车险费用自查报告

1、车险费用自查报告（多篇）篇：车险业务自查报告材料业管部自查报告根据河南分公司开展2021年度合规风险自查自纠工作的通知 中主要对业务管理方面所要求的内容进行了认真、细致的自查。现报 告如下：一、业务管理1、自我公司开业以来，公司内部以及各出单点所发生的业务都有详 细的记录。2、我部严格按照分公司下发的印章管理制度执行。二、风险管控1、车船税按河南省车船税实施办法执行，随单缴纳车船税，税额缴 纳正确。未随单缴纳车船税的保单，随单留存完税凭证复印件，完税 凭证号和系统录入一致。2、交强险退保根据2008版交强险实务规程和行业行会下发的决 议执行，未发生违规退保，退保资料真实、齐全。3、车险出单按照

2、行业协会历届下发的各项决议执行，不存在违规情 况。4、我部严格按照总、分公司下发的验车承保制度，对于脱保车辆， 车价超过50万，承保划痕险、上年度未投保商业险，交强险和商业 险未同时投保的新车，加保车损险及附加险、盗抢险的车辆进行的验 车承保。5、非车险业务严格按照行业协会下发的非车险费率指引和报备费率 执行，并进行了保前查勘的工作，按规定留存投保资料，超权限上报。单证管理1、我部严格按照总、分公司下发的单证管理制度，并根据我公司单 证使用情况，重新制定业务单证管理制度。单证回销建有电子版和纸 制版两种。定期根据单证回销情况，进行催收。2、我部不存在超期回销单证。3、我部不存在空白单证和已核销

3、单证遗失情况。4、我部已建立交强险标志核销台账，补办标志登记台账。5、已核销单证资料齐并及时装订归档。6、批单随保单装订归档。7、我部已制定承保档案管理制度。第2篇：车险理赔服务自查报告车险理赔服务自查报告车险理赔服务自查报告为进一步规范财险公司理赔服务，避免各类纠纷事件发生，我公 司认真按照保监局关于开展车险理赔服务自查整改工作的通知要 求和省公司的相关检查标准，认真开展了车险理赔方面的全面自查， 对好的经验及时，同时，加大对存在问题的积极整改，从而夯实公司 的业务基础。现将自查情况报告如下：一、总体工作情况（一）、高度重视，加强领导自查活动开始后，我公司领导班子高度重视，认真组织学习传达

4、了相关文件，并迅速成立了自查专项工作小组。同志亲自担任组长， 为自查活动的第一责任人，负总责、亲自抓;、同志为领导小组成员， 根据分工抓好分管范围内的工作，切实加强对自查活动的领导，严格 按照活动领导小组的部署和实施方案要求，认真抓好服务礼仪、服务 流程，从咨询、承保、理赔、投诉等各个环节认真排查，切实搞好自 查活动。领导组织机构的建立，保障了活动的顺利开展。（二）、日常监管情况自查工作中，我公司重点加强了对工作人员的日常监管工作。大 力整顿其工作精神面貌，统一着装，规范服务流程。各网点都认真配 合，加大对工作人员的服务检查工作。使工作人员能够大方、热情、 主动地为客户服务，用专业的知识向客户

5、提供优质的服务产品。并且 加强了绩效考核力度。对少数工作期间，服务态度差，业务知识欠佳 的人员，特别提出意见，要求其改进。并加强对他们的专门培训，提 高他们的业务技能和服务意识。（三）、重点抓好车险理赔各环节为了从源头上抓好理赔工作，维护客户和公司的根本利益。我们 组织相关工作人员对保单签订到处理理赔等层层环节进行了专门、细 致的检查和督促工作。落实岗位职责，明确工作目标，通过相关的绩 效考核制度，加强对工作人员的监管。一是工作人员要恪守职业道德， 遵从诚实信用和公平竞争的原则，本着不欺诈客户的原则，认真热心 地帮助客户办理相关的业务。另外，明确各工作人员的职责权限，使 其互相制约，以防止舞弊

6、行为，规范了财险资金的合理使用。二是认 真核实投保人的相关资料信息，确保信息准确详实，为理赔工作打下 坚实的基础。三是公司365x24小时理赔服务专线电话随时保证通畅， 专线值班人员始终保持在岗，能够及时接受客户理赔、投诉等工作。 四是勘察人员能够及时到岗，并能够与客户积极沟通，处理好事故现 场工作。五是赔付方案都是按照公司的相关规定，通过严格审查，认 真地定损、核损，收齐单证，确保赔付工作准确、有效。六是积极与 客户沟通，认真听取他们的意见，对工作中存在的不足，及时改进。 今年，我公司处理车险理赔共X次，基本无拒赔事件发生。二、自查中存在的问题在深入进行自查工作的同时，我们发现虽然取得了一些

7、成绩，但 还是存在一些不容忽视的问题。一是重业务、轻学习。由于忙于日常 业务工作，一些员工片面强调完成任务。因而减弱了对学习的投入。 因此，部分员工对车险的相关业务知识和相关赔付政策不能熟练掌握。 导致服务水平不高，不能灵活处理客户提出的问题。二是内部管理工 作还需进一步优化。对一些工作处理效率不高，工作效果欠佳。三是 部分员工责任意识淡薄，对工作中的细节不重视。三、整改措施（一）、加强学习，提高员工的服务意识和业务技能今后的工作中，我们会采取一些行之有效的方法，来提高员工的 服务意识，使他们树立为客户、为公司全心全意的服务意识。另外， 针对员工的个体性差异，采取不同的方法和措施，努力提升他们

8、的工 作能力。（二）、认真总结、强化管理机制在总结工作经验教训的基础上，认真学习同行好的做法，进一步 明确工作标准、业务流程和岗位职责，完善相关的工作监管机制。确 保全公司齐心协力，共同改进工作作风，提高工作效率。（三）、强化员工的责任风险意识强化员工业务管理风险理念教育，警示业务风险可能带来的严重 后果，强化岗位责任制，强化监督制约机制，严守制度，杜绝因为业 务量小就轻视业务工作中出现差错。切实树立和完善只要有业务的地 方就一定存在风险的正确理念，强化工作人员责任心教育。认真对待、 处理客户投保、理赔及投诉等问题。第3篇：车险销售费用管理办法2021年车险销售费用管理办法总则第一条为加强车险

9、销售费用管理，架构、流程，优化资源配置， 有效支持业务发展和提升经营效益，提高公司车险业务市场竞争力， 根据公司实际情况，特制定本办法。第二条车险业务销售费用是指公司为获取保险业务而付出的直 接获取成本，包括手续费、佣金、业务员工资及福利、各级机构销售 管理费用、营业税金及附加、保险保障基金、监管费、印花税、道路 交通事故救助基金及其他直接为销售活动而支付的费用等。第三条销售费用管理应遵循以下原则：（一）效益优先原则，销售费用管理以追求公司经营效益最大化为总 体目标，以业务实现边际效益和变动成本率的高低为评价标准。（二）支持业务发展原则，在经营效益可控的前提下，销售费用管理 应最大程度支持业务

10、发展，实现公司业务发展目标。（三）实事求是原则，在符合效益优先要求下，销售费用管理应符合 实事求是原则，遵循市场竞争规律，不浪费、不脱离市场客观需求。1（四）差异化、动态管理原则，对销售费用实施差异化、动态管理。 根据业务经营效益情况、市场环境不同对各分公司及下属机构、各类 业务实施差异化管理；根据业务经营效益情况、市场环境的变化对销 售费用政策实施定期调整的动态管理策略，当市场面临重大变动或公 司经营质量变动较大时及时调整销售费用政策。（五）统一管理、分工协作原则，销售费用管理坚持集中管控，部门 分工协作，对下属机构分级授权的管理模式。（六）销售费用管理坚持合规经营、责任追究原则。第四条建立

11、总 公司、分公司、三级机构三级纵向管理架构；明确总公司预算管理委 员会、车险管理部、市场营销中心或市场部、计划财务部、产品与精 算部等相关部门管理职责；形成分工合作、协同配合的管理架构和机 制。第五条总公司预算管理委员会负责确定新承保车险各细分业务 边际利润率目标值，制定公司年度新承保车险业务边际利润和销售费 用总预算，并负责审批车险销售费用公司总体预算调整，其中新承保 业务指销售费用政策执行期间起保的业务。第六条 总公司车险管理部依据总公司预算管理委员会确定的新 承保车险业务边际利润和销售费用总预算，制定各分公司分渠道、细 分业务销售费用标准，并对公司车险业务边际利润和销售费用政策是 否超总

12、预算负责；分公司车险管2理部制定下属机构各类业务销售费用标准，相应对本分公司车 险业务边际利润及本分公司销售费用政策是否超总公司下达的销售 费用政策负责；三级机构业务管理部门负责协助分公司车险管理部制 定三级机构销售费用标准。第七条总公司产品与精算部按照细分维度和深度提供预计终极 赔付率最新精算评估值，并依据总公司预算管理委员会确定的车险各 细分业务边际利润率目标值，负责对车险管理部制定的细分业务销售 费用初始标准及后续调整计划进行精算评估，评估其是否符合公司经 营导向和控制目标，且不会对公司年度考核目标达成产生重大不利影 响；如果评估结果认为不符合公司经营导向和控制目标，或者可能对 公司年度

13、考核目标达成产生重大不利影响，则需提请车险管理部调整 细分业务费用标准，或上报总公司预算管理委员会审议。产品与精算 部的评估过程、评估结果与意见，需上报总公司预算管理委员会，供 预算管理委员会制定和审批车险销售费用公司总体预算调整作参考。第八条总公司市场营销中心在车险管理部制定的销售费用标准 下，负责手续费、佣金、业务员工资及福利、各级机构销售管理费用 的管理，负责总公司层面销售管理费用的使用，同时负责按照本办法 所设立渠道，按月统计各分公司分渠道、分险种、分使用性质、分车 型保费收入，向总公司计划财务部提供各分公司应拨付的车险销售费 用额度；分公3司市场营销中心相应负责本分公司车险销售费用管

14、理，并负责 分公司层面销售管理费用的使用；三级机构相应市场部门在分公司的 授权下对本机构及下属机构销售费用进行管理。各级市场营销中心或 市场部无权制定各类业务销售费用总标准，只负责在销售费用标准下 管理销售费用，各级机构负责人及市场营销中心对实际销售费用是否 超车险管理部制定的销售费用标准负责。第九条各级财务部门负责销售费用的结算、支付、财务核算。 对是否按照市场营销中心核定的销售费用支付、核算负责。第十条总公司预算管理委员会依据董事会下达的经营目标，根 据成本核算原理确定各项预算指标，须对车险管理部下达明确预算指 标，其中新承保业务销售费用率按照以下公式确定：某类细分业务销售费用率二1-该细

15、分业务边际利润率目标值-该 细分业务预计终极赔付率最新精算评估值边际利润率二1-终极赔付 率-销售费用率二固定费用率+预定利润率第十一条分公司销售费用预算制定程序及原则1、总公司车险管理部将总公司预算管理委员会下达的车险总体经营 指标预算分解至各分公司，分解原理与总公司预算管理委员会确定销 售费用指标公式一致，其中新保保单变动成本率目标、新保保单终极 赔付率、保费收入等预算指4标必须在综合评估历史经营情况、行业情况及变化趋势下权衡 确定。其中变动成本率的公式为：变动成本率二终极赔付率+销售费用 率2、总公司车险管理部将车险新保保单变动成本率、新保保单保费收 入、新保保单终极赔付率、新保保单销售

16、费用率预算下达至分公司车 险管理部。3、分公司车险管理部依据总公司车险管理部下达的预算指标按要求 分解至各细分业务，销售费用政策细分维度要求如下：（1）销售费用政策细分维度的广度：主要按照车险性质（分渠 道、分险类、使用性质、车辆类型）制定新保保单变动成本率、新保 保单保费收入、新保保单终极赔付率、新保保单销售费用率预算；政 策标准模板由总公司车险管理部统一制定。（2）（2）销售费用政策细分维度的深度：在系统（核心业务系 统、销售管理系统及财务系统的全流程对接管理）不支持设定销售费 用政策功能前，总公司只审批分公司销售费用政策，三级机构及下属 机构销售费用政策由分公司车险管理部制定，只需将三级

17、机构销售费 用政策报总公司车险管理部备案。在系统支持设定销售费用政策功能 后，总公司车险管理部对三级机构销售费用政策进行垂直管理。4、总公司对分公司销售费用政策进行评估、试算平衡，5经公司领导审批后下发。5、在制定政策过程中，必须采用相对准确的细分业务满期赔付率预 测值为计算基础，预测新单业务满期赔付率可根据经验满期赔付率、 日历年制赔付率在考虑价格变化、环境、承保条件等赔付风险变化的 基础上确定，经验期赔付率需具有较长统计期、具有满足可信度的风 险暴露、稳定的未决数据等评估基础。第十二条总公司按照审批的分公司细分销售费用政策，司细分 业务实际保费收入核算、划拨销售费用，不再对各分公司年度车险

18、销 售费用率进行总额控制，鼓励分公司优化业务结构。第十三条总公司、分公司市场营销中心负责管理各级机构的销 售活动，对销售费用的使用（包括手续费、佣金、业务系列薪酬福利、 销售管理费用）进行管理，负责制定相应管理规则。销售费用政策调 整第十四条总公司车险管理部可根据车险业务实际经营情况及市 场环境的变化提出调整公司总体车险销售费用预算申请，经分管领导 审批后提交总公司预算管理委员会审批。第十五条总公司车险管理部可根据公司业务实际经营情况及市 场环境变化，在公司车险销售费用总预算内，调整分公司车险销售费 用政策，经总公司产品与精算部、战略规划部、市场营销中心、计划 财务部会签，最后经公司领导审6批

19、后以正式文件通知分公司。第十六条分公司可通过正式文件向总公司申请调整销售费用政 策，申请报告必须说明调整的原因、调整经营结果预测，其中调整后 车险变动成本率不高于年初预算。第十七条分公司在公司实现系统设置销售费用政策之前，在预 算范围内调整下属机构销售费用政策，不需经总公司审批，只需在调 整后的2个工作日内报备总公司车险管理部；在公司实现系统设置销 售费用政策之后，三级机构政策须报总公司车险管理部审批并在系统 内进行设置。第十八条 销售费用管理操作要求第十八由出单人员按第十八条 在核心系统实现设置销售费用政策之前，照公司要求在核心业务系统 录入销售费用信息；在核心业务系统实现 设置销售费用政策

20、后，系 统自动匹配标准件销售费用，非标准件由出单人员录入销售费用申请。 核保人员须审核销售费用是否符合销售第十九条在业务核保时，十九条费用政策并对其负责。第二十 条总公司市场营销中心于次月7日前（遇节假日自动顺延）向计划 财务部提供各分公司上月车险销售费用应拨付额度，计划财务部予以 拨付，具体拨付办法由总公司计划财务部自行确定。第二十一条分公司向总公司上报车险销售费用政策时，相关经 办人员及政策制定人员必须为车险管理部人员，并经7分公司负责人签字后上报总公司车险管理部，总公司车险管理 部不受理分公司其他部门上报的销售费用政策。第二十二条总公司年初制定的车险销售费用总体预算指标是对 全年销售费用

21、指导性标准，可根据市场变化及公司经营要求的调整而 调整。第二十三条分公司车险销售费用政策制定权限在总公司，根据 本办法，在年度考核分公司时不再将年初制定的分公司车险销售费用 预算作为费用考核标准，而以总公司审批下发的各期车险销售费用政 策为费用考核标准，该考核标准由总公司车险管理部提供。第二十四条各级车险管理部应逐步建立本级及下属机构业务风 险评估及市场销售费用调研体系，使制定的销售费用政策满足公司效 益要求且符合市场需求，相应细则由总公司车险管理部制定。其他第二十五条严禁任何机构在上级机构核定的销售费用标准之外， 自行增加和使用车险销售费用。第二十六条本销售费用管理办法自2021年8月1日起

22、实施，8 月1日前实施保费收入对应销售费用按年初预算或调整政策统一划 拨，对8月1日及以后业务按本办法进行核算划拨。8第二十七条本办法实施后保费收入对应销售费用政策一律按 本办法审批的销售费用政策执行，之前审批的销售费用政策一律废止。第二十八条 本办法由总公司负责解释。9第4篇：车险工作总结与车险理赔服务自查报告车险年度工作总结与车险理赔服务自查报告汇编车险年度工作总结在滁州市分公司党委、总经理室的正确领导以及公司全体员工的 共同努力下，同舟共济，深化内部改革，克服各种不利因素，全体员 工转变观念，努力拓宽服务领域，提前两个月完成了市公司下达的各 项指标任务，现将我公司各项工作总结汇报如下：一

23、、全年业务经营状况1、业务发展情况。全年实现保险费收入1473.6万元（去年923.7万 元），同比上升59.5%，（已赚净保费1094.3万元）。其中：机动车辆险 保费收入1289万元，企业财产险保费收入48.4万元，学生、幼儿意 外伤害险保费收入64万元，其它各类责任险保费49.3万元。2、赔款支出等情况。全年共支付各项赔款787.6万元，综合赔付率 为53.44%。其中：车辆险赔款737万元，赔付率为57.17%，企业财产 险赔款12.4万元，家财险赔款1.8万元，各类责任险赔款6万元。3、到目前为止，全年共缴纳地方税金83.3万元。二、二。四年的 几项主要工作：求真务实，周密部署。各项

24、工作抓前抓早，摈弃前松后紧的不良工作作风，对全年工作 早计划早安排。在省、市全保会议未召开前，保费任务尚未分配的情 况下，公司自我加压，于xx年底就提前分配xx年度1-2月份个人保 费任务计划，开展小指标劳动竞赛，实行人人头上有指标，并制定了 严格的奖罚制度，对完不成任务者实行待岗处理，只发基本生活费，完成任务后重新上岗。由于措施得力，首季保费收入同比上升？ %，实现了“开门红”，为全年目标任务的顺利完成打下了基础。提高认识，统一思想。今年是人保财险公司股改重组上市后的作，千方百计地采取了 各种方法和措施，圆满地完成了市公司下达的各期清欠任务，把车贷 逾期给业务经营造成的风险和损失降到最低限度

25、。一年来，公司以“三个代表”重要思想为指导，紧紧围绕经济建设 这个中心，不断加强党风廉政建设、组织建设、作风建设，充分发挥 党支部在业务工作中的政治核心作用、基层党组织的战斗堡垒作用和 党员先锋模范作用，有力地保证了公司各项工作的顺利开展，今年7 月1日，公司发展了两名新党员，确定了一名党员发展对象，公司党 支部还组织新老党员赴定远县藕塘烈士纪念馆重温宣誓仪式，开展革 命传统教育。公司还开展了向任长霞同志学习的活动，号召广大员工 恪守职业道德，敬岗敬业。坚持周六下午学习制度，坚持学习政治理 论和阶段业务汇报同步进行，制定了相应的学习计划。建立健全了一 整套适应本公司实际的制约机制，先后推出党风

26、廉政建设责任规定、 领导干部廉洁自律规定等廉政制度。班子成员都能严以律己，以 身作则，廉洁奉公。使公司班子形成一个团结拼搏、务实进取的战斗 集体。公司还通过开展警世教育，先后认真学习了由省保监局和省公 司转发关于保险业发生贪污受贿和挪用犯罪案件的情况通报，树立员 工超前防范意识，把防范违法犯罪的关口前移，有效地遏制违法犯罪 活动。加强公司内部管理1、进一步修订完善了公司内部控制制度，特别是是经济责任制考核 及奖惩办法。继续进行三项制度的改革，我司坚持人员能进能出，职 位能上能下，收入能高能低，以效率为中心，实行工效挂钩，彻底清 除人浮于事的消极现象。做到一人干保险全家干保险，坚持以贡献排名次，

27、以业绩论英雄，实现了万元保费工资制。让经济杠杆起 作用，变职工要我干为我要干，拉开了分配档次，增强了工作的积极 和主动性。公司在管理上建立了一套行之有效的制度，做到以制度来 管人、管事，做到有章可循、违章必究。避免了人情、感情关，增加 了职工遵纪的自觉性。2、规范经营管理严格遵守总公司颁发的“六条禁令”。严肃经营纪律， 增强依法合规意识，严把承保“进口”关。为坚持有效发展的原则，公 司针对各类车型、车辆使用性质及赔付率较高的车型、企业，重新设 置了承保条件。3、强化理赔管理 理赔工作的好坏，是提高经营效益的关键所在。为 此，公司领导从思想上、组织上充分重视防灾防灾减灾工作。同时， 为了加大理赔

28、管理力度，制订了各项理赔管理制度，对理赔人员从严 要求。4、做好数据质量整理工作今年是“数据质量年”，数据质量建设是公 司提高市场竞争力的基础工程，数据质量的高低直接影响公司经营管 理水平，是重大决策的关键依据。我公司根据市公司的要求，对各项 业务数据规范性、完整性、准确性等进行了多次清理检查，清理人员 包括财务人员、承保人员和理赔人员，他们全部利用休息时间加班加 点逐单逐案的清查，使公司业务数据质量得到进一步的改善。塑造人保形象，搞好优质服务公司根据保险服务行业的特点，从狠抓文明创建入手，抓落实， 重实效，取得了显著效果。一是完善了优质服务措施，制定了优质服 务标准，明确了服务内容，规范了服

29、务程序。广泛深入保户，回访“黄 金客户”，积极征求意见，改进工作作风，增加了服务透明度。二是加强营业室窗口的建设。严格挂牌上岗，文明服务，全体员工使 用文明用语。三是执行双休日值班制度。三、工作中存在的主要问题及今后的努力方向回顾一年来的工作，公司各项工作虽然取得了一定的成绩，完成 了市公司下达的各项指标任务，各项基础管理工作也有很大进步，但 工作中仍然存在着一些问题，如：非车险亟待发展。非车险业务规模 占总保费比重还很小，没有形成规模效益。我公司将认真分析非车险 发慌缓慢的原因，积极寻求对策，加强各类新险种的宣传，积极开展 有效的促销活动，进一步拓展个人代理营销、兼业代理营销，制定相 应的激励政策，促进非车险业务的发展。此外，要充分发挥公司领导 班子成员率先垂范的作用，要求职工做到的班子成员要首先做到，严 格执行逐级负责的行政原则;要狠抓全体员工的求真务实工作作风， 要求所有业务工作责任到人，努力提高工作的办事效率;继续执行万 元保费工资制度，实行人人头上有指标，严格控制各项费用支出。xx 年，公司的工作任务仍然将十分艰巨，面对激烈的市场竞争，决定以 发展为主题，以服务为主线，以提高公司业绩以及全体职工收入为根 本出发点，弘扬求实、诚信、拼搏、创新的企业精神，使来安公司的 各项工作再上一个台阶。车险理赔服务自查报告一、总体工作情况（一）、高度重视，加强领导自查活