零售柜员第四次模拟测试

1、零售柜员第四次模拟测试温馨提示：注意考试纪律，考试时间为60分钟，超时成绩无效网点归属： 单选题 *财富广场支行花园支行丰乐路支行流花支行科韵支行天河支行新港中路支行番禺支行中石化大厦支行分行营业部康王路支行黄埔大道支行珠江新城支行华景新城支行万达广场支行金穗路支行中山四路支行中山一路支行滨江东路支行科学城科技支行新塘支行花都支行天河城支行环市东路支行东风中路支行黄沙支行永福路支行花城支行越秀支行江南支行国防大厦支行羊城支行前进支行南沙分行信源支行其他基本信息：矩阵文本题 *姓名：_员工UM号:_一、单选题（40题，每题1分）1. 联网核查公民身份信息是指通过联网核查公民身份信息系统相关个人的

2、公民身份信息，惟验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份证号码、照片及签发机关等信息（）的行为。 单选题 *A、有效性B、完整性C、真实性(正确答案)D、一致性2. 各级机构在履行客户身份识别业务时，按照法律、法规和监管部门规章的规定需要核对相关个人的居民身份证的，应通过（）进行核查。 单选题 *A、账户管理系统B、联网核查系统(正确答案)C、反洗钱系统D、工商红盾系统3. 根据法律、法规或监管部门规章规定，以及本行相关内部管理规定，联网核查的业务范围主要分为以下四类：银行账户、支付结算业务、（）、其他业务。 单选题 *A、反洗钱业务(正确答案)B、存取款业务C、外汇业务D、票据业务4.

3、 各级机构应当在规定范围内进行联网核查，未经（）允许，不得随意扩大联网核查业务范围，不得进行与联网核查业务无关的客户身份核查操作。 单选题 *A、分行B、支行C、内控经理D、总行(正确答案)5. 各级机构应将联网核查公民身份信息作为验证居民身份证信息真实的主要方式，同时可以采用居民身份证鉴别仪器及人工核验等其他方式作为验证居民身份证真实性的（）手段。 单选题 *A、重要B、首要C、辅助(正确答案)6. 各机构在办理有关业务时，需当场为客户办结的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息；不需当场办结的，应在办结相关（）联网核查相关个人的公民身份信息。 单选题 *A、业务前(正确答案)B、业务中C、

4、业务后7. 不需要对相关个人的公民身份信息进行联网核查的业务（）。 单选题 *A、账户信息变更B、真实性存在疑问C、重写磁条D、5万元以下的取款(正确答案)8. 工商登记未通过单位，注册验资资金以现金方式存入，出资人在验资期满要求提取现金，应核查（）出资人身份证件。 单选题 *A、部分B、全部(正确答案)C、经办人和部分9. 个人持票人持银行汇票向付款行提示付款，委托他人提示付款的，应核查（）的身份证件。 单选题 *A、委托人B、被委托人C、委托人和被委托人(正确答案)10. 以开立账户等方式与客户建立业务关系或未在我行开立账户的客户申请办理现金汇款、现钞兑换、以现金方式进行的票据兑付等一次性

5、金融服务且交易金额单笔人民币（）以上的。 单选题 *A、5万以上B、2万以上C、1万以上(正确答案)11. 为个人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值（）美元以上现金存取业务时，应进行联网核查。 单选题 *A、5万以上B、2万以上C、1万以上(正确答案)12. 以下不属于保管箱业务的（）。 单选题 *A、挂失换箱B、身份确认(正确答案)C、租箱人基本信息变更13. 不需要重新识别客户的情况（）。 单选题 *A、同时办理多笔业务需要联网核查，已办理的银行业务已进行联网核查且公民身份信息尚未发生变化。(正确答案)B、客户行为或者交易情况出现异常。C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑。14. 各级机

6、构为办理相关业务而进行联网核查时，当个人的（）、( )、( )、和( )与居民身份证所记载的信息核对完全相符时，并能够确切判断客户出示的居民身份证为真实证件时，可按照相关规定继续办理相关业务。 单选题 *A、姓名、公民身份号码、照片、签发机关(正确答案)B、性别、公民身份号码、照片、签发机关C、姓名、公民身份号码、照片、证件到期日15. 各级机构为办理相关业务而进行联网核查时，当联网核查系统反馈的姓名、身份证号码、照片与客户出示的居民身份证记载的内容存在一项或多项不一致的，如其居民身份证经核实确属虚假证件，各级机构应通过设置（）标识停办相关账户的支付结算业务。 单选题 *A、冻结账户B、账户止

7、付(正确答案)C、停止非柜面交易16. 各级机构为办理相关业务而进行联网核查时，当联网核查系统反馈的姓名、身份证号码、照片与客户出示的居民身份证记载的内容存在一项或多项不一致的， 客户申请办理规定金额以的现金取现、资金划转等支付结算业务，以及密码挂失等风险程度较大的业务的，各级机构应（）为该客户办理业务，先登记客户信息，将联网核查结果及本机构联系方式告知客户，并按照疑义信息反馈核实方法及时对相关个人居民身份证的真伪进行核实。 单选题 *A、继续B、暂停(正确答案)C、拒绝17. 各级机构在进行联网核查时，当联网核查结果不一致又无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，应对居民身份证的真实性

8、进一步核实。可要求客户出示（）()()()等其他有效证件进行佐证。 单选题 *A、户口簿、护照、机动车驾驶证、社会保障卡(正确答案)B、户口簿、护照、老人证、社会保障卡C、户口簿、护照、机动车驾驶证、校园卡18. 各级机构在进行联网核查时，如对核查结果存在疑义，可将疑义信息反馈给公安部门申请进一步核实，并登录（）查询公安部门的反馈结果。 单选题 *A、反洗钱系统B、联网核查系统C、人民银行联网核查系统(正确答案)19. 客户对联网核查结果提出疑问的，各级机构应向其出具（），并告知客户可自行到被核查人常住户口所在地公安机关申请核实。 单选题 *A、身份信息证明B、联网核查结果证明(正确答案)C、

9、账户基本信息证明20. 各级机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或申请办理其他银行业务的，应留存相关资料，并及时向（）。 单选题 *A、公安机关报案(正确答案)B、分行安保部门报告C、支行长报告21. 各级机构在办理相关业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，应采取应急核查措施有（）。 单选题 *A、委托能够正常进行联网核查的上级机构、其他支行网点、其他分行网点、其他银行网点或人民银行分支机构进行联网核查。B、各级机构如果不能以接口方式进行联网核查，可改为采用非接口方式，直接登录人行联网核查系统进行核查。C、应对故障期间办理

10、的有关业务以及客户的联系方式进行登记，并在故障排除后及时对相关个人的居民身份证信息进行联网核查。D、以上都对。(正确答案)22. 各级机构新增和变更银行机构代码，需提交（）申请联网核查系统维护。 单选题 *A、纸质申请表B、发邮件C、EOA(正确答案)23. 各级机构通过银行业务系统接入人行联网核查系统进行联网核查，各级机构经办联网核查业务前，必须确认是否已经具有人民币银行结算账户管理系统中的银行机构代码及支付系统行号，各级机构进行联网核查时均应使用其自身的（）。 单选题 *A、支付系统行号B、银行机构代码(正确答案)C、交换行号24. 各级机构应对联网核查获得的公民身份信息进行（）。 单选题

11、 *A、保密(正确答案)B、随便使用C、行内员工可任意查询25. 各级机构可将联网核查获得的公民身份信息用于（）业务。 单选题 *A、重置密码B、变更预留公章或财务专用章C、同卡号换卡D、以上都对。(正确答案)26. 银行个人账户业务需要联网核查业务包括（）。 单选题 *A、个人账户开立B、身份确认C、修改取款方式D、以上都对。(正确答案)27. 银行单位账户业务需要联网核查业务包括（）。 单选题 *A、单位申请开立、变更、撤销单位银行结算账户B、补(换)发开户许可证C、临时存款账户展期D、以上都对。(正确答案)28. 以下银行支付结算业务不需要联网核查身份证件业务包括（）。 单选题 *A、银

12、行汇票的个人申请人申请未用退回B、5万元以下的转账(正确答案)C、个人持票人持用于支取现金的支票向我行提示付款29. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的，应该如何处理（）。 单选题 *A、重新识别客户(正确答案)B、继续办理业务C、客户有空来银行再处理30. 相关人员在办理相关业务违反平发银行联网核查公民身份信息业务处理规定，按照（）等制度追究责任并予以片罚。 单选题 *A、监管部门规章B、业务制度C、平安银行员工违规违纪行为亮牌问责处罚办法(正确答案)31. 各级机构在办理业务时难以确定客户出示的居民身份证真伪的，可要求客户出示居民其他有效证件佐证，如经佐证相关居民身份

13、证确属真实证件，营业网点应留存（），并继续办理相关业务。 单选题 *A、身份证复印件B、辅助证件复印件C、相关证件复印件(正确答案)32. 客户有效的辅助证件有（）。 单选题 *A、护照B、工作证C、驾驶证D、以上都对。(正确答案)33. 客户身份信息存在疑义的，名级机构可通过（）( )( )( )等部门核实以及其他可依法采取的措施进行核实。 单选题 *A、回访客户B、实地查访C、当地公安D、以上都对。(正确答案)34. 客户对联网核查结果提出疑问的，各级机构应向其出具联网核查结果证明，并告知客户可自行到被核查人（）申请核实。 单选题 *A、常住户口所在地公安机关(正确答案)B、银行附近公安机

14、关C、街道办事处35. 根据法律、法规或监管部门规章规定，以及本行相关内部管理规定，联网核查的业务范围主要分为（）。 单选题 *A、银行账户业务B、支付结算业务C、反洗钱业务D、其他业务E、以上都对(正确答案)36. 以下（）业务需要客户本人带身份证件办理。 单选题 *A、客户信息变更B、修改密码C、修改取款方式D、以上都对(正确答案)37. 个人申请开立个人账户时如委托他人代理的，应核查（）的居民身份证。 单选题 *A、代理人B、被代理人C、代理人和被代理人(正确答案)38. （）时候金融机构需要重新识别客户。 单选题 *A、客户信息与之前留存相关信息存在相互矛盾B、客户姓名与司法机关依法要

15、求金融机构协查的犯罪嫌疑人姓名相同C、客户被人民银行反洗钱调查D、以上都对(正确答案)39. 对于申请批量开卡，且申请时间距前次批量开卡尽职调查不超过（）的存量单位，可以提供该时段内单位的原尽职调查报告与照片复印件，以及加盖单位公章的批量开卡员工就职证明。 单选题 *A、半年(正确答案)B、三个月C、一年D、两年40. 每个委托批量开卡单位必须有（）对应的我行客户经理(为我行正式员工)。 单选题 *A 、两名B、一名(正确答案)C、多名41. 如前次批量开卡尽职调查后，单位发生关键信息变更(如企业名称变更、法定代表人/单位负责人、单位地址等)的，再次办理批量开卡必须按照（）进行尽职调查。 单选

16、题 *A、实地走访(正确答案)B、开立就职证明C、开立任职证明42. 委托单位须与我行签订（）协议，授权工作人员来我行办理批量开卡业务。 单选题 *A、代收付B、代发/代扣费(正确答案)C、批量转账D、代付43. 未送达单位的批量开立的借记卡卡片与与密码信封保管期限为（） 单选题 *A、30天B、30个工作日C、开卡后一个月(正确答案)D、开卡日起一个月44. 开卡人在开立之日起（）个月内未到营业网点办理激活手续且个人银行账户余额为零，系统自动将其银行账户进行销户。 单选题 *A、1个月B、3个月C、6个月(正确答案)D、一年45. 按不同批量开卡业务范围，以下说法错误的是（） 单选题 *A、

17、可选择由单位人员代领和银行上门送卡方式B、两种方式均须在开立时选择“需要激活”C、银行上门送卡方式立时选择“无需要激活”(正确答案)D、开卡人须持本人有效身份证件到任意网点进行激活后，账户方可正常使用46. 对于批量开卡异常情况处理，以下说法不正确的是（） 单选题 *A、对处理结果，网点无需通知委托单位的授权经办人员与客户经理(正确答案)B、对处理结果，网点应及时通知委托单位的授权经办人员与客户经理C、已止付的卡片由开卡人持本人有效身份证件原件和借记卡前来开卡网点完成身份确认，无误后解除止付。D、卡片/密码信封在发放过程中出现遗失的情况时，委托单位或我行客户经理应立即书面通知47. 各分行应建

18、立批量开卡异常情况的跟踪机制，包括不限于对单批批量开卡六个月后未激活占比超过()的单位、批量开卡的交易用途与单位申请用途不符、超过()账户激活后无交易发生等情况，客户经理还应该重新对委托单位及个人的真实用途和意愿进行尽职调查。（） 单选题 *A、10%，10%B、10% ，20%C、20%，20%(正确答案)D、20%，10%48. 批量开卡业务范围不包括： （） 单选题 *A、代发业务单位代理员工委托批量开卡B、代扣费单位代理客户委托批量开卡C、教育、社会保障(社保、医保、军保)等行业单位为非本单位员工代理办卡D、所有有需求的单位申请的批量开卡(正确答案)49. 委托单位应最迟于收到批量开卡

19、重新尽职调查通知书（），提供加盖公章的合理书面解释说明，否则应视情况暂停委托单位代理批量开卡的业务。 单选题 *A、15日内B、一个月内(正确答案)C、30天内D、30个工作日50. 由银行上门送卡方式下，卡片与密码信封需分别由不同的（）交与开卡人。 单选题 *A、2名客户经理B、1名运营人员和1名获得认证资质的客户经理(正确答案)C、银行工作人员D、非运营人员51. 如前次批量开卡尽职调查后，单位仅发生（）信息变更，半年内再次办理批量开卡无需按实地走访进行尽职调查 单选题 *A、企业名称变更B、法定代表人/单位负责人C、单位地址D、单位电话(正确答案)52. 对于单位人员代领方式，以下说法不

20、正确的是（） 单选题 *A、须由单位指定的授权人员持有效身份证件来开卡网点在批量开卡结果明细表中签领借记卡和密码信封B、如单位代理开立借记卡业务申请书中指定的授权人员发生变更，须重新出具单位代理开立借记卡业务申请书，授权指定人员办理C、如单位代理开立借记卡业务申请书中指定的授权人员发生变更，则只能由银行人员上门送卡(正确答案)53. 批量开卡的发文部门，不包括以后下哪个（） 单选题 *A、总行零售网络金融事业部B、总行私行与财富客户事业部C、总行公司业务部(正确答案)D、总行运营管理部(安全保卫部)54. 采取银行人员上门的方式领取卡片，如开卡人不在单位的情况下，以下做法不正确的是（） 单选题

21、 *A、由开卡人持本人有效身份证件到开卡网点领取卡片与密码信封B、开卡网点须确认开卡人身份无误后，与开卡人办理卡片及密码信封的交接C、开卡人在签领表签名确认D、无需为客户办理借记卡激活(正确答案)55. 卡片/密码信封在发放过程中出现遗失的情况时，以下处理不正确的是（） 单选题 *A、委托单位或我行客户经理应立即书面通知开卡网点B、由网点视情况对卡片做止付(有余额)或挂失销户(余额为零)处理，并及时通知委托单位指定的授权人员C、已止付的卡片由开卡人本人前往开卡网点完成身份确认及挂失等业务处理D、单位自己内部保管的问题，网点无需做任何处理(正确答案)56. 卡片/密码信封在发放过程中出现遗失的情

22、况时，已止付的卡片（） 单选题 *A、由开卡人持本人有效身份证件原件和借记卡前来我行任意网点完成身份确认，无误后解除止付B、由开卡人持本人有效身份证件原件和借记卡前来开卡网点完成身份确认，无误后解除止付(正确答案)C、单位出具说明，网点正常解除止付57. 如委托单位领取的卡片，开卡人在开卡后一个月仍未签领或发放过程中遗失，单位无需提供以下（）资料，交开卡网点申请销户。 单选题 *A、由委托单位出具销卡申请书B、卡片及密码信封(如有)C、持卡人身份证原件及复印件(正确答案)D、授权经办人有效身份证件58. 如委托单位领取的卡片，开卡人在开卡后一个月仍未签领或发放过程中遗失，单位提交资料至我行销户

23、时，以下网点操作中，不正确的是（） 单选题 *A、网点通知客户经理在“客户经理意见及签名”处说明销卡原因B、注明单位销卡情况属实，并签署意见、签名C、由公司部主管领导签名同意(正确答案)D、由开卡网点柜员进行批量销户处理59. 委托单位首次提出批量开卡申请，客户经理应对委托单位的批量开卡进行尽职调查。尽职调查方式为：（） 单选题 *A、实地走访(正确答案)B、电话约谈客户C、开立在职证明D、开立任职证明60. 开卡网点验证卡片和客户信息匹配无误，确认卡内全部账户余额为零且密码信封未拆封后，进行销户处理时，以下说法错误的是（） 单选题 *A、如卡片/密码信封遗失，须先进行挂失/密码重置处理B、所

24、有凭证均须由客户经理签字确认C、如卡内全部账户余额不为零，须由开卡人本人持有效身份证件到网点办理领卡及销户手续D、如卡内全部账户余额为零，也须由开卡人本人持有效身份证件到网点办理领卡及销户手续(正确答案)61. 批量开卡资料均须通过（）交易扫描上传并随当日传票保管 单选题 *A、“批量开卡结果明细查询”(正确答案)B、“批量开卡交易明细查询”C、“批量开卡成功明细查询”62. 对于派发异常，交回网点销户的卡片，交易完成后，以下处理不正确的是（） 单选题 *A、开卡网点进行卡片剪磁或芯片作废处理B、并由网点内控经理或另一名柜员复核后双人对卡片及密码信封剪碎销毁C、销卡申请书、授权经办人有效身份证

25、件复印件(委托单位申请批量销户时提供)作销户传票附件D、销毁的卡片可随意丢弃，无需双人剪角作废(正确答案)63. 批量开卡时，对于企业提供的证件资料，以下哪项无需进行联网核查（） 单选题 *A、单位授权经办人身份证B、开卡人身份证C、企业法人身份证(正确答案)64. 支持批量开卡的公共管理业务不包括（） 单选题 *A、公共事业B、拆迁C、捐助D、社会保障(正确答案)65. 网点在完成批量开立借记卡且未由单位签领或未完成银行上门送卡前，对于卡片和密码信封的保管，以下说法不正确的是（） 单选题 *A、须由双人分别入库妥善保管卡片及密码信封B、未派完的卡片，日终无需入保险柜妥善保管(正确答案)C、不

26、得将卡号信息提供给委托单位或客户经理D、由银行上门送卡方式下，卡片与密码信封需分别由不同的银行正式工作人员交与开卡人66. 各分行应建立批量开卡异常情况的跟踪机制，不包括以下哪种情况（） 单选题 *A、对单批批量开卡六个月后未激活占比超过20%的单位B、批量开卡的交易用途与单位申请用途不符C、超过10%账户激活后无交易发生等情况(正确答案)D、客户经理应重新对委托单位及个人的真实用途和意愿进行尽职调查67. 如批量开卡结果明细表或签领表的签字不齐全，则在完成全部签名后同步补扫描至“批量开卡结果明细查询”交易和开卡当日传票，并随（）传票保管。 单选题 *A、业务受理日期B、客户经理提交日期C、开

27、卡日(正确答案)D、资料全部补齐日68. 如发现存在开卡人并非委托代发单位员工或非委托代扣费单位客户及与开卡业务规定不符的情况，开卡网点则应立即对该单位本次申请开立的（），视情况做止付(有余额)或销户(余额为零) 单选题 *A、整批卡片(正确答案)B、异常部分卡片C、该单位开立的所有批次卡片69. 采用银行人员上门送卡方式领取批量开卡时，以下说法错误的是（） 单选题 *A、可以由2名已参加分行组织的身份核实及证件识别培训并获得相应资质认证的客户经理上门B、上门人员可以为1名运营人员与1名具有资质的客户经理(以下均统称为“银行正式工作人员”)分别办理借记卡和密码信封的签领手续C、上门人员只能是2

28、名运营人员(正确答案)70. 网点在完成批量开立借记卡且未由单位签领或未完成银行上门送卡前，须由（）妥善保管卡片及密码信封 单选题 *A、双人分别入库(正确答案)B、单人入库C、双人共同入库71. 委托单位提出批量开卡申请时，采取实地走访方式尽职调查的客户经理应对委托单位进行现场尽职调查，不包括以下（） 单选题 *A、按照申请批量开卡员工的名单逐一核实员工情况B、确认申请开卡的员工在单位的入职时间(正确答案)C、确认申请开卡的员工与单位签有劳动合同D、出具对委托单位的尽职调查报告及调查照片72. 调查照片无需包含以下（）要素 单选题 *A、单位门楣或企业视觉标识(LOGO)背景B、单位人事部门

29、负责人的共同入镜合影C、客户经理与经营办公场所的共同合影D、客户经理与全体开卡人共同合影(正确答案)73. 批量开卡业务中不能开立那些账户（） 单选题 *A、I类个人银行账户B、类个人银行账户C、类个人银行账户(正确答案)74. 批量开立个人银行账户不具备：（） 单选题 *A、批量开立I类个人银行账户B、批量开立类个人银行账户C、批量开立个人银行账户需激活D、批量开立个人银行账户无需激活(正确答案)75. 银行正式工作人员上门领卡方式，以下说法不正确的是（） 单选题 *A、逐一审核开卡人身份证件原件B、无需审核开卡人身份证原件(正确答案)C、确认开卡人身份无误后，分别向开卡人发放借记卡和密码信

30、封D、同时开卡人须在借记卡、密码信封签领表上签字确认76. 关于批量开卡，以下说法不正确的是（） 单选题 *A、按不同批量开卡业务范围，可选择由单位人员代领和银行上门送卡方式B、对于不同领卡方式均须在开立时选择“需要激活”C、开卡人须持本人有效身份证件到任意网点进行激活后，账户方可正常使用D、批量开立借记卡无需激活，即可使用(正确答案)77. 采取银行上门送卡方式的客户经理，无须具备以下那个条件（） 单选题 *A、已参加分行组织的身份核实及证件识别培训B、获得相应资质认证C、须为银行正式员工D、有上门派卡经验(正确答案)78. 借记卡、密码信封签领表无需审核以下哪项（） 单选题 *A、是否卡主

31、本人签名B、签名是否完整C、是否在指定位置签名D、签名是否美观(正确答案)79. 本行个人理财产品销售应当进行合规性审查，准确界定销售活动包含的（）关系，防范合规风险。 单选题 *A、销售B、法律(正确答案)C、合法D、合规80. （）是个人理财产品的销售管理部门。 单选题 *A、分行零售管理部B、分行运营管理部C、私行与财富客户事业部(正确答案)D、分行零售风险管理部81. （）产品团队是全行个人理财产品的发行统筹团队。 单选题 *A、分行零售管理部B、私行与财富客户事业部(正确答案)C、分行网络金融部D、分行零售风险管理部82. （）作为零售销售业务系统和产品管理相关系统属主，负责系统的管

32、理工作，包括但不限于：系统管理、需求提交、用户权限管理等。 单选题 *A、分行零售管理部B、分行运营管理部C、私行与财富客户事业部产品团队(正确答案)D、分行零售风险管理部83. 总行零售风险管理部零售合规管理室（） 单选题 *A、负责个人理财产品的销售文件和宣传文案的零售法律合规评审(正确答案)B、负责对个人理财产品销售情况进行统计分析C、负责制定产品销售双录和回访标准话术D、负责全行个人理财产品的信息披露工作84. 私行与财富客户事业部内嵌风险团队负责制定（） 单选题 *A、平安银行零售(零售业务)DCFC检查/核查清单。B、平安银行零售(理财业务)DCFC检查/核查清单。(正确答案)C、

33、平安银行零售(风险业务)DCFC检查/核查清单。D、平安银行零售(私行业务)DCFC检查/核查清单。85. （）负责全行个人理财产品线下营销宣传管理： 制订个人理财产品宣传计划，并推动实施； 负责理财产品的各种营销宣传材料设计制作和宣传渠道铺设工作，负责对宣传材料统一管理和授权。定期检查分支机构和各渠道理财产品宣传销售文本的使用。 单选题 *A、分行零售管理部B、分行运营管理部C、私行与财富客户事业部产品团队D、私行与财富客户事业部市场营销团队(正确答案)86. （）负责全行个人理财产品电子渠道的系统平台建设，客户线上标准化闭环经营及营销策划和管理。 单选题 *A、分行零售管理部B、零售网络金

34、融事业部(正确答案)C、私行与财富客户事业部产品团队D、私行与财富客户事业部市场营销团队87. 零售网络金融事业部制定个人理财产品在（）的销售流程， 同时征求私行与财富客户事业部产品团队及合规部门的意见，保证合法合规。 单选题 *A、网银和手机银行(正确答案)B、柜台和网银C、柜台和手机银行D、电子渠道88. 零售网络金融事业部负责个人客户在（）购买产品的全流程闭环体验以及线上标准化服务，负责产品( )营销宣传、线上营销宣传物料设计制作和投放。 单选题 *A、线上、线上(正确答案)B、线下、线下C、线上、线下D、线下、线上89. 零售网络金融事业部负责产品线上（）的策划和开展。 单选题 *A、

35、宣传活动B、营销活动(正确答案)C、产品活动D、广告90. 零售网络金融事业部协助私行与财富客户事业部产品团队进行（）市场调研和售前、售后市场分析工作。 单选题 *A、私行产品B、公司现金类产品C、财富客户产品D、个人理财产品(正确答案)91. 零售网络金融事业部协助私行与财富客户事业部产品团队搜集（）销售产品发行和销售情况，向产品开发相关部门提出新产品、新项目的开发建议。 单选题 *A、同业线上(正确答案)B、同业线下C、非同业线上D、非同业线下92. （）负责建立理财销售人员的考核和激励措施，并督导分行落实。 单选题 *A、分行零售管理部B、零售网络金融事业部C、私行与财富客户事业部产品团

36、队D、私行与财富客户事业部网点管理团队(正确答案)93. 私行与财富客户事业部网点管理团队协助总行零售业务支持部培训团队开展销售人员资格认证培训及资格认证工作，做好私财队伍（）的持证追踪与管理工作。 单选题 *A、理财资格证(正确答案)B、销售资格证C、上岗资格证D、理财销售资格证94. （）受理全行售前、售中、售后各阶段的产品初步答疑、客户疑难和投诉。 单选题 *A、柜台B、分行投诉处理中心C、95511-3电话中心(正确答案)D、分行零售投诉处理部门95. 私行和财富客户事业部相关科室需根据（）提供业务信息及培训支持。 单选题 *A、私行与财富客户业务沟通管理条例B、零售业务沟通管理条例(

37、正确答案)C、零售客户投诉管理办法D、平安银行理财业务管理办法96. 私行与财富客户事业部客户服务室负责协调、跟进、检查、督导个人理财销售的投诉管理。如发生投诉事件，对客户的服务机构及业务属主应按照（）快速响应并承担相应的工作职责。 单选题 *A、私行与财富客户业务沟通管理条例B、零售业务沟通管理条例C、零售客户投诉管理办法(正确答案)D、平安银行理财业务管理办法97. 分行私行与财富管理部是所辖区域个人理财产品销售的主管部门，履行以下职责： 按照监管规定向当地监管机构履行产品报告手续， 组织产品和营销培训，负责产品的营销策划和市场拓展工作，销售督导，业绩考核和销售日常管理工作，统计分析，市场

38、调研工作，搜集同业产品发行和销售情况， 根据（）相关制度，对销售人员资质、销售行为情况等进行定期检查、整改。 单选题 *A、总行(正确答案)B、分行C、支行D、私行98. 个人理财销售人员必须经总行资格认证后方能从事理财产品的推介和销售工作，未经培训并取得相关资质的人员一律不得向客户提供理财投资顾问意见、销售理财产品；如客户需要提供相关服务，应主动将客户转介给（）。 单选题 *A、柜员B、理财经理C、渠道经理D、有资质的销售人员(正确答案)99. 以下关于销售文本，错误的是： （）。 单选题 *A、理财产品销售协议书、理财产品说明书B、风险揭示书、客户权益须知C、经客户签字确认的销售文件，由我

39、行留存(正确答案)100. 理财宣传材料，指我行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的（）A、书面信息 单选题 *B、电子信息C、其他介质信息D、以上都是(正确答案)101. 个人理献身产品宣传销售文本应当（）反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实。 单选题 *A、全面、客观(正确答案)B、真实、有效C、全面、专业D、客观、专业102. 关于个人理财产品以下说法正确的是：（） 单选题 *A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B、违规承诺收益或者承担损失C、夸大或者片面宣传理财产品，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述D

40、、不得登载单位或者个人的推荐性文字(正确答案)103. 个人理财产品宣传销售文本只能登载我行开发设计的该款理财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品过往（）业绩。 单选题 *A、平均B、最好C、最差D、以上都对(正确答案)104. 个人理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，应当列明（）名称及刊登或发布评价的渠道与日期。 单选题 *A、第三方专业评价机构(正确答案)B、我行及第三方专业评价机构C、我行105. 个人理财产品宣传销售文本中出现（）表达字样的，应当在销售文件中提供科学、合理的测算依据和测算方式 单选题 *A、收益率或收益区间(正确答案)B、亏损率或亏损区间C、以上都不是1

41、06. 向客户表述的收益率测算依据和测算方式应当（），不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间，误导客户。 单选题 *A、专业、独到B、简明、清晰(正确答案)C、以上都对107. 客户风险承受能力评级，由（）填写 单选题 *A、理财经理B、柜员C、客户(正确答案)108. 个人理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书应当使用通俗易懂的语言，下面应包含的内容错误的是：（） 单选题 *A、正文要有提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”(正确答案)B、提示客户，“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”；C、提示客户注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件

42、，了解理财产品具体情况；D、提示客户本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果；109. 个人理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户（）与本行代销业务严格区分。 单选题 *A、“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”(正确答案)B、“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”C、以上都对110. 保本浮动收益理财产品的风险揭示应当至少包含以下表述：（）； 单选题 *A、“本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资”(正确答案)B、“本理财产品不保证本金和收益，并根据理财产品风险

43、评级提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度，以及需要充分认识投资风险，谨慎投资等内容”C、以上都对111. 风险揭示书还应当设计客户风险确认语句抄录，以下说法正确的是（） 单选题 *A、包括确认语句栏和签字栏；(正确答案)B、确认语句栏应当完整载明的风险确认语句为：“本人已经阅读风险揭示，愿意承担部分投资风险”C、并在此语句下预留足够空间签名确认。112. 个人理财产品销售文件应当载明以下错误的是（） 单选题 *A、投资范围B、投资资产种类C、各投资资产种类的投资金额(正确答案)113. 个人理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，以下哪个属于客户权益须知内容：（） 单选题 *A、提示客户

44、注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况；B、在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”；C、提示客户本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果D、客户办理理财产品的流程(正确答案)114. 市场发生重大变化导致( )暂时超出( )且可能对客户预期收益产生重大影响的，应当及时向客户进行信息披露。（） 单选题 *A、投资金额、固定区间B、投资金额、浮动区间C、投资比例、浮动区间(正确答案)D、投资比例、固定区间115. 销售文件未载明的收费项目，（）。 单选题 *A、可以通过现金收取B、不得向客户收取(正确答案

45、)C、在征得客户同意后收取116. 我行向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照相关法律法规、监管要求留存相关资料，留存时间不少于（）年，法律、行政法规、规章另有规定的，从其规定，私人银行客户与我行另有约定的除外。 单选题 *A、1B、3(正确答案)C、5D、10117. 产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的（）(含)以上。 单选题 *A、40B、50(正确答案)C、60D、80118. 个人理财产品名称应当恰当反映产品属性，不得使用带有（）和的称谓以及易引发争议的模糊性语言。 单选题 *A、诱惑性B、误导性C、承诺性D、以上都是(正确答案)119.

46、我行根据风险（）在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系。 单选题 *A、匹配原则(正确答案)B、合适性原则C、知会原则D、适应性原则120. 我行对客户风险承受能力评级，由低到高至少分为（）。 单选题 *A、三级B、四级C、五级(正确答案)D、六级121. 客户首次认购理财产品前必须在我行（）进行风险承受能力评估。 单选题 *A、营业网点(正确答案)B、电子渠道C、营业网点或电子渠道122. 超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应在我行营业网点或电子渠道重新完成风险承受能力评估。 单选题 *A、一年(正确答案)B、二年C

47、、三年D、五年123. 对超过（）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。 单选题 *A、60岁(不含)B、65岁(不含)C、60岁(含)D、65岁(含)(正确答案)124. 由具有（）的操作人员(以下简称“操作人员”)在理财销售系统中完成评估报告问卷选择结果的录入。 单选题 *A、理财资格B、理财销售资格C、理财销售系统D、理财销售系统作业权限(正确答案)125. 操作并打印一式两联的客户风险承受度评估报告，（）双方在评估报告相应的位置签字确认评估结果。 单选题 *A、理财销售人员与柜员B、理财销售人员与客户(正确答案)C、操作柜员与客户D、操作柜员与理财销售

48、人员126. 在电子渠道投放的宣传物料，由总行零售网金事业部负责统一设计并投放，上述宣传物料须报总行（）和零售法律合规部审核通过。 单选题 *A、总行零售管理部B、总行零售风险管理部C、总行私行和财富客户事业部D、总行私行和财富客户事业部产品团队(正确答案)127. 所有在我行营业网点柜面完成产品购买交易申请的个人理财产品，都应在（）内进行销售过程全程同步录音录像，具体按照平安银行零售录音录像管理办法执行。 单选题 *A、理财销售专柜B、理财销售专区C、监控录像区域D、安装配备电子监控系统的销售专区(正确答案)128. （）以下未成年人须在监护人的陪同下办理理财相关业务，监护人需持有效身份证件

49、以及相关监护证明，相关文本签署须由监护人签字确认。 单选题 *A、16岁(含)B、18岁(含)C、16岁(不含)D、18岁(不含)(正确答案)129. 18岁(不含)以下未成年人、65岁(含)以上高龄投资者不可购买我行风险评级为（）(含)等级以上理财产品。 单选题 *A、一级(低)风险B、二级(中低)风险C、三级(中等)风险D、四级(中高)风险(正确答案)130. 私人银行客户是指在本行金融净资产达到（）万元人民币及以上的个人客户。 单选题 *A、100B、500C、600(正确答案)D、1000131. 高资产净值客户是满足单笔认购理财产品不少于（）万元人民币的自然人。 单选题 *A、100

50、(正确答案)B、300C、500D、600132. 高资产净值客户是满足个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过（）万元人民币，且能提供相关证明的自然人。 单选题 *A、20B、30(正确答案)C、50D、100133. 理财销售人员应坚持要求客户本人仔细阅读、亲自填写所有问题；须客户抄录或填写的内容，（）禁止代客户抄录或填写。 单选题 *A、理财经理B、理财销售人员(正确答案)C、大堂经理D、运营柜台人员134. 销售文本的每部分均为一式二联，第一联由经办行柜台留存，第二联由客户留存。平安银行个人理财产品销售协议书须为（）。 单选题 *A、一式一联B、一式

51、二联C、一式三联(正确答案)D、一式多联135. 风险揭示书部分，销售人员需指导客户填写客户风险承受度评级结果，并亲笔抄录风险揭示书中的如下语句：“本人已经阅读上述风险提示，愿意承担相关风险。”并由（）签字确认。 单选题 *A、客户(正确答案)B、理财经理C、理财销售人员D、运营柜员136. 理财销售人员向目标客户推荐理财产品时，应结合产品说明书和风险揭示，详细介绍：产品概要、产品基本信息、产品投资方向、（）、关键日期(起息日、开放期、到期日、到帐日等)、认购和赎回要求、收益构成及支付方式、违约处理、风险揭示等重要要素。 单选题 *A、投资期限B、投资金额C、规模(正确答案)D、资料137.

52、零售网络金融事业部与私行与财富客户事业部产品团队共同制定网银、手机银行销售理财产品的销售流程，销售过程应有醒目的风险提示，风险确认不得低于（），销售过程应当保留完整记录。 单选题 *A、宣传标准B、产品标准C、总行标准D、网点标准(正确答案)138. 按照平安银行零售录音录像管理办法完成录音录像标准流程，且客户完成销售协议签署后，销售人员引导客户到运营柜台办理资金交易，客户签署的产品合同提交（）专夹保管。 单选题 *A、理财经理B、运营柜台(正确答案)C、运营管理部D、零售管理部139. 对于我行发行的理财产品，根据平安银行理财产品风险评级暂行管理办法中制定的“理财产品风险综合评级标准”，对风

53、险评级在（）的理财产品以及部分保本型结构类理财产品必须进行客户回访，每只产品具体回访比例由私行与财富客户事业部产品团队确定。 单选题 *A、一级B、二级C、三级D、四级E、五级(正确答案)140. 对风险评级在（）及以下的理财产品，私行与财富客户事业部根据产品的投向、风险程度等因素确定是否进行客户回访和具体的回访比例。 单选题 *A、一级B、二级C、三级D、四级(正确答案)E、五级141. 对于在产品的售前营销和销售工作中存在各种问题且经分行多次警示后仍无重大改观的支行，分行应视情节轻重实施处罚措施，并责成被处罚支行在处罚生效日后（）内提交整改报告。 单选题 *A、5个工作日B、10个工作日(

54、正确答案)C、15个工作日D、一个月142. 客户投诉案件由客户所属（）进行处理，( )须对投诉的整个过程进行全程管理。 单选题 *A、支行 支行B、分行 分行(正确答案)C、支行 分行D、分行 支行143. 针对客户所在地与所属行不在同一地区，客户（）有义务提供投诉的支持与帮助，协助( )处理客户投诉。 单选题 *A、所在地分行 所属行(正确答案)B、所属行 所在地分行C、所在地支行 所属行D、所属行 所在地支行144. 为有效利用客户投诉信息，促进各项业务的优化和改善，各分行都应按照（）的原则，将客户投诉归类到相关责任部门。 单选题 *A、责任划分B、责任追溯C、责任归属(正确答案)D、首

55、问责任145. 各（）必须按平安银行零售录音录像管理办法对理财产品销售过程进行全面监控，将理财产品销售过程纳入事后合规检查范围。 单选题 *A、支行B、片区C、分行(正确答案)D、总行146. 以下行为不正确的是（） 单选题 *A、销售非保本理财时，承诺回报、虚假宣传、掩饰风险、误导客户B、将理财产品与其他产品进行相互强制、捆绑销售C、销售人员代替客户签署文件D、以上都是(正确答案)147. 报送或转交投诉案件应通过系统流转的方式主送投诉管理岗或投诉处理人，抄送相关直属领导，同时（）知会主送人。 单选题 *A、邮件B、电话C、邮件及电话(正确答案)D、当面148. 为有效利用客户投诉信息，促进

56、各项业务的优化和改善，各分行（）统计汇总各类投诉的总量、投诉接触及时率、投诉处理及时率、投诉结案及时率等，以便为各部门的后续工作提供参考。 单选题 *A、每旬B、每月(正确答案)C、每季度D、每半年149. 总行客服电话中心负责根据私行与财富客户事业部产品团队制定的回访方案，在产品（）执行个人理财产品的客户回访。 单选题 *A、销售期间(正确答案)B、销售结束C、存续期间D、到期后150. （）对接到的客户投诉案件，应尽量安抚客户并进行预处理，杜绝因服务态度问题激化投诉升级的情况。 单选题 *A、柜员B、大堂经理C、厅堂主管D、服务一线(正确答案)151. 各类投诉案件应按相应的时限和（）上报

57、的原则，及时上报投诉处理部门，以便在最短的时间内最快速的处理好客户的投诉。 单选题 *A、直接B、立即C、逐级(正确答案)D、逐笔152. 各级报告人须保证上报信息（），并保持联络渠道的畅通。 单选题 *A、准确性和有效性(正确答案)B、准确性和完整性C、真实性和有效性D、有效性和完整性153. 理财类客户投诉案件的相关处理机制包括（） 单选题 *A、处理流程B、调查程序C、解决方案D、处理时效E、以上全部(正确答案)154. （）投诉管理岗是客户投诉案件的主要管理者，须对投诉的整个过程进行全程管理。 单选题 *A、支行B、分行(正确答案)C、片区D、总行155. 分行投诉管理部门须及时在系统

58、中录入详细的处理过程，由（）统一进行客户投诉的回访，了解客户意见和建议。 单选题 *A、总行(正确答案)B、分行C、支行D、第三方调研公司156. 销售人员不得采取（）等方式销售理财产品。 单选题 *A、抽奖B、回扣C、赠送实物D、以上全部(正确答案)157. 各分行必须按平安银行零售录音录像管理办法对理财产品销售过程进行全面监控，将理财产品销售过程纳入（）合规检查范围。 单选题 *A、事前B、事中C、事后(正确答案)D、全程158. 私售“飞单”，即私自推介销售未经（）的产品。 单选题 *A、批准B、审批(正确答案)C、核准D、报备二、多选题（共20题，每题2分）159. 联网核查是指通过联

59、网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的( )、( )、( )及( )等信息真实性的行为。 （） *A、姓名(正确答案)B、公民身份号码(正确答案)C、照片(正确答案)D、签发机关(正确答案)160. 根据法律、法规或监管部门规章规定，以及本行相关内部管理规定，联网核查的业务范围主要分为以下四类：( )、( )、( )、( ) 。（） *A、银行账户业务(正确答案)B、支付结算业务(正确答案)C、反洗钱业务(正确答案)D、其他业务(正确答案)161. 联网核查业务种类中，银行账户业务联网核查包括哪些（） *A、开立、变更

60、单位银行结算账户(正确答案)B、开立、变更个人银行结算账户(正确答案)C、开立、变更个人储蓄账户(正确答案)D、开立、变更单位定期存款账户、个人定期存款账户(正确答案)162. 卡/存折/存单的客户( )、( )、( )、( )等业务，应核查客户本人居民身份证。（） *A、信息变更(正确答案)B、账户信息变更(正确答案)C、修改密码(正确答案)D、密码重置(正确答案)163. 支付结算业务，包括( )、( )、( )等业务。 （） *A、票据结算业务(正确答案)B、银行卡结算业务(正确答案)C、汇兑(正确答案)164. 反洗钱业务中，需要联系核查的业务有哪些 （） *A、未在我行开立账户的客户