贺州市住房公积金管理中心

1、- 5 -贺州市住房公积金管理中心个人失信行为管理办法（征求意见稿）第一章 总则第一条为保障我市住房公积金安全稳健运行，依法维护缴存职工合法权益，积极推进社会诚信体系建设，惩戒住房公积金失信行为，根据国务院住房公积金管理条例、自治区住房城乡建设厅 财政厅 人民银行南宁中心支行 公安厅转发住房城乡建设部等四部门关于开展治理违规提取住房公积金工作的通知 桂建金管201813号等文件规定，结合我市住房公积金管理实际情况，制定本办法。第二条 本办法适用于贺州市辖区内与住房公积金业务有关联的个人所发生失信行为的认定、惩戒及其管理。第三条 本办法中的个人是指在贺州市辖区内住房公积金缴存人以及其他与住房公积

2、金业务有关联的个人。第二章 失信行为第四条本办法所指的个人失信行为主要包括：（一）以虚构、隐瞒事实，变造、伪造证件，提供虚假材料等欺诈手段提取本人、配偶、父母、子女或协助他人提取住房公积金账户内资金的行为；（二）以虚构、隐瞒事实，变造、伪造证件，提供虚假材料等欺诈手段或协助他人获得住房公积金贷款的；（三）未按时、足额偿还住房公积金借款本息的；（四）获得贷款后擅自停缴住房公积金的；（五）市住房公积金管理中心认定的其他失信行为。第三章 失信行为的认定第五条 市住房公积金管理中心根据失信的不同程度，分为一般失信行为和严重失信行为。第六条 个人一般失信行为是指有以下情形之一的（一）以变造、伪造证件，提

3、供虚假材料或协助他人等欺诈手段提取住房公积金未遂的；（二）以变造、伪造证件，提供虚假材料或协助他人等欺诈手段申请提取住房公积金，检查发现后在30日内全额退回的；（三）以变造、伪造证件，提供虚假材料或协助他人等欺诈手段申请住房公积金贷款未遂的；（四）以变造、伪造证件，提供虚假材料或协助他人等欺诈手段申请住房公积金贷款，检查发现后在30日内全额退还贷款本息的；（五）连续或累计拖欠住房公积金贷款本息3期（含）以上6期以下的；（六）取得贷款后停止缴存住房公积金3期（含）以上6期以下的；第七条 个人严重失信行为是指有以下情形之一的：（一）以变造、伪造证件，提供虚假材料等欺诈手段提取住房公积金，检查发现后

4、拒不全额退回或超出30日退还的。（二）以变造、伪造证件，提供虚假材料等欺诈手段获得住房公积金贷款；检查发现后拒绝退还贷款本息的或超出30日退还贷款本息的；（三）连续或累计拖欠住房公积金贷款本息6期（含）以上的，不予配合逾期催收工作的；（四）拖欠住房公积金贷款本息经催收未及时还款被中心起诉的；（五）取得贷款后停止缴存住房公积金6个月（含）以上（六）中心认为应列入严重失信行为的其他行为。第四章 失信惩戒措施第八条 对个人一般失信行为，应采取下列方式予以惩戒：（一）诚信约谈。以变造、伪造证件，提供虚假材料等欺诈手段提取住房公积金或申请公积金贷款未遂的，对个人进行约谈，宣传住房公积金相关法律、法规、规

5、章和政策，敦促其严格自律、诚信守法。诚信约谈的，应当详细记载约谈对象、约谈时间、约谈方式以及约谈内容等。个人无故不参加约谈、约谈事项不落实，经督促后仍不履行的，上升为严重失信行为予以惩戒。 （二）对骗提、骗贷未遂的，自失信行为发生之日起，取消个人2年内住房公积金贷款和提取（含对冲还贷）资格；对骗提骗贷既遂，检查发现30日内全额退回的，自退回之日起，取消个人2年内住房公积金贷款和提取（含对冲还贷）资格，因失信取消对冲还贷资格产生的不良后果由失信个人承担。（三）住房公积金中心要记载其失信记录，并随个人账户一并转移，记录期限为2年；第九条 对个人严重失信行为，应采取下列方式予以惩戒：（一）住房公积金

6、中心要记载其失信记录，并随个人账户一并转移，记录期限为5年；（二）要向其所在单位通报；（三）取消个人住房公积金贷款和提取（含对冲还贷）资格，直至其全额退回骗提款起5年内。（四）将失信人员名单在中心网站披露，也可以将失信信息传至人民银行征信系统或其他部门诚信系统共享，实行联合惩戒；（五）法律、法规、规章规定的其他惩戒方式。第五章 失信行为处理与信用修复第十条 失信行为一般在受理、审批、执法、审计稽核、投诉、信息系统核查等环节发现，失信行为处理按照谁发现谁提起的原则，失信行为核查与等级核定须经中心相关业务科室或管理部填报贺州市住房公积金失信行为核查与等级核定审批表，分管领导审核后，呈报管理中心主任

7、审批。第十一条 根据核定结果，相关业务科室或管理部按照本办法具体实施惩戒。实施前，相关业务科室或管理部应当将认定结果、惩戒措施等书面告知失信个人。第十二条个人对失信行为认定有异议的，可向公积金中心书面提出异议申请，并就异议内容提供相关证据。公积金中心应在5个工作日内决定是否受理。予以受理的，应在20个工作日内核实，并将核实结果书面告知申请人；不予受理的，将不予受理理由书面告知申请人。第十三条 中心通过核实发现对失信行为认定存在错误的，应当自查实之日起5个工作日内予以更正，并撤销相关业务限制。异议处理期间，不影响失信行为记录的公示与处理。第十四条 被纳入一般失信行为名单的个人在其失信信息查询有效期内，主动纠正失信行为，并提供有关证据证明，市公积金中心认为已经整改到位，符合管理要