年证券从业《金融市场基础知识》考前冲刺试卷

1、2022 年证券从业金融市场基础学问考前冲刺试卷 2 一、挑选题 共 50 题,每道题 1 分,共 50 分 以下各选项中；只有一项符合题目要求,不选、错选均不得分； 第 1 题 ,是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策；A.固定股利政策B.固定股利支付率政策C.零股利政策D.剩余股利政策参考答案： D答案解析：剩余股利政策,是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策；也就是说,此时企业没有能够制造价值的项目了,这种情形下企业才会支付股利； 第 2 题 是最主要的利率风险；A.基差风险B.收益率曲线风险C.重新定价风险D.期权风险参考答案： C答案解析：重新

2、定价风险是最主要的利率风险,它产生于资产、负债和表外项目头寸重新定价时间 对浮动利率而言 的不匹配； 个月内未经法定 第 3 题 首发治理方法 明确规定, 发行人不得于最近机关核准,擅自公开或者变相公开发行过证券；A.12B.24C.36D.72参考答案： C答案解析： 首发治理方法明确规定,发行人不得于最近 36 个月内未经法定机关核准,擅自公开或者变相公开发行过证券 ; 或者有关违法行为虽然发生在 36 个月前,但目前仍处于连续状态； 第 4 题 我国证券交易所内的证券交易按 原就竞价成交；A.收益优先、时间优先B.收益优先、数额优先C.价格优先、时问优先D.价格优先、数额优先参考答案：

3、C答案解析：我国证券交易所内的证券交易按“ 价格优先、时间优先” 原就竞价成交； 第 5 题 发行金融债券时, 发行人应组建承销团, 金融债券的承销可以采纳招标承销或协议承销等方式；承销人应为金融机构,并须具备的条件条件之一是：注册资本不低于 亿元人民币；A.1B.2C.3D.5参考答案： B答案解析：发行金融债券时,发行人应组建承销团,金融债券的承销可以采纳招标承销或协议承销等方式；承销人应为金融机构,并须具备以下条件 ; 注册资本不低于 2 亿元人民币 ; 具有较强的债券分销才能; 具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道; 最近两年内没有重大违法、违规行为; 中国人民银行要求的

4、其他条件； 第 6 题 我国资本市场从 进展至今, 已经分阶段、 分步骤初步建立并正在完善成为掩盖全国、品种丰富、机制健全、层次分明、功能强大的多层次资本市场体系；A.19 世纪 80 岁月B.20 世纪 30 岁月C.20 世纪 50 岁月D.20 世纪 90 岁月参考答案： D答案解析：我国资本市场从20 世纪 90 岁月进展至今,已经分阶段、分步骤初步建立并正在完善成为掩盖全国、品种丰富、机制健全、层次分明、功能强大的多层次资本市场体系； 第 7 题 证券公司申请融资融券业务资格,应当具备的条件之一是：公司及其董事、监事、高级治理人员最近 年内未因违法违规经营受到行政惩罚和刑事处罚,且不

5、存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；A.1B.2C.3D.4参考答案： B答案解析：证券公司申请融资融券业务资格,应当具备的条件之一是：公司及其董事、监事、高级治理人员最近2 年内未因违法违规经营受到行政惩罚和刑事处罚,且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形； 第 8 题 依据上市公司规模、监管要求等差异,证券市场包括 ；A.主板市场B.交易所市场C.全国性市场D.场外市场参考答案： A答案解析：依据所服务和掩盖的上市公司类型,证券市场可分为全球性市场、全国性市场、区域性市场等类型; 依据上市公司规模、监管要求等差异,证券市场可分为主板市场、

6、二板市场 创业板或高新企业板 和三板市场 ; 依据市场的集中程度,证券市场可分为集中交易市场交易所市场 和场外市场等； 第 9 题 依据上市公司证券发行治理方法,在上市公司公开增发股票方面,规定发行价格应不低于公告招股意向书前 个交易日公司股票均价或前1 个交易日的均价；A.10B.20C.30D.45参考答案： B答案解析：增发除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外,上市公司证券发行治理方法对于上市公司增发仍有特殊规定,其中之一是：发行价格应不低于公告招股意向书前20 个交易日公司股票均价或前1 个交易日的均价； 第 10 题 中国证监会依据发行治理方法发布了上市公司非公开发行股票实

7、施细就,对非公开发行股票进行了规定,其中规定发行对象不超过 名；A.10B.20C.30D.45参考答案： A答案解析：中国证监会依据发行治理方法发布了上市公司非公开发行股票实施细就,对非公开发行股票进行了规定,其中之一是：非公开发行股票的特定对象应当符合以下规定：特定对象符合股东大会决议规定的条件; 发行对象不超过10 名；二、组合型挑选题 共 50 题,每道题 1 分,共 50 分 以下备选项中,只有一项最符合题目要求,不选、错选均不得分； 第 51 题 关于 RQFII 试点业务与 QFII 的主要区分,以下说法正确的有 ； RQFII 试点业务募集的投资资金是外汇 RQFII 机构限定

8、为境内基金治理公司和证券公司的香港子公司 RQFII 试点业务投资的范畴由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债 券市场在完善统计监测的前提下,尽可能地简化和便利对资金收支治理A.、B.、C.、D.、参考答案： BRQFII 的投资额度及跨境答案解析： RQFII 试点业务与 QFII 的主要区分在于：募集的投资资金是人民 币而不是外汇 ; RQFII 机构限定为境内基金治理公司和证券公司的香港子公司 ; 投资的范畴由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场 ; 在完善统计监测的前提下,尽可能地简化和便利对RQFII 的投资额度及跨境资金收支治理； 第 52 题 关于我国地方政府债券的

9、说法,以下说法正确的有 ；筹集资金一般用于交通、通讯、住宅、训练、医院和污水处理系统等地方性公共设施的建设地方政府债券的发行主体是地方政府,地方政府一般由不同的级次组成,而且在不同国家有不同的名称一般债券是指省、自治区、直辖市政府为没有收益的公益性项目发行的、约定肯定期限内主要以一般公共预算收入仍本付息的政府债券一般债券按资金用途和偿仍资金来源分类,通常可以分为一般债券 一般债券 和专项债券 收益担保债券 A.、B.、C.、D.、参考答案： A答案解析：项,地方政府债券按资金用途和偿仍资金来源分类,通常可以分为一般债券 一般债券 和专项债券 收益担保债券 ； 第 53 题 公开市场业务能够有效

10、发挥作用,必需基于的条件包括 ；中心银行必需具有足以干预和掌握整个金融市场的资金实力必需有政府治理的治理和监督要有发达和完善的金融市场必需有其他政策工具的协作A.、B.、C.、D.、参考答案： D答案解析：公开市场业务能够有效发挥作用,必需基于如下的三个条件：中央银行必需具有足以干预和掌握整个金融市场的资金实力; 要有发达和完善的金融市场,中心银行可买卖的证券种类必需达到肯定规模,经济主体的理性化程度较 高,有完善的政策传导机制 ; 必需有其他政策工具的协作； 第 54 题 债券兑付的方式有 ；到期兑付提前兑付逐笔结算转换为一般股A.、B.、C.、D.、参考答案： A答案解析：债券的兑付方式有

11、：到期兑付、提前兑付、债券替换、分期兑付、转换为一般股； 第 55 题 关于中心国债登记结算有限责任公司的义务,以下说法正确的有 ；设置账簿,准时精确记录托管事务的处理情形,储存完整的业务记录将自有债券和其他财产与客户代理托管的债券分别开设账户,予以分别治理,不得擅自挪用客户的债券切实爱护客户债券的安全,对客户的债券托管账户记录的真实性与保密性负 责除不行抗拒的因素外,需对因自身缘由给客户造成的缺失进行赔偿A.、B.、C.、D.、参考答案： A答案解析：中心国债登记结算有限责任公司的义务包括：设置账簿,准时准确记录托管事务的处理情形,储存完整的业务记录 ; 将自有债券和其他财产与客户代理托管的

12、债券分别开设账户,予以分别治理, 不得擅自挪用客户的债券 ; 切实保护客户债券的安全, 对客户的债券托管账户记录的真实性与精确性负责 ; 除不行抗拒的因素外, 需对因自身缘由给客户造成的缺失进行赔偿 密等；; 必需为客户保守商业秘 第 56 题 关于基金的作用,以下说法正确的有 ；证券投资基金将中小投资者的闲散资金聚集起来投资于证券市场,缩小了直接融资的比例近年来基金市场的快速进展已充分说明,在肯定程度上降低金融行业系统性风险基金和股票能够有效分流储蓄资金,证券投资基金在投资组合治理过程中对所投资证券进行的深化讨论与分析,有利于促进信息的有效利用和传播通过为保险资金供应专业化的投资服务和投资于

13、货币市场,证券投资基金行 业的进展有利于促进保险市场和货币市场的进展壮大A.、B.、C.、D.、参考答案： C答案解析：项,证券投资基金将中小投资者的闲散资金聚集起来投资于证券市场,扩大了直接融资的比例,为企业在证券市场筹集资金制造了良好的融资环境,实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用； 第 57 题 依据合格境内机构投资者境外证券投资治理暂行方法规定符合条件的基金治理公司可以申请境内机构投资者资格,开展境外证券投资业务；基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备的条件有 ；净资产不少于2 亿元人民币在最近一个季度末资产治理规模不少于200 亿元人民币或等值外汇资产具有 5 年以上境外证

14、券市场投资治理体会和相关专业资质的中级以上治理人员不少于 1 名具有 3 年以上境外证券市场投资治理相关体会的人员不少于 3 名A.、B.、C.、D.、参考答案： D答案解析： 依据合格境内机构投资者境外证券投资治理暂行方法规定符合条件的基金治理公司可以申请境内机构投资者资格,开展境外证券投资业务；基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备以下条件：申请人的财务稳健,资信良好；净资产不少于 2 亿元人民币 ; 经营证券投资基金治理业务达 2 年以上 ; 在最近一个季度末资产治理规模不少于 200 亿元人民币或等值外汇资产；具有 5 年以上境外证券市场投资治理体会和相关专业资质的中级以上治理人员不少于 1 名,具有3 年以上境外证券市场投资治理相关体会的人员不少于3 名；具有健全的治理结构和完善的内部掌握制度,经营行为规范 ; 最近 3 年没有受到监管机构的重大惩罚,没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查 ; 中国证监会依据审慎监管原就规定的其他条件； 第 58 题 经济周期的阶段包括 ；萌芽期 富强期衰退期 萧条期A.、B.、C.、D.、参考答案： D答案解析：经济周期的过程大体