3.31服务经理测试附有答案

1、3.31服务经理测试复制3.31服务经理测试您的姓名： 填空题 *_1、代保管物品登记簿的保管期限为（ ） 单选题 *A、5B、10C、30(正确答案)D、永久2、电子银行业务尽职调查表的保管期限为（ ） 单选题 *A、5B、10(正确答案)C、30D、永久3、销毁清册由档案室留存，保管期限（ ） 单选题 *A、5B、10C、30D、永久(正确答案)4、各支行应于交易发生或接到非正常回执后的（ ）内完成大额交易补录、补正、审核工作 单选题 *A、1个工作日B、2个工作日C、3个工作日(正确答案)D、5个工作日5、风险合规部汇总全行大额交易数据，应于交易发生或接到非正常回执后的5个工作日内将大额

2、交易数据报送至（ ），并于每个工作日下载前一工作日的回执，上传至系统。 单选题 *A、中国反洗钱监测分析中心(正确答案)B、中国人民银行C、公安机关D、主发起行6、一般情况下档案借出时间不得超过（ ） 单选题 *A、10天B、10工作日(正确答案)C、30天D、30工作日7、通过新柜面进行人脸认别办理的业务，（ ）次不通过 ，服务经理应要求客户出示辅助证件等规定进一步检验身份。 单选题 *A、五B、三(正确答案)C、二D、一8、审计部门应将反洗钱内部审计工作纳入年度审计项目计划，每（ ）应至少开展一次反洗钱内部专项审计 单选题 *A、年(正确答案)B、季C、月D、周9、可疑交易报告流程在交易发

3、生后（ ）内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告 单选题 *A、24小时(正确答案)B、2个工作日C、3个工作日D、10个工作日10、各类会计科目的平衡关系中，表示资产类、损益类费用科目正确的是（ ） 单选题 *A、上期贷方余额+本期贷方发生额-本期借方发生额=本期贷方余额B、上期借方余额-上期贷方余额+本期借方发生额-本期贷方发生额=本期借方余额-本期贷方余额C、上期贷方余额+本期贷方发生额-本期借方发生额=本期贷方余额D、上期借方余额+本期借方发生额-本期贷方发生额=本期借方余额。(正确答案)11、档案按照保存的载体分为（ ），并根据实际保管需要进行归档 *A、电子档案(正确答案)B、

4、纸质档案(正确答案)C、科技档案D、特种载体档案12、根据大额交易报告标准，以下交易属于大额交易的有（ ） *A、小王向小陈跨行转账180万元(正确答案)B、小王向在国外留学的女儿汇生活费5万元美元(正确答案)C、富硒茶有限公司向小王汇款180万元用于采购茶叶D、富硒茶有限公司取现10万元(正确答案)答案解析：非自然人向其他账户当日单行转超200万元13、当企业存在以下情形时，开户机构应当拒绝开户（ ） *A、使用伪造、变造开户证明文件(正确答案)B、经核实注册地址不存在或虚构经营场所(正确答案)C、假冒他人身份或者虚构代理关系(正确答案)D、列入“严重违法失信企业名单”(正确答案)14、反洗

5、钱白名单包括但不限于（ ） *A、各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队等(正确答案)B、本行各级机构及其他金融机构(正确答案)C、经分析认定不存在洗钱嫌疑的机构或个人；(正确答案)D、其他经研究决定可以纳入白名单的客户。(正确答案)15、明细核算是以账户为基础进行的核算，由（ ）组成 *A、分户账(正确答案)B、登记簿(正确答案)C、余额表(正确答案)D、销账分户账16、挂失/止付通知书的保管期限为30年 判断题 *对错(正确答案)答案解析：解挂/解止付后30年17、交易同时符合两项以上大额交易标准的，合并提交大额交易报告 判断题 *对错(正确答案)答案解析：分别提交大额交易报告18、外单位查询、复制我行档案资料，必须持所在单位介绍信和查询人有效身份证件，注明查询者身份、查询目的、查询内容等。 判断题 *对(正确答案)错19、保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，自交易之日起至少保存五年。 判断题 *对错(正确答案)答案解析：保存的信息资料涉及