施工项目风险防范策略与措施

1、施工项目风险防范策略与措施施工项目风险防范策略承包商在对施工项目进行风险识别和衡量之后，应根据施工项目风险的性 质、发生概率和损失程度，以及承包商自身的状态和外部环境，针对各种风险采 取不同的防范策略。常用的防范风险策略有回避风险、转移风险、自留风险、利 用风险。1.回避风险回避风险是指承包商设法远离、躲避可能发生风险的行为和环境，从而达到 避免风险发生或遏制其发展的可能性的一种策略。单纯回避风险是一种消极的风险防范手段，因为对于投机风险来讲，回避了 风险虽然避免了损失，但也意味着失去了获利的机会，另外，现代社会经济活动 中广泛存在着各种风险，如果处处回避，只能是无所作为，实质上是承受了放弃

2、发展的风险，因而单纯回避风险是有局限性的。积极回避风险策略是承担小风险 回避大风险，损失一定小利益避免更大的损失，避重就轻，趋利避害，控制损失。 具体作法见表31-176。回避风险的措施及内容表31-176回避风险措施内容拒绝承担风险不参与存在致命风险或风险很大的工程项目投标放弃明显亏损的项目、风险损失超过自己承受能力和把握不大的项目利用合同保护自己，不承担应该由业主或其他方承担的风险不与实力差、信誉不佳的分包商和材料、设备供应商合作不委托道德水平低下或综合素质不高的中介组织或个人控制损失选择风险小或适中的项目，回避风险大的项目，降低风险损失严重性施工活动（方案、技术、材料）有多种选择时，面临

3、不同风险，采用损 失最小化方案回避一种风险将面临新的风险时，选择风险损失较小而收益较大的风险 防范措施损失一定小利益避免更大的损失，如：投标时加上不可预见费，承担减少竞争力的风险，但可回避成本亏损 的风险选择信誉好的分包商、供应商和中介，价格虽高些，但可减小其违约 造成的损失对产生项目风险的行为、活动，订立禁止性规章制度，回避和减小风险 损失按国际惯例（标准合同文本）公平合理的规定业主和承包商之间的风险 分配2.转移风险转移风险是承包商通过财务手段，寻求用外来资金补偿确实会发生或业已发 生的风险，从而将自身面临的风险转移给其他主体承担，以保护自己的一种防范 风险的策略。因而又称风险的财务转移，

4、一般包括保险转移和非保险的合同转移。所谓转移风险，不是转嫁风险，因为有些承包商无法控制的风险因素，在转 移后并非给其他主体造成损失，或者是由于其他主体具有的优势能够有效地控制 风险，因而转移风险是施工项目风险管理中非常重要而且广泛采用的一项策略。 具体作法见表31-177。转移风险的措施及内容表31-177转移风险措施内容合同转移通过与业主、分包商、材料设备供应商、设计方等非保险方签订合同（承 包、分包、租赁）或协商等方式，明确规定双方工作范围和责任，以及工 程技术的要求，从而将风险转移给对方将有风险因素的活动、行为本身转移给对方，或由双方合理分担风险减少承包商对对方损失的责任减少承包商对第三

5、方损失的责任通过工程担保可将债权人违约风险损失转移给担保人保险转移承包商通过购买保险，将施工项目的可保风险转移给保险公司承担，使 自己免受损失，工程承包领域的主要险别有：建筑工程一切险，包括建筑工程第三者责任险（亦称民事责任险）安装工程一切险，包括安装工程第三者责任险社会保险（包括人身意外伤害险）机动车辆险十年责任险（房屋建筑的主体工程）和两年责任险（细小工程）3.自留风险自留风险是指承包商以自身的风险准备金来承担风险的一种策略。与风险控 制损失不同的是，风险自留的对策并不能改变风险的性质，即其发生的频率和损 失的严重性。（1）自留风险一般有以下三种情况：1）被动自留，对风险的程度估计不足，认

6、为该风险不会发生，或没有识别 出这种风险的存在，但是在承包商毫无准备时风险发生了；2）被迫自留，即这种风险无法回避，而且又没有转移的可能性，承包商别 无选择；3）主动自留，是经分析和权衡，认为风险损失微不足道，或者自留比转移 更有利，而决定由自己承担风险。其中被迫自留、主动自留又可称为计划自留，因为这时候承包商都已做好了 应对风险的准备。（2）采用自留风险策略的有利情况有：1）自留费用低于保险人的附加保费；2）项目的期望损失低于保险公司的估计；3）项目有许多风险单位（意味着风险较小，承包商抵御风险能力较大）；4）项目的最大潜在损失与最大预期损失较小；5）短期内承包商有承受项目最大预期损失的经济

7、能力；6）费用和损失支付分布于很长的时间里，因而导致很大的机会成本。（3）自留风险策略及其内容见表31-178。自留风险的措施及内容表31-178自留风险措施内容风险预防增强全体人员的风险意识，进行风险防范措施的培训、教育和考核根据项目特点，对重要的风险因素进行随时监控，做到及早发现，有效 控制制定完善的安全计划，针对性地预防风险，避免或减小损失发生评估及监控有关系统及安全装置，经常检查预防措施的落实情况制定灾难性计划，为人们提供损失发生时必要的技术组织措施和紧急处 理事故的程序制定应急性计划，指导人们在事故发生后，如何以最小的代价使施工活 动恢复正常风险分离将项目的各风险单位分离间隔，避免发

8、生连锁反应或互相牵连波及，而 使损失扩大，如：向不同地区（国家）供应商采购材料、设备，减小或平衡价格、汇率 浮动带来的风险将材料进行分隔存放，分离了风险单位，减少了风险源影响的范围和 损失风险分散通过增加风险单位减轻总体风险的压力，达到共同分担集体风险的目的， 如：承包商承包有干个工程，避免单一工程项目上的过大风险在国际承包工程中，工程付款采用多种货币组合也可分散国际金融风 险4.利用风险利用风险，是指对于风险与利润并存的投机风险，承包商可以在确认可行性 和效益性的前提下，所采取的一种承担风险并排除（减小）风险损失而获取利润 的策略。如前所述，投机风险的不确定性结果表现为造成损失、没有损失、获

9、得 收益三种。因此利用风险并不一定保证次次利用成功，它本身也是一种风险。（1）承包商采取利用风险策略的条件：1）所面临的是投机风险，并具有利用的可行性；2）承包商有承担风险损失的经济实力，有远见卓识、善抓机遇的风险管理 人才；3）慎重决策，权衡冒风险所付出的代价，确认利用风险的利大于弊；4）分析形势，事先制定利用风险的策略和实施步骤，并随时监测风险态势 及其因素的变化，做好应变的紧急措施。（2）承包商利用风险的策略利用风险的策略，因风险性质、施工项目特点及其内外部环境、合同双方的 履约情况不同而多种多样，承包商应具体情况具体分析，因势利导，化损失为赢 利，如：1）承包商通过采取各种有效的风险控

10、制措施，降低实际发生的风险费用， 使其低于不可预见费，这样原来作为不可预见的费用的一部分将转变为利润。2）承包商资金实力雄厚时，可冒承担代资承包的风险，获得承包工程而赢 取利润。3）承包商利用合同对方（业主、供应商、保险公司等）工作疏漏、或履约 不力、或监理工程师在风险发生期间无法及时审核和确认等弱点，抓住机遇，做 好索赔工作。4）在（国际）工程承包中，对于时间性强的、区域（国别）性风险，特别 是政治风险，承包商可通过对形势的准确分析和判断，采取冒短时间的风险，较 其他竞争对手提前进入，开辟新的市场，建立根基。这样虽难免蒙受一时的风险 损失代价，但是，待形势好转，经济复苏之时，就可获得长远且可

11、观的效益。5）承包商预测、关注宏观（国际、地区、国内）经济形势及行业的景气循 环变动，在扩张时抓住机遇，紧缩时争取生存。6）在国际工程承包中，面对不同国家法律、经济、文化等方面的差异，或政局变化、权力部门腐败等现象，发现机遇，谋取利益。7）精通国际金融的承包商，在国际工程承包中，可利用不同国家及其货币 的利息差、汇率差、时间差、不同计价方式等谋取获利机会，一旦成功获利巨大，但是若造成损失也将是致命的，须谨慎操作。8）承包商可采取赠送、优惠等措施，冒一点小风险，做出一点利益牺牲， 换取工程承包权，或后续的供应权、维修权等，以获得更大收益。常见的施工项目风险及其防范策略和措施常见的施工项目风险及其

12、防范策略和措施见表31-179。常见的施工项目风险及其防范策略和措施表31-179风险目录风险防范策略风险防范措施政 治 风 险战争、内乱、恐怖袭击转移风险保险回避风险放弃投标政策法规的不利变化自留风险索赔没收自留风险援引不可抗力条款索赔禁运损失控制降低损失污染及安全规则约束自留风险采取环保措施、制定安全计划权力部门专制腐败自留风险适应环境利用风险自 然 风 险对永久结构的损坏转移风险保险对材料设备的损坏风险控制预防措施造成人员伤亡转移风险保险火灾洪水地震转移风险保险塌方转移风险保险风险控制预防措施经济风险商业周期利用风险扩张时抓住机遇，紧缩时争取生存通货膨胀通货紧缩自留风险合同中列入价格调整条款汇率浮动自留风险合同中列入汇率保值条款转移风险投保汇率险套汇交易利用风险市场调汇分包商或供应商违约转移风险履约保函回避风险对进行分包商或供应商资格预审业主违约自留风险索赔转移风险严格合同条款项目资金无保证回避风险放弃承包标价过低转移风险分包自留风险加强管理控制成本做好索赔设 计 施 工设计错误、内容不全、图纸不及时自留风险索赔工程