银行账户管理知识测试题附答案

1、银行账户管理知识测试题复制基本信息：矩阵文本题 *姓名：_分理处：_员工号:_1. 岗位： 单选题 *柜员(正确答案)客户经理/商户经理/理财经理会计主管主任/副主任2. 简易开户原则上以柜面支付方式为主，可暂不开通非柜面交易渠道。确实有非柜面交易需求的，单日转账限额不得超过（ ）。 单选题 *1000元3000元5000元(正确答案)10000元3. 客户预约开立企业账户的，银行应在（ ）完成账户开立。 单选题 *2个工作日内(正确答案)2-5个工作日内根据上门核实情况根据预约客户数量4. 企业提出开通非柜面支付业务或调整非柜面支付额度等升级账户功能申请后，银行应在（ ）内完成核实，确认企业

2、调整账户功能需求。 单选题 *1个工作日内3个工作日内(正确答案)5个工作日内1周5. 被公安机关认定的出租.出借.出售.购买账户（银行卡）的单位或个人，公安部将联合人民银行总行实施惩戒。被惩戒对象的银行账户（ ）年内暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务，且（ ）年内不得新开户。 单选题 *3/33/55/35/5(正确答案)6. 简易开户服务适用于小微企业开立（ ）。 单选题 *基本存款账户(正确答案)一般存款账户专用存款账户临时存款账户7. 法定代表人（单位负责人）等相关人员年龄较大、行动不便等特定小微企业，银行应主动提升支付服务便利化程度，在风险可控前提下，于企业提出开户预约后（ ）内提

3、供上门开户服务。 单选题 *1个工作日内3个工作日内(正确答案)5个工作日内1周8. 我行目前针对小微企业的开户费用为（ ）。 单选题 *免收(正确答案)50元/户100元/户200元/户9. 行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪而收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户等支付结算帮助，数量达到（ ）张（个）以上的，以帮助信息网络犯罪活动罪追究刑事责任。 单选题 *2(正确答案)351010. 规范账户开户服务需公开的内容有（ ）。 *开户服务标准（资料、费用、办理时限、四层次服务咨询投诉电话）(正确答案)两个通告（四部委、五部委）(正确答案)小微企业开户手册.个人开户手册(正

4、确答案)银行账户开立特别服务规范（负面清单）(正确答案)摆放“小微企业开户绿色通道”标识牌(正确答案)11. 以下哪些不属于企业开户必须提供资料（ ）。 *营业执照法人有效身份证件缴纳社保记录(正确答案)财务报表(正确答案)12. 以下哪些需要记录账户开立台账（ ）。 *账户预约、正式开立等开户时间节点(正确答案)采用简易开户的账户在全面完成核实前(正确答案)开户时发现异常但无理由拒绝开户的账户(正确答案)对于开户时发现异常后延长开户审核时间的账户(正确答案)13. 若开立基本户时法定代表人无法到场，可通过（）方式与法定代表人进行开户意愿核实。 *客户经理上门核实(正确答案)电话核实APP线上

5、视频核实(正确答案)短信核实14. 小微企业简易开户服务总体原则（）。 *业务合规(正确答案)风险可控(正确答案)服务提升(正确答案)应开尽开(正确答案)15. 开立企业账户必须法人亲自到网点办理。（ ） 判断题 *对错(正确答案)16. 企业账户需要提供的开户资料包括营业执照、法人有效身份证件、公司章程、代理人办理的还需提供代理人有效身份证件和法人授权书。（ ） 判断题 *对错(正确答案)17. 异地流动务工人员前来咨询开立工资卡，要求确定手机号码是本人实名办理的才可以开户。（ ） 判断题 *对错(正确答案)18. 开立个人账户应根据客户身份识别程度及客户需求合理匹配账户非柜面业务渠道及额度

6、，优先推荐二类户，其次不开立非柜面渠道的一类户，最后有非柜面限额管控的一类户。（ ） 判断题 *对(正确答案)错19. 企业开户时能够提供合法电子营业执照的，可不再出具纸质营业执照。（ ） 判断题 *对(正确答案)错20. 若小微企业无固定办公场所、无办公场所租赁合同，可拒绝办理开户手续。（ ） 判断题 *对错(正确答案)21. 银行应当科学、审慎判断客户异常开户情形，对拒绝开户建立复核机制，由市级分（总）行统一做好登记保管，确保理由合理、充分，并做好解释说明。（ ） 判断题 *对(正确答案)错22. 法定代表人携带完整开户资料莅临网点通过简易开户服务办理开户业务的，经审核其开户资料完整性、合

7、规性、真实性以及法定代表人合理开户意愿后，原则上应于当日为其开立银行账户。确有特殊情况的，至迟于下一工作日内完成账户开立。（ ） 判断题 *对(正确答案)错23. 企业开户情景某日，网点柜员接到甲公司经办人员A电话咨询：“你好，我想开立一个企业账户，请问需要提供什么资料？”柜员： 填空题需要您提供企业营业执照（如能提供电子营业执照，可不再提供纸质营业执照），法定代表人/单位负责人有效身份证件，如授权他人办理的，还应出具法定代表人/单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件。目前，我行对小微企业免收开户费用。如果您已经备齐了相关资料，您可以预约今日或明日到我网点柜台办理。我们可以为您现场办理开

8、户，该账户即开即用，可以在柜面办理业务。在您提供更多辅助证明资料（或我行工作人员上门核实后），根据您的需要为您开通网银、手机银行等特色支付服务。请问您需要预约吗？_答案解析：一证一照；免收开户费；2个工作日；即开即用。24. 企业开户情景经办人员A:“银行开户需要预约吗？”柜员： 填空题 *可以通过我行微信公众号、账户业务咨询电话等方式提前预约，也可直接现场办理。_答案解析：可预约，也可直接现场办理。25. 企业开户情景经办人员A：“法定代表人是否必须到场办理开户业务？”柜员： 填空题 *我行开户可由法定代表人亲自办理，也可授权企业其他工作人员代理开户。若开立基本户时法定代表人无法到场，可由我

9、行客户经理上门核实或通过我行APP线上视频等方式与法定代表人进行开户意愿核实_答案解析：不是必须法人亲自到现场办理26. 企业开户情景当日，经办人员A通过微信公众号进行了开户预约，并收到如下短信：“XXX企业主，您好。您的开户预约申请我行已受理，您可凭营业执照（能够提供合法电子营业执照的，可不再出具纸质营业执照）、法定代表人（单位负责人）有效身份证件临柜即可办理开户业务，如法定代表人本人无法临柜的，可授权他人办理，但需提供授权书和经办人有效身份证件。（可通过网址链接至企业开户服务手册）本行将在您预约申请后1-3个工作日内完成开户服务。目前，我行对小微企业免收开户费用。客户经理：XXX，联系电话

10、：XXX。”次日，经办人员A来到柜台办理开户业务。柜员应：并告知经办人员A： 填空题 *出示企业开户服务手册或引导其看“三公开”公示材料内容；“需要您提供企业营业执照（如能提供电子营业执照，可不再提供纸质营业执照），法定代表人/单位负责人有效身份证件，如您不是法定代表人/单位负责人，则需提供由您单位法定代表人/单位负责人签署的授权书、以及您的有效身份证件。目前，我行对小微企业免收开户费用。我们可以马上为您办理开户，该账户即开即用，可以在柜面办理业务。在您提供更多辅助证明资料（或我行工作人员上门核实后），根据您的需要为您开通网银、手机银行等特色支付服务。请问您是否需要开户？_答案解析：出示服务手

11、册或引导客户看“三公开”材料；一证一照；免收开户费；即开即用；可在柜面办理业务。27. 企业开户情景经办人员A：“为什么不能一次性为我开通网银、手机银行功能？”柜员： 填空题 *按照中华人民共和国反洗钱法等制度规定，银行需要履行客户身份识别义务，并进行账户分级分类管理，因此，您要开通网银、手机银行等特色支付服务，需要等我行进行资料核实和审批。我行会结合您的企业注册资本金、经营范围规模、业务需求为您设置相匹配的非柜面渠道转账限额，肯定能够满足您正常经营需要。您需要等待的时间也不长，原则上，我行工作人员将在1-3个工作日内完成核实并通知您结果。此外，目前电信网络新型违法犯罪形势仍然比较严峻，限制非

12、柜面转账也是为了保护您的资金安全。_答案解析：网银、手机银行属于特色支付服务；3个工作日内。28. 企业开户情景经办人员A：“要开通网银、手机银行等功能，我是否过几天还得再来银行一趟？太麻烦了！”柜员： 填空题 *不需要您再来一趟。今天在您开户后，如果您需要开通网银、手机银行等功能，我们会指导您将申请表填好。稍后我行客户经理会跟您联系，可能会需要您再提供一些辅助证明文件或跟您约定上门核实时间，待资料收齐（上门核实）后，我行会通知您审批结果，时间约需1-3个工作日。期间，不需要您再到银行来了。_答案解析：无需再来网点；3个工作日内。29. 企业开户情景经办人员A：“我企业的业务确实需要开通网上支

13、付，天天到柜台来太不方便了！”柜员： 填空题 *按照中华人民共和国反洗钱法等制度规定，银行需要履行客户身份识别义务，并进行账户分级分类管理，因此，如果您需要网银、手机银行等特色支付服务，我行要开展进一步的核实。但考虑到您企业的实际情况，我可以给您申请开通日累计限额5000元的网银/手机银行，您先用着。后期您需要开通更高额度的网银/手机银行，需要您提供一些辅助证明资料（或我行工作人员上门核实）。原则上，我行工作人员将在1-3个工作日内完成核实并通知您结果。_答案解析：网银、手机银行属于特色支付服务；日累计限额5000元；3个工作日内30. 个人开户情景某日，客户B来到营业网点询问大堂经理：“我要

14、开张银行卡需要些什么资料？”大堂经理： 填空题 *先生（女士）您好，只要凭本人有效身份证件就可以开户。开户后不能出租、出借、出售和购买银行卡，否则将影响你正常使用，并承担法律责任。_答案解析：仅凭有效身份证件；一句话风险提示。31. 个人开户情景客户B坐在柜台前，出示了本人身份证件。柜员应： ，并提示： 填空题 *出示、引导客户签署风险提示书（五部委、两高一部）；“为确保您安全使用银行账户，银行卡请本人使用，若被公安机关认定为出租、出借、出售、购买账户的单位或个人，5年内暂停银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，且5年内不得新开户。明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪而收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户等支付结算帮助，数量达到5张（个）以上的，将以帮助信息网络犯罪活动罪追究刑事责任。_答案解析：签署新版风险提示书（2021年8月20发的整合版）；对重点内容进行提示32. 个人开户情景柜员：“请问您开户的主要用途是什么？”客户B：“主要用于接收工资、日常消费、网上购物等。”柜员： 填空题 *您好，根据您的需求，现在推荐您办理一个类账户。类账户可以办理存款、转账、购买理财等，限额为单日1万元，年累计20万元，但与绑定的类账户之间交易不受限额限制。_答案解析：优先推荐开立类账户。33. 个人开户情景客户B：“我觉得类账户限额不能满足我的需要。”柜员：