1集合资金信托合同、认购风险申明书-Z3-Ed2-yan

1、信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。信托公司依据本信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担；信托公司因违背本信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。信托公司依据本信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担；信托公司因违背本信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。中泰中南南建设贷贷款集合合资金信信托计划划资金信托合合同合同编号：中泰（112）ZZTZNN

2、DK-0011第 号中泰中南南建设贷贷款集合合资金信信托计划划信托单位认认（申）购购风险申申明书第一部分 风险险申明尊敬的投资资者：感谢您基于于对中泰泰信托有有限责任任公司（以以下简称称“中泰泰信托”）的的信任加加入中泰泰中南南建设贷贷款集合合资金信信托计划划。在您您签署中泰中南建设贷款集合资金信托计划信托单位认（申）购风险申明书（以下简称“风险申明书”）前，请仔细阅读中泰中南建设贷款集合资金信托计划资金信托合同、中泰中南建设贷款集合资金信托计划说明书及本风险申明书（以下统称“信托文件”）的具体内容和其他有关信息，独立作出是否签署信托合同的决定。中泰信托根根据信托托文件的的规定，将将信托资资金

3、以信信托贷款款方式集集合运用用。在信信托财产产的运用用过程中中，可能能会面临临贷款本本金和利利息损失失风险和和其他风风险。中泰信托作作为中泰泰中南南建设贷贷款集合合资金信信托计划划的受托人人特别提提示：一、尽管受受托人将将恪尽职职守，履履行诚实实、信用用、谨慎慎、有效效管理的的义务，为为受益人人的最大大利益处处理信托托事务，但但并不意意味着承承诺信托托财产的的管理、运运用及处处分没有有风险。信托计划不承诺保本和最低收益，具有一定的投资风险，适合风险识别、评估、承受能力较强的合格投资者。二、委托人人应当以以自己合合法所有有的资金金认（申申）购信信托单位位，不得得非法汇汇集他人人资金参参与信托托计

4、划。三、受托人人依据信信托文件件管理信信托财产产所产生生的风险险，由信信托财产产承担。受受托人因因违背信信托文件件、处理理信托事事务不当当而造成成信托财财产损失失的，由由受托人人以固有有财产赔赔偿；不不足赔偿偿时，由由投资者者自担。四、保管人人对信托托财产的的保管，并并非对本本信托计计划本金金或收益益的保证证或承诺诺，保管管人不承承担本信信托计划划的投资资风险；对受托托人与投投资人在在信托合合同中约约定的信信托分配配等内容容，保管管人不承承担任何何责任；因受托托人违背背信托合合同、处处理信托托事务不不当使信信托资金金受到损损失，受受托人应应以固有有财产向向投资人人赔偿，与与保管人人无关。五、委

5、托人人在风风险申明明书上上签署，即即表明已已认真阅阅读并理理解所有有的信托托文件，并并愿意依依法承担担相应的的信托投投资风险险。第二部分 委托人人特别告告知条款款中国银行业业监督管管理委员员会上海海监管局局特别提提示集合合资金信信托委托托人，在在接受信信托公司司推介、正正式与信信托公司司签订信信托合同同前，请请仔细阅阅读以下下告知内内容：现阶段信托托公司办办理集合合资金信信托业务务仍属私私募性质质，投资资者购买买信托产产品，应应仔细阅阅读信托托公司提提供的相相关资料料。委托托人参与与信托计计划应当当根据自自己的知知识、经经验及能能力水平平，对信信托产品品风险作作出独立立判断。信托公司办办理资金

6、金信托业业务时不不得承诺诺信托资资金不受受损失，也也不得承承诺信托托资金的的最低收收益。集合信托的的受益人人有权向向信托公公司查询询与其信信托财产产有关的的信息，信信托公司司应在合合理的事事项内和和不损害害对其他他受益人人保密义义务的前前提下，准准确、完完整地提提供相关关信息。商业银行代代理信托托公司收收付信托托资金，只只承担代代理资金金收付的的责任，商商业银行行不对信信托计划划推介材材料的真真实性负负责，商商业银行行不承担担集合资资金信托托计划的的投资风风险。委托人、受受益人应应当注意意：以往往国家为为化解金金融机构构风险，在在风险处处置中对对个人债债权实行行全额兑兑付。但但是，根根据国务务

7、院个个人债权权及客户户证券交交易结算算资金收收购意见见的规规定，220044年9月月30日日以后发发生的金金融机构构个人债债权不再再纳入国国家收购购范围。委托人在接接受信托托计划推推介过程程中如发发现有不不规范的的推介行行为，可可直接向向监管部部门进行行举报，举举报电话话：0221-33865501660。第三部分 认（申申）购条条款一、信托单单位的类类别（请请选择）本信托计计划信托托单位包包括壹种种类型。本信托计计划信托托单位包包括【 肆 】种类型型。信托单位分分类标准准和适用用的预期期年收益益率具体体如下：信托单位类类别单笔认（申申）购资资金标准准预期年收益益率A1类信托托单位100万（含

8、含）以上上-3000万（不不含）以以下9%A2类信托托单位300万元元以上（含含）9.8%B1类信托托单位100万（含含）以上上-3000万（不不含）以以下9%B2类信托托单位300万元元以上（含含）9.8%根据信托文文件规定定，本次次募集信信托单位位价格为为每壹份信托托单位的的面值为为【壹】元人民民币。 二、认（申申）购情情况本人选择认认（申）购购“中泰中南建建设贷款款集合资资金信托托计划”项下：【 】类信信托单位位【 】份份，大写写【 】份份。委托人认（申申）购信信托单位位的具体体份额以以受托人人寄送的的受益益人证明明为准准。如果果委托人人选择认认（申）购购了某一一类信托托单位，但但其填写

9、写的信托托单位份份数不符符合该类类信托单单位的分分类标准准，则受受托人将将根据信信托单位位分类标标准自动动调整该该委托人人实际认认（申）购购的信托托单位类类别。三、风险险申明书书壹式贰份，分分别由受受托人和和委托人人/受益益人持有有。（以下无正正文）本页为中中泰中中南建设设贷款集集合资金金信托计计划信托托单位认（申申）购风风险申明明书之之签署页页，无正正文委托人/受受益人：个人投资者者（签字字）机构投资者者（公章章）法定代表人人或负责责人或授授权代表表（签字或盖盖章）2012年年 月 日2012年年 月 日 受托人：中中泰信托托有限责责任公司司（公章章）201 22 年 月 日中泰中南南建设贷

10、贷款集合资金信信托合同同受 托 人人：中泰泰信托有有限责任任公司法定代表人人：刘虹虹地 址：上海海市中华华路16600号号黄浦中中心大厦厦17-18层层邮政编码：20000211电 话：0221-66387718888传 真：0221-66387727996委托人（法法人或其其他组织织）：法定代表人人或负责责人：邮政编码：法定地址：联系地址（如如与法定定地址不不同）：电 话：传 真：电子邮件地地址： 注册号或登登记号：信托利益帐帐户：开户银行：账 号：委托人（自自然人）：邮政编码：地 址：住宅电话：单位电话：移动电话：电子邮件地地址： 身份证件种种类及号号码（默默认为身身份证）：性别（身份份证

11、件种种类非身身份证时时选择）： 男； 女信托利益账账户：开户银行： 银行卡号：信息披露方方式（只只能选择择一种）： 邮局局寄送； 自取取； 电子邮邮件本合同委托托人同意意将其合合法拥有有的 万元（小小写： 万万元）人人民币委委托给受受托人，加加入本信信托。信 托 合 同 目 录TOC o 1-3 h z HYPERLINK l _Toc326845736 一、释义 PAGEREF _Toc326845736 h 7 HYPERLINK l _Toc326845737 二、信托计计划目的的 PAGEREF _Toc326845737 h 9 HYPERLINK l _Toc326845738 三

12、、信托计计划类别别 PAGEREF _Toc326845738 h 9 HYPERLINK l _Toc326845739 四、保管人人 PAGEREF _Toc326845739 h 9 HYPERLINK l _Toc326845740 五、信托计计划规模模 PAGEREF _Toc326845740 h 10 HYPERLINK l _Toc326845741 六、信托单单位价格格 PAGEREF _Toc326845741 h 10 HYPERLINK l _Toc326845742 七、信托计计划期限限 PAGEREF _Toc326845742 h 10 HYPERLINK l _

13、Toc326845743 八、认（申申）购信信托单位位的条件件 PAGEREF _Toc326845743 h 10 HYPERLINK l _Toc326845744 九、信托计计划的推推介、成成立、开开放 PAGEREF _Toc326845744 h 12 HYPERLINK l _Toc326845745 十、信托财财产的管管理、运运用和处处分 PAGEREF _Toc326845745 h 14 HYPERLINK l _Toc326845746 十一、信托托财产的的保管 PAGEREF _Toc326845746 h 15 HYPERLINK l _Toc326845747 十二、

14、委托托人暨受受益人的的权利义义务 PAGEREF _Toc326845747 h 16 HYPERLINK l _Toc326845748 十三、受托托人的权权利义务务 PAGEREF _Toc326845748 h 17 HYPERLINK l _Toc326845749 十四、受益益人大会会 PAGEREF _Toc326845749 h 17 HYPERLINK l _Toc326845750 十五、受托托人职责责终止和和新受托托人的选选任 PAGEREF _Toc326845750 h 21 HYPERLINK l _Toc326845751 十六、信托托费用与与税收 PAGEREF

15、_Toc326845751 h 21 HYPERLINK l _Toc326845752 十七、信托托利益及及其分配配 PAGEREF _Toc326845752 h 23 HYPERLINK l _Toc326845753 十八、风险险揭示与与承担 PAGEREF _Toc326845753 h 24 HYPERLINK l _Toc32684457554 十九、信信息披露露 PAGEREF _Toc326845754 h 26 HYPERLINK l _Toc326845755 二十、信托托计划的的终止与与信托财财产的清清算、归归属 PAGEREF _Toc326845755 h 27 H

16、YPERLINK l _Toc326845756 二十一、信信托单位位的登记记、转让让与赎回回 PAGEREF _Toc326845756 h 28 HYPERLINK l _Toc326845757 二二十二、违违约责任任 PAGEREF _Toc326845757 h 29 HYPERLINK l _Toc326845758 二十三、争争议处理理和适用用法律 PAGEREF _Toc326845758 h 29 HYPERLINK l _Toc326845759 二十四、通通知 PAGEREF _Toc326845759 h 30 HYPERLINK l _Toc326845760 二十五

17、、其其他事项项 PAGEREF _Toc326845760 h 30 为为了规范范本合同同项下的的资金信信托业务务，保障障信托当当事人的的合法权权益，根根据中中华人民民共和国国信托法法、信信托公司司管理办办法、信信托公司司集合资资金信托托计划管管理办法法、中中华人民民共和国国合同法法及其其他有关关法律、法法规和规规章，委委托人和和受托人人本着平平等、互互利的原原则，自自愿签订订本合同同，共同同信守执执行。一、释义在本合同中中，除非非上下文文另有解解释或文文义另有有所指，下下列词语语具有以以下含义义：受托人或中中泰信托托：指中中泰信托托有限责责任公司司。本合同或信信托合同同：指中中泰中中南建设设

18、贷款集集合资金金信托计计划资金金信托合合同以以及对该该合同的的任何有有效修订订或补充充。本信托或信信托计划划：指受受托人根根据信托托合同设设立的“中泰泰中南南建设贷贷款集合合资金信信托计划划”。信托计划说说明书：指中中泰中中南建设设贷款集集合资金金信托计计划说明明书以以及对该该信托计计划说明明书的任任何有效效修订或或补充。风险申明书书：指中中泰中中南建设设贷款集集合资金金信托计计划信托托单位认认（申）购购风险申申明书。信托文件：指信托托合同、信信托计划划说明书书、风险险申明书书的总称称。信托受益权权：指受受益人在在信托计计划中享享有的权权利，包包括但不不限于取取得受托托人分配配信托利利益的权权

19、利。信托单位：指信托托受益权权的份额额化表现现形式。信托计计划推介介期内发发行的信信托单位位为A类类信托单单位，信信托计划划开放期期内发行行的信托托单位为为B类信信托单位位，如无无特别说说明，信信托单位位包括AA类信托托单位和和B类信信托单位位。信托单单位按单单笔认（申申）购资资金标准准分为AA1类信托托单位、A2类信托单位和B1类信托单位、B2类信托单位。信托单位总总份数：指信托托计划项项下信托托单位的的总数。个人投资者者：指具具有完全全民事行行为能力力的自然然人。机构投资者者：指依依法成立立的法人人或其他他组织。投资者：指指个人投投资者和和机构投投资者的的总称。合格投资者者：指符符合法律律

20、法规规规定的投投资信托托计划资资格的投投资者。中南建设/借款人人：指江苏中中南建设设集团股股份有限限公司。儋州中南/抵押人人：指儋州州中南房房地产开开发有限限公司。中南控股/保证人人：指中南控控股集团团有限公公司。委托人：指指认（申申）购信信托单位位、加入入信托计计划的投投资者。受益人：指指持有信信托单位位的投资资者，本本信托项项下受益益人与委委托人为为同一人人。保管人或保保管银行行：指建设设银行江江苏省分行。认购：指在在信托计计划推介介期内，投投资者购购买信托托单位的的行为。认购资金：指各投投资者因因认购信托托单位而而交付给给受托人人的资金金。申购：指在在信托计计划开放放期内，投投资者购购买

21、信托托单位的的行为。申购资金：指各投投资者因因申购信信托单位位而交付付给受托托人的资资金。信托资金：指各委托托人因认（申申）购信信托单位位而交付付给受托托人的资资金。其其中，委委托人认认购A类类信托单单位形成成的信托托资金为为A类信托托资金，委委托人申申购B类类信托单单位形成成的信托托资金为为B类信托资资金。信托计划资资金：指指信托计计划项下下委托人人交付的的信托资金金总和。信托财产：指信托托资金及及受托人人对信托托资金管管理、运运用、处处分所取取得的财财产及损损益的总总和。信托收入：指信托托计划期期限内，受受托人因因信托财财产的管管理、运运用和处处分取得得的全部部收入。信托财产总总值：指指信

22、托计计划期限限内，信信托计划划项下各各类财产产的价值值总和。信托财产净净值：指指信托财财产总值值扣除本本信托合合同第十十六条约约定的应应由信托托财产承承担的费费用后的的余额。信托利益：指受益益人因享享有信托托受益权权从受托托人处分分配取得得的信托托财产。信托财产专专户：指指受托人人在保管管人处为为信托计计划开立立的信托托资金专专用账户户。信托利益账账户：指指受益人人指定的的用于接接收受托托人分配配的信托托利益的的银行账账户。法律法规：指中国国公布实实施并现现行有效效的法律律、行政政法规、规规章、司司法解释释及监管管部门的的决定、通通知等。工作日：指指中华人人民共和和国国务务院规定定的金融融机构

23、正正常营业业日。中国：指中中华人民民共和国国，在本本合同中中，不包包括香港港特别行行政区、澳澳门特别别行政区区和台湾湾地区。元：指人民民币元。信托年度：指自信信托计划划成立日日起每满满一年的的期间，如如信托计计划成立立日为MM月T日日，则信信托计划划成立日日起每年年的M月月T日为为一个信信托年度度届满之之日，MM月无TT日的，以以M月最最后一日日为一个个信托年年度届满满之日。信托单位实实际存续续天数：指受益益人自取取得该信信托单位位之日（认购信托单位的，自信托计划成立日起取得该信托单位；申购信托单位的，自基准日起取得该信托单位，基准日为信托计划开放期结束的下一工作日）起至该信托单位消灭之日所经

24、历的天数。二、信托计计划目的的委托人基于于对受托托人的信信任，自自愿将其其合法所所有的资资金委托托给受托托人加入入中泰中南建建设贷款款集合资资金信托托计划，由由受托人人本着“受受人之托托，代人人理财”的的理念，将将委托人人的信托托资金以以信托贷贷款方式式进行运运用，获获取收益益。三、信托计计划类别别本信托为指指定管理理资金信信托。委委托人向向受托人人交付资资金设立立信托计计划时，在在信托文文件中就就信托财财产的运运用方式式、运用用期限等等进行明明确指定定，由受受托人根根据信托托文件管管理、运运用、处处分信托托财产的的集合资金金信托业业务。四、保管人人保管人的名名称：建设银行行江苏省分行。保管人

25、的住住所：南南京市白白下区洪洪武路1188号号负责人：杨杨毓五、信托计计划规模模信托计划项项下的信信托单位位总份数数不超过过2亿份，募集集资金规规模不超超过2亿亿元，信托计计划规模模以实际际募集为为准。其其中，信信托计划划推介期期募集资资金规模模不低于于1亿元元，不高于于1.558亿元元，信托托计划开开放期募募集资金金规模不不高于11亿元。如推介期满满，A类信托托单位总总份数达达到2亿亿份，则本本信托计计划不进进行开放放，不发发行B类信托托单位。六、信托单单位价格格1、本信托托项下信信托单位位的初始始价格为为人民币币1元。2、受益权权转让时时的信托托单位价价格由转转让人与与受让人人自行约约定。

26、七、信托计计划期限限1、本信托托计划期期限为115个月月，自信托托计划成成立之日日起起算算。2、信托计计划成立立日（含含）起计计满3655日后可随时提前终止止。3、受托人人有权根据据项目运运营情况况延长信信托期限限，作为为信托处处置期间间。八、认（申申）购信信托单位位的条件件（一）委托托人资格格委托人应当当是符合合下列条条件之一一，能够够识别、判判断和承承担信托托计划相相应风险险的合格格投资者者：1、认（申申）购信信托单位位的最低低金额不不少于1100万万元人民民币的个个人投资资者或机机构投资资者；2、个人或或家庭金金融资产产总计在在其认（申申）购时时超过1100万万元人民民币，且且能提供供相

27、关财财产证明明的个人人投资者者；3、个人收收入在最最近三年年内每年年收入超超过200万元人人民币或或者夫妻妻双方合合计收入入在最近近三年内内每年收收入超过过30万万元人民民币，且且能提供供相关收收入证明明的个人人投资者者。加入信托计计划的合合格投资资者中，认认（申）购购资金不不满3000万元元的个人人投资者者不超过过50人人，机构构投资者者和认（申申）购资资金3000万元元以上的的个人投投资者数数量不受受限制。申请认（申申）购信信托单位位的合格格投资者者中认（申申）购资资金不满满3000万元的的个人投投资者人人数超过过50人人的，由由受托人人按照金金额优先先、时间间优先的的原则接接受认（申申）

28、购申申请。（二）委托托人的陈陈述与保保证1、委托人人符合信信托文件件规定的的委托人人资格。2、委托人人认（申申）购信信托单位位未损害害委托人人的债权权人合法法利益；信托资资金是其其合法所所有的具具有完全全支配权权的财产产，并符符合信托托法和信信托文件件对信托托资金的的规定。委委托人认认（申）购购信托单单位、作作出本条条规定的的陈述与与保证或或其它相相关事项项的决定定时没有有依赖受受托人或或受托人人的任何何关联机机构，受受托人不不对信托托资金的的合法性性负有或或承担任任何责任任，也不不对委托托人是否否遵守相相关法律律法规负负有或承承担任何何责任。3、委托人人在此确确认：信信托计划划终止时时，信托

29、托财产清清算报告告无需审审计，受受托人可可以提交交未经审审计的清清算报告告，但法法律法规规规定应应当审计计的除外外。4、委托人人保证向向受托人人提供的的所有资资料及以以上陈述述与保证证均为真真实有效效。5、委托人人对金融融市场风风险和与与本信托托相关的的市场风风险等有有较高的的认知度度和承受受能力，并并根据其其自己独独立的审审核以及及其认为为适当的的专业意意见，已已经确定定：a、认认（申）购购信托单单位完全全符合其其财务需需求、目目标和条条件；bb、认（申申）购信信托单位位时遵守守并完全全符合所所适用于于其的投投资政策策、指引引和限制制；c、认认（申）购购信托单单位对其其而言是是合理、恰恰当而

30、且且适宜的的投资，尽尽管投资资本身存存在明显显切实的的风险。（三）信托托单位的的类别本信托计划划项下的的信托单单位分为为肆种，即：信托单位类类别单笔认（申申）购资资金标准准预期年收益益率A1类信托托单位100万（含含）以上上-3000万（不不含）以以下9%A2类信托托单位300万元元以上（含含）9.8%B1类信托托单位100万（含含）以上上-3000万（不不含）以以下9%B2类信托托单位300万元元以上（含含）9.8%（四）认（申申）购价价格每份信托单单位面值值壹元，认认（申）购购价格壹壹元。（五）资金金要求本信托计划划委托人人认（申申）购的的信托单单位不得得少于1100万万份，并并可按照照1

31、0万份的整数数倍增加加，即单笔笔信托资资金不得得少于人人民币1100万万元，并并可按110万元元的整数数倍增加加。（六）受益益人要求求信托计划的的初始受受益人与与委托人人是同一一人。（七）认（申申）购方方式1、投资者者应当在在信托计计划推介介期内至至受托人人营业场场所或受受托人指指定的代代理收付付机构签签署信托托合同、风风险申明明书，并并将信托托资金划划付至受受托人指指定的以以下信托托财产专专户：账户名： 账 号：开户行： 2、受托人人在确认认投资者者的信托托资金到到账后，向向投资者者出具受受益人证证明。投投资者实实际缴付付的信托托资金及及获得的的信托单单位份额额以受托托人出具具的受益益人证明

32、明为准。3、受托人人为信托托计划在保保管银行行处设立信托托财产专专户，信信托计划划项下的的一切资资金往来来需通过过该信托财财产专户户，受托托人不得得使用该该专户进进行本信信托计划划以外的的任何活活动。九、信托计计划的推推介、成立、开开放1、信托计计划的推推介期为为2011 2 年【6】月【 】日至至2011 2 年【6】月【 】日。信信托计划划推介期期发行的的信托单单位为AA类信托托单位。受托人有权根据认购情况提前结束或延长推介期。受托人提前结束或延长推介期的，应在信托公司网站上公示。2、信托计计划推介介期内，投投资者认认购A类类信托单单位总份份数达到到2亿份且满足足本条第第4款约约定条件件时

33、，信信托计划划推介期期提前结结束，信信托计划划成立，信信托计划划推介期期结束的的下一工工作日为为信托计计划成立立日；信信托计划划推介期期满，投投资者认认购A类类信托单单位总份份数达到到1亿份、不超超过1.58亿亿份且满满足本条条第4款款约定条条件的，信信托计划划成立，信信托计划划推介期期结束的的下一工工作日为为信托计计划成立立日。信托计划成成立日以以受托人人网站公公布的日日期为准准。投资者自签签署信托托合同和和风险申申明书、交交付认购购资金，于于信托计计划成立立之日起起即成为为本信托托的委托托人和受受益人。投资者将认购资金划付至受托人开立的信托专户之日至信托计划成立日期间的利息（按保管银行计付

34、的同期活期存款利率计算）由受益人享有，受托人于信托期限内支付给受益人。3、信托计计划推介介期结束束，投资资者认购购A类信托托单位总总份数低低于1亿亿份的，或或本条第第4款约约定条件件未满足足的，信信托计划划不成立立。受托人于推推介期结结束后的的20日日内，将将投资者者交付的的认购资资金连同同交付日日至退还还日期间间的利息息（按保保管银行行计付的的同期活活期存款款利率计计算）一一并退还还给投资资者。由由此产生生的相关关债务和和费用，由由受托人人以固有有财产承承担。4、除本条条前款约约定的认认购份数数外，本本信托计计划成立立条件还还包括本本合同生生效以及及下列全全部条件件得到满满足：（1）信信托贷

35、款款合同及其补补充协议议由受托托人与借借款人双双方签署，并并办理管管辖地为为上海的的强制执执行公证证；（2）土土地使用用权抵押押合同由由受托人人与抵押押人签署署，并办理理管辖地地为上海海的强制制执行公公证，且且土地抵抵押登记记手续已已经办理理完毕； （3）保证证人已经经出具担担保函；（4）信托托资金已已按计划划足额募募集完毕毕。5、信托计计划的开开放（1）信托托计划存存续期间间，信托托计划可可以开放放。（2）本信信托计划划存续期期内，受受托人于于信托计计划成立立之日起起【600】天内有权权根据本本信托计计划的资资金募集集情况，决决定将本本信托计计划向合合格投资资者开放放申购。信托计计划开放放期

36、发行行的信托托单位为为B类信信托单位位。本信信托计划划开放期期申购资资金规模模、期间间及申购购程序，由由受托人人自行确确定，受受托人将将在公司司网站上上另行公公布。（3）符合合以下条条件之一一的，信信托计划划开放期结结束：A、信托计计划开放放期届满满；B、信托计计划开放放期内，投投资者申申购B类类信托单单位总份份数与在在信托计计划成立立日前投投资者认认购的AA类信托托单位总总份数之之和达到到2亿份。信托计划开开放期结结束的下下一工作作日为基基准日，申申购B类类信托单单位的投投资者自自签署信信托合同同和风险申申明书、交交付申购资金金，于基基准日起起即成为为本信托托的委托托人和受受益人。（4）投资

37、资者将申申购资金金划付至至受托人人开立的的信托财财产专户户之日至至基准日期期间的利利息（按按保管银银行计付付的同期期活期存存款利率率计算）由受益益人享有有，受托托人于信信托期限限内支付付给受益益人。（5）投资资者在开开放期申申购B类类信托单单位的，由由受托人人按信托托单位实实际存续续天数，根根据本合合同第十十七条的的约定向向受益人人分配信信托利益益。十、信托财财产的管管理、运运用和处处分（一）信托托资金的的运用1、委托人人指定受受托人将将信托资资金以信信托贷款款方式，主要用用于向借借款人发发放流动动资金贷贷款。贷款由由借款人人提出申申请，贷贷款人审审核后，向向贷款监监管银行行出具划划付指令令进

38、行支支付。信托贷贷款发放放前，受受托人与与借款人人签订信信托贷款款合同及及其补充充协议、与抵押押人签订订土地使使用权抵抵押合同同、保保证人出出具担保保函、与与借款人人和监管管银行签签订信信托贷款款资金封封闭管理理合作协协议、与保保管银行行签署集合资金信托计划保管协议、与推介金融机构签署顾问咨询服务协议等法律文件。委托人签署本合同时，对受托人按照上述要求签署的信托贷款合同及其补充协议、土地使用权抵押合同、信托贷款资金封闭管理合作协议、集合资金信托计划保管协议、顾问咨询服务协议等法律文件条款知悉且无异议。本信托计划划的担保保方式为为以下两两种： 第一种：抵抵押担保保：为保保证本信信托计划划项下的的

39、债权实实现，抵抵押人以以其所有有的以下下地块土土地使用用权提供供抵押担担保：抵押物一抵押物二土地证签发发日2011-11-152011-4-227证号儋国用（220111）第111488号儋国用（220111）第1159号坐落滨海新区BB-022-033滨海新区AA-011-022地类住宅商服使用权面积积2504889864900.3终止日期2081-3-2222051-3-223是否抵押否否抵押人于信信托计划划成立前前与受托托人签署署土地地使用权权抵押合合同，并并办理完完毕相关关抵押登登记手续续。第二种：保保证担保保：为保保证本信信托计划划项下的的债权实实现，保保证人提提供不可可撤销的的连带

40、责责任担保保，并于于信托计计划成立立前向受受托人出出具担担保函。 2、信托计计划存续续期间，若若有闲置置资金的的可以包包括但不不限于银银行定期期存款、货货币基金金等现金金管理方方式加以以运用。（二）受托托人对信信托财产产的内部部管理1、本信托托财产与与受托人人固有财财产、受托人人管理的的其他信信托财产产分别管管理，分分别记账账，不得得归入受受托人的的固有财财产或成成为固有有财产的的一部分分。2、受托人人管理、运运用、处处分信托托财产所所产生的的债权，不不得与其其固有财财产产生生的债务务相抵销销；受托托人管理理、运用用、处分分不同的的信托财财产所产产生的债债权债务务，不得得相互抵抵销。十一、信托

41、托财产的的保管（一）货币币资金的的保管1、信托计计划项下下货币形形式的信信托财产产由保管管人进行行保管。受受托人与与保管人人订立保保管合同同，明确确受托人人与保管管人之间间在信托托财产的的保管、信信托财产产的管理理和运作作及相互互监督等等相关事事宜中的的权利、义义务及职职责，确确保信托托财产的的安全，保保护受益益人的合合法权益益。2、保管人人的职责责由保管管合同规规定，保保管人违违反职责责时，由由受托人人根据保保管合同同向保管管人追究究违约责责任。3、保管人人对信托托财产的的保管，并并非对本本信托计计划本金金或收益益的保证证或承诺诺，保管管人不承承担本信信托计划划的投资资风险；对受托托人与投投

42、资人在在信托合合同中约约定的信信托分配配等内容容，保管管人不承承担任何何责任；因受托托人违背背信托合合同、处处理信托托事务不不当使信信托资金金受到损损失，受受托人应应以固有有财产向向投资人人赔偿，与与保管人人无关。（二）保管管人的职职责保管人的职职责包括括：（1）安全全保管信信托现金金财产；（2）对所所保管的的信托财财产单独独设置账账户，确确保信托托财产的的独立性性；（3）确认认与执行行受托人人管理运运用信托托财产的的指令，核核对信托托财产交交易记录录、资金金和财产产账目；（4）记录录信托资资金划拨拨情况，保保存受托托人的资资金用途途说明；（5）定期期向受托托人出具具保管报报告；（6）法律律法

43、规、保保管合同同规定的的其它义义务。十二、委托托人暨受受益人的的权利义义务（一）权利利1、有权了了解信托托财产的的管理、运运用、处处分及收收支情况况，并有有权要求求受托人人作出说说明。2、有权查查询、抄抄录或者者复制与与信托财财产有关关的信托托账目以以及处理理信托事事务的其其他文件件。3、因设立立信托时时未能预预见的特特别事由由，致使使信托财财产的管管理方法法不利于于实现信信托计划划目的或或者不符符合受益益人的利利益时，有有权要求求受托人人调整信信托计划划的管理理方法。4、受托人人违反信信托目的的处分信信托财产产或者因因违背管管理职责责、处理理信托事事务不当当致使信信托财产产受到损损失的，有有

44、权申请请人民法法院撤销销该处分分行为，并并有权要要求受托托人恢复复信托财财产的原原状或者者予以赔赔偿。5、受托人人违反信信托目的的处分信信托财产产或者管管理运用用、处分分信托财财产有重重大过失失的，有有权申请请人民法法院解任任受托人人。6、信托文文件及法法律法规规规定的的其他权权利。（二）义务务1、按信托托文件的的规定及及时交付付信托资资金，并并保证资资金来源源的合法法性。2、保证其其享有签签署信托托文件的的权利，并并且就签签署行为为履行必必要的批批准授权权手续。3、保证其其认（申申）购信信托单位位未损害害债权人人的利益益。4、信托文文件及法法律法规规规定的的其他义义务。十三、受托托人的权权利

45、义务务（一）权利利1、自信托托计划成成立之日日起，根根据信托托文件规规定管理理、运用用和处分分信托财财产。2、根据信信托文件件的规定定足额收收取受托托人报酬酬。3、信托文文件及法法律法规规规定的的其他权权利。（二）义务务1、为受益益人的最最大利益益处理信信托事务务，恪尽尽职守、履履行诚实实、信用用、谨慎慎、有效效管理的的义务。2、严格遵遵守法律律法规以以及信托托文件的的规定，管管理信托托财产。3、在受益益人要求求查询与与信托财财产相关关的信息息时，应应在不损损害其他他受益人人合法权权益的前前提下，准准确、及及时、完完整地提提供相关关信息，不不得拒绝绝、推诿诿。4、根据信信托文件件的规定定，以信

46、信托财产产为限向向受益人人支付信信托利益益。5、对委托托人、受受益人以以及处理理信托事事务的情情况和资资料依法法保密。6、妥善保保管信托托业务的的交易记记录、原原始凭证证及资料料，保存存期为自自信托计计划终止止日起115年。7、根据信信托文件件的规定定履行信信息披露露义务。8、信托文文件及法法律法规规规定的的其他义义务。十四、受益益人大会会（一）组成成信托计划的的受益人人大会由由全体受受益人组组成。（二）召开开事由1、出现以以下事项项而信托托文件未未有事先先约定的的，应当当召开受受益人大大会审议议决定：（1）提前前终止信信托合同同或延长长信托期期限；（2）改变变信托财财产运用用方式；（3）更换

47、换受托人人；（4）提高高受托人人的报酬酬标准；（5）信托托文件、法法律法规规规定或或受托人人认为的的其他应应当召开开受益人人大会的的事项。（三）会议议召集方方式1、受益人人大会由由受托人人召集，开开会时间间、地点点、方式式等由受受托人选选择确定定。2、代表信信托单位位总份数数10%以上（含含10%）的受受益人认认为有必必要召开开受益人人大会的的，有权权向受托托人提出出书面提提议。受受托人应应当自收收到书面面提议之之日起110个工工作日内内决定是是否召集集，并书书面告知知提出提提议的受受益人代代表。受受托人决决定召集集的，应应当自出出具书面面决定之之日起330个工工作日内内召开。受受托人决决定不

48、召召集的，代代表信托托单位总总份数110%以以上的受受益人有有权自行行召集受受益人大大会。受受益人依依法自行行召集受受益人大大会的，受受托人应应当配合合，不得得阻碍、不不得干扰扰。（四）通知知1、召开受受益人大大会，召召集人应应当至少少提前110个工工作日书书面通知知全体受受益人。会会议通知知应至少少载明以以下内容容：（1）会议议召开的的时间、地地点和会会议形式式；（2）会议议拟审议议的主要要事项、议议事程序序和表决决方式；（3）授权权委托书书的内容容要求（包包括但不不限于代代理人身身份、代代理权限限和代理理有效期期限等）、送送达的期期限、地地点；（4）会务务联系人人姓名、电电话及其其他联系系

49、方式；（5）出席席会议者者必须准准备的文文件和必必须履行行的手续续；（6）召集集人需要要通知的的其他事事项。2、采取通通讯方式式开会并并进行表表决的情情况下，由由召集人人决定通通讯方式式和书面面表决方方式，并并在会议议通知中中说明本本次受益益人大会会所采取取的具体体通讯方方式、书书面表决决意见的的寄交截截止时间间和收取取方式。（五）受益益人的委委托表决决1、受益人人可以亲亲自出席席受益人人大会，也也可以委委托代理理人代为为出席和和表决，代代理人的的出席与与表决与与受益人人本人的的出席与与表决具具有同等等法律效效力。受受益人委委托代理理人出席席受益人人大会的的，应当当以书面面形式委委托代理理人，

50、由由受益人人签署授授权委托托书。每名受益人人限出具具一份书书面委托托书及委委托一名名代理人人。2、受益人人委托他他人出席席受益人人大会的的，下列列文件应应于受益益人大会会召开日日的3个个工作日日前送达达受托人人：（1）授权权委托书书；（2）受益益人的身身份证明明文件复复印件；（3）代理理人的身身份证明明文件复复印件。受托人核对对授权委委托书所所附受益益人身份份证明复复印件与与受益人人在签署署认（申申）购风风险申明明书时提提交的身身份证明明文件相相一致的的，应当当确认持持有与授授权委托托书所附附代理人人身份证证明复印印件相一一致原件件的人（即即代理人人本人），拥拥有合法法的代理理权。但但受益人人

51、在授权权委托书书送达受受托人后后又要求求亲自出出席会议议并参加加表决的的，应在在受益人人大会召召开日的的 1 个工作作日前向向受托人人提交终终止其签签署的授授权委托托书效力力的书面面文件。（六）召开开方式、会会议方式式1、受益人人大会召召开方式式（1）受益益人大会会的召开开方式包包括现场场开会和和通讯方方式开会会；（2）现场场开会由由受益人人本人出出席或通通过授权权委托书书委派其其代理人人出席，现现场开会会时受托托人的授授权代表表应当出出席；（3）通讯讯方式开开会应当当以书面面方式进进行表决决；（4）会议议的召开开方式由由召集人人确定，但但决定更更换受托托人必须须以现场场开会方方式召开开受益人

52、人大会。2、受益人人大会召召开条件件（1）现场场开会代表信托单单位总份份数500%以上上（含550%）的的受益人人出席会会议，现现场会议议方可举举行。未能满足上上述条件件的情况况下，则则召集人人可另行行确定并并通知重重新开会会的时间间。（2）通讯讯方式开开会出具书面意意见的受受益人所所代表的的信托单单位总份份数占550%以以上（含含50%）的，通通讯会议议方可举举行。（七）议事事内容和和程序1、议事内内容受益人大会会不得就就未经公公告的事事项进行行表决。2、议事程程序（1）在现现场开会会的方式式下，首首先由召召集人宣宣读提案案，经讨讨论后进进行表决决，并形形成会议议决议；（2）在通通讯表决决开

53、会的的方式下下，在所所通知的的表决截截止日期期第2日日由召集集人统计计全部有有效表决决并形成成决议；（3）会议议主持人人由召集集人指定定。（八）表决决1、受益人人所持每每份信托托单位享享有一票票表决权权。2、受益人人大会决决议分为为普通决决议和特特别决议议：（1）普通通决议：普通决决议须经经参加会会议的受受益人所所持表决决权的三三分之二二以上通通过方为为有效；除本合合同明确确规定须须以特别别决议通通过事项项以外的的其他事事项均以以普通决决议的方方式通过过；（2）特别别决议：特别决决议须经经参加会会议的受受益人全全体通过过。更换换受托人人、改变变信托财财产运用用方式、提提前终止止信托计计划等事事

54、项，应应当以特特别决议议的方式式通过。3、受益人人大会采采取记名名方式进进行投票票表决。（九）受益益人大会会决议的的效力1、受益人人大会决决议对全全体受益益人、受受托人均均有约束束力。2、受托人人于每次次受益人人大会召召开后110个工工作日内内将受益益人大会会决议向向全体受受益人进进行披露露，并向向中国银银行业监监督管理理委员会会报告。十五、受托托人职责责终止和和新受托托人的选选任（一）受托托人职责责终止有下列情形形之一的的，受托托人职责责终止：1、被依法法撤销或或者被宣宣告破产产。2、依法解解散或者者法定资资格丧失失。3、被受益益人大会会解任。4、信托文文件及法法律法规规规定的的其他情情形。

55、（二）新受受托人的的选任受托人依法法终止其其职责的的，新受受托人由由受益人人大会选选任。如果有关法法律法规规或政府府部门已已经对新新受托人人的选任任方式有有了明确确规定或或安排，则则在出现现需要重重新选任任受托人人的情况况时应按按照该规规定或安安排进行行。十六、信托托费用与与税收（一）信托托费用受托人因处处理信托托事务发发生的费费用由信信托财产产承担。信信托财产产不足支支付上述述费用的的，由委委托人支支付。委委托人和和受托人人双方约约定，受受托人管管理、运运用和处处分信托托财产过过程中发发生的下下述费用用列入信信托费用用：1、信托事事务管理理费信托事务管管理费指指受托人人因管理理信托事事务而发

56、发生的费费用，包包括：1）律师费费、资产产评估费费等中介介机构费费用；2）银行结结算和账账户管理理费；3）文件或或账册制制作、印印刷费用用；4）信息披披露费用用、信托终终止时的的清算费费用；5）受托人人为履行行受托职职责而发发生的差差旅费、招招待费等等其他费费用；6）为解决决因信托托财产及及处理信信托事务务发生的的纠纷而而发生的的诉讼费费、仲裁裁费、律律师费等等费用，但但因受托托人违背背管理职职责或者者处理信信托事务务不当产产生的纠纠纷而发发生的费费用除外外；7）按照法法律法规规规定可可以列入入的其他他费用。2、信托报报酬信托报酬指指受托人人经营信信托业务务、管理理信托事事务而与与委托人人约定

57、取取得的报报酬。受受托人按按本条第第（三）款款的约定定计提信信托报酬酬。3、保管费费保管人为本本信托计计划提供供资金保保管服务务收取保保管费。保管费按照照受托人人与保管管银行签签署的集合资金信托计划保管协议之约定进行支付。4、推介机机构的推推介顾问问费推介机构为为本信托托计划提提供推介介服务收收取推介介顾问费费。顾问费按照照受托人人与推介介机构签署署的顾顾问咨询询服务协协议之约定进进行支付付。本信托计划划推介机构构为国金证证券股份份有限公公司。5、账户监监管费监管银行为为本信托托计划提提供监管管账户封封闭管理理服务收收取账户户监管费费。账户监管费费按照受受托人与与监管银银行签署署的信信托贷款款

58、资金封封闭管理理合作协协议约约定进行行支付。本信托计划划的监管管银行为为中国建建设银行行股份有有限公司司海门支支行。6、本信托托延期的的，信托托财产应应承担的的费用由由委托人人与受托托人另行行协商确确定。（二）信托托事务管管理费的的计算和和提取信托事务管管理费列列入当期期费用，从从信托财财产中直直接支付付。除本本条第（一一）款第第1项第第6）点点外：信托事务管管理费=A类信托托资金0.2%A类信托托资金存续续天数/3600+ B类信托托资金0.2%B类信信托资金金存续天天数/3360。受托人以其其固有财财产先行行垫付的，对对信托财财产享有有优先受受偿的权权利。因因受托人人有效管管理所节节省的信

59、信托事务务管理费费归入信信托报酬酬。受托人为解解决因信信托财产产及处理理信托事事务发生生的纠纷纷而发生生的诉讼讼费、仲仲裁费、律律师费等等费用由由信托财财产直接接支付，受受托人以以其固有有财产先先行垫付付的，对对信托财财产享有有优先受受偿的权权利。（三）信托托报酬1、信托报报酬的计计算方法法受托人信托托报酬= A类信托托资金2.88%A类信信托资金金存续天天数/3360+ B类信托托资金2.88%B类信信托资金金存续天天数/3360（不不包括因因受托人人有效管管理所节节省的信信托事务务管理费费而归入入的部分分）。2、信托报报酬的提提取时间间信托计划成成立日提提取第一一笔信托托报酬= A类信托托

60、资金2.88%3655/366020%。信托计划基基准日提提取第二二笔信托托报酬= B类信托托资金2.88%（3665-信信托成立立日至基基准日天天数）/360020%。2012年年12月月21日日提取第第三笔信信托报酬酬= A类信托托资金2.88%3655/366080%+ B类信托托资金2.88%（3665-信信托成立立日至基基准日天天数）/360080%。信托计划终终止日支支付剩余余信托报报酬信信托报酬酬总额已支付付信托报报酬。（四）信托托税费本资金信托托计划期期限内所所涉及的的税务问问题，按按国家的的有关法法律、法法规和政政策办理理。对于于法律、法法规和政政策没有有明文规规定的信信托行