2021年春季《证券从业资格》考试复习与巩固（附答案及解析）

1、2021年春季证券从业资格考试复习与巩固（附答案及解析）一、单项选择题（共80题，每题2分）。1、金融衍生工具市场的作用包括（）。.促进了资本垄断的形成.促进了一个国家或地区金融市场国际竞争力的提高.完善了现代金融市场的组织体系.提供了抵抗金融风险的市场基础和手段A、.B、.C、.D、.【参考答案】：D【解析】金融衍生工具市场的作用包括：首先，金融衍生工具市场的发展对完善国家金融市场体系，提高金融运作效率，维护金融安全有重要意义；其次，金融衍生产品交易是现代金融市场的重要内容，金融衍生工具市场提供的金融衍生产品合约和交易平台，推动了现代金融市场的发展，对提高金融竞争力有重要的意义；再次，金融衍

2、生工具市场特有功能与提供的金融衍生产品是金融市场风险管理的基础和手段，对国内金融机构分散金融风险，提高风险管理能力，减缓国际金融风险的冲击有重要意义。总之，金融衍生产品的发展，完善了现代金融市场的组织体系，提供了抵抗2、债券付息方式包括（）。I.息票方式II.折扣利息III.分期付息IV.本息合一A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、II、IVD、II、III、IV【参考答案】：C【解析】债券付息方式主要包括息票方式、折扣利息和本息合一三种方式。3、公司（企业）直接融资的方式主要有（）。I.股票融资II.出售外汇III.发行债券IV.出售黄金A、I、II、III、IVB、I、I

3、IC、I、IVD、I、III【参考答案】：D【解析】公司的直接融资方式主要是股票融资和债券融资。4、下列属于境内法人申请开立证券账户相关内容的是（）。A、委托他人代办的，需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件B、客户本人填写“自然人证券账户注册申请表”，并提交本人有效身份证明文件及复印件C、客户填写“机构证券账户注册申请表”，并提交有效身份证明文件（企业法人营业执照或注册登记证书）及复印件或加盖发证机关确认章的复印件、经办人有效身份证明文件及复印件D、客户填写“合伙企业等非法人组织证券账户注册申请表”【参考答案】：C【解析】A、B项属于境内自然人申请开立证券账户的内容；D项

4、属于境内合伙企业、创业投资企业申请开立证券账户的内容。5、参加证券业从业资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在（）年内不得参加资格考试。A、1.0B、2.0C、3.0D、4.0【参考答案】：B【解析】参加证券业从业资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在两年之内不得参加资格考试6、证券金融公司开展转融通业务，应当以（）的名义，在证券登记结算机构分别开立账户。A、客户B、自己C、股东D、投资人【参考答案】：B【解析】证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立转融通专用证券账户、转融通担保证券账户和转融通证券交收账户。7、依据优先股票在公司盈利较多的

5、年份里除了获得固定的股息之外能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配，可将优先股分为（）。A、可转换优先股和不可转换优先股B、累积优先股票和非累积优先股C、参与优先股和非参与优先股D、可赎回优先股和不可赎回优先股【参考答案】：C【解析】C8、下列属于融资融券交易风险揭示书的内容的有（）。提示客户注意融资融券交易特有的投资风险放大的特点提示客户在从事融资融券交易期间，如果其信用资质状况降低，证券公司会相应降低对其的授信额度提示客户应妥善保管信用账户卡提示客户在从事融资融券交易期间，如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高，证券公司不会相应调高融资利率或融券费率A、.B、.C、.D、.【参考

6、答案】：B【解析】选项融资融券交易风险揭示书需提示客户在从事融资融券交易期间，如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高，证券公司将相应调高融资利率或融券费率，客户将面临融资融券成本增加的风险，其余三项均为融资融券交易风险揭示书的内容。9、关于证券融资的特征说法正确的是（）。I.证券融资是一种直接融资，促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司等，不充当权利义务主体II.证券融资是在一个公开和广泛的市场范围内由众多资金交易者通过对有价证券的公开自由竞价买卖来实现III.证券融资是在各种中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的IV.证券中介服务体系通过建立证券集中交易组织，形成了筹资单位

7、竞争上市公司资格的优胜劣汰机制，使证券融资活动更具有竞争活力A、I、II、III、IVB、I、IIC、I、IVD、I、II、III【参考答案】：A【解析】上述关于证券融资的说法均正确。10、某股份公司因2014年度出现亏损，董事会提议2014年度暂缓发放优先股票股息，待以后盈利年度一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于（）。A、可转换优先股B、参与优先股C、非累积优先股D、累积优先股【参考答案】：D【解析】累积优先股票是指历年股息累积发放的优先股票。11、下列说法错误的是（）。A、基金合同应当约定基金的运作方式B、基金运作方式除封闭式、开放式外，还可以采用其他方式C、封闭式基金份额

8、持有人在基金合同期限内不得赎回基金D、开放式基金份额总额固定【参考答案】：D【解析】开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。12、基金招募说明书说明了基金的（）。.投资目标.销售渠道.申购和赎回方式.收益分配方式A、B、C、D、【参考答案】：D【解析】基金招募说明书在初次发行后称为公开说明书。该说明书旨在充分披露可能对投资人做出投资判断产生重大影响的一切信息。包括管理人情况、托管人情况、基金销售渠道、申购和赎回的方式及价格、费用种类及比率、基金的投资目标、基金的会计核算原则、收益分配方式等。13、股票账面价值不等于股票市场价格的原因有（）。会

9、计价值通常反映的是历史成本不等于公司资产的实际价格会计价值是按某种规则计算的公允价值不等于公司资产的实际价格账面价值并不反映公司的未来发展前景账面价值与公司未来的发展前景密切相关A、.B、.C、.D、.【参考答案】：C【解析】通常情况下，股票账面价值并不等于股票的市场价格，主要原因有两点：一是会计价值通常反映的是历史成本或按某种规则计算的公允价值，并不等于公司资产的实际价格：二是账面价值并不反映公司的未来发展前景。14、封闭式基金的固定存续期通常()。A、无固定期限B、在5年以上C、在15年以上D、在半年以上【参考答案】：B【解析】封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年

10、，经受益人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。15、未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告并处（）万元以上（）万元以下罚款。A、3；30B、10；30C、3；100D、10；100【参考答案】：A【解析】基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告并处3万元以上30万元以下罚款。16、证券公司主要业务包括（）。I.证券投资咨询业务II.证券资产管理业务III.证券承销与保荐业务IV.担保业务A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、III、IVD、I、I

11、I、III【参考答案】：D【解析】2006年1月1日起施行的经修订的证券法按照证券经纪、证券投资咨询、财务顾问、证券承销和保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务类型进行管理，并按照审慎监管的原则，根据各项业务的风险程度，设定分类准人条件。17、契约型基金是基于()而组织起来的代理投资方式。A、公约原理B、信托原理C、代理原理D、委托原理【参考答案】：B【解析】契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。18、依照不同的发行本位，国债可以分为（）。A、流通国债与非流通国债B、实物国债与货币国债C、短期国债与中

12、长期国债D、赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债【参考答案】：B【解析】依照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债，前者是指以某种商品实物为本位而发行的国债；后者是指以某种货币为本位而发行的国债。19、融资融券业务合同应由（）统一制定、保管和与客户签订。A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司【参考答案】：D【解析】证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订载人中国证券业协会规定的必备条款的融资融券业务合同。该合同应由证券公司统一制定、保管和与客户签订。20、股权类产品的衍生工具不包括（）。A、股票期货B、股票指数期权C、金融互换D、股票期权【参考答案】：C【解析】股

13、权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。21、发行附认股权证的公司债券对发行人的不利影响不包括（）。A、相对于普通可转换公司债券，发行人一直都有偿还本息的义务B、如果债券附带美式权证，会给发行人的资金规划带来一定的不利影响C、一次发行，二次融资D、无赎回和强制转股条款，从而在发行人股票价格高涨或者市场利率大幅降低时，发行人需要承担一定的机会成本【参考答案】：C【解析】C项属于发行附认股权证的公司债券对发行人的有利影响。22、下列关于证券经纪业务人员的说法中，正确的是（）。I.从事技术、风险

14、监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动II.营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务III.技术人员不得承担风险监控及合规管理职责IV.与客户权益变动相关业务的经办人员之间，不须建立制衡机制A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、I、III、IVD、I、II、III【参考答案】：D【解析】从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动；营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务；技术人员不得承担风险监控及合规管理职责。与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立制衡机制。23、证券公司从事证券资产管理业务，不得有的行为包

15、括（）。贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离接受一个客户的单笔委托资产价值，低于国务院证券监督管理机构规定的最低限额A、.B、.C、.D、.【参考答案】：A【解析】根据证券公司监督管理条例第16条的规定证券公司从事证券资产管理业务，不得有下列行为：向客户做出保证其资产本金不受损失或者保证其取得最低收益的承诺；接受一个客户的单笔委托资产价值，低于国务院证券监督管理机构规定的最低限额；使用客户资产进行不必要的证券交易；在证券A营

16、账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离；法律、行政法规或者国务院证券监督管理机构禁止的其他行为24、王先生想做证券投资，证券公司直接与王先生签订证券投资合同，然后交给其证券投资风险揭示报告，并告知其带回家研究。关于证券公司的做法，下列说法正确的是（）。.是正确的.错误的，证券公司应该先与王先生签署证券投资风险揭示报告.错误的，证券公司应该当场考核王先生对证券投资风险揭示报告的理解程度.错误的，证券公司应该告知证券投资风险的各种事项A、.B、.C、.D、.【参考答案】：A【解析】风险防控需要在投资产品前了解。25、证券公司应定期对介绍

17、业务规则、风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍业务的开展情况进行合规检查，发生重大事项的，证券公司应当在（）工作日内向所在地中国证监会派出机构报告。A、2个B、3个C、5个D、7个【参考答案】：A【解析】证券公司应定期对介绍业务规则、风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍业务的开展情况进行合规检查，发生重大事项的，证券公司应当在2个工作日内向所在地中国证监会派出机构报告。26、证券具有极高的流动性必须满足的条件是（）。.很容易变现.变现的交易成本极小.本金保持相对稳定.具有安全可靠的证券交易市场A、.B、.C、.D、.【参考答案】：C【解析】证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动

18、性必须满足三个条件：（1）很容易变现。（2）变现的交易成本极小。（3）本金保持相对稳定。27、假设某基金2010年5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为9000万元，负债总额为1500万元，托管费率为0.2%，则该日应提取的托管费为人民币()元。A、398.0B、416.0C、411.0D、441.0【参考答案】：C【解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。该基金当日应提取的托管费为：(9000-1500)*0.2%/3650.0411（万元）=411（元）。28、某有限责任公司的股东甲拟向公司股东以外的人A转让其股权。下列关于甲转让股权的表述中，符合公司法律

19、制度规定的表述是（）。A、甲可以将其股权转让给A，无须经其他股东同意B、甲可以将其股权转让给A，但须通知其他股东C、甲可以将其股权转让给A，但须经其他股东的过半数同意D、甲可以将其股权转让给A，但须经其他股东的2/3以上同意【参考答案】：C【解析】股东向股东之外的人转让股权,应当经其他股东过半数同意。29、关于普通股票和优先股票的说法错误的是（）。A、普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化B、与普通股票相比，优先股票是标准的股票，也是风险较大的股票C、优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件D、优先股票的股息率是固定的【参考答案】：B【解析】在公司盈利较多时，普通股票股

20、东可获得较高的股利收益，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股票股东之后，故其承担的风险也较高。与优先股票相比，普通股票是标准的股票，也是风险较大的股票。30、享有优先认股权的股东，对其所享有的优先认股权可有以下选择（）。I.行使权利认购新发行的普通股票II.将权利转让给他人，从中获得一定的报酬III.在股权登记日之后，依然享有优先认股权IV.不行使权利而听任其过期失效A、I、II、III、IVB、I、IIC、I、II、IVD、II、III【参考答案】：C【解析】股份公司提供优先认股权时会设立一个股权登记日，在股权登记日之前认购普通股票的，享有优先认股权；在此日期后认购股票的，不

21、享有优先认股权。31、保荐人的资格及其管理办法由（）规定。A、保监会B、银监会C、证监会D、中国人民银行【参考答案】：C【解析】根据证券法第11条的规定，保荐人应当遵守业务规则和行业规范，诚实守信，勤勉尽责，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查督导发行人规范运作。保荐人的资格及其管理办法由国务院证券监督管理机构(简称证监会)规定。32、证券营业部应制定重大突发事件应急处理预案，定期组织自查，按规定进行演练，自查及演练情况以书面方式保存的时间不少于（）年。A、1B、2C、3D、4【参考答案】：C【解析】证券营业部应制定重大突发事件应急处理预案，定期组织自查，按规定进行演练，自查及演练情况

22、以书面方式保存的时间不少于3年。33、公司债券网下发行一般不超过（）个交易日。A、3B、5C、10D、15【参考答案】：B【解析】公司债券网下发行不超过5个交易日，但经上海证券交易所同意的除外。34、开立证券账户应坚持（）原则。A、合法性与及时性B、合法性与真实性C、及时性与全面性D、及时性与真实性【参考答案】：B【解析】开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。前者是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能到指定机构开立证券账户；后者是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。35、证券公司应当自每一会计年度结束之日起（）个月内，向国务院证券监督管理机构报送年度报

23、告。A、1B、3C、4D、6【参考答案】：C【解析】根据证券公司监督管理条例第63条的规定，证券公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向国务院证券监督管理机构报送年度报告；自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全的重大事件的，证券公司应当立即向国务院证券监督管理机构报送临时报告，说明事件的起因、目前的状态、可能产生的后果和拟采取的相应措施。36、证券经纪人的禁止行为有（）。I.泄露客户商业秘密II.提供虚假信息III.与客户约定分享投资收益IV.为客户之间融资提供中介、担保A、I、II、III、IVB、I、II

24、、IVC、I、III、IVD、I、II、III【参考答案】：A【解析】题干选项均为证券经纪人的禁止行为。37、我国证券法规定，发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（），应当由承销团承销。A、1000万元B、3000万元C、5000万元D、1亿元【参考答案】：C【解析】我国证券法规定，发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当甶证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议,向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元，应当由承销团承销。38、个人申请保荐代表人资格，要求最近（）年未受到中国证监会的行政处罚。A、1B、2C、3D、5【参考答案】：C【解析】个人申请保

25、荐代表人资格，应当诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行政处罚。39、契约型基金与公司型基金的区别有（）。资金性质不同投资者地位不同基金营运依据不同发行规模不同A、.B、.C、.D、.【参考答案】：C【解析】契约型基金与公司型基金的区别主要有以下三点：(1)资金的性质不同；(2)投资者的地位不同；(3)基金的营运依据不同。40、下列债券属于欧洲债券的是（）。A、美国在欧洲发行的美元债券B、美国在日本发行的日元债券C、除美国外的其他国家在日本发行的日元债券D、除美国外的其他国家在美国发行的美元债券【参考答案】：A【解析】欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市

26、场所在国货币为面值的国际债券。BCD项属于外国债券。41、下列关于股份公司发行股份的说法中，不正确的是（）。A、同种类的每一股份应当具有同等权利B、公司发行新股，可以根据公司经营情况和财务状况，确定其作价方案C、任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额D、同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格不相同【参考答案】：D【解析】中华人民共和国公司法第一百二十六条规定，股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利。同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同；任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额。故D项说法错误。42、申请投资主办人注册的人员应当

27、具备的条件有（）。I.已取得证券从业资格II.具有2年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历III.具备良好的诚信记录及职业操守IV.最近3年内没有受到监管部门的行政处罚A、I、II、III、IVB、I、III、IVC、II、III、IVD、I、II、III【参考答案】：B【解析】申请投资主办人注册的人员应当具备下列条件：（1）已取得证券从业资格。（2）具有3年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历。（3）具备良好的诚信记录及职业操守，且最近3年内没有受到监管部门的行政处罚。（4）中国证券业协会规定的其他条件。43、下列违规披露信息的情形中，应承担刑事责任的有（）。企业向股东提供虚假的

28、财务会计报告某公司财务会计报告存在前期差错企业向社会公众提供隐瞒重要事实的财务会计报告企业对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东利益A、.B、.C、.D、.【参考答案】：C【解析】根据刑法第161条的规定，依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告。或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东或者其他人利益，或者有其他严重情节的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役。并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。44、下列选项中，不正确的是（）。A、投资者可以采取要约收购的方式收购上市公司

29、B、证券公司从事融资融券业务，应当按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存C、公司营业用主要资产的出售一次达到该资产的40%，这属于内幕信息D、基金托管人与基金管理人可以为同一机构【参考答案】：D【解析】据证券投资基金法第35条的规定，基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。故选项D错误。45、证券服务机构从事证券服务业务必须得到（）和有关主管部门批准。A、中国证监会B、中国证券业协会C、证券公司D、证券交易所【参考答案】：A【解析】根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册

30、，从事证券服务业务必须得到中国证监会和有关主管部门批准。46、王先生想做证券投资，证券公司直接与王先生签订证券投资合同，然后交给其证券投资风险揭示报告，并告知其带回家研究。关于证券公司的做法，下列说法正确的是（）。.是正确的.错误的，证券公司应该先与王先生签署证券投资风险揭示报告.错误的，证券公司应该当场考核王先生对证券投资风险揭示报告的理解程度.错误的，证券公司应该告知证券投资风险的各种事项A、B、C、D、【参考答案】：A【解析】风险防控需要在投资产品前了解。47、证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式是（）。A、全额包销B、余额包销C、代销D、经销【参考答案】：A【解析】全额包销

31、是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式；余额包销是指证券公司在承销期结束后将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。48、关于上市公司收购的方式的说法，错误的是（）。A、投资者可以采取协议收购的方式收购上市公司B、投资者可以采取其他合法方式收购上市公司C、投资者可以采取要约收购的方式收购上市公司D、投资者可以采取竞价收购的方式收购上市公司【参考答案】：D【解析】中华人民共和国证券法第八十五条规定，投资者可以采取要约收购、协议收购及其他合法方式收购上市公司。因此，D项说法错误。49、有价证券的持有人可凭该证券取得（）。商品货币利息股息A、B、C、D、V【参考答案】：D【解析】有价证券本

32、身没有价值，但南于它代表着一定量的财产权利。持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币。或是取得利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买卖和流通客观上具有了交易价格。50、（）是衡量一个基金经营业绩的主要指标。A、基金资产净值B、基金资产总值C、基金份额净值D、基金总份额【参考答案】：C【解析】基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额价格的内在价值和计算依据。一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。51、下列关于证券发行监管的说法中，不正确的是（）。A、以信息披露的权威性为中心B、完善“事前问责、依法披露和事后追究”的监管制度C、增

33、强信息披露的准确性和完整性D、加大对证券发行和持续信息披露中违法违规行为的打击力度【参考答案】：A【解析】证券发行监管以强制性信息披露为中心，完善“事前问责、依法披露和事后追究”的监管制度，增强信息披露的准确性和完整性，同时加大对证券发行和持续信息披露中违法违规行为的打击力度。52、下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是（）。A、任一企业单只票据注册金额不超过10亿元人民币B、任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币C、中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行D、中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流

34、通转让【参考答案】：B【解析】任一企业集合票据募集资金额可以超过1亿元人民币53、集合资产管理计划开始投资运作后。证券公司、托管机构应当至少每（）个月向客户提供一次集合资产管理计划的管理报告和托管报告。A、1B、3C、6D、9【参考答案】：B【解析】集合资产管理计划开始投资运作后，证券公司、托管机构应当至少每3个月向客户提供一次集合资产管理计划的管理报告和托管报告并报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。54、向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于（）。A、证券承销与保荐业务B、证券经纪业务C、融资融券业务D、证券自营业务【参考答案】：C【解析】

35、融资融券业务是指向客户出借资金供其买人上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。55、财务顾问将申报文件报中国证监会审核期间，委托人和财务顾问终止委托协议的，财务顾问和委托人应当自终止之日起（）个工作日内向中国证监会报告，申请撤回申报文件，并说明原因。A、1B、5C、10D、20【参考答案】：B【解析】财务顾问将申报文件报中国证监会审核期间，委托人和财务顾问终止委托协议的，财务顾问和委托人应当自终止之日起5个工作日内向中国证监会报告，申请撤回申报文件，并说明原因。56、狭义的有价证券指的是（）。A、商品证券B、货币证券C、金融证券D、资本证券【参考答案】：D【解析】有价证券有广

36、义与狭义两种概念。狭义的有价证券即指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。57、某股份有限公司的董事会由11人组成，其中董事长1人，副董事长2人。该董事会某次会议发生的下列行为不符合公司法规定的有（）。I.因董事长李某不能出席会议，董事长指定一位副董事长孙某主持该次会议II.通过了増加公司注册资本的决议III.通过了解聘公司现任经理，由副董事长孙某兼任监事并给予年薪20万元的决议IV.会议所有决议事项载入会议记录后，由主持会议的副董事长孙某和记录员张某签名存档A、I、II、III、IVB、II、IVC、III、IVD、I、II【参考答案】：C【解析】董事、高管不得兼任监事；

37、会议所有决议事项载入会议记录后，由出席会议的董事在会议记录上签名。58、下列说法错误的是（）A、依法发行的股票在限定的期限内不得买卖B、依法发行的公司债券在限定的期限内可以买卖C、非依法发行的证券，不得买卖D、证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券【参考答案】：B【解析】依法发行的股票、公司债券及其他证券，法律对其转让期限有限制性规定的，在限定的期限内不得买卖。59、下列关于上市开放式基金(LOF)的说法中，不正确的是()。A、可以在场外市场进行基金份额申购、赎回B、可通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起C、LOF必须采用指数基金模式D、深圳证券交易所推出的

38、LOF在世界范围内具有首创性【参考答案】：C【解析】与ETF相区别，LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金，故选项C说法错误。60、下列国际资本流动中，属于资本流出的是（）。I.本国资本流到外国，本国资本输出II.外国对本国的负债增加III.本国对外国的债务减少IV.外国在本国的资产增加A、I、II、IIIB、I、IIIC、I、II、III、IVD、II、III、IV【参考答案】：A【解析】资本流出指本国资本流到外国，本国资本输出；表现在：外国在本国资产减少，外国对本国的负债增加；本国对外国债务减少，本国在外国资产增加。61、证券公司、资产托管机构、推广机构的高级管理人员、直接负

39、责的主管人员和其他直接责任人员违反证券公司客户资产管理业务管理办法规定的，中国证监会及其派出机构根据不同情况，对其采取的行政监管措施有（）。取消资格认定为不适当人选责令停止职权监管谈话A、.B、.C、.D、.【参考答案】：A【解析】证券公司、资产托管机构、推广机构的高级管理人员、直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反证券公司客户资产管理业务管理办法规定的，中国证监会及其派出机构根据不同情况，对其采取监管谈话、责令停止职权、认定为不适当人选等行政监管措施。62、下列关于股份有限公司设立的说法，错误的是（）。A、应当有符合公司章程规定的全体发起人认购的股本总额或者募集的实收股本总额B、可以采取发

40、起设立或者募集设立的方式C、募集设立应当由发起人认购公司发行的全部股份D、发起人制订公司章程，采用募集方式设立的经创立大会通过【参考答案】：C【解析】根据公司法第77条的规定，股份有限公司的设立，可以采取发起设立或者募集设立的方式。发起设立，是指由发起人认购公司应发行的全部股份而设立公司。募集设立，是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或者向特定对象募集而设立公司。63、全国性商业银行发行长期次级债务额度不得超过核心资本的（）。A、0.25B、0.2C、0.3D、0.35【参考答案】：A【解析】全国性商业银行发行长期次级债务额度不得超过核心资本的25%，其他商业银行不得

41、超过核心资本的30%。64、国内期货交易的保证金比例一般是（)。A、0.05B、0.07C、0.1D、0.15【参考答案】：A【解析】国内期货交易只需要支付5%保证金即可获得未来交易的权利。65、下列人员中，可以成为持有公司5%以上股权的股东的是（）。A、甲因抢劫罪被判处3年有期徒刑现刑罚执行完毕已经5年B、乙公司净资产占实收资本的35%C、丙因做生意亏本欠别人5万元已经到期至今不能清偿D、丁公司负债达到净资产的75%【参考答案】：A【解析】有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：(1)因故意犯罪被判处刑法，刑法执行完毕未逾3年。(2)净资产低于实收资

42、本的50%，或者有负债达到净资产的50%。(3)不能清偿到期债务。(4)国务院证券监督管理机构认定的其他情形。66、下列不是现货期权的是（）。A、外汇期权B、利率期权C、股指期权D、股指期货期权【参考答案】：D【解析】现货期权是以现货为标的物的期权。选项D是期货期权。答案非常明显，D选项已经明确说了是期货期权当然就不是现货期权。67、基金管理人与托管人之间是()关系。A、相互依赖B、相互促进C、相互竞争D、相互制衡【参考答案】：D【解析】基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。基金管理人负责基金资产的经营；托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管。他们的权利和义务在基金合同或基金公

43、司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之处，对方都应当监督并及时制止，甚至请求更换违规方。68、证券投资咨询业务人员分为（）。A、证券分析师和客户经理B、证券咨询师和证券分析师C、证券研究员和投资顾问D、证券投资顾问和证券分析师【参考答案】：D【解析】注册登记为证券投资顾问的人员，其申请从事的证券业务类别为证券投资咨询业务（投资顾问）；注册登记为证券分析师的人员，其申请从事的证券业务类别为证券投资咨询业务（分析师）。因此，D项正确。69、外国债券的特点有（）。I.不必须经官方主管机构批准II.必须经官方主管机构批准III.不受发行地所在国有关法规的管制和约朿IV.受发行地所在国有关法规的管制和

44、结束A、II、IIIB、II、IVC、I、IIID、I、IV【参考答案】：B【解析】外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点有：债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家；在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销；在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约朿，并且必须经官方主管机构批准；在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制。70、基金销售人员在从事基金活动时，应以（）利益优先。A、个人B、基金销售公司C、投资者D、基金管理公司【参考答案】：C【解析】证券投资基金销售人员执业

45、守则第七条规定，基金销售人员从事基金销售活动应当遵循：（1）勤勉尽职原则。（2）诚实守信原则。（3）投资者利益优先原则。71、公开发行企业债券，应当符合（）。A、企业债券无需信用评级B、累计发行在外的债券总面额不超过企业净资产额的50%C、债券的期限为3年以上D、债券的利率不得超过国务院限定的利率水平【参考答案】：D【解析】企业债券需信用评级。累积发行在外的债券总面额不超过企业净资产额的40%；债券的期限无明确规定，原则上不低于1年。72、下列关于存款准备金政策说法正确的是（）。I.主动权在中央银行，容易实施II.富有弹性III.作用迅速IV.作用猛烈，缺乏弹性，不宜作为日常调控工具频繁使用A、I、II、IVB、I、IVC、I、II、III、IVD、I、III、IV【参考答案】：D【解析】存款准备金政策缺乏弹性，不宜频繁使用。73、根据中华人民共和国刑法的规定，犯集资诈骗罪的处罚措施有（）I.数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下的罚金II.数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产III.数额特别巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产IV.数额特别巨大并且