金融公司证券营业部客户经理、经纪人管理办法模版

1、xx证券营业部客户经理、经纪人管理办法（2017 年）目录 HYPERLINK l _bookmark0 第一章总则1 HYPERLINK l _bookmark1 第二章 客户经理管理3 HYPERLINK l _bookmark2 第一节 客户经理队伍组织架构3 HYPERLINK l _bookmark3 第二节 客户经理招聘、解聘3 HYPERLINK l _bookmark4 第三章证券经纪人管理4 HYPERLINK l _bookmark5 第一节员工型经纪人组织的授权管理4 HYPERLINK l _bookmark6 第二节证券经纪人的合同订立、续签与终止5 HYPERLIN

2、K l _bookmark7 第三节员工型经纪人的转换5 HYPERLINK l _bookmark8 第四章 客户经理薪酬和考核7 HYPERLINK l _bookmark9 第一节 客户经理薪酬的一般规定7 HYPERLINK l _bookmark10 第二节 客户经理的月度考核8 HYPERLINK l _bookmark11 第三节 客户经理的经纪提成、服务提成11 HYPERLINK l _bookmark12 第四节 团队长管理津贴13 HYPERLINK l _bookmark13 第五节 客户经理任用考核14 HYPERLINK l _bookmark14 第五章证券经纪人

3、报酬和考核18 HYPERLINK l _bookmark15 第一节 证券经纪人报酬的一般规定19 HYPERLINK l _bookmark16 第二节 员工型经纪人的月度考核20 HYPERLINK l _bookmark17 第三节 证券经纪人的经纪提成、服务提成23 HYPERLINK l _bookmark18 第四节 团队长管理补助25 HYPERLINK l _bookmark19 第五节 员工型经纪人任用考核26 HYPERLINK l _bookmark20 第六节 合作型经纪人考核30 HYPERLINK l _bookmark21 第六章客户经理、证券经纪人风险管理及责

4、任追究31 HYPERLINK l _bookmark22 第七章附则32 HYPERLINK l _bookmark23 附件一：xx证券地区系数表33 HYPERLINK l _bookmark24 附件二：关于客户经纪关系、开发关系建立、变动及相应提成发放的操作规范34 HYPERLINK l _bookmark25 附件三：营销人员薪酬（报酬）、考核和团队管理操作规范42 HYPERLINK l _bookmark26 附件四：考核净创收明细表45 HYPERLINK l _bookmark27 附件五：荐才奖、其他费用扣除标准47 HYPERLINK l _bookmark28 附件

5、六：考核金融产品规模折算表51 HYPERLINK l _bookmark29 附件七：客户经理人员管理的操作规范53 HYPERLINK l _bookmark30 附件八：劳动合同补充协议（资源型客户经理）65 HYPERLINK l _bookmark31 附件九：xx证券经纪人管理细则68 HYPERLINK l _bookmark32 附件十：员工型经纪人请假管理118xx证券营业部客户经理、经纪人管理办法 PAGE 124第一章总则第一条 为适应证券市场的发展变化，进一步提升公司的综合经营能力和市场竞争力，强化营销工作的量化考核，合规稳妥地推进营销人员制度建设，促进公司经纪业务合规

6、、健康发展，根据证券法律法规和行业规章的规定，特制定本办法。第二条本办法是公司营销人员管理体系的纲领和准则，营销人员的招募、培养、任用、职级评定、报酬、考核等事项依本办法进行管理。第三条客户经理是与公司签订劳动用工合同的所有营业部专业营销序列员工。第四条 证券经纪人与公司的法律关系是委托代理关系，不构成任何劳动关系，不具有公司任何类别的员工身份。本办法所指的证券经纪人分为两类：员工型经纪人和合作型经纪人。员工型经纪人：与公司签订xx证券股份有限公司员工型证券经纪人委托合同（以下简称“员工型经纪人委托合同”）,并按约定领取报酬，代理公司进行客户招揽、客户服务等活动的自然人。合作型经纪人：与公司签

7、订xx证券股份有限公司合作型证券经纪人委托合同（以下简称“合作型经纪人委托合同”），按约定领取报酬，代理公司进行客户招揽、客户服务等活动的自然人。第五条 名词释义1、净佣金收入=实收佣金一级费用增值税及附加投资者保护基金 固定费用其他费用。实收佣金指股票、封闭式基金、权证、债券及回购等证券交易手续费收入， 含普通账户和信用账户普通交易。固定费用指证券经纪人开发全部客户成本总和，主要包括线路费用、房租摊销、计算机折旧和装修及低值易耗品摊销等。其他费用是指除上述费用外而产生的费用，个性化部分可从在客户经理、证券经纪人当月报酬中扣除，扣除标准详见附件五。2、服务净佣金收入：是指客户签约“泉友会”服务

8、产品（包括公司认可的其它产品）后产生的服务净佣金收入。3、考核净创收指上述净佣金收入和开发业务产生的净创收之和，详见附件四。4、地区系数：以xx证券经纪业务管理办法（2017 年）中公布的xx证券地区系数为准（详见附件一）。5、新增有效户：新开资金账户在经纪关系建立后6 个月内的任一月25 日（遇法定节假日则顺延至节假日后首个工作日）资产10000 元，且经纪关系建立后6 个月内达到以下条件之一，即可认定为有效户。同一资金账户只认定一次，且以第一次为准。产生的股基交易量不低于 5000 元；认购 5 万（含）以上起点产品（含金大宝、金量宝、现金港、银行理财、券商集合资管计划、私募基金、金多宝、

9、基金专户、基金子公司专项资管计划等产品）；累计认购（或申购）5 万以下起点公募产品金额不低于 3 万。其中，产品认购金额均以折算后的累计值为准，货币型基金折算系数为 1，债券型基金折算系数为 2，股票型基金折算系数为 3；购买金小宝、泉友利等产品日余额累计不低于 15 万；国债交易量不低于 50 万。6、新增标准户：指通过客户手机绑定小方 APP、关注并绑定“xx证券小方”微信服务号的合格户及其它折算的标准户；7、新增过千户：指 2017 年新开户及存量空户在 2017 年 1 月 1 日-2018 年 1月 31 日间累计至少 20 个交易日账户资产不低于 1000 元的客户。存量空户：指

10、2014-2016 年新开户且 2014-2016 年资产峰值1000 元的客户，及中国证券登记结算公司标识的 2014 年以前开户的休眠账户。存量非空户：2014-2016 年新开户且2014-2016 年资产峰值1000 元的客户。 8、考核过千户：根据xx证券 2017 年开户引流方案，按照引进资产折算后的过千户数。9、小额资产客户：开户时间大于 6 个月，最近 6 个月内资产峰值且股基交易量低于 1000 元。当小额资产客户资产峰值或股基交易量1000 元时视为激活， 允许建立经纪关系并享有开户引流激励。小额资产账户达到有效户标准的，视同新开有效户，享受有效户加分。10、 直辖团队：团

11、队长直接管辖的个人序列营销人员队伍。11、 推荐关系：为营业部推荐了客户经理或证券经纪人的推荐人，其与被推荐人之间形成推荐关系。12、 荐才奖：为鼓励营业部员工（或员工型经纪人）积极从公司外部给本营业部引荐优秀营销业务类人才而设立，分“客户经理荐才奖”与“经纪人荐才奖”，详见附件五。第二章 客户经理管理第一节 客户经理队伍组织架构第六条 客户经理分为团队长、个人和资源型三个序列。个人序列团队长序列资源型序列高级客户经理营销总监资源型客户经理中级客户经理营销总助初级客户经理营销督导见习客户经理见习营销督导公司新招募的营销人员原则上以证券经纪人身份录用，新招募经纪人签署员工型经纪人委托合同或合作型

12、经纪人委托合同，形成委托代理关系。对于个别从业经验和资源丰富的人员，可单独考虑，一事一议，经公司批准同意以客户经理身份入司，给予最长不超过 6 个月的试用期。对于资源确实非常丰富的人员，营业部可以资源型客户经理的形式进行聘用， 对其采取独立的薪酬与考核政策，以劳动合同补充协议（资源型客户经理）（详见附件八)进行约定，由营业部通过 OA 流程上报。第七条客户经理队伍组织架构详见附件三。第二节 客户经理招聘、解聘第八条客户经理招聘应严格按照公司规定人员标准及流程执行（见附件七）。第九条 营业部在新招聘客户经理时应对持股情况进行调查核实，要求其入司前卖出股票并将证券账户指定或托管在营业部（营业部应在

13、柜台系统限制股票买入权限），对股票停牌等特殊原因造成无法卖出的须向法律合规部报备相关情况。第十条 客户经理有下列情况之一者，解除劳动合同：1、 提交的个人资料严重失实，伪造学历，提供虚假健康证明，进行虚假履历陈述等的；2、 存在法律法规或证监部门认定的违法违规行为或严重违反公司制度行为的；3、 严重失职，营私舞弊，对公司利益造成严重损害的；4、 泄露公司商业秘密或违反公司知识产权有关规定的；5、 参与或从事与公司业务产生同业竞争的研究、开发和经营活动的；6、 违反治安管理处罚条例情节严重的，或被依法追究刑事责任的；7、 严重违纪违规，给公司造成不良社会影响的；8、 在其它单位兼职的；9、 公司

14、或营业部认定的其它可解除劳动合同的情形。第十一条客户经理离职或解聘。个人序列、团队长序列、资源型客户经理离职或解聘的，须经营业部负责人同意，并于一周内报零售与互联网金融部、人力资源部备案。第十二条当客户经理达到初级及以上级别且符合拟转岗位新聘（或转岗） 条件时，营业部可根据客户经理的日常表现、培训、合规执业、业绩考核等情况， 确定是否同意其转岗。第三章证券经纪人管理第一节员工型经纪人组织的授权管理个人序列团队长序列高级员工型经纪人高级经纪人团队长中级员工型经纪人中级经纪人团队长初级员工型经纪人初级经纪人团队长培养期员工型经纪人培养期经纪人团队长第十三条证券经纪人分为合作型经纪人和员工型经纪人两

15、个序列，其中员工型经纪人分为个人和团队长两个序列。第十四条公司对个人序列员工型经纪人实行团队管理。公司可以委托授权团队长序列的员工型经纪人管理团队，并支付团队长相应的管理补助服务报酬（已下简称“管理补助”）。第十五条证券经纪人队伍组织架构详见附件三。第二节证券经纪人的合同订立、续签与终止第十六条 证券经纪人初次签订委托代理合同期限原则上不超过一年（含），合同期满后根据实际情况终止或续签合同。第十七条 签订员工型经纪人委托合同后，培养期员工型经纪人给予最长不超过7个月的培养期，可以发放最长期限为7个月的基础服务报酬，并在达到标准后视情况录用为初级员工型经纪人；在约定培养期满仍未达标的培养期员工型

16、经纪人将解除委托合同或转换为合作型经纪人。第十八条 证券经纪人的主体资格要求以及合同签订、审核、变更、续签与终止的具体流程参见附件九xx证券经纪人管理细则，零售与互联网金融部及营业部应严格按照制度规定履行合同管理职责，确保合同有效、保存完整、签订及变更流程顺畅。第十九条 营业部可为营业部初级及以上员工型经纪人（含个人和团队长序列）申请公司OA使用权限。第三节员工型经纪人的转换第二十条 员工型经纪人与合作型经纪人的转换员工型经纪人因业绩考核不达标或自愿要求解除员工型经纪人委托合同的，营业部可根据实际情况解除委托关系并终止员工型经纪人委托合同；如其符合合作型经纪人阶段绩效考核资产或考核净创收维持标

17、准，经本人申请，营业部可以与其签署合作型经纪人委托合同，于一周内报零售与互联网金融部审批；合作型经纪人符合员工型经纪人合同订立基本条件，同时业绩达到初级及以上员工型经纪人维持标准，经本人申请，营业部可根据日常表现、培训、风控指标结合业绩考核情况，解除合作型经纪人委托合同，并与其签署员工型经纪人委托合同，并按照转换时资产和净佣金收入定级，转换后不再经过培养期考核。两类经纪人间相互转换次数累计不能超过 2 次。第二十一条 员工型经纪人转换为客户经理营销人员可由员工型经纪人序列（含个人序列和团队长序列）转换为客户经理序列，年龄原则上不超过 40 岁，且达到以下两个业绩条件之一：1、初级及以上员工型经

18、纪人，最近两个考核季连续达到中级及以上维持标准；2、初级及以上员工型经纪人，最近一个考核季达到中级及以上维持标准， 且该考核季个人日均客户资产800 万；营业部可根据员工型经纪人的日常表现、培训、合规执业、业绩考核等情况， 确定是否同意转换为客户经理。员工型经纪人转换为客户经理根据客户经理级别维持标准进行个人序列或者团队长序列的定级。第二十二条 员工转换为员工型经纪人初级及以上客户经理（或营销督导及以上级别团队长）或其他员工，转换为员工型经纪人的，根据员工型经纪人维持标准进行定级。第二十三条 当员工型经纪人达到转换客户经理的条件或当客户经理转换为员工型经纪人时，需解除原合同并签署新的合同，由营

19、业部提出调整申请，报 零售与互联网金融部、人力资源部审批(浙江区域营业部同时报浙江分公司审核)， 公司分管领导审批后录用。客户经理的劳动合同转换委托代理合同类别后，重新 转回劳动合同关系的次数不能超过1次。第二十四条 员工型经纪人和客户经理之间互转定级后，可不参与所在序列当季度的维持考核，转换次季度起开始考核。第二十五条 公司在招聘专业客服序列、专业职能序列和专业创新序列人员时，将优先考虑业绩优秀且符合相关序列招聘标准的员工型经纪人或客户经理。当员工型经纪人符合转岗客户经理的基本条件和拟转岗位新聘条件（或转岗条件）时，营业部可根据员工型经纪人的日常表现、培训、合规执业、业绩考核等情况，确定是否

20、同意其转换。第四章 客户经理薪酬和考核第一节 客户经理薪酬的一般规定第二十六条 客户经理的薪酬构成：1、个人序列客户经理：基本工资 + 服务提成 + 经纪提成 + 开发提成；2、团队长序列客户经理：基本工资 + 服务提成 + 经纪提成 + 开发提成 + 团队长管理津贴；3、资源型客户经理：薪酬与考核通过劳动合同约定，但其基本工资和提成比例最多只允许一项超过个人序列客户经理的平均基本工资和平均提成比例，且超出幅度不得超过 30%，经公司批准后执行。第二十七条 客户经理的基本工资额度由人力资源部根据编制、岗位评估结果、职级和地域差异核定，打包下发。营业部在不突破薪酬总额的前提下，根据客户经理的职级

21、、综合素质、资质、岗位工作量等确定其工资的发放标准。其中考察期初级客户经理的基本工资按照初级客户经理的 80%发放；见习期营销督导及缓冲期营销督导基本工资按照营销督导的 90%发放，享受管理津贴。营业部可将客户经理的基本工资高于当地最低工资标准部分与工作完成情况挂 钩，挂钩部分必须在次年一季度前发放完毕，不得挪作其它用途。客户经理每月发放的薪酬不得低于当地最低工资标准。第二十八条 客户经理负责服务公司分配的客户包时享受服务提成，具体提成方式及标准详见xx证券财富管理考核办法（2017年）第五章第四节。营业部可将客户经理服务提成中不高于50%的部分与营业部的业务考核挂钩发放， 挂钩部分必须在次年

22、一季度前发放完毕，不得挪作其它用途。第二十九条 客户经理从公司外引进新客户或激活公司的小额资产客户时享受经纪提成，具体提成方式及标准详见本章第三节。营业部可将客户经理经纪提成中的不高于50%的部分与营业部的业务考核挂钩发放，挂钩部分必须在次年一季度前发放完毕，不得挪作其它用途。第三十条 客户经理从事金融产品销售、融资融券业务、泉友会签约、IB业务、泉友利、股票约定式购回、股票质押式回购、股票期权、新三板、信托业务、投行业务及其它业务时享受开发提成，具体提成方式及标准根据相关业务办法确定。第三十一条 客户经理的基本工资、经纪提成、服务提成均按月核算按月发放；开发提成根据各业务办法发放。客户经理在

23、年度内离开公司的，其在职期间的基本工资（由营业部确定的， 每月固定发放的部分）全额发放，在职期间未发放的服务提成、经纪提成按 60% 发放，不再享受其他激励及提成。第三十二条 客户经理薪酬发放基本流程：1、客户经理的基本工资由营业部确定并发放；2、客户经理的服务提成发放表由营业部财务管理岗根据考核结果按月编制发放表，分管客服负责人及营业部负责人确认，报财富管理部、人力资源部、财务管理部审核，经公司领导审批后发放；3、客户经理的经纪提成由营业部财务管理岗按月制表，营销支持岗复核， 分管营销负责人、营业部负责人确认，报零售与互联网金融部、人力资源部、财务管理部审核，经公司领导审批后发放。第二节 客

24、户经理的月度考核第三十三条 客户经理的营销、服务工作月度考核内容包括业务考核和日常管理考核。业务考核主要包含：通道业务增量考核、财富管理考核、合规考核。第三十四条 通道业务增量考核指标包括当月新开户、当月新增过千户、当月新增有效户、当月经纪关系客户净佣金收入、引进合格营销人力。通道业务增量考核表考核指标考核条件考核得分当月新开户在开户当月加分0.5 分/户当月新增过千户名下经纪关系客户在当月达到新增过千户标准1.5 分/户当月新增有效户（最高 120分）在达到新增有效户标准的月份进行加分4 分/户当月经纪关系客户净佣金收入（最高 20 分）名下经纪关系客户在考核当月产生的净佣金收入3 分/万引

25、进合格营销人力引进客户经理、经纪人推荐关系建立当月加3 分/人被推荐人达到合格营销人力标准的次月再加6 分/人注：合格营销人力：引进员工成为初级及以上客户经理或初级及以上员工型经纪人，或引进合作型经纪人考核季日均客户资产不低于 300 万或当季新增标准户数30 户且当季新增考核过千户6 户。第三十五条 财富管理考核指标包括当月净流入资产、产品销售、泉友会签约、机构业务、融资融券、金乐融、约定式购回、股票质押式回购、期货IB业务、股票期权、港股通。财富管理考核表考核指标考核条件考核加分考核净创收当月净流入资产（单账户最高不超过 20 分）新开客户当月净流入资产0.2 分/万存量客户当月净流入资产

26、（最高分 50 分）0.1 分/万产品销售（单客户单产品上限为 20 分）货币类现金港（最高50 分）2017 年首次触发的现金港客户当月日均保有额加分1.5 分/10 万当月日均保有额 0.8%/122017 年之前触发的现金港客户当月日均保有额0.5 分/10 万金小宝（最高10 分）2017 年首次开通金小宝的客户当月日均保有额0.5 分/10 万当月日均保有额 0.14%/122017 年之前开通的金小宝客户当月日均保有额0.25 分/10 万货币型公募（当月日均保有额）1 分/10 万当月日均规模1%固收类金大宝、金量宝、银行理财、债券型私募、本金保障型收益凭证0.5 分/10 万（

27、当月日均保当月日均保有额0.4%/12有额）债券型公募1.5 分/10 万销售额1%权益类权益类资管、私募、基金专户、FOF 产品15 分/100 万当月日均保有额1%/12首发公募基金3 分/10 万销售额2.2%公募基金持续营销/基金定投1 分/10 万（当月日均保有额）销售额1%其他类八宝饭及其他15 分/100 万销售额0.6%泉友会 签约（最高 50 分）固定费用新增泉友会签约标准户3 分/户固定费用：收费金额 75%当月客户实际使用时间签约时间；比例费用：服务佣金75%比例收费新增泉友会签约标准户1 分/户上述泉友会比例收费签约标准户在 6 个月内产生了不低于签约期日均资产的交易量

28、时或达到 50 万交易量时再加2 分/户机构业务（最高 50 分）承揽 IPO 项目到帐收入（最高 20 分）2 分/3000 元按到帐日期及金额承揽新三板项目到帐收入（最高 20 分）2 分/3000 元按到帐日期及金额资管业务到帐收入（最高 20 分）2 分/3000 元按到帐日期及金额财务顾问到账收入（最高 20 分）2 分/3000 元按到帐日期及金额PB 业务到账收入（最高 20 分）2 分/3000 元按到帐日期及金额融资融券（最高 50 分）当月新增两融户加分2 分/户信用交易净佣金+息费收入30%客户首次产生了融资融券余额时再加3 分/户有信用开发关系的融资融券客户在考核当月产

29、生的息费收入加分（本项最高 20 分）3 分/万金乐融（最高 20 分）产生首笔初始交易加分1 分/户息费收入30%金乐融当月产生的息费收入加分（本项最高为10 分）3 分/万约定式购回（最高20 分）新开约定式购回业务首次产生初始交易时加分2 分/户息费收入30%上述初始交易当月产生的息费收入本项最高为 10 分）3 分/万（股票质押式回购（最高 20分）新开股票质押式回购业务首次产生交易时加分4 分/户息费收入25%上述初始交易当月产生的息费收入加分2 分/10 万期货IB 业务（最高20 分）新开期货帐户权益峰值首次达到 0.5 万（含）以上当月加分1 分/户净留存手续费+可用资金利差收

30、入客户首次进行期货交易时再加2 分/户股票期权（最高 30 分）推荐客户开通股票期权加分3 分/户股票期权净佣金客户首次进行股票期权交易加分2 分/户港股通（最高 20 分）开通沪港通或深港通业务加分0.5 分/户客户首次进行港股通交易加分1 分/户注：1、新开客户净流入资产：2017 年新开经纪关系客户及存量空户当月净流入资产。2、存量客户净流入资产：2017 年前开发的有经纪关系存量非空户及雅贵客户包内无经纪关系客户当月净流入资产。3、计算“新开客户净流入资产”、“存量客户净流入资产”包括客户账户中资金、证券市值、理财产品在本年度内转入转出的轧差；新进入雅贵客户包非本人经纪关系客户次月加入

31、净流入资产统计。计算客户净流入资产时，单客户单月加分最高不超过 20 分。4、服务产品签约标准户条件：固定收费：每 3000 元服务费折算 1 户签约标准户，单账户最多折算 5 户签约标准户。比例收费：每 10 万资产、0.5服务佣金率折算为 1 户签约标准户,不足或超过时按(资产10 万)(服务佣金率0.5)进行折算，单账户最多折算 3 户签约标准户。固定收费客户解约或比例收费客户服务签约期未满 6 个月解约，在退约当月扣除签约时所核算的签约标准户。5.名下客户日均保有额计算方法详见附件六。第三节 客户经理的经纪提成、服务提成第三十六条 客户经理从公司外引进新客户或激活公司小额资产客户成为有

32、效户时享受经纪提成。经纪提成=净佣金收入经纪提成比例月度考核系数其中：月度考核系数=（0.8+管理考评系数）合规考核系数1、净佣金收入指普通账户交易及信用账户的普通交易产生，信用账户的信用交易、产品销售等其他业务产生的净佣金收入根据公司相关制度执行。2、月度考核系数由管理考评系数和合规考核系数组成，基数为 1。3、管理考评系数由营业部根据员工型经纪人当月日常考勤、活动量管理、培训学习、诚信管理等工作表现综合评定，结果区间为 0 到 0.2。4、合规考核系数基准为 1，实行系数扣减制，合规考核系数=1合规扣减系数，合规考核系数最低为 0。客户投诉类考核。客户经理被客户投诉，以xx证券客户投诉管理

33、办法为依据，经公司核实认定为客户有理由投诉按以下项目扣减：客户投诉类合规扣减系数表扣减项目合规扣减系数评定方式经公司查实确属由于理财经理、客户经理、员工型经纪人工作失职、态度等原因引起的客户投诉。一级投诉 0.2/次二级投诉 0.4/次三级投诉 0.6/次根据xx证券客户投诉管理办法评定，由零售与互联网金融部记录到 CRM 平台。客户适当性管理、反洗钱客户身份识别考核。对于客户经理名下的服务关系、经纪关系客户，当月存在风险等级未测评及未续评、与购买产品或服务的风险等级不匹配未签确认书、客户基本信息资料不完整等问题，公司系统提醒并给予经纪关系和服务关系人三个月完善资料时间（提醒时间为下半月从次月

34、起计算三个月时间），三个月后仍未完善的，该客户将不能参与经纪提成和服务提成， 直至完善要求资料后恢复提成，但不再追溯前期未发放提成。如批量客户存在以上问题，公司将视情况最高扣减合规考核系数 0.6。如客户经理在工作中发生严重违反公司相关合规要求的行为，合规考核系数最高扣减至 0。第三十七条 客户经理经纪提成比例的确定：客户经理当月业绩综合得分（Y）客户经理对应经纪提成比例0Y59%5Y2015%20Y4016%客户经理合同生效、执业资格取得后方可展业，所开发的客户应在 CRM 进行登记确认，经纪提成自客户经纪关系建立之日起开始计算支付。40Y7017%70Y10018%100Y14019%14

35、0Y18020%180Y24021%240Y30023%300Y38025%380Y46027%460Y56029%Y56030%注：1.客户经理业绩综合得分 Y=（当月通道业务增量考核得分+财富管理考核得分）（地区系数+职级调整系数）。营销督导及以上（不含见习期和缓冲期营销督导）其职级调整系数为 0.1；其余均为0。第三十八条 参与雅贵客户包、富客户包服务的客户经理的服务提成和参与富小包服务的客户经理的服务提成与其客户服务工作月度考核挂钩，其服务提成计算方式根据xx证券财富管理考核办法（2017年）第五章第一百一十二条和第一百一十三条规定执行。第四节 团队长管理津贴第三十九条 客户经理团队长

36、管理津贴（团队成员产生的净佣金收入团队个人提成）管理津贴比例其中管理津贴比例按以下规则确定：所辖团队当月人均通道业务增量考核、财富管理考核得分之和（N）团队长管理津贴比例N201%20N402%40N803%80N1604%N1605%第四十条 营业部根据实际需要，在不突破管理津贴总额的前提下，根据团队长提供管理服务的情况确定其团队长管理津贴发放标准。团队长管理津贴二次分配方案必须事先由（包括但不限于）营业部负责人、合规管理岗、财务管理岗签字确认，并报零售与互联网金融部核准后方可实施。第五节 客户经理任用考核3 个月维持标准（达到下列标准之一即可）5 个月维持标准（达到下列标准之一即可）6 个

37、月转正标准（除必要条件外达到下列标准之一即可）1、客户资产100 万地区系数，且签订合同后考核净创收累计5000 元2、客户资产200 万地区系数，且签订合同后考核净创收累计4000 元3、客户资产300 万地区系数，且签订合同后考核净创收累计3000 元4.累计金融产品销售规模400 万5、累计新增标准户 60 户且累计新增考核过千户 6 户1、客户资产200 万地区系数，且签订合同后考核净创收累计8000 元2、客户资产300 万地区系数，且签订合同后考核净创收累计7000 元3、签订合同后考核净创收累计1.0 万元4.累计金融产品销售规模800 万4、累计新增标准户 130 户且累计新增

38、考核过千户 13 户必要条件：见习客户经理签订合同后满 3 个月1、客户资产300 万地区系数， 且签订合同后考核净创收累计 9000 元2、客户资产400 万元地区系数，且签订合同后考核净创收累计8000 元3、签订合同后考核净创收累计1.2 万元4、累计新增标准户 150 户且累计新增考核过千户 15 户5、客户资产1000 万元6.累计金融产品销售规模1000 万第四十一条 客户经理考核包括转正、维持、晋级、降级、解聘。第四十二条 见习客户经理维持与转正标准：注： 1、本表中考核净创收详见附件四；累计金融产品销售规模详见附件六。2、见习客户经理入司三个月、五个月、六个月后业绩考核达不到相

39、应维持、转正标准的，终止试用期，解除劳动合同；3、公司统一对见习客户经理每月进行转正考核，见习客户经理入司 3 个月后且业绩达到转正标准的方可转正。4、见习客户经理转正定级初客户经理后，可不参与达标当季度的初级客户经理考核；第四十三条 个人序列客户经理晋升和维持考核标准：职级考核标准晋升标准当季月均新增标准户数10 户且月均新增考核过千户2 户（此项为各级客户经理、员工型经纪人职级维持的必要条件，当月超过上述考核要求的客户数可顺延到当年后续月份使用）如客户经理、员工型经纪人当季新开户在当季的日均资产大于 500 万（含）或名下经纪关系客户每季度产生的净创收大于 20 万（含），可免于当季月均新

40、增标准户数10 户且月均新增考核过千户户数2 户的开户考核。维持标准需达到上述三个条件之一且达到下表各职级对应三大项条件中的一大项。高级客户经理个人日均客户资产800 万元；且月均考核净创收18000 元；且当季累计金融产品销售规模 180 万。个人日均客户资产3000 万元；且月均考核净创收26000 元。当季累计金融产品销售规模1800 万中级客户经理个人日均客户资产450 万元；且月均考核净创收8000 元；且当季累计金融产品销售规模100 万。个人日均客户资产800 万元；且月均考核净创收18000 元；且当季累计金融产品销售规模180 万。个人日均客户资产1800 万元；且月均考核净

41、创收15000 元。个人日均客户资产3000 万元；且月均考核净创收26000 元。当季累计金融产品销售规模1200 万当季累计金融产品销售规模1800 万初级客户经理个人日均客户资产350 万元；且月均考核净创收7000 元；且当季累计金融产品销售规模20万。个人日均客户资产450 万元；且月均考核净创收8000 元；且当季累计金融产品销售规模100 万。个人日均客户资产250 万元；且月均考核净创收5000 元；且当季累计金融产品销售规模40万。个人日均客户资产1800 万元；且月均考核净创收15000 元。个人日均客户资产150 万元；且月均考核净创收3500 元；且当季累计金融产品销售

42、规模50 万。当季累计金融产品销售规模1200 万个人日均客户资产800 万元；且月均考核净创收8000 元。当季累计金融产品销售规模500 万注：1.本表中考核净创收详见附件四。当季累计金融产品销售规模计算方法详见附件六。2.考核季个人日均客户资产是指考核季客户账户中所有资产及由客户经理开发但托管在第三方账户上的客户资产的日均值。包括体现在客户账户中的资金、股票（含已解禁的大小非和大小限）、场内基金、权证、债券、泉友利、开放式基金、资管等理财产品的市值， 以及托管在第三方账户上的信托、IB 业务客户权益资产、约定购回证券市值和放款金额等。个人序列各职级客户经理达到相应职级对应维持或者晋升标准

43、即通过维持/晋升考核， 达不到维持标准予以降级。初级客户经理业绩考核达不到维持标准的，认定为劳动法第 四十条第二款之“不能胜任工作”的情形，给予三个月的“考察期”。在三个月“考察期” 末，如能达到初级客户经理业绩考核维持标准的，或者在考察期内累计新开标准户80 户且累计新增考核过千户8 户（此考察期开户晋级的标准只准许使用一次），则重新定级为初级客户经理；仍不能达到初级客户经理业绩考核维持标准的，则认定为“经过培训或者调整工作岗位，仍不能胜任工作”的情形，解除劳动合同。初级及以上客户经理/员工型经纪人的越级晋升标准为：逐级晋升该职级时 1.5 倍的标准。第四十四条 团队长的晋升与维持考核标准职

44、级维持条件晋升基本条件营销总监以下 4 项指标第 1 项必须达成,其余 3项至少达成 2 项:下辖 4 个（含）以上营销团队（其中一个为直辖团队），且非直辖团队成员中初级客户经理（初级员工型经纪人） 级及以上人员不少于 25 人（含本人）， 直辖团队成员中初级客户经理（初级员工型经纪人）级及以上人员不少于 10 人（含本人）；总团队月均考核净创收200,000 元（含本人）；考核季个人日均资产不低于 2500 万元；考核季团队季新增标准户不低于1050 户且季新增考核过千户户数不低于 210 户。营销总助以下 4 项指标第 1 项必须达成，其余 3项至少达成 2 项:直辖团队成员中初级客户经理

45、（初级员工型经纪人）级及以上人员不少于 10 人（含本人）；直辖团队月均考核净创收100,000 元（含本人）；考核季个人日均资产不低于 1500 万元；考核季团队季新增标准户不低于 300以下 4 项指标第 1 项必须达成,其余 3 项至少达成 2 项:下辖 4 个（含）以上营销团队（其中一个为直辖团队），且非直辖团队成员中初级客户经理（初级员工型经纪人）级及以上人员不少于 25 人（含本人），直辖团队成员中初级客户经理（初级员工型经纪人）级及以上人员不少于 10 人（含本人）；总团队月均考核净创收200,000 元（含本人）；户且季考核过过千户户数不低于 60 户。考核季个人日均资产不低于

46、 2500 万元；考核季团队季新增标准户不低于 1050 户且季新增考核过千户户数不低于 210 户。营销督导以下 4 项指标第 1 项必须达成，其余 3项至少达成 2 项:直辖团队成员中初级客户经理（初级员工型经纪人）级及以上人员不少于 5 人（含本人）；直辖团队月均考核净创收50,000 元（含本人）；考核季个人日均资产不低于 500 万元；考核季团队季新增标准户不低于 150户且季新增考核过千户户数不低于 30 户。以下 4 项指标第 1 项必须达成，其余 3 项至少达成 2 项:1.直辖团队成员中初级客户经理（初级员工型经纪人）级及以上人员不少于 10 人（含本人）； 2.直辖团队月均

47、考核净创收100,000 元（含本人）；3. 考核季个人日均资产不低于 1500 万元； 4.考核季团队季新增标准户不低于 300 户且季新增考核过千户户数不低于 60 户。注：1. 本表中考核净创收详见附件四。团队长推荐合作型经纪人，且该合作型经纪人考核季日均客户资产300 万或当季新增标准户数30 户且当季新增考核过千户6 户，则该合作型经纪人可换算为一名初级客户经理，其产生的净佣金收入剔除经纪人提成后的部分纳入团队考核，但不列入团队长管理津贴计算的范畴，其产生的新增标准户和考核过千户纳入团队考核。团队长名下签订合同后 3 个月后通过维持定级的见习客户经理或培养期员工型经纪人 2 名可换算

48、为 1 名初级客户经理。考察期客户经理或考察期员工型经纪人可折算为一名初级客户经理。营业部可将非团队长推荐的合作型经纪人纳入团队管理，该合作型经纪人考核季日均客户资产300 万或当季新增标准户数30 户且当季新增考核过千户6 户可换算为 1 名初级客户经理，但其产生的净佣金收入不纳入团队考核，也不列入团队长管理津贴计算的范畴，同时其产生的新增标准户和考核过千户不纳入团队考核。因团队发展需要，团队长育成了新团队长，新团队长在转出一年内的个人业绩可算入原所属团队长的团队考核指标（营销人力、团队月均考核净创收、团队季新增标准户、团队季新增考核过千户）。营销督导未能通过维持考核，经过公司核准后可给予三

49、个月的缓冲期，缓冲期后仍未能达到任职标准，则根据其实际业绩进行个人序列定级，最低降至初级。此后根据个人业绩进行个人序列客户经理考核。需要破格提拔晋升为团队长人员由营业部提名，经零售与互联网金融部考察，报公司分管领导同意后，由营业部任命。团队长原则上要经过培养期考察合格后再予任命，见习期最长不超过 6 个月。见习期结束后，业绩未能达标者，其本人回归原团队并根据实际业绩定级，团队其余成员由营业部另行安排。营业部可根据自身发展需要从外部直接引进团队长，该团队长原则上要经过见习期考察合格后再予任命，见习期最长不超过 6 个月。任命流程由营业部发起，经零售与互联网金融部考察，报公司分管领导同意后，由营业

50、部任命。第四十五条 对于全年综合考核得分在公司前20名的客户经理，结合其各方面素质和营业部意见，在本人自愿的前提下，公司将每年在其中提拔不超过10 人，并优先考虑将其转岗为理财经理或提拔为营业部专业序列高级经理。综合考核得分=2017 年之前建立经纪关系客户总资产排名*20%+2017 年之前建立经纪关系客户年度考核净创收排名*20%+2017 年新增经纪关系客户总资产排名*20%+2017 年新增经纪关系客户年度考核净创收排名*20%+2017 年新开户排名*20%。（总资产统计时点为 2017 年年末）第四十六条 所有人员互转或者高套定级，须经营业部负责人同意，零售与互联网金融部会同人力资

51、源部、经纪业务管理部、法律合规部、财务管理部（需要时）核准，报公司分管领导同意后批准实施，且互转总次数原则上最多不得超过两次。第四十七条 拟高套定级的团队长，须达到但不限于下述条件：拟高套定级的营销督导，团队日均客户资产总额不低于 2,000 万元，且合格营销人力不低于 3 人（含本人）；拟高套定级的营销总助，团队日均客户资产总额不低于 8,000 万元，且合格营销人力不低于 6 人（含本人），且月均考核净创收收入不低于 5 万元；拟高套定级的营销总监，团队日均客户资产总额不低于 2 亿元，且合格营销人力不低于 16 人（含本人），且月均考核净创收收入不低于 10 万元；拟高套定级的团队长，设

52、最长不超过 6 个月的见习期，见习期间享受团队长基本工资待遇，见习期满业绩考核达到维持标准的予以正式聘用。第五章证券经纪人报酬和考核第一节 证券经纪人报酬的一般规定第四十八条 为了进一步规范公司经纪业务证券经纪人管理，促进公司营销团队建设的快速、健康和稳步发展，营业部可根据本制度结合营业部实际情况制订考核细则后执行。第四十九条 依据证券经纪人委托代理合同向证券经纪人支付的所有报酬，均不得列入工资支出。第五十条 证券经纪人的报酬构成：1、个人序列员工型经纪人：基础服务报酬 + 经纪提成 + 开发提成 + 服务提成 + 基础展业支持费用。2、团队长序列员工型经纪人：基础服务报酬 + 经纪提成 +

53、开发提成 + 服务提成+ 基础展业支持费用 + 团队长管理补助。3、合作型经纪人：经纪提成 + 开发提成。第五十一条 员工型经纪人基础服务报酬和基础展业支持费用根据员工型经纪人职级情况匹配其标准上限，具体标准以公司发布的相关通知内容为准。营业部在不突破报酬总额的前提下，根据员工型经纪人的职级、综合素质、资质、提供服务的情况等确定其基础服务报酬和基础展业支持费用的发放标准。第五十二条 营业部可根据管理需要在本营业部员工型经纪人考核管理细则中明确基础服务报酬的发放标准；也可根据业绩达标情况等，与员工型经纪人约定基础服务报酬的发放标准。其中考察期初级员工型经纪人基础服务报酬和基础展业支持费用按照初级

54、员工型经纪人的80%发放；培养期经纪人团队长及缓冲期经纪人团队长基础服务报酬和基础展业支持费用按照经纪人团队长的90%发放，享受管理补助。第五十三条 员工型经纪人从公司外引进新客户或激活公司的小额资产客户时享受经纪提成，具体提成方式及标准详见本章第三节。员工型经纪人负责服务公司分配的客户包时享受服务提成，具体提成方式及标准详见xx证券财富管理考核办法（2017年）第五章第四节。第五十四条 证券经纪人提供开户引流、金融产品销售、融资融券业务、泉友会签约、IB业务、泉友利、股票约定式购回、股票质押式回购、股票期权、新三板、信托业务、投行业务等服务的，可以享受开发提成，具体提成方式及标准根据公司相关

55、业务办法确定。第五十五条 对于与证券经纪人相关的各项业务办法中规定的展业费用额度，证券经纪人以劳务报酬方式通过劳务发票列支。第五十六条 员工型经纪人在合同期内提前解除委托合同，其合同存续期间的基础服务报酬、基础展业支持费用全额发放；合同存续期间未发放的经纪提成， 按60%的标准发放，不再享受其他激励及提成。第五十七条 证券经纪人的开发提成根据各业务办法发放，其他报酬的支付时间为当期报酬次月支付；基准周期是每月第一日至最后一日。原则上营业部当月前 5 个工作日内完成上月营销报酬报表的申报；人力资源部于当月 20 号前完成报酬报表的审核，并提交报酬 OA 流程；公司总部相关部门于当月 25 号前完

56、成报酬审批。第五十八条 营业部支付证券经纪人报酬时必须依法计算和代扣代缴各项税款。第五十九条 证券经纪人报酬必须通过银行卡以转账的形式支付，不得以现金方式发放。证券经纪人银行卡号发生变化的，应及时通知营业部进行相关信息的更改。第二节 员工型经纪人的月度考核第六十条 员工型经纪人的营销、服务工作月度考核内容包括业务考核和日常管理考核。业务考核主要包含：通道业务增量考核、财富管理考核、合规考核。第六十一条 通道业务增量考核指标包括当月新开户、当月新增过千户、当月新增有效户、当月经纪关系客户净佣金收入、引进合格营销人力。通道业务增量考核表考核指标考核条件考核得分当月新开户在开户当月加分0.5 分/户

57、当月新增过千户名下经纪关系客户在当月达到新增过千户标准1.5 分/户当月新增有效户（最高 120分）在达到新增有效户标准的月份进行加分4 分/户当月经纪关系客户净佣金收名下经纪关系客户在考核当月产生的净佣金收入3 分/万入（最高 20 分）引进合格营销人力引进客户经理、经纪人推荐关系建立当月加3 分/人被推荐人达到合格营销人力标准的次月再加6 分/人注：合格营销人力：引进员工成为初级及以上客户经理或初级及以上员工型经纪人，或引进合作型经纪人考核季日均客户资产不低于 300 万或当季新增标准户数30 户且当季新增考核过千户6 户。第六十二条 财富管理考核指标包括当月净流入资产、产品销售、泉友会签

58、约、机构业务、融资融券、金乐融、约定式购回、股票质押式回购、期货IB业务、股票期权、港股通。财富管理考核表考核指标考核条件考核加分考核净创收当月净流入资产（单账户最高不超过 20 分）新开客户当月净流入资产0.2 分/万存量客户当月净流入资产（最高分 50 分）0.1 分/万产品销售（单客户单产品上限为 20 分）货币类现金港（最高50 分）2017 年首次触发的现金港客户当月日均保有额加分1.5 分/10 万当月日均保有额 0.8%/122017 年之前触发的现金港客户当月日均保有额0.5 分/10 万金小宝（最高10 分）2017 年首次开通金小宝的客户当月日均保有额0.5 分/10 万当

59、月日均保有额 0.14%/122017 年之前开通的金小宝客户当月日均保有额0.25 分/10万货币型公募（当月日均保有额）1 分/10 万当月日均规模1%固收类金大宝、金量宝、银行理财、债券型私募、本金保障型收益凭证0.5 分/10 万（当月日均保有额）当月日均保有额 0.4%/12债券型公募1.5 分/10 万销售额1%权益类权益类资管、私募、基金专户、FOF 产品15 分/100 万当月日均保有额1%/12首发公募基金3 分/10 万销售额2.2%公募基金持续营销/基金定投1 分/10 万（当月日均保有额）销售额1%其他类八宝饭及其他15 分/100 万销售额0.6%泉友会签约（最高 5

60、0 分）固定费用新增泉友会签约标准户3 分/户固定费用：收费金额75%当月客户实际使用时间 签约时间；比例费用：服务佣金75%比例收费新增泉友会签约标准户1 分/户上述泉友会比例收费签约标准户在 6 个月内产生了不低于签约期日均资产的交易量时或达到 50 万交易量时再加2 分/户机构业务（最高 50 分）承揽 IPO 项目到帐收入（最高 20 分）2 分/3000 元按到帐日期及金额承揽新三板项目到帐收入（最高 20 分）2 分/3000 元按到帐日期及金额资管业务到帐收入（最高 20 分）2 分/3000 元按到帐日期及金额财务顾问到账收入（最高 20 分）2 分/3000 元按到帐日期及金