小额贷款公司人员职能

1、总经理岗位职能主持公司的日常行政和管理工作，组织实施董事会决议。组织实施公司的年度经营计划和投资方案。聘任和解聘除应由董事会聘任和解聘以外的管理人员。按照国家法律法规和公司的管理制度，组织对员工的考核评议， 并决定薪酬奖惩、升降级。管理、防范、消除经营风险和其他相关风险，保证业务高质量。定期向董事会报告贷款业务运行情况和财务收支状况。公司章程规定和董事会授予的其他职权。总经理助理岗位职能协助总经理管理公司相关日常事务。分管贷款业务部和风险管理部工作。负责贷款业务管理制度和工 作流程的制订和完善。协助总经理制订和完善贷款审批制度，对参与审批的贷款业务负 责。负责贷款业务的营销管理和收贷收息管理工

2、作。负责上级交代的其他工作。贷款业务部部门职能1、负责贷款业务部的各项工作计划的实施和总结；2、根据公司规定和客户需求设计产品报公司贷审会审批；3、制订和完善有关的规章制度、组织执行并进行检查；4、制订对所属业务领域内业务人员的专业培训计划与方案，提交综合管理部备案；5、承担对本公司客户的授信、贷款、担保等各项业务的调查、评价、 评审工作，并提出明确书面调查意见，交风险管理部审查；6、落实贷审会审批条件，办理抵押、质押、保证等担保手续；7、做好贷款的台帐登记工作；8、做好贷后管理工作。贷款业务部经理岗位职能1、负责贷款业务部的各项工作计划的制订、实施和总结；2、根据公司规定和客户需求组织设计产

3、品，报公司贷审会审批；3、组织制订和完善与贷款业务有关的规章制度、组织执行并进行 检查；4、组织制订对所属业务领域内业务人员的专业培训计划和实施方案，并提交综合管理部备案；5、负责对本公司客户的授信、贷款、担保等各项业务的调查、初步 评价、评审，对业务调查分析报告提出书面意见，并交风险管理部审查；6、审查落实贷审会审批条件，办理或监督办理贷款抵押、质押、保 证等担保手续；7、负责公司贷后管理工作的组织和实施，督促业务员及时收取贷款 利息和贷款本金。8、上级领导交代的其他工作。贷款业务部员工岗位职能1、开发公司客户和业务品种;2、受理客户申请并审查客户提交的各种资料；3、完成对客户授信、贷款前的

4、调查评价工作，写出书面调查报告;4、落实授信、贷款的各种担保措施并办理相关手续；5、做好贷款台帐登记工作；6、及时核算与收取贷款利息；7、做好贷后检查与风险防范工作；8、按时按量收回贷款；9、协助有关部门处置风险贷款和损失贷款。10、上级领导交代的其他工作。贷前调查人员的职能1、负责对客户提供的资料的真实性进行审查；2、负责对抵押/质押物和其他担保手段进行审验；3、负责对客户的经营情况进行现场调查并收集相关资料；4、负责审查客户的借款用途及对还款来源的可靠性进行分析和评估；5、负责对客户的诚信情况进行调查；6、负责对业务风险进行评估并设置抵/质押物变现处理方式；7、负责编制项目的贷前调查报告风

5、险管理部部门职能1、负责公司贷款业务的风险管理。2、负责制定和完善信贷风险管理制度。3、审查贷款资料的真实性、合法性、准确性、全面性。4、对贷款业务的调查报告做出风险评价，将审查意见和结论 写成“项目评审书”。5、负责回答评审人员的质疑。6、负责查实抵押，质押物的真实性与评估值，查实抵（质） 押手续办理的合法性与完善度，查实担保人的资质，资格及担保能力。 查实信用贷款人的信用记录和道德品质等。7、做好贷后监督检查工作，及时发现未预见的风险及新出现 的风险并及时采取防范措施。8、对已经出现风险的贷款业务提前介入并参与处置。9、组织准备贷款会签和会审工作。10、监督落实贷款管理制度的实施和检查。1

6、1、对风险管理的档案资料进行归类、整理、归档、保存。12、完成公司领导交办的其它工作。风险管理部经理岗位职能1、承担信贷风险管理部的全面工作。2、负责制定和完善信贷风险管理制度。3、对所有信贷企业业务的合规合法性进行审查及时发现，纠 正杜绝违规违法贷款。4、监督落实信贷管理制度的实施和检查。5、能够对质押，抵押，担保，信用等不同形式的贷款进行风 险识别，指出存在风险的关键点并找出相应的控制方法。6、对风险贷款适时提出预警并采取相应的措施7、对已经出现风险的贷款业务，提前介入并参入处置。8、组织准备贷款会签和会审工作。9、严把人情贷款否决关。10、完成公司领导交办的其它工作。贷款风险控制员岗位职

7、能1、负责贷款业务资料的初审，拟定调查提纲，作为项目的第二 调查人对项目进行调查并填写调查表，审查项目的真实性、合法性、 准确性、完整性2、对贷款业务的调查资料及调查情况进行综合分析，作出风险 评价，将分析情况与贷款业务部提交的项目调查报告进行比较， 提出初审意见，将初审意见和结论写成“项目评审书”，交部门负责 人进行复审。4、负责查实抵押、质押物的真实性与评估值，查实抵（质）押 手续办理的合法性与完善度，查实担保人的资质，资格及担保能力， 查实信用贷款人的信用记录和道德品质等。5、做好贷后跟踪监督检查，及时发现未预见的风险及新出现的 风险并提出防范应对措施逐级上报。6、对已完成的项目，查证手

8、续是否终结，杜绝对公司发展存在的不利影响。7、对风险控制的档案资料进行归类、整理、归档、保存。8、完成上级领导交办的其他工作。（一）稽核财务部部门职能1、根据国家财务制度和财经法规，结合本公司的实际情况制定 适用的财务管理办法。2、围绕公司的经营发展规划和工作计划，负责编写公司的财务 计划和费用预算，积极开展融资，有效地筹划与运用公司资金。3、做好公司各项收入的收取与支出管理，做到各种收入及时收 缴，支出费用及时到位。4、定期汇总公司经济运作情况，提出合理化建议，为公司经营 发展决策提供参考依据。5、做好财务统计和会计账目、报表及年终结算工作，并妥善保 管会计凭证、会计帐薄、会计报表和其它档案

9、资料。6、监督稽核公司业务部门的业务活动，分析存在的问题，查明 原因，及时解决。7、统一归口管理公司的各种票据和有价证券。8、保守公司财务机密，维护公司利益。9、上级安排的其他工作。财务总监岗位职能1、在董事会和总经理领导下，总管公司会计、报表、预算工作。2、负责制定公司利润计划、资本投资、财务规划、销售前景、 开支预算或成本标准。3、制定和管理税收政策方案及程序。4、建立健全公司内部核算的组织、指导和数据管理体系，以及 核算和财务管理的规章制度。5、组织公司有关部门开展经济活动分析，组织编制公司财务计 划、成本计划、努力降低成本、增收节支、提高效益。6、监督公司遵守国家财经法令、纪律，以及董

10、事会决议。7、负责协调和处理公司与合作银行之间的关系和业务。档案管理人员职能1、档案管理人员负责编制信贷业务档案的整理、编号、保管。2、禁止私自翻阅、摘抄、外借、复制档案，如因公安、审计等 需要调阅会计资料，报公司经理批准后，方可办理有关查阅手续。对 查阅的档案，不得外带。3、任何组织和个人非经允许无权随意销毁公司档案材料。4、定期对档案的保管情况进行检查；监督、指导信贷业务人员 及时、调查信贷业务立卷资料，确保档案内容的连续性、完整性和 有效性。综合管理部部门职能1、根据公司经营的实际情况，制定公司各项基本管理制度并负 责制度执行情况的监督、检查。2、负责建立公司人力资源管理体系。2.1制定

11、与公司战略发展目标相适应的人力资源规划。2.2根据公司生产经营要求，完善公司组织结构，合理进行人员 配。2.3组织和实施公司人力招聘、培训、绩效考核、激励、薪酬、 晋升、劳动关系管理等工作。2.4 了解国家及地方劳动法律法规，处理劳资关系，负责员工工 资、劳动合同、社会保险等工作的日常管理。2.5根据公司实际情况，负责制订公司员工劳动纪律奖惩方案， 并定期进行劳动纪律检查。3、负责公司综合统计分析工作及统计数据的上报工作。4、负责公司的文件档案管理。5、负责做好公司办公用品的采购和管理。6、撰写公司年度总结。7、负责做好公司领导安排的其它临时性工作。（二）综合管理部经理岗位职能1、在公司的领导下,负责公司行政、人事、经营和考核各项管理 工作；2、负责组织、修订、完善公司各项行政管理规章制度。3、负责公司人力资源的管理工作，组织对所需人员的招聘、筛选、 聘用等管理工作，按规定及时办理人事建档及社会保险等事宜。4、负责管理公司文件资料档案的归档工作。5、负责编制部门工作计划，合理安排部门各项工作。6、负责公司的物资采购，劳保用品、办公用品的采购、领用等管 理工作。7、负责公司日常行政行文、行政接待以及重大活动的组织协调 工作。8、完成公司领导交办的其它事宜。综合管理部文员职能1、执行办公用品的采购、发放、管理