FOF基金管理公司风险管理制度 模版

1、xxx资本管理有限公司风险管理制度xx年3月一、综述xxx资本管理有限公司（以下简称“公司”）在香港证监会监管下为客户进行全球资产管理，必须有严格的风险管理与控制（以下简称“风控”）文化和制度。公司实行行政总裁负责下的风控框架，做到：全体员工充分理解风控的重要性、准确掌握自身工作中的风控职能，并严格执行；各部门对风控的分工明确，汇报和监控路径清晰。本制度由公司风险管理管理委员会讨论修订，并报请总部有关委员会（以下简称“总部”）批准，严格按照本制度的规定执行，并定期汇报执行情况，有重大风险事件发生时及时向总部汇报。二、风控构架最高管理机构为风险委员会（以下简称“委员会”）。委员会由行政总裁和运营

2、负责人以及投资负责人组成。委员会职能为：搭建风控构架，制定风控制度和各自主管理的投资产品的风控条例，监督风控执行情况，讨论并做出重大风险事件的处理意见，和总部沟通、汇报风控相关事宜。日常风控执行由运营负责人负责并领导风控经理、合规经理、运营经理等人员具体执行。运营负责人需和投资及产品部门积极沟通，做好事前风险管理。构架如下图所示：首席产品官首席投资官运营负责人合规经理运营经理风控经理全体员工三、风险种类公司和产品可能面临的主要风险如下：1. 市场风险：因为金融市场波动造成的风险。可能给投资产品造成损失。2. 信用风险：因为交易对手、债权类产品发行方或者金融服务商的违约或倒闭造成的损失，可能给投

3、资产品或者公司造成损失。3. 流通性风险：因为缺少市场流通性造成无法卖出或者需要承担损失以卖出金融产品的风险。4. 运营风险：因为运营流程及监管的缺失或重大失误造成可能的损失。运营风险经常是单一最大风险。严重的运营风险事件可能造成投资产品的重大损失甚至公司的倒闭。5. 法规风险：因为违反法律或者监管规定造成的处罚风险，后果包括可能的罚款和业务终止，甚至法律责任。6. 声誉风险：因为投资损失、管理不善或者对外发言不当造成的对公司声誉的可能损伤。7. IT风险：公司运营和产品发行管理中因为IT支持不足而造成的可能损失和业务干扰。8. 财务风险：公司运营不善或者产品设计不良造成的公司财务损失的可能。

4、9. 重大突发事件风险：因为难以预料的突发事件比如火灾等照成的风险。四、公司和总部的风控职权公司负责制定风控制度和每个主动管理产品的风控条例并报总部批准。公司负责风控的日常执行并定期向总部汇报执行情况。总部负责审议批准公司上报的风控制度和条例，定期听取公司的风控汇报并评估风险，及时给予指示。在出现重大风险事件时领导协调各方面作出处理。五、风控流程5.1. 公司风险委员会制定风控制度和条例并经总公司审批。5.2. 在行政总裁领导下，运营负责人负责具体设立风控执行体系。5.3. 在全公司内定期进行风控教育，使得全体员工具有强烈的风险意识。5.4. 公司层面注重运营风险、法规风险、声誉风险、IT风险

5、以及重大突发事件的管理。5.4.1. 运营风险：制定完善的运营手册，教育员工理解熟悉运营手册，并遵照执行。运营总监负责监管运营流程的正确执行。5.4.2. 法规风险：公司指定专门的合规经理。如果需要，公司同时聘请外部合规顾问公司提供合规顾问服务。需要强调的是，外部顾问只能提供合规信息和意见，但合规管理全部责任仍由公司承担。合规经理在合规顾问支持下建立合规制度，培训员工理解并执行合规规定，还须负责相关员工的牌照管理、监督日常运营中的合规性以及和监管机构保持畅通的沟通。5.4.3. 声誉风险：首先要通过合规的投资尽可能避免重大损失。员工未经行政总裁批准不得以公司员工身份对外发言或接受采访。处理重大

6、风险事件时，处理口径须经公司和总部批准。5.4.4. IT风险：公司建立符合证监会规定并且足够支持业务的IT系统，包括公司电脑系统、网路系统、备份系统，各业务项下的专业系统如客户账户管理、交易、基金运营、风控等系统。在新增业务和新设基金时充分分析IT需求并加以解决。可聘用业界有经验有声誉的IT公司提供外包服务。5.4.5. 重大突发事件风险：通过制定、试验并执行业务持续计划（Business Continuity Plan，“BCP”）来控制重大突发事件风险。六、 主动管理型产品的风控6.1. 在提交新产品方案时，充分分析以上各种风险，建立该产品风控条例，并提出管理方法意见供总部审批。6.2.

7、 投资团队树立风险意识和文化，在投资决策中始终贯彻风险管理理念。6.3. 投资前做好风险、法规和运营尽职调查。6.3. 风控经理日常分析、管理投资组合风险，并报运营负责人、行政总裁和首席投资官。遇重大风险事件或者风险违规事件及时向运营负责人、行政总裁和首席投资官汇报，并由公司风控委员会及时讨论处理。6.4. 运营经理严格按照运营手册执行基金运营，并由运营负责人监管。6.5. 风控经理需在运营负责人指导下对投资组合进行情景分析，尤其是极端市场状态下的可能损失分析。6.6. 风控经理持续跟踪监控相关交易对手和服务商的信用变化，分析确定信用风险。6.7. 风控经理紧密跟踪标的基金公司及其人员的变动，确定其风险。七、总结优良的风控是一家受监管金融公司的立