银行从业资格考试个人理财模拟试题及答案(含答案)

1、银行从业资格考试个人理财模拟试题及答案 ( 含答案 )2010 年银行从业资格考试个人理财模拟试题及答案(1)（含答案）word 文档压缩免费下载一、单选题1、 基金管理人与托管人之间的关系是( )所有人与经营者的关系经营与监管的关系持有与托管的关系委托与受托的关系标准答案： B2、 我国基金法规定，基金管理公司的最低实收资本为人民币 ( )元A1000万 B3000万 C5000万 D 一亿标准答案：D3、 率先推出外汇期货交易， 标志着外汇期货的正式产生的交易所是 ( )A 纽约证券交易所B 芝加哥期货交易所2/263/26A 市场价格 B 买入价格 C 卖出价格 D 约定价格标准答案：D

2、7、 看跌期权的买方对标的金融资产具有 ( ) 的权利A买入B卖出C持有D以上都是标准答案：B8、 可在期权到期日或到期日之前的任一个营业日执行的期权是 ( )A 美式期权 B 欧式期权 C 看涨期权 D 看跌期权标准答案：A9、 认股权的认购期限一般为( )A210年 B310年 C 两周到 30天 D3 个月到 1年标准答案：D10、 金融期货的交易对象是( )4/26A 金融商品 B 金融商品合约 C 金融期货合约 D 金融期权标准答案：C11、 可转换证券实际上是一种普通股票的( )A 长期看涨期权 B 长期看跌期权 C 短期看涨期权 D 短期看跌期权标准答案：C12、 优先认股权实际

3、上是一种普通股票的( )A 长期看涨期权 B 长期看跌期权 C 短期看涨期权 D 短期看跌期权标准答案：A13、 不得进入证券交易所交易的证券商是( )A 会员证券商 B 非会员证券商 C 会员承销商 D 会员证券自营商标准答案：B5/2614、世界上最早、最有影响的股价指数是( )A 道- 琼斯股价指数B 恒生指数C 日经指数D 纳斯达克指数标准答案：A15、 在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数， 再加总求算术平均数， 是股价指数计算方法中的 ( )A 综合法B 计算期加权法C 基期加权法相对法标准答案： D16、 以货币形式支付的股息，称之为 ( )A 现金股息 B 股票股息 C

4、财产股息 D 负债股息标准答案：A17、 在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发，称之为 ( )6/26A 现金股息 B 股票股息 C 财产股息 D 负债股息标准答案：B18、 决定债权票面利率时无须考虑( )投资者的接受程度债券的信用级别利息的支付方式和记息方式股票市场的平均价格水平标准答案： D19、 买入债券后持有一端时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为 ( )A 直接收益率 B 到期收益率 C 持有期收益率 D 赎回收益率标准答案：C20、 以下那一种风险不属于系统风险( )7/26A 政策风险B 周期波动风险C 利率风险信用风险标准答案： D21、 ( )是

5、会员制证券交易所的最高权利机构。A 会员大会 B 理事会 C 董事会 D 监察委员会标准答案：A22、 根据我国证券法，对证券公司实行( )管理。A分业B混合C综合D分类标准答案：D23、 证券公司客户的交易结算资金必须全额存入制定的 ( )，单独立户管理。A 金融机构 B 证券公司 C 工商银行 D 商业银行标准答案：D8/2624、 证券公司开展经纪业务，应当置备统一制定的 ( )，供委托人使用。A 买卖成交报告单 B 证券买卖委托书 C 指定交易协议书 D 交割单标准答案：B25、证券公司管理的原则要求证券公司把 ( ) 放在首位。A 流动性B 盈利性C 安全性D 变现能力标准答案：C2

6、6、 代理中央登记结算公司为证券的交易和发行提供登记、保管和结算服务的地方机构，称为( )。A 中央登记结算公司B 地方登记结算公司 C 交易所 D 交易中心标准答案： A27、 根据我国公司法的规定，股份有限公司的法定代表人是 ( )。9/26A 总经理 B 监事长 C 董事长 D 公司内部自定标准答案：C28、 发起人以工业产权、非专利技术作价出资的金额不得超过股份有限公司注册资本的 ( )A 10% B 20% C 30% D 40%标准答案：C29、 公司财产能够清偿公司债务时，其支付的顺序为 ( )缴纳所欠税款、职工工资和劳动保险费用、清算费用、清偿公司债务清算费用、职工工资和劳动保

7、险费用、 缴纳所欠税款、清偿公司债务清算费用、缴纳所欠税款、职工工资和劳动保险费用、清偿公司债务职工工资和劳动保险费用、清算费用、缴纳所欠税款、清偿公司债务10/26标准答案：B30、 发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起 年内不得转让。A1B2C3D4标准答案：A31、 通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的股份的 ( )时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所以股东发出收购要约。A 20% B 25% C 30% D 35%标准答案：C32、 发行公司债券时，该公司的累计债券总额不得超过公司净资产的 ( )A 40%B 50%C 60%D 70%标准答案：A33、

8、证券的代销、包销期最长不得超过( )A90天B六个月C九个月D一年11/26标准答案：A34、 以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的 ( )，其于股份应当向社会公开募集。A 15% B 20% C 30% D 35%标准答案：D35、 职业道德是人们在各种职业活动中应该遵守的 ( )A 职业纪律 B 职业操守 C 职业规范 D 道德规范标准答案：D二、多选题36、 ( )不属于抵押证券。A 信用公司债B 不动产抵押公司债C 收益公司债D 保证公司债标准答案：A, C37、 债券是一种 ( )12/26A 真实资本 B 虚拟资本 C 有价证券 D 收益凭证标准

9、答案：B, C, D38、 契约型基金的当事人有( )A 管理人B 托管人C 投资者D 证券公司标准答案：A, B, C39、 债券基金收益与市场利率的关系具体表现为()市场利率下降，基金收益下降市场利率上升，基金收益下降市场利率上升，基金收益上升市场利率下降，基金收益上升标准答案： B, D40、 决定基金运作费率高低的因素有 ( )13/26A 基金规模 B 基金风险 C 基金表现 D 最低投资额标准答案：A, B41、 作为一种成效显著的现代化投资工具，基金所具备的明显特点是 ( )A 较高收益 B 分散风险 C 专家管理 D 规模效益标准答案：B, C, D42、 契约型基金与公司型基

10、金的区别在于( )资金的性质不同投资者的地位不同基金的营运依据不同基金单位的价格决定依据不同标准答案： A, B, C43、 汇率风险大致可分为 ( )14/26A 升水风险B 贴水风险C 商业性风险金融性风险标准答案： A, B44、 可转换证券的要素有 ( )A 票面利率 B 转换比例 C 转化价格修正条款 D 转换期限标准答案：B, C, D45、 期货价格的特点是 ( )A 预期性B 隐秘性C 连续性D 权威性标准答案：A, C, D46、 金融期货的功能主要有( )A 投资功能B 套期保值功能C 筹资功能价格发现功能标准答案： B, D47、 认股权证的三要素是 ( )15/26A

11、认股期限 B 认股价格 C 认股时间 D 认股数量标准答案：A, B, D48、 存托凭证的优点为 ( )A 市场容量大 B 发行一级 ADR 的手续简单、发行成本低 C 避开直接发行股票或债券的法律要求 D 利息率较低标准答案：A, B, C49、 可转化证券的特点为 ( )A 市价变动频繁 B 可转换成普通股 C 有事先规定的转换期限 D 持有者的身份随证券的转换而相应转换标准答案：B, C, D50、 金融商品的基本特性为( )A 同质性 B 多样性 C 价格的易变性 D 耐久性标准答案：A, B, C16/2651、 一般而言 ( )是证券发行的主体。A政府B企业C居民D金融机构标准答

12、案：A, B, D52、 会员制的证券交易所一般设立( )等机构。A 会员大会 B 董事会 C 理事会 D 监察委员会标准答案：A, C, D53、 证券交易所的管理制度包括( )几个方面。对证券上市公司的管理对证券交易行为的管理对场内证券交易商的管理对投资者的管理标准答案： A, B, C54、 非系统风险包括 ( )等。17/26A 信用风险B 经营风险C 购买力风险财务风险标准答案： A, B, D55、 股息的具体形式包括 ( )。A 建业股息 B 负债股息 C 现金股息 D 财产股息标准答案：A, B, C, D56、 证券交易所的会员大会的职权包括( )。制定和修改证券交易所章程选

13、举和罢免会员理事审议和通过理事会、总经理的工作报告审定对会员的接纳标准答案：A, B, C57、 证券公司的作用主要有( )。A 媒介资金供需 B 构造证券市场 C 优化资源配置 D 促进产业集中18/26标准答案：A, B58、 属于证券服务机构的公司有( )。A 证券公司 B 证券登记结算公司 C 证券投资咨询公司 D 保险公司标准答案：A, B, C59、 中央登记结算公司的职能为( )。A 中央登记 B 中央存管 C 中央结算 D 集中交易标准答案：A, B, C60、 对注册会计师、会计师事务所、审计师事务所执行证券期货相关业务实行监督管理的部门有 ( )。A 财政部 B 证券监督管

14、理委员会 C 人民银行 D 证券交易所标准答案：A, B三、判断题19/2661、 可转换证券持有者的身份随着证券的转换而相应转换 ( )。标准答案：正确62、 认股权证是普通股股东的一种特权( )。标准答案：错误63、 认股权证的价格与剩余有效期长短成正比( )。标准答案：错误64、 当市价低于认股权证约定的价格时，认股权证的价格为零 ( )。标准答案：正确65、 优先股的价格波动小于相应的普通股股票的价格波动 ( )。标准答案：错误66、 期货价格反映了市场对未来现货价格的预期 ( )。标准答案：正确20/2667、 银行和非银行金融机构的资金来源主要是靠发行金融债券 ( )。标准答案：错

15、误68、 证券专营机构在美国称商人银行( )。标准答案：错误69、 每日的开盘价由证券交易所确定( )。标准答案：错误70、 会员大会是会员制证券交易所的决策机构( )。标准答案：错误71、 系统性风险是不可以回避的，但可以分散( )。标准答案：正确72、 股票发行的溢价部分应记入公司的股本( )。标准答案：正确21/2673、 股票股息实际上是当年留存收益的资本化( )。标准答案：正确74、 美国的投资银行和英国的商人银行就是证券公司 ( )。标准答案：正确75、 经纪类证券公司只可经营证券经纪业务( )。标准答案：错误76、 证券信用评级的主要对象为普通股股票和债券 ( )。标准答案：正确

16、77、 场外交易市场的组织方式是经纪制( )。标准答案：错误78、 基金的收益可能高于债券( )。标准答案：正确22/2679、 封闭式基金的首次发行价同股票一样可以有溢价 ( )。标准答案：正确80、 基金运作费用是直接向投资者收取的( )。标准答案：错误81、 股票的流动性是指股票可以自由地进行交易( )。标准答案：错误82、 公司向其他公司投资的，除国务院规定的投资公司和控股公司外， 所累计投资额不得超过本公司净资产的百分之五十 ( )。标准答案：正确83、 公司可以设立子公司和分公司，但分公司具有法人资格，而子公司则不具法人资格( )。标准答案：错误23/2684、 股份有限公司的设立

17、，必须经过国务院授权的部门或省级人民政府的批准 ( )。标准答案：错误85、 股份有限公司申请其股票上市，该公司股本总额不得少于人民币一亿元 ( )。标准答案：错误86、 设立股份有限公司，应当有五人以上的发起人，但对发起人是否在中国境内有居所并没有作要求 ( )。标准答案：错误87、 发起人向社会公开募集股份，应当由依法设立的证券经营机构承销，签订承销协议( )。标准答案：正确88、 修改公司章程必须经出席股东大会的股东所持表决权的半数以上通过才行 ( )。标准答案：错误24/2689、 股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，同样也可以低于票面金额( )。标准答案：正确90、 上市公司发行新股，应当符合公司