《商业银行经营管理1》课程教学大纲

1、商业银行经营管理1课程教学大纲一、课程基本信息课程名称：商业银行经营管理课程代码：FIN302学 分：4周学时：总学时:51二、任课教师、助教、教室等情况（四）教 室：C208实验室：无（五）上课时间：每周三早1-3节（六）纪 律：1、无特殊情况，不允许无故缺课。2、每次作业须在规定时间内提交。三、阅读材料（一）推荐教材：彼得罗斯等：商业银行管理（原书第9版），机械工业 出版社,2013年9月。（二）参考教材：黄宪编著，银行管理学，武汉大学出版社，2011年4 月。（三）进一步阅读教材.十八大报告，十九大报告，国家领导人重要讲话，人民银行、银保监会、 证监会、财政部等决策和监管部门的文件等。.

2、经济研究管理世界经济学（季刊）金融研究世界经济等 国内学术期刊以及中国知网（）上相关文献。. Journal of Finance, Journal of Financial Economics, Review of Financial Studies, Review of Finance, Journal of Banking and Finance 等国外学术期刊文献.四、课程内容概要（一）课程目标.以“课程思政”为引领，立足中国实践、讲好中国故事，认识中国现代商业 银行经营管理的基本方式。.了解中国和全球商业银行的开展趋势，有意、有机、有效地对学生进行思 想政治教育。.运用德育的学科思维

3、，掌握商业银行风险管理的基本方法。.运用马克思主义方法论，透析中国银行业的历史、开展与改革。.在强化政治方向和思想引领的基础上，培养以下技能：口头陈述的能力、 撰写学术论文的能力、文献搜索和互联网信息检索能力。.以课程思政为载体，通过师生交流、同学合作，养成认真、严谨的学习 态度；锻炼友爱、包容、相互尊重的个人品质，并充分理解课程主旨思想，培养 节约和优化社会资源的社会责任感。（二）教学内容序号题目知识点学时（课堂教 授）1马克思主义与 政治经济学视 角下银行业务 及金融服务管 理简介（一）变化中的金融服务部门概览；6（二）政府政策及监管对银行业和金融服务 业的影响。（三）银行及金融服务业的组

4、织与结构（四）设立银行与分支机构（五）互联网银行的兴起与开展2社会主义核心 价值观下银行 为企业和消费 者提供贷款（一）贷款政策与程序9（二）企业贷款和定价（三）消费贷款、信用卡和房地产贷款3实事求是原那么 下金融机构的 业绩和财务报 表（一）银行及其主要竞争者的财务报表6（-）银行及其主要竞争对手绩效的测量与 评估4中国与国外的 资产-负债管 理技术与风险 规避（-）变动利率风险管理9（二）金融期货、期权、互换和其他风险规 避工具的运用（三）使用资产支持证券、贷款出售、备用 信用证与信用衍生工具进行风险管理5中国与国外的 银行及主要竞 争者的投资组 合与流动性头 寸管理（一）银行的投资功能与

5、金融服务管理9（二）流动性与准备金管理策略（三）银行挤兑与金融危机6中国与国外的 银行及主要竞 争者对资金来 源的管理（一）存款服务的管理和定价6（二）非存款负债的管理（三）投资银行业务、保险及其他费用收入 来源（四）资本管理7历史唯物主义 视角下未来金 融业的全球管 理（一）金融服务业中的收购与兼并6（二）国际银行和银行金融服务业的未来课时总计：51学时51 （课程教授）(三)课程要求.文献与参考书阅读作业：课堂进行随机抽查回答与提前指定汇报结合方式。.平时课后作业：完成任课教师布置的课程材料阅读，并撰写个人对阅读材 料的理解和分析，按时规定的时间交予任课教师。.小组展示：学生以小组为单位，

6、对当前我国银行业热点问题进行剖析，并 进行小组展示。.课程论文：学生以个人为单位，运用课程所学知识和技能，完成课程论文。(四)教学安排课程讲授内容授课 方式作业(教材)/ 测验辅助学习材料1变化中的金融服务 部门概览；政府政策及监管对 银行业和金融服务 业的影响。讲授学生展示 课堂讨论 课外阅读文献阅读 准备展示 构思期末论 文十八知艮告、十九方艮告；中华人民共 和国商业银行法2银行及金融服务业 的组织与结构；设立 银行与分支机构；互 联网银行的兴起与 开展讲授 学生展示 课堂讨论 课外阅读文献阅读 准备展示 构思期末论 文十八大报告、十九大报告；中华人民共 和国商业银行法3贷款政策与程序讲授

7、学生展示 课堂讨论 课外阅读文献阅读 准备展示 构思期末论 文十八大报告、十九大报告；林毅夫，孙 希芳，姜炜.经济开展中的最优金融结 构理论初探J.经济研究， 2009(8):45-49；龚强,张一林，林毅夫. 产业结构、风险特性与最优金融结构几 经济研究,2014(4):4-16.4企业贷款和定价讲授 学生展示 课堂讨论 课外阅读文献阅读准备展示 构思期末论文十八大报告、十九大报告；林毅夫，孙 希芳，姜烽.经济开展中的最优金融结 构理论初探J.经济研究， 2009(8):45-49；龚强,张一林，林毅夫. 产业结构、风险特性与最优金融结构J. 经济研究,2014(4):4-16.5消费贷款、

8、信用卡和 房地产贷款讲授学生展示 课堂讨论 课外阅读文献阅读准备展示 构思期末论文十八大报告、十九大报告；Allen F, Carletti E. Systemic risk from real estate and macro-prudentialregulation.International Journal of Banking Accounting & Finance, 2013, 5(1/2):28-48.6银行及其主要竞争 者的财务报表讲授学生展示 课堂讨论 课外阅读文献阅读 准备展示 构思期末论 文央行、银监会、财政部等政策部门监管 文件和法律法规；唐朝著，手把手教你 读财报一一

9、18节看透银行业7银行及其主要竞争 对手绩效的测量与 评估讲授 学生展示 课堂讨论 课外阅读文献阅读 准备展示 构思期末论 文央行、银监会、财政部等政策部门监管 文件和法律法规；唐朝著，手把手教你 读财报18节看透银行业8变动利率风险管理讲授文献阅读Dick-Nielsen J, Feldhutter P, Lando D.学生展示 课堂讨论 课外阅读准备展不 撰写期末论 文Corporate bond liquidity before and after the onset of the subprime crisis /. Social Science Electronic Publish

10、ing, 2014, 103(3):471-492.9金融期货、期权、互 换和其他风险规避 工具的运用讲授 学生展示 课堂讨论 课外阅读文献阅读 准备展示 撰写期末论 文孙国峰，贾君怡.中国影子银行界定及 其规模测算一一基于信用货币创造的视 角中国社会科学,2015,11: 93-111； Allen F, Carletti E. An Overview of the Crisis: Causes, Consequences, and Solutions *J. International Review of Finance, 2010, 10(1):1-26.Coval J, Jurek J

11、, Stafford E. The Economics of Structured FinanceJ. Journal of Economic Perspectives, 2009, 23(1):3-26.10使用资产支持证券、 贷款出售、备用信用 证与信用衍生工具 进行风险管理讲授 学生展示 课堂讨论 课外阅读文献阅读 准备展示 撰写期末论 文孙国峰，贾君怡.中国影子银行界定及 其规模测算一一基于信用货币创造的视 角中国社会科学,2015,11: 93-111； Coval J, Jurek J, Stafford E. The Economics of Structured Finance

12、J. Journal of Economic Perspectives, 2009, 23(1):3-26.11银行的投资功能与 金融服务管理讲授 学生展示 课堂讨论 课外阅读文献阅读 准备展示 撰写期末论 文马勇，陈雨露.金融杠杆，杠杆波动与 经济增长J.经济研究，2017, 6: 004； Diamond D W, Dybvig P H. Bank runs, deposit insurance, and liquidityJ. Journal of political economy, 1983, 91(3): 401-419.12流动性与准备金管 理策略讲授 学生展示 课堂讨论 课外阅

13、读义献阅读准备展示 撰写期末论文马勇，陈雨露.金融杠杆，杠杆波动与 经济增长J.经济研究,2017, 6: 004； Diamond D W, Dybvig P H. Bank runs, deposit insurance, and liquidityJ. Journal of political economy, 1983, 91(3): 401-419.13银行挤兑与金融危 机讲授 学生展示 课堂讨论 课外阅读文献阅读 准备展示 撰写期末论 文俞乔.亚洲金融危机与我国汇率政策J. 经济研究,1998, 10: 32-36.；张雪兰，何 德旭.货币政策立场与银行风险承当 基于中国银行业的实

14、证研究 (2000-2010)J.经济研究,2012 (5): 31-44.Allen F, Carletti E. An Overview of the Crisis: Causes, Consequences, and Solutions *J. International Review of Finance, 2010, 10(1):1-26.14存款服务的管理和 定价；非存款负债的 管理讲授 学生展示 课堂讨论 课外阅读文献阅读准备展示 撰写期末论 文Plantin G. Shadow banking and bank capital regulation. The Review of

15、 Financial Studies, 2014, 28(1): 146-175.15投资银行业务、保险 及其他费用收入来 源；资本管理讲授 学生展示 课堂讨论 课外阅读义献阅读 准备展示 撰写期末论 文李文泓，罗猛.关于我国商业银行资本 充足率顺周期性的实证研究几金融研 %, 2010 (2): 147-157.; Plantin G. Shadow banking and bank capital regulation. The Review of Financial Studies, 2014, 28(1): 146-175.16金融服务业中的收讲授文献阅读购与兼并学生展示 课堂讨论 课外阅读准备展不 撰写期末论 文陈雨露.中国金融体系的开展趋势J.中1 Levine R,Levkov A. Big bad banks? The winners and the United StatesJ. The Journal of Finance,讲授文献阅读陈雨露.中国金融体系的开展趋势J.国际银行和银行金学生展示准备展示中国金融，2011 (22): 37-39