《现金管理使用手册》

1、实用文档实用文档现金管理使用手册第一章系统概述31.1系统功能概述3第二章业务处理5 HYPERLINK l _TOC_250010 收款单、退款单录入及维护5 HYPERLINK l _TOC_250009 付款单、付款退款单录入及维护5 HYPERLINK l _TOC_250008 现金日记账6 HYPERLINK l _TOC_250007 现金盘点10 HYPERLINK l _TOC_250006 银行存款日记账12 HYPERLINK l _TOC_250005 银行对账单12 HYPERLINK l _TOC_250004 银行存款对账17 HYPERLINK l _TOC_2

2、50003 进口信用证的录入及管理19 HYPERLINK l _TOC_250002 出口信用证的录入及管理23 HYPERLINK l _TOC_250001 定期存款30 HYPERLINK l _TOC_250000 存款利息计算35贷款还款处理40银行存款汇总表43银行存款明细表43银行贷款汇总表44银行贷款明细表45分期还款明细47应收利息47应付利息48应收票据录入及其管理49应付票据录入及其管理55票据本61自动开票设置62自动开票64支票维护65第三章期未处理68生成凭证及凭证查询68现金与总账对账70银行存款与总账对账71期未结账72第一章 系统概述1.1系统功能概述本系统

3、着重实现工业企业、商业企业、事业单位等对资金管理的需求。以银行提供的单据、企业内部单据、凭证等为依据，处理公司的资金往来业务。包括现金往来、银行往来、信贷管理、资金安排和资金预测。本系统有如下特点：1、可以根据用户对现金管理的要求不同，保留每次库存现金的盘记录。2、系统提供灵活、方便的银行存款日记账及银行对账单操作界面，并能对账结果自动生成银行存款余额调节表。3、能随时和总账对账。4、提供支票维护功能及自动开票设置。5、自动计算银行款、贷款利息。6、用户可以根据自已的需要选择和成方式是逐条生成还是成批生成。7、如果和总帐系统联用，本系统可以向总账系统传递凭证也可以从总账系统引入凭证。8、可以结

4、合应收、应付系统共享票据管理界面，并提供票据传递流程。9、如果和应收应付系统联用，可以通过设置参数将应收应付系统的相关业务产生的现金或银行存款往来业务过入现金系统并产生现金我、银行存款日记账。10、提供现金、银行存款日报表、收支汇总表及各类统计分析表。11、强大的资金预测功能可预测一定时期企业的资金需要量、可用资金量。12用。第二章 业务处理收款单、退款单录入及维护功能概述同应收操作手册中的收款单录入及维护；退款单录入、退款单查询；录入项目、图 2-1操作说明请参见应收操作手册中的收款单录入及维护、退款单录入及维护。图 2-1付款单、付款退款单录入及维护功能概述涉及现金、银行存款付款、应付退款

5、的收付业务在此录入、维护。包括付款单录入、付款单查询；付款退款单录入、付款退款单查询。付款单录入、付款单查询；付款退款单录入、付款退款单查询同应付操作手册中的付款单录入及维护；退款单录入、退款单查询；录入项目、操作说明请参见应付操作手册中的收款单录入及维护、退款单录入及维护。现金日记账功能概述现金日记账将按收付款业务发生顺序逐笔登记，并于每日终了结出当日的现金余额。 日记账按货币显示，系统默认值为本位币。其界面如图2-1 所示。此界面有联查功能， 双击能查看原单。现金盘点功能概述在本模块中可以随时按日期、科目、货币、对库存现金进行盘点。系统在进行盘点的同系统提供两种现金盘点方式：按科目组织、按

6、日期组织。天的盘点数据。天的盘点数据。操作说明现金盘点界面如图 2-7 所示。界面由三部分组成：盘点的条件、盘点数据、盘点报告。操作步骤如下：12-72-82-8，在货币栏打开下拉按扭选取某种货币，在日期栏录入进行盘点的日期，单击确定按扭即可。图 2-10图 2-8图 2-10图 2-8银行存款日记账银行存款日记账以银行账户、账户类型、货币为基础，分别对每一银行账户。货币、账户类型登记日账和余额数据。银行存款日记账的数据来源和现金日记账的来源一样。银行存款日记账录入项目、操作说明请参见本章 3.3 现金日记账中的相关内容。银行对账单功能概述用户可以在此将银行提供给企业的对账单录入。银行对账单管

7、理界面如图2-10 所示。银行对账单既可以手工录入也可以从文件中引入。操作说明银行对账单在维护之前应先设置好当前实体、对应实体的银行账户及其核算货币、账户核算类型即活期户、定期户、支票户。银行存款对账功能概述本模块提供银行对账单和银行款日记账核对功能，对企业和银行业务账项进行勾对。勾对的条件是同一实体、同一账户、同一货币、同一户口的记录。系统提供的勾对方式有两种：手工勾对、自动勾对。手工勾对：不满足自动对账的银行存款日记账和银行对账单需要手工进行对账。手工对账可处理日记账和对账单之间的一对一、一对多、多对多的关系。在手工对账时只检查选择的日记账、对账单金额是否相符，若相符即可勾对。图 2-21

8、行存款日记账的付款方式和结算号必须相等时，才能勾对此笔业务。若同时满足金额相等且付款方式、结算号相同时才能进行对账。系统默认的自动对账条件是金额相等。图 2-21银行对账单界面如图 2-10 所示。界面由两部分组成。上半部分显示的是银行对账单明细，下半部分显示的是银行存款日记账。未对上账的记录只有两种情况：银行未达账、企业未达账。进口信用证的录入及管理功能概述此模块用来处理进口信用证的录入及维护。系统提两种信用证来源方式：手工录入、根据采购单引入。进口信用证管理界面如图 2-21 所示。操作说明1、新增：进入进口信用证录入模块或在如图 2-21 所示界面上单击新增按扭，其录入界面如图 2-22

9、 所示。界面上需要录入的信息有两种来源：手工当录入、根据采购订单自动产生。图 2-22手工录入进口信用证项目：在如图 2-22 所示的界面上手工录入相关项目，单图 2-22击储存按扭将录入的数据保存。根据订单生成进口信息证项目：在如图 2-22 所示的界面上选取某一供货商， 2-232-232-22 所示的录入界面。在如图 2-22存。出口信用证的录入及管理功能概述此模块用来处理出口信用证的录入及维护。系统提两种信用证来源方式：手工录入、根据销售订单引入。进口信用证管理。图 2-26操作说明图 2-261、新增：进入出口信用证录入模块或在如图 2-25 所示界面上单击新增按扭，其录入界面如图

10、2-26 所示。界面上需要录入的信息有两种来源：手工当录入、根据销售订单自动产生。手工录入进口信用证项目：在如图 2-25击储存按扭将录入的数据保存。2）2-26 所示的界面上选取某一供货商， 2-272-27 所示的录入界面。在如图 2-25 所示的界面上，单击储存按扭将录入的数据保存。图 2-33图 2-38赎单的录入及管理图 2-33图 2-38功能概述此模块用来处理赎单的录入及维护。赎单只能从已审核未完成的信用证中引入，用户可录入其它辅助信息。赎单的管理。定期存款功能概述此模块用来定期存款单的录入及维护工作。定期存单到期可以将定期存单转成活期存款或继续转存。其界面如图 2-33 所示。

11、存款利息计算功能概述查询、计算、处理活期存款利息。其界面如图 2-38 所示。计算时间：计息时间=当前时间-上次计息时间。计算公式：图 2-41按日计息=日利率*积数（每日余额之和） 按月计息=月利率*每日余额之和/月天数按年计息=年利率*每日余额之和/年天数图 2-41贷款处理功能概述处理企业向银行贷款的业务。贷款单的来源有两种：手工录入、由应收应付系统产生后直接写入本表中。对由其它财务子系统产生的贷款单，在本系统不能进行维护。贷款处理界面如图 2-41 所示。操作说明1、2-412-422-42 2-422-43图 2-45贷款还款处理图 2-45功能概述本功能是进行贷款的还款处理。一次还

12、款的省金额=贷款金额+到期利息；分期还款的缺省金额=还款计划中定义的金额。贷款处理界面如图 2-45 所示。到期利息计算公式如下：当贷款单位为天时，到期利息=贷款期*年利率/360 当贷款单位为月时，到期利息=贷款期*年利率/12 当贷款单位为年时，到期利息=贷款期*年利率银行存款汇总表银行出口信贷明细2.15.1.1数据查询银行出口信贷明细的功能是用于查询本实体的未冲消的入口信用证、打包贷款的明细情况。如果是集团公司可以查询其下级公司的数据。查询方式为查询，其界面如图 2-52 所示。用户只需要录入截止日期再单击查询菜单即可得到银行出口信贷明细数据。系统默认日期为系统登记日期。分期还款明细应

13、收利息应付利息应收票据录入及其管理图 2-16图 2-52图 2-16图 2-52功能概述票据的录入和维护及其后续处理在此进行。票据在承况、贴现时自动产生现金、银行存款日记账。应收票查询管理。操作说明应收票据的录入工作在应收票据录入模块中进行，应收票据的维护及其后续处理则在应收票据查询模块中进行。不同的票据处理方式不同见下表：票据类型票据处理方式信用证承况交单付款交单银行承况汇票商业承况汇票本票打包贷款、承况、贴现、退回 承况、贴现、退回、委托收款 承况、贴现、退回、委托收款 应付票据录入及其管理功能概述票据的入和维护及其后续处理在此进行。票据在承况、贴现时自动产生现金、银行存款日记账。应付票

14、查询管理。操作说明应付票据的录入工作在应付票据录入模块中进行，应付票据的维护及其后续处理则在应付票据查询模块中进行。不同的票据处理方式不同见下表：票据类型票据处理方式信用证承况交单付款交单银行承况汇票商业承况汇票本票况付、退回、提示、转信托贷款况付、退回、提示图2-66图2-66票据本功能概述票据本是用来维护企业的实时票据的。实时票据一般指本票、汇票等。在次登记的票据在银行存款日记账、其它系统的单据（如应收系统中的收款单、退款单；应付系统中和付款单、退款单等）中输入结算号时可以从票据本中选择对应的结算号码。票据本管理图 2-72图 2-74界面如图 2-72 所示。图 2-72图 2-74操作

15、说明自动开票设置功能概述自动开票设置用来设置应收应付单据开支票的条件。只有设置了开票条件，系统才能进行自动开票处理。 如果和应收应付系统联用在应收应付系统中也能设置自动开票条件。自动开票设置界地面如图 2-74 所示。操作说明1、 新增：在图 2-74 界面上单击新增，系统在此界面上增加一空行，在空行上录入相关信息，单击储存按扭，将录入数据保存。2、 删除：在如图 2-74 的界面上选取一条或多条记录，单击菜单删除，即可删掉当前记录。自动开票功能概述未开票的单据可以根据设置的自动开票条件开出支票。进行自动开票前必须设置好自动开票条件。自动开票界面如图 2-75，可以进行自动开票的单据如下：单据

16、类型开票条件收款单/退款单付款方式结算类型为支票、结算号为空且未开票的单据。付款单/单红字销售发票蓝字采购发票付款方式结算类型为支票、结算号为空且未开票的单据付款方式结算类型为支票、结算号为空且未开票的单据图 2-75银行存款收款日付款方式结算类型为支票、结算号为空、收付性质为付款、且记账开票的单据但不包括从应收应付系统中引入的银行存款日记账图 2-75数据。图 2-76操作说明图 2-76在如图 2-75 界面上，输入日期范围、定义好需要开票的供货商或客户、定义好需要开票的单据类型，单击查询按扭，系统将符合条件的可以开票的单据过滤出来，再单击按扭开票，系统将第每一业务单据生成一张支票，支票维

17、护功能概述发、存情况。支票维护界面如图 2-76 所示。界面由两部分组成。上半部分反映的是支票的来源银行。下半部分反映的是领用支票的明细记录。操作说明第三章 期未处理生成凭证及凭证查询功能概述将现金日记账、银行存款日记账生成凭证。并在凭证查询模块可以查看凭证记录及生成图 4-1图 4-2凭证的原单。凭证查询界面如图 4-1 所示。图 4-1图 4-2系统提供两种生成凭证的方式：逐条生成、汇总生成。逐条生成：将现金日记账、银行存款日记账记录按每一条业务记录生成一张凭证。汇总生成：将对方科目相同的日记账数据进行合并，按合并数扭生成一张凭证。操作说明生成凭证进入生成凭证模块，其界面如图 4-2 所示

18、。单击按扭逐条或汇总，系统将现金日记账、银行 日记账中的未生成凭证的记录生成凭证。同时反写出日记账中的凭证字和凭证号。凭证生成后在凭证查询模块中可以进行查询、维护、处理。现金与总账对账功能概述本模块用于核对现金系统中现金余额和总账中的现金余额是否相符，并分科目按货币显图 4-4示对账结果。在对账时，总账系统的现金余额包括未记账凭证的数据。如果总账系统没有启用，此功能不能实现。图 4-4操作说明4-44-4银行存款与总账对账功能概述本模块用于核对现金系统中银行存款余额和总账中的银行存款余额是否相符，并分科目按货币显示对账结果。在对账时，总账系统的银行存款余额包括未记账凭证的数据。如果总账系统没有启用，此功能不能实现。操作说明银行存款与总账对账界面如图 4-5 所示。在如图 4-5 所示的界面上，录入对账的年度、期间，在科目栏打开下拉按扭选取本次对账的科目，在货币栏打开下拉按扭本次对账的图 4-5货币，单击对账按