2022年3月证券从业资格考试《证券基础》真题

1、2022 年 3 月证券从业资格考试证券基础真题一、单项选择题(本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下 各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。) 1以下关于 公司财务状况分析的说法，错误的是()。A资产收益率视为盈利性指标 B销售利润率视为盈利性指标 C周 转率视为安全性指标 D杠杆比率视为安全性指标 2自律性组织包括证 券交易所和()。A证券公司 B证券业协会 C证券信用评级机构 D会计师事务所 3()是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券 范畴。A信用公司债券 B不动产抵押公司债券 C保证公司债券 D收益 公司债券 4从 2002 年 4

2、 月起，我国银行间债券市场实行准入()。A核准制 B审批制 C注册制 D备案制 5在资本市场上占有重 要地位的国债是()。A短期国债 B国库券 C长期国债 D无期限国债 6一般情况下， 下列证券中，()是没有期限的。A封闭式基金 B股票 C国库券 D可转换公司债券 7普通股票 是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的()。A支配公司财产的权利 B营销权 C基本权利和义务 D特种经营 权 8()是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特 征。 A风险性 B收益性 C流动性 D参与性9由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一 个国家或几个国家同时承销的国际债券是(

3、)。 A龙债券 B外国债券 C欧洲债券 D亚洲债券10在没有优先股的条件下，普通股票每股账面价值是以公司()除 以发行在外的普通股票的股数求得的。 A总股数 B总股本 C总资产 D净资产 11相对应的证券收益率被称为无风险利率的证券是()。A政府债券 B政府机构债券 C中央政府债券 D中央银行发行的 债券 12以下关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，错误的是 ()。A财政部在国外发行的债券，属于政府债券 B我国政府曾经成功 的在美国发行过扬基债券 C我国在国标市场发行的主要债券品种仅是政 府债券 D我国发行国际债券始于 20 世纪 80 年代初期 13总的来说，在 企业组织形式的更替中，最

4、后由()演变成股份公司。A独资经营企业 B家庭型 C合伙经营企业 D个体工商户14()于 2004 年 1 月 31 日发布关于推进资本市场改革开放和稳 定发展的若干意见，提出了九个方面的纲领性意见，被称为“国九条”。A国家发展和改革委员会 B国务院 C国务院证券委员会 D中国 证监会 15我国的商业银行债券不包括()。A在全国银行间发行债券市场发行的金融债券 B商业银行委托信 托投资公司发行的信托产品 C商业银行混合资本债券 D商业银行次级 债券 16股票发行后股息率不再变动的优先股票称为()。A固定盈利优先股票 B固定利息率优先股票 C参与型优先股票 D股息率固定优先股票 17以下关于股票

5、合并的说法，错误的是()。A股票合并是将每 10 股合并为 1 股 B股票合并常见于低价股C股票合并是将若干股股票合并为 1 股 D股票合并又称并股 18对股 份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集()的公司股本。A中期 B中短期 C短期 D长期稳定19股权分置改革后公司原非流通股股份的出售，应当遵循的规定之 一是，自改革方案实施之日起，至少在()个月内不得上市交易或转让。A24B6C12D1820下列关于记名股票特点的说法中，正确的是()。A可以一次或分次缴纳出资 B转让相对简单 C安全性较差 D认 购时要求一次性缴纳 21股票是一种()。A债券证券 B物权证券 C综合权利证券 D设

6、权证券 22经纪类 证券公司最低注册资本限额为()元人民币。A5 千万 B1 亿 C2 亿 D3 亿 23股票是一种有价证券，它是() 签发的证明股东所持股份的凭证。A合伙企业 B有限公司 C股份有限公司 D注册公司 24目前， 上市证券的集中交易主要采用()方式。A净额结算 B全额结算 C定期结算 D随时结算 25可赎回优先 股有两种类型：一种是强制赎回，另一种是()。A自动赎回 B任意赎回 C变相赎回 D经常赎回 26下列不属于 我国基本建设债券的发行主体的是()。A国务院 B国家能源投资公司 C国家原材料投资公司 D铁道部27证券市场按照品种结构分为()。A股票市场和债券市场 B流通市场

7、和非流通市场 C国内市场和国 外市场 D发行市场和交易市场 28同一类型的债券，长期债券利率比短 期债券利率高，这是对()的补偿。A信用风险 B利率风险 C政策风险 D购买力风险 29“一手交 钱、一手交货”体现的是()的特征。A现货交易 B远期交易 C期货交易 D期权交易 30世界上第一 家股票交易所是()。A1773 年成立于伦敦柴思胡同的乔纳森咖啡馆 B1602 年成立于荷 兰的阿姆斯特丹的证券交易所 C15 世纪的意大利商业城市中的证券交易 D1970 年成立的费城证券交易所 31无面额股票淡化了票面价值的概念， 但仍然有()，它与有面额股票的差别仅在表现形式上。 A面额价值B票面价值

8、 C内在价值 D名义价值 32目前，我国基金大部分按照 ()的比例计提基金管理费。A2.5%B1.5%C1%D0.33%33我国金融债券的发行主体不包括 ()。A中国进出口银行 B国家开发银行 C中国工商银行 D中国农业 发展银行34在一般国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以()形式征 收的全国性基金；其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的()。A社会保障税；社会保险基金 B社会保障税；企业年金 C社会保 险基金；社会保障基金 D社会保险基金；企业年金 35首次公开发行股 票以()方式确定股票发行价格。A协商定价 B询价 C累计投标询价 D上网竞价 36根据产业周期理 论，任何产业

9、或行业通常都要经历()个阶段。 A4B3C2D137()，标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，区域性试点推向全国，全国性市场由此开始发展。 A沪、深交易所成立 B深圳特区证券公司成立一 C国务院证券管理委员会和中国证监会成 立 D中国证监会的成立 38下列说法正确的是()。A通货膨胀严重、物价居高不下时，企业因原材料、工资、费用、 利息等各项支出增加，使得利润减少，引起股价下降B通货膨胀严重、 物价居高不下时，企业因原材料、工资、费用、利息等各项支出减少，使 得利润减少，引起股价下降 C通货膨胀严重、物价居高不下时，企业因 原材料、工资、费用、利息等各项支出增加，使得利润增加，引起

10、股价上 升 D通货膨胀严重、物价居高不下时，企业因原材料、工资、费用、利 息等各项支出减少，使得利润增加，引起股价下降 39储蓄国债(电子 式)是指()面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权 的不可流通的人民币债券。 A国家发改委 B财政部 C中国人民银行 D证监会 40证券投资基金在我国香港地区称为()。A共同基金 B单位信托基金 C证券投资信托基金 D信托基金41只能在期权到期日执行的期权属于()。A看跌期权 B欧式期权 C看涨期权 D美式期权 42无记名股票与记名股票的差别在于()。2A股东权利 B股票记载方式 C转让方式 D安全性 43股票及其 他有价证券的理论价格就是以

11、一定的()计算出来的未来收入的现值。A市盈率 B市净率 C现值 D必要收益率44根据我国证券投资基金法规定，设立基金管理公司，注册资 本不低于()人民币，且必须为实缴货币资本。 A5 亿元B3 亿元C2 亿元 D1 亿元 45社会保障基金的资金投资范围规定，用于银行存款和 国债的投资比例()。A不高于 50%B不低于 50%C不低于 40%D不低于 10%46按证券 所代表的权利性质分类，下列不属于有价证券的是()。A债券 B凭证证券 C股票 D商业本票 47下列有关红筹股的表 述，错误的是()。A红筹股不属于外资股 B红筹股在中国境内注册C红筹股大部分股东权益来自中国内地 D红筹股在香港上市

12、但主 要业务在中国内地 4820 世纪 80 年代，我国曾发行具有标准格式券面的 国库券，这种国库券属于()。A短期债券 B实物债券 C凭证式债券 D记账式债券 49我国股 份有限公司的股东大会由()组成。A全体股东 B全体职工 C全体董事 D全体监事 50贴现债券通 常在票面上()，是一种折价发行的债券。A不规定利率 B规定利率 C标明折价 D不标明折价 51下列关 于利率风险的描述，错误的是()。A利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性B利率风险是固定收益证券的主要风险，特别是债券的主要风险 C债 券面临的利率风险由价格变动风险和息票利率风险两方面组成D一般而 言，优先股受利

13、率风险的影响程度比普通股要小 52下列关于外资股的 说法，错误的是()。A境外上市外资股以人民币标明股票面值，以外币认购 B境内上 市外资股以人民币标明股票面值，以人民币认购、买卖 C公司向境外上 市外资股股东支付股利及其他款项，以人民币计价和宣布，以外币支付 D红筹股不属于外资股 53下列有关保险公司次级定期债务的表述，错 误的是()。A是指保险公司经批准定向募集的保险公司债务 B期限在 5 年以 下(含) C本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于 保险公司股权资本D保险公司次级债务偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力 充足率不低 100%的前提下偿付 54下列关于现金股利

14、的说法，错误的是 ()。A以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给 股东 B个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为 20%C机构 投资者本身缴纳所得税的，获取现金分红时不需缴税 D个人投资者获取 上市公司现金分红适用的利息税率为 7%55基金管理费费率大小，通常 ()。A与基金规模成反比，与风险成正比 B与基金规模成反比，与风 险成反比 C与基金规模成正比，与风险成正比D与基金规模成正比， 与风险成反比 56行政清理组应当自成立之日起()日内，将债权人需 要登记的相关事项予以公告。 A3B5C10D1557基金管理人必须按 规定对基金净资产进行估值，基金无权暂停估值的情

15、形是()。 A资金 投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日 B出现巨额赎回的情形C基金管理人为降低管理费用而减少评估次数 D出现无法抗拒的 原因，致使管理人无法准确评估基金的净资产 58证券法规定，股份有限公司申请股票上市的，公开发行的股份达公司股份总数的()以上， 公司股本总额超过人民币 4 亿元的，公开发行股份的比例为 10%以上。A25%B20%C15%D5%59按照我国现行规定，以下不属于证券 投资基金投资对象的是()。A上市交易的股票 B期货 C上市交易的国债 D上市交易的企业 债券 60规定了票面利率，但债券持有人必须在债券到期时一次性获得 还本付息，存续期间没有利息支付的债券是()

16、。3A零息债券 B固定利率债券 C息票累积债券 D浮动利率债券二、 多项选择题(本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给 出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。) 1一般来说，有价证券 具有如下特征()。A流动性 B永久性 C安全性 D收益性 2合格境外机构投资者 在经批准的投资额度内，可以投资的人民币金融工具有()。A在证券交易所挂牌交易的股票 B在证券交易所挂牌交易韵债券 C证券投资基金 D在证券交易所挂牌交易的权证 3契约型基金的当事 人有()。A基金管理人 B基金承销人 C基金托管人 D基金投资人 4政 府债券的功能包括()。A国家实施宏观经济政策、进行宏观

17、调控的工具 B调节居民收入 分配 C为政府筹集资金，扩大公共开支 D弥补财政赤字 5下列关于 金融期货交易结算所的说法，正确的是()。A通常附属于交易所 B以独立的公司形式组建 C是专门的清算机 构 D不以独立的公司形式组建 6按照结构化金融产品嵌入式衍生产品 的属性不同，可以分为()类。A基于货币的结构化产品 B基于利率的结构化产品 C基于期权的 结构化产品 D基于互换的结构化产品 72005 年 12 月，作为我国资产 证券化试点银行，()分别以个人住房贷款和信贷资产为支持，在银行间 市场发行了第一期资产证券化产品。A中国建设银行 B国家开发银行 C中国工商银行 D中国人民银 行 8证券投

18、资基金的运作费包括()等。A分红手续费 B持有人大会费 C信息披露费 D上市年费 9国 际金融市场上的主要参考利率期货有()。A股票价格指数期货 B联邦基金利率期货 C伦敦银行间同行业拆 放利率期货 D3 个月期港元利率期货 10关于地方政府债券，以下说法 正确的是()。A专项债券的偿还通常以本地区的财政收入作担保 B专项债券的 偿还通常以项目建成后取得的收入作保证 C一般债券的偿还通常以项目 建成后取得的收入作保证 D一般债券的偿还通常以本地区的财政收入作 担保 11下列项目中属于股权类资产的远期合约的是()。A单个股票的远期合约 B股票价格指数的远期合约 C商业票据 D固定收益证券的远期合

19、约 12发行人在确定债券期限时，要考虑的因 素主要是()。A资金使用方向 B债券变现能力 C筹集资金数额 D市场利率的 变化 13金融远期合约主要包括()。4A远期期货合约 B远期汇率协议 C股权类资产的远期合约 D远 期利率协议 14除管理费用外，证券投资基金所支付的费用还包括()。A基金销售服务费 B基金托管费 C基金运作费 D基金交易费15影响封闭式基金交易价格的因素包括()。A市场供求状况 B基金份额资产净值 C宏观经济形势 D政治环境 16短期国债的一般特征有()。A在货币市场占有重要地位 B流动性强 C偿还期为 1 年或 1 年以 内 D偿还期为 2 年或 2 年以内 17行业因素

20、包括定性因素和定量因素， 常见的有()等。A行业或产业竞争结构 B抗外部冲击的能力 C经济周期循环 D行业估值水平 18处置证券公司风险的具体措施有()。A停业整顿 B托管、接管 C行政重组 D撤销 19一般而言，开 放式基金与封闭式基金的区别在于()。A期限不同 B交易费用不同 C发行规模限制不同 D基金份额的 交易价格计算标准不同 20根据我国证券投资基金法规定，基金托 管人的职责是()。A按照规定召集基金份额持有人大会 B计算并公告基金资产净值 及每一基金份额资产净值 C对基金财务会计报告出具意见 D安全保管 基金财产 21根据发行证券制度，发行人申请公开发行()的，应当聘 请具有保荐资

21、格的机构担任保荐人。A法律、行政法规规定的实行保荐制度的其他证券 B可转换为股 票的公司债券 C企业债券 D股票 22在境外发行一级存托凭证的国内 企业主要包括()。A在我国香港上市的内地公司 B含 N 股的国内上市公司C含 B 股 的国内上市公司 D含 A 股的国内上市公司23金融期货的主要交易制度 有()。A集中交易制度 B标准化的期货合约和对冲机制 C保证金及杠杆 作用 D限仓制度 24从外汇风险产生的领域分析，其大致可分为()。A商业性汇率风险 B金融性汇率风险 C全球性汇率风险 D区域 性汇率风险 25作为有价证券，债券和股票具有的不同点有()。A权利不同 B目的不同 C期限不同 D

22、风险不同26有权对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担 保账户内的资金、证券的动用情况进行监督的机构有()。 A指定商业 银行 B证券登记结算机构 C资产托管机构 D证券交易所 27债券投 资不能收回的情况有()。A发行市场风险，即债券在市场上发售因不了解情况而买入 B流 通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失 C法律债券 的投资做出新的规定 D债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行 约定的利息支付或者偿还本金 28根据基础资产不同，资产证券化可分 为()等类别。A不动产证券化 B信贷资产证券化 C未来收益证券化 D应收账 款证券化 29金融衍生工具按交易场所可以分为()。AOTC 交易的衍生工具 B交易所交易的衍生工具 C期权合约D股票期权产品 30奇异型期权通常在()等内容上与标准化的交易所 交易期权存在差异。A期权价格 B基础资产 C期权有效期 D选择权性质 31按是否 在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为()。A上市证券 B非上市证券 C公募证券 D私募证券 32关于证券 业协会，下列叙述正确的有()。A证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人 B证券业 协会的权力机构为全体会员组成的会员大会 C根据证券法的规定， 证券公司应