借款协议进行股票投资（账户监管、保证金多种风控措施版本）

1、第 PAGE 8 页 共 NUMPAGES 8 页 协议编号：GPXY借款协议（股票）甲方：刘志明 身份证号码：3551477住址：通讯办公地址：xx市仓山区闽江大道260号红星国际晶品写字楼1-602联系电话： 传真号码：7乙方： 身份证号码：住址：通讯办公地址：联系电话： 传真号码：第一条 总则乙方因进行股票投资需要借款，在乙方遵守本协议商定的前提下，出借人委托甲方向乙方提供借款、签订本借款协议并进行账户管理和风险监控；为保证甲方的资金安全，乙方自愿以自有资金向甲方提供相应比例的保证金作为借款履约保证，承诺严格依照本协议商定使用借款、接受甲方的账户管理和风险监控、支付利息和综合管理费及收取

2、操作所有盈利、承担操作所有亏损。现经甲乙各方自愿平等、协商一致，特订立本协议，以兹遵守履行。第二条 借款方式及用途1.甲、乙各方同意根据本协议商定出借和使用借款，乙方向甲方按月或按日支付利息和综合管理费；而每一笔借款的借款金额、保证金金额、借款时间、还款时间、借款利率、综合管理费率等各方另行协商，以借款确认书（模板见附件）商定为准。2. 甲、乙各方签订借款确认书之日起2日内，甲方向乙方提供甲方指派银行账户和股票独立账户或子账户，将甲方出借的资金存入该股票账户，乙方同时将保证金存入甲方指派银行账户，甲方将乙方支付的保证金转入该股票账户，甲方将该股票账户的交易密码告知乙方，协议正式起效。若乙方保证

3、金延迟到账，则在乙方保证金全额到账之前，乙方未能利用甲方资金做任何交易。3乙方可以使用上述股票账户内资金总额（包括借款和保证金）购买上海或xx证券交易所交易的股票，盈利归乙方所有，亏损由乙方承担，即乙方对上述账户进行股票买卖等操作造成或产生的所有风险和后果由乙方承担，与甲方无关。4.借款人购买的股票原则上应业绩优良、流通股本规模适度、流动性好。借款人购买股票要依照以下条件：不得购买S、ST、*ST、S*ST、SST、以及被交易所特别处理的股票；不得购买权证类以及可以T+0交易的证券，不得购买三板股票；不得购买跌幅超过8个点以上的股票；不得购买首日上市新股（或复牌首日股票）等当天不设涨跌停板限制

4、的股票；单只股票不得超过账户总资产的 60 %；单只股票的市值不得超过流通总市值的5%；创业板股票持仓市值不得超过账户总资产的30%。购买跌幅超过6%以上的股票，市值不得超过户头总资金的30%；如依照收盘价计算，借款人在某一交易日违反第4条商定，则借款人须在下一个交易日上午10:30前自行调整至商定比例，否则甲方有权以任何可以成交的价格完全卖出违反本条商定之类别股票。第三条 保证金及担保范围 1. 乙方应根据借款确认书的商定支付保证金到甲方指派账户，并及时补足保证金。如乙方追加保证金或将赢利部分资金转成保证金，应书面确认。2. 乙方保证金担保范围包括但不限于：借款金额的本息、延迟履行金、违约金

5、、损害赔偿金、诉讼费、律师费、调查费、公证费等为实现债权所发生的费用。 3. 如乙方未及时付清任一笔借款的本金、利息和综合管理费，甲方有权从该笔借款对应的股票账户内平仓出金或修改密码限制买卖，然后从该笔借款对应的保证金中直接收取拖欠的本金、利息和综合管理费，如该笔借款保证金不足以支付的，甲方有权从乙方的其他借款保证金中抵扣。 4.如乙方未能履行本协议商定的任何义务，甲方无论是否事先通知乙方，均可直接从乙方保证金中划扣乙方应付欠款。本授权委托在本协议法定诉讼时效内不可撤销。第四条 借款期限和利息、综合管理费1.借款利率、综合管理费率以借款确认书商定为准，借款利息、综合管理费收取起算日自甲方股票账

6、户开设完毕并取得交易资格/资质，且甲方出借资金全额到账的当天开始计算。2借款期限：以借款确认书商定为准，乙方要求借款、续借或清盘需提前5天通知甲方，续借金额和期限与借款确认书的借款金额和期限相同。3利息、综合管理费支付方式为：每月先付后用，即第一个月的利息于乙方开始使用出借人资金的前一日支付，第二个月的利息于乙方使用出借人资金满一个月之日支付，以此类推（遇节假日应提前支付），乙方应依照将当月利息及综合管理费支付至甲方指派的银行账户。4如乙方延期支付利息和综合管理费的，需与甲方协商如协商不成甲方有权不经乙方同意直接将股票账户内的股票平仓转帐用以支付甲方利息和管理费，如甲方在卖出股票品种收取利息及

7、综合管理费、延迟履行金后，股票账户内的总资产达到警戒线或平仓线的，按本协议警戒线、平仓线条款执行或调整账户资金比例。 5在借款期内，无论任何原因，乙方未使用股票账户进行交易或造成股票账户未能进行交易的，乙方都应向甲方按本协议商定支付利息和综合管理费。6乙方以银行转账的方式将保证金、利息和综合管理费转帐到以下甲方指派银行账户。甲方指派银行账户户名： 张丽芳;开户银行：中国xx银行xx滨江支行 ;账号： 6232 1118 xx 5776 315 ;第五条 还款和结算方式1.当股票账户的总资产（包括现金和证券）大于借款额和保证金的总额时，视作股票账户的盈利，归乙方所得，乙方有权要求甲方将盈利部分转

8、至乙方名下账户，每次需按 1 万元的整数倍提取。甲方应在收到乙方出金通知之后次日履行转账，如因银行或证券公司的原因而未能在次日履行转账的除外。2. 每一笔借款期到期前一个交易日，乙方应将股票账户的总资产资产全部变现为货币资金，期满当天，甲乙各方办理借款账户内资产的清算手续，甲方须在办理完毕清算手续的三日内将除甲方本金和应得利息之外的费用划转到乙方指派账户；如乙方所购股票中出现有停牌股票未能卖出，则乙方需按停牌股票市值追加1倍保证金，至复牌后三日内（节假日前一天平仓的，相应延后），乙方应将股票全部售出，多余资金退还乙方，卖出后仍不足以清偿甲方借款的，由乙方于卖出后三日内另行偿付。如到协议到期后股

9、票还没有复牌本协议将自动续约到该股票复牌为止(可更改资金使用协议)。3.借款期满或本协议终止，甲方如未能全部收回其借款本金及利息，有权向乙方追偿。4.乙方名下用于支付保证金、利息和综合管理费，接收盈利和结算费用的银行账户信息如下，乙方使用以下任一账户支付均为有效支付，甲方将相关费用转至以下任一账户均为有效支付：乙方指派账户名称： ；开户银行（1）： ；账号： ； 开户银行（2）： ；账号： 。5. 本协议因任何原因终止时，乙方应将出借人的借款本金归还给甲方，并不再使用甲方股票账户进行股票交易。 6. 甲乙任一方若对资金划转有异议，以甲方指派银行账户的账单为准。第六条 甲方的权利、义务及违约责任

10、1.甲方有权代理出借人出借资金、签订借款协议和借款确认书，按本协议商定向借款人出借资金、收回借款和收取利息、综合管理费、违约金，及时将股票账户的交易密码告知乙方，并保密相关交易信息，不得透露股票账户的交易详情,不参加股票账户的盈利分配。2.甲方有权监管股票账户的运作，对乙方进行账户管理和风险监控。3. 除本协议另有商定外，甲方在本协议执行期内不得提取、划转账户内的资金，不得修改交易密码，不得转托管，不得进行任何买卖股票的操作，不得撤销指派交易，不得注销、挂失或停止使用股票账户、股票子账户（因证券公司原因除外），也不得调出或处置股票账户内资产；否则，给乙方造成损失的，甲方应承担相应赔偿责任。若因

11、停电、断网、交易软件等原因造成股票帐户损失的，与甲方无关。4.借款期满，乙方应将借款本金归还给甲方并不再使用甲方股票账户进行股票交易，否则甲方有权销户或修改交易密码，调出或处置股票账户内资产。5. 乙方必须保证乙方所支付的履约保证金来源合法；如因乙方违规操作、债务等原因，致使甲方指派账户（包括银行账户和股票账户）被依法采取由乙方承担所有责任。甲方保证出借资金来源正当合法，不存在负债或者或有负债（指应披露而未披露结果给该笔资金的依约使用带来争议或者纠纷的负债），甲方具有对银行账户和股票账户使用和处理的排他性权利，并承诺在本协议执行期间不以银行账户和股票账户内资产（包括现金和证券）设置抵押、担保、

12、租赁、托管等。6如乙方所购股票因异常波动、上市公司涉嫌违规需要进行调查以及突发性事件或不可抗力等原因致使该证券连续停牌达到 7个交易日或者连续跌停板致使平仓无法实现，乙方须即时将账户内其它证券平仓，所得费用连同账户资金一并用于清偿甲方债权，不足部分由乙方自有资金偿还。同时，该证券复牌后或者连续跌停板打开且平仓可以实现时，如乙方仍有未清偿的债务，则甲方有权直接将该证券平仓用于清偿乙方所欠甲方的债务，剩余部分返还至乙方指派账户内。当乙方所欠甲方的债务全部清偿完毕，则甲方不再收取乙方的借款利息和逾期违约金。第七条 乙方的权利、义务及违约责任乙方可以通过甲方股票账户依照本协议商定进行买卖操作，有权收取

13、使用股票账户内资金总额投资所得的收益，承担全部损失；无论股票账户盈亏如何，乙方须按本协议商定向甲方支付利息和综合管理费。2如股票账户内的所有股票出售（即清盘）后，还不足以归还该笔借款本金金额，乙方必须在清盘后三日内将亏损额补足归还给甲方，否则甲方有权从乙方进行交易的其他股票账户中扣除相应金额。乙方无权更改股票账户的交易密码，乙方擅自更改交易密码的视作严重违约。4乙方不得进行坐庄、对敲、接盘、大宗交易、内幕信息等违反股票交易法律法规及证券公司规定的交易，如有任一次上述交易行为，应支付给甲方借款额10%的违约金，并直接从保证金中扣除，因此造成或产生的所有责任和损失，由乙方承担。5如因乙方违规操作、

14、债务等原因，致使甲方指派账户（包括银行账户和期货账户）被依法采取查封、冻结、划拨等强制措施，造成甲方损失的，乙方还应承担赔偿责任。借款期满,账户仍未解除强制措施的,本协议自动终止,乙方应另行全额归还给甲方出借资金、支付利息和综合管理费，并按约支付违约金（甲方借款额10%的违约金。）6. 股票交易费用由乙方承担：1）所有费用均以交易总额为基数计算；2）印花税依照国家标准，由证券公司在客户交易时直接代扣代缴；3）交易佣金由证券公司在交易时扣收；7.所在营业部根据规定、规则或协议商定应收取的所有费用或代收税金等，由乙方按实承担。如遇到政府部门出台支付个人资本利得税，则出借人和乙方各自承担协议期内的个

15、人资本利得税部分，并互相保留1年的追溯权。8. 本协议因任何原因终止时，乙方应将出借人的借款本金归还给甲方，并不再使用甲方股票账户进行交易。第八条 警戒线与平仓线乙方签约时的保证金低于55%为警戒线，乙方应禁止继续买入股票，如购买了股票，亏损额由乙方负责；如造成或产生盈利，盈利部分归甲方所有。乙方承诺对因此带来的损失承担全部责任。乙方于下一交易日10：00前必须追加保证金至80%，如不按规定追加保证金的，甲方有权将帐户的股票减仓至保证金余额的（ ）倍。乙方不得再行建新仓，否则视为违约，甲方有权修改密码卖出股票，直到乙方将保证金补充至警戒线以上方可重新操作。当乙方签约时的保证金低于40%时为平仓

16、线，甲方可以立即卖出质押账户内的股票，乙方被平仓后，须将保证金加至账户总市值达到警戒线以上方可重新操作（如乙方被平仓或减仓后，在已支付利息的时间内，可要求将账户资金减至乙方剩余保证金余额配比额度，交给乙方操作。第九条 协议生效、终止和续签1.本协议经甲方和乙方签字之日起生效，因借款期满、商定自动终止情形出现、任一方依法依约解除本协议及各方协商一致解除本协议而终止，借款确认书的任一笔借款未到期的，本协议效力延续至借款到期止。2在本协议执行期间，如遇到乙方操作的任一股票账户总市值【盘中市值】低于平仓线时，甲方可以立即卖出该股票账户内的股票，借款确认书于甲方将股票完全变现且乙方在三日内没有追加保证金

17、后自动终止。3. 如甲方擅自提前收回任一笔出借资金的，应将乙方已支付的当月利息全部退还乙方，甲方还需支付 1 个月利息作为违约金给乙方（借款确认书期限为一个月的无违约金）；若因乙方原因使一笔借款未能期满的（包括乙方低于平仓线被甲方强平且 5 个工作日未能补足保证金的），已经预付的当月利息（逾期支付的先扣除当月利息）不予退还,乙方还需按借款期限不满协议期限时1个月起，罚息1个月利息，作为违约金额赔偿给甲方。4.如因证券公司政策原因，股票账户无法正常继续使用，本协议自动终止，甲乙各方互不追究违约责任，按本协议第四条商定进行还款和结算。5.乙方违法违规进行股票操作或乙方有严重违约行为的，甲方有权立即解除本协议，平仓锁定账户，收回本金，已支付利息不退还给乙方，乙方还需按 1 个月额外利息作为违约金给甲方，在确定不会给甲方造成损失的前提下，甲方向乙方退回剩余保证金。第十条 通知条款所有的通知事项应寄往本协议首页所列的办公地址。任何一方变更办公地址的，应按上述方式通知对方，并在收到对方确认函后，办公地址变更方才生效。第十一条 本协议经甲乙各方签字确认后生效。甲乙各方均保证如期如约履行本协议，任何各方不得擅自变更或解除，若任一方未经过对方同意违反本协议，须向对方承担违约责任。因本协议造成或产生的或与本协议关于的争议，甲乙各方应本着友好的态度协商