金融场学期末复习资料

1、金融市场学期末复习资料一、名词解释1.货币头寸2彳方生金融工具.货币经纪人.票据.债券.投资基金.货币市场8.资本市场9、同业拆借市场10、回购市场11、公募发行12、债券余额包销13、银团包销14、银行承兑汇票15、股票行市16、股票价格指数17、投资基金18、即期外汇交易19、远期外汇交易20、套汇交易二、填空.金融工具可分为和两大类。.金融市场的参与者即参加金融市场交易和促成交易顺利达成的组织和个人包括和两个基本部分。.信用工具指表示、关系的凭证，是具有法律效力的契约。.金融工具必须具有的重要特性，即、和。.金融工具通常存在两类风险：一类是，另一类是。.按证券交易方式和次数，金融市场可分

2、为:_和。. 一般情况下，企业多在市场上活动，通过发行股票和债券成为资本市场的重要 的筹资者。.政府除了是金融市场上最大的资金需求者和交易的主体之外，还是重要的和。因面在金融市场上的身份是双重的。.货币头寸所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行制度引起 的。.货币头寸具有的特性。.汇率的标价法有和。.证券公司是证券市场的重要的和。.证券公司代理客户买卖证券通常有两种途径：一是,二是。、同业拆借市场是指之间进行资金融通的市场。、一般来讲，资产的盈利性与流动性是方向变化的，流动性越高，盈利越。、商业票据的期限较短，一般不超过天。、以.作为交易对象的市场称银行承兑票据市场。18、国库券市场

3、主要是指市场。19、承销商承销债券的方式主要有三种，即、20、经纪人在交易所进行交易时，要遵循、的原则，以体现公开、公正、公平竞 争的原则。21、债券二级市场上的交易，主要有、和22、股票流通市场的组织方式可分为两种：和。23、从股票的本质上讲，形成股票价格的基础，是股票的或其所代表的24、股票按买卖双方决定价格的方式不同，分为买卖和买卖。25、股票有两种基本价格，-一是,是。26、股票行市=。27、根据基金单位是否增加或赎回，投资基金可分为和。28、货币政策有三大工具：、和。29、由外汇银行与个人及公司客户之间的交易构成的外汇市场称为。30、按参加者的不同，外汇市场可分为和；31、按外汇买卖

4、交割期的不同，外汇市场又可分为和。32、从时间及地理空间的角度，套汇交易包括和两种方式。三、单选题1、金融市场客体体是指（oA.金融工具B.金融中介机构C.金融市场的交易者D.金融市场价格2、专门融通一年以内短期资金的场所称之为（。A.资本市场B.货币市场C.现货市场D.期货市场3、企业是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的（A.基础B.中心C.枢纽D.核心4、股票的无期性是指（0A.公司破产，可以清算B.股票一经发行便不可返还C.股东对公司有永久的所有权D.股票不退股还本，但随时可以转让流通5、100美元=823.38元人民币，这种汇率表示法是（。A.间接标价法B,直接标价法C.换算法D.

5、折价法6、在保证金信用交易中，客户与经纪人之间形成了（。A.委托代理关系B.债权债务关系C.信任关系D.买卖关系7、票据是一种返还证券，这里的返还”是指必须把票据交还给（A出票人B执票人C收款人D付款人8、家庭在金融市场中的主要活动领域:（A、货币市场B、资本市场C、外汇市场D、黄金市场9、商业银行在金融市场投资过程中，多将（放在首位A、期限性B、盈利性C、流动性D、安全性10、（是货币市场上最敏感的 晴雨表”A、官方利率B、市场利率C、拆借利率D、再贴现利率11、（指哪些规模庞大、经营良好，收益丰厚的大公司发行的股票A、资产股B、优先股C、企业债券D、基金债券12、基金债券体现当事人之间的（

6、。A、产权关系B、债权关系C、信托关系D、保证关系13、推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（。A.再贴现政策B.存款准备金制度C.公开市场政策D.存款派生机制，于到期日付款给14、银行对远期汇票的付款人明确表示同意按出票人的指示 持票人的行为，称之为（。，于到期日付款给A.贴现B.承兑C.转贴现D.再贴现15、中央银行提高再贴现率，将（。A.抑制货币需求B.刺激货币需求C.扩大银行信用D.放松市场银根16、大额可转让定期存单的发行人主要是（。A.中央银行B.中小商业银行C.大企业D.大商业银行17、债券市场是一种（市场。A.资本B.货币C.直接融资D.间接融资18、债券直接发行是指（。A.

7、向非特定投资者发行B.向特定投资者发行C.不通过中介机构向投资人推销D.委托中介机构承销19、债券投资者投资风险中的非系统风险是（A、利率风险B、购买力风险C、信用风险D、税收风险20、短期国债的典型发行方式是（方式。A.公募发行B.拍卖投标发行C.拍卖D.推销人员推销21、股票流通中的场内交易其直接参与者必须是（。A.股民B.机构投资者C .证券商D.证券交易所会员22、股份公司在发行股票时，以高于票面金额为发行价格，这种发行是（A.市价发行B.平价发行C.中间价发行D.滥价发行23、股票行市的最大特点是（。A.收益（1bB.风险大C.波动性较强D.变幻莫测24、从股票的本质上讲，形成股票价

8、格的基础是（A、所有者权益B、供求关系C、市场利率D、股息收益25、股票流通中的场内交易其直接参与者必须是（。A.股民B.机构投资者C .证券商D.证券交易所会员26、目前，在国际市场上较多采用的债券包销方式为（A、协议包销B、俱乐部包销C、银团包销D、委托包销27、投资基金的特点不包括（A、规模经营B、集中投资C、专家管理D、服务专业化 28、按照（不同，投资基金可分为成长型基金和收入型基金。A、是否可以赎回B、组织形式C、经营目标D、投资对象29、影响证券投资基金价格波动的主要因素是（A、利率变动B、汇率变动C、股价变动D、资信变动30、目前,全球主要外汇市场中，日均交易量最大的金融中心城

9、市是（A、纽约B、伦敦C、东京D、新加坡31、股票基金的主要功能是（。A.将大众投资者的小额投资集中为大额基金B.将大众投资者的大额投资集中为小额基金C.获取稳定收益，风险较小D.流动性强，变现快的特点32、金融市场上的（剧烈波动，吸引了更多的投资者。A.利润B.利润率C.货币D.信用货币33、（大量发行导致金融市场的发展。A.国债B.国库券C.货币D.信用货币四、多选选择题1、在经济体系运行中，市场的基本类型有：（A、要素市场B、服务市场C、产品市场D、金融市场E、钱币市场2、货币市场上的交易工具主要有（。A.货币头寸B.票据C.短期国库券D.股票E.外汇3、金融市场的微观经济功能包括（A、

10、聚敛功能B、财富功能C、流动性功能D、分配功能E、交易功能4、一般来说，在金融市场上主要的机构投资者有（A.商业银行B.保险公司C.信托投资公司D.养老金基金E.企业5、金融市场按交易与定价方式分为：A、货币市场B、议价市场C、店头市场D、第四市场E、公开市场6、金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这些因素包括(A、信贷B、金融结构C、完美而有效的市场E、不完美与不对称的市场投机与套利7、同家庭部门相比，机构投资者具有以下哪些特点:(A、投资管理工作专业对口化B、投资管理自由化C、投资金额不定化E、投资行为规范化E、投资结构组合化8、在证券交易中，经纪人同客户之间形成下列关系:(

11、A、委托代理关系B、债权债务关系C、管理关系D、买卖关系E、信任关系9、证券公司主要从事以下哪些业务(A,承销业务B.代理买卖业务C.自营买卖业务D.投资咨询业务E.证券交易业务10、票据具有如下特征：(A、有因债权证券所B、设权证券所C、要式证券D、返还证券E、无瑕疵证券11、债券包括以下哪些基本要素:(A、债券面值B、债券价格C、债券利率D、债券偿还期限E、债券信用等级12、股票具有如下特点:(A、无偿还限B、代表股东权利C、风险性较强D、流动性较差E、可转化为债券13、基金证券同股票、债券相比，存在如下区别:（A、投资地位不同B、风险程度不同C、收益情况不同D、投资方式不同E、投资收回方

12、式不同14、债券按筹集资金的方法不同可分为（A、政府债券B、公司债券C、金融债券D、公募债券E、私募债券15、下列影响汇率变动的因素是（A、国民经济发展状况B、国际收支状况C、通货状况D、外汇投机及人们心理预期的影响E、各国汇率政策的影响16、同业拆借市场的参加者有（。A.中央银行B.商业银行C.非银行金融机构D.企业E家庭17、同业拆借市场具有（特点。A.期限短B.交易手段先进C.流动性低D.利率敏感E.交易额大18、大额定期存单具有（特点。A.存单不记名B.存单金额大C.可转让流通D.可提前支取E.不可提前支取19、确定债券的发行利率，主要依据的因素有（）。A.债券的期限B.债券 的信用等

13、级C.有无可靠的抵押或担保D.当前市场银根的松紧、市场利率水平及变 动趋势等E.债券利息的支付方F.金融管理当局对利率的管制结构 20、在国际市场 上，比较典型的、有代表性的同业拆借利率有（）A、伦敦银行同业拆放利率 B、东京银行同业拆放利率 C、新加坡银行同业拆放利率 D、香港银行同业拆放利 率E、纽约银行同业拆放利率21、同其它货币市场信用工具相比，政府短期债券 的市场特征表现出在（A、违约风险小巧B、流动性弱C、面额较大D、收入免税 E、流动性强22、影响债券转让价格的主要因素是（）A、法定利率B、经济发展 情况C、物价水平D、中央银行的公开市场操作 E、汇率23、影响利率风险结构的 因

14、素是（）A、违约风险B、流动性风险C、发行规模D、税收因素E、道德风险 24、债券投资者的风险主要由（）形式构成。A、利率风险B、购买力风险C信 用风险D、税收风险E、政策风险25、下列属于股票投资系统风险的是（）A、 企业风险B、货币市场风险C、市场价格风险D、购买力风险E、道德风险27、投 资基金的特点包括（）A、规模经营B、集中投资C、专家管理D、服务专业化 E、分散投资28、证券投资基金根据其组织形式不同，可以分为（）。A、开放 型基金B、封闭型基金C、契约型基金D、公司型基金E、收入型号投资基金29、 开放型基金长和封闭型基金的主要区别：（）A、基金规模的可变性不同 B、基金单位的买

15、卖方式不同C、基金单位的买卖价格形成方式不同 D、基金的投资策略 不同D、基金的融资渠道不同30、根据中华人民共和国外汇管理条例，外汇是指（）A、外国货币B、外币支付凭证C、外币有价证券D、特别提款权E、其 他外汇资产31、从客观上分析，外汇市场交易额风险主要来自（）A、外国货币 购买力的变化B、本国货币购买力的变化 C、国际收支状况D、政府的人为干预 E、外汇投机活动的干扰32、影响汇率变动的因素有（）A、国际收支状况B、通 货膨胀度差异C、利率差异D、政府干预E、心理预期）四、判断正误1.、金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场 的深刻内涵和自然发展，其 中最核心的是供求机制

16、。（）2、金融市场被称为国民经济的晴雨表”，这实际上是指金融市场的调节功能。（3、金融市场媒体与金融市场主体没有什么区别。（）4、资本市场是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。（5、金融市场按交易方式可分为现货市场、期货市场和期权市场。（）6、政府部门是一国金融市场上最大的资金需求者， 为了弥补财政赤字，一般是在次级市场 上活动。（）6、政府除了是金融市场上 最大的资金需求者和交易的主体外，还是重要的监管者和调节者，因而在金融市场上的身分是双重的。（）7、机构投资者和家庭部门一样，是主要的资金供应量者，两部门在资本市场的地位是互相 促进的。（）8、按照发票人或付款 人的不同，

17、票据可分为汇票、本票和支票。（9、任何金融产品的收益性与流动性都成反比例变动，即收益性越强，流动性越差。（10、议价市场和店头市场的买卖活动都通过双方议价成交，因此两个市场没有什么区别。（）11、一般来说，凡专门从事各种金融活动的组织，均称为银行。（12、证券公司和证券交易所一样，只能充当证券投资的中介，不能成为证券市场上主要的投资商。（）13、机构投资者持有证券余额的增长，意味着家庭部门持有证券比例的增加。（14、国库券之所以受欢迎，主要原因是盈利高、流动性强。（15、在证券交易所，证券买卖的价格是由证券交易所决定的。（）16、证券公司与证券交易所同为非银行金融机构，因此二者的性质并无本质区

18、别。（）17、同业拆借市场利率变化可以成为中央银行调整货币政策的重要参考指标。（）18、在同业拆借市场拆入资金的多为中小商业银行。（）19、当中央银行放松银根、增加货币供应量时，股价下跌。（）20、一般来说，资信等级越低，商业票据的发行利率就越 高。（）21、由于商业票据的风险性比国库券大，流动性比国库券差，因此，商 业票据的利率低于 国库券利率。（）22、一般来说，国际收支出现持续顺差，就 会推动股价的下跌。（）23、投资债券的实际收益就是债券的发行利率。（）24、如果当前市场银根很紧，市场利率以及其他债券利率水平逐步升高，则债券 发行人应考虑确定较高的债券发行利率。（）25、一般来说，股票价格是与经济增长正方向运动的。（）26、一般而言，买卖封闭型基金的费用要低于开放式基金。（）27、我国现行税收政策政策只对基金管理公司征收所得税和营业税，不对基金和基金持有人征税。（）28、英国传统上对外汇采用直接标价方法。（）29、投资基金是随着股票和债券市场的不断发展而产生的。30、如果是开放型资金，投资者可以随时购买，也可以随时请求赎回。31、投资基金为中小型投资者拓宽了投资渠道。32、一般情况下，本国发生严重的通货膨胀