银行个人人民币业务制度实施细则-考核试题模版

1、储蓄制度试题一、单选题1.取得授权开办全国性业务的一级分行或二级分行,应在开办前至少( B ）个工作日向本地监管部门报备。A. .10 C.5 D02.权限认证可采用（A ）等方式。A 动态口令 B语音录入 C面部识别 D电话回复3.营业机构填写的机构认证方式变更申请,一类网点经（ ）审批同意后进行设置和修改。 支局长 .上级会计与营运部门 C.上级机构业务主管部门 D.主管行长4.机构认证方式变更申请由业务主管部门进行留存备查,留存期限至少（A ）年。A.3 B5 .10 D.155办理个人人民币储蓄业务的营业机构,营业时间内应确保（B )人临柜。A.1 B.2 C3 D5.办理个人人民币储

2、蓄业务的营业机构，从业人员接受不少于（B ）个月的上岗前培训并考核合格。A. . . D.3 7.下列哪一项不是一级支行（*机构）储蓄业务系统的个人人民币储蓄业务角色设置。 ( A) A.风险经理 B.业务管理员 C.业务主管 D司法操作员 .柜员注册时应设置密码使用周期,密码使用周期最多未能超过( ）天。.30 B.6 . D129.每个客户信息项均应符合有关法律法规或行业标准,其中证件号码应符合对应证件类型的法定号码规则,证件有效期应( ）当前办理业务日期。 A.大于 .小于 C.小于等于 大于等于0.账户开立后客户身份信息需要补录或修改时，需填写(D )。A授权交易申请书 B.个人账户申

3、请书C.修改分户账通知书 D.个人账户特殊业务申请书1.账户群资费最低为( ），最高为正常资费。A0.元 B.1元 C.100元 D.免费12账户群账户变更或账户群资费变更，仅账户群账户变更的,应提前（B )个工作日告知客户。A.5 B.10 C.1 D.3013.客户在*储蓄机构开立个人存款账户时,应填写（B )。A.授权交易申请书 B.个人账户申请书C.修改分户账通知书 D.个人账户特殊业务申请书14.居住在*境内(C ）周岁以上（含)的*公民，应出具居民身份证（指第二代居民身份证，下同)或临时居民身份证。A.4 B.5 .16 D.18 5.原则上,个人一次性代理办理绿卡不得超过( ）张

4、。. B .5 D.10 6.客户办理单笔交易金额（ B ）万元以上（含)现金存取业务，应核对客户的有效实名证件，登记客户身份基本信息,并留存其有效实名证件的复印件或影印件。A.1 B.5 C.10 D.0 1.客户办理无密户账户取款业务,金额（A )元以上,应核对客户的有效实名证件，登记客户身份基本信息，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。A.0 B.1 C5 D. .客户办理单笔交易金额在( A ）万元以上（含）现金方式的行内及跨行汇款业务,应核对客户的有效实名证件,登记客户身份基本信息,并留存其有效实名证件的复印件或影印件。A.1 .5 C.10 D.0 9各级机构应至少配备(）台PC

5、机或图形终端，用于核对被核查人的居民身份证照片等信息。A. B.3 C. D.10 20.客户在办理单笔交易金额在( ）万元以上（含）的存取款业务,需进行联网核查并打印联网核查结果。A.1 B.5 C.10 D221.客户连续累计输错账户密码达( B)次,密码自动锁定。.1 B3 D10 2.客户在网点柜面申请维护账户密码时,需填写( D），由本人持有效实名证件和存款凭证办理，不允许代办。A.止付通知书 个人账户申请书C.修改分户账通知书 D.个人账户特殊业务申请书23.修改账户存款期限只能在开户后( C )个月内办理，且只能办理一次。A.一 B.二 C.三 D.六24系统内记录的居民身份证号

6、码为15位，客户本人提供的居民身份证号码为18位的,经联网核查相符后,由客户填写（D )，先为客户办理实名证件变更手续,再为客户办理业务。A止付通知书 B.个人账户申请书修改分户账通知书 D.个人账户特殊业务申请书25.小额账户管理费仅对账户季度日均余额小于规定金额的个人活期存款账户收取,（B ）收取一次。.每个月 B.每季度 C每半年 每一年26.中职学生资助卡、高中学生资助卡自开卡之日起( C ）年内免收小额账户管理费。A.一 B.二 C.三 D.五27.*储蓄银行可对借记卡按（ D )收取卡年费。A.月 B.季 C.半年 D.年 28定活两便账户自起息日起满（ C )年未发生业务的,确定

7、为长期不动户。A.一 B.二 .三 D.五 2.解除长期不动户标志可在（ B ）经支行（局）长授权办理。全国任一网点 B.*内任一网点 C本*任一网点 D原开户网点 0.客户在窗口持存折单办理取款、销户、汇款金额( A )万元以上(含）业务时，柜员必须使用长短波灯等专用仪器检验存折/单荧光丝防伪特征。A.一 三 C五 .十 1储蓄业务系统中可完整输入(D )位字符长的户名。10 .20 C.30 D.40 3.外籍居民个人填报的外籍居民个人储蓄存款利息所得享受避免双重征税协定待遇申请表或提供的居民身份证明自第一次提交之日起( B )年内有效。A.一 .三 C五 D.十33.整存整取定时存款(

8、C )元起存。 A.1 B.2 C50 .00 3整存整取定时存款单笔金额在( A ）万元以上(含)的，使用“*储蓄银行整存整取定时储蓄特种存单”。A.10 B. .50 D.1 36.特种存单的金额上限为( D)万元（含)。存款金额超过上限的，需分笔开户。A.50 1 C.300 .500 37.零存整取定时存款是在存款时商定存期,按（B ）定额存入,到期一次支取本金和利息的一种定时储蓄。A.天 B.月 .季 D.年 8 零存整取定时存款（ B ）元起存，每月存入金额固定。A.1 .5 C.10 .50 9.整存零取定时存款( D ）元起存。100 B00 C.50 D10 40.存本取息定

9、时存款( C )元起存。A.500 .10 C.500 000 41.有效实名证件发证机关所在地填写规定。存款人为港、澳、台地区居民或外国居民的，其发证机关所在地统一为( A）。A.* .* .* D.*42存款人为武警的，其发证机关所在地统一为( ）。A* B.* C.* *43.存款人为军人的，其发证机关所在地统一为( B )。A.* B.* * D.*.存款人为*居民的，其发证机关所在地为( C )。A* B* .证件上标明的发证机关所在地D.*4.客户开立个人存款账户的,要求核对客户有效实名证件,登记客户身份基本信息,客户的住所地与经常居住地不一致的,( A )并留存客户有效实名证件的

10、复印件或影印件。A.登记经常居住地 B.登记证件居住地 C登记临时居住地 D登记现居住地46.小额账户管理费欠费达到( C ）元、账户余额为0且满足长期不动户条件的个人活期存款账户,系统将定时自动做销户处理。.5 .8 . .15 47.定活两便存款(C )元起存,金额上限为( C )万元（含），存款金额超过上限的，需分笔开户。A.1 10 30 300 C.50 00 D.100 10008定活两便存款存期不限，存期不满( )个月的,按天数计付活期利息;A1 B.3 6 D.2 49.个人通知存款包括一天通知存款和（D ）通知存款两个品种。A.两 三 C.五 D.七 50.个人通知存款( B

11、)万元起存。A1 .5 C10 15整存整取(包括转存后）最多可( )次办理部分提前支取。A.1 B.3 C.5 D.152通知存款部分支取，最低支取金额为( B ）万元。.1 .5 .10 D.53.通知存款支取，客户可凭存单和有效实名证件随时前去( B ）办理。.全国任一网点 B.*内任一网点 C.本*任一网点 D.原开户网点 4存取款免填单适用于客户持折/卡办理的金额在( C ）万元（含）以下的活期存取款业务。A.1 B. 10 D15.本外币定时一本通内各本币子账户单笔存款金额最高( C ）万元(含)。A.100 B.0 C.5 D100 56本外币定时一本通存折可记录（ ）行交易明细

12、。A.50 .5 .54 .6 57.本外币定时一本通办理移入、移出业务时,需客户出示有效实名证件、本外币定时一本通、存单，凭密码在（ B )办理。A.全国任一网点 B.内任一网点 C.本*任一网点 D原开户网点 8客户申请出具个人存款证明时,必须出示存款凭证和有效实名证件，填写( A )。A个人存款证明申请书 B.个人账户申请书.修改分户账通知书 .个人账户特殊业务申请书59.*储蓄机构出具的存款证明书存款止付期限，依据客户的要求确定，最长不得超过( ）年。.1 B.2 C. .0.客户申请出具个人存款证明的存款账户，可为( A )开立的账户。A.全国任一网点 B*内任一网点 C.本*任一网

13、点 D原开户网点 61.网点对客户不同储种的最多（D）个账户存款,可加总出具一张个人存款证明，同时按储种、账户详尽准确填写明细。A.1 B.2 .5 2.金额30万元的个人存款证明，需（ B ）签发。A.普通柜员 B.营业主管 C.支行长 D.会计负责人 63.同一笔存款,可应客户需求在同一时间出具最多( D)份个人存款证明。A.5 .10 C.1 20 4.增开个人存款证明的申请日期需在存款证明截止日期之前，且在第一次开立日期( A)年内(含)。A. B.2 C.3 D. 65.一个批量开户资料文件只能开立（ A ）种账户。.1 B. C. D5 66.批量开户成功后，柜员应在( C）日内批

14、量领取存款凭证。A5 B.10 C.15 D.30 .行内账户间汇款,金额为（A ）,需经营业主管授权。A1万元 5万元 C100万元 D.50万元 6.无密户定时提前支取金额为( B)的,需经支行(局）长授权;5万元 B0万元 C.5万元 D.100万元 69.现金跨行汇款金额0万元以上(含20万元)的,需经( C ）授权。.普通柜员 B.营业主管 .支行(局)长 D.会计部负责人0.账户跨行汇款金额为20万元的，需经（ )授权。A.普通柜员 B营业主管 .支行(局）长 D.会计部负责人.异地取款每天每户累计最高限额为( C ）(含)。A.0万元 100万元 .20万元 500万元2.用急付

15、款方式为客户办理异地取款,凭存折每天每户取款累计最高限额为( )万元(含)。A B10 20 D.0 73.紧急折取款每天每户累计最高限额为（ C ）万元(含)。.5 1 .20 D.5 74.客户通过AT办理汇款业务，每天每户累计最高汇出限额为( )万元(含）,客户在此范围内可自行设置每天每户累计汇款限额。A. B2 D.0 75.通过境外ATM办理取款业务,每天每户累计最高取款限额为等值人民币( )万元（含)。1 .2 .5 D0 76客户通过电话银行办理汇款业务，每天每户累计最高汇出限额为( C ）万元(含)，客户在此范围内可自行设置日汇出限额。 B.2 C.5 D10 77客户通过商易

16、通办理行内汇款业务，单笔最高汇出限额为( C ）万元(含）。A.50 B.100 C.200 D.00 78客户办理预约汇款业务申请时需设定第一次汇款日期。第一次汇款日期需( ）申请日期。A大于 .小于 C.小于等于 D大于等于9.预约汇款单笔最高汇款金额为（ C )万元（含)。. B.2 C.5 D1 0.批量方式申领绿卡的,客户本人需持绿卡及有效实名证件到(A)柜面办理密码修改业务以激活卡,不允许代办。A.全国任一网点 .*内任一网点 C.本*任一网点 .原开户网点 81.绿卡换卡时，客户本人需出示有效实名证件,凭密码在（ ）办理,并交回旧卡，不允许代办。A.全国任一网点 B.*内任一网点

17、 C.本*任一网点 D原开户网点 82.学生资助卡（C )年期满后可更换为绿卡通卡。A.1 B. C.3 D.5 3.客户申请、变更、撤销寄送对账单，需出示本人有效实名证件、绿卡在（ ）办理。A.全国任一网点 .内任一网点 C.本*任一网点 D.原开户网点 84绿卡通卡内储种为整存整取、定活两便、通知存款的子账户，单笔存款金额最高（ D )万元（含),超过的，需分笔开户。A0 B.10 .200 D.00 85.绿卡通卡最多可申请( D ）张(参数化）副卡。A. B.2 C.3 D.5 6副卡支出额度以月为周期，每月( )日(参数化）日终系统自动将可用支出额度恢复为月支出额度。.5 B.10

18、C.1 D.月末日 87绿卡通卡内子账户移入、移出时，客户需出示有效实名证件、绿卡通卡在( B）办理。A.全国任一网点 B.内任一网点 C.本*任一网点 原开户网点 8.商定转账起存金额未能低于（ ）元,且未能低于指定子账户储种最低起存金额。A.50 B.0 .20 D500.电子现金账户余额上限最高为（ C )元，客户可在此范围内自行设定。.100 B.00 C000 D000一个借记账户可最多设置为( B）个电子现金账户的指定圈存账户。A.1 B3 C.5 D.1091.自动圈存的上限应低于电子现金账户余额上限,下限值不得低于(）元,日累计自动圈存上限值不得高于(A）元。A.5，* B.0

19、,10 .5,1000 .100,*9.对ATM机具非因发卡机构吞卡指令而吞卡的,客户可在吞卡后( D )日内,出示本人有效实名证件及其他可以证明为卡片持有者的材料到指定机构办理领卡手续。A.7 B.15 .30 D.3593. 农民工银行卡特色服务当天累计最高取款限额为(C )元（含）。A.100 .* C50 D.*0 9.客户持我行卡在他行ATM取款当天累计最高取款金额为( C ）元（含）,另还应遵循他行有关规定。A.5000 B10000 C.* .500 94.单笔金额( C ）万元以上（含）的人行跨行汇款业务仅能通过大额支付系统转发交易。A1 C.5 D.109退汇挂账核销对于退回

20、原账户的，客户需出示原交易凭证、原交易申请书及有效实名证件等资料文件资料,在( D )办理。A.全国任一网点 B.*内任一网点 本*任一网点 D.原交易网点 6.我行IC卡通过他行设备进行圈存,单笔圈存金额最低为( B)元(含）,最高为( )元（含）。A.1，100 B.10，100 C50，1000 10，97.办理代收付业务时，应遵循( A ）原则。A.银行不垫款 .银行可垫款 C先付款后记账 D先记账后付款 8.已销户账户的交易明细在5年以内的可在（ C ）查询。A.全国任一网点 B.*内任一网点 C.同*内任一网点 D原交易网点 9网点将客户查询申请提交一级支行,一级支行在接到申请后(

21、 C )个工作日内履行查询并将结果反馈给网点，网点负责将查询结果反馈给客户。A.7 B.10 C.15 D.30 100.司法查询（协助查询）在各级管理机构和( A ）可办理。.全国任一网点 B.*内任一网点 C.同*内任一网点 D原交易网点 二、多选题 *分行设定只在辖内享受优惠或服务的区域账户群，应向总行报备；设定享受跨*优惠或服务的区域账户群,应报总行审批。报备或报批材料应至少包括( ABCD )。 A账户群的名称、账户群账户要求、服务范围、资费优惠标准、有效期等。B.账户群设置的经营策略分析、或政府部门的有关政策性资料文件、或拟与委托单位订立的代收付协议等。C.账户群特征分析、账户群对

22、本机构的经营影响分析。D.其他有关资料文件资料。2账户群优惠资费项目有（ ABCD )。 .异地存取款手续费 B.汇款手续费 .挂失手续费 D.卡年费3个人结算账户用于办理个人转账收付和现金存取。下列费用可以转入个人结算账户( CD ）。整存零取 B.稿费、演出费等劳务收入C债券、期货、信托等投资的本金和收益 D.纳税退还 4下列可以纳入个人储蓄账户管理的是（ ABC)。A.活期储蓄账户 B.本外币定时一本通存本取息 D继承、赠与费用5.客户在*储蓄机构开立个人存款账户时,应填写个人账户申请书，其中客户可以选择提供的信息的有( BCD)。 姓名 B.民族 .婚姻状况 D.文化程度 .代理人代为

23、办理的，还应提供代理人身份信息,包括代理人的(ABD）等。A姓名 .证件类型 .证件号码 D联系方式7.单位代理个人开户应依法承担相应法律责任,出示单位的( ABC ）。A.营业执照 .机构信用代码证复印件 C.单位负责人、授权经办人及被代理人的有效实名证件 D.单位负责人、授权经办人及被代理人联系方式 8客户办理( ABC )业务时，应核对客户的有效实名证件，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。A挂失补发 B.挂失销户 C.挂失撤销凭证 D活期支取1万元.客户在办理下列业务前出示有效实名证件是居民身份证的,需进行联网核查并打印联网核查结果(BD )。开户、客户申请修改户名或实名证件业务。单

24、笔交易金额在5万元以上（含5万元)的存取款业务。C.无密户取款业务。D.存折重新写磁、随机换折单、换卡、密码维护、密码解锁定、可疑凭证解锁定、紧急折取款业务。0修改账户存款期限支持( ACD )储种。A整存整取 B通知存款 存本取息 D.整存零取11.*储蓄银行对特定账户收取账户管理费,主要包括( BC )。A.挂失手续费 B小额账户管理费 C.卡年费 D.跨行手续费2.符合以下条件的个人活期存款账户，免收小额账户管理费(ACD ）。A.军人保障卡、武警军人保障卡.IP客户名下的所有活期账户C.用于偿还个人贷款、信用卡自动还款的活期账户D.用于购买基金、理资产品、国债、保险产品的活期账户13.

25、（ A )暂不设为长期不动户。A.其他储种 B.一本通 .绿卡通D.活期存折 客户在窗口办理（ AB )等业务时，柜员必须使用长短波灯等专用仪器检验存折/单荧光丝防伪特征。 .紧急折取款 B.急付款 C.重新写磁 D.随机换折/单 15.*储蓄存款基本业务种类包括( ACD ）。A活期储蓄存款 B.一本通存款 .个人通知存款 D.定时储蓄存款16.定时储蓄存款包括（AD)等种类。A.整存整取 B.零存整取C存本取息 D.整存零取 1.零存整取存期分为(BC）。 A.6个月 B一年 C.三年 D.五年18.整存零取定时存款，存期分一年、三年、五年,支取本金周期分为(A)，由客户开户时商定。 A.

26、一个月 B.三个月 C.六个月 D.十二个月19.存本取息定时存款,存期分为一年、三年、五年，利息支取周期分为（ABCD)，由客户开户时商定。一个月 B.三个月 .六个月 D十二个月 20存本取息定时存款的取息日必须( AD )商定取息日（以起息日为准)。A.大于 B.小于 C.小于等于 D.等于2.以下说法准确的是（ABCD）。A.绿卡可在全国任一网点通存通取和销户（挂失销户除外)。B.预留密码的活期存折、本外币活期一本通、本外币定时一本通可在全国任一网点通存通取和销户。C.预留密码的其他凭证可在*内任一网点通存通取和销户。.以上说法都准确。2（ABD）业务,客户须按规定填写有关凭单。A.开

27、户 .转账 挂失 存取款金额在1万元(不含)以上的 23.当账户为以下状态时，应拒绝办理取款业务(ABCD）。A.挂失 .账户止付 C.密码锁定 .未激活 24当账户为以下状态时，拒绝办理存款业务（ AD )。.挂失 账户止付 .密码锁定 长期不动户 25本外币定时一本通包括（ABCD）。A本币整存整取 B.本币定活两便 C本币通知存款 D.外币整存整取 26 *储蓄机构出具的个人存款证明,分为(AB)两种类型。 A.时点存款证明 B.时段存款证明 C时时存款证明 27.以下情形的存款未能办理个人存款证明(ACD)。 A账户已用于质押B.账户处于挂失状态C.账户为非实名D.账户密码被锁定状态2

28、8入账汇款特殊业务包括（ABC）等。.入账汇款冲正B入账汇款限额止付C入账汇款限额解止付D.强制解止付 9.绿卡按业务功能,可分为( ABC )等。A.普通绿卡 B.绿卡通卡 C.副卡 D.VIP卡 3绿卡按金融信息载体，可分为（ABC）。.I卡 B.磁条卡 C.芯片卡 磁条芯片复合卡 .副卡可办理（ AB）等业务。A存款 .取款 C.中间业务 理财业务3.电子现金账户支持( ACD ）等功能。A.圈存 B.取款 C.现金充值 D.快速消费3.当账户处于(ACD)等特殊状态下，不允许办理跨行取款。A挂失 B.账户止付 C.账户冻结 D.密码锁定 4.网点办理的人行跨行汇款业务包括(ABC）。A

29、现金跨行汇款 B账户跨行汇款 .退汇挂账核销 D.申请退回处理 5申请开办该业务的网点应具备以下条件（AB)。A.具备跨行汇款实际需求。B.已建立规范的跨行汇款业务管理流程，及完善的风险监控机制。C.具备开办业务所需的合格操作人员，同时对外办理业务的储蓄柜台在个以上（含2个）。D均可办理。 .退汇挂账核销处理包括以下方式(BCD)。A.查询 B.再次汇出 C.退回账户 D.退回现金 37.商易通业务是指在固定电话支付终端上集成刷卡器及有关设备，并绑定客户的绿卡借记卡,为客户提供(ABCD)等服务的业务。.查询 B.收款 .付款 D支付费用 3.商易通基础业务包括（BC)等。A.跨行付款 B定活

30、互转 .代理支付费用 D.助农取款 9.商易通特色业务包括（A)等。A.收外行账户款 *汇款 C.信用卡还款 D.助农取款 40.我行AT可实现(ABCD）等功能。A定活互转 B存款 C.圈存 D密码变更 41他行卡在我行AT可实现( BD )等功能。A定活互转 B.余额查询 .取款 D.圈存42OS收单业务(ABC )等功能。A.消费 B.预授权 C.退货 .圈存 3电话银行可实现（ ABD ）等业务。A.账户查询 B.临时挂失 C.汇款 D支付费用 44.个人网银可实现（AD ）等业务。A.账户查询 临时挂失 .汇款 D.支付费用 45电视银行可实现(AB）等业务。.账户查询 B汇款 C.

31、信用卡还款 D支付费用46.客户可通过( BC )等渠道办理代收付业务。A.网点柜面 B.自助设备 C.电子银行 .自助支付费用终端 4.司法查询（协助查询)的有权机关包括( ACD)。A人民法院 B.村委会 C公安机关 .军队保卫部门48司法查询(协助查询）包括(ABCD）等。A.分户账信息查询 B.交易明细查询 C.依据有关实名证件查询账/卡号 D.依据有关客户信息查询实名证件. 挂失按有效期及将来处理方式不同分为( )。.正式挂失 B.临时挂失 .凭证挂失 D.密码挂失0.下列哪项属于挂失业务的办理要求（ABCD）。A密码挂失可在凭证通存通取范围内任一网点办理;B.存折/单的凭证正式挂失

32、可在通存通取范围内任一网点办理，卡的凭证正式挂失只能在*内任一网点办理；C.临时挂失（含紧急挂失)在全国任一网点办理;.无密户、未激活卡的凭证挂失只能在开户网点办理;51.( CD ）业务应由客户本人办理。A.正式挂失 B.挂失补发 C.挂失销户 .挂失撤销凭证52.对（ABC)不可办理取消交易。.取消交易 B.被取消交易 C.冲正交易 D被冲正交易53.对（C ）不可办理冲正交易。A.取款 B.存款 C.冲正交易 .被冲正交易54.以下各业务数据的保存时限说法准确的有（ ABD ）。A.交易流水保存时限为5年(含5年）;B.已销户账户交易明细保存时限为5年（含年），未销户账户交易明细永久保存

33、;.已销户账户分户账信息保存时限为年(含5年）,未销户账户分户账信息永久保存;D.长期不动户的分户账信息及交易明细的保存时限,同未销户账户数据的保存时限。5.业务参数依据有关适用范围不同,分为（ AC )。A.全国性业务参数 B.单一性业务参数 C.区域性业务参数 .复杂性业务参数56入账汇款依照汇入方账户类型可分为(AB ）。A.向个人账户入账汇款 B.向单位账户入账汇款 C.向行内账户入账汇款 D.向行外账户入账汇款7.汇出账户为（ABCD)等状态或余额不足等情形时，无法成功汇出。A.储蓄账户 B未激活 C.账户止付 .账户冻结58.汇入个人账户为( AC )等状态，无法成功汇入。.储蓄账

34、户 B.副卡 C长期不动户 D账户冻结9.客户可对预约汇款（ABC)等信息进行变更。.手续费收取方式 B单笔汇款金额 C.第一次汇款日期 D汇款周期.入账汇款特殊业务包括（ABC)等。A.入账汇款冲正 .入账汇款限额止付 C.入账汇款限额解止付 D.强制解止付三、判断题1.取得授权开办全国性业务的，一级分行或二级分行应在开办前至少10个工作日向本地监管部门报备。（ ）2办理个人人民币储蓄业务的营业机构，从业人员配置应保证熟悉储蓄业务的人员不少于3人。（ ）3柜员应妥善保管自己的柜员号和密码，定时修改密码,不得借予他人使用。( )4各级业务主管负责注册同级业务管理员,司法主管负责注册同级司法操作

35、员。( )5柜员注册和密码重置成功后，初始密码均为六个八，在柜员第一次登录时,需修改密码后方可办理业务。（ )6.柜员注册时应设置密码使用周期,密码使用周期最多未能超过0天。( ）7.账户开立后客户身份信息需要补录或修改时,需填写个人账户特殊业务申请书。（ )8仅账户群账户变更的，应提前10个工作日告知客户。（ ）9客户在*储蓄机构开立的个人存款账户，分为个人结算账户和个人储蓄账户两大类。( )10.个人结算账户用于办理个人转账收付和现金存取。( )11个人储蓄账户不仅限于办理现金存取业务，可以办理结算业务,可以加办绿卡。（ )12.客户在*储蓄机构开立个人存款账户时,客户可选择提供以下信息：

36、客户的姓名、姓名拼音、性别、国籍、职业等。( ）3. 代理人代为在*储蓄机构开立个人存款账户的,代理人应同时出示代理人与被代理人的有效实名证件。( ）14*储蓄机构负有为个人存款账户的情形保守秘密的责任。（ )15.客户身份识别时应严格核实客户身份信息及代理人身份信息。( ）6客户办理交易金额1万元现金存款业务，应核对客户的有效实名证件并留存其有效实名证件的复印件或影印件。( ）17客户办理无密户账户取款业务,应核对客户的有效实名证件，登记客户身份基本信息，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。（ )18.客户办理交易金额500元现金跨行汇款业务，应核对客户的有效实名证件并留存其有效实名证件的

37、复印件或影印件。( )9.客户在同一网点连续办理多笔需要留存证件的复印件或影印件的业务时,在第一笔已留存的情形下，为其办理的其他业务无需再留存。( ）20.手机号码的修改允许代办。（ )2客户在办理需要进行客户身份识别的业务时，柜员确认客户提供的有效实名证件已过有效期的，不得为客户办理业务。（ )各级机构应至少配备两台P机或图形终端，用于核对被核查人的居民身份证照片等信息。( ）23.网点应建立联网核查手工登记簿。（ ）24客户可使用密码确认身份。绿卡和可办理通存通取业务的账户必须设置密码。( ）25.客户连续累计输错账户密码达5次，密码自动锁定。( )2客户在网点柜面申请维护账户密码时,需填

38、写修改分户账通知书，由本人持有效实名证件和存款凭证办理，不允许代办。( ）27.加办、撤销密码在区*内任一网点办理,更改密码在全国任一网点办理。（ ）28.绿卡及绿卡对应的活期存折、本外币活期一本通、本外币定时一本通允许撤销密码。（ )29客户因姓名或有效实名证件发生变更等原因,申请修改已开立账户的户名、证件类型、证件号码的,不允许代办。( ）3.修改账户存款期限只能在开户后三个月内办理，且只能办理一次。( )31.小额账户管理费仅对账户季度日均余额小于规定金额的个人活期存款账户收取,每月收取一次。( ）32处于账户冻结、账户止付等异常状态下的个人活期存款账户，要收取小额账户管理费。（ ）3小

39、额账户管理费欠费达到1元、账户余额为0且满足长期不动户条件的个人活期存款账户,系统将定时自动做销户处理。( )34.对签约代发工资、退休金、低保、医保、失业保险和住房公积金的借记卡免收卡年费。( )35新开立的活期账户在开户季度统计期内免收小额账户管理费。( )36.解除长期不动户标志可在全国任一网点经支行(局）长授权办理。( ）37.网点给客户签发存折/单时，必须在规定位置加盖业务专用章。( )3客户在窗口办理取款金额000元,柜员必须使用长短波灯等专用仪器检验存折/单荧光丝防伪特征。（ )3.活期存款账户按签发的存款凭证可分为单折户、单卡户、卡折合一户。（ )40.活期账户取款后,账户留存

40、金额可为零,账户不销户。( ).整存整取定时存款10元起存，存期分为三个月、六个月、一年、二年、三年和五年。( )4.整存整取定时存款单笔金额在10万元以上（含10万元)的，使用“*储蓄银行整存整取定时储蓄特种存单”。（ )43.零存整取定时存款10元起存,每月存入金额固定。（ )44.整存零取定时存款100元起存。（ )5.存本取息定时存款0000元起存。（ ）6.定活两便存款0元起存,金额上限为500万元（含00万元),存款金额超过上限的，需分笔开户。（ ）7.个人通知存款2万元起存。( )48.整存整取商定转存和自动转存均不限定转存次数。( )49通知存款不具具备自动转存功能。( )50

41、.存取款免填单适用于客户持折卡办理的金额在5万元（含)以下的活期存取款业务。（ ）51.存款账户正常销户时，客户应交回有关存款凭证。( )5.本外币定时一本通包括本币整存整取、定活两便和通知存款三个储种和外币整存整取。（ ）5.一本通内所有账户使用同一密码。( ）54.客户申请出具个人存款证明的存款账户,应为*内任一网点开立的账户。（ )55同一笔存款,可应客户需求在同一时间出具多份（最多50份）个人存款证明。( ）56.增开个人存款证明的申请日期需在存款证明截止日期之前，且在第一次开立日期2年内(含)。( ）.汇出账户为储蓄账户或者处于长期不动户、未激活、挂失、账户冻结、账户止付、吞没等状态

42、或余额不足等情形时,可以成功汇出。（ ）58.客户办理预约汇款业务的申请、变更和撤销时，允许代办。( )59.预约汇款单笔最高汇款金额为5万元（含5万元）。（ ).单卡户不得加办存折,单折户不得加办绿卡。( )61客户申请、变更、撤销寄送对账单，需出示本人有效实名证件、绿卡在全国任一网点办理。（ ）2客户申请打印对账单,允许代办。（ )3.一级支行和网点可办理批量加办、修改、撤销对账单寄送业务。（ )6.副卡可办理汇入汇款、中间业务、理财业务等业务。( )65.客户对副卡月支出额度进行修改时，允许代办。（ ）66.如副卡被盗或遗失，绿卡通卡客户及副卡客户可办理副卡停用或撤销业务。( )6.商定

43、转账起存金额未能低于10元，且未能低于指定子账户储种最低起存金额。（ ）8电子现金账户支持圈存、现金充值、快速消费、存取款等功能。( )6.区域性绿卡联名（认同)卡的首批发卡量原则上不应低于1万张,1年内发卡量不应低于2万张。（ )0.吞没卡认领期满后，客户如需再次使用绿卡，必须先办理挂失,然后再重新申领绿卡。（ ）.客户持我行卡在他行AT取款当天累计最高取款金额为5万元(含）。( ）2当账户处于账户止付、账户冻结、等特殊状态下,允许办理银联跨行汇款业务。( ）73.单笔金额万元以上(含)的人行跨行汇款业务仅能通过大额支付系统转发交易。( ）74办理申请退回业务时,客户本人需出示原交易凭证、原

44、交易申请书、有效实名证件至原交易网点办理,允许代办。（ ）75.电视银行可实现账户查询、账户明细查询、汇款、支付费用等业务。( )76办理代收付业务时，应遵循“银行不垫款”原则。( )77.有密户在网点柜面办理查询时,未持存款凭证的,应由客户本人提供账卡号,并出示有效实名证件凭密码办理,允许代办。（ )78.已销户账户的分户账信息在5年以内的可在同全国内任一网点查询。( )9.挂失按有效期及将来处理方式不同分为正式挂失、临时挂失。( )8密码挂失只允许办理正式挂失。（ )四、案例分析题客户李四在我行有存单50000元，年*月客户李四因病死亡，因其无子女和配偶,年*月张三持其村委会出具的关系证明

45、（证明内容为客户李四无子女配偶,且张三与李四为表亲关系）到到大坪支行办理密码重置及取款业务,(1）请问大坪支行营业员是否应该为其办理密码重置及取款业务,原因是什么?(2)营业员在什么情形下能够为客户办理此业务？ 答：(1)不应办理,因为村委会出具的关系证明（证明内容为客户李四无子女配偶，且张三与李四为表亲关系）无法律效力，未能作为其取款的凭证。（2)存款人自然死亡后，合法继承人为证明自己的身份和有权提取该项存款，应向本人住所地、经常居住地或*储蓄机构所在地的公证机构(未设公证机构的地方向*、*人民法院)申请办理继承权证明书,*储蓄机构凭以办理过户或支付手续。该项存款的继承权发生争执时,由人民法院判处。*储蓄机构凭人民法院的判决书、裁定书或调解书办理过户或支付手续。2.*年*月10日,客户A直接到网点办理取款15万元。营业员为客户办理此笔业务时发现，我行系统登记客户证件号码为512190518132,但客户身份证件原件号码为5122525183。（1）请问客户A直接到网点办理此笔取款，营业员是否应为其办理?（2)请问在身份证号码不符的情形下，营业员是否应该为其办理取款业务？如要为客户办理,需要什么手续？答：（1)客户从存款账户一次性提取现金一定金额及以上的,应请取款人提前一天及以上向网点预约，以便筹备现