银行差错整改措施(共10篇)

1、第第 页共27页都不过分，怎么管理都不过格，怎么处理都不过火，怎么投入都不过头；如果风险防控意识仅仅流于形式，不扎根于员工的心里，就形成不了积极向上的风险文化，内控制度落实就不到位，此类事件就还有发生的可能。事件发生后XX支行一把手.业务经理负责人以及柜员都髙度认识，严肃对待，认真进行了反思。在XX支行事件分析例会上，我首先作出了自我检讨，并客观分析了当前XX部分员工（包括我自己）浮现的风险意识放松和责任意识淡薄的现象，全面查找我们在加强内控.案件防范工作中的薄弱环节和近期出现的不规范操作等问题，通过深刻反省我们在思想.工作上存在的差距和问题，大家进一步体会到了内控管理的紧迫性.严峻性和重要性

2、，并有针对性地提出了改进的措施。往事不可追，来者尤可鉴。作为业务经理负责人，我深知责任甚重，一定以此事件为鉴，时时自照，刻刻自省，日日面对，确保此类事件绝无再次发生的可能，确保此类事件绝无产生的机会。言出法随，以观后效，希望分行领导给予及时的监督和指正。XX支行XXXX.11.10篇四.9月差错整改报告中国邮政储蓄银行浙江省分行公司业务整改报告书根据年9月差错登记簿，针对存在的问题我们已认真进行了整改，现将有关情况汇报如下报告人（签字）吴仙青会计部负责人（签字）张莹公章篇五整改报告整改报告在年8月份账务处理中，浙江财务部因处理失误导致成绩很差，主要是受应付账款-汽运专线此科目的影响，现将本次账

3、务处理的中出现的差错总结如下待处理资产损益差错1个（宁波志成）原因8月10日发生的短款未在半个月内进行处理，经了解，账务处理人员把短款的处理方法和长款当成一样的，以为本月处理上月即可，未学_到位。费用交叉及损益方向差错1个（宁波志成）原因调整尾差时账务人员粗心所致。而检查工作在调整之前，故导致未检查到此差错。长期待摊费用差错1个（温州德邦）原因温州永嘉欧北营业部装修费摊销到12期以内，未结转至年内待摊。细则上写“结转时限为在第12期摊销完毕后，做相应的结转”，账务人员一直都是在次月摊销前进行结转，未计算过差错，但本月计算了差错，总账检查人员说应该当月结转。细则上没有写明是应该当月还是应该次月进

4、行结转。其他应付款-亲情11差错1个（杭州德邦）原因成本中心错误，余额为0，未查看明细。其他应收款-互助基金差错2个（温州德邦）原因成本中心错误，余额为0，未查看明细。工资.资金勾稽关系差错2个（宁波志成）原因慈溪桥头营业部2月由独立转为非独立，故涉及工资.资金勾稽的数据账务处理人员于3月份做了结转，但当时总账组邓阳梅说不要结转（并让处理人员把结转的凭证删掉），说独立转非独立会有这种情况，在此后每个月检查中我部均进行备注说明情况，未计算差错，本月他们决定要算差错。预提检查差错4个（宁波志成）原因账务处理时间紧，未及时检查。应付账款-专线差错66个（杭州德邦）原因应付账款-专线的处理细则于8月份

5、进行更改，下发了两次初稿，未单独发送终稿，是在下发的细则汇总版中确定终稿的。由于我部的失误，未及时对更新的处理细则进行学_，导致账务处理人员处理错误。宁波志成和温州德邦虽无此差错（无此业务发生），但经了解，新细则大家都未学_到位。此事我在组织学_方向有不可推卸的责任。针对以上原因，整改措施如下对于更新的细则，不管终稿是否单独下发，均需进行学_。同时，只要有细则下发，经理需与总账组及财务规划小组进行沟通，确认正式操作日期，并向高级经理汇报。本月账务处理完毕后，将对细则进行一次解读，分工到人，全面看一下我们现在还有哪些科目的处理方法是错误的，于晨会上进行交流。分工微调，处理运作账务的人员，不再负责

6、预提科目的清查。检查人员检查后又进行调整的情况（未告知的情况下），坚决杜绝，发现一次调离账务核算组。对于标注颜色的共计3个差错，总账组说了算，暂时没有整改方法（尤其是长期待摊，咨询出细则的财务规划部，他们都表示确实没有写明），请领导指教。第5篇差错整改报告篇一交换差错整改报告收到人行反馈来的差错情况通报，我行高度重视。年10月30日早，召开了全体运营人员会议，对差错发生的原因进行了分析，现将分析整改情况回报如下认真分析.查找原因。1.我行开业时间较短，录入员和复核员接触同城票据交换系统时间短，在工作中个别人员对同城票据交换工作中认识有偏差，在操作过程中思想麻痹，片面的追求速度，从而在具体操作过

7、程中放松要求，未做到双人复核。这是形成差错的主要原因。2.对已制定的各项考核制度，尤其是同城票据交换业务操作在双人制度执行中有时流于形式，落实考核力度不够。作为基层一线处在服务与制度执行的前沿，某种程度上出现了重速度而相对业务质量的现象。3.同城票据交换业务工作难度在我行业务繁忙时表现得尤为突出，我行人员有限，由库管员和副库管员兼职，我行有大量损卷的回笼是我行的实际情况，库管员整理损卷业务繁忙，对同城票据交换业务未做到认真细致，归根结底存在着工作不协调，事半功倍，顾此失彼。对上述分析的原因，首先我们做到正视差错，正确对待差错，并认真分析差错，查找差错，同时制定整改措施，切实防止差错的发生。正视

8、差错.加强整改。加强，增强全体运营人员的工作责任心，接到人行的通报后，迅速组织有关人员，认真学_通报精神，结合通报要求相关人员从主观，客观的方面谈具体认识，议差错危害，找差错根源，分析同城交换业务工作中存在的薄弱环节，统一认识，重新定位，纷纷决心以差错为教训增强责任心，认真履职，禁止类似差错的发生。规范运作，合理分配，严格执行录入和复核操作程序，我行再实行双人复核的基础上，要求业务主管人员对封包时进行核实和抽查。避免差错的再一次发生，同时根据同城票据交换相关制度要求结合本行实际制定切实可行的差错考核办法，杜绝差错事故隐患，落实相关人员的岗位责任制对同城票据交换的录入和复核业务提出更高要求，并落

9、实到具体管理人员，责任人。抓住主动，建立长效管理，增强考核力度。通报所涉及的问题，已经影响到我行的业务操作水平和我行在同业的银行形象，为扎实做好全行同城票据交换工作，我行加强对同城票据交换人员的培训和考核力度。建立同城票据交换差错责任级级累积问责制。组织员工学_关于同城票据交换系统操作文件和相关制度。对造成差错的相关人员将按规定结合考核办法给予严肃处理并列入个人业绩考核。我行将严防差错列入日常管理工作中的第一要务。同时加大考核力度。对制度执行毫不迁就，在业务处理过程中要形成人人有责，互相配合，养成工作谨慎.认真纠错为运营人员的基本素质。严格执行相关制度，提高业务管理质量，欢迎职能部门对我行同城

10、票据交换业务跟踪辅导发现差错及时纠正整改。桃花潭支行-10-30篇二银行柜面业务差错分析及风险防范银行柜面业务差错分析及风险防范本机构在年四季度发生柜面业务差错三笔，分别为办理银行卡销卡后误将销卡后的银行卡归还客户，造成凭证缺失于次日找回。办理单位转账支票转账至个人账户时漏制进账单。开立个人银行卡时误将客户姓输错。分析以上三笔差错形成原因，具体可分为以下三点由于该柜员于年七月开始独立上柜，上柜时间较短，又因支行业务种类较总行相对单一，因此对部分生疏业务较少遇到，造成对某些业务的操作流程不熟悉，从而造成操作不熟练形成业务差错。日终勾对流水不全面，目前柜员日终勾对流水时普遍存在只对单张业务传票进行

11、勾对，对相应附凭证或附件不进行勾对，柜员的日终传票勾对只是流于形式，对收回的传票审阅不够，未真正起到二次核对作用。柜员在操作业务审核时粗心大意，未认真审核到位而未及时发现问题，风险意识不强，操作严谨性.细致性不够。针对以上几点原因，在日常工作我着重从以下几点加强督导力度督促柜员培养工作责任心，改变粗心大意的个性，培养认真仔细审慎的个性，每一份职业都需要与之相呼应的职业个性，如广告人需要创新的个性，老师需要爱心等，银行柜员则需要强烈的工作责任心与认真仔细审慎的个性，这也是一名优秀柜员的基本特性。加强柜员业务知识的学_，特别是业务操作流程的学_，督促严格按规章制度规范操作，注重细节，认真仔细办理每

12、一笔业务，在办理业务时多思考进行该项操作的原因.如果不按此流程操作将会产生怎样的风险等问题，而不是一味教条主义，生搬硬套的办理业务。加强柜员录入系统信息与原始凭证的审核，培养柜员事前审核凭证，操作业务时实行一笔一清的_惯，将每一个环节，每一个动作固定下来，养成办理临柜业务正确和规范操作流程的_惯，从而提高操作技能水平的准确性和培养自身的业务审核防范差错的能力。篇三.9月差错整改报告中国邮政储蓄银行浙江省分行公司业务整改报告书根据年9月差错登记簿，针对存在的问题我们已认真进行了整改，现将有关情况汇报如下报告人（签字）吴仙青会计部负责人（签字）张莹公章第6篇银行业务差错工商银行临沂分行有效降低业务

13、差错发生概率年9月26日8点29分来源中国金融网作者梁克水张金山相关标签银行工商银行工行临沂分行业务概率今年以来，工商银行临沂分行继续加大对外汇业务的管理.辅导力度，重点采取三项措施，促使外汇业务发展更加稳定，差错明显减少，业务质量大幅提高。一是认真落实外汇业务“1A.B”岗位模式。1即外汇业务分管营业经理，A.B即外汇会计操作人员。外汇业务分管营业经理负责外汇业务授权，外汇业务A.B岗负责外汇业务的日常处理，这样就保证了支行外汇业务人员的配备，一定程度上避免了外汇会计一人请假，他人顶岗差错频出的情况。二是继续推进外汇业务人员调整审批制，未经市行审批同意，支行不得调整外汇业务人员。由于外汇业务

14、政策性较强，各项政策.法规更新变化较快，业务操作流程比较复杂.对外汇从业人员的业务能力.工作经验和知识积累要求较高，因此该行规定，支行应保持外汇业务人员岗位稳定性，保证业务办理的连续性，外汇会计人员未经培训不得上岗，未经批准不得更换。三是大力加强日常业务辅导工作。市行安排专人负责外汇管理，一方面，加强与各支行外汇会计人员的联系，积极帮助支行解决疑难问题；另一方面，加强与外汇监管部门的沟通交流，遇到疑难业务，先请教后办理，保证了业务处理的合规性，有效降低了业务差错发生的概率。银行临柜现金业务差错的成因与对策许黎银行现金收付业务差错，通常是指临柜人员在办理现金收付过程中发生长款和短款。虽然银行在办

15、理大量的现金收付业务过程中，发生现金业务差错属偶然现象，但这种偶然现象的存在，有可能会演变为损失，同时给银行的声誉带来不良影响。所以，每一位银行从业人员绝不能小视这种偶然现象。那么，银行出现现金业务差错的原因是什么如何防范差错的发生，以减少损失，维护银行的良好形象呢笔者拟通过对临柜一些短款现象的分析，剖析成因，提出一些对策，与同行们共同探讨。发生现金短款的常见几类现象现象一客户A来银行存1000元，临柜人员收款.记账完毕后将存折连同客户的1000元一并交与客户，造成短款1000元。现象二客户B来银行取1000元，临柜人员刚准备好款项时，被前来咨询的其他客户干扰，回答完客户的咨询后，再次清点10

16、00元共计_元付给取款客户，造成短款1000元。现象三客户C来银行存款19000元（分成两沓），临柜人员误当_0元进行清点.扎把.记账，造成短款1000元。现象四客户D来银行存款1000元，因点钞机故障，未对上笔业务的清点数（800元）进行清零，点钞机累计显示1800元，临柜人员按1800元计账，造成短款800元。上述只是比较典型的几类短款现象，还有很多特殊的差错现象，不一一例举。发生现金短款差错的成因分析发生现金差错的现象，笔者认为主要原因有以下几方面1临柜人员业务知识与技能欠熟练。这在新入行员工中表现尤为明显。当前各家银行为提高柜面工作效率，缩短客户等候时间，提升服务质量，纷纷实施综合柜员

17、制，即单收单付制，这与传统的记账复核制相比，对员工的业务素质要求更高了。与此同时，银行为补充新鲜血液，陆续招进新员工，新员工一般总是安排先从事现金出纳业务。而新员工一方面有大量专业业务知识要学_，以适应日常工作需要，另一方面因种种原因，在经过一段时间的实_后，银行就将他们推上工作岗位。这些从业时间不长的新员工，无论是知识储备还是心理准备均不充足，且新员工刚上岗就面对种类繁多.收付频繁的柜面业务，易被各种业务搞得手忙脚乱，手足无措也就难以避免了，此时，现金差错也就随之而来。2临柜人员办理业务过程中受到干扰。无论何种岗位，人们要干好何种工作，其精神状态是否良好，注意力是否集中是先决条件之一。银行临

18、柜工作人员在办理业务的过程中，往往会遇到客户咨询业务.电话打扰.同事间要求授权.盖章等种种突发情况，虽是无法避免，但这必然会使临柜人员的注意力被分散，正常业务流程被打断，而导致现金差错随之发生。同时，临柜人员因精神疲劳.情绪欠佳.心情沮丧等原因，造成注意力不集中，也是产生差错的原因之一。3临柜人员不遵守业务操作流程。规范的业务操作流程是银行业务正常开展的基本保障，这对临柜工作来说尤为重要。如存款业务，一般程序为接款项与存折.清点.记账.签名.核对.交还存折。如不按流程操作，或者在办理业务过程中随意性，则发生差错的几率就大大上升了。一般来说，多数差错都是由于违反了制度或操作流程而产生的，严格按章

19、操作就能大大减少差错，降低操作风险。如何防范现金差错的对策1加强业务培训，提高业务素质。兵家有云“战无不备.攻无不克”，意思是说不打无准备之战。在银行的实际工作中，也是如此。因此，我们在新职工上岗前.新业务推广前，务必做好相关业务知识与技能的培训工作。培训时既要注重理论知识的学_与深化，使其了解各操作环节的要领与依据，更要加强实际操作的业务流程与技巧的练_，提高业务熟练程度，降低上岗后的不安全感与恐惧心理。同时，用人单位在新职工上岗前，还需安排业务素质全面.工作责任心强的老员工，进行一对一的岗前实_传帮带，通过“手把手”的传授，起到“事半功倍”的良好效果，切忌仓促上阵，须知“欲速则不达”的古训

20、。2强化团队意识，增强协作精神。俗话说“人心齐.泰山移”。实践也证明，银行员工的团结协作，对减少或避免差错非常重要。团队成员中的年龄.知识.经验等种种因素，必定各有所长，各有短缺，因此，各成员要谦虚谨慎，善于学_，团队成员间须相互包容，互勉互励，共同提高。对已发生的差错须共同进行分析，查找风险点和难点，吸取教训，防止类似差错再次发生，从而使团队的凝聚力.战斗力不断增强，工作效率不断提高，差错率降低到最低限度甚至为零。3注重操作细节，培养良好_惯。老子说“天下难事，必做于易；天下大事，必做于细。”银行临柜工作收收付付看似简单，但要真正做好，务必在“细”字上下一番功夫，也就是必须注重工作细节.程序

21、细节和语言细节。良好的操作_惯养成于始，这对于新员工来说尤为重要，因为坏_惯一旦形成，要改就不那么容易了。为减少现金差错，笔者认为应重视以下几方面看似细节.实为重要的操作_惯的养成。首先，要进行数据核对，即在办理完每一笔业务前，将打印信息与收付款实际金额（或点钞机显示金额）进行核对；其次，要学会和应用唱收唱付，这既是与客户进行核对，也是提醒自己再次进行核对的过程；再次，可尝试双手的分工协作，如右手是专门用来收款的，左手是专门用来付款的，这样久而久之养成_惯后，就能自感到发生差错时的异样操作，进而及时发现差错，防止差错的生成；最后，要尽量减轻外界的干扰，如果干扰已产生了，则需对本笔业务作再次全程

22、审查，厘清思路，防止其他数据干扰本笔业务的现象出现。总之，如果银行临柜人员在实际操作过程中具备责任意识，善于学_，养成规范的业务操作_惯，勤于总结，保持良好的精神状态，那么，临柜现金业务“零差错”将不会是一个梦。4健全规章制度，规范服务行为。“没有规矩，不成方圆”。为了防范业务差错的发生，银行必须强化制度管理，严格规范员工的业务操作行为。对已发生的差错案例，要组织员工进行剖析，查找原因，举一反三，吸取教训。对由于违章而导致差错发生的行为，要纳入员工业务考核范围，以增强员工的风险意识.防范意识，从而增强岗位责任，从源头上防范业务差错的发生。作者单位萧山农村合作银行靖江支行二一年二月综合业务系统如

23、何预防差错出处刘青日期-12-08分享到新浪微博随着大.小额支付系统银行卡.农民工特色卡服务等业务的陆续推出，全省储蓄通存通兑.农信银全国个人储蓄账户通存通兑业务的陆续开通，农信社结算渠道越来越畅通，服务手段和服务水平都得到了很大提高，但各种操作风险也随之而来，有些业务一旦操作错误，可能会耽误客户资金的到账时间，也可能给单位和自己造成资金损失，甚至带来一些负面影响，使工作变得很被动。最近，笔者对岳塘区信用联社自综合业务系统上线以来的操作情况进行了调查分析，发现主要有以下几种操作差错隔日或当日发现的卡.折取款变成存款。隔日发现无折存款时将存款账号录入错误，款项存入他人账户。来账既通过转汇又通过手

24、工转递凭证转入收款社，造成资金重复入账，到月初核对往来账务时才发现。虽然这些差错最终通过单位和个人的共同努力，没有造成较大的资金损失，但是这些应足以引起我们广大临柜人员的高度警惕。现就综合业务系统操作中比较容易出现的风险环节提出几点自己的粗浅见解，希望能对临柜人员的日常操作有所帮助。一.办理无折（卡）存款时，操作员在将客户填写的凭证要素录入系统后，要和复核人员一起将客户填写的要素与打印的明细认真核对，在确保无误的情况下，提交客户签名并提醒客户进行核对。二.通存通兑业务开通后，各网点的无折（卡）存款.卡存取款业务日渐增多，这类业务一般都是跨省.市的业务，由于这些业务在卡上无法看到交易明细，就打破

25、了我们在复核时只根据存折和凭证颜色就判断操作是否正确的惯例。一旦记账员将取款录成存款，而凭证种类使用正确，这种情况下如果复核员不熟悉操作代码，仅以凭证颜色作为付款的依据，那么就形成了操作风险，因此要求记账人员掌握熟练各类系统操作代码的同时更要黄不接求复核人员掌握熟练各类业务的操作代码，以便在复核时能够准确的判断记账员操作是否准确，这样也就充分发挥了复核的作用。在出现的操作差错中大部分是由于操作员在办理不同类别业务时，不核对输入的操作代码与储户要求办理业务的种类是否一致，或者办理完后又没有及时退出该笔业务的操作菜单，在继续办理下一笔业务时没有分清业务种类仍旧在此菜单上办理，造成存款变取款.取款变

26、存款等混同现象，因此操作员在办理业务时应核对操作代码与储户要求办理业务的种类，两者保持一致，办理完业务后及时退出该笔业务的操作菜单。办理汇划业务时，不要同时使用转汇或手工转递凭证两种方式汇划款项（税票只能用手工转递），以免造成重复入账。在各类业务的处理过程中差错有时是难免的，但是只要我们临柜人员加强业务知识的学_，熟练掌握各类操作技巧，认真.细致.耐心地办理每一笔业务，就一定能有效地防范各类操作风险。（责任编辑郝峥嵘）关键词银行综合业务系统日常操作第7篇银行上交现金差错整改的工作汇报XX科S0100收到人行反馈来的差错情况通报，XXX主任室非常重视。X月X日晚，召开了出纳全体人员会议，对差错发生的原因进行了分析，现将分析整改情况回报如下一.认真分析.查找原因。由于我行XXX分理处和邮政储蓄吸