交易系统实施人员培训1.3

1、中国石化加油卡提升暨区外十省市试点项目实施顾问培训中国石化加油卡提升项目组2011年1月目录基础知识系统功能展示表单展示基础知识卡片类型客户类型组织机构账户结构用户卡内部卡员工卡：现金消费验泵卡：生成回罐记录维修卡PSAM卡卡片分类老内部卡：卡内预存虚拟资金4000万。每次现金用户加油时，从员工卡扣款；维修油机时，插入维修卡，并从维修卡扣款；验泵时，插入验泵卡，并从验泵卡扣款。(部分省市只用了验泵卡)班结时，如有丢失记录，根据员工卡交易记录判断出丢失记录属于现金交易还是加油卡交易接触式卡片，损坏率较高新内部卡：卡内不存虚拟资金，主要用于授权可以保存油机上当日脱机交易记录(大约100笔记录)非接

2、触式卡片，损坏率较低新老内部卡区别卡片有效期 加油卡作为信息的载体介质和交易、支付工具，在加油卡系统设计时，根据卡用途和功能的不同，对各类卡都规定了一定的使用期限，也就是通常所说的卡有效期。 卡片有效期1、用户卡 用户卡有效期是在中石化加油卡发卡网点在为用户开卡时写入用户卡的,该工作由中石化加油卡系统发卡网点软件根据一定的有效期规则自动完成。默认情况下，用户卡有效期为用户开卡日起的三年或三年半。 用户卡有效期与制卡中心制作生产该卡的日期没有关系。卡片有效期2、内部卡 2.1)内部卡启用日期 每年的上半年在中石化制卡中心制出的卡，启用日期为当年的1月1日；每年的下半年在中石化制卡中心制出的卡，启

3、用日期为当年的7月1日。 2.2)内部卡截止日期： 内部卡的有效期为100年整，具体为： 启用日期为7月1日的卡，有效截止日期为：从启用 日期当年算起到第101年的6月30日；启用日期为1月1日的卡，有效截止日期为：从启用日期当年算起到第100年的12月31日。卡片有效期3、PSAM卡 PSAM卡有效期是在中石化制卡中心制卡时写入卡内的，PSAM卡在加油卡系统内领用、发放、使用的过程中卡内有效期不变。 3.1)PSAM卡启用日期 每年的上半年在中石化制卡中心制出的卡，启用日期为当年的1月1日；每年的下半年在中石化制卡中心制出的卡，启用日期为当年的7月1日。 卡片有效期 3.2)PSAM卡截止日

4、期： PSAM卡的有效期为5年整 ,具体为：启用日期为1月1日的卡，有效截止日期为：从启用日期当年算起到第5年的12月31日；启用日期为7月1日的卡，有效截止日期为：从启用日期当年算起到第6年的6月30日。用户卡有效期的一种作用在执行挂失或坏卡业务时，挂失卡或坏卡均进入了黑名单，会导致黑名单越来越大。减少黑名单的方法：坏卡定期销毁时，如能读出卡号，可以从黑名单中删除卡片到期后，可以从黑名单中删除。问题：坏卡为什么要进入黑名单？用户卡状态用户卡待销卡：该状态下卡片可以销售给客户正常卡：坏卡：黑卡：挂失灰卡：执行解灰后变为正常卡失效卡：延长有效期后变为正常卡注销卡：清户时，正常卡变为注销卡用户卡状

5、态名单黑名单：坏卡及挂失卡集合。坏卡上交总部后，如可通过特殊设备可以读出卡号，该卡片将从黑名单中删除；坏卡及挂失卡在过有效期后可以从黑名单中删除。灰名单(灰记录)：灰卡集合。灰卡生成机制。白名单：内部卡集合黄名单：丢失交易记录卡片集合卡内10笔交易记录101110CTC号交易日期金额丢失记录的CTC号如果小于101，将永远找不到？灰卡形成机制在油机上插卡，读取卡内余额卡片上有一个灰标记，此时将灰标记置灰，并在油机上设置最大可加油金额，开始加油加油员可以设置最大加油金额如不设置，最大加油金额为卡钱包余额老加油卡系统中，最大加油金额=卡钱包余额-0.1升油款新加油卡系统中，最大加油金额=卡钱包余额

6、加油完成后，根据实际加油金额生成扣款记录加油金额超过卡钱包余额，称为过冲老加油卡系统中，过冲卡不能解灰，必须做坏卡新加油卡系统中，过冲消费被分为两笔交易，一笔交易金额为卡钱包余额，另一笔交易金额为过冲部分。按照卡钱包余额进行扣款在卡片上执行扣款，扣款完成后自动解灰如果由于各种原因未实现扣款，系统会自动生成灰记录并上传至中心在灰记录上传到中心之前，客户可以持卡在上次加油的油机上解灰在灰记录上传到中心后，客户可以持卡到任一网点进行解灰卡片相关信息19位卡号1位：行业，1=中石化加油2,3位：合作银行代号，00=无，02=中行4,5位：卡类型，01=用户卡，02=管理卡，04=员工卡，05=验泵卡，

7、06=维修卡，10=PSAM卡6位：批次号，1=卡密钥版本7,8位：地区号，11=北京90=深圳，规则为身份证号前两位9,10位：预留11,19位：顺序号卡密码：默认为9999，密码输入错误3次后卡片被锁定，然后可以通过密码解锁或密码重置操作进行解锁，解锁时需要输入旧密码，3次解锁失败，卡片永久锁定。卡内应用：电子油票应用、积分应用卡片限制信息：限油品、车号、每日加油金额、每次加油量(金额、升数等)、非油消费客户类型记名客户-持卡人数量分类单位单用户单位多用户个人单用户个人多用户不记名客户记名客户按付费类型分类预付费客户后付费客户：现阶段只针对单位用户自用油客户记名客户单位用户单位多用户一张主

8、卡多张副卡单位单用户个人用户个人多用户一张主卡多张副卡个人单用户不记名客户用户卡分类卡片分类组织机构总中心 1省市公司 n地市公司 n片区 n发卡网点 n加油站 n总中心 省市公司 片区 发卡网点加油站地市公司 业务图交易系统安全认证综合前置WEB服务额度帐：电子油票、积分、优惠账户主卡备付金帐副卡备付金帐副卡备付金帐副卡备付金帐主卡卡帐主卡卡钱包副卡卡帐副卡卡钱包现金支票银行卡、充值卡等额度帐收取额度预分配圈存卡帐与电子油票余额不一定相等。预付费客户相关账户信用额度 + 额度帐：电子油票、积分、优惠账户主卡备付金帐副卡备付金帐副卡备付金帐副卡备付金帐主卡卡帐主卡卡钱包副卡卡帐副卡卡钱包现金支

9、票银行卡、充值卡等信用额度设置/还款额度预分配圈存卡帐与电子油票余额不一定相等。后付费客户相关账户额度帐：客户开户时，在加油卡系统中开设的存放本户所交加油款的专用帐户，每个单用户卡或多用户卡客户均具有一个唯一的额度帐户。备付帐：为便于多用户卡客户使用主、附卡，发卡公司在加油卡系统中开设的主、附卡中转帐户。主卡及其增办的所有附卡均须凭主卡先将额度帐户上存放的预交款分配至每张加油卡的备付帐户上（以下简称额度预分配），然后主、附卡持卡人才可凭卡在发卡公司设立的任意发卡充值点将已分至备付帐户上的款项存入所持加油卡的钱包帐户上（以下简称圈存）。每张加油卡均具有一个唯一的备付帐户。联机交易从此账户扣款。相

10、关账户钱包帐：设在加油卡上，存放本张加油卡加油款结存金额的专用帐户。每张加油卡均具有一个唯一的钱包帐户。钱包帐在后台数据库中存有备份，由于时间差异与实际的卡钱包可能不一致。卡帐户：为便于持卡人在加油卡挂失或损坏时将原卡中的结存金额转至新卡，发卡公司在加油卡系统中开设的存放每张加油卡加油款结存金额的专用帐户。某张加油卡的在途交易全部到帐后，其卡帐户上的结存金额应等于相应卡片上钱包帐户的结存金额。每张加油卡均具有一个唯一的卡帐户。脱机交易扣卡帐及卡钱包。 只有后付费客户的额度帐可以为负；其他账户不能为负。后付费客户的额度帐与信用额度合计不能为负相关账户单用户卡客户业务流程关系图单用户卡开户开户、发

11、卡申请单充值消费维护清户多用户卡客户业务流程关系图申请单开户发卡多用户卡开户消费充值额度预分配清户维护圈存加油IC卡的生命周期图卡丢失、卡挂失、卡过期客户领卡充值换卡持卡消费密码维护清户退卡系统功能展示-首页系统功能展示-架构生产数据库总部前置/卡系统WEB 服务器省级前置镜像数据库柜面浏览器自助终端站级系统各级管理人员专线VPNVPN系统功能展示组织机构权限设置卡库管理网点基本业务网点客户服务账务处理支票管理发票处理后付费客户管理自用油客户管理网点查询参数配置组织机构-总中心系统中只存在一个总中心。含查询及修改功能。组织机构-下级网点维护省市公司、地市公司、发卡网点等均称为网点，统一进行维护

12、。通过上级网点属性区分上下级关系。权限设置角色维护角色权限维护用户维护用户密码修改用户密码重置用户Ukey维护权限设置-角色维护系统提供了增加角色的功能。一个用户只能拥有一种角色。权限设置-角色权限维护通过对某个角色设置及取消权限来进行角色权限的维护。每一个交易可以有查询、增加、修改、删除4种操作类型。权限可以按照此四种操作类型进行设置。权限设置-角色权限维护权限设置-角色权限维护权限设置-用户维护对可以操作卡系统的用户进行维护。可以设置用户的角色，并可设置该用户是否使用Ukey登录系统。一般发卡网点的用户需要采用Ukey登录。权限设置-用户密码修改根据中石化内控要求，用户密码3个月至少修改一

13、次。密码长度至少6位，为字母与数字混合，不能与前3次密码相同。权限设置-用户密码重置用户将密码忘记时，可以告知上级管理部门，由上级管理员对该用户的密码进行重置。执行该操作时，应避免出现录入错误用户ID的情况发生权限设置-用户Ukey维护可以将Ukey与指定用户绑定，并可对Ukey密码进行修改Ukey中存有操作员的证书，可以对重要交易进行数字签名卡库管理主要实现卡片完整的生命周期控制，并建立卡库管理体系。总部省市地市网点/油站卡片下发及退库流程计划审批制卡入库下发领用下发领用下发领用退库回收退库回收退库回收销毁制卡中心卡库管理需求：省市公司制定制卡计划，总部审批后，制卡中心制卡下级网点提交卡片领

14、用申请单，上级网点审批后出库省市公司在领用新制卡片时，可以对申请的原有数量进行分批次的领用。卡片领用申请单，一单一批，批准后可以多次领用。可以灵活选择出库卡片，系统可以自动选择，也可由操作员手工修改、调整。账面库存不允许为负。实现：制卡计划以及卡片领用申请未实现出库卡片由手工录入，未提供选择功能卡库管理成品卡登记机构出库机构入库网点出库网点入库机构出库撤销网点出库撤销卡片销毁卡片盘点库存查询库存台帐查询卡库管理-成品卡登记制卡中心制卡完成后，在总部执行入库操作。卡库管理-机构出库总中心将库存卡片下发到省市公司。卡片类别含：用户卡以及内部卡。总中心可以一次性，也可分次下发卡片到省公司。卡库管理-

15、机构入库主要是省市公司将各种坏卡或过期PSAM卡退回到总中心。坏卡退回后可以统一销毁。正常用户卡一般不应退回到总中心。卡库管理-网点出库网点含义为：省市公司、地市公司及发卡网点。从本级库存中下发各种卡片到下级网点。或者将正常卡或坏卡退回到上级网点。省市公司不应将正常用户卡退回到总中心。卡库管理-网点上缴网点将卡片退回到上级网点。此处还未考虑坏卡的上缴。卡库管理-网点入库上级网点办理出库后，卡片状态即变为在途。领卡员将卡片领回到网点时，在系统中执行网点入库后，该批卡片状态即变为入库。卡片只有到了叶子节点才可销售给客户。下级网点办理入库时，在系统中查询上级网点出库到本网点的卡片清单后，执行入库操作

16、。卡库管理-机构出库撤销机构办理卡片出库后，如发现出库卡号段以及数量等录入错误，并且下级单位未执行入库时可以执行出库撤销。撤销后，库管员可以重新执行出库操作。卡库管理-网点出库撤销网点办理卡片出库后，如发现出库卡号段以及数量等录入错误，并且目标网点未执行入库时可以执行出库撤销。撤销后，库管员可以重新执行出库操作。卡库管理-卡片销毁卡片销毁只能由总部执行。各省市将坏卡上缴到总部后，总部相关操作员以特殊设备依次读取收回坏卡卡片中的卡号。并在一定的时间内对上缴的卡片进行实物销毁。销毁后根据读出坏卡卡号的卡片生成删除黑名单，并下发到各油站，减少油站的黑名单数量。坏卡：可能是与读卡设备接触不良，导致卡片

17、信息不能读出卡库管理-卡片销毁卡库管理-卡片盘点卡片盘点方式为暗盘。实物盘点后，操作员在系统中录入卡片的实物库存(含号段及数量)，系统根据实物库存和账面库存计算卡片的盘盈盘亏情况。系统应根据系统自动日结后至员工手工录入实物盘点数时间点之间发生的发卡数增加至员工手工录入的实物盘点表。盘点结果有三种：实物库存与系统库存在号段上完全一致实物库存与系统库存数量一致，号段不一致，产生盘盈和盘亏实物库存与系统库存数量不一致第二种情况属于卡片号段发放错误，需要在系统中进行调整，方法为把盘亏的卡片退回到上级单位，上级单位将本网点盘盈卡片下发。第三种情况属于卡片丢失情况，需要在系统中注明原因，上级单位审核后进行

18、核销。卡库管理-卡片盘点账面库存卡片类型起始卡号终止卡号数量用户卡1000000110000100100盘点实物库存卡片类型起始卡号终止卡号数量用户卡1000005110000150100盘点结果卡片类型起始卡号终止卡号数量状态用户卡100000011000005050盘亏用户卡100000511000010050正常用户卡100001011000015050盘盈卡库管理-库存查询主要用于查询本网点库存以及下级网点库存。以体现整体库存情况。卡库管理-库存查询卡库管理-库存查询样例卡库管理-库存查询样例卡库管理-库存台帐查询主要用于查询一段时间内本网点库存变动情况，如从上级网点领用，下发到下级网

19、点，从下级网点回收。对于发卡网点来说，应包含每日的售卡情况。网点基本业务个人客户开户发卡单位客户开户发卡个人客户增发副卡单位客户增发副卡额度帐收款与分配预分配圈存单用户卡充值不记名卡售卡圈提清户批量开户发卡批量充值网点基本业务-个人客户开户发卡分开户和发卡两个步骤。开户时创建客户档案以及额度账户。发卡时创建持卡人信息以及卡片备付金帐和卡帐，并需要向卡片写入持卡人信息及限制信息。个人客户相关信息含客户信息和账户信息。客户信息全国唯一，以证件类型、号码为准。可以有多个账户信息。一个账户信息对应一个额度帐以及一张主卡系统需验证身份证号的真伪，如身份证号是通过读卡设备读出，则不需验证卡片发售时需收取工

20、本费或押金，一个省市只能收取其中一种。押金可退，工本费不可退收取工本费时，可以根据客户首次充值额进行减免。对于一些特殊客户可能会有强制减免。如首次充值额满500元，减工本费20元。如多用户卡发卡10张，则客户首次充值额超过5000元，即可减免全部工本费。网点基本业务-个人客户开户发卡开户发卡与首次充值合在统一界面，便于根据首次充值额处理工本费减免。同时考虑客户可以同时享受工本费减免以及优惠返利。假如充值500元可以减免一张卡片的工本费，客户需要开卡10张，首次充值10000元。其中的5000元可以用于减免工本费，剩余的5000元可以参与其他优惠(如返利、送礼品等)。工本费减免后，首次充值款不能

21、退。限制车牌号加油功能的，须同时设置密码。个人单用户默认开通非油消费功能。开通后可以消费所有非油品种客户在办理开户业务时需要填写业务申请表。多用户卡客户还需要填写业务申请表附表。详细记录工本费/押金收取情况开票类型的选项根据系统参数配置进行限制多用户卡客户可以拥有一张主卡和多张副卡。主卡具有管理和消费功能；副卡只有消费功能。网点基本业务-个人客户开户发卡网点基本业务-个人客户开户发卡网点基本业务-个人客户开户发卡网点基本业务-个人客户开户发卡网点基本业务-单位客户开户发卡分开户和发卡两个步骤。开户时创建客户档案以及额度账户。发卡时创建持卡人信息以及卡片备付金帐和卡帐，并需要向卡片写入持卡人信息

22、及限制信息。系统需验证身份证号的真伪，如身份证号是通过读卡设备读出，则不需验证卡片发售时需收取工本费或押金，一个省市只能收取其中一种。押金可退，工本费不可退收取工本费时，可以根据客户首次充值额进行减免。对于一些特殊客户可能会有强制减免。工本费减免后，首次充值款不能退。限制车牌号加油功能的，须同时设置密码。单位用户需要开通非油消费功能的，需提出申请。开通非油消费功能后，还需要选择开通的非油品种。客户在办理开户业务时需要填写业务申请表。多用户卡客户还需要填写业务申请表附表。网点基本业务-单位客户开户发卡网点基本业务-单位客户开户发卡网点基本业务-个人客户增发副卡个人多用户客户可以增发副卡，增发副卡

23、时需要考虑减免工本费问题个人单用户客户如需增发副卡，需要参考系统配置：个人单用户是否可转多用户客户网点基本业务-个人客户增发副卡网点基本业务-单位客户增发副卡单位多用户客户可以增发副卡单位单用户客户如需增发副卡，需要参考系统配置：单位单用户是否可转多用户客户网点基本业务-单位客户增发副卡网点基本业务-额度帐收款与分配多用户卡客户开户后，首先需要向客户的额度帐进行充值，再将额度帐余额分配到主卡以及各副卡。各卡片执行圈存后可以进行脱机消费，如不执行圈存，可以进行联机消费(消费前需要授权)。为了吸引客户，客户进行充值时，可以根据营销规则为客户送一些礼品或返利。现在的营销规则初步设置了返利、送礼品、积

24、分、优惠券。营销规则中需要设置应用了该营销规则的充值款是否可以退款未达消费标准返利不退；返礼品已经领用充值款不退。可以手工录入卡号，执行额度帐收款充值时的支付方式有现金、支票、银行卡、充值卡、第三方卡等。系统考虑了未来支付方式的多样性。个人客户不支持支票充值。网点基本业务-额度帐收款与分配支票收取后，一般7天后能到账。支票到账后才可将充值额存入客户的额度帐。为了方便客户，系统提供了虚拟预分配业务。有些单位客户具有较高的信誉(如政府部门)，通过申请后，可以变为见票即充客户类型，该类客户交支票时即可将充值额转入额度帐，但还是必须在系统中执行支票生效操作。充值开票型客户在执行充值业务时，可以立即开票

25、，但异地充值客户需回原发卡省开票。持充值卡进行充值的不允许开票。为避免操作员执行该业务时录入错误金额，系统提供了两种措施：千元(各省可配置)以上应二次提示，提示内容含：数字(以9,999.00方式显示)和金额大写，应醒目；5万元(各省可配置)以上应站长授权。网点基本业务-额度帐收款与分配网点基本业务-额度帐收款与分配网点基本业务-预分配将客户额度帐余额分配到主卡以及各副卡的备付金帐。额度帐分为电子油票额度帐、积分额度帐以及优惠额度帐(将来可能会取消优惠额度帐，将其并入电子油票额度帐)。预分配含将以上三种额度帐余额分别分配到主卡及各副卡。当前系统只支持对电子油票额度帐的预分配。一般情况下，积分和

26、优惠数额较小，可以只分配给某几张卡片可以进行负数预分配，但应保证备付金不能为负预分配时，按副卡进行排序，排序条件可配置，如按卡号、活跃度、手工调整排序次序等；可以通过导入预分配文件执行预分配操作系统可以设置预分配模板，执行预分配之前可以根据模板生成明细，操作员可以根据客户要求进行修改。对于以支票充值的客户，可以为客户执行虚拟预分配，在支票到账后再进行实际的分配操作。网点基本业务-预分配网点基本业务-圈存将卡片的备付金帐余额圈存到卡钱包及卡帐与额度帐相似，备付金帐分三种：电子油票、积分和优惠账户三种应用而卡帐及卡钱包只含电子油票和积分两种应用。在执行圈存时应考虑读卡机具的原因造成圈存翻番的情况。

27、还应考虑由于网络、电力等故障导致在执行圈存业务过程中发生客户端与服务器端中断的情况已办理挂失或坏卡的卡片不能执行圈存失效卡须延长有效期后再执行圈存如卡片在黄名单中，圈存时需读取卡内10笔交易记录并上传未开通圈存功能的后付费客户不允许执行圈存操作圈存完成后，应显示详细的圈存情况网点基本业务-圈存网点基本业务-圈提将卡片的卡钱包及卡帐余额圈提至备付金帐在执行圈提业务时应考虑读卡机具的原因造成圈提翻番的情况。已办理挂失或坏卡的卡片不能执行圈提，为什么？失效卡须延长有效期后再执行圈提(办理清户业务时不需延长有效期)如卡片在黄名单中，圈提时需读取卡内10笔交易记录并上传圈提额不能超过卡钱包余额客户清户时

28、，需将卡钱包执行全额圈提圈提后，卡帐及卡钱包同时减少网点基本业务-圈提网点基本业务-单用户卡充值含额度帐收取、预分配、圈存三个步骤如客户要进行联机消费，可以不执行圈存操作单用户卡充值的一些限制信息与额度帐收款相同网点基本业务-单用户卡充值网点基本业务-不记名卡售卡不记名卡售卡时采用批量方式处理。不记名卡不设置限制信息，不设置密码，不办理挂失、清户及退款。如欲退押金，需先将不记名卡升级为记名卡后，方可退还不记名卡客户不能享受折扣、返利、积分及其它增值服务不记名卡默认开通非油品消费功能不记名卡不可开增值税发票不记名卡批量售卡时，必须执行读卡操作，并将相关信息(如有效期)写入卡片中，并可将资金写入卡

29、钱包中系统提供批量处理过有效期不记名卡押金处理功能：系统详细记录押金过期处理明细，过期已处理如出现客户退押金时，系统对已处理的押金进行还原，并按正常流程退款。不记名卡售卡时，系统支持现金、支票、转账、银行卡等多种支付方式开户起存金额由售卡单位确定网点基本业务-不记名卡售卡序号充值额张数1500528003310002412001合计810011网点基本业务-清户清户操作遵循卡属地原则清户前，系统提示客户未消费优惠(及积分)余额，以供客户选择是否需要立即清户清户时，客户需要交回所有卡片，如卡片丢失需先执行挂失等操作需要将客户交回的所有卡片的卡钱包(积分钱包)余额圈提为0。如发卡时收取了押金，需要

30、退还客户清户一定时间(如15个工作日)后方可进行退款单位客户必须通过转账方式进行退款退款款项来源依据各省市公司规定执行。如为省市公司提供退款资金，在报表中网点的充值资金将不会扣除退款资金。计算退款额时，需扣除返利如客户为充值开票型，清户退款时客户需交回已开发票，系统进行发票冲销处理(根据已开发票情况开具负数票，并根据消费情况开具正数票)。如客户发票已入账，且发票类型为增值税发票，客户必须持税务部门的退税证明方可退款如客户发票已入账，且发票类型为普通发票，不能退款。网点基本业务-清户网点基本业务-清户网点基本业务-批量开户发卡本业务主要适用于为客户进行批量开户发卡。客户经理在搜集客户资料后，按一

31、定格式生成批量开户发卡文件，发卡员根据该文件进行批量开户并发卡。开户时建立客户相关账户。发卡时，建立卡片的相关账户。批量开户发卡时系统依据工本费减免规则，自动计算工本费应收金额；或依据系统设置押金金额，收取押金款项；依据营销规则执行优惠活动。发卡员打印出本次批量开户发卡的详细情况。控制点与标准开户发卡相同网点基本业务-批量充值本业务适用于零售加油卡管理岗人员为合作单位办理批量充值业务。合作单位是除中石化、客户外的第三方，如中国移动等。批量充值数据以文件(由合作单位提供)的形式导入系统，在财务人员确认充值款到账后方可执行实际的充值操作批量充值款的支付方式含现金、转账、支票、应收账款等，如为应收账

32、款，可以立即执行充值，但在该款项到账后，还需由财务人员确认批量充值款一律存入各卡的备付金帐(先存入额度帐再存入卡片备付金帐)批量充值款的发票开给合作单位，不论客户的开票类型为何种类型，该笔充值款不再为客户开票批量充值卡不能开增值税发票客户清户时，批量充值的充值款不能退给客户提交文件复核文件执行充值撤销文件撤销充值网点基本业务-批量充值网点基本业务-批量充值网点基本业务-批量充值网点基本业务-批量冲销该业务适用于合作单位发现某次批量充值文件有异常时，创建批量冲销文件，并提交零售IC卡管理岗工作人员。批量冲销文件必须与已执行批量充值的记录相关联，避免出现漏洞。如冲销金额必须与被冲销记录的充值金额一

33、致。财务人员进行审批，审批后，系统进行自动处理。如需执行批量冲销卡片的备付金帐余额不足于冲销额，则不能执行批量冲销。冲销结束后，出具冲销报表：成功笔数、成功金额；失败笔数、失败金额。冲销结束后应核对冲销报表，并进行发票处理；系统应提供成功执行批量冲销卡片清单，以及未执行成功的冲销卡片清单。客户服务挂失/解挂坏卡补卡延长有效期解灰不记名卡升级个人客户信息维护单位客户信息维护持卡人及卡片信息维护预分配模板维护卡密码维护：修改、解锁、重置客户服务-挂失解挂客户将卡丢失时，可以通过网上、电话或直接到柜面办理挂失业务。挂失时，系统需要验证客户的有效身份。挂失后，挂失卡进入黑名单。站级系统执行数据通讯时，

34、下载黑名单。客户持卡消费时，系统需要查询黑名单判断客户卡是否黑卡。客户挂失后24小时内本地发生的消费交易，客户承担；24小时以后本地发生消费交易，中石化承担。48小时内异地发生的消费交易，客户承担；48小时外异地发生交易，中石化承担。如为柜面挂失，客户可以当时补卡。挂失72小时后，系统会将挂失卡的卡帐卡钱包余额取小转入新卡备付金帐，如未补新卡，则转入额度帐。如本地24小时以外消费的，不能扣客户卡帐，错误原因是：黑名单已生效正常交易数据在卡片挂失72小时以后上传，也不能扣卡帐，因为卡帐已转移，错误原因是：账户止付补卡时需要站长授权。补卡时需要将原卡限制信息自动转移到新卡，卡密码需要重新设置。客户

35、服务-挂失解挂如客户挂失后找到原卡，可以到网点执行解挂。但是需要满足一定条件：未转账、未补卡。中石化章程规定挂失后禁止解挂。解挂时必须执行读卡操作，验证客户身份，并且得到站长授权。客户服务-挂失解挂客户服务-挂失解挂客户服务-坏卡客户卡片在不能使用时，可以在网点办理坏卡业务。办理该业务时需要录入坏卡原因，并收回坏卡。坏卡自动进入黑名单。坏卡通过渠道退回到总部后，总部通过特殊设备读出坏卡卡号后，可以将该卡从黑名单中清除。坏卡转账方式同挂失卡坏卡补卡方式与挂失卡相同坏卡补卡时，根据不同的坏卡原因可以收取或不收工本费。如由于卡片质量问题出现坏卡，补卡时免工本费客户服务-坏卡客户服务-补卡客户可以在办

36、理挂失或坏卡业务时，直接补卡；也可事后补卡。补卡时需自动复制原卡信息以及限制信息。补换卡操作应遵循卡属地原则。客户服务-补卡客户服务-延长有效期本功能只涉及用户卡的有效期延长。各卡片每次延期的时长及可延期次数，系统可配置卡片过了最长有效期后，可为客户进行换卡；换卡时，可以将原卡相关信息转移到新卡，包括卡钱包。失效卡在执行联机业务(如圈存、单用户卡充值)时，系统可以根据参数设置自动执行延期。自动延期一般在卡片失效前一个月即可开始执行。客户服务-解灰由于各种原因，用户卡消费后未执行(或未执行成功)扣款操作，油站扣款程序将生成灰记录，并上传至中心客户可以持灰卡到任一网点执行解灰操作，前提是灰记录上传

37、到了中心如灰记录永久丢失，如何处理？老加油卡系统解灰不成功的原因一般有两种：客户非法拔卡(或机械振动造成接触不良)、过冲。新加油卡系统中，油机过冲时，扣款程序可以将该笔交易拆为两笔，一笔金额为卡钱包余额；一笔金额为过冲部分。灰记录中加油金额将为卡钱包余额，可以正常解灰。过冲部分将进入差错留待处理，该部分可以由客户、油机厂商或中石化负担。客户服务-解灰客户服务-解灰正常解灰以灰记录为准过冲解灰，必须确定灰记录中消费金额超过卡钱包余额方可执行，执行后卡钱包余额变为0，过冲部分生成单独记录留待处理。客户服务-不记名卡升级不记名卡可以升级为个人单用户是否可以升级为个人多用户，可以根据各省市公司的参数配

38、置而定升级后可以执行挂失、清户退款等业务客户必须携带有效身份证明升级时必须持卡操作，相当于新开户，需要向卡内写入相关信息：持卡人信息、限制信息、营销相关信息客户服务-个人客户信息维护个人客户的信息变动时，可以通过此功能在系统中修改个人客户信息维护，操作员可以输入卡号查询客户的联系方式、人名信息；如果需要查询全部的信息，需要站长二次授权如果是读卡，那么客户信息可以查看和修改；客户服务-个人客户信息维护客户服务-单位客户信息维护单位客户的信息变动时，可以通过此功能在系统中修改客户服务-单位客户信息维护客户服务-持卡人及卡片信息维护可以修改持卡人信息以及卡片限制信息维护副卡信息时，必须先读主卡，再读

39、副卡。客户服务-持卡人及卡片信息维护客户服务-预分配模板维护系统提供按比例、按固定金额等方式设置分配值。客户在做预分配业务时，系统会根据预先设置好的相应规则生成预分配明细，操作员可以根据客户具体要求修改单张卡片分配额后执行预分配操作。示例如下：按比例分配卡号比例卡号110%卡号215%卡号330%按金额分配卡号金额卡号1100卡号2150卡号3300客户服务-卡密码维护卡密码维护包含：卡密码修改、卡密码解锁、卡密码重置在执行卡密码修改时，可以执行取消密码(还原为默认密码9999)操作，同时将卡片上密码标记改为使用默认密码。客户在录入错误密码(消费或修改密码等业务需要录入原密码)超过3次后，卡片

40、将被锁定，可以执行卡密码解锁，但是如解锁3次不成功，卡片将被永久锁定。卡密码解锁时，客户需要录入原密码卡密码重置操作不需要输入卡片原密码。为安全起见，执行时系统必须验证客户身份，并且需要站长授权。系统应记录详细日志在后台保存有联机密码，联机密码与卡片内的密码相同；后台密码以密文保存在设置初始密码，或修改密码时，系统自动将新密码存储到后台系统，密码在传输过程中以密文传输客户服务-卡密码修改可以设置初始密码也可取消密码设置客户服务-卡密码解锁为避免客户卡被永久锁定，卡片被锁定后最多只能执行解锁2次。执行2次解锁后还不成功，必须通过密码重置设置新密码客户服务-卡密码重置卡密码重置操作不需要输入卡片原

41、密码。为安全起见，执行时系统必须验证客户身份，并且需要站长授权。新密码由用户录入。系统应记录详细日志。客户服务-客户合并与拆分合并与拆分必须是账户整体合并和整体拆分。跨不同发卡省的客户，不能执行合并拆分。应由指定的网点进行执行，一般授权给网点负责人。系统应自动通过接口从CRM系统确认不同额度帐客户是否为同一个客户。拆分时，各卡钱包余额通过虚拟圈提转移到额度帐再退款。拆分后，再执行虚拟预收、虚拟预分配、虚拟圈存到卡帐，卡帐余额与拆分前一致。备付金帐按照同样方法处理，备付金帐余额与拆分前一致。额度帐余额可部分转至新户。客户服务-客户合并A客户B客户新客户客户服务-客户拆分客户1客户2老客户客户服务

42、-账户变动情况额度帐虚拟预收备付金帐虚拟分配卡帐虚拟圈存老客户虚拟退款虚拟负分配虚拟圈提卡帐备付金帐额度帐老客户新客户各卡片在合并拆分前后的账户余额相等。额度帐在合并拆分前后的汇总额相等账务处理费用管理班结日结撤单/冲销账务处理-费用管理 工本费/押金及手续费的收取标准由各省市公司制定。工本费可以通过设置营销规则进行减免。账务处理-班结每班营业终了，发卡网点每个操作员应核对当班现金、表单无误后，进行班结操作，打印出发卡网点操作员班结报表或填制相关班结台账；并将现金、票据、台账、系统报表统一交由网点负责人审核签字。账务处理-日结交易系统夜间12点左右自动执行日结网点会计第二天查询前一天日结报表，

43、如发现报表数据与实际收款数不一致，应查明原因并上报。日结报表分预收款日报表和业务日报表日结时应生成网点当日售卡情况以及库存清单系统自动日结时应生成各管理中心当日库存报表月结时允许手动发起日结操作账务处理-撤单/冲销在网点操作员在做预收等业务时，如由于金额等录入错误时，可以通过撤单操作进行还原。网点操作员在做撤单及冲销业务时，需先与客户沟通，并且需要中心授权。当日业务还原叫撤单，隔日叫冲销。撤单或冲销时，需要同时处理已开发票账务处理-撤单/冲销账务处理-撤单/冲销支票管理支票生效支票换票支票退票支票信息修改支票管理-支票生效支票生效分自动生效和手动生效两种。已安装资金集中系统的省市公司，可以实现

44、支票的自动生效。支票收取时自动将支票信息转入零售系统，支票在银行生效后会通过资金集中系统将生效支票信息传入零售系统，再通过接口传入加油卡系统。未安装资金集中系统的省市公司，需要手工在系统中执行生效。支票生效后，需要继续执行后续业务非见票即充客户额度帐预收，系统应自动执行预分配操作。支票生效，客户额度帐增加根据虚拟预分配清单，自动执行预分配操作，执行后客户额度帐减少，相应卡片备付金帐增加不记名卡售卡业务，需要操作员继续完成售卡操作支票管理-支票生效支票管理-支票换票支票被银行拒收后，发卡网点应和客户联系拒收支票的处理办法。可以换票或退票换票支票应和原支票金额一致见票即充客户支票被银行拒收后必须进

45、行换票应避免出现支票的误生效、误退票和误换票。支票管理-支票换票支票管理-支票退票支票退票后，系统需要执行一些后续操作，如取消虚拟预分配。见票即充客户不能执行退票操作支票管理-支票信息修改支票生效或退票之前，如发生数据录入错误情况下，可以修改该支票信息。但是支票金额不能修改。如果是支票金额错误，需要执行退票后，再执行支票收取。发票处理消费开票型开具发票充值开票型客户事后开具发票客户发票属性维护发票冲销换开增值税发票发票处理开具发票需遵循属地原则异地交易开票时，需将消费省商品名转换为发卡省对应的商品名充值卡充值、批量充值(批量充值时给合作单位已开票)不再开具发票充值开票的开票品名有充值款、常用油

46、品，具体情况由各省市决定开票数据由加油卡系统通过接口导入开票系统进行开票，开票后再通过接口将发票代码及发票号码回传至加油卡系统发票类型分：普通发票、增值税发票开票类型分：充值开票、消费开票充值时开票，可以多笔记录合并开，也可以单笔分拆开充值开票类型客户，可以在执行充值业务时开具发票，也可事后统一开票，但是不能超过有效期(一般为半年)。消费开票型开票时，可以多笔记录合并开，单笔不可分拆开发票类型为增值税发票的客户可以开普通发票开票时需要考虑在发票上体现优惠情况开户时收取工本费的，当时可以开具品名为工本费的普通发票，事后不补开办理其他业务收取手续费的，办理业务时开具手续费发票，不补开。开户时收取押

47、金的，给客户打印押金收据，不再开具发票发票处理-优惠情况事中开具油品项目 单价 数量 金额90#清洁汽油 5.2 1000 5200优惠 -200合计 5000事中开具充值款项目 单价 数量 金额充值款 5200优惠 -200合计 5000事后开票内容：多种油品可能开在同一张发票上项目 单价 数量 金额90#清洁汽油 5.2 100 52093#清洁汽油 6.2 10 62优惠 -200合计 382发票处理-消费开票型开具发票选择未开票需开票的消费交易记录系统按照品名(油品)、单价进行汇总后，生成开票数据将开票数据导入开票系统进行开票操作员定期将开票系统中发票号回传至加油卡系统开票时，可能会出

48、现开票金额取整的问题，如汇总金额为10002.99元，实际开票金额为10000元，多余2.99元应保存下来，客户下次开票时再开单位客户一般会选择全部消费交易记录进行开票个人客户可能会从消费交易记录中挑选几笔交易进行开票发票处理-充值开票客户事后开票选择未开票需开票的充值交易记录系统按照选择的品名(油品)、单价生成开票数据将开票数据导入开票系统进行开票操作员定期将开票系统中发票号回传至加油卡系统发票处理-充值开票客户事后开票发票处理-客户发票属性维护发票类型变更：普通发票转增值税发票需要提供一般纳税人证明。开票类型变更消费开票型转充值开票型：补卡未开票金额充值开票型转消费开票型：冲销已开票金额发

49、票处理-客户开票类型变更变更日的三账和 = 变更日的额度帐余额 + 执行日备付金帐余额 + 变更日到执行日之间的 联机交易金额 + 执行日各卡卡帐余额 + 变更日到执行日之间的 脱机交易金额三账和= 额度帐余额+ 备付金账余额+ 卡帐余额申请日期变更日期执行日期应保证额度帐备付金帐的稳定三账和额度帐备付金帐余额卡帐余额联机交易汇总脱机交易汇总+=发票处理-客户开票类型变更消费开票型转充值开票型：在执行日，查询变更日期之前未开票的消费交易记录并按消费开票型为客户开票；同时按照变更日时客户的三账和以充值开票型方式为客户开票；将客户的开票类型转为充值开票型。申请日期变更日期执行日期三账和未开票消费记录补开内容发票处理-客户开票类型变更充值开票型转消费开票型：在执行日，客户按从后向前的方式交回已开发票，发票总金额要超过变更日时客户的三账和。此时，应根据客户交回的发票总金额开具负数票，并为客户开具正数票，正数票金额为负数票金额-变更日时客户的三账和。申请日期变更日期执行日期收回已开发票已开发票-三账和负数票正数票发票处理-发票冲销由于客户开票单位错误等原因产生退票时，需要通过发票冲销进行处理网点在处理撤单及冲销业务时，系统自动处理发票的冲销(针对充值开票型客户)客