湖南邵西银保通系统培训

1、银保通系统培训湖南省邵西市农村信用社1主要内容1.系统结构介绍2.业务流程 注意事项3.主办行职责4.特殊交易5.操作演示2系 统 结 构省中心核心系统网点保险公司系统银保前置系统省中心防火墙3业务流程客户投保流程客户填写投保资料柜员录入投保信息柜员提交投保信息保险公司系统校验前台提示交易成功与否1. 核保 2.出单（缴费）3.合同打印1.核保柜员类型 11 储蓄柜员 0 综合柜员4交易前必须录入客户的投保资料信息（投保人资料信息、被保人资料信息、受益人资料信息）核保交易不涉及帐务处理，只是将客户资料及投保金额发送到保险公司进行校验。此交易在当天出单（做3432交易）前，可以提交多次，以最后一

2、次提交的资料为准。核保注意事项（交易码3431） 5核保成功后投保人缴费柜员提交缴费信息保险公司系统入帐行内核心系统记帐2.出单 （3.合同打印）1. 核保 2.出单（缴费）3.合同（保险单）打印客户投保流程合同、缴费凭条打印柜员类型 11 储蓄柜员 0 综合柜员6只有当天核保成功的，才可以出单。出单交易涉及行内和保险公司两方的帐务处理，做此交易需要谨慎。缴费金额大于5万，需主管授权对于转帐缴费的，目前系统只支持存折转帐缴费，不支持卡转帐缴费出单注意事项（交易码3432） 7出单交易一般包括四个打印内容（ 1保险单、2现金价值表、 、3转帐凭条（用转帐交费的才有）4缴费凭条（存款凭条）现金价值

3、表打印在保险单的背面。投保品种是小额农贷保险时无现金价值表的打印 合同、凭条打印注意事项8由于是三方交易，在交易中难免有交易差错！（比如说保险方出单成功，但我方记帐失败等！只要是柜员对交易有疑问的，只要查询银保通当日流水，只要没有流水，说明此笔我方没有成功！在主办行日终对帐时，保险方会自动抹掉此笔）若出现“打印合同失败，请查证流水”提示时，查询我方流水，若成功，此种情况柜员可用3425保单重打交易重新再打印一次，但缴费凭条只能手工补制。投保品种是小额农贷保险时无现金价值表的打印 合同、凭条打印注意事项9主办行职责负责保险公司的初始信息录入及险种的初始信息录入。（柜员的类型：网点主管3） 1、保

4、险公司信息主要有保险的收费帐号、帐户名称，公司地址等信息，险种主要有9大投保品种的信息录入。2、这些信息只要在上线时录入后，以后不用再录入。 10主办行职责3、主办行必须要保证这些信息的准确性，否则代理行在办理业务时就会失败。（比如那个险种录入的不正确，下面网点在投保该品种时就会失败）每天营业终了，封锁交易发送当天全省银保通业务对帐清单到保险公司对帐。出现差错，负责差错的处理！11特殊交易特殊交易主要有2个（悔单、保单重打）1、悔单 一个投保流程全部走完，客户又不想投保或投保错了。此时柜员可以用悔单交易，撤销双方的交易。 悔单交易只可撤销当天投保缴费的，若是隔天的交易，投保人只能到保险公司去退保。柜员撤销不了。12悔单注意事项悔单首先是撤销我们行内的记帐，然后才向保险端发起撤销报文。这在个过程中有可能由于线路等一些原因导致保险端没收到我们的撤销报文，这种情况系统会提示交易失败。但我们行内实际已撤销，需柜员查询流水确认此笔流水行内确实已撤销，保险端在日终对帐时会自动撤销该笔不用柜员另行处理。13特殊交易2、保单重打 由于打印机等故障，在出单时导致合同纸张打坏了。这时柜员可以拿一份新的合同重新打印一次。