银行会计自查报告（共3篇）

1、第 银行会计自查报告共3篇篇：银行(信用社)会计自查报告 银行信用社会计自查报告 为了深入贯彻落实银监会、省银监局、市银监分局关于加强防范操作风险，落实案件专项治理的有关文件精神，根据东信联发192号文件的要求，结合我社的实际情况，我社制定了具体案件专项治理工作自查方案，并组织全体职工对此项工作进行了全面的学习。通过学习，我对这项工作有了较为深刻的认识。这次工作旨在以案件专项治理工作为契机，加强制度建设，强化监督检查，增强法纪观念和遵守规章制度的自觉性，有效遏制案件高发的势头，确保我县农村信用社平安、合规、稳健经营。同时使广阔员工明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识到违反规章

2、制度操作规程的危害性。 根据实施的方案，在社领导的组织下，我利用工余时间，再次认真地学习了我社制定的市农村信用社会计、出纳员与复核员岗位职责暂行方法、市信用社会计出纳人员违规处分实施细那么、市农村信用合作社平安保卫工作管理实施细那么、市农村信用社经营管理指标百分制考核方法、市农村信用社会计出纳人员操作规程、市农村信用社年度财务费用管理实施方法、市农村信用社干部职工劳动管理与违规处分实施细那么等规章制度和操作规程。通过学习，加深了对各项规章制度和操作规程的印象，我对照相关的条例，对自己一年以来的工作、学习和生活一一进行了回忆，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱环节，以便于及时补缺补漏，及时整改，逐步

3、完善。下面，我对自己的工作学习和生活进行一次全方位的自查。 一、业务方面 1、一年多来，本人担任农村信用社主办会计一职，在社主任的领导下，负责本单位的会计、出纳工作，协调、理顺内部各岗位之间的关系。但是在应经常向主任汇报会计、出纳工作情况及内勤人员的思想、行为情况方面做得不够好，不够主动及时向主任提供这方面的信息。为使辖内的会计、出纳工作日趋标准，能够随着业务的开展，按照新的业务操作流程和标准，结合本社的实际情况，及时制定适宜的、统一的操作标准，以加强内部管理。但是由于我社人员配置较紧，无法经常组织会计、出纳人员集中对业务进行培训。有些规定只能以书面的形式下发到各个网点，交由各人各自学习，这就

4、容易造成内勤人员关于业务操作方面理解不一致，会出现个别岗位能力较为薄弱的现象。 2、作为信用社的主办会计，既是会计辅导员，又是二级稽查员，我在抓好各项内控制度的落实的同时，能及时发现、解答和解决业务中碰到的疑难问题，做好事前辅导。能坚持每月不少于一次的会计辅导与检查，及时发现工作中存在的问题与薄弱环节，及时提出整改意见，催促当事人积极采取措施加以防范与整改，并及时向主任汇报发现的问题，取得领导的支持，以使各项制度的执行更加到位。但是有时因为事务繁忙，时间安排不够合理，由于时间有限，对网点的会计辅导与检查的力度与深度不够。根据联社的相关制度，结合我社的实际情况，编制检查评分表，明确奖罚，年终依据

5、评分情况进行奖优罚劣，以此鼓励会计出纳做好本职工作。 3、作为主办会计，我能认真核算各项财务收入，严格本钱管理，认真组织会计核算，正确反映和评价经营成果，为主任的经营决策提供数据。 4、认真做好全辖重要空白凭证的管理。能严格按照重要空白凭证的领用手续，做好网点重要空白凭证的领用登记、出库。合理安排各网点和存量。每月坚持不少于一次的帐实检查，确保凭证的使用、销号有序、正规，防止出现遗失。 5、能按照制度规定做好以下日常工作：一是正确提取各项费用；二是做好各网点的传票、会计档案的收集、登记、保管工作；三是结息日做好各网点结息的辅导和事后监督工作；四是及时核对内部帐，催促会计做好内外帐户、总分帐、往

6、来帐、帐户余额的核对工作；五是能及时、准确地完成各种会计报表的编制。六是每季度对财务收支情况进行详细的分析，便于主任的经营决策。 6、能够严格执行会计、出纳、结算、财务制度和会计、出纳操作规程，坚持会计工作的“十六项根本规定，保证会计核算到达“五无、“六相符。 7、能加强内部资金和固定资产、零星小额资产的管理。根据实际情况，合理制定各网点的库存限额，在保证资金平安的同时，最大限度地压缩现金资产的占用。按照有关规定，能加强固定资产购建工程的管理，做到有方案、有审议、有报批。定期对固定资产盘查，严格控制固定资产的规模。但是对闲置的固定资产不能及时做到盘活或处理，比方位于新圩的商住土地，已闲置多年未

7、加以妥善的处理。对于微机、终端设备、各类机具以及其他零星的低值易耗品，能够参照固定资产的管理，建立帐、簿、卡，但是这些物品因实际需要在网点之间或领用人之间进行调剂后，不能做到及时登记，有些物品损坏后，也未能及时进行处理。 8、能够严格遵守财经纪律及财务制度，一切开支按照标准实行，需要上报审批的财务费用均待联社批复后才出帐列支；报销费用严格执行经办、证明、主任“双签制度，确保每一笔开支真实、合规。帐务处理严格按会计制度进行，保证会计处理正确、清楚，对违反财务制度的人和事，能坚持原那么，敢于抵抗，并及时反映和汇报，自觉维护财经纪律。 9、随着信用社业务不断的开展，各种业务水平不断提高。我深知要做好

8、主办会计，一定要有熟悉的业务知识，才能做好会计辅导工作。因此我在熟练根本功的同时，注重对新业务知识的学习，不断提高自己的业务水平；熟悉各项会计、出纳等制度；适时学习相关的电脑知识，掌握电脑操作、运用和管理的技能。 10、对于信用社的文件收发登记能够认真负责，及时登记并草拟执行意见，按时按量按领导的批示进行相关的处理。定期做好装订、入档，便于日后的查阅。 11、做为信贷审批小组的成员，能积极参与信贷审批会议，认真听取责任信贷员的相关介绍，及时提出自己的意见。但是由于没有参与贷前的调查工作，因此意见也只能局限于书面的材料上，不能真正做到对每笔贷款合规性的正确判断。 二、“三防一保方面 做为一名金融

9、工作者，深知平安保卫工作的重要性。除了能经常阅读有关“三防一保的文件外，还时常关注社会上的一些金融案件，吸取经验教训，平安防范意识也逐年增强。不管是营业时间还是非营业时间都能提高警惕。日益严峻的治安形势，使我更加自觉地将平安工作落实到每一个细节，消除残留的麻痹思想。 营业前，能协助临柜上班人员做好营业前的各项准备工作，例如平安器械的到位情况、柜台内外的整洁与否、监控系统的运行情况等。营业期间，能用心留意柜台外的一切可疑人员，协助一线人员做好柜台效劳。营业终了，通常能在看到网点的库款平安入箱上介后，锁定门窗，并且确认无异常情况前方才离开。 在人员安排出现空缺的情况下，我能积极地参与头寸的调拨与库

10、款箱的押运工作。并能按照要求做好记录，手持平安防卫器械，全程提高警惕，停车时留意观察外面的情况，确认平安前方才开门下车，杜绝存在麻痹大意的思想。 通过认真回忆与，经过一段时间的自我反省，自我检查，才发现自己还存在着许多的缺乏之处，许多地方还存在有潜在的平安隐患。我将会在最短的时间内，针对自查中发现的问题一一对照相关的制度和操作标准，一一进行整改，确保将每一条款，每一细那么，真真正正地落在实处。同时请身边的同志们帮助我找出未在自查中发现的问题，给我提出珍贵的意见，我将会虚心接受，及时改正。希望领导和同志们能够加强对我的监督，帮助我进步，使我在工作学习中不断提高各方面的素质；不断增强抵御各种腐败思

11、想的能力，不断完善自我。为此，我郑重承诺，我将严格遵守单位制定的各项规章制度，严守岗位，尽职尽责 ，不干不参与任何违法犯罪行为，否那么，甘受单位按章处分 第2篇：银行会计业务自查报告 - 间能够做到双人签到；营业期间能够做到双人出库，双人临柜，并坚持一日三碰库制度；不存在柜员携带自有现金临柜现象，不存在顶班串岗现象；营业终了能够按规定逐笔核对当日流水。 二、关于账户管理情况 一我社对公存款账户预留的印鉴卡片一直坚持只有一套；并对所有留有印鉴的对公账户所办理在业务坚持折角验印。对个人存款账户坚持实名制原那么，在办理开户、变更、挂失等业务时坚持核对单位法定代表人、授权经办人的身份。 二对于提前支取

12、的定期储蓄存款坚持按规定核对取款人及存款人的身份证明文件；对于办理挂失业务的储户坚持认真核对其有效身份证明文件，确保其真实性、有效性；严禁当班人员为自己办理业 务。 三我社一直以来坚持记账与对账别离制度；会计核算严格按照“六相 2 - 三现金有价单证检查交接情况。我社柜员坚持“一日三碰库制度；主任坚持每月至少三次全面检查库存，确保我社账款、账实相符。 四、重要空白凭证管理情况 在重空的领用方面我社一直遵循“先入库、后领用、再使用并及时入账的原那么；对所有的重要空白凭证均进行机器、手工双向登记；所有重空的调剂均是在库管员的组织、监督下进行。在重空的使用方 面，我社坚持所有重空在使用时再盖章；向客

13、户出售重空时，必须在客户加盖了在银行的预留印鉴并核对无误后才可出账；因填写错误导致不能使用的重空，会及时在系统中作废。在重空的核对、检查、交接方面，我社坚持每日交接班和营业终了核对库存数，会计每月坚持安旬检查重空。 五、授权管理情况 我社柜员坚持严格执行顶岗及授权制度，相关人员严格检查授权业务及授 4 - 化效劳内涵，扎扎实实地把财务会计的各项工作落到实处。 篇2：某某信用社会计业务工作自查报告 农村信用合作联社二分社 会计业务工作自查报告 为进一步加强我社会计业务管理，落实各项内控制度，防范会计风险、操作风险，我社根据某某省银监局关于开展某某银行业案件防控风险排查专项工作在通知某银监发号及关

14、于印发在通知某某农信发号文件精神，本着实事求是的原那么，对本社的财务会计工作情况进行了认真的自查，现就自查情况报告如下： 一、关于柜员管理在情况 一柜员设臵及管理。我社柜员卡在权限和级别在设臵均满足业务操作相互制约的需要；对于结算交易能够做到换人复核，对于公用账务交易需有三级柜员进行授权后才能进行；对于库管交易、柜员管理、交易设臵不存在违规 6 - 自己办理业务。 三我社一直以来坚持记账与对账别离制度；会计核算严格按照“六相符的要求进行；对于单位账户坚持按月签发余额对账单，并确保每月对账单收回率到达100%；对于所有对账单上的印鉴均按要求跟印鉴卡核对，确保其真实性。对往来账务坚持逐笔勾对；会计

15、一直坚持按月检查往来对账及银企对账情况。 关于现金的管理情况 一现金收付管理情况。我社柜员一直坚持先收款后记账，先记账后付款的规定办理业务，一切业务均在客户视线内完成，并且所有大额现金均及时入箱保管；由于我社地处车站旁，人流量比拟大，所以现金收付量比拟大，为满足业务需要故每天库存现金根本上都会超出联社设臵的30万元库存的限额；平时无白条抵库及私自挪用库存现金的现象。 二大额现金管理情况。我社对 8 - 能使用的重空，会及时在系统中作废。在重空的核对、检查、交接方面，我社坚持每日交接班和营业终了核对库存数，会计每月坚持安旬检查重空。 五、授权管理情况 我社柜员坚持严格执行顶岗及授权制度，相关人员

16、严格检查授权业务及授权操作手续的合规性。 六、关于会计档案管理 我社按规定整理、装订会计核算资料，归案装订及时、完整、合规。 七、各类登记簿登记及管理情况 我社按规定建立了各类登记簿，并认真填写了登记簿，并按档案管理要求登记、保管已使用的各类登记簿。 八、存在问题及整改情况 经过自查，我社工作整体状况符合规定，但仍存在缺乏。一是， 查库登记簿货币面值记录不全面；二是，局部登记簿存在多年为更换的现象；三是，营业网点日志使用不标准；四是，授权登记簿有漏登现象。对以上 10 - 情况： 一、手续费支出 上年度，我社列支手续费 元，经核查，我社二 00 五 年储蓄月平余额为 万元，共五人办理存款业务，

17、其中二人为 代办员，应列支代办 储蓄手续费 元，实际列支 元， 少列支 元； 二00 五年列支代办收贷手续费 元， 其中，与退休职工 陈加金签订管理万山片区贷款协议，全年收回不良贷款本金 元， 收回贷款利息 元，按综合付费%计算，应给付手续费 元，剔减借新还 旧因素，实际支付 元；员工收回 “双呆贷款本金 元，计费率3%；收 回“双呆贷款利息 元，计费率5%；两项应计付手续费 元，经联社审 查 并报经国税局同意列支 元。 二00 五年列支代办其他业务手续费 元， 12 - 其中列支固定资产和与 之不属于列支或摊销的工程。 4、 其他营业管理费用：均按某某 农村信用社财务收支及本钱费 用管理实施

18、细那么的相关规定 列支，大额费用经联社审批后列支。并 严格控制额度和比例。 5、专项奖金：二00 五年列 支 元，其中业务经营开展的 专项奖金列支 元，政府出具政策的奖金 元。都经 联社审查批准列支。 三、其他营业支出：二00 五年共列支 元，其中固定资 产折旧、呆账准备金等计提，均按某某 县农村信用社二00 五年都会 计决 算工作指导意见和相关精神执行；其他 营业支出 元 经联社审查列支。 四、营业外支出：二 00 五年列支 元，其中非常损失 元系经批准处理历史遗留问题，其他营业外支出 元 均符合有关规定 14 - 围，并经联社 审批。 三、存在的问题及原因 通 过自查，我社费用列支存在以下

19、问题： 1、局部费用超标，如业务宣传费、业务招待费，其 原因是确定的标 准与促进业务快速开展不相适应，与解决和处理历史遗留问题的措施 不相 适应。 2、个别营业费用工程使用不正确。主要是业务人员对开支工程确定 不准。如在代办 储蓄手续费中列支超 出勤工资 元.四、整改措施： 对过去费用开支中出现的问题，联社于二 00 五 年十二月组织人 员，对全县 二 00 五年度财务情况进了大检查，对检查中发现的问题 以某某 信联发2023267 号 文件通报全县：对未经批准计发加班费 的信用社主任处分款200 元，对超支业务招待费， 化杂费，水电费， 邮电费等限额比 16 - 真加强财务管理， 严格费用开

20、支，特别是严格压缩非业务性开 支，降低经营本钱。 3、认真加强财务制度和管 理方法的学习，正确列支财务费用，真实 反映经营成果。 4、对未经批准开支计提的超任务 工资，转入资本公积科目，增加资 本实力。 通过自查，我社在费用管理 上，能按照农村信用社财务管理制 度和某某 县农村信用社财务收支及本钱费用管 理实施细那么等规 定列支费用，按照“勤俭办社，厉行节约的方针管理财务收支，大 额 费用按规定报批列支，各项提留按规定标准或指导意见计提。我社 将在今后的业务经营中， 继续严格财务费用的管理，认真执行财务核 算制度，依法合规列支费用，努力提高经营效益， 促进业务健康快速 开展。篇2：某 18 -

21、 二、整改措施及整改完成情况 一加强会计业务培训，提高会计人员风险意识 针对“会计人员风险意识淡薄“ 查询查复不标准。的情况，我行加强了会计人员风险 意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。会计管理部门根据实际需要不 定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新政策、新规定，最大限度减少因制 度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。 财会部总经理牵头组织了兴业银行商业汇票业务会计操作规程和票据业务风险提 示的学习，参加人员为各级会计管理人员、某某行营业部主任和票据岗专管员。对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项 对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加

22、强了票据业务的操作和管理。 20 - 是为了充实某某营业 部会计人员队伍，由老员工带好新兵，并加强柜面票据、账户管理。另外财会部加紧了事后 监督岗位人员的招聘，预计近期会计管理人员会增加充实。 三建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责 “会计档案管理混乱“现金和重要物品管理存在风险隐患的问题，我行分析原因是由 于柜员间职责不清，操作不标准导致的。整改措施是，对营业室人员进行明确分工，进一步 健全会计岗位责任制。会计人员要按照岗位标准对所做的每项业务进行自查和改良，发现问 题，及时解决。具体为：各机构会计主管梳理本机构会计人员岗位，结合本行的实际情况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性，和操作的连

23、贯性， 尤其将大量的会计后台业务做明细划分，防止一人兼职过多，无法履职的 22 - 理、业务操作提出了要求。修订了现金管理实施细那么对现金管理、查库管理执行操作按 上级行制度做出了新的规定。营业室制定了印鉴卡领用、出售、建库管理操作流程，对印 鉴卡使用管理流程进行了标准， 五提高会计管理人员素质，加强会计业务检查监督 针对“检查问题整改不到位 “屡查屡犯问题严重、“大额及对账业务不标准等问题， 我行分析了存在问题的原因。主要是由于会计管理人员没有严格履行审核和监督的职责，审 查力度不够。下一步工作中会计管理工作要求：一是检查突出重点；二是违法必究。突出重点，就是要集中力量深入检查，重点突破，防

24、止做外表文章，防止查而不处、不 了了之。违法必究，是检查工作的关键环节。检查工作的落实，关键在于要严格执行：对于 24 - 年一季度检查某某 分行整改落实情况表某某银行某某分行财会部 某年某月某日篇3：财务管理工作自查报告2023年财务管理工作自查报告 根据文件，为认真总结好2023年财务管理工作，我单位对会计信息质量、财务预 算、资金平安和财务管理方法的执行情况进行了自查，现将自查情况汇报如下： 一会计根底工作情况会计科目和会计账簿均根据财务会计制度和公司财务管理方法的规定设置，会计账 簿、财务报表信息真实，账表之间、账账之间、账证之间对应真实。会计往来科目、会计结 余科目真实。 财务报销制

25、度完善，严格按照会计人员检查原始凭证、填写报销凭据、财务部主任审核、 分管财务部经理复核的报销程序进行，有效地保证取得的原始凭证真实、 26 - 万元，会务费28万元，生产检查费26万元，差旅费万元。 三财务管理方法完善和执行情况 根据单位实际工作情况，2023年对原有财务管理方法进行了修改，包括对财务管理方法 整体上的修改，以及对差旅费开支标准和费用报销管理方法的修改。修改后的管理方法明确 了职责权限，能有效防止舞弊；修改后的管理方法明确了经费支出的范围和开支标准，控制 了经费开支，杜绝了浪费现象的发生。 完善各项管理方法的同时，相关人员在工作过程中严格执行规定，相互监督，保证了会 计工作的

26、真实性、完整性以及单位财产的平安。 四资金平安管理情况考虑到各生产队地处偏远以及胶农取钱不便等因素，公司在支付干胶款、扶管费以及当 地居民的土地租金时都采取现金发 28 - 贵局下发的109 号关于在深圳辖区上市公司全面深入开展标准财务会 计根底工作专项活动的通知以下简称通知要求，以及调查问卷、常见问题中 对相关具体问题的描述，我司年11 月20 日前开展了第一阶段的自查工作，认真分析 了自查中发现的问题，确定了具体整改期限，明确整改责任人，财务自查报告怎么写。对深 圳证监局走访过程中提出的问题，我们已严格按照要求整改。在对相关问题整改中我们咨询 了公司外聘会计师事务所的意见、建议。本次整改以

27、会议、邮件、现场检查等形式催促、跟 进整改良度，落实整改情况。 二、自查发现的问题及整改情况 根据通知的目标和要求，各公司的财务会计根底工作应到达以下要求： 一各公司应当建立符合规定和 30 - 条件、职责、权限、考核等做出规定。财务会计相关负责人管理制度应经公司董事会审议批 准。 三各公司应加强财务信息系统的建设和管理，保证财务信息系统的独立性，不得与 控股股东、实际控制人共用财务信息系统，也不得向控股股东、实际控制人提供任何能够查 询、修改公司财务信息系统的权限；公司的财务信息系统应当符合会计电算化相关规定的要 求，满足公司的实际需要；公司应加强对财务信息系统用户及其权限的管理。 四各公司

28、应当加强会计核算根底工作的标准性，凭证填制符合要求，会计档案归档 及时、保管平安；应当切实提高会计核算和财务信息披露水平，能独立编制合并财务报表和 32 - 化管理方法、会计 档案管理方法、企业内部控制根本标准等相关法律法规及公司章程的规定，具体制定了 公司内部相关制度、具体业务实施细那么，如：财务负责人制度等。此次整改中又补充完善 了会计人员继续教育管理制度、会计档案管理方法等制度。 根据上述通知要求三，自查中公司规模急速开展，经营模式的不断创新，流程操作更 新加快，在财务信息系统方面已加强建设和管理，公司erp 系统已升级至用友 版本， 人员操作权限由信息部严格控制，职责清楚。为适应公司开

29、展需要，公司已增加了费用预算 34 第3篇：银行会计银行会计述职报告 银行会计主管述职报告范本 银行会计述职报告-银行会计述职报告 银行会计主管述职报告范本 银行会计主管述职报告范本 市分行会计部： 2023年是我在某某支行担任会计主管的第一年。在这一年中，我从一个完全没有接触对公业务的个人客户经理，迅速的转变成为一名会计主管，除积极学习相关业务知识，努力工作之外，能够认真履行工作职责，较好的完成了各项工作任务，现将一年来的工作情况述职如下： 一、认真贯彻落实会计根底管理精神，狠抓会计内控建设。 1、坚持按月开展自查工作，促进 会计内控管理水平逐步提高。自查是内控管理的重要组成局部和操作风险的

30、重要防线。对这一块工作的重视我一刻也没有放松过，尽管面临这样或那样的困难，我还是坚持按方案、按程序每月对支行全部网点开展一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、无通知、有记录、有整改、对责任人有处理、有通报。监管的内容也严格按照会计监管制度的规定和案件专项治理的要求逐条细化，不敢有丝毫的马虎。把实质重于形式作为自查的重要原那么，通过持续、认真细致的自查，支行的会计内控管理比以往年度水平有了明显的进步。 2、建立全面的岗位责任制，把岗位职责落实到每一个岗位、每一个员工，做到每一项工作有人管，每一个工作有人抓，防止出现相互推托、工作脱节的现象，按照岗位责任制进行严格考核，使我支行内控制度得到了进