资阳市分公司防范打击非法集资知识在线测试附答案

1、资阳市分公司防范打击非法集资知识在线测试您的姓名： 填空题 *_下列不属于非法集资特征要求的是（） 单选题 *A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的(正确答案)发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（） 单选题 *A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围(正确答案)非法集资的形式不包括（） 单选题 *A.通过会员卡、消费卡的形式非法

2、集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券(正确答案)以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（） 单选题 *A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求(正确答案)在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、

3、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。处罚依据是（） 单选题 *A.治安管理处罚法(正确答案)B.刑法C.宪法D.行政许可法融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（） 单选题 *A.吸收存款、发放贷款(正确答案)B.为借款人申请银行贷款提供担保C.讼诉保全担保D.以自有资金进行投资在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。处罚依据是（ ） 单选题 *A.

4、治安管理处罚法(正确答案)B.刑法C.宪法D.行政许可法在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。处罚依据是（） 单选题 *A.治安管理处罚法(正确答案)B.刑法C.宪法D.行政许可法融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（） 单选题 *A.吸收存款、发放贷款(正确答案)B.为借款人申请银行贷款提供担保C.讼诉保全担保D.以自有资金进行投资对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（）负责；公司注册地不在涉案地

5、区的(包括其他情形)，由(A)的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作 单选题 *A.牵头涉案金额最多(正确答案)B.牵头涉案人员最多C.牵头涉案金额最少D.牵头涉案人员最少对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由（）依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产 单选题 *A.公安机关(正确答案)B.银监部门C.工商部门D.宣传部门非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（）四大类 单选题 *A.生产经营(正确答案)B.服务C.培训D.艺术表演因清理清退发生纠纷的，由非法集资组织者和参与者协商解决，协商不成的，通过（）解决 单选题 *A.司法程

6、序(正确答案)B.协商C.调解D.协调某企业非法集资，被处以资金冻结，这属于（） 单选题 *A.财产罚B.行政强制措施(正确答案)C.申诫罚D.能力罚典当行不得经营（） 单选题 *A.动产质押典当业务(正确答案)B.财产质押典当业务C.房地产(省外、自治区、直辖市的房地产或者未取得商品房预售许可证的在建工程除外)抵押典当业务D.集资、吸收存款或者变相吸收存款处置非法集资工作由（）负责，行业主(监)管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调 单选题 *A.当地人民政府(正确答案)B.当地公安机关C.当地工商局D.当地司法局对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得

7、、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（） 单选题 *A.责任B.经济责任C.刑事责任(正确答案)D.民事责任单位进行集资诈骗数额在（）以上的应予追诉 单选题 *A.十万元B.二十万元C.三十万元D.五十万元(正确答案)单位进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额巨大 单选题 *A.三十万元B.四十万元C.五十万元(正确答案)D.六十万元个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）以上的应予追诉 单选题 *A.30户(正确答案)B.50户C.80户D.100户对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（）有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下

8、罚金 单选题 *A.5年以下(正确答案)B.5年以上C.10年以下D.10年以上对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处（）有期徒刑或者拘役，并处罚金 单选题 *A.5年以下(正确答案)B.5年以上C.10年以下D.10年以上以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处（），并处罚金或者没收财产 单选题 *A.无期徒刑B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑(正确答案)社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护？（） 单选题 *A.受B.不受(正确答案)C.看情况而定D.不知道非法集资处置工作在（）统一领导下，建立处置非法集资部际联席会议机制。 单选题 *A.国

9、务院B.公安部C.银监会(正确答案)D.工商总局（）年，省政府成立打击和处置非法集资工作领导小组办公室。 单选题 *A.2010年(正确答案)B.2009年C.2008年D.2007年未经（）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。 单选题 *A.国务院银行业监督管理机构(正确答案)B.人民银行C.财政部D.工商总局非法吸收公众存款罪的主体为一般主体，即年满（）且具有刑事责任能力的人，单位也可以构成本罪的犯罪主体。 单选题 *A.13周岁B.14周岁C.15周岁D.16周岁(正确答案)集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为，二者区别的关

10、键在于是否以（）为目的。 单选题 *A.非法持有B.非法牟利C.非法占有集资款(正确答案)D.非法经营（）直接按规定程序处理单位或个人反映的涉嫌非法集资活动线索，根据实际及时向人民政府和有关行业主(监)管部门通报。 单选题 *A.信访部门B.公安机关(正确答案)C.工商部门D.文化部门非法集资款的清退，应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的（）予以清退，对利息(B)清退。 单选题 *A.一定比例可以B.一定比例不予(正确答案)C.全部不予D.一定比例部分非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（）。 单选题 *A.单位B.个人C.公众D.公众存款(正确答案)

11、私募基金就是通过面向少数投资者募集资金而设立的基金。私募基金可以（） 单选题 *A.通过媒体、推介会、传单、手机短信大肆宣传B.向200名以下的有风险识别能力的合格投资者募集资金C.向投资者承诺保底保收益(正确答案)D.向普通老百姓公开募集资金非法集资案件在调查取证期间，（）应组织相关部门对涉嫌非法集资单位和个人进行动态监控，防止抽逃、转移、藏匿资金以及主要涉案人员潜逃，发现异常情况要及时采取必要的管控措施。 单选题 *A.公安机关B.检察机关C.人民政府(正确答案)D.银监部门（）根据举报、报案或有关部门移送的涉嫌非法集资案件线索，对符合立案条件的，依法立案侦查，并向人民政府报告。 单选题

12、*A.人民银行B.银监部门C.公安机关(正确答案)D.工商部门信访人捏造歪曲实施、诬告陷害他人，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由（）依法给予治安管理处罚。 单选题 *A.信访部门B.公安机关(正确答案)C.检察机关D.人民法院对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件，由（）责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动，指导、督促其限期完成集资款的清理和清退。 单选题 *A.地方人民政府(正确答案)B.公安机关C.信访部门D.工商部门非法集资案件调查取证可采取行业执法调查和（）两种形式。 单选题 *A.联合调查B.特殊调查C.专项调查(正确答案)D.一

13、般调查非法集资的表现形式有以下几种（）。 *A.以投资入股的方式非法吸收资金(正确答案)B.以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资(正确答案)C.以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”(正确答案)D.以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资(正确答案)非法集资参与者收到损失后应如何“维权”,（） *A.及时主动向公安机关报案(正确答案)B.要相信办案机关和政府工作组，并积极配合(正确答案)C.要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据(正确答案)D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”非法集资参与人本金受到损失的，由集资参与人自行承担，集资参与人不得要求（）承担。 *A.公安机关(正确答案)B.司法机关(正确答案)C.政府部门(正确答案)D.集资机构打击和处置非法集资应坚持以下原则（）。 *A.政