保险公司理财产品说明会课件

1、福寿连连客户答谢晚宴1 . . . . 热烈欢迎各位来宾光临2 . . . . 家庭理财方略学习使人长寿3 . . . . 讲师介绍4 . . . . 为什么要理 财5 . . . . 人在不同时代有不同的 基本生存技能农耕时代工业时代金融时代种田纺线一门手艺6 . . . . 和30年前相比，如今中国人的家庭财务状况要丰富得多。实际上，由于收入的多元化和资产的多样性，一个小家庭越来越像一个企业，我们有必要对家庭的财务情况进行分析，从而让我们作出科学的理财决策。理财是现代人生存基本技能中国人更富有了!7 . . . . 如何理财？8 . . . . 追求财富从改变观念开始！观念决定财富,观念创

2、造财富,观念就是财富9 . . . . 挣钱赚钱观念一10 . . . . 这样的生活靠工资什么时候才会拥有11 . . . . 观念二理财投资12 . . . . 忽略财产安全性的后果很严重昔日身家2000万今朝拾荒卖废 2005年03月09日重庆晨报 昔日身家2000万，今日拾荒卖废 七旬老太罗亚军“三八”节立志东山再起 “我整天因被逼债而东躲西藏！债主三天两头往床上泼开水，不准人睡觉！这日子没法过了！”她曾是市“三八”红旗手、先进企业家、全国双拥模范、一等功臣杨柏林的母亲，就在几年前，她还是拥有2000万身家的亚新饮食娱乐城董事长，如今却到了拾荒卖废的地步。在“三八”妇女节当天，这个名叫

3、罗亚军的七旬老太太在九龙坡黄桷坪的家中收拾破烂，到收购站变卖。 回忆起大起大落的人生，她感慨万千，老泪纵横 13 . . . . 经济危机教育了很多人14 . . . . 第一条：尽量避免风险，保住本金 第二条：尽量避免风险，保住本金 第三条：参照第一条和第二条沃伦巴菲特投资理念WARREN BUFFETT2008年福布斯榜公布巴菲特身家达到500亿美元被称为“股神”15 . . . . 理 财理财就是把钱安排好,让她去帮我们赚钱 理财的首要任务是在保值的基础上增值16 . . . . 储 蓄股市楼市债券、外币、古玩、集邮国人目前放钱的渠道17 . . . . 利息无法抵御通胀。数字不代表价值

4、把握住时机了吗资金的限制潜在的风险房地产收益怎么样心情怎么样短线？长线？公司？赚谁的钱安全性 流动性 收益性储 蓄股市18 . . . . 怎样平衡理财？19 . . . . 平衡理财是科学的资产安排平衡理财需要 建立四大账户：现金账户风险账户杠杆账户保证收益20 . . . . 保证收益类账户是家庭理财的首选21 . . . . 安全保本2收益稳定资产增值返还快速保证收益类账户四大特点：22 . . . . 福寿连连最畅销理财产品2008年首届中国百万中产家庭首选保险品牌榜 2008中国最佳寿险产品2008年中国创新保险产品评选最畅销保险产品2009年第五届上海保险产品博览会最佳畅销保险产品

5、23 . . . . 24 . . . . 灵活交费，长期受益隔年领取，金额递增投资省心，返本增值隔年一返，使用灵活 机构理财，分享收益25 . . . . 30岁王先生(为自己购买) 福寿连连2份 存款期限10年 每年存入:63240元 案例介绍(一)26 . . . . 假定中档增额分红 149万共投入32岁：20150元 34岁： 40626元 36岁： 61616元 40岁：105967元 46岁：180260元 50岁： 235592元 56岁：328410元 63万元到88周岁累计110万元88岁本金还在63万322万相对收益率411%相当于年单利8%27 . . . . 五不三无

6、不用首付不用装修不用交税不怕断租不用操心三一定一定保值一定增值一定回收无自然风险无政策风险无贬值风险投资一所福寿房产28 . . . . 0岁女宝宝婷婷(爸妈为她购买) 福寿连连1份 存款期限20年 每年存入:16440元（每月1370元） 案例介绍(二)29 . . . . 假定中档增额分红 191万共投入2岁： 10046元 4岁： 20180元 6岁： 30449元 10岁：51601元 16岁：85761元 20岁： 110972元 30岁：185693元 50岁：401945元60岁：556326元32.88万元到88周岁累计125.4万元88岁本金还在32.88万349万相对收益率

7、1061.3%相当于年单利12%“福寿连连”财富口诀：月存一千三，隔年领10000，到期返本金，多领几百万(中档分红)30 . . . . 帮助父母储存孩子终生的教育金给孩子未来创业足够的安全感专属孩子的资产，伴随孩子一辈子的爱 给孩子一辈子的爱31 . . . . 平时省点、攒点就可以换来永恒的无忧无虑的幸福人生培养孩子的理财素质爱的延续32 . . . . 理财只需具备三个基本条件固定的储蓄追求较高回报耐心的等待邻居家的百万富翁33 . . . . 投资理财可以致富（美）邻居家的百万富翁每年存10000元，平均每年升值8%，四十年后你将拥有280万元34 . . . . 40万=280万？

8、稳定的储蓄、较高的回报与耐心的等待很重要每年存10000元，相当于每月存830元。如果你每月连830元都存不下来，那你理财的首要之务是储蓄，而不是投资理财。35 . . . . 重大利好：生存金可以“累积生息”了！36 . . . . 银行存款利率表（12.23执行）累积生息当前结算利率2.5%37 . . . . 38 . . . . 假定中档增额分红 191万共投入2岁： 10046元 4岁： 20180元 6岁： 30449元 10岁：51601元 16岁：85761元 20岁： 110972元 30岁：185693元 50岁：401945元60岁：556326元32.88万元到88周岁

9、累计125.4万元88岁本金还在32.88万349万婷婷的例子相对收益率1061.3%相当于年单利12%39 . . . . 假定中档增额分红 191万共投入2岁： 10046元 4岁： 20688元 6岁： 32005元 10岁：57009元 16岁：101990元 20岁： 138412元 30岁：259454元 50岁：692367元60岁：1056604元32.88万元到88周岁累计305万元88岁本金还在32.88万529万含累计生息演示数据相对收益率1508.9%相当于年单利17%婷婷的例子40 . . . . 多领180万41 . . . . 42 . . . . 太平资产投资收

10、益年年攀升43 . . . . 所有的演示均为综合收益5%44 . . . . 以一岁男孩购买1份为例45 . . . . 中途急用现金怎么办?您 可 能 会 问46 . . . . 可以提前返满期返更高!因您而变!保单可借款47 . . . . 婷婷的例子48 . . . . 每年交一万七有点高!-减半, 8400元/年.-隔年领5千. 每天少抽一包烟.20年交费有点长!-10年交, 3.4万/年. -隔年领1万,10年投入,终身受益.每两年领1万有点少!-加至2个投资单位,3.4万/年. -隔年领2万,富裕享受.好是好,不过多投多得!49 . . . . 这样的投资回报会实现吗?您 可 能

11、 会 问50 . . . . 国家为保险投资发展提供强大政策支持51 . . . . 国务院保险业在国家的关怀下更快的成长52 . . . . 2006年6月26日政策扶持，拉开大幕53 . . . . 国十条：中国保险业发展史重要里程碑2006年6月16日国务院颁发国务院关于保险业改革发展的若干意见（国发200623号），简称“国十条”。54 . . . . 七、提高保险资金运用水平，支持国民经济建设 保险资产管理公司要树立长期投资理念，按照安全性、流动性和收益性相统一的要求，切实管好保险资产。允许符合条件的保险资产管理公司逐步扩大资产管理范围。探索保险资金独立托管机制。 在风险可控的前提下

12、，鼓励保险资金直接或间接投资资本市场，逐步提高投资比例，稳步扩大保险资金投资资产证券化产品的规模和品种，开展保险资金投资不动产和创业投资企业试点。支持保险资金参股商业银行。支持保险资金境外投资。根据国民经济发展的需求，不断拓宽保险资金运用的渠道和范围，充分发挥保险资金长期性和稳定性的优势，为国民经济建设提供资金支持。 国十条原文摘录55 . . . . 新法面世，如虎添翼 2009年，新中华人民共和国保险法横空出世！新法大大拓宽了保险资金投资渠道，明文规定保险资金可投资于有价证券和不动产。56 . . . . 图形中的“太平”二字为象形的根植大地，拥抱蓝天、枝繁叶茂的参天大树，寓意中国太平充满

13、活力，永续经营。太平蓝象征天空的广阔与博大，诠释了中国太平通过诚信优质的理财服务和保险保障，为客户营造了一片安宁祥和的生活空间。太平绿象征大地的生机与活力，寓意中国太平热爱自然、关爱生命的美好愿望以及积极进取、持续创新的企业风貌。整体的造型为“圆”形，强化了“中国太平是中国保险行业第一家跨国公司”个性特点，是中国太平全球化发展战略的形象诠释。司徽释义57 . . . . 国有背景优势隶属于国务院的国有控股的四大金融保险集团之一，受惠于国家政策与资源支持四大国有保险集团太平人寿保险有限公司太平养老保险股份有限公司太平资产管理有限公司太平保险有限公司太平共享服务（上海）有限公司58 . . . .

14、 59 . . . . 集团保费收入近300亿元总资产达到800多亿元管理资产近1000亿元2008年中国太平经营情况：集团管理资产近千亿特别关注： 在各项业务经营领域中，寿险业务是中国太平持续发展的战略支撑力量，是集团业务和盈利的主要贡献者。旗下太平人寿保险有限公司是中国内地第六大寿险企业。60 . . . . 太平资产作为中国太平保险集团旗下的专业资产管理机构，与设在香港、管理外币资产的中保集团资产管理公司形成境内外互动、优势互补的人民币、外币资产集中统一管理的集团化资产管理格局。保险资产管理公司 VS 普通寿险公司投资部 更广阔的资金运用空间可以对外吸引资金，资金运作的规模效应大大提升；

15、可以优先进入新型投资渠道，如海外投资、基础设施投资、参股银行等。太平资产管理公司将与设在香港的中保集团资产管理公司形成互动、优势互补的集团化资产管理格局，投资收益更加彰显。太平资产管理公司在上海开业时照片61 . . . . 苏州090717王晓华京沪高铁项目投资计划62 . . . . 京沪高铁项目介绍投资NO1:投资达22094亿元人民币，是我国投资规模最大的建设项目,超过三峡水利工程.长度NO1:1318公里的长度，超过了目前世界上最长的628公里的西班牙马德里-巴塞罗那高速铁路。 速度NO1:时速350公里、北京到上海只需5小时，超过目前世界上最快的时速320公里的法国东部线.技术NO

16、1:世界上技术标准最高的高速铁路,采用世界领先高速轮轨技术, 高速度、高密度、高可靠性，发车密度可达3分钟一趟车,年输送旅客1.6亿.63 . . . . 京沪高铁项目投资计划资料链接(一):股权结构 总股本 1150亿 中国铁道部 646亿 56% 中国太平等资产管理公司 160亿 14% 中国社保基金 100亿 9 % 7个地方政府 234亿 21% 2008年6月20日设立 由太平等资产管理公司联手投资管理 募集资金160亿元人民币 投资京沪高铁股权,占股14%，仅次于铁道部的第二大股东 64 . . . . 京沪高铁平均每天要消耗1万吨钢筋、3.5万吨水泥、11万立方混凝土，完成投资额

17、约1.9亿元，现在全线的工作人员超过11.3万人这些需求对机械制造、工程建筑材料等行业来说是一个巨大的利好，将明显带动相关产业发展。仅一座大桥的钢梁用钢量就相当于两个鸟巢。”按照测算，整个京沪高铁算下来，整个高速铁路钢材的用量大概是500万吨，按照每个“鸟巢”4.2万吨用钢量计算，相当于120多个“鸟巢”的用钢量。摘自人民铁道报投资可行性分析-国家的鼎立支持65 . . . . 投资可行性分析-丰厚的投资回报 “黄金沿线”-京沪高速铁路两端连接环渤海和长江三角洲两个经济区域，全线纵贯北京、天津、上海三大 直辖市和河北、山东、安徽、江苏四省。所经区域面积占国土面积的6.5%，人口占全国地26.7

18、%，人口100万以上城市11个，国内生产总值占全国的43.3%，是中国经济发展最活跃和最具潜力的地区，也是中国客货运输最繁忙、增长潜力巨大的交通走廊。 京沪高铁年单方向预计输送旅客8000余万人次，每年输送旅客预计1.6亿人次!66 . . . . 由于京沪高铁位置优越，铁道部负责人表示对京沪高铁未来收益率的测算非常乐观，他还称：京沪高铁将有望成为全世界最盈利的一条铁路专线。如果今后京沪高铁一旦上市，将成为一只稳赚钱的股票。铁道部:京沪高铁有望成为最赚钱铁路宛霞 2009年07月28日 注：人民网是人民日报建设的以新闻为主的大型网上信息发布平台67 . . . . 年投资收益率：8%-12%68 . . . . 高铁附近的房产投资？ 从事基建,分到一杯羹? 通过中国太平资产管