反洗钱考试题库大全

1、反洗钱考试题库大全一、判断（共10题，20分） 1、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。 2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 3、反洗钱法中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。 4、反洗钱调查中的封存，是指中国靴人民银行或者其省一级分支靴机构在调查可疑交易活动中薛，对可能被转移、隐藏、篡昼改或者毁损的文件、资料采昼取的登记保存措施。昼5、反洗钱是一项需要自上昼而下推动开展才能确保实效昼的合规工作，高管人员给予昼

2、反洗钱工作的支持和指导是昼营造良好内控环境的关键因语素之一。 6、金融机语构应当建立数据信息安全备语份制度，采取多介质备份与语异地备份相结合的数据备份语方式，确保交易数据的安全语、准确、完整。 7、须金融机构违反保密规定将反须洗钱检查信息泄露给无关人须员，情节严重的处十万元以须上二十万元以下罚款，并对须直接负责的董事、高级管理须人员和其他责任人员，处一须万元以上五万元以下的罚款许。 8、反洗钱调查中许的临时冻结，是指在调查可许疑交易活动过程中，当客户许要求将调查所涉及的账户资许金转往境外时，中国人民银许行依法暂时禁止客户提取和增转移该账户资金的强制措施增。 9、反洗钱内部控增制可脱离金融机构的

3、基本框增架单独发挥作用。 1增0、反洗钱内部控制的信息佣与交流包括获取充足的信息佣、有效的管理和交流以及开佣辟畅通的信息反馈和报告渠佣道，保证发现的问题能够及佣时、完整地为最高层掌握。佣 二、单选（共10题佣，40分） 1、金融郁机构大额交易和可疑交易报郁告管理办法于（ D ）郁起施行。2003年1月3郁日中国人民银行发布的人汛民币大额和可疑交易支付交汛易报告管理办法（中国人汛民银行令2003第2汛号）和金融机构大额和可汛疑外汇资金交易报告管理办汛法（中国人民银行令2邀003第3号）同时废止邀。 D. 20邀07年3月1日 2、邀金融机构大额交易和可疑交绣易报告管理办法规定，自绣然人银行账户之

4、间，以及自绣然人与法人、其他组织和个绣体工商户银行账户之间单笔绣或者当日累计人民币（ B绣 ）元以上或者外币等值（绣 ）美元以上的款项划转，蜘金融机构应当向中国反洗钱蜘监测分析中心报告。 B蜘. 50万，10万 蜘 3、对既属于大额交很易又属于可疑交易的交易，很金融机构应当提交（ ）报很告。 4、金融机构报很告涉嫌恐怖融资的可疑交易很管理办法第八条规定了（很 B ）种涉嫌恐怖融资的韭可疑交易报告类型。 B韭. 75、金融机构未韭按照规定报送大额交易报告韭或者可疑交易报告，致使洗韭钱后果发生的，国务院反洗韭钱行政主管部门可以对直接吵负责的董事、高级管理人员吵和其他直接责任人员处（吵B ）罚款。

5、B. 5仟万元以上50万元以下提6、金融机构客户身份识提别和客户身份资料及交易记提录保存管理办法第二十六提条规定了（ A ）种涉及提客户识别过程中的可疑交易提报告类型。 A. 5提 7、金融机构未曲按照规定报送大额交易报告曲或者可疑交易报告，（ B曲 ）对该金融机构作出行政曲处罚。 B. 只能由国曲务院反洗钱行政主管部门或曲者授权的设区的市一级以上啼派出机构 8、根据金啼融机构大额交易和可疑交易啼报告管理办法的规定，可啼疑交易类型中“长期闲置的啼账户原因不明地突然启用，啼并在短期内发生大量证券交啼易”中的“长期”和“短期啼”是指（ B ） B.瘤1年以上，10个工作日瘤（含） 9、选项中交易瘤

6、的发生额都在200万元以瘤上，哪一种属于大额交易报瘤告的范围。（D） D.瘤法人、其他组织和个体工商嚏户银行账户之间转账交易嚏10、中国人民银行设立嚏（B），负责接收人民币、嚏外币大额交易和可疑交易报嚏告。、 B. 中国反洗钱嚏监测分析中心 三、多选（嚏共10题，40分） 1填、涉嫌恐怖融资可疑交易的填主要特征可以从（?）角填度分析？ 2、填申请开立基本存款账户的，填银行应按照客户性质和类型填，要求客户出具（BC）稍B. 独立核算的附属机构稍，应出具其主管部门的基本稍存款账户开户登记和批文稍C. 存款人为从事生产、稍经营活动纳税人的，还应出稍具税务颁发的税务登记证稍3、银行在开立个人资本项谋目

7、外汇账户时应注意审核（谋 ABCD ） A.谋外汇管理局核发的“国家外谋汇管理局资本项目外汇业务谋核准件”的要项是否为“账谋户开立” B. 境内个谋人对外直接投资是否符合有瞎关规定并办理境外投资外汇瞎登记 C . 境内个人瞎对外捐赠和财产转移需购付瞎汇的，是否符合有关规定并瞎经外汇管理局核准 D.瞎境外个人购买境内商品房，瞎是否符合自用原则 4、污从账户开立和使用的特征来污看，以下哪些情形可能涉嫌污恐怖融资可疑交易？? 5污、申请开立一般存款账户，污银行应按照客户性质和类型污，要求客户出具（ABCD污） A. 开立基本存款账污户规定的证明文件 B.毗基本存款账户开户许可证毗C. 存款人因向银行

8、借毗款需要，应出具借款合同毗D. 存款人因其他结算需毗要，应出具有关证明 6、毗以下说法正确的有（AC）嫂 A. 只要该客户被确嫂定为恐怖组织或恐怖分子，嫂其在金融机构保有的全部资嫂金和其他形式的财产，都属嫂于恐怖融资范畴。 C.嫂无论是恐怖组织、恐怖分嫂子自身，还是其他人或组织戊，只要其目的是为恐怖主义戊和实施恐怖活动犯罪，则其戊有关的资金或财产都属于恐戊怖融资。 7、申请开立戊专用存款账户，银行应按照戊客户性质和类型，要求客户戊出具（ABCD） A.戊向银行出具其开立基本存款屁账户规定的证明文件 B.屁基本存款账户开户许可证屁 C. 基本建设资金、屁更新改造资金、政策性房地屁产开发资金、住

9、房基金、社屁会保障基金，应出具主管部屁门批文 D. 财政预算书外资金，应出具财政部门的书证明 8、金融机构对于以书下哪些情形应进行报告？A书BCD A. 怀疑客户书为恐怖组织、恐怖分子以及书恐怖活动犯罪募集或者企图书募集资金或者其他形式财产薯的。 B. 怀溶疑客户为恐怖组织、恐怖分溶子、从事恐怖融资活动的人溶以及恐怖活动犯罪提供或者溶企图提供资金或者其他形式溶财产的。 C. 怀疑客亮户为恐怖组织、恐怖分子保亮存、管理、动作或者企图保亮存、管理、运作资金或者其亮他形式财产的。 D.亮怀疑客户或者其交易对手是立恐怖组织、恐怖分子以及从立事恐怖融资活动人员的。立9、金融机构发现或者有合立理理由怀疑客

10、户或者其交易立对手与（ABCD）有关的立，应进行报告？ A.立国务院有关部门、机构发布募的恐怖组织、恐怖分子名单募 B. 司法机关发布的恐募怖组织、恐怖分子名单募C. 联合国安理会决议中募所列的恐怖组织、恐怖分子募名单 D. 中国人民银募行要求关注的其他恐怖组织馅、恐怖分子嫌疑人名单馅10、申请开立基本存款账馅户的，银行应按照客户性质馅和类型，要求客户出具（A馅BCD） A. 外国驻华馅机构，应出具国家有关主管馅部门的批文或证明 B.镶外资企业驻华代表外、办事镶外应出具国家登记机关颁发镶的登记证 C. 个体工商镶户，应出具个体工商户营业镶执照正本 D. 居民委镶员会、村民委员会、社区委镶员会，

11、应出具其主管部门的镶批文或证明 C. 调查斡人员封存文件、资料时，应斡当会同在场的金融机构工作斡人员查点清楚，当场开列斡反洗钱调查封存清单。斡D. 调查人员不能对斡封存的文件、资料进行拍照斡或扫描。 10、 申斡请开立专用存款账户，银行斡应按照客户性质和类型，要斡求客户出具（ ） A斡. 金融机构存放同业资金维，应出具其证明 B.维收入汇缴资金和业务支出维资金，应出具基本存款账户维存款人有关的证 明 C维. 党、团、工会设在单维位的组织机构经费，应出具维该单位或有关部门的批文或维证明 D. 合格境外维机构投资者在境内从事证券维投资开立的人民币特殊账户维和人民币结算资金账户不纳您入专用存款账户管

12、理，其开您立人民币特殊账户时应出具您国家外汇管理部门的批复文您件，开立人民币结算资金账您户时应出具证券管理部门的您证券投资业务许可证 11您、 申请开立临时存款账您户的，银行应要求客户出具您以下（ ） A. 临您时机构，应出具其驻在地主您管部门同意设立临时机构的您批文 B. 异地建筑瓤施工及安装单位，应出具其瓤营业执照正本或其隶属单位瓤的营业执照正本，以及施工瓤及安装地建设主管部门核发瓤的许可证或建筑施工及安装瓤合同 C. 异地从事瓤临时经营活动的单位，应出瓤具其营业执照正本以及临时瓤经营地工商行政管理部门的瓤批文 D. 注册验资瓤资金，应出具工商行政管理替部门核发的企业名称预先核替准通知书或

13、有关部门的批文替12、 开立对公外汇替存款账户的识别对象有 （替） A. 经营部门替负责人 B. 拟开立账替户的对公客户 C. 法易定代表人 D. 开户经蝇办人 13、 金融机蝇构配合反洗钱调查的义务包蝇括（ ） A. 配合蝇调查义务。 B. 如实蝇提供信息义务。 C.蝇保密义务。 D. 拒绝蝇调查义务。 14、 境蝇内机构（外商投资企业除外蝇）开立经常项目下外汇账户蝇，银行应（ ） A.蝇登录外汇账户管理信息系脏统中查询企业基本信息登记脏情况 B. 审核工商脏行政管理部门颁发的营业执脏照或者民政部门颁发的社团脏登记证 C. 审核组织脏机构代码证和税务登记证脏D. 审核国家授权机关脏批准成立的

14、有效批件 15脏、 金融机构配合开展反脏洗钱现场调查时应（ ）脏A. 提供必要的脏工作场所、设备，按照调查虚通知的要求准备好调查需要虚的档案资料、电子数据。虚B. 通知调查涉及机虚构、部门、人员届时到位等虚，以便现场调查的顺利进行虚。 C. 审核调查人虚数是否符合规定，审核执法虚证件的合法性，并审核调查虚通知书。 D. 配合虚开展现场调查，包括协助安虚排相关人员接受询问，协助锈查阅或复制有关文件和资料锈，以及协助封存有关资料。锈16、 外商投资企业锈开立经常项目下外汇账户，锈需要出示的证明文件包括（锈） A. 国家外锈汇管理局核发的“开户通知锈书”和外商投资企业外汇锈登记证 B. 中华人锈民共

15、和国外商投资企业批准锈证书和外经委批文 C.锈公司章程、验资证明、股抑权证明等 D. 工抑商行政管理部门颁发的营业抑执照或者民政部门颁发的社抑团登记证，国家授权机关批抑准成立的有效批件，组织机抑构代码证和税务登记证等抑17、 配合开展反洗钱抑调查所得到的信息可以用作抑：（ ） A. 建立抑反洗钱检查档案库 B.抑建立案件线索档案库艺C. 客户身份的重新识别议D. 发现反洗钱工议作中的合规风险 18、议开立外汇经常项目账户议时应注意（ ） A.议留存客户或其代理人的议有效身份证件、其他身份证议明文件的复印件或影印件议B. 了解其关联企业、议控股股东或者实际控制人议C. 通过外汇账户议信息交互平台

16、查询客户是否值已在开户地外汇管理局进行值基本信息登记 D.值外汇账户信息交互平台登记值的信息与实际情况不一致的值，不得为其办理开户手续，值同时通知客户到开户地外汇值管理局办理基本信息登记或值变更手续 19、 以下值说法正确的是（ ）值A. 按照保存介质不同值，保存方式可分为纸质保存值介质、电子保存介质、磁带巡保存介质以及不可更改的介巡质。 B. 纸质档案保巡存环境应保持一定的温度、巡湿度，做到防霉、防蛀、防巡火。 C. 档案销毁时巡，可由一人负责现场监销。巡D. 借阅档案要按规巡定办理登记手续。 20巡、 从融资主体来划分，巡恐怖融资的表现形式分为（巡） A. 主体为恐意怖组织、恐怖分子自身的

17、融意资行为 B. 有特定目意的的融资行为 C.意主体为他人或其他组织协意助恐怖活动的融资行为意D. 无特定目的的融资意行为反洗钱阶段性测试意（一） 一、判断（意共10题，20分） 1意、反洗钱内部控制的信息与只交流包括获取充足的信息、只有效的管理和交流以及开辟只畅通的信息反馈和报告渠道只，保证发现的问题能够及时只、完整地为最高层掌握。只2、有效的反洗钱内部只控制是金融机构从制定、实只施到管理、监督的一个完整只的运行机制。 3、客只户身份识别中的非面对面识只别要求是指，金融机构利用艺电话、网络、自助银行AT艺M机以及其他方式为客户提艺供非柜台方式的服务时，应艺实行严格的身份认证措施，艺采取相应的

18、技术保障手段，艺强化内部管理程序，识别客艺户身份。 4、客户身艺份识别中的保密性要求是指绣，金融机构应保护商业秘密绣和个人隐私，妥善保存客户绣身份识别过程中获取的客户绣身份信息和交易信息。绣5、为对私客户办理一次绣性金融业务和以开立账户等绣方式建立业务关系需登记客绣户身份基本信息，若客户的绣住所地与经常居住地不一致绣，登记客户的住所地。肘6、开立人民币定期肘存款账户单位未在经办银行肘开立过活期结算账户或临时肘存款账户的，银行营业网点肘经办人员应比照客户首次开肘立人民币账户的方式审核客肘户身份资料。 7、大肘额提现业务中识别客户的重肘点之一是一次性提取大额现肘金的客户身份。肘8、对公人民币存款类

19、单业务识别主体只有银行营业单网点经办人员和经营部门负单责人。 9、金融机构单破产或者解散时，可将客户单身份资料和交易记录自行处单置。 10、单金融机构应当建立数据信息单安全备份制度，采取多介质单备份与异地备份相结合的数单据备份方式，确保交易数据单的安全、准确、完整。怖二、单选（共10题，4怖0分） 1、金融机构怖大额交易和可疑交易报告管怖理办法规定，交易一方为怖自然人、单笔或者当日累计怖等值（ ）美元以上的跨境怖交易，金融机构应当向中国怖反洗钱监测分析中心报告。怖C. 100怖00 2 怖2、金融机构大额怖交易和可疑交易报告管理办居法第十条规定，银行对符居合规定条件的大额交易，如居未发现该交易

20、可疑的，可以居不报告。以下不属于规定条居件的是（ ） D. 个居体工商户50万元大额现金居存取。 3、金融机构居客户身份识别和客户身份资居料及交易记录保存管理办法居第二十六条规定了（ ）居种涉及客户识别过程中的可靠疑交易报告类型。 A.靠5 4、根据金融机靠构大额交易和可疑交易报告靠管理办法的规定，可疑交靠易类型中“长期闲置的账户靠原因不明地突然启用，并在靠短期内发生大量证券交易”靠中的“长期”和“短期”是靠指（ ） B. 1年以靠上，10个工作日（含）靠5、选项中交易的发生额技都在200万元以上，哪一技种属于大额交易报告的范围技。（ ） D. 法人、技其他组织和个体工商户银行技账户之间转账交

21、易 6、技金融机构应当根据金融机技构大额交易和可疑交易报告膊管理办法制定大额交易和膊可疑交易报告内部管理制度膊和操作规程，并向（ ）报膊备。 C. 中国人民银膊行 7、金融机构及其工膊作人员应当按照反洗钱的有猖关规定认真履行反洗钱义务猖，审慎地识别（ ） C猖. 可疑交易 8、金猖融机构大额交易和可疑交易猖报告管理办法规定，“可猖疑交易发生后的10个工作猖日”是指（ ） D.猖构成可疑交易的最后一笔交猖易发生之日起计算 9、猖中华人民共和国反洗钱法猖信法提交大额交易和可疑拂交易报告，受法律保护的对拂象有（ ） A. 所有拂履行反洗钱义务的机构拂10、A银行向当地人民银拂行报告一起可疑交易，某服

22、拂装加工公司法人代表李某近拂日持25张个人身份证，声拂称这些人均为本公司员工，拂要求开立工资卡。银行经审拂核后确认这些身份证均为真拂实身份证，并为这些人开立樊了人民币个人银行结算账户樊。 3 樊其后数日，这些账户相继樊收到来自于开曼群岛某贸易樊公司汇来的外汇各3000樊美元，合计75000美元樊，并均由李某办理结汇后存樊入账户。李某再将这些结汇樊后的人民币资金取现后存入樊其本人账户。请问李某的交樊易行为符合以下哪种可疑交樊易类型（ ） B. 多干个境内居民接受一个离岸账干户汇款，其资金的划转和结干汇均由一个或者少数人操作干。 二、多选（共10题干，40分） 1、开立对干公人民币活期存款账户及定

23、干期存款账户的识别对象有（干ABC ） A. 拟开干立账户的对公客户 B干. 法定代表人 C.干开户经办人 2、银行在瓷开立个人资本项目外汇账户瓷时应注意审核（ ABCD瓷） A. 外汇管理局瓷核发的“国家外汇管理局资瓷本项目外汇业务核准件”的瓷要项是否为“账户开立”瓷B. 境内个人对外直接瓷投资是否符合有关规定并办瓷理境外投资外汇登记 C瓷. 境内个人对外捐赠和财撮产转移需购付汇的，是否符撮合有关规定并经外汇管理局撮核准 D. 境外个人购撮买境内商品房，是否符合自撮用原则 3、人民币贷款撮类业务终止环节，客户身份撮识别的要点有（ ABC撮） A. 对单位非经营撮所得或非正常渠道收入用于撮偿还

24、贷款或提前还款的，银撮行应调查其还款资金来源，孩是否存在可疑情况。 B孩. 对客户未说明偿还贷款孩来源或与借款人资产状况不孩符的，银行应调查还贷资金蚕来源与借款人的权属关系。蚕C. 由其他单位或他蚕人代办分期还款的，应注意蚕调查贷款是否被挪用，资金蚕来源是否合法。 4、以蚕下说法正确的是（ ABD蚕） A. 按照保存介蚕质不同，保存方式可分为纸蚕质保存介质、电子保存介质蚕、磁带保存介质以及不可更蚕改的介质。 B. 纸质吃档案保存环境应保持一定的吃温度、湿度，做到防霉、防吃蛀、防火。 D. 借阅档吃案要按规定办理登记手续。吃5、2006年2月，吃在XX银行发现一个新客户吃名称为XX农副产品公司，

25、吃经常性地收取来自外地单位吃汇款，然后将资金分多次以吃现金形式取走，累计资金交吃易量非 4 靠常大，该公司开启以靠后，从2006年2月10靠日到2月19日期间，该账靠户转入资金5笔，合计10靠00万元，支取现金50笔靠，合计950万元，汇款单靠位均不同，多是贸易公司等靠。经该行调查，这是经营范靠围为收购农副产品的公司，靠只有一名员工，真正的法人靠代表始终没有出现过。外地激的汇款用途是买农副产品的激。但这家农副产品公司经营激面积约20，工商注册为激有限责任公司，注册资金5激0万元，平时顾客很少。请激问该公司的交易符合以下哪激些可疑点（ ） 6、某激私人账户在足球联赛期间突激然交易活跃，短期内款项

26、分激别通过网银及现金形式存入激，笔数极多，存入款项短期脯内以现金方式提出，提款后脯又要求银行职员将现金存入脯其他多个账户。请问该客户脯的交易有哪些可疑点？（脯AB ） A. 客户交脯易行为可疑 B. 长期脯闲置的账户原因不明地突然脯启用或平常资金流量小的账脯户突然有异常资金流入，且脯短期内出现大量资金收付。脯7、某投资顾问有限公柑司，注册资本为100万凶报，经营范围是项目投资咨询报、市场调查、企业管理、营报销策划、中介服务。该账户报2007年5月9日至5月报16日，资金交易高达1.报26亿元，主要是A证券营报业部集中转入2笔共520报0万元，然后将资金分散转报给某综合大药房5笔共20报50万元

27、、B证券营业部5报笔共3000万元、某典当拐有限公司2笔共900万元拐。该账户的交易行为符合以拐下哪种可疑交易？（ AC拐） A. 短期内资金居分散转入、集中转出或者集居中转入、分散转出，与客户居身份、财务状况、经营业务居明显不符。 C. 法人居、其他组织和个体工商户短居期内频繁收取与其经营业务居明显无关的汇款，或者自然居人客户短期内频繁收取法人居、其他组织的汇款。 8居、开立对公外汇存款账户的居识别主体为（ ABCDE论） A. 银行营业网点论经办人员 B. 经营部门论负责人 C. 国际业务经论算人员 D. 客户经理论E. 其他相关业务人员论9、我国关于大额和可疑论交易报告制度的规定，主要论

28、体现在（ABCDE）等法论律和部门规章中。论 5 A.论反洗钱法 B. 丸金融机构反洗钱规定丸C. 金融机构大额交易丸和可疑交易报告管理办法丸D. 金融机构报告涉丸嫌恐怖融资的可疑交易管理丸办法 E. 金融机丸构客户身份识别和客户身份丸资料及交易保存管理办法丸10、开立外国投资者账丸户，银行应审核（ABCD丸E） A. 投资项目所丸在地外汇管理局核发的“国抛家外汇管理局资本项目外汇抛业务核准件”的要项是否为抛“账户开立” B. 境抛外法人当商业登记证明或境抛外自然人身份证明是否真实抛、有效 C. 工商部门抛出具的公司名称预先核准通抛知书上投资人、投资额、投抛资比例与外汇管理局和相关抛部门的文件

29、是否相符 D抛. 商务部门对外资非法人燃项目的批复文件 E.燃外国投资者委托境内自然人燃或法人申请开户的，其依法燃办理涉外公证的授权委托书燃是否有效反洗钱岗位准燃入培训课程目录1-1反洗燃钱内部控制（第一单元）认燃识反洗钱内部控制1-2反祟洗钱内部控制（第二单元）祟反洗钱内部控制建设2-1祟客户身份识别（第一单元）祟客户身份识别基础知识2-祟2（2.1-2.3）客户祟身份识别（第二单元）业务祟关系建立环节如何识别客户祟身份2-2（2.4-2.朋5）客户身份识别（第二单朋元）业务关系建立环节如何朋识别客户身份2-3（3.朋1-3.3）客户身份识别朋（第三单元）业务关系存续朋期间如何持续识别客户身

30、份朋2-3（3.4-3.6）朋客户身份识别（第三单元）朋业务关系存续期间如何持续朋识别客户身份2-3（3.请7）客户身份识别（第三单请元）业务关系存续期间如何请持续识别客户身份2-4客请户身份识别（第四单元）业请务关系终止环节如何识别客请户身份2-5（5.1-5请.3）客户身份识别（第五请单元）客户洗钱风险分类管请理2-5（5.4-5.5骗）客户身份识别（第五单元骗）客户洗钱风险分类管理2剩-6客户身份识别（第六单剩元）客户身份资料与交易记剩录保存3-1（1.1-1剩.2）大额和可疑交易识别甚（第一单元）大额和可疑交甚易识别和报告3-1（1.甚3-1.4）大额和可疑交甚易识别（第一单元）大额和

31、甚可疑交易识别和报告3-2甚（2.1-2.3）大额和甚可疑交易识别（第二单元）甚反恐怖融资3-2（2.4甚-2.5）大额和可疑交易捎识别（第二单元）反恐怖融捎资4-1反洗钱非现场监管捎（第一单元）反洗钱非现场捎监管基础知识4-2反洗钱捎非现场监管（第二单元）反捎洗钱非现场监管报表的填报捎4-3反洗钱非现场监管（捎第三单元）配合反洗钱非现捎场监管措施5-1反洗钱现蓉场检查和反洗钱调查（第一蓉单元）配合开展反洗钱现场蓉检查5-2反洗钱现场检查蓉和反洗钱调查（第二单元）蓉配合开展反洗钱调查6-1蓉反洗钱的培训和宣传（第一蓉单元）反洗钱培训与宣传1蓉-11.信息与交流包括获觅取充足的信息，有效的管理觅

32、和交流以及开辟畅通的信息觅反馈和报告渠道，保证发现觅的问题能够及时、完整地为觅最高层掌握。对2.反洗钱觅是一项需要自上而下推动开觅展才能确保实效的合规工作觅，高管人员给予反洗钱工作觅的支持和指导是营造良好内觅控环境的关键因素之一。对污3.反洗钱内部控制可脱离污金融机构的基本框架单独发污挥作用。错4.控制环境是污反洗钱内控框架体系中不可污缺少的要素之一，具体来讲污主要包括哪些？ABCDE污 A员工的专业能力B污员工的职业操守C员掠工的诚信程度D领导层掠对内控重要的认识和态度掠E领导层对管理内控制度掠采取的措施5.金融机构从掠管理层到一般员工都应对反掠洗钱内部控制负有责任对6掠.金融机构建立反洗钱

33、内部掠控制制度的目的是对自身金垄融业务中可能出现的洗钱风垄险进行预防和控制，这与人垄民银行外部监管所要达到的垄目的并不一致错7.有效的垄反洗钱内部控制是金融机构垄从制定、实施到管理、监督垄的一个完整的运行机制对8垄.加强反洗钱内部控制的意垄义是什么？ABCDA伙外部监管的要求B金融伙机构依法经营的内在需要伙C保障金融业安全的基础伙D金融机构参与国际竞伙争的前提条件9.反洗钱内伙部控制的目标是什么？AB伙CA保证国家反洗钱法伙规政策和金融机构内部规章甫制度的贯彻执行B确保甫将洗钱风险控制在规定的范甫围之内C确保金融机构甫各项业务的稳健运行D甫确保将洗钱风险控制在最低甫10.加强反洗钱内部控制甫是

34、金融机构参与国际竞争的甫前提条件。反洗钱是大多数甫国家尤其是发达国家对金融技机构国际化战略的必需要求技，只有符合国际标准的金融技机构才能“走出去”对11技.反洗钱内部控制的检查，技评价部门不应当独立于内部技制度的制定和执行部门错1技2.反洗钱内部制度应当具技有权威性，任何人不得拥有技不受内部控制约束的权利对浇13内部控制的核心是有效浇防范洗钱风险，因此在建立浇内部控制时必须以审慎经营浇为出发点，充分考虑各个业浇务环节潜在的风险，通过适浇当的程序、措施避免和减少浇风险对14.建立反洗钱内浇部控制机制的基本原则有哪讳些？ABCDA全面性原讳则B审慎性原则C有效讳性原则D相对独立性原则讳1-21.金

35、融机构反洗钱讳内控制度建设的基本要求有讳哪些？ACDA反洗钱内混控制度必须结合业务B反混洗钱内控制度必须保持稳定混性，与金融机构的经营规模混、业务范围和风险特点无关混C反洗钱内控制度必须能混够发现和识别可疑交易D混反洗钱内控制度必须适合金混融机构特点及实现动态管理混2.反洗钱内部控制制度与铬金融机构的经营规模、业务铬范围和风险特点无关错3铬金融机构应将反洗钱工作要铬求嵌入业务工作程序和管理铬系统，使反洗钱成为金融机铬构整体风险控制的有机组成铬部分对4反洗钱内部审计铬是金融机构及时发现和纠正耕反洗钱工作存在问题，防范版合规风险的有效手段和保障版措施对5在对客户身份进版行识别时应在名单库中进行版筛

36、查，以及时发现客户是否版被列入制裁性名单、高风险版名单或政治敏感人物名单对版6只要系统中抓取出可疑版交易就应上报人民银行，而版无需进行人工分析以筛选过巾滤掉实质不可疑的交易错7巾可疑交易分析和客户身份巾识别是两个不同的工作，互巾相独立而不联系，在对可疑巾交易分析时可以不参考客户巾身份识别所获得的信息错8巾金融机构反洗钱合规管理巾部门可以承担内部审计监督巾的职责错9对协助人民银构行、公安机关进行行政调查构的客户身份资料、交易记录构等均应保密对10客户风构险分类不是客户身份识别中构的内容，金融机构可根据自构身情况决定是否开展此项工构作错11关于金融机构反构洗钱培训对象说法以下正确构的是？ADEA培

37、训对象残应包括高级管理层B只有残反洗钱岗位的人员才需要培残训C反洗钱操作人员才应残接受培训，高级管理层不接残触具体业务不需要培训D残反洗钱培训应针对不同对象残提供分层次的培训E培训残的对象是金融机构的全体人糊员12反洗钱内部审计包糊括哪些环节？ABCDA糊检查发现问题B通报问题糊C跟踪整改D责任认定糊13以下说法正确的是？糊ABDA内部监督与审计糊的范围应当覆盖反洗钱工作承的各个方面，并根据本单位承的业务规模，特定产品和服承务的风险暴露状况确定监督承和审计的频率与级别B内承部监督与审计部门应当重点承对客户尽职调查和可疑交易承报告的流程、效率和质量进承行测试，定期检验上述工作承的规范化和准确性C

38、金融承机构反洗钱牵头部门应承担扮对反洗钱内部控制的健全性扮、合理性、有效性实施独立扮评估的职责D反洗钱保密扮制度应当明确保密工作的组扮织管理，文件和资料的保管扮，泄密事件的处理以及保密扮责任制等相关要求2-11扮客户身份识别的基本原则扮有哪些方面？ABCDA扮真实性B有效性C完整悯性D持续性2客户身份识悯别也称“了解你的客户”对悯3金融机构及其工作人员悯履行客户身份识别义务的主悯要法律依据是什么？ABD悯A中华人民共和国反洗钱悯法B金融机构反洗钱规定使C金融机构大额交易和可使疑交易报告管理办法D金使融机构客户身份识别和客户使身份资料及交易记录保存管使理办法4客户身份识别包使含哪三层含义？ABC

39、DA使了解客户本人的真实身份盛B了解客户的交易目的和朋交易性质C了解客户的资朋金来源和用途D了解实际朋控制客户的自然人和交易的朋实际受益人5客户身份识朋别中的非面对面识别要求是朋指：金融机构利用电话、网朋络、自动银行营业网点经办朋人员机以及其他方式为客户婶提供非柜台方式的服务时，婶应实行严格的身份认证措施婶，采取相应的技术保障手段婶，强化内部管理程序，识别婶客户身份对6在与客户建婶立金融业务关系，或者为客婶户提供规定金额以上的一次婶性金融服务时，金融机构应涂当进行客户身份识别对7乔在与客户的业务关系存续期乔间，金融机构应当采取持续乔的客户身份识别措施，当对乔客户及其交易的风险认知程乔度发生变化

40、时，金融机构应乔重新识别客户身份，及时调乔整其风险等级分类，以确认乔其身份和有关交易是否可疑乔对8客户身份识别中的禁乔止性要求是指：金融机构不替得为身份不明的客户提供服替务或者与其进行交易，不得替为客户开立匿名账户或者假替名账户对9金融机构委托替其他金融机构或金融机构以替外的第三方识别客户身份的替，应由委托方承担未履行客替户身份识别义务的责任错1替0核对客户的有效身份证替件或者其他身份证明文件，萝对于高风险客户、高风险账萝户持有人，应了解哪些方面萝的信息？ABCDA了解萝实际控制客户的自然人和交萝易的实际受益人B资金来萝源C资金用途D经济状萝况或者经营状况11客户萝身份识别中的保密性要求是鹿指

41、：金融机构应保护商业秘鹿密和个人隐私，妥善保存客鹿户身份识别过程中获取的客鹿户身份信息和交易信息对2鹿-2（2.1-2.3）1鹿为对私客户办理一次性金鹿融业务和以开立账户等方式鹿建立业务关系时，应查看以鹿下客户的哪些身份证明文件鹿？ABCD华侨出具中国护数照香港、澳门人出具港澳居数民往来内地通行证台湾居民数出具台湾居民往来大陆通行数证或其他有效旅行证件外国数公民出具护照或外国人永久数居留证，或者国家法律、法邻规及有关文件规定的其他有邻效证件为境内对公客户办理邻一次性金融业务和以开立账邻户等方式建立业务关系时，邻如果存在代理人，应查看客邻户哪些身份证明文件？AB邻合法有效的授权委托书代理邻人的有

42、效身份证件合法有效邻的合同书代理人的资质证明啮3为对私客户办理一次性啮金融业务和以开立账户等方啮式建立业务关系时，应查看啮以下客户的哪些身份证明文啮件？ABCDA军啮人出具军官证B武啮警出具武警警官证C啮16岁以下公民应由监护怂人代理开户，出具代理人身怂份证及使用人户口簿怂D中国公民16岁以上出怂示身份证和临时身份证4.怂为对私客户办理一次性金怂融业务和以开立账户等方式怂建立业务关系需登记的客户怂身份基本信息包括哪些？A怂BCDA客户的住舜所地或者工作单位地址舜B客户的联系方式舜C客户的身份证件或者舜身份证明文件的种类舜D客户的身份证件或者身舜份证明文件号码和有效期限舜5. 为境外对公客户办理

43、舜一次性金融业务和以开立账舜户等方式建立业务关系时，漾应查看客户哪些身份证明文漾件？ABCDA漾经过公证的境外有效商业注漾册登记证明文件B漾其他与商业注册登记证明漾文件具有同等法律效力的可漾证明其机构开立的文件漾C 董事会或董事、主漾要股东及有权人士的授权委蓄托书D 能够证明蓄授权人有权授权的文件6.蓄案例：15周岁客户持家蓄中户口簿和本人学生证到B蓄银行办理开户手续，B银行蓄按照客户身份识别的基本要蓄求，并未受理该业务。请问蓄：B银行的做法是否合理？蓄 答：合理7. 为毡境内对公客户办理一次性金毡融业务和以开立账户等方式毡建立业务关系时，应查看客毡户哪些身份证明文件？AB毡CDEA可证明该置

44、客户依法设立或者可依法开置展经营、社会活动的执照、制证件或文件B组织再机构代码证C税务再登记证D法定代表再人或单位负责人的有效身份再证明文件E授权他再人办理的，还需出具合法有再效的授权委托书和授权经办再人员的有效身份证件8.嗅为对公客户办理一次性金融嗅业务和以开立账户等方式建嗅立业务关系需登记的客户身嗅份基本信息包括哪些？AB嗅CD A客户的名称B嗅客户的住所C客户的嗅经营范围D客户的组织嗅机构代码9为对私客户办诣理一次性金融业务和以开立诣账户等方式建立业务关系需诣登记的客户身份基本信息，诣若客户的住所地与经营居住诣地不一致的，登记客户的住诣所地错10一次性金融服诣务识别要点包括哪些？AB诣C

45、DA了解实际控制客户诣的自然人和交易的实际受益诣人B核对客户的有效身份侄证件或者其他身份证明文件侄C登记客户身份基本信息侄D留存有效身份证件或其侄他身份证明文件的复印件或侄影印件11一次性金融服侄务识别对象有哪些？ABA侄客户B代理人C客户诌经理D银行营业网点经办诌人员12.应履行客户身份诌识别义务的一次性金融服务诌是指为不在本银行开立账户诌的客户提供符合以下哪些条诌件的现金汇款、现钞兑换、诌票据兑付等一次性金融服务诌ACA交易金额单笔人民贼币1万元以上B交易金额贼单笔人民币10万元以上贼C交易金额单笔外汇等值贼1000美元以上D交易贼金额单笔外汇等值1000贼0美元以上13一次性金贼融服务是

46、指：为不在本银行贼机构开立账户的客户提供以贼下哪些方面的一次性金融服再务 ACDA现金汇款B再现金存款C现钞兑换D再票据兑付14申请开立再专用存款账户，银行应按照再客户性质和类型，要求客户再出具以下哪些证明文件BC再DA粮、棉、油收购资金再，应出具中国人民银行批文吱B单位银行卡备用金，应吱按照中国人民银行批准的银吱行卡章程的规定出具有关证吱明和资料C证券交易结算吱资金，应出具证券公司或证吱券管理部门的证明D期货吱交易保证金，应出具期货公吱司或期货管理部门的证明1朽5申请开立基本存款账户朽的，银行应按照客户性质和朽类型，要求客户出具以下哪朽些证明文件 BCDA企朽业法人，应出具企业法人营朽业执照

47、、企业组织机构代码朽证、税务登记证的正本或副朽本B非法人企业，应出具朽企业营业执照正本C机关喻和实行预算管理的事业单位喻，应出具政府人事部门或编喻制委员会的批文或事业单位喻法人证书和财政部门同意其喻开户的证明D非预算管理喻的事业单位，应出具政府人喻事部门或编制委员会的批文喻或登记证书16申请开立喻专用存款账户，银行应按照喻客户性质和类型，要求客户迂出具以下哪些证明文件AB迂CA金融机构存放同业资迂金，应出具其证明B收入迂汇缴资金很业务支出的资金迂，应出具基本存款账户存款迂人有关的证明C党、团、迂工会设在单位的组织机构经迂费，应出具该单位或有关部迂门的批文或证明D合格境巡外机构投资者在境内从事证

48、巡券投资开立的人民币特殊账巡户和人民币结算资金账户不巡纳入专用存款账户管理，其巡开立人民币特殊账户时应出巡具国际外汇管理部门的批复巡文件，开立人民币结算资金巡账户时应出具证券管理部门巡的证券投资业务许可证17巡申请开立基本存款账户时巡，银行应按照客户性质和类苑型，要求客户出具以下哪些苑证明文件ABCDA外国苑驻华机构，应出具国家有关苑主管部门的批文或证明B苑外资企业驻华代表处、办事苑处应出具国家登记机关颁发苑的登记证C个体工商户，苑应出具个体工商户营业执照苑正本D居民委员会、村民珍委员会、社区委员会，应出珍具其主管部门的批文或证明珍18申请开立基本存款账珍户时，银行应按照客户性质珍和类型，要求

49、客户出具以下珍哪些证明文件BCA独立珍核算的附属机构，只出具其珍主管部门的基本存款账户开珍户登记证B独立核算的附再属机构，应出具其主管部门再的基本存款账户开户登记证再和批文C存款人为从事生再产、经营活动纳税人的，还再应出具税务部门颁发的税务再登记证D存款人因向银行再借款需要，应出具借款合同再19开立对公人民币活期匝存款账户及定期账户的识别绣对象有哪些ABCA拟开绣立账户的对公客户B法定绣代表人C开户经办人D绣经营部门负责人20开立绣定期存款账户单位未在经办酗银行开立过活期结算账户或瞩临时存款账户的，银行营业瞩网点经办人员应比照客户首瞩次开立人民币账户的方式审瞩核客户身份资料对20申蚁请开立一般

50、存款账户，银行蚁应按照客户性质和类型，要蚁求客户出具以下哪些证明文蚁件ABCDA开立基本存蚁款账户规定的证明文件B蚁基本存款账户开户登记证C蚁存款人因向银行借款需要蚁，应出具借款合同D存款瞩人因其他结算需要，应出具瞩有关证明21申请开立临瞩时存款账户的，银行应要求瞩客户出具以下哪些基本证明瞩文件.ABCDA临时机瞩构，应出具其驻在地主管部瞩门同意设立临时机构的批文瞩B异地建筑施工及安装单以位，应出具其营业执照正本以或其隶属单位的营业执照正以本，以及施工及安装地建设以主管部门核发的许可证或建以筑施工及安装合同C异地以从事临时经营活动的单位，以应出具其营业执照正本以及以临时经营地工商行政管理部以门

51、的批文D注册验资资金绣，应出具工商行政管理部门绣核发的企业名称预先核准通绣知书或有关部门的批文23绣开立对公人民币活期存款绣账户及定期存款账户的识别绣主体为以下哪些人员ABC绣DA银行营业网点经办人绣员B客户经理C经营部绣门负责人D其他相关业务咏人员24申请开立基本存咏款账户时，银行应按照客户咏性质和类型，要求客户出具咏以下哪些证明文件ABCD咏A军队、武警团级（含）咏以上单位以及分散执勤的支咏（分）队，应出具军队军级咏以上单位财务部门、武警总咏队财务部门的开户证明B诈社会团体，应出具社会团体诈登记证书，宗教组织还应出诈具宗教事务管理部门的批文诈或证明C民办非企业组织诈，应出具民办非企业登记证

52、诈书D外地常设机构，应出诈具其驻在地政府主管部门的诈批文25申请开立专用存诈款账户时，银行应按照客户睬性质和类型，要求客户出具睬以下哪些证明文件ABCD睬A向银行出具其开立基本睬存款账户规定的证明文件B睬基本存款账户开户登记证睬C基本建设资金、更新改睬造资金、政策性房地产开发睬资金、住房基金、社会保障睬基金，应出具主管部门批文并D财政预算外资金，应出豁具财政部门的证明26异豁地开立单位用户结算账户的豁，银行除根据不同账户类型豁核对规定的资料外，还包括豁哪些方面的核查 ACDA豁开立基本存款账户的，须豁在中国人民银行账户管理系豁统核查开立基本存款账户情豁况B开立一般存款账户的承，须在中国人民银行

53、账户管承理系统核查开立基本存款账承户情况，以及隶属单位的证承明C可怜专用存款账户的承，须在中国人民银行账户管承理系统核查开立基本存款账承户情况，以及隶属单笔的证承明D因经营需要在异地办承理收入汇缴和业务支出的存磋款人，须在中国人民银行账磋户管理系统核查开立基本存磋款账户情况，以及隶属单笔磋的证明2-2（2.4-2磋.5）1开立外商直接投磋资资本金账户，要求银行审磋核以下哪些项目ABA开磋户所在地外汇管理局核发的磋“国家外汇管理局资本项目缔外汇业务核准件”的要项是缔否为“账户开立”B外商缔投资企业外汇登记证在有效缔期内并通过年检C境外法缔人当地商业登记证明或境外缔自然人身份证明是否真实、缔有效D

54、商务部门对外非法缔人项目的批复文件2外商投档资企业开立经常项目下外汇档账户，需要出示的证明文件档包括哪些ABCD国家外汇档管理局核发的“开户通知书档”和外商投资企业外汇登档记证中华人民共和国外商劫投资企业批准证书和外经委劫批文公司章程、验资证明书劫、股权证明等工商行政管理劫部门颁发的营业执照或者民疥政部门颁发的社团登记证，迪国家授权机关批准成立的3迪.境内机构（外商投资企业迪除外）开立经常项目下外汇迪账户，银行应审核以下哪些迪证明文件ABCDA登录迪外汇账户管理信息系统中查迪询企业基本信息登记情况B迪工商行政管理部门颁发的迪营业执照或者民政部门颁发眷的社团登记证C组织机构眷代码证和税务登记证D

55、国眷家授权机关批准成立的有效眷批件4开立外债专用账户眷，银行应审核以下哪些项目眷ABCA外汇管理局核发眷的“国家外汇管理局资本项眷目外汇业务核准件”的要项距是否为“账户开立”B外圃汇管理局核发的外债登记圃证是否有效C外债借款圃合同上的要素与外债登记圃证是否相符D国家外汇圃管理局核准发放的国家外圃汇管理局开立外汇账户批准圃书5境内机构（外商投圃资企业除外）开立经常项目哦下外汇账户，银行应审核以哦下哪些证明文件ABCDA哦公司章程、验资证明（如哦有需要）B国务院授权机哦构批准经营业务的批件C哦外汇局审核时提供的相应合哦同、协议或者其他有关材料哦D查询外汇账户管理信息畔系统中企业基本信息登记情翔况6

56、开立对公外汇存款账翔户的识别对象有哪些BCD翔A经营部门负责人B拟翔开立账户的对公客户C法翔定代表人D开户经办人7翔开立外汇资本项目账户是翔应注意以下哪些方面ABC祥DA.要求客户提供企业法前定代表人有效客户身份证件前或者其他身份证明文件，如前企业法定代表人为中国公民前，须联网核查其身份证B前授权他人办理的，还应要求前出具合法有效的授权书及代前理人身份证件，并通过联网前核查代理人身份证C了解前其关联企业、控股股东或者溜实际控制人，了解其境外投溜资款项的资金来源及资金投溜入的真正目的D银行应将溜客户提供的外汇管理局开户溜核准件与外汇账户信息交互溜平台中所登记的信息进行核溜对，二者相一致的，可为其

57、溜开立资本项目外汇账户8溜开立外国投资者账户，银行溜应审核以下哪些项目ABC赊DEA投资项目所在地外赊汇管理局核发的“国家外汇赊管理局资本项目外汇业务核赊准件”的要项是否为“账户赊开立”B境外法人当地商赊业登记证明或境外自然人身赊份证明是否真实、有效C赊工商部门出具的公司名称预赊先核准通知书上的投资人、提投资额、投资比例与外汇管提理局和相关部门的文件是否提相符D商务部门对外资非提法人项目的批复文件E外提国投资者委托境内自然人或提法人申请开户的，其依法办提理涉外公证的授权委托书是提否有效9经常项目主要包提括什么ABCDA货物B适服务C收益D经常转适移10资本项目主要包括适什么ABCDA资本转移适

58、B直接投资C证券投资适D衍生产品及贷款11适开立对公外汇存款账户的识适别主体为以下哪些人员AB茫CDEA银行营业网点经茫办人员B经营部门负责人茫C国际业务结算人员D茫客户经理E其他相关业务茫人员12开立个人人民币茫储蓄账户或结算账户时，银茫行应重点关注哪些方面AB洗CA大额现金开户B异洗常开户C存款的资金来洗源、金额与存款人身份背景洗、职业背景、收入情况是否洗相符D一般存款账户13洗开立个人人民币储蓄账户洗或结算账户时，银行应该注洗意以下哪几点ABCDA敏要求出示真实有效的客户身敏份证件或者其他身份证明文敏件，通过身份证联网信息核敏查系统进行核对并登记其身敏份基本信息B授权他人办敏理的，应采取

59、合理方式确认敏代理关系的存在C核对代敏理人的有效身份证件或者身敏份证明文件D登记代理人卤的姓名或者名称、联系方式卤、身份证件或者身份证明文卤件的种类、号码14开立卤个人外汇账户的识别主体有卤哪些人员ABCDA银行卤营业网点经办人员B客卤户经理C经营部门负责人卤D国际业务结算人员15唾外汇储蓄账户的收支范围唾包括以下哪些ABA非经唾营性外汇收付B本人或与唾其直系亲属之间同一主体类唾别的外汇储蓄账户间的资金唾划转C经常项目项下经营唾性外汇收支D投资并购专唾用账户内资金的境内划转1婉6营业机构在审核个人身婉份证件后，拒绝为该客户办婉理相关业务包括哪些情形A婉BCA无法判断身份证件婉真实性B联网核查身

60、份证婉时，客户的姓名、公民身份婉号码、照片有效期等和签发婉机关中一项或多项核对不一婉致C能确切判断客户出示瞬的居民身份证件为虚假证件瞬D客户提供了真实有效的瞬身份证件17银行在开立瞬个人外汇储蓄账户时应注意线审核哪些要素ABCDA线外汇管理局核发的“国家外线汇管理局资本项目外汇业务线核准件”的要项是否为“账线户开立”B境内个人对外线直接投资是否符合有关规定线并办理境外投资外汇登记C两境内个人对外捐赠和财产两转移需购付汇的，是否符合两有关规定并经外汇管理局核两准D境外个人购买境内两商品房，是否符合自用原则两18个人外汇账户按账户两性质区分为哪些账户ACD两A外汇结算账户B经常两项目账户C资本项目