银行合规运营个人心得体会范本三篇

1、银行合规运营个人心得体会范本三篇银行合规运营个人心得体会范1合规运营是银行稳健运行的内在要求。也是防范金融 案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是 保障自己的切身利益的有力武器。通过开展“内控与合规建 设”活动，作为一名柜员，我对合规有了更加深刻的认识。 合规操作涉及农行各条线、各部门、覆盖农业银行的每一个 环节，我们必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合 规经营的重大性及紧迫性。通过此次活动，结合我平时在工 作中的实际情况。对职业道德诚信、合规操作意识和监督防 范意识有了更深一层的认识。现就学习活动心得体会做如下 几点总结：一、要做好政治思想和职业道德教育，树立正确的人 生

2、观、价值观，自觉抵抗腐朽思想的侵蚀。严于守纪做到警 钟常敲，预防针常打，做好监督管理，健全要害岗位，重要 环节轮岗，异地交流制度相互制衡机制。二、提高自身业务素质，加强风险防范意识。合规的 贯彻执行是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个工程, 我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化，所以要自觉学 习业务，认真按操作规程办理业务，真正履行职责。三、加强各项规章制度及手续的落实。加强“三查” 制度的落实，事前调查，结合本网点的具体情况，合理结构， 优化手续，以促进办理前的规范化，严格适中审查环节、对 不符规定的一律给予退回。保证在事中环节不存在

3、隐患和出 现漏洞，事后整攻放在最后，关注业务的事后情况，如发现 不良事态苗头，及时采取措施，化解风险。总之，通过这次合规教育活动，使我找到了自我正确 的价值取向与是非标准，找到了工作立足点，增强了合规办 理和合规经营意识。通过对相关制度的深入学习，对提高自 己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，增强了 识别和控制业务上的各种风险的抵御能力，积极规范了操作 行为和消费风险隐患。树立了对农行工作的信心，增强了维 护农行利益的责任心和使命感。银行合规运营个人心得体会范2胜利农村合作银行，正积极铺设风险管理平台，该平 台是对银行现有风险管理模式的系统整合和再造，能够从系 统性角度为风险管理提供

4、框架，确保银行持续，有效地开展 风险控制活动，并满足人民银行商业银行内部控制指引 要求。银行内部控制体系的基本依据是控制指引，如何将控制指引的基本原那么导入全面风险管理，是一个需要 研究的问题。控制指引全面风险管理表达在以下两个方面。首 先，控制指引有一个非常重要的全面、审慎、有效、独 立“八字原那么”，并将“全面”定义为内部控制的首要原那么。 在控制过程中，要求内部控制应当渗透到商业银行的各项业 务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和各个操作环节, 覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操 作均应当有案可查；在控制架构上，要求建立涵盖各项业务, 全行范围的风险管理系统，开发和运用

5、风险量化评估的方法 和模型，对信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等 各类风险进行持续的监控，这就使得内部控制覆盖到银行的 全部经营管理活动。其次，控制指引对银行内控作用对 象进行了细分，组织结构控制方面，业务运行控制方面，和 控制监督与考证方面，给定了内部控制评价、纠正、信息流 动的控制要求。在控制指引的指引下，银行控制需求基 本能够得到满足，这既是控制指引的设计理念，也是银 行内部控制与控制指引成为银行构筑全面风险管理平台 的实践依据。控制指引吸取了最新、最近的国际内部控制理念，虽然目前它并非是一个强制性文件，但它却是银行界应当给 予足够重视的方法性文件。股份制银行重组上市，无法绕过

6、文件给定的原那么。控制指引重要理念主要有五点：一是 无任何人，无任何经营活动能游离于内控体系文外的理念, 任何人均应自觉遵循控制制度，二是内控优先的理念，一切 新型业务的防范风险、审慎经营为出发点，风险在前，效益 在后；三是一切控制均有案可查的理念，保存控制记录，是 回顾、检讨控制轨迹，甄别控制责任，传递控制信息，监督 纠正控制错误的基础；五是内部控制监督、评价部门保持独 立性的理念，按控制指引要求审计部门应实行全行系统 垂直领导，作为内部控制监督、评价部门、和高级管理层报 告的渠道。银行合规运营个人心得体会范3近几年，银行业金融机构不断发生违法违规案件，尤 其是一些大案、要案，金额巨大，情节

7、恶劣，给银行业金融 机构的信誉和社会形象带来了不利影响。为有效防控和化解 各类风险，提升风险防控能力，确保健康可持续开展，省联 社下发了四川省农村信用合作社联合社“风险控制年”活 实施方案，县联社也印发了马边彝族自治县农村信用合 作联社“风险控制年”活动实施工作方案，通过学习贯彻， 使我对“风险控制年”活动有了更深入的认识和体会。现将 本人的心得体会浅淡如下：一、案件发生的原因分析纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但究其原因, 主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。通过近 段时间的学习，我们发现这些案件除暴露银行业金融机构内 部管理松懈，有章不循，处分不力等问题外，另外一个重要 的原因

8、就是忽视了员工道德风险的控制。主要表达在：一是 员工整体素质不高，教育乏力。二是防患意识不强，管理乏 力。三是稽核检查图形式、走过场，监督乏力。二、怎样预防案件发生通过这次活动，每个员工只要进行自我教育、自我剖 析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规和农村信用 社规章制度，自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差 距，明确今后工作的努力方向，就必将使我们农村信用社违 法违规案件得到遏制，案件数量不断下降。一是要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育, 使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵抗腐朽思想的侵蚀, 做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针 常打。二是抓好员工监督管理，健全要害岗位、重要环节人 员轮岗，异地交流制度和相互制衡机制，严防内部工作人员 互相勾结，共同作案。三是抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保案防措施到 位。对于地处边缘的网点及员工作为案防工作的重点，强化 稽核人员的岗位责任，采取现场稽核，重点审查和非现场监 督等方式，定期和不定期地开展序时检查和岗位离职审计。 四是建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道 德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议 事日程；同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃 口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥。”通过这“六 看“，基本上能够及时发现员工心态