向代理机构、网点或经办人员支付合作协议规定的手续费之外的其他任何费用(正确答案)C、可以以业务推动费以及以业务竞赛或激励名义支付利益。D、保险公司支付手续费时，应当确保手续齐全。(正确答案)54.关于业务推动费管理的下列说法中，哪些是正确的：（）。（）*A、以实物形式发放的奖励，应当扣除个人承担的税负(正确答案)B、以现金形式发放的奖励，应当扣除个人承担的税负(正确答案)C、以实物形式发放的奖励，可以不扣除个人承担的税负D、以现金形式发放的奖励，可以不扣除个人承担的税负55.突发事件信息初报内容应当包括以下要素：（）。（）*A、事件发生的时间和地点(正确答案)B、信息来源、事件性质、涉事单位名称(正确答案)C、已采取或者拟采取的应对处置措施和报告单位主要负责人姓名、联系方式等(正确答案)D、保险标的预估的赔偿或给付金额56.下列关于公司制度管理正确的说法有：（）。（）*A、公司按“统一管理、分级负责”的原则进行制度管理。(正确答案)B、原则上总公司负责制定公司制度、分公司不得制定制度。(正确答案)C、如某一类业务总公司暂时没有制定相关制度，分公司可以起草该类业务的相关制度、并报总公司对应的管理部门审批。(正确答案)D、分公司根据总公司颁布的制度，可结合实际情况制定相关实施细则，并报总公司对应的管理部门备案(正确答案)57.对于保险公司来说下列行为不合规的是（）。（）*A、误导保险营销员进行违背诚信义务的活动(正确答案)B、与多名保险营销员签订委托代理合同C、发布宣传保险营销员佣金或者手续费的广告(正确答案)D、以购买保险产品作为成为保险营销员的条件(正确答案)58.下面关于产品宣传资料，正确的说法有（）。（）*A、产品宣传资料原则上由总公司市场部编写，经总公司法律合规与风险管理部、行政管理部审核后启用。(正确答案)B、二级机构原则上不可自行开发产品宣传资料，若确有自行设计制作产品宣传资料需求的，须报总公司相关部门审批并符合当地监管要求后方可印刷使用。(正确答案)C、二级机构以下机构不得以任何理由自行设计制作及印刷产品宣传资料或使用违规宣传资料。(正确答案)D、二级机构经审批并自行制作的产品宣传资料，须做好备案留档，以供管理与查阅。(正确答案)59.以下哪些情形存在非法集资的可能性（）。（）*A、以私募入股，合伙办企业为幌子，但不办理企业工商登记的(正确答案)B、以投资虚拟货币、区块链等(正确答案)C、投资理财公司，但网站服务器在境外的(正确答案)D、购买企业发行的债券三、判断题(30题抽20道)60.《保险兼业代理许可证》有效期限为三年，保险兼业代理人应在有效期满前二个月申请办理换证事宜。[判断题]*对(正确答案)错61.保险机构原负责人辞职或者被撤职，可以指定临时负责人，但临时负责时间不得超过6个月。[判断题]*对错(正确答案)62.以死亡为给付保险金条件的合同，未经被保险人同意并认可保险金额的，合同无效。[判断题]*对(正确答案)错63.个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，可以同时接受两个以上保险人的委托。[判断题]*对错(正确答案)64.以被保险人死亡为给付保险金条件的合同，自合同成立或者合同效力恢复之日起二年内，被保险人自杀的，保险人不承担给付保险金的责任，但被保险人自杀时为无民事行为能力人的除外。[判断题]*对(正确答案)错65.保险公司和银行可以在没有投保人授权的情况下自动在投保人名下的银行卡中划转投保人的保费。[判断题]*对错(正确答案)66.保险公司不得以直接冲减保费或现金方式向保险兼业代理人支付代理手续费。[判断题]*对(正确答案)错67.保险公司的正式员工可以承揽保险业务，保险公司可以据此向其支付佣金、手续费。[判断题]*对错(正确答案)68.金融机构可以设立专职的反洗钱岗位也可以设立兼职的反洗钱岗位。[判断题]*对错(正确答案)69.各公司要严格禁止基层保险营销团队主管任意罚款、挪用及克扣营销人员佣金等侵害营销人员权益的行为，严格禁止扣留保险营销人员资格证、身份证等行为。[判断题]*对(正确答案)错70.保险公司及其工作人员不得通过保险代理人、保险经纪人给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益。[判断题]*对(正确答案)错71.保险公司发现保险代理人严重侵害投保人、被保险人或者受益人的合法权益的，应当自发现之日起10个工作日内向中国银保监会报告。[判断题]*对(正确答案)错72.除产品说明书以外的其他用于销售和展业的宣传材料，包括宣传单和宣传彩页等，可以对产品说明书的有关内容进行简化，但至少应当包括风险提示和该保险合同的主要内容。[判断题]*对(正确答案)错73.保险公司分支机构的证照负责人和地址必须与实际一致。[判断题]*对(正确答案)错74.保险合同成立以后，保险人一方依据保险法及司法解释主张解除合同的，应当通知被保险人，解除合同通知书自送达对方时方解除，解除合同无需加盖公章。[判断题]*对错(正确答案)75.保险公司应当妥善保管回访的录音及其他证明材料，保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在1年以下的不得少于5年，保险期间超过1年的不得少于10年。[判断题]*对(正确答案)