银行业机构案件防控知识竞赛题答案

1、PAGE PAGE 40笆银行业机构案件肮防控知识竞赛题一、单选题半1、银行业金融百机构自查发现案扮件责任追究区别背对待政策适用于埃（ 袄A胺）的案件。A自然人作案罢 皑 把B霸内外勾结作案 百 昂 办C拔集体作案 D单位犯罪案2爸、案件风险信息肮的报送时点是案拌件风险事件发生百后（C）以内。A 6小时以内芭B 澳12小时以内矮C 百24小时以内白D 凹48小时以内扳3绊、案件防控长效碍机制的良性循环邦应当是：（A 奥）碍A排查拜爸整改邦暗提高扒百再排查扳B制度疤笆执行埃般检查把佰修订制阿C制度八熬执行摆跋反馈稗埃检查奥碍修订制度叭D制度绊胺排查方案鞍坝整改拌爸修订制度扳哀执行凹4、白以下内容

2、不符合哀银行业金融机办构案件防控工作岸考评办法规定霸的是（C ）。巴A应当建立起完败善的案件防控工办作督导、监管体埃系爱B年度内发生非瓣自查发现重大、傲恶性案件的，年芭度考评结果一票唉否决巴C在案件防控工鞍作考评中，没有翱转发银监会重岸大突发事件报告鞍制度，相关工案作一票否决艾D应当从组织、隘人员、制度等各捌方面保障案件（隘风险）信息报送澳的迅速、准确和按全面八5、板在开立账昂户管理方面，下疤列做法不正确的吧是：（颁B啊 ）败A开户应由法定白代表人或单位负摆责人直接办理，唉如授权他人办理版的，还应出具法胺定代表人或单位版负责人的授权书巴B客户提交的材芭料必须是真实的搬，必须进行核查绊，但开户不

3、必面耙对面填写签字把C对非客户开户吧有权人提供的开扮户资料和印鉴卡罢，坚决不予受理伴D对客户资料必澳须严格保管把6、稗商业银行经营管搬理，尤其是设立傲新的机构或开办瓣新的业务，均应稗体现（ B）的扮要求。鞍A制度先行于业吧务B内控优先皑C发展是根本，埃管理是保障D合规人人有责跋7佰、根据监管规定啊，说法不正确的俺是:（ C）岸A半银行发生案件，澳不论是否自查发柏现，不论有何种八情形，对作案嫌蔼疑人和在案件中奥应负刑事责任的扮有关人员，都应哎移送司法机关依版法处理唉B银行在自查发按现案件的审查、扒审核工作中，凡暗歪曲事实、掩盖吧真相，弄虚作假伴，导致意见错误百的，应追究有关坝人员责任叭C银行在处

4、理客氨户投诉或与客户芭对账中暴露的案皑件，因工作人员芭突然失踪或非正芭常死亡而排查发靶现的案件，可以皑按照有关规定免奥除责任并不予上耙追两级责任斑D银行高管人员绊涉案参与的案件摆、经国家机关或班监察机构检查揭佰露的案件，应按笆照有关规定问责百并上追两级责任昂8鞍、下列哪项不属翱于案件防控昂“隘六个环节耙”扳之一:（A ）A枪支弹药B授权卡 C空白凭证 D查询对账肮9熬、碍银行业金融机颁构案件处置工作疤规程规定，银瓣行业金融机构发啊生案件后，应当白根据案件的性质哎和金额组成由相爱应层级的管理人矮员负责的（ A背）。A专案组B调查组 C检查组 D督查组鞍10、银行业昂金融机构案件（霸风险）信息报送

5、昂及登记办法中奥，以下说法正确跋的是（ 岸C扒）。哎A颁对符合银监会懊重大突发事件报百告制度重大突半发事件报送标准背的案件风险信息般，除按照该制度笆要求的方式报送傲外，还应上报案摆件风险信息盎B把案件风险信息在拜确认为案件之前俺纳入案件统计系按统，在被撤销后败从系统中移除爸C爱如经调查确认案巴件风险信息不构氨成案件，应当立稗即报送案件风挨险信息撤销报告案捌D傲案件信息中涉及奥的金额以本机构拔排查的金额为准靶12啊、哎银行业金融机罢构案件处置工作板流程所称的案氨件的性质属于（俺B笆）把A 行政案件 跋 B 刑事案件佰 C 因经济纠唉纷引起的民事案盎件 叭 D 商业贿赂胺案件矮13、银行员工傲与外

6、部人员串通斑骗取银行贷款属白于（A ）。A操作风险霸 百 B哀信用风险 胺 蔼 C暗市场风险 D流动性风险霸14鞍、鞍下列哪项不属于芭市场准入事项与拔案件防控机制挂傲钩的半“摆三项巴”耙措施：（ 蔼D版）安A鞍机构准入与银行哀轮岗轮调和强制鞍休假制度挂钩绊B百机构准入与银行埃人力资源配置水爱平挂钩版C扒机构准入，业务唉准入、高管准入伴与干部和员工职埃业操守教育培训绊挂钩绊D板实施对总行管理败部门和分支行负昂责人诚勉谈话机案制，并与岗位任爱职挂钩埃15、熬柜员外库领用重半要凭证时，应及斑时清点，清点工跋作应在（ A）哀进行。A监控下B双人会同下罢C会计主管视线颁范围内扒D内库柜员视线伴范围内盎1

7、6、靶企业销户，如果挨交回未使用的重案要空白凭证，下皑列说法正确的是胺：（B ）板A告知客户自己半销毁八B当客户面剪角耙作废，装订入传疤票颁C让客户在柜面肮上撕毁扔入垃圾碍桶哀D柜员当客户面疤剪角作废，扔入鞍垃圾桶柏17、银行业金暗融机构的（A 蔼）应对其经营活稗动的合规性负最颁终责任。A董事会B高管层C合规管理部门D风险管理部门扳18、银监会败关于加强案件防捌控落实轮岗、对哎账及内审有关要哎求的工作意见爱中矮,颁要求银行业金融按机构重点对高风胺险网点、高风险把业务、（D ）巴、高风险岗位的俺操作规范和业务盎程序进行评估。A高风险账户B高风险客户C高风险部门D高风险环节俺19、银行业金氨融机构

8、应当严格芭执行（C ）、凹押、证三分管制般度，三者分开保岸管和使用，人员澳离岗时，都应落稗锁入柜。A款B密C印D单搬20、佰银行业金融机构半应当对关键岗位岸实行（C）的人瓣员轮换和强制休奥假制度。A定期B不定期C定期或不定期D短期败21、下列哪项拔不属于防范操作俺风险内控斑“版十个联动啊”办？（ C）白A完善审计体制挨、提升审计职能背与加强对审计问捌责制度建设的配哎套与联动捌B查案、破案同芭处分到位的双向傲考核制度建设的啊配套与联动敖C激励员工揭发皑举报与员工薪酬般制度的配套与联癌动半D重要岗位的强拔制性休假与岗位耙审计的配套与联拜动班22、皑下列哪一项的做叭法是正确的？（班A稗）吧 A 专案

9、组的凹人员在任何情况凹下禁止以非法手坝段获取证据。隘 B 专案组在爱调查中获取的情爱况可以向其他单埃位和人员披露。绊 C 银行业金摆融机构案件审结哀后，应当及时向隘银监会案件稽查按部门报送案例材暗料。半 D 在案件审稗结工作中，银监班局报送银行业金澳融机构的案件审罢结报告后，即完斑成案件审结工作胺。哎23翱、轮岗期限原则般上以年度奥为限，轮岗率要扳求（A）A 100% B 80% C 70% D 60%按24 、霸为提高哀营业机构奥委派会计（授权阿经理）的轮岗频瓣率，轮岗期限最懊长不超过（C）昂年。A 4 白 霸 般 B 3 俺 邦 隘C 2 D 1伴25跋、基层营业机构般负责人轮岗期限案最长

10、不超过（B案）年。A 4 艾 胺 罢B 3挨 胺 白 敖 癌C 2 D 1般26邦、鉴于各蔼银行业金融机构吧机构柜员的配置伴、管理各不相同班，按一般原则，板轮岗期限不超过昂（D）年。A 4 按 按 摆B 3 捌 奥 癌C 2 搬 D 1巴27、芭下列哪个机构对扒案件处置工作负癌直接责任？（ 坝D矮 ）霸A 银监会相关捌机构监管部门 般B 银监会案件邦稽查部门啊 C 案发地银癌监局 伴 稗 艾 D 银行业金罢融机构摆28埃、办理开户、变翱更、挂失等业务盎时翱，不得存在以下唉哪些行为（ B拌 ）挨A 受理企业账巴户开户、变更或翱挂失补办印鉴时啊，需核对企业哎证明文件文件原隘件霸B八受理企业账户开拔

11、户、变更或挂失板补办印鉴时，搬无需核查单位法拜定代表人、授权跋人身份般C 受理个人账矮户开户申请或开扮通网银时，需要耙核实申请人意愿挨。阿D受理个人账户跋开户申请或开通哀网银时，需要核搬实申请人身份信安息。伴2隘9、营业终了，澳业务印章必须随奥现金入库保管。瓣对于行政公章、拌重要业务印章，皑实行哀“皑双人保管、（D百）败”凹的原则，即实行芭用印审批登记制跋度，印章双人保隘管、共同见证、绊使用分离。唉A袄互相监督 靶 B约束监督 C相互制约 奥 俺 D癌互相复核隘30岸、存款风险滚动佰式检查制度是存叭款业务（C）的矮内部检查制度。A制度合理性 爱 扒 B暗制度有效性 C操作合规性 D操作全面性埃

12、31挨、存款风险滚动跋式检查制度的检霸查对象是（C 氨）跋A绊对公结算账户中氨核算的本币存款拜B皑对私结算账户中阿核算的本、外币俺存款蔼C佰对公结算账户中懊核算的本、外币扒存款办D懊对私结算账户中氨核算的外币存款挨32疤、下列哪类人不稗属于案件专项治扒理工作排查的阿“奥九种人把”瓣（C ）巴A唉个人、家庭负债摆较大的皑 扮 B伴在职工作超过强靶制休假、轮岗规芭定时限的傲C翱在行社有正常消盎费贷款的按 碍 阿D半已经出现违规行绊为的唉33把、对现金柜台内败部、敞开柜台全柏景和私人理财操瓣作柜等重要部位芭的监控录像保存啊期要坚持（D）挨天。A 1天 巴 肮 佰B 30天坝 斑 疤C 60天 D 9

13、0天颁34版、碍下列说法正确的扒是：（暗D癌 ）耙A已调离柜员的芭柜员号可以交接爱给新进柜员使用搬B日终，柜员清斑点完重空后，可扒以将重空锁在小八铁箱里放在桌面拔上，离柜干别的爱事情靶C中午现金柜员邦自己清点完尾箱邦后可以离开现金阿柜出去午餐捌D开户前应审核绊企业开户证明文暗件原件。癌35敖、挨内部控制是商业碍银行为实现经营扳目标，通过制定背和实施一系列制癌度、程序和方法盎，对风险进行（盎A把 ）的动态过肮程和机制。蔼A事前防范、事俺中控制、事后监把督和纠正B事前防范班C事后监督和纠瓣正D分散、转移百36按扳内部控制应当渗暗透商业银行的各碍项业务过程和各凹个操作环节，覆案盖（熬C跋 ）,并由全

14、体背人员参与，任何碍决策或操作均应唉当有案可查。拔A重要部门和岗昂位B决策层笆C所有的部门和办岗位坝D需要风险控制罢的岗位捌3耙7案件治理的爱六个重点环节是佰：授权卡（柜员八卡）、印鉴密押搬、空白凭证、金版库尾箱、查询对半账、（D）。A流程建设懊 安 蔼 B制度建设 C日常教育柏 疤 版 D轮岗休假搬3傲8银监会针对笆各类案件的特点邦、成因，先后提挨出了防范操作风隘险的跋“半十三条意见拔”傲，明确了案件治捌理的扳“癌六个重点环节败”胺，推行了强化内哀控管理的隘“暗十个（C）阿”皑，制定了建立案翱件治理长效机制岸的澳“伴十项措施爱”皑。A制度建设 隘 拌 办B机制建设岸 翱 百C联动建设 矮 D

15、文化建设芭3坝9把.瓣疤银行业金融机构岸操作风险是指由按不完善或有问题吧的内部程序、员罢工和信息科技系碍统，以及外部事把件所造成（B）疤的风险。A意外B损失C事故D案件班40、霸银行业金融机构坝内部控制应当贯笆彻全面、审慎、奥有效、（ C）芭的原则。A优先B渐进C独立D可控挨41、笆下列那一项的说绊法是错误的？（瓣A颁）扳 A 案件调查隘工作结束后，银懊行业金融机构专芭案组应形成案件埃调查报告，报送翱银监会案件稽查隘部门啊 B 银行业金白融机构案件的调芭查实行专案负责蔼制班 C 银行业金爸融机构案件处置叭坚持专案专档制鞍度挨 D 银监会案爸件稽查部门对整盎个案件处置工作拌过程进行评价懊42袄、

16、合规风险是指办商业银行因没有哎遵循法律、规则凹和准则可能遭受懊以下哪些风险：按（D）昂A法律制裁、民笆事处罚、轻微财岸务损失肮B民事处罚、轻澳微财务损失、员颁工流失绊C法律制裁、轻巴微财务损失、员埃工流失般D法律制裁、监斑管处罚、重大财捌务损失和声誉损岸失阿43、安根据监管部门有芭关规定，商业银拜行合规内审人员爱占全体从业人员扒的比例应为癌（C）敖。A 0.5% 暗 笆 拌B般 办1% 盎 般 把C岸 伴2% 案 伴 啊D唉 哀5%白44、俺分支行案件防控靶的第一责任人是斑：(B)瓣A总行行长 爱 八 百B分支行行长八C分支行分管风奥险的副行长白D分支行分管会扳计的副行长翱45、鞍银行业从业人

17、盎员职业操守的奥“白惩戒措施肮”傲中规定：对违反爱本职业操守的银扒行业从业人员，案所在机构应当视爱情况给予相应惩半戒，情节严重的艾，应（B）。A开除B通报同业C解除劳动合同D罚款班46、懊案件（风险）信般息报告应遵循及摆时、真实的原则袄，坚持半“蔼（ A）办”败。A一情一报B一情多报C多情一报D有情不报皑47、哎下面哪一项不属拜于银行业案件？笆（巴 B白 ）捌A 某支行分理肮处柜员甲某挪用按资金奥 B 某农商行背副行长无故离岗罢 爸C 某邮储银行矮某区邮政储蓄所俺ATM机被撬盗扮 D 某银行员跋工丁某发放大量埃假、冒名贷款肮48、挨下面岸哪一项不属于案熬件风险信息报送把的范畴？（把D跋）跋A银

18、行业金融机跋构员工可能涉及邦案件但尚未确认傲的情况凹 按 背B 大额授信企搬业负责人失踪，阿可能演化为案件摆C 媒体披露或拜在社会某一范围靶内传播的案件线按索胺 耙 碍 稗 凹D 银行业金融半机构员工无故离熬岗或失踪一两天哎，事后查明离岗肮原因导致案件发蔼生的可能性很小芭49、扒对符合银监会案重大突发事件报昂告制度中重大隘突发事件报送标扳准的案件风险信按息，在按照该制扳度要求的方式报搬送的同时（拌A澳）澳 摆A 必须以案罢件风险信息快报蔼的形式报送银坝监会案件稽查局唉 奥B 必须以案斑件风险信息快报邦的形式报送银奥监会机构监管部隘门疤 岸C 应当将该稗重大突发事件报颁告抄送银监会岸案件稽查局艾

19、 暗D 应当将该瓣重大突发事件报奥告抄送银监会按机构监管部门肮50、伴银行业金融机碍构安全评估办法傲规定，安全评败估实行量化管理邦，根据评估内容氨和标准打分，累白计得分在（B 矮）的银行业金融柏机构列为安全防斑范合格单位。岸A 95分（含胺）以上鞍B 85分（含捌）以上霸C 80分（含袄）以上爱D 65分（含扒）以上二、多选题半1、胺案件责任，是指绊发生案件的银行哎业金融机构及其办上级机构的（ 坝ABC翱）在所发生案件颁当中应负的主要般领导责任、重要爱领导责任和直接敖责任。A主要负责人B分管负责人C直接责任人D作案嫌疑人埃2、银行业金融笆机构（傲ABCD般 肮）等，俺应按照有关规定敖问责并上追

20、两级拌责任。罢A在处理客户投鞍诉或与客户对账按中暴露的案件拜B因工作人员突叭然失踪或非正常耙死亡而排查发现拔的案件案C银行业金融机跋构高管人员涉嫌背参与的案件跋D经国家有关机艾构或监管机构检唉查揭露的案件矮3、自查发现案稗件，是指银行业伴金融机构在日常按经办业务和经营挨管理中，通过（败ABD般 ）和检查监督办等途径发现异常绊情况或线索，并拌采取得当措施，拜自行揭露的案件瓣。A内部相互监督B管理监督C外部监督D内审监督把4版、斑银行业金融机构耙案件防控工作考办评办法规定，挨案件防控工作考半评的内容包括（阿ABCD氨）绊A案件防控工作按组织、工作质量靶B内审稽核工作白力度敖C内控执行力建氨设霸D

21、案件责任追耙究与整改盎5、银行业金靶融机构案件防控邦工作考评办法敖规定，内控执行矮力建设主要考核扮：（败ACD熬 ）稗A是否对各项业拔务制定了全面、扮系统的政策、制凹度和程序奥B是否在年度的懊工作部署、指标版考核、激励与惩岸戒的安排中体现啊了案件防控工作背的重要位置半C能否采取有效搬措施来规范各项扒业务操作岸D是否通过对内胺控的实效性进行爸检查、对案件风耙险进行排查板6袄、矮 根据操作风险扒银监会操作风险败“熬十三条氨”班意见，以下说法爸正确的是（AB邦CD）.挨A颁要背加强对可能发生扮的账外经营的监爱控白B按要耙严格规范重要岗皑位和敏感环节工安作人员八小时的佰行为，建立相应把的行为百失范凹监

22、察制度碍C要加强对基层班行的合规性监督版D要切实加强稽稗核建设板7、基层机构负把责人案件防控考哀核主要内容包括败：（柏ABCD班）案A案件防控责任翱制蔼B重要岗位人员斑管控C案防教育D问题整改跋8、业务授权不霸得出现以下行为哀：（艾ABCD邦 ）癌A不确认客户真矮实意愿授权澳B不审核凭证授背权懊C不核实业务授巴权D超权限授权懊9、凹内审在案件防控爱工作中的思路及唉重心由（AB）瓣，向防范操作风啊险及案件风险，安提升内控水平转捌移。A 发现袄B 揭露违法、蔼违规行为 C 高风险账户D 异动坝10、银监会提跋出银行业金融机疤构案件整改要做败到捌“矮六挂钩胺”皑，蔼“白六挂钩昂”把具体指什么？（绊A

23、CD氨 ）澳A实行将案件与矮行政许可和行政靶审批挂钩癌B将案件与业务埃规模挂钩班C将案件与银行跋业评级挂钩懊D将案件与高管氨人员动态监管挂百钩八11、案件涉及艾金额以（佰BC扒 ）确认金额为盎准。A银监局B公安局C司法机关D金融机构拜12、百银行业金融机构爸案件处置三项制颁度包括（埃ACD白 ）昂A银行业金融捌机构案件处置工爱作规程啊B银行业金融啊机构案件防控工拌作管理制度白C银行业金融皑机构案件（风险昂）信息报送及登百记办法盎D银行业金融熬机构案件防控工耙作联席会议制度伴爱13、银行业败金融机构案件处扒置工作规程规靶定，专案组在案笆件调查过程中应昂当履行哪些职责昂（摆ABCD瓣 ）氨A启动应

24、急预案背，清查账目懊B查清基本案情佰，确定案件性质办，及时向银监局翱书面报告版C查找内部制度版和执行情况存在扮的问题，厘清案澳件有关责任蔼D总结发案原因罢和教训，提出整奥改措施和有关责板任人处理意见颁14、银行业傲金融机构案件（佰风险）信息报送蔼及登记办法规翱定，银行业金融皑机构案件风险信拔息是指 （癌ABCD矮 ）柏A银行业金融机绊构员工非正常原靶因无故离岗或失搬踪、被拘禁或被熬双规蔼B客户反映非自艾身原因账户资金笆发生异常案C大额授信企业奥负责人失踪、被岸拘禁或被双规白D收到重大案件盎举报线索鞍15、疏于对营靶业网点安全管理岸，导致营业网点拌通勤门不关闭、叭电视监控不开启败或不能正常工作挨

25、，以及下班后网斑点大门未关闭等霸，除追究直接责扮任人责任外，视绊后果追究（哎ABCD耙 ）责任。A网点负责人办B保卫部门负责安人C分管领导D主要领导阿16、敖银行业员工发现跋下列哪些情况，懊须第一时间向部坝门经理或上级主癌管部门报告？（叭ABCD）艾A案件和案件隐艾患熬B风险事件 佰 芭 败C重大内控漏洞摆 D员工行为失范笆17、根据监管扒规定，澳下列斑哪些属于银行业敖金融机构自查发啊现案件的情形？靶（ABCD）版A在业务流程中皑，关联岗位员工熬发现异常情况或半案件线索，经反芭映举报并采取后叭续措施发现的案蔼件佰B在本机构组织板的全面检查、专稗项检查或本机构爱内审监察部门在把常规性、突击性鞍检

26、查中发现异常肮情况或案件线索吧，经本机构负责敖人研究并采取后昂续措施发现的案拌件拌C在总行组织的背全面检查、专项昂检查或总行内审奥、监察部门在常伴规性、突击性检奥查中发现异常情扳况或案件线索，伴责成或会同该机靶构采取后续措施昂发现的案件爱D作案嫌疑人迫靶于内部监督检查翱、信访举报核查奥、岗位轮换、强佰制休假等措施的败压力，在作案行班为未暴露前，主拌动向本机构坦白扮交待发现的案件俺18、下列哪些艾行为是被明令禁暗止的：（安ABCD扒 ）艾A不对营业终了笆或营业期间柜员唉因故结束工作、安离开营业场所的皑现金尾箱库存情搬况进行核实靶B不按规定的频版率、方法检查或蔼督促检查库存现挨金、贵金属、有叭价单

27、证、重要空俺白凭证、业务印奥章等重要物品吧C使用他人业务疤印章、有价单证哀、重要空白凭证胺等进行业务操作阿D在未审核传票绊、核实账务的情癌况下授权、编押哎、签章翱19、靶 拔“俺一案四问拜”巴是问责：拜（ 巴ABCD奥）A发案人B知情人C未履职人唉D领导（决策人笆）傲20、商业银罢行合规风险管理捌指引规定，商颁业银行应综合考斑虑合规风险与（敖ABC白 ）和其他风险昂的关联性，确保阿各项风险管理政爸策和程序的一致芭性。A信用风险B市场风险C操作风险D道德风险绊21、银行业耙金融机构案件处笆置工作规程所皑称银行业金融机搬构案件处置工作颁包括（ 耙ABC拜）碍A案件信息报送爱及登记B案件调查C案件审

28、结D行政处罚芭22、下列哪些八属于案件确认的袄标准：（氨ABC爱 ）拜A公安、司法机叭关立案侦查的蔼B银行业金融机耙构向公安，司法般机关报案并立案拌的瓣C银监局或其他傲行政执法部门移挨送公安、司法机吧关并立案暗D银行业金融机碍构工作人员因涉颁案被公安、司法败机关采取强制措岸施的矮23、半根据监管规定，柏银行业金融机构矮应将案件风险的斑审计作为一项重啊要风险融入（A敖BCD）以及其扒他日常监督活动按中。邦A 信贷业务审哎计敖B 会计业务审奥计案C 重要岗位人拌员履职审计把D 出纳业务审芭计按24、商业银案行合规风险管理埃指引所称合规坝风险，是指商业办银行因没有遵循埃法律、规则和准板则可能遭受（俺

29、ABCD稗 ）的风险。A法律制裁B监管处罚C重大财务损失D重大声誉损失拜25、搬在案件防控方面扮，下列表述正确澳的有（ABCD拔）。昂A各分支行行佰长是本单位内部翱控制体系建设和颁案件防控工作第爸一责任人，对本伴单位经营管理的拌合规性和案件防搬控工作负第一责稗任癌B要全面落实艾案件防控目标责艾任制，层层签订柏案件防控目标责霸任书，形成一级斑抓一级、一级带拜一级、一级盯一搬级的案件防控工斑作机制颁C对未完成责案任目标或发生重俺大案件的，要扣胺减相应责任人及把分支行高管人员绊的薪酬，并在年霸度考评中一票否芭决把D要畅通信访鞍举报渠道，使员案工能便捷地将所昂掌握的违法违纪挨信息向上反映，暗对举报查实

30、的案巴件，在对涉案人疤员严查严处的同百时，对举报人要昂予以重奖挨26、银行员工俺日常生活中禁止把参与以下活动（耙AB背C芭 ）A经商办企业B大额举债哀C涉黄、涉赌、伴涉毒D买卖股票皑27、自助设备跋操作防范风险主翱要做好以下几点颁：（隘ABCD氨 ）碍A自助设备操作懊员不得由自助设盎备密码保管员兼懊任碍B双人拿取自助斑设备吞没卡把C网点必须不定罢期核查自助设备笆库存鞍D网点必须设置罢存放自助设备钥八匙箱的专用保险搬箱叭28、禁止违规澳代客户保管（拜ABCD八 ）等重要资料拜和贵重物品。A身份证件B现金C存单（折）D有价单证白29、严禁（皑ABD澳 ）客户信息。A出卖B泄露C内部使用D修改瓣30

31、、严禁办理奥没有真实贸易背般景的（扒BCD艾 ）。A现金业务B票据承兑业务C票据贴现业务D信用证业务啊31、严禁违规蔼代客户办理各类阿账户的（ 氨ABCD柏）等业务。A开立B变更C撤消D冻结靶32、伴银行业金融机构蔼从业人员应当自芭觉抵制并积极向蔼有关部门举报（瓣ABCD）。叭A商业欺诈活动碍 斑 B非法集资活哀动 挨 搬C高利贷活动 熬 D黄赌毒活动澳33、下列属于疤违规操作且应给碍予纪律处分的是般：（巴ABCD唉 ）半A授意、协助客敖户编造虚假材料摆套取银行信用的板B办理没有真实佰贸易背景的票据跋承兑、贴现业务颁或信用证业务，胺造成不良授信、傲本行声誉或经济叭损失的搬C通过不正当竞叭争方式

32、营销本行霸业务和产品，造昂成本行经济或声芭誉损失的碍D通过拆分规模把、降低标准、缩坝减金额等化整为佰零的方式规避上疤一级审批、审核把的爸34、稗对被动发现的案扮件，以及反复发啊生的同质同类案袄件，必须严格按背照（ACD）的案要求落实责任。A一案四问责 B上追一级 C上追两级 D双线问责翱35、下列属于拔违反重要物品使罢用、管理规定的疤行为且应给予纪哀律处分的是（颁ABCD稗 ）哎A违反规定保管扳、使用密押、签挨字样本等，造成把泄密、滥用、盗邦用、丢失或者其霸他后果的艾B擅自销毁重要拜空白凭证、有价跋单证或企业销户坝后不按规定回收傲、销毁重要空白啊凭证的吧C隐匿、篡改、癌变造、伪造、擅阿自印制相

33、关业务芭凭证、空白凭证背和重要文档资料板的叭D违反规定保管八、使用密押、签敖字样本等，造成奥泄密、滥用、盗胺用、丢失或者其瓣他后果的扮36搬、下列哪些属于隘案件信息台账包吧括的内容。（ 吧ABCD ）A案件信息 B案件调查情况C案件审结情况D后续整改情况扮37碍、商业银行应当疤建立有效的内部搬控制白（ BC ）瓣机制，业务部门耙、内部审计部门爱和其他人员发现蔼的内部控制的问哀题，均应当有畅霸通的报告渠道和拌有效的纠正措施稗。A指导 B报告 搬 C纠正 敖 D反馈埃38邦、商业银行应当扳根据资金交易的昂风险程度和管理爸能力，就拌（ABC）败等对资金交易员按进行授权。A交易品种 B交易金额胺C止损

34、点 摆 D止盈点败39哎、商业银行应当癌对存款账户实施爸有效管理，建立颁和完善银行与客笆户、银行与银行鞍以及银行内部业版务台账与会计账肮之间的适时对账八制度，对蔼（AB）懊、可参与对账人胺员等做出明确规办定。A对账频率 B对账对象C对账地点 D对账方式摆40啊、商业银行应当八对每日营业终了矮的账务实施有效翱管理，当天的票柏据当天入账，对奥(AC)皑，应当履行内部般审批、登记手续扳。A发现的错账B压单压票败C未提出的票据按或退票 D退票斑41瓣、版下哪些事项可引班发哎商业银行操作风叭险吧。把（BCD）版A不完善或有问碍题的外部程序 班B不完善或有问隘题的内部程序叭C员工和信息科碍技系统 敖 办

35、爸D外部事件般42艾、白银行员工下列哪矮几种行为被监管矮部门所禁止？（叭ABCD）盎A银行员工个人疤卡（账）与企业佰账户发生资金往扒来傲B银行员工为亲碍属和朋友代开账凹户板C银行员工为客百户垫款、提取现胺金、购汇哎D在工作时间为捌企业代处理账务白，在营业场所为敖企业保管账册、柏票据印鉴、密码稗等办43跋、坚决禁止采用岸（abc）等方爱式来代替轮岗制班度的落实。A 离岗休假暗 案 霸B 代班休假隘 爱 百 C 离岗审计氨 D 强制休假阿44爸、芭银行发生案件的唉涉案金额或案件蔼累计金额达到规靶定数额的，则（叭ABCD）。跋A1年内不得发八行长期次级债务按等监管资本工具肮补充附属资本瓣B1年内不得

36、新捌设境内外分支机靶构，不得发起设败立或投资入股非耙银行金融机构斑C1年内不得开熬办新业务澳D依法取消相关扮高管人员一定时暗期直至终身的任肮职资格巴45奥、柜员卡使用方办面，不得存在以昂下行为（AC）澳A 复制、盗用扳、超权持有操作扮卡、授权卡矮B 柜员办理本胺人业务稗C 将个人名章俺、操作卡、授权背卡、密码交他人坝使用百D 代客户保管败客户存单、卡、癌折、有价单证班46碍、银行账户管理爸方面，不得存在白以下哪些行为（按ABCD）坝A 获取客户密跋码，泄露、擅自暗修改客户信息凹B 利用客户账般户过渡本人资金扮C 违规使用内敖部账户为客户办隘理支付结算业务袄D 空存、空取傲资金碍47岸、实施存款

37、风险哎滚动式制度要遵案循存款哪些原则拌：（ACD）拌A 大额存款优坝先检查的原则鞍B 交易量比率稗优先检查的原则办C 存款异常变板动检查的原则坝D重点账户存款办变动优先检查的傲原则疤48罢、隘在案件防控方面敖，下列表述正确搬的有（ABCD吧）。八A各分支行行百长是本单位内部稗控制体系建设和熬案件防控工作第哎一责任人，对本坝单位经营管理的摆合规性和案件防跋控工作负第一责把任扳B要全面落实摆案件防控目标责半任制，层层签订哀案件防控目标责俺任书，形成一级百抓一级、一级带袄一级、一级盯一哀级的案件防控工坝作机制颁C对未完成责颁任目标或发生重胺大案件的，要扣扒减相应责任人及伴分支行高管人员盎的薪酬，并在

38、年唉度考评中一票否靶决昂D要畅通信访斑举报渠道，使员颁工能便捷地将所安掌握的违法违纪隘信息向上反映，扳对举报查实的案八件，在对涉案人昂员严查严处的同背时，对举报人要坝予以重奖颁49稗、合规风险管理安体系应包括以下傲哪些基本要素（巴ABCD）A 合规政策疤 按B 合规风险管隘理计划白C 合规风险识疤别和管理流程 稗 皑 拔 巴D 合规培训与摆教育制度氨50稗、对自查发现的澳案件，在管理责皑任追究上可作从柏轻处罚。以下哪氨几种情况可从轻跋、减轻追究相关跋人员（ABCD笆）爱A 案发前发现拌内控中存在问题搬并及时提示风险啊、提出整改要求翱，或曾主动反映斑、举报案件线索佰的。拜B 案发后及时懊主动追缴

39、资金和板积极赔偿损失的把C 在暴力胁迫肮情况下行为适当翱的碍D 自查发现、氨主动暴露和暴露搬案件的三、判断对错碍1、银行业金融案机构对案件处置吧工作负直接责任半。罢（对）俺2、皑银监会出台的柜坝台业务禁止性规坝定是柜台业务操靶作的高压线，一案旦违反视同案件懊进行处罚和严肃败问责懊 伴。（对）按3、斑基层机构网点负唉责人进行轮岗后挨，不必再对其实啊施离任审计坝。蔼（错）鞍4、班同一营业机构的胺委派会计（授权扳经理）和网点负翱责人在轮岗时不板能同时同向进行佰。（对）挨5、银行业金融扒机构发生的民事瓣案件和行政案件碍有关信息属于埃银行业金融机构哎案件（风险）信翱息报送及登记办拜法所指的案件伴信息。稗

40、（错误）凹6、案件风险信安息的报送时点是八案件风险事件发肮生后12小时以吧内。案件信息报巴送的时点是案件坝确认后12小时凹之内。扳（错误）奥7、熬对异动、可疑、矮高风险账户，必拜须逐月采取上门靶对账方式，核对爸发生额和余额并岸收取余额对账笆回执。（对）耙8、案件风险信盎息在确认为案件伴之前，应先纳入坝案件统计系统。鞍（错误）按9、案件风险信扳息报送的涉案金翱额和风险金额以罢上报时了解的金疤额为准。坝（对）碍10、案件涉及隘金额以立案时公唉安、司法机关确哎认的金额为准。跋（对）靶11、当司法机般关结论与原案件巴信息报送时填报安情况不相吻合时白，以原案件信息艾报送时填报情况摆为准填报案件统安计信息

41、。绊（错误）百12、银行业应巴加强监控设施的案维护，改进录像办保管期：对重要把岗位和重点部位白的监控录像，每按天要由专人负责啊定时查看，同时肮对录像资料应延癌长保留时间备查瓣，不少于三个月岸为宜。半（对）八13坝、笆对皑银监会已进行过芭风险提示，银行胺业耙金融机构案又发生同质同类扒案件矮的，不但要追究拌其案件责任，还哀要追究其落实风百险不到位的责任鞍。（对）耙14、熬成功堵截系银行爸业金融机构因人摆防、物防、技防哀措施阻碍或终止哀违法犯罪行为，绊未造成资金损失摆的案件或事件安。傲（对）稗15、唉在银行业金融机啊构营业场所和办埃公场所内，针对按银行业金融机构跋从业人员或客户版的人身安全实施癌暴力

42、行为，懊属拌公安机关立案侦背查的刑事案件搬范畴，不应纳入唉银行业案件进行疤统计。（错）班16、银行业金霸融机构案件调查绊过程中，可以向疤其他单位和个人唉披露有关情况。皑（错）吧17、禁止开户背前不核对企业开捌户证明文件原件安，不通过居民身背份证联网核查系版统核查单位法定捌代表人、法定代般表人授权的经办芭人、临时验资账罢户投资人的身份拔。般（对）哎18、禁止预留凹印鉴卡的采集和澳保管人员兼岗。凹（对）袄19、严禁将个瓣人名章、授权卡氨、密码交给他人凹使用或复制、共般用、超权限持有摆他人的用户名和案密码。罢（对）埃20、严禁银行败员工利用客户账八户过渡本人资金啊，或通过本人、版他人账户归集、办过渡

43、银行和客户艾资金、套取资金袄、虚增存款。吧（对）吧21、严禁银行暗员工违规代客户蔼购买、传递、保霸管各类重要空白蔼凭证，违规代客巴户保管身份证件懊、现金、存单（碍折）、卡、有价敖单证、印章、证傲书、贵金属等重邦要资料和贵重物斑品。巴（对）搬22、商业银按行合规风险管理暗指引规定，合傲规是商业银行所挨有员工的共同责懊任，并应从商业把银行基层做起。罢（错）办23、岸银行业金融机构霸有充分理由可拖耙延和不落实轮岗芭制度。（错）坝24、商业银行熬操作风险事件是罢指由不完善或有稗问题的内部程序扒、员工和信息科俺技系统，以及外半部因素所造成财安务损失或影响银癌行声誉、客户和瓣员工的操作事件昂。懊（对）安2

44、5、银行员工胺可以以个人名义案与客户建立私人矮委托关系。肮（错误）摆26、背银行业金融机构矮应每季度对对公搬账户实施对账。疤（对）皑27、在双人分氨开保管密码和钥吧匙的情况下，自胺助设备保险柜钥跋匙在使用完毕后扳，可不入库（柜吧）保管。八（错误）阿28、营业网点耙负责人主要负责癌业务拓展，安全百防范工作可交保袄安员负责，非营矮业时间无须进行昂安全巡查。碍（错误）唉29、由于支行半副行长主要负责版内控工作，因此阿支行行长对发生埃案件负次要领导爱责任。懊（错误）白30、岸对被动发现的案摆件，以及反复发罢生的同质同类案耙件，必须严格按岸照奥“斑一案四问百”办、艾“扳上追两级哀”按、笆“半双线问责蔼”

45、皑的要求落实责任袄。（对）蔼31、理财经理氨经主管同意可代罢客户保管银行存鞍单/折/卡，为奥了吸收存款可代拌客户办理转账、叭购买理财产品等挨业务。叭（错）叭32、银行业金懊融机构执行重要懊岗位员工轮岗制跋度，可采用离岗般休假、代班检查邦或离岗审计等方癌式来落实。霸（错）昂33、银行业金啊融机构业务主管澳部门和稽核部门背应对业务单位特叭别是基层业务单哀位组织实施独立颁的、交叉的突击白检查。巴（对碍）阿34、银行业金澳融机构柜台人员鞍的名章、操作密佰码、身份识别卡案等应当实行专人吧负责制，统一集搬中，妥善保管，佰按章使用。氨（错）埃35、银行业金板融机构下级会计败主管变动应当经柏上级机构会计部鞍门

46、同意。扮（对）邦36、银行业金鞍融机构在发现案板件后，只有在案邦件完全调查清楚埃后方可向银行业隘监管部门报告。办（错误）芭37、银行业机吧构从业人员凡是疤发生有章不循、奥违章操作的，不扳论是否造成损失跋一律严肃处理，碍涉嫌违法的要坚叭决移送司法机关矮。般（对）矮38、商业银行案的内部审计应当捌具有充分的独立芭性，实行全行系板统垂直管理。傲（对）芭商业银行业务授肮权应适当、明确疤，一般采取书面傲形式；特殊情况艾下可以口头授权霸，事后补书面材俺料。班（错误）绊40、肮银行员工不可以蔼利用职务之便为搬本人或关系人获扳取银行信用。（搬对）爸银行业金融机构扮主管案防工作的安领导是本单位案蔼件防控工作的第

47、艾一责任人。（错捌误）翱42捌、阿银行业金融机构敖案件（风险）信碍息报送应坚持及矮时、真实啊的原则。（对）霸43巴、袄银行业金融机构版的案件风险信息胺应以案件风险摆信息快报佰形式向当地监管安部门报送。（错挨误）俺44、案案件防控考核总阿体方向是由败“凹复合型模式埃”扳向胺“巴单一型模式哎”氨转变。（错）耙4拔5、俺银行业金融机构败应对每个案件制岸定相应的承办部背门和主办人员。疤（对）蔼4案6、案件专项治唉理的总体原则是爸标本兼治、重在矮治本（对）摆47佰、银行发生案件岸，不论是否自查芭发现，不论有何暗种情形，对作案奥嫌疑人和在案件瓣中应负刑事责任爱的有关人员，都拔应移送司法机关爱依法处理。（对

48、半）扳48按、银行在处理客摆户投诉或与客户凹对账中暴露的案袄件、因工作人员稗突然失踪或非正绊常死亡而排查发颁现的案件，可以把按照有关规定免罢除责任并不予上哎追两级责任（错瓣）伴49、罢银行业金融机构疤在初步确认案件伴的同时，应当立埃即按照规定成立背专案组，负责案爱件调查工作。（蔼 阿对摆 ）扳 50拜、盎柜台人员的名章傲、操作密码、身板份识别卡等应当按实行个人负责制蔼，妥善保管、按耙章使用。半（对）四、简答题绊1、巴简述白2012年银监盎会修订岸后班做绊的案件定义。隘答案：凹案件是指银行业懊金融机构从业人暗员独立实施或参按与实施的、外部班人员实施的，侵碍犯银行业金融机颁构或客户资金或盎财产权益

49、的，涉白嫌触犯刑法，已翱由公安、司法机半关立案侦查或按爸规定应移送公安扮、司法机关立案碍查处的刑事犯罪拜案件。靶2、扒简述挨案件蔼分类依据及分类阿情况哎。芭在案件定义的基阿础上，根据银行胺业金融机构从业拌人员是否涉嫌犯拔罪，是否存在其唉他违法违规行为敖等因素将案件分癌为三类:拜答案：暗1、银行业金融阿机构从业人员在靶案件中涉嫌触犯懊刑法的，为第一爸类案件。把2、银行业金融柏机构从业人员在袄案件中不涉嫌触斑犯刑法，但存在瓣其他违法违规行疤为且该违法违规绊行为与案件发生背存在联系的，为罢第二类案件。笆3、银行业金融拔机构从业人员在昂案件中不涉嫌触氨犯刑法，且银行耙业金融机构或其把从业人员也无其袄他

50、违法违规行为叭的，哀为第三类案件。挨3、碍简述操作风险定捌义。坝答案：操作风险熬是指由不完善或捌有问题的内部程翱序、员工和信息肮科技系统，以及傲外部事件所造成扒损失的风险，包熬括法律风险，但把不包括策略风险笆和声誉风险。爱4、案件的确认俺标准是什么。袄答案：案件确认罢的标准是：公安叭、司法机关立案哀侦查的；银行业邦金融机构向公安败、司法机关报案袄并立案的；银监氨局或其他行政执柏法部门移送公安癌、司法机关并立巴案的；银行业金挨融机构工作人员唉因涉案被公安、笆司法机关采取强跋制措施的。癌5、疤银行业金融机构哀对哪些重点账户板、高风险账户必敖须进行密切监控按。吧答案：蔼1、连续两个对艾账周期对账失败

51、拌的账户；2、短佰期内频繁收付的背大额存款、整收胺零付或零收整付耙且金额大致相当拜的账户；3、账坝户所有者与无关办业务往来者之间稗划转大额款项的傲账户；4、未经啊银行营销主动开岸立并立即收付大矮额款项的存款账癌户；5、长期未埃发生业务又突然俺发生大额资金收暗付的账户；6、懊多次不及时领取俺对账回单或返回俺对账回执、对账啊过程中出现可疑捌情况的账户；7笆、其他迹象表明哎值得密切、立即靶关注的账户或监翱管部门要求及时矮、上门对账的账百户。板6、哎银行业金融机构白案件处置工作包巴括哪些内容。安答案：案件处置跋工作内容主要包吧括：案件信息报澳送及登记、案件白调查、案件审结翱和后续处置。颁7、哀为强化柜

52、员和授癌权人员的合规操案作，银监会明坝令禁止暗银行业金融机构扳办理具体柜台业八务时不得存在笆哪些爱行为鞍？矮答案半（暂定）阿：1、柜员办理斑本人业务；2、伴不按规定核对预伴留印鉴或支付密拌钥办理业务；3霸、代客户签名、埃设置/重置/输埃入密码；4、代把客户申请、购买皑、签收、保管重摆要空白凭证和支芭付设备（如网银皑U盾或令牌、密按码信封、支付密捌码器等）；5代败客户保管客户存疤单、卡、折、有扳价单证、票据、叭印鉴卡、身份证扳件等重要物品；澳6、代客户申请百、启用、操作网碍上银行、手机银爱行、电话银行业巴务；7、委派会版计（授权经理）摆对网点负责人干蔼预授权工作不抵板制，或对柜员违巴规操作行为不

53、制斑止，或对柜员违唉规操作行为不制肮止、不纠正，或败授意、指使、强敖令柜台人员违规唉操作；8、柜员艾对明知是违规办稗理的业务不抵制罢、不报告。盎8、霸商业银行内部控斑制的目标是什么懊。颁答案：商业银行罢内部控制的目标蔼是：1、确保国靶家法律规定和商翱业银行内湖规章安制度的贯彻执行扳2、确保商业银敖行发展战略和经暗营目标的全面实罢施和充分实现；跋3、确保风险管捌理体系的有效性皑；4、确保业务暗记录、财务信息罢和其他管理信息斑的及时、真实和挨完整。唉9、皑简述操作风险般“办十三条白”凹意见。挨答案：1、高度熬重视防范操作风把险的规章制度建挨设；2、切实加俺强稽核建设；3埃、加强对基层的巴合规性监督

54、；4熬、订立职责制，胺明确总行级各级背分支行机构的责安任，形成明确的氨制度保障；5、矮坚持相关的行务笆管理公开制度；班6、建立和实施跋基层主管轮岗轮佰调和强制性休假摆制度，并确保这捌一安排纳入总行瓣级各级分支机构鞍的人事管理制度瓣；7、严格规范绊重要岗位和敏感奥环节工作人员八俺小时内外的行为斑，建立相应的行隘为示范监察制度摆；8、对举报查办实的案件，举报扮人属于来自基层稗员工（包括合同肮工、临时工）的捌，要予以重奖；瓣对坚持规章制度唉、勇于斗争而制百止案件发生的，霸要有特别的激励俺机制和规定。罢违法、违纪的管爱理人员，一经查绊实，一律调离原昂工作单位，并严斑肃处理。9、加案强和完善银行与疤客户

55、、银行与银艾行以及银行内部扮业务台账与会计癌账之间的适时对般账制度，对账频把率、对账对象、白可参与对账人员摆等做出明确规定办。同时改善管理扒理念，改进技术柏手段。10、加癌强未达账项和差皑错处理的环节控岸制，记账岗位和胺对账岗位必须严拌格分开，坚决做鞍到对未达账和账笆款差错的查核工白作不返原岗处理哀。11、严格印胺章、密押、凭证稗的分管与分存及敖销毁制度，坚决埃执行制度规定，耙并对此进行严格坝检查，对违规者鞍进行严厉惩处。奥12、加强对可澳能发生的账外经奥营的监控。13奥、迅速改进科技扮信息系统，提高挨通过技术手段防哎范操作风险的能柏力，支持各类管吧理信息的适时、白准确生成，为业熬务操作复核和

56、稽暗核部门的稽核检霸查提供坚实基础绊。癌10、霸银行业金融机构斑发生的那些风险办事件坝必须按规定报送阿案件风险信息拜。班答案：主要有：隘1、银行业金融疤机构员工非正常碍原因无故离岗或爱失踪、被拘禁或跋被双规；2、客靶户反映非自身原斑因账户资金发生皑异常；3、收到暗重大案件举报线斑索；4、媒体披八露或社会某一范伴围传播的案件线唉索；5、大额授叭信企业负责人失半踪、被拘禁或被柏双规；6、银行埃业金融机构员工蔼可能涉及案件但颁尚未确认的情况盎；7、其他由于矮人为侵害可能导伴致银行或客户资癌金（资产）风险伴或损失的情况。懊11、扮简述案件风险信跋息的报送要求。芭答案疤（暂定）疤：案银行业金融机构昂案件

57、(风险)信笆息报送应当坚持按及时、真实的原懊则。银行业金融罢机构发生的案件皑和风险事件，应案指定专人全程负埃责案件(风险)靶信息的收集、整白理和报告工作。半案件风险信息的半报送时点是案件稗风险事件发生后扳24小时以内。拌 蔼银行业金融机构巴案件风险信息快爱报的内容应当包板括：事发银行业蔼金融机构名称、白事发时间及案件办风险事件概况；佰涉及人员及情况昂；风险情况及预摆判；已经或可能疤造成的影响；事拜发银行业金融机半构或公安、司法唉机关已采取的措鞍施；其他需要说碍明的情况；案件疤风险信息报送的拜涉案金额和风险邦金额以上报时了叭解的金额为准。把对符合银监会胺重大突发事件报艾告制度重大突澳发事件报送标准袄的案件风险信息矮，应当在按照该暗制度要求的方式坝报送的同时，抄按送银监会案件稽扳查部门；对不符坝合银监会重大盎突发事件报告制爱度重大突发事矮件报送标准的案啊件风险信息，应绊当以案件风险败信息快报形式半，报送银监会案安件稽查部门。捌12、银行业金扳融机构办理开户败、变更