新一代反洗钱监测分析系统操作手册all

1、中国建设新一代系统 2.2 期反洗钱监测分析系统操作手册反洗钱项目组2015 年 6 月修订版本号修订日期修订人审核人批准人修改内容V1.020150703目 录一.数据补录 1.1 大额补录1.1.1 功能描述1.1.2 界面及栏位说明1.1.3 操作规则1.2 可疑补录1.2.1 功能描述1.2.2 界面及栏位说明1.2.3 操作规则（6）（6）(6）（6）（13）（13）（13）（13）（22）1.3 大额增录（23）1.3.1 功能描述1.3.2 界面及栏位说明1.3.3 操作规则二.可疑处理2.1 可疑增录2.1.1 功能描述2.1.2 界面及栏位说明2.1.3 操作规则2.2 确认

2、可疑交易2.2.1 功能描述2.2.2 界面及栏位说明2.2.3 操作规则2.3 审核可疑交易2.3.1 功能描述2.3.2 界面及栏位说明2.3.3 操作规则（23）（23）（32）（32）（32）（32）（33）（54）（54）（54）（55）（65）（65）（65）（65）（72）三.客户风险 （72）确认客户等级（72）3.1.1 功能描述（72）界面及栏位说明（72）3.1.3 操作规则（82）审核客户等级（83）3.2.1 功能描述（83）界面及栏位说明（83）3.2.3 操作规则（96）人工调整等级（96）3.3.1 功能描述（96）界面及栏位说明（97）3.3.3 操作规则（1

3、07）3.4风险信息（107）3.4.1 功能描述（108）3.4.2 界面及栏位说明（108）3.4.3 操作规则（112）3.5高风险客户（112）3.5.1 功能描述（112）3.5.2 界面及栏位说明（113）3.5.3 操作规则（119）四.执行尽职（119）4.1 执行尽职 （119）4.1.1 功能描述（119）4.1.2 界面及栏位说明（120）4.1.3 操作规则（127）管理（127）五.5.1 审核告警（127）5.1.1 功能描述（127）5.1.2 界面及栏位说明（127）5.1.3 操作规则（134）六.报文回执（134）6.1 报文管理（134）6.1.1 功能概

4、述（134）6.1.2 界面及栏位说明（134）6.1.3 操作规则（134）6.2 回执管理（134）6.2.1 功能概述（134）6.2.2 界面及栏位说明（134）6.2.3 操作规则（134）6.3 特殊报文处理（134）6.3.1 功能描述（134）6.3.2 界面及栏位说明（134）6.3.3 操作规则（134）七.报表（134）7.1 报表业务（134）7.1.1 功能概述（134）7.1.2 界面及栏位说明（134）八.查询（135）8.1 当年/历史大额查询（135）8.2 当年/历史大额交易查询（144）8.3 当年/历史可疑查询功能（149）8.4 当年/历史可疑交易查询

5、（156）8.5 批量数据 （162）8.6 老系统客户等级查询（175）8.7 客户等级查询（178）8.8高风险客户查询（183）8.9 客户尽职表查询（188）8.10风险信息查询（191）8.11 可疑确认查询（194）8.12 可疑审核查询（198）等级分类确认查询（202）等级分类审核查询（204）人工调整等级查询（206）8.16 超时业务查询8.17 人行退件查询8.18 业务处理查询九.帮助（208）（210）（214）（214）9.1 规章制度（214）9.1.1 功能概述（214）9.1.2 界面及栏位说明（214）9.1.3 操作规则（214）9.2 操作手册9.2.1

6、 功能概述 9.2.2 界面及栏位说明9.2.3 操作规则十.系统管理10.1 机构配置10.1.1 功能描述（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）10.1.2 界面及栏位说明（214）10.1.3 操作规则10.2 任务分配 10.2.1 功能描述（214）（214）（214）10.2.2 界面及栏位说明（214）10.2.3 操作规则（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）10.3管理 白红灰地区代码管理管理管理10.4.1 功能

7、描述10.4.2 界面及栏位说明10.4.3 操作规则10.5 牵头分类机构管理10.5.1 功能描述10 .5.2 界面及栏位说明10.5.3 操作规则10.6 大额模型管理10.6.1 功能描述10.6.2 界面及栏位说明10.6.3 操作规则10.7 可疑模型管理10.7.1 功能描述10.7.2 界面及栏位说明（214）（214）（214）10.7.3 操作规则10.8 新可疑模型参数10.8.1 功能描述10.8.2 界面及栏位说明10.8.3 操作规则（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）10.估模型管理10.

8、9.1 地域风险评分10.9.2 职业风险评分10.9.3 行业风险评分10.9.4 产品风险评分10.9.5 客户风险模型参数 风险级别分数范围（214）综合指标范围代码表（214）10.9.8 指标权重表（214）特殊事件日期参数（214）10.10.1 功能描述10.10.2 界面及栏位说明10.10.3 操作规则10.11 节假日查询10.11.1 功能描述10.11.2 界面及栏位说明（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（214）（

9、214）（214）（214）（214）（214）十一.运维11.1 日志管理11.1.1过程日志查询11.1.2 源系统到数情况查询11.1.3作业加工情况查询11.2 统计查看11.2.1 报送回执数11.2.2 错误回执统计11.2.3 报文异常信息11.2.4 异常回执11.2.5 异常 errorlog11.3 手工操作11.3.1 手工跑批11.4 参数配置11.4.1 报送机构11.4.2 运维参数配置11.4.3 自贸区参数配置十二.案例管理 12.1 案例录入功能12.1.1 功能描述12.1.2 界面及栏位说明12.1.3 操作规则12.2 案例审核功能（214）（214）（

10、214）（214）12.2.1 功能描述12.2.2 界面及栏位说明12.2.3 操作规则（214）（214）（214）12.3 案例应用功能（214）12.3.1 功能描述12.3.2 界面及栏位说明12.3.3 操作规则（214）（214）（214）十三.业务（214）13.1 待处理业务功能（214）13.1.1 功能描述13.1.2 界面及栏位说明13.1.3 操作规则（214）（214）（214）13.2 任务回收功能（214）13.2.1 功能描述13.2.2 界面及栏位说明13.2.3 操作规则（214）（214）（214）第一章 数据补录1.1 大额补录1.1.1 功能描述大额

11、补录是指反洗钱系统生成的大额交易，未能通过数据完整性校验，或人行返回错误和补正回执的，可以由数据补录岗进行补录、修改，包括大额基本信息补录、大额明细信息补录、大额补录重新处理。1.1.2 界面及栏位说明（一）大额基本信息补录数据补录岗进入数据补录大额补录基本信息补录。大额基本信息补录界面：大额基本信息补录栏位说明：序号栏位名称输入输出栏位说明1机构名称NY输出机构名称2机构代码NY输出机构代码3交易总笔数NY输出该客户大额交易总笔数4交易主体总数NY输出交易主体总数5客户NY输出客户6生成日期NY输出生成日期7交易日期NY输出交易日期完成补录任务后，点击【提交】。点击【获取任务】继续获取任务。

12、勾选“自动获取任务”可在提交任务后自动跳转下一笔任务。当前任务未提交时，点击【延后任务】可将任务延后处理。点击【取延后任务】可获取延后任务进行处理。延后任务列表界面：8客户名称/YN输入客户名称/9客户证件类型YN居民或临时证或台居民往来内地通行证外国公民护照19-其他类个人有效证件21-组织机构代码29-其他类机构代码10客户证件号码YN输入客户证件号码11客户证件类型说明YN客户证件类型为 29 时输入12客户国籍YN输入客户国籍勾选一笔任务，点击【确定】对该笔任务进行补录。点击【返回】退出延后任务列表，返回基本信息补录界面。（二）大额明细信息补录数据补录岗进入数据补录大额补录明细信息补录

13、。大额明细信息补录界面：大额明细信息补录栏位说明：序号栏位名称输入输出栏位说明1金融机构名称NY输出金融机构名称2金融机构代码NY输出金融机构代码3金融机构代码类型NY输出金融机构代码类型4金融机构行政区划NY输出金融机构行政区划5金融机构与大额交易关系NY输出金融机构与大额交易关系6交易日期NY输出交易日期7业务标识号NY输出业务标识号8交易金额NY输出交易金额9交易方式YN输入交易方式10收支交易分类代码YN输入收支交易分类代码11收付标志YN01-收 02-付12币种YN输入币种13账户类型YN输入账户类型14客户账号YN输入客户账号15人YN输入人16人证件类型YN居民或临时证或台居民

14、往来内地通行证外国公民护照19-其他类个人有效证件21-组织机构代码29-其他类机构代码17人证件号码YN输入人证件号码18人证件说明YN人证件类型为 29 时输入19人国籍YN输入人国籍20交易去向YN输入交易去向21交易发生地YN输入交易发生地22用途YN输入用途23对方金融机构网点名称YN输入对方金融机构网点名称24对方金融机构网点代码YN输入对方金融机构网点代码25对方金融机构网点类型YN输入对方金融机构网点类型26交易对手名称/ 姓名YN输入交易对手名称/完成补录任务后，点击【提交】。点击【获取任务】继续获取任务。勾选“自动获取任务”可在提交任务后自动跳转下一笔任务。当前任务未提交时

15、，点击【延后任务】可将当前任务延后处理。点击【取延后任务】可获取延后任务进行处理。延后任务列表界面：勾选一笔任务，点击【确定】对该笔任务进行补录。点击【返回】退出延后任务列表，返回明细信息补录界面。27交易对手证件类型YN输入交易对手证件类型28交易对手证件号码YN输入交易对手证件号码29交易对手证件类型说明YN输入交易对手证件类型说明30交易对手账户类型YN输入交易对手账户类型31交易对手账号YN输入交易对手账号（三）大额补录重新处理数据补录岗进入数据补录大额补录大额补录重新处理。输入查询条件，点击【查询】。勾选一笔任务，点击【确定】对该笔任务进行重新处理。完成重新处理任务后，点击【提交】。

16、大额补录重新处理界面：1.1.3 操作规则1. 反洗钱中心数据补录岗进行大额补录，包括客户基本信息补录和交易明细信息补录。补录的信息在没有生成之前，可对补录信息重新处理。2. 数据补录岗按照补录任务的优先级进行补录，首先对人行退回的大额交易和可疑交易进行补正，其次补录导入数据未超时的补录任务，最后补录导入数据已超时的补录任务。1.2 可疑补录1.2.1 功能描述可疑补录是指反洗钱系统生成的可疑交易，未能通过数据完整性校验，或人行返回错误和补正回执的，可以由数据补录岗进行补录、修改，包括可疑基本信息补录、可疑明细信息补录、可疑补录重新处理。1.2.2 界面及栏位说明（一）可疑基本信息补录数据补录

17、岗进入数据补录可疑补录基本信息补录。可疑基本信息补录界面：可疑基本信息补录栏位说明：序号栏位名称输入输出栏位说明1机构名称NY输出机构名称2机构代码NY输出机构代码3金融机构代码类型NY输出金融机构代码类型4金融机构行政区划NY输出金融机构行政区划5填NY输出填6可疑行为描述NY输出可疑行为描述7交易总笔数NY输出该客户可疑交易总笔数8客户NY输出客户9账户总数NY输出账户总数10采取措施NY输出采取措施11可疑程度NY输出可疑程度12生成日期NY输出生成日期13对私客户工作NY输出对私客户工作14对私客户职务NY输出对私客户职务15对公客户经营范围NY输出对公客户经营范围16实际控制人NY输

18、出实际控制人17实际控制人证件类型NY输出实际控制人证件类型18实际控制人证件号码NY输出实际控制人证件号码19客户名称/YN输入客户名称/20客户证件类型YN居民或临时证或台居民往来内地通行证外国公民护照19-其他类个人有效证件21-组织机构代码29-其他类机构代码21客户证件号码YN输入客户证件号码22客户证件类型说明YN客户证件类型为 29 时输入23客户类型YN01-法人，02-自然人，03-商户，04-其他组织24客户国籍YN输入客户国籍25客户YN输入客户26客户详细地址YN输入客户详细地址27客户其它YN输入客户其它28对公客户YN输入对公客户29对公客户法定代表人名称YN输入对

19、公客户法定代表人名称完成补录任务后，点击【提交】。点击【获取任务】继续获取任务。勾选“自动获取任务”可在提交任务后自动跳转下一笔任务。当前任务未提交时，点【延后任务】可将任务延后处理。点击【取延后任务】可获取延后任务进行处理。延后任务列表界面：30对公客户法定代表人证件类型YN21-组织机构代码，29-其它类机构代码31对公客户法定代表人证件号码YN输入对公客户法定代表人证件号码32对公客户法定代表人证件说明YN输入对公客户法定代表人证件说明33对私客户职业/ 对公客户行业YN输入对私客户职业/对公客户行业勾选一笔任务，点击【确定】对该笔任务进行补录。点击【返回】退出延后任务列表，返回基本信息

20、补录界面。（二）可疑明细信息补录数据补录岗进入数据补录可疑补录明细信息补录。可疑明细信息补录界面：可疑基本信息补录栏位说明：序号栏位名称输入输出栏位说明1账号2时间3销户时间4交易日期5业务标示号6交易金额NY输出交易金额7交易方式YN输入交易方式8收支交易分类代码YN输入收支交易分类代码9收付标志YN01-收 02-付10来源与用途11币种YN输入币种12交易发生地YN输入交易发生地13账户类型YN输入账户类型14人YN输入人15人证件类型YN居民或临时证或台居民往来内地通行证外国公民护照19-其他类个人有效证件21-组织机构代码29-其他类机构代码16人证件号码YN输入人证件号码17人证件

21、说明YN人证件类型为 29 时输入完成补录任务后，点击【提交】。点击【获取任务】继续获取任务。勾选“自动获取任务”可在提交任务后自动跳转下一笔任务。当前任务未提交时，点击【延后任务】可将任务延后处理。点击【取延后任务】可获取延后任务进行处理。延后任务列表界面：18人国籍YN输入人国籍19对方金融机构网点名称YN输入对方金融机构网点名称20对方金融机构网点类型YN输入对方金融机构网点类型21对方金融机构网点代码YN输入对方金融机构网点代码22对方金融机构网点行政区划23交易对手名称/ 姓名YN输入交易对手名称/24交易对手证件类型YN输入交易对手证件类型25交易对手证件号码YN输入交易对手证件号

22、码26交易对手证件类型说明YN输入交易对手证件类型说明27交易对手账户类型YN输入交易对手账户类型28交易对手账号YN输入交易对手账号勾选一笔任务，点击【确定】对该笔任务进行补录。点击【返回】退出延后任务列表，返回明细信息补录界面。（三）可疑补录重新处理数据补录岗进入数据补录可疑补录可疑补录重新处理。输入查询条件，点击【查询】。可疑补录重新处理查询界面：勾选一笔任务，点击【确定】对该笔任务进行重新处理。完成重新处理任务后，点击【提交】。可疑补录重新处理界面：1.2.3 操作规则1. 反洗钱中心数据补录岗进行可疑补录，包括客户基本信息补录和交易明细信息补录。补录的信息在没有生成之前，可对补录信息

23、重新处理。2. 数据补录岗按照补录任务的优先级进行补录，首先对人行退回的可疑交易进行补正，其次补录导入数据未超时的补录任务，最后补录导入数据已超时的补录任务。1.3 大额增录1.3.1 功能描述大额手工增录是指对于无法通过系统自动提取的大额交易数据，或是发现漏报的大额交易数据，可以由甄别分类岗和反洗钱业务岗进行增录。1.3.2 界面及栏位说明进入数据补录大额手工增录查询/添加/基本信息/明细信息/删除/生成/重新处理，大额增录信息。（一）查询输入客户或客户名称查询条件，点击【查询】，显示符合条件的已增录条目。不输入查询条件，点击【查询】，显示全部已增录条目。点击【重置】，清空查询条件。查询界面

24、：（二）添加点击【添加】，基本信息增录界面。添加界面一：添加界面二：新增栏位说明：序号栏位名称输入输出栏位说明1机构名称NY输出机构名称2机构代码NY输出机构代码3交易总笔数NY输出该客户大额交易总笔数4交易主体总数NY输出交易主体总数5客户NY输出客户6生成日期NY输出生成日期7交易日期NY输出交易日期8客户名称/YN输入客户名称/新增后，点击【提交】，进入新增交易信息界面。点击【保存】，保存当前录入的数据。点击【返回】，返回大额增录主界面。添加界面 3：9客户证件类型YN居民或临时证或台居民往来内地通行证外国公民护照19-其他类个人有效证件21-组织机构代码29-其他类机构代码10客户证件

25、号码YN输入客户证件号码11客户证件类型说明YN客户证件类型为 29 时输入12客户国籍YN输入客户国籍新增交易信息栏位说明：序号栏位名称输入输出栏位说明1金融机构名称NY输出金融机构名称2金融机构代码NY输出金融机构代码3金融机构代码类型NY输出金融机构代码类型4金融机构行政区划NY输出金融机构行政区划5金融机构与大额交易关系NY输出金融机构与大额交易关系6交易日期NY输出交易日期7业务标识号NY输出业务标识号8交易金额NY输出交易金额9交易方式YN输入交易方式10收支交易分类代码YN输入收支交易分类代码11收付标志YN01-收 02-付12币种YN输入币种13账户类型YN输入账户类型14客

26、户账号YN输入客户账号15人YN输入人16人证件类型YN居民或临时证或台居民往来内地通行证外国公民护照19-其他类个人有效证件21-组织机构代码29-其他类机构代码17人证件号码YN输入人证件号码18人证件说明YN人证件类型为 29 时输入19人国籍YN输入人国籍20交易去向YN输入交易去向21交易发生地YN输入交易发生地22用途YN输入用途点击【删除】，删除该笔交易明细。录入完毕后则点击【提交】，系统对录入内容保存并退出。点击【保存并返回】，对录入内容实时保存并退出，进入反洗钱大额手工增录查询界面。录入该笔交易明细后点击【继续增录】，进行下一笔交易增录。（三）删除在大额增录查询结果界面，选中

27、一个条目，点击【删除】，删除该笔大额增录。23对方金融机构网点名称YN输入对方金融机构网点名称24对方金融机构网点代码YN输入对方金融机构网点代码25对方金融机构网点类型YN输入对方金融机构网点类型26交易对手名称/ 姓名YN输入交易对手名称/27交易对手证件类型YN输入交易对手证件类型28交易对手证件号码YN输入交易对手证件号码29交易对手证件类型说明YN输入交易对手证件类型说明30交易对手账户类型YN输入交易对手账户类型31交易对手账号YN输入交易对手账号反洗钱大额手工增录查询界面：（四）基本信息在大额增录查询结果界面，选中一个条目，点击【基本信息】，显示该客户的基本信息。（五）明细信息在

28、大额增录查询结果界面，选中一个条目，点击【明细信息】，进入交易明细列表界面，显示该客户的交易明细信息。交易明细列表界面：点击【新增】，进入新增明细界面；选中一条点击【修改】，进入编辑明细界面；选中一条点击【删除】，删除该笔交易明细。（六）生成在大额增录查询结果界面，选中一个条目，点击【生成】，生成大额。大额手工增录生成界面：点击下拉框选择大额交易类型，点击【提交】，生成大额交易报告。（七）重新处理选中一个流程状态为“可生成”的条目，点击【重新处理】，可重新处理该。1.3.3 操作规则1. 反洗钱中心甄别分类岗或业务机构反洗钱业务岗进行大额增录，包括客户基本信息增录和交易明细信息增录，并提交生成

29、大额交易。2.对于已提交但还未报送至反洗钱中心的大额交易，可发起重新处理，未生成不能重新处理。3录入客户提交，对客户的正确性进行校验，客户信息自动生成。4生成规则，新增交易信息保存后未做提交不能生成，与大额模型规则不符不能生成。第二章可疑处理2.1 可疑增录2.1.1 功能描述可疑增录是指在为客户办理业务或服务的过程中，由人工发现的客户异常交易或行为，或通过外部信息发现的客户异常交易，录入异常交易信息，建立多种异常交易识别的途径。可疑增录可以由甄别分类岗和反洗钱业务岗进行增录。可疑增录分为手工增录/查询增录/无交易行为增录。2.1.2 界面及栏位说明（一）手工增录进入可疑处理可疑增录手工增录查

30、询/新增/基本信息/明细信息/删除/生成，可疑增录信息。（1）查询输入客户或客户名称查询条件，点击【查询】，显示符合条件的已增录条目。不输入查询条件，点击【查询】，显示全部已增录条目。点击【重置】，清空查询条件。界面一：（2）新增点击【新增】按钮，输入客户，点击【提交】，系统根据输入的客户从系统中提取该客户的基本信息，也可通过查询客户信息手工录入。界面二：界面三：新增栏位说明：序号栏位名称输入输出栏位说明1金融机构代码NY输出金融机构代码2客户NY输出客户3客户名称NY输出客户名称4客户证件类型NY居民或临时或台居民往来内地通行证外国公民护照19- 其他类个人有效证件21-组织机构代码29-其

31、他类机构代码5客户证件号码NY输出客户证件号码6客户类型NY01-法人，02-自然人，03-商户，04-其他组织7客户类别NY输出客户类别8NY输出9客户详细地址NY输出详细地址10客户其他NY输出其他11客户国籍NY输出客户国籍12客户职业或行业类别NY输出职业或行业类别13对公客户YN输入对公客户14法定代表人YN输入法定代表人15法定代表人件类型YN居民或临时或台居民往来内地通行证外国公民护照19- 其他类个人有效证件21-组织机构代码29-其他类机构代码16法定代表人件号码YN输入法定代表人件号码17实际控制人名称YN输入实际控制人名称18实际控制人证件类型YN输入实际控制人证件类型1

32、9实际控制人证件号码YN输入实际控制人证件号码20对私客户工作名称NY输出对私客户工作名称点击【保存】，保存当前录入的数据，点击【返回】，返回手工增录主界面。选择“客户类型”，点击【查询】，显示客户识别基本信息。新增后，点击【提交】，系统自动对录入内容进行校验，进入新增交易信息界面。界面四：界面五：21职务NY输出职务22经营范围YN输入经营范围23账户总数NY输出账户总数新增交易信息，点击【保存并返回】，保存录入内容并返回到交易明细列表页面。录入该笔交易明细后点击【继续增录】，进行下一笔明细交易增录。新增交易信息完毕后，点击【提交】，系统对录入内容进行校验，返回到交易明细列表页面，并可以继续

33、新增/修改/删除。界面六：界面七：新增交易信息栏位说明：序号栏位名称输入输出栏位说明1机构号YN输入机构号2交易机构号YN输入交易机构号3账户类型代码YN输入账户类型代码4客户账号YN输入客户账号5日期YN输入日期6销户日期YN输入销户日期7人YN输入人8人证件类型YN居民或临时证或台居民往来内地通行证外国公民护照19-其他类个人有效证件21-组织机构代码29-其他类机构代码9人证件号码YN输入人证件号码10人国籍YN输入人国籍11交易日期YN输入交易日期12交易发生地YN输入交易发生地13交易流水号YN输入交易流水号14交易方式说明YN输入交易方式说明15收支交易代码YN输入收支交易代码16

34、收付类型YN01-收 02-付17交易去向YN输入交易去向18来源和用途YN输入来源和用途19币种YN输入币种20交易金额YN输入交易金额21对方金融机构网点名称NY输出对方金融机构网点名称22对方金融机构网点类型NY输出对方金融机构网点类型23对方金融机构网点代码YN输入对方金融机构网点代码24交易对手名称YN输入交易对手名称25交易对手证件号码YN输入交易对手证件号码26交易对手证件类型YN输入交易对手证件类型27交易对手账户类型YN输入交易对手账户类型28交易对手账号YN输入交易对手账号29交易类型YN输入交易类型30交易YN输入交易（3）基本信息查询手工增录，勾选一条，点击【基本信息】

35、，显示该客户的基本信息，可以修改内容。（4）明细信息查询手工增录，勾选一条，点击【明细信息】，显示该客户的明细信息列表，可以新增/修改/删除。（5）删除查询手工增录，勾选一条，点击【删除】，删除该笔手工增录。界面八：（6）生成查询手工增录，勾选一条，点击【生成】，输入报31交易网络 IP 地址YN输入交易网络 IP 地址告内容。点击可疑特征下拉框选择，可多选。点击可疑程度下拉框选择，只能单选。采取措施：持续关注/关注并上报/重点，单选并可以在选项后文字补充说明，或选择自定义文字描述。可疑描述：描述要求在 50 个字符以上。点击【提交】，生成待处理可疑交易，进入确认可疑交易流程。界面九：（二）查

36、询增录查询增录是从业务系统中提取客户的基本信息和最近 15 日的交易明细信息组成一份待处理的可疑交易。进入可疑处理可疑增录查询增录查询/新增/基本信息/明细信息/删除/生成，可疑增录信息。（1）查询输入操作时间/客户/账号/客户证件号任一查询条件，点击【查询】，显示符合条件的已增录。不输入查询条件，点击【查询】，显示全部已增。点击【重置】，清空查询条件。界面一：（2）新增点击【新增】按钮，进入查询增录页面，输入客户/账号/客户证件号任一查询条件，在“客户类别”选择对私或对公，在“交易日期”选择日期（日期区间相差不超过 20 天），点击【提交】，操作成功。界面二：界面三：（3）基本信息提交成功后

37、，系统在 T+1 日返回查询增录信息，点击【查询】，显示查询增录，勾选，点击【基本信息】，显示该客户的基本信息。（4）明细信息提交成功后，系统在 T+1 日返回交易明细信息，点击【查询】，显示查询增录，勾选，点击【明细信息】，进入交易明细列表界面，显示该客户的交易明细信息。（5）删除查询增录，勾选，点击【删除】，删除该笔查询增录记录。界面四：（6）生成查询增录，勾选，点击【生成】，输入内容。点击可疑特征下拉框选择，可多选。点击可疑程度下拉框选择，只能单选。采取措施：持续关注/关注并上报/重点，单选并可以在选项后文字补充说明，或选择自定义文字描述。可疑描述：描述要求在 50 个字符以上。点击【提

38、交】，生成待处理可疑交易，进入确认可疑交易流程。界面五：（三）无交易行为增录无交易可疑行为主要为报送与组织有关的、或无法完成识别的、或有其他可疑行为的且无交易发生的。进入可疑处理可疑增录无交易行为增录查询/新增/基本信息/删除/生成，可疑增录。（1）查询输入客户或客户名称查询条件，点击【查询】，显示符合条件的已增录。不输入查询条件，点击【查询】，显示全部已增录。点击【重置】，清空查询条件。界面一：（2）新增点击【新增】按钮，输入客户，点击【提交】，进入无交易可疑行为增录页面。点击【保存】，保存当前录入的数据，选择“客户类型”，点击【查询】，显示客户识别基本信息。新增后，点击【提交】，系统自动对

39、录入内容进行校验，提交成功返回查询页面。界面二：界面三：新增栏位说明：序号栏位名称输入输出栏位说明1金融机构代码NY输出金融机构代码2客户NY输出客户3客户名称NY输出客户名称4客户证件类型NY居民或临时或台居民往来内地通行证外国公民护照19- 其他类个人有效证件21-组织机构代码29-其他类机构代码5客户证件号码NY输出客户证件号码6客户类型NY01-法人，02-自然人，03-商户，04-其他组织7客户类别NY输出客户类别8NY输出9客户详细地址NY输出详细地址10客户其他NY输出其他11客户国籍NY输出客户国籍12客户职业或行业类别NY输出职业或行业类别13对公客户YN输入对公客户14法定

40、代表人YN输入法定代表人15法定代表人件类型YN居民或临时或台居民往来内地通行证外国公民护照19- 其他类个人有效证件21-组织机构代码29-其他类机构代码16法定代表人件号码YN输入法定代表人件号码17实际控制人名称YN输入实际控制人名称18实际控制人证件类型YN输入实际控制人证件类型19实际控制人证件号码YN输入实际控制人证件号码20对私客户工作名称NY输出对私客户工作名称21职务NY输出职务22经营范围YN输入经营范围（3）删除查询无交易行为增录，勾选，点击【删除】，删除该笔增录。（4）生成查询无交易行为增录，勾选，点击【生成】，输入内容。点击可疑特征下拉框选择，可多选。点击可疑程度下拉

41、框选择，只能单选。采取措施：持续关注/关注并上报/重点，单选并可以在选项后文字补充说明，或选择自定义文字描述。可疑描述：描述要求在 50 个字符以上。点击【提交】，生成待处理可疑交易，进入确认可疑交易流程。界面四：23账户总数NY输出账户总数2.1.3 操作规则1.可疑增录录入客户，系统对客户的正确性进行校验，已经有大额/可疑的不再手工录入，系统自动生成。2.可疑增录录入交易信息，保存/修改没有执行提交操作，则不能生成。对于系统 T+1 日返回的交易数据，操作员可以删除或增加交易信息。3.可疑增录生成成功后，进入确认可疑交易和审核可疑交易流程，且优先处理。2.2 确认可疑交易2.2.1 功能描

42、述对系统筛选的异常交易或反洗钱业务岗增录的异常，借助辅助分析信息（可疑交易特征流向分析、客户风险等级分类、稽核监测问题、反等）人工识别判断，排除异常中的非可疑交易。2.2.2 界面及栏位说明甄别分类岗进入可疑处理确认可疑交易基本信息/明细信息/分析界面/确认为可疑/确认为非可疑/重新处理。勾选“自动获取任务”，进入自动获取任务模式。不勾选“自动获取任务”，进入手动获取任务模式，需点击【获取任务】按钮手工获取下一笔待处理任务。对于暂时不能处理的任务可以进行延后操作，点击【延后任务】按钮即可将当前待处理任务延后。在确认可疑交易页面点击【取延后任务】按钮；弹出延后任务列表，选中一笔延后任务，点击【确

43、定】，转入确认可疑交易页面进行操作。界面一：（一）基本信息点击【基本信息】按钮，可以查看该客户的基本信息。点击“返回”键，页面返回到确认可疑交易界面。界面二：（二）明细信息点击【明细信息】按钮，进入交易明细列表界面，显示该客户的交易明细信息。界面一：选中一笔交易，点击【查看】，可查看该笔交易明细。界面二：（三）分析界面点击【分析界面】，分析界面显示 8 个方面风险信息，包括可疑特征、已报送、反、稽核监测风险信息、客户等级信息、流向分析、交易分析、交易汇总。借助这些辅助信息判断交易、行为和客户是否可疑。界面一：（1）可疑特征页面显示当前是由哪个可疑模型命中的要素包括可疑模型号、可疑模型描述、可疑

44、特征号、可疑特征描述。（2）已报送显示该客户及交易对手（交易对手为建行客户）过去 12 个月内发生的报送人行的可疑交易。的要素包括：日期、报送机构、报送机构名称、客户名称、可疑特征、可疑模型、涉及金额、可疑程度。点击【明细信息】，进入交易明细列表界面，显示该客户的交易明细信息。界面二：（3）反显示该客户过去 12 个月内发生的反。的要素包括：事件的受理日期、付款账号（）、收款账号（）、涉及金额、收款人、收款人件及号码。（4）稽核监测风险信息显示该客户在过去 12 月内发生的柜面监测交易信息。的要素：流水号、交易日期、机构号、账号、金额、风险等级、审核时间、问题状态。（5）客户等级信息显示该客户

45、当前及历史等级信息。的要素：客户名称、分类机构、当前分类等级、分类依据、审核时间、审核。点击【查看客户历史等级】按钮，可以查看该客户历史等级变化情况。的要素：日期、客户、客户名称、分类机构、分类机构名称、反洗钱客户风险等级。界面三：（6）流向分析流向分析由 5 个统计表组成。分别是期内日交易金额、笔数占比统计表、期内交易收款单笔金额前五名统计表、期内交易付款单笔金额前五名统计表、期内交易对手收款累计金额前五名统计表、期内交易对手付款累计金额前五名统计表。（7）交易分析客户在传统/电子/新兴电子/其他的交易金额及占比、外币交易金额及占比、交易笔数。分类：传统渠道（包括柜面、客户经理终端）/电子（

46、包括网上、电子银行、ATM、）/新兴电子（）/其他（其他自助终端）。（8）交易汇总对于已被可疑交易的客户，在“可疑交易日（T 日）”之后的 30 天内（不含 30 天），被反洗钱系统再次监测出的可疑交易，不再逐笔发送前台进行确认，“可疑交易日”之后的第 30 日（即 T+30 日），将未发送前台的可疑交易形成汇总交易，并发送到甄别分类岗分析。的要素：可疑交易的发生时间、可疑特征、交易金额、交易笔数。（四）确认为可疑点击【确认为可疑】按钮，可疑程度下拉框选择：一般可疑/重点可疑/重点可疑且报当地人行/重点可疑且报当地/重点可疑且报当地人行和当地/无法确认需深入分析，只能单选。采取措施点选：持续关

47、注/关注并上报/重点/自定义，选择自定义可文字描述。可疑描述：描述要求在 50 个字符以上。点击【提交】按钮，提示：操作成功。界面一：(五)确认为非可疑点击【确认为非可疑】按钮，进入确认为非可疑框，非可疑行为描述为单选（点选后内容反显在文本框中，还可补充文字）或自定义。点击【提交】按钮，提示：操作成功。界面一：（六）重新处理确认为非可疑的异常，甄别岗可以发起重新处理，点击【重新处理】，输入操作日期（日期区间过 30 天），点击【查询】，显示确认为非可疑的异常。界面一：勾选一条，点击【重新处理】按钮，转入确认可疑交易页面，对该笔任务进行处理。界面二：2.2.3 操作规则1.甄别分类岗确认为可疑的

48、，任务流转到审核管理岗进行审核；确认为非可疑的，任务结束，在规定的时间内可以重新处理。2.3 审核可疑交易2.3.1 功能描述是指审核岗对甄别岗确定的可疑交易或甄别岗无法判断的异常交易进行深入分析，最终确定交易行为性质。2.3.2 界面及栏位说明审核管理岗进入可疑处理审核可疑交易基本信息/明细信息/分析界面/确认为可疑/确认为非可疑/执行尽职/重新处理。勾选“自动获取任务”，进入自动获取任务模式。不勾选“自动获取任务”，进入手动获取任务模式，需点击【获取任务】按钮手工获取下一笔待处理任务。对于暂时不能处理的任务可以进行延后操作，点击【延后任务】按钮即可将当前待处理任务延后。在审核可疑交易页面点

49、击【取延后任务】按钮；弹出延后任务列表，选中一笔延后任务，点击【确定】，转入审核可疑交易页面进行操作。界面一：（一）基本信息点击【基本信息】按钮，可以查看该客户的基本信息。点击“返回”键，页面返回到审核可疑交易界面。界面一：（二）明细信息点击【明细信息】按钮，进入交易明细列表界面，显示该客户的交易明细信息。界面一：选中一笔交易，点击【查看】，可查看该笔交易明细。界面二：（三）分析界面点击【分析界面】，分析界面显示 8 个方面风险信息，包括可疑特征、已报送、反、稽核监测风险信息、客户等级信息、流向分析、交易分析、交易汇总。（此功能与确认可疑交易的对应模块相同）（四）确认为可疑点击【确认为可疑】按

50、钮，同意初次分析，显示甄别分类岗的分析结果，内容不能修改，点击【提交】按钮，提示：操作成功。点选“修改初次分析”，可修改甄别岗录入的内容，点击【提交】按钮，提示：操作成功。界面一：（五）确认为非可疑点击【确认为非可疑】按钮，进入确认为非可疑框，非可疑行为描述为单选或自定义。点击【提交】按钮，提示：操作成功。界面一：（六）重新处理审核岗确认为可疑和确认为非可疑的异常，都可进行重新处理，点击【重新处理】，输入操作日期（日期区间过 30 天），是否可疑选择可疑或非可疑，点击【查询】，显示查询的异常。界面一：勾选一条，点击【重新处理】按钮，转入审核可疑交易页面，对该笔任务进行处理。界面二：（七）执行尽

51、职如果认为不充分或对实性存疑，可以点击【执行尽职】按钮，录入需的内容，发起尽职任务，由前洗钱业务岗对客户进行尽职核实。界面一：栏位说明：2.3.3 操作规则1.审核岗不同意甄别岗分析结论，不做退回处理。确认为可疑且未报送人行的可疑交易可以重新处理，确认为非可疑的，在规定的时间内可以重新处理。发起重新处理后，重新进入可疑交易处理流程。2.审核岗发起执行尽职任务，该任务转入审核岗延后任务，前洗钱业务岗对客户尽职结果反馈后，审核岗从取延后任务中获取该任务进行处理。第三章客户风险3.1 确认客户等级序号栏位名称输入输出栏位说明1尽职原因Y录入文字内容，说明发起尽职的原因3.1.1 功能描述确认客户等级

52、是对系统初评的客户风险等级进行人工确认的过程。甄别分类岗获取系统评估的客户等级信息，经过分析确认，同意则提交任务；不同意可以手工调整等级，提交任务。3.1.2 界面及栏位说明甄别分类岗进入客户风险确认客户等级界面。(一)获取任务勾选“自动获取任务”，进入自动获取任务模式。不勾选“自动获取任务”，进入手动获取任务模式，需点击【获取任务】按钮手工获取下一笔待处理任务。界面：（二）查看分析（1）查看分类依据点击分类依据信息项的【查看】，弹出该客户的分类依据查看界面，可以查看本期、上期的客户评估得分、分类依据描述、对应分值。界面一：界面二：（2）查看客户基本信息点击客户名称的，可以弹出客户基本信息界面

53、，查看客户识别信息。界面一：界面二：（3）查看客户账户信息对私客户，点击【账户信息查看】，显示客户的所有账户基本信息。界面三：对公客户，点击【账户信息查看】，并点选【账户种类】，查询该账户种类对应的账户基本信息。界面四：（4）反洗钱报送信息点击【反洗钱报送信息】栏位，显示客户反洗钱报送情况。界面五：（5）反风险点击【反风险】栏位，显示对私客户反风险信息。界面六：（6）稽核监测风险点击【稽核监测风险】栏位，显示客户稽核监测风险信息。界面七：（三）延后任务（1）延后任务对于暂时不能处理的任务可以进行延后操作，在确认客户等级页面点击【延后任务】按钮即可将当前待处理任务延后。界面一：（2）处理延后任务

54、在确认客户等级页面点击【取延后任务】按钮；弹出延后任务列表，选中一笔延后任务，点击【确定】，转入确认客户等级页面进行操作。界面二：界面三：（四）提交任务（1）认定客户等级通过分析分类依据、客户基本信息及其他风险信息，确定客户风险等级。如果认定系统预分类等级确，可以点击“本期分类等级”栏位的下拉框，手工调整客户本期分类等级。界面一：（2）录入分析意见在“关键风险分析”栏位输入对客户关键风险的分析内容。在“综合分类意见”栏位输入对客户的分类等级认定内容。如果有纸质文档、扫描件等附件可以在“上传附件”栏位点击【浏览】，选择文件，点击【上传】上传附件。（3）确认提交点击【提交】按钮，完成确认，该任务转

55、至审核管理岗审核。界面二：栏位说明：序号栏位名称输入输出栏位说明1客户N显示客户2客户名称N显示客户名称3分类机构N显示分类机构4分类机构名称N显示分类机构名称5预分类时间N显示预分类日期时间6预分类等级N显示预分类等级7本期分类等级N默认与预分类等级一致，可以点选下拉框，选择高、中高、低、级、不确定8上期分类等级N显示客户上期分类等级9分类依据N点击弹出分类依据查看界面，可查询本期、上期分类依据10客户类型N显示对公/对私3.1.3 操作规则1.点击“本期分类等级”栏位下拉框选择客户等级，该栏位不能为空，如果甄别分类岗无法确定客户等级，可以选择“不确定”，提交审核管理岗最终认定等级。2.预分

56、类等级与上期分类等级有相关的对应关系，系统评定的等级进入人工确认流程，需符合新客户被高、级，存量客户等级调整为高、由高降低为其他等级、其他等级降为级。3.点击分类依据栏位的“查看”，则弹出分类依据明细列表，显示客户经系统模型评估后的所有得分风险与对应分值，可查看本11分类来源N显示客户分类来源，包括系统生成、定期调整12可疑交易报送标志N显示是/否13是否新客户N显示是/否14决定性N显示是/否15建立业务时间N显示建立业务日期时间16关键风险分析Y输入文字内容，表述对客户关键风险的分析描述17综合分类意见Y输入文字内容，表述对客户风险等级评定的意见18上传附件N点击“浏览”可以浏览选择附件，

57、点击“上传”可上传附件期、上期结果。4.关键风险分析、综合分类意见是项，必须输入相关分析文字内容方可通过校验提交。5.上传附件栏位不是项，如需上传多个附件，应将文件压缩打包上传。3.2 审核客户等级3.2.1 功能描述审核客户等级是对人工确认的待审核客户风险结果，进行深入分析、审核，以最终认定客户风险等级的过程。对于人工确认提交的客户等级，经过分析审核，同意则提交任务；如果不同意则可以调整并最终认定等级。3.2.2 界面及栏位说明审核管理岗进入客户风险审核客户等级界面。(一)获取任务勾选“自动获取任务”，进入自动获取任务模式。不勾选“自动获取任务”，进入手动获取任务模式，需点击【获取任务】按钮

58、手工获取下一笔待处理任务。界面一：（二）查看分析（1）查看分类依据点击分类依据信息项的“查看”，弹出该客户的分类依据查看界面，可以查看本期、上期的客户评估得分、分类依据描述、对应分值。界面一：界面二：（2）查看分类来源首次的客户分类来源显示“系统生成”。存量客户定期调整的分类来源显示“定期调整”。由前洗钱业务岗通过风险信息发起的等级调整分类来源显示“信息”，点击“信息”可弹出风险信息单，查看具体内容。界面三：界面四：由甄别分类岗或反洗钱业务岗发起的人工调整等级的分类来源显示“人工申请”，点击“人工申请”可弹出具体人工申请的内容。界面五：界面六：（3）查看客户基本信息点击客户名称的，可以弹出客户

59、基本信息界面，查看客户身份识别信息。界面七：界面八：（4）查看客户账户信息对私客户，点击“账户信息查看”可以显示客户的账户基本信息。界面九：对公客户，点击“账户信息查看”，再点选“账户种类”栏位，查询某个账户种类对应的账户基本信息。界面十：（5）反洗钱报送信息点击【反洗钱报送信息】栏位，显示客户反洗钱报送情况。界面十一：（6）反风险点击【反风险】栏位，显示对私客户反风险信息。界面十二：（7）稽核监测风险点击【稽核监测风险】，显示客户稽核监测风险信息。界面十三：（三）延后任务（1）延后任务对于暂时不能处理的任务可以进行延后操作，在审核客户等级页面点击【延后任务】按钮，即可将当前待处理任务延后。界

60、面一：如果认为不充分或对实性存疑，可以点击【提交尽职】按钮，录入需的内容，发起尽职任务，该任务转入审核管理岗延后任务，由前洗钱业务岗对客户进行尽职核实。界面二：栏位说明：序号栏位名称输入输出栏位说明（2）处理延后任务在审核客户等级页面点击【取延后任务】按钮。界面三：弹出延后任务列表，选中一笔延后任务，点击【确定】即转入审核客户等级页面进行操作；对于发起了尽职的延后任务，尽职调查状态栏位显示“已完成”即可进行审核处理。界面四：1尽职原因Y录入文字内容，说明发起尽职的原因（四）提交任务（1）认定客户等级通过分析分类依据、客户基本信息及其他风险信息，认定客户风险等级。如果审核管理岗认为甄别分类岗提交