论合同欺诈的性质

1、论合同欺诈的性质合同是商品经济发展的产物，是商品交换最基本的法律形式，同时也是在市场经 济条件下连结企业的桥梁和纽带。合同能得以顺利签订和履行，是企业得以发展的前 提条件和基础，也是企业生产经营目标得以实现的重要保证。随着经济的发展，合同 的运用越来广泛，但在合同订立和履行等方面仍然存在不少的问题，特别是利用合同 进行诈骗损害国家、集体、个人利益的案件也越来越多，欺诈合同行为屡见不鲜，已 成为社会经济生活的一大公害。近年来，一些不法分子利用订立合同进行欺诈、诈骗 的问题日益突出，给国家、集体和个人利益造成很大损失，对社会主义市场经济秩序 的破坏越来越严重。据有关部门统计，在当前司法实践中，因欺

2、诈而发生的合同纠纷 大量存在，由此产生的诈骗犯罪案件在全部诈骗罪案件中占相当大的比重，个别地区 甚至高达70%以上。相关法律法规对合同欺诈行为违法性的弱化规制，使合同欺诈行 为这个话题越来越引起人们的关注。因此，厘清合同欺诈的性质，对于保护当事人合 法利益，制裁违法分子，维护正常的社会经济秩序和公共道德具有十分重要的意义。 为便于问题的展开，笔者以一则典型案例为考察对象展开论述。武汉市桥口区某个体手工作坊与他人签订委托加工智力花环、十字绣、鞋垫合同， 合同约定由委托方为承揽方提供加工技术，承揽方需交(培训费)押金360元，承揽方按该手工作坊规定的生产计划交付加工的成品，经验收合格后结算。至 2

3、016年6月， 该手工作坊已与80人签订了上述合同并收取28800元押金。合同签订后，承揽方按合 同约定履行，因该手工作坊在合同中故意设定承揽方在客观条件下无法达到产品产量， 使合同无法履行，导致承揽方违约，以此骗取押金，对此，该手工作坊也承认存在主 观故意的欺诈行为。2016年7月，桥口区工商分局对此案进行了调查取证，根据查明的事实认定当 事人该个体手工作坊的行为构成利用合同从事欺诈活动。随后，依法责令其退回所骗 财物，罚款20000元、上缴国库的处罚决定。一、合同欺诈的概述从上述案例我们可以看出，合同欺诈涉及两个基本的概念，即合同和欺诈。合同(Contract ),又称契约、协议，民法通则

4、第85条：合同是当事人之间设立、变更、 终止民事关系的协议。依法成立的合同，受法律保护。欺诈是指有意使人发生错误认 识为目的的行为。现代汉语解释“欺诈”是指用狡猾奸诈的手段骗人。法理解释为“是指当事人一方故意编造虚假情况或隐瞒真实情况，使对方陷入错误而为违背自己 真实意思表示的行为”。中国自古以来就有“欺诈”的立法。远在三国魏蜀吴时，魏国 即把欺诈从秦汉贼律中分离出来称之为“诈伪”。到南北朝北齐时，称“诈欺”，至北 周时又重新改称为“诈伪”，并为以后朝代沿袭。在唐代，唐律疏议中将“诈伪” 列为十二篇篇名之一，宋代刑律仍以唐律为基本模式，其诈伪律规定：“诸诈欺官私以财物者，”到了明代，“诈伪”仍

5、然列入刑律篇，可见各朝代统治者都将“欺 诈”作为需要专门通过法律规定给予严厉制裁的行为之一。在英语中欺诈(Cheat)是骗取、欺骗、哄骗的意思。美国布莱克法律辞典(Blacks Law Dictionary )对欺诈一词的解释是“故意歪曲事实，诱使他人依赖于该事实而失去属于自己的有价财产或 放弃某项法律权利。”英美等国往往把欺诈称为“诈欺性之虚伪意思表示”，或“对被说明方进行引诱的不正确说明”，或“欺诈性的错误引导”。国际商事合同通则第 3.8 条注释将欺诈解释为“欺诈行为是指意欲诱导对方犯错误，并因此从对方损失中获益 的行为”。可见，在主观上，合同欺诈的行为人虽具有故意，但目的是妨碍相对人的

6、意 思表示的自由，而不涉及对他人财物的非法占有。在民事欺诈中，若构成欺诈，也要 求行为人主观具有欺诈的故意。本文所论述的合同欺诈是指以签订合同为幌子和载体，以捏造、虚构事实或制造 假象掩盖真相为手段，以蓄意骗取公私财物为目的的一种不法行为。它包括合同民事 欺诈和刑事诈骗。我国相关法律定义合同民事欺诈是指一方当事人故意提供虚假情况 给对方，或者故意制造假象隐瞒真实情况，诱使或引导另一方作出错误意思表示，从 而达到签订合同获得非法利益的目的；而刑事诈骗则是指欺诈方从一开头就没有履约 诚意或者根本就不具备履行合同的能力，其根本目的只是为非法占有他人财物，利用 合同、协议作为其实施诈骗的手段，来引诱被

7、诈骗人落入其设定好的陷阱并签订合同， 使被诈骗人“愿意”按合同规定或当事人双方约定交出数额较大的财物的诈骗犯罪行 为。现阶段，新时代中国特色社会主义法律体系逐渐完善，但由于我国信用体系建设 尚在起步阶段，市场交易主体的规则意识还不强，在交易过程中，利用签订合同实施 诈骗以获更多利益的行为屡有发生。为维护新时代社会主义市场经济新秩序，必须加 大对合同欺诈行为的制裁力度。（一）合同欺诈的内涵我国合同法第52条第1款规定，一方以欺诈、胁迫的手段订立的合同中， 损害国家利益，合同无效。第 54条第2款规定，一方以欺诈、胁迫手段或乘人之危， 使对方在违背真实意思的情况下订立的合同，受损害方有权请求人民法

8、院或仲裁机构 变更或撤销合同。民法通则第58条第3款规定“一方以欺诈、胁迫的手段或者乘 人之危，使对方在违背真实意思的情况下所为的”为无效民事行为；第十二届全国人 民代表大会第五次会议2017年3月15日通过的民法总则第148条规定“一方以 欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求 人民法院或者仲裁机构予以撤销。”第149条规定“第三人实施欺诈行为，使一方在违 背真实意思的情况下实施的民事法律行为，对方知道或者应当知道该欺诈行为的，受 欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。”以上法律条款即是说合同欺诈若损 害了国家利益，则确定为无效；若合同欺诈损害了私人

9、利益，则确定为可撤销。这些 条款，”是当事人一方故意捏造虚假情况，或歪曲、掩盖真实情况，使表意人陷于 错误认识，并因此作出不合真意的意思表示”，“更加体现了意思自治原则”。从以上法律条款可以看出，合同欺诈行为具有两重性：其一，该行为表面合法。 是行为人通过订立、履行合同等一系列程序使该行为合法化；其二，行为人的本质违 法。该行为影响了另一当事人的真实意思，并使其作出错误的意思表示。这种两重性 使该合同成为一个法律上的矛盾统一体，形成了利用订立合同从事违法活动的典型违 法行为。因此，从合同欺诈的法律内涵分析，欺诈是一种较为明显的破坏意思自治原则的 行为。当事人意思自治原则要求当事人严格按照自己的

10、意愿确定自己的权利和义务。 根据意愿表达的真实性原则，当事人所表达的意思应是其内心的真实反映。在欺诈案 件中，欺诈方用不正当手段干涉了被欺诈者表达意愿的真实性和自主性。在这种情况 下，双方的利益平衡被打破，导致被欺诈方因此很难避免不公平、不公正的后果。为了充分维护交易的安全，防止这种情况的发生，法律创设了一个禁止欺诈的制度，即 允许欺诈者恢复其原来的身份，并挽救欺诈造成的损失。显然，欺诈是一种破坏意思 自治原则和违反诚信原则的行为。（二）合同欺诈的构成要件从欺诈的上述内涵可以看出，在欺诈行为所构成要件中主要包含两类要件：一是 形式要件，即该欺诈行为使得意思自治原则遭到破坏；二是实质要件，即该行

11、为违背 了诚实信用原则。.欺诈人具有欺诈谋利的故意。欺诈方的侵害他人合法权益的一种故意，且同 时希望或是放任这一结果发生的一种主观态度。合同欺诈故意当中又包含有直接故意 和间接故意。合同欺诈的主观故意同时包含了两层意思，即故意地为不真实之表示行 为和故意使相对人因其不真实的表示行为而陷入错误意思表示。所以说，合同欺诈的 成立，这两层意思必须同时具备，缺一不可。在实践中，行为人已经用不真实的信息 表达了他的意图，并使对方陷入错误，但行为人并不知道他的表达是不真实的。或者， 即使行为人知道自己所表达的是不真实或夸张的，但只是为了引起另一方的兴趣和注 意，而不是使其陷入错误，不构成欺诈。上述典型案例

12、中的当事人显然有一定的认识， 并希望因对方表面上的“违约”而造成向对方支付定金的心理状态，当事人主观上有 欺诈的意图。.欺诈方客观上有欺诈行为的实施。欺诈方有欺诈行为，包括对不真实的事实 表示其为真实，也就是通常所说的虚假陈述，导致对方或保持错误、或陷于错误、或 加深错误；在交易习惯或契约上一方负有告知义务，若隐藏事实同样也构成欺诈。这 里又包含欺诈行为人虚构事实、隐瞒真相、掩盖行为或是作为或不作为的骗取他人合 法权益。此行为和欺诈的直接故意有所关联，就是指直接故意心理状态下的所为。而 欺诈行为又可以分为故意隐瞒事实和故意告知虚假情况。在前述案例中，当事人在签 订合同前，即有意设定在客观条件下

13、承揽方无法达到的产品产量，从而使承揽方无法 履行合同，造成承揽方事实上的违约，并以此骗取承揽方押金，构成了欺诈行为。.从法律层面来讲，欺诈行为和欺诈结果之间存在有因果关系。因为被欺诈方 权益受损是由欺诈方行为引起而陷于错误认识后作出了错误的意思表示，合同行为的实施是与自己的真实意愿相违背的，而不是由于自己的疏忽大意造成的。对因果关系 的确认要准确无误。上述案例中，合同签订后承揽方按合同约定履行，交付了押金并 投入了人、财、物进行产品加工，而当事人即该个体手工作坊却无履约诚意和能力。 此案中，与该手工作坊签订合同的大部分是外地人、农村人和无工作的人，由于这部 分人缺乏法律知识，很容易被事物的表面

14、现象所蒙蔽，所以他们“自愿”与该手工作 坊签订了合同，使自身利益受到了损害。4.被欺诈方因欺诈方的行为陷入错误认识，产生了非基于其本人真实意思表示 的行为，即该欺诈行为与表意人陷于错误及为意思表示具有因果关系。错误的意思表 示是以错误的认识为直接动因。如上述案例中的承揽方就是因为受到了该手工作坊的 隐瞒而产生的错误认知，从而与之订立买卖合同。（三）合同欺诈行为的主要特征合同欺诈的行为种类很多，诸如出售假冒伪劣产品、伪造产品产地或质量证明、 提供虚假的商品说明书、在无履行能力的情况下对外签订合同以骗取定金或货款等等。 无论哪一种欺诈行为，都具有两个共同特征：一是欺诈方在主观意识上具有故意或恶 意

15、，是有明确目的的，同时在客观上也实际实施了该欺诈行为。二是被欺诈方因欺诈 方的欺诈行为，陷入了错误判断，作出了不真实的意思表示，而与欺诈方订立了合同。 总之，该欺诈行为损害了其他人合法权益，危害了社会经济秩序，属于不法行为。合同欺诈的法律特征具体可以从几方面来加深认识：1、欺诈方在合同订立过程中作出欺诈行为，具体表现为欺诈方故意发出虚假性 的、欺骗性的合同邀约，以诱导被欺诈方订立合同，其最主要的表现形式就是用欺诈 手段实现签订合同之目的，充分显示出欺诈行为的主观性。即违背诚信原则，意图不 公平地获取对方的财产。2、欺诈行为在客观上的表现，主要是欺诈方对计划签订的合同主要条款及合同 有关内容的关

16、键性事实作出虚假陈述，或者隐瞒真相（即消极欺诈，指根据相关法律 法规、人们的正常交易习惯或者诚实信用原则，行为人均具有事前告知义务，但行为 人故意不告知或隐瞒事实真相，致使被欺诈方误认为自己的行为是建立在诚实、真实 的基础上，从而做出了错误的意思表示），或虚构事实、制造假象（即积极欺诈，指欺 诈方以积极的言辞或者一定的行为，提供虚假的、不真实的假情况，而使对方陷于错 误的意思表示中），其目的在于让被欺诈方不自觉地落入圈套，诱使对方做出错误承诺, 以实现与其订立合同的目的，表现出该合同欺诈行为的客观性。3、欺诈方诱使被欺诈方订立合同的主要目的是通过使双方所签订的合同产生法 律效力并由双方通过履行

17、该合同而使得非法利益的获取得到实现。更重要的是，通过 执行这些看似合法、实则虚假的合同，获得非法利益。4、作为上一个结论的逻辑延伸，虽然合同欺诈的最终目的是获取非法利益，但 法律出于对当事人意思自治的维护，认定欺诈行为的关键点仍然专注于以欺诈的手段 使对方陷入错误，从而作出意思表示，而不是合同的履行。5、订立合同时，欺诈方往往一般具有合法的主体资格或者也具有一定的履约能 力，欺诈方同时也有履行双方所签订合同的意思，甚至有的欺诈方还有积极履行所签 合同的行为或正在积极履行所签合同的部分条款，以诱使被欺诈方上当受骗，深陷其 中难以自拔，并通过履行合同从被欺诈方得到不法利益。这是合同欺诈的又一重要特

18、 点，也是合同欺诈区别于刑事诈骗的一个重要方面。二、合同欺诈的表现方式及其产生原因市场经济的发展为人们从事经济活动提供了广阔的空间，也为许多心存侥幸的骗 子提供了舞台，多种多样的诈骗活动甚至往往还伴随着真实的商品交换活动。可以说， 合同欺诈表现方式形形色色，各有千秋，花样翻新，深入了解其表现方式，对于判断 和界定合同是否为欺诈合同是非常重要和必要的。在现实的社会经济生活中，合同欺 诈形式多种多样。归纳起来，大致有以下一些表现方式：指对合同标的物的质量条款作出不真实的或虚假的表述和说明，具体包括对合同 标的物涉及到的商品、产品的质量相关要素的描述通常都是虚假的、不真实的，伪造 或假冒商品或产品的

19、原产地名称、质量标识等等，主要包括以下几种情形：一是提供 真实样品，但在实际履行合同时用假冒伪劣品替代真品，即欺诈方用出示真品的事实 掩盖其交付假冒伪劣品而从中获取不法利益的真实目的；二是欺诈方伪造或冒用产品 质量鉴定证书或标识，诱使被欺诈方签订合同；三是欺诈方提供给被欺诈方假冒的、 虚假的产品说明书；四是欺诈方谎称其产品是获得国家专利的产品或者是国家、省名优产品、获奖产品，并利用被欺诈方对“专利”、“省优”、“名优”或“金奖”产品的 神秘或信任与其签订合同，达到销售其伪劣产品的目的。标识是指用于产品、商品及其包装上的各种标志、标牌和标识。标识欺诈行为主 要包括：一是假冒其他企业、个人注册商标

20、的产品、商品为打算签订合同的标的，以 虚假的标识引诱被欺诈方对其产品、商品产生信任感并签订合同；二是欺诈方在有意 识地在其产品、商品的内、外包装上，印制虚假的标志、标牌、时间等，以达到销售 假冒、伪劣、过期产品的目的。三是欺诈方有意仿冒其他企业、个人的产品或商品的 标识、标牌，以欺骗的方式致使对方签订合同，获取不法利益。（三）合同主体欺诈合同主体是合同的签约方与履行方，应当是具有法定资格或身份。伪造不存在的 单位或个人，或者用没有资格的冒充为有资格的、将无某种身份的人冒充为有某身份 的人，皆属于合同主体的欺诈行为。主要包括：一是个人冒充不存在单位、已解散单 位对外签订合同；二是伪造虚假的证件，

21、如假介绍信证明身份、冒充他人签订合同； 三是盗用他人单位名称对外订立合同，如冒用某经济组织或个体工商户名义、不具备 法人资格的单位打着法人旗号等。四是冒充特定身份的人员订合同。如冒充军人，以 取得对方信任；假扮残疾人企业人员骗取他人同情；假冒救灾人员，购买紧缺、廉价 物资。（四）虚假宣传欺诈虚假宣传是欺诈方利用报刊、广告、信函、微信、QQ等各种媒介，对所拟签订合同的标的物规格、质量标准、性能、主要成份、主要用途、制造商、产地、有效期 等作出误导性的、不真实的、虚假性陈述、标示和说明，以诱使他人与其签订合同的 行为。湖南新近发生的“新大头娃娃”事件，经销商以固体饮料充当“婴幼儿奶粉” 销售，即属

22、典型的虚假宣传。欺诈方利用虚假的、误导性的产品、商品价格“戏法”诱骗对方与其签订合同。 主要有以下方式：一是采用模糊的标价，即欺诈方故意用模棱两可的文字、语言、图 示或计量单位等形式，以达到引起被欺诈方误解其商品或产品价格的结果；二是进行 虚假降价，即谎称降价但实际并未降价；三是“阴阳”价格，即欺诈方对同一合同标的恶意使用虚构原价，低价诱导被欺诈方签订合同，最后以低价成交、高价结算合同欺诈产生的原因是欺诈方自私自利，贪图他人财物。且对于欺诈方而言，一 且欺诈成功，获得利益巨大。在巨大的物质利益和金钱利益的诱惑下，欺诈方往往心 存侥幸、铤而走险。但是，这些因素的存在并不是合同欺诈得逞的主要原因，

23、因为从 大量的合同欺诈案件中可以看出，受害者以及环境因素对于合同欺诈的得逞也有着重 要的原因。一是受害者因素：被欺诈方贪图利益、轻信他人，缺乏必要的心理防范机 制；部分市场主体法治观念淡薄，以及部分企业管理上的漏洞，给欺诈方有机可乘。 二是社会环境因素：我的市场经济发展不充分、不成熟，社会经济管理体制尚不完善， 微观经济、宏观经济管理还存在不少漏洞，也给欺诈分子以可乘之机。同时市场监管 力度不够，助长了合同欺诈的嚣张气焰。三、合同欺诈的法律性质界定对于因欺诈而订立的合同，是应作为可撤销的合同还是应作为无效合同对待。法 学界目前主要存在以下两种界定：其一，认为欺诈合同应被视为无效合同。我国合同的

24、司法实践和相关的行政法规, 目前都将合同欺诈作为无效合同。主要原因是许多欺诈合同一方面损害了当事人利益， 同时也严重扰乱和危害了社会主义市场经济秩序，更严重违背了社会公德、公序良俗， 因此将欺诈合同界定为无效合同，对有关国家机关和司法机关对合同欺诈行为的介入 是有利的。无论受害人是否主张无效，司法机关都可以主动确认该合同无效。其二，认为欺诈合同应视作可撤销合同。国外大多数国家的法律法规都把欺诈合 同作为可撤销合同对待。一方当事人因欺诈而订立的合同基本上意味着该合同是不真 实的或者是有错误的。欺诈方在欺诈案件中所表达的意图是虚假的，被欺诈方在签订 合同过程中表达的意思是不自由的、不真实的。法律赋

25、予被欺诈方撤销合同的权利， 并对欺诈方实施法律制裁，将错误意思表示的法律效力的决定权赋予被欺诈方，使被 欺诈方在充分权衡利弊得失后决定是否终止合同的权利。比较上述两种观点，笔者倾向于把欺诈合同视作可撤销合同。主要是基于以下三 方面考虑：一是能够充分尊重被欺诈方的意愿，体现了民法的意思自治原则。新的民法通则 将可撤销合同也称作可变更、可撤销合同，就是说法律允许撤销权人通过行使撤销权 撤销合同或者变更合同。因为欺诈而订立的合同，当事人一方意思表示不真实，而意 思表示是不是真实的，合同双方都有自己的理解，其他人往往难以判定该合同的意思 表示是真实还是不真实的。如果被欺诈方不提出其受到欺诈，国家行政机

26、关和司法机 关都难以主动干预。即使某些欺诈合同给被欺诈方造成了一定的损失，但有可能该损 失不大，受害人仍然会为合同对自己有利，而愿意继续接受合同约束。同时，如果简 单地确认双方签订合同无效，有可能会给被欺诈的一方带来比正常履行合同更大的经 济损失。所以，如果简单地将欺诈合同都视为无效合同的话，而不考虑被欺诈方是否 自愿，一方面不能充分反映被欺诈方意愿，同时也不利于鼓励市场交易。二是允许被欺诈方行使撤销权，由法院或仲裁机构决定合同是否撤销，这本身就 已体现了国家干预。对于是否行使撤销权，我国合同法明确规定，因为可撤销合 同事关一方意思表示不真实问题，当事人有选择权和决定权，如果一方当事人自愿承

27、担这种后果，放弃行使撤销权，法院是遵循“不告不理”。但考虑到这种合同主要是意 思表示不真实的合同，国家只有在当事人提出后进行干预。三是将欺诈合同视为可撤销合同，即在该合同被撤销前，它仍然有效，合同双方 仍受合同关系约束，可以防上一方以欺诈为借口不履行合同。但从我国国情看，有不 少欺诈行为一方面损害了当事人利益，破坏了社会主义市场经济秩序，另一方面也损 害了国家利益，同时也严重违背了社会公德，若把所有欺诈合同的效力交由当事人决 定，则不利于社会主义市场经济秩序和国家利益。因此，可以认定为无效合同的必须 是损害了国家利益，有关国家机关才能有权干预，而不论被欺诈方是否提出合同无效， 法院或仲裁机构均

28、应主动确认该合同无效。四、合同欺诈的法律完善对策合同欺诈的表现多种多样，涉及面广，危害性大，败坏了良好的社会风气，扰乱 了社会主义市场经济新秩序，同时也给被欺诈者带来了巨大的经济损失和精神伤害， 甚至引发许多相关犯罪，增加社会不稳定因素，成为合同当事人以及社会经济的毒瘤， 因此，必须对此采取有效措施加以完善和规范。（一）加强法制建设，完善相关法律法规要深入分析民商事活动中存在的各类合同欺诈，通过法律形式研究判断各种合同 欺诈行为，实现对合同欺诈行为有价值的立法判断。我国各级法院的审判实践以及市 场监管等部门在处理有关合同纠纷案件过程中，往往会把合同欺诈与合同违约、与合 同诈骗混为一谈，而对合同欺诈的认真、科学的认定不多，在很大程度上降低了对合 同欺诈所引起的不良后果的预防和控制，使那些欺诈者继续胡作非为，逍遥法外，使 被欺诈方的合法权益得不到有效保障和维护，因此，建立并完善有关合同欺诈防控法 律制度，进一步完善抗辩权制度的司法解释，增加防控合同欺诈的条款和相关规定， 对于惩治违法者，切实维护合同当事人的合法权益具有重要的立法意义。（二）转变政府职能，加大执法、司法力度积极推进政府职能转变，相关行政执法部门必须严格执法，进一步加大合同欺诈 行为的查