基金培训测试第七期测试题

1、基金培训测试第七期您的姓名： 填空题 *_1、内部控制的原则不包括（ ）。 单选题 *A、健全性原则B、有效性原则C、独立性原则D、合法性原则(正确答案)答案解析：本题考查内部控制的原则。内部控制的五原则为:健全性原则、有效性原则、独立性 原则、相互制约原则、成本效益原则。2、基金管理人应当设立督察长，对（ ）负责。 单选题 *A、管理层B、经营层C、董事会(正确答案)D、监事会答案解析：本题考查监察稽核控制。基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任， 报中国证监会核准。3、在内部控制的主要内容中，关于销售业务控制，以下说法错误的是（ ）。 单选题 *A、宣传推介材料必须经过审核B

2、、赎回和转换交易申请不需要客户的合理授权(正确答案)C、客户开户资料符合反洗钱与销售适用性规定D、客户投诉得到及时、恰当的记录和处理答案解析：本题考查销售业务控制。销售业务控制的主要内容包括:（1）宣传推介材料必须经 过审核。（2）严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。（3）申购、赎回和转换交 易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行。 （4）建立代销机构的尽职调查流程，严格 选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定。 （5）制定销售行为的 规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。（ 6） 制定销售人员的行

3、为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。 （7）制定相关政策，确保投资 者信息得到保护。（8）客户投诉得到及时、恰当的记录和处理4、在内部控制的主要内容中，销售业务控制的主要内容包括（ ）。.严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定 .建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定.客户投诉得到及时、恰当的记录和处理.制定相关政策，确保投资者信息得到保护 单选题 *A、B、C、D、(正确答案)答案解析：本题考查销售业务控制。销售业务控制的主要内容包括:（ 1）宣传推介材料必须经 过审核。（2）严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售

4、适用性规定。（ 3）申购、赎回和转换交 易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行。 （4）建立代销机构的尽职调查流程，严格 选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定。 （5）制定销售行为的 规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。（ 6） 制定销售人员的行为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。 （7）制定相关政策，确保投资 者信息得到保护。（8）客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。5、内部控制大纲应当明确的内容不包括（ ）。 单选题 *A、内控目标B、内控原则C、控制人员构成(正确答案)D、控制环境答案解析：本题

5、考查内部控制制度。公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展 开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、 内控措施等内容。6、（ ）要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。 单选题 *A、全面性原则(正确答案)B、合法、合规性原则C、审慎性原则D、适时性原则答案解析：本题考查内部控制制度。全面性原则，要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各 个环节，不得留有制度上的空白或漏洞7、基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括（ ）。 单选题 *A、及时性原则(正确答案)B、全面性原则C、审慎性原则D、

6、适时性原则答案解析：本题考查内部控制制度。基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则: （1） 合法、合规性原则。（2）全面性原则。（3）审慎性原则。（4）适时性原则。8、基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养（ ）的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。 单选题 *A、高层领导B、全体员工(正确答案)C、合规监督人员D、中高层领导答案解析：本题考查内部控制机制。基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全 体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公 司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。9、基金管

7、理人合规管理中的规则不包括（ ）。 单选题 *A、立法机关和证监会发布的基本法律规则B、基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等C、公司章程以及企业的各种内部规章制度D、主流资本主义国家关于基金行业的法律法规(正确答案)答案解析：本题考查合规管理。基金管理人合规管理中的规则包括:立法机关和证监会发布的基 本法律规则;基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等; 公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。10、合规管理部门的独立性主要包括（ ）。.合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其

8、他正式文件中予以规定.在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突.应由一名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理.合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员 单选题 *A、B、C、D、(正确答案)答案解析：本题考查合规管理。合规管理部门的独立性主要包括以下要素:第一，合规管理部门 在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定;第二，在合规风险 管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担

9、的任何其他职责之间产生可能的利益冲突;第三，合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的 资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。属于对银行合规部门独立性的规定。11、（ ）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业 单选题 *务人员合谋的违规行为。A、独立性原则B、公正性原则C、客观性原则(正确答案)D、准确性原则答案解析：本题考查合规管理的基本原则。客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事 实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。12、（ ）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和 单选题 *把

10、握法律法规的规定和变动趋势。A、独立性原则B、公正性原则C、客观性原则D、专业性原则(正确答案)答案解析：本题考查合规管理的基本原则。专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基 金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。13、以下表述中（ ）不是基金管理人合规管理相关部门的合规责任。 单选题 *A、制定并执行风险为本的合规管理计划B、保持与监管机构日常的工作联系C、及时为高级管理层提供合规建议D、对不合规现象或问题进行惩处(正确答案)14、监事会有代表公司的权利的特殊情况不包括（ ）。 单选题 *A、当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作

11、为诉讼一方处理有关法律事宜B、当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉C、当公司与其他公司发生诉讼时，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关事宜(正确答案)D、当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查答案解析：本题考查监事会的合规责任。在以下特殊情况下，监事会有代表公司的权利:（1） 当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜。（2）当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉。（3）当监事 调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律

12、师、会计师或其他第三方人员协助调查15、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实;基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（ ）报告。 单选题 *A、公司董事会、中国证监会及相关派出机构(正确答案)B、公司监事会、中国证监会及相关派出机构C、公司董事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构D、公司监事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构答案解析：本题考查督察长的合规责任。督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告 知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督

13、整改措施的制定和落实;基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。16、发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告（ ）。 单选题 *A、基金及公司存在重大经营风险或者隐患(正确答案)B、基金公司员工迟到早退C、基金公司员工工资调整D、基金发生亏损答案解析：本题考查督察长的合规责任。发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、 中国证监会及相关派出机构报告:（1）基金及公司发生违法违规行为。（2）基金及公司存在重大 经营风险或者隐患。（3）督察长依法认为需要报告的其他情形。（4）中国证监会规定的

14、其他情形。17、（ ）是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。 单选题 *A、合规组织建设B、合规文化建设(正确答案)C、合规制度建设D、合规管理建设答案解析：本题考查合规管理活动。合规文化建设是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化 建设的一部分。18、基金管理人合规培训的具体内容不包括（ ）。 单选题 *A、公司内部的员工守则和各项业务的合规制度B、国际社会中关于基金管理的法律法规(正确答案)C、案例警示教育D、国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规答案解析：本题考查合规培训。基金管理人合规培训的具体内容包括:国家制定颁布的与基金行 业有关的法律法规;公司内部的员工守则和各项业务的合规制度;案例警示教育。这些内容涉及基 金管理人风险管理指引、风险管理经验、基金公司及子公司内控评价、相关案例讲解等，也包括了 解公司管理层的合规要求及经理层合规要求等。19、（ ）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。 单选题 *A、销售合规性风险B、管理合规性风险C、信息披露合规性风险D、投资合规性风险(正确答案)答案解析：本题考查合规风险。投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规 和公司内部规章带