XXXX年证券投资基金真题

1、.：.；2021年证券从业资历考试全真试题一、单项选择题(共60题，每题05分，共30分。以下备选答案中只需一项最符合标题要求，不选、错选均不得分) 11879年，英国公布，使投资基金脱离了原来的契约形状，开展成为股份式的组织方式。 A B C D 2与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是。 A一切权关系 B债务债务关系 HYPERLINK bbs.examda/ 考试大论坛 C信托关系 D合伙投资关系 3开放式基金的买卖价钱以为根底。 A市场供求关系 B市场存款利率 C基金份额净值 D基金份额总额 4以下各项中，不是基会合同的当事人的是。 A基金销售机构 B基金份额持有人 HYPER

2、LINK examda/ 来源:考试大网 C基金管理人 D基金托管人 5以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为。 A指数基金 B基金中的基金 C伞型基金 D信托投资单位 6根据中国证监会对基金类别的分类规范，以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A50% B60% C70%D80% 7个别证券特有的风险是。 A操作风险 B系统性风险 C非系统性风险 D管理运作风险 8.QD为应付赎回、买卖清算等暂时用途借入现金的比例不得超越基金、集合方案资产净值的。 A5% B8% C10% D20% 9封锁式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要到达人以上。 A10

3、0 B200 C500 D1000 10经过证券营业部进展出卖封锁式基金份额的方式称为。 A网上出卖 B网下出卖 C回拨机制 D回购机制11根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超越申购金额的。 A1% B2% C5% D8% 12由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于。 A能够现金替代 B制止现金替代 C可以现金替代 D必需现金替代 13关于基金管理公司主要股东应具备的条件，以下说法不正确的选项是。 A注册资本不低于5亿元人民币 B继续运营3个以上完好的会计年度，公司治理健全 C从事证券运营等金融资产管理业务 D最近3年没有因违法违规行为遭到行政处分或者刑事处分 14调查基金产品线的

4、内涵角度普通不包括。 A产品线的长度 B产品线的宽度 C产品线的深度 D产品线的高度 15以下不属于基金管理公司内部控制机制的是。 A风险控制制度 B员工自律 C公司总经理及其指点的监察稽核部对各部门和各项业务的监视控制 D董事会指点下的审计委员会和监视员的检查、监视、控制和指点 16开放式基金托管人全面行使职责的主要阶段是。 A签署基金合同阶段 B基金募集阶段 C基金运作阶段 D基金终止阶段 17增发新股的资金清算属于。 A买卖所买卖资金清算 B全国银行间债券市场买卖资金清算 C场外资金清算 D场内资金清算 18托管人内部控制的根底是。 A环境控制 B风险评价 C控制活动 D信息沟通 19基

5、金销售的反映了从投资者的需求出发向投资人销售合理的产品，坚持了投资人利益优先的原那么，也是监管机构对基金销售的要求。 A效力性 B专业性 C继续性 D.适用性 20基金的赎回费率不得超越基金份额赎回金额的；赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的，并该当归人基金财富。 A10%25% B5%，25% C10%，30% D5%，30%21营销组合四大要素不包括。 A产品 B费率 C促销 D售后效力 22销售业务流程控制的内容不包括。 A制定完善的资金清算流程 B建立科学的基金产品评价体系 C制定 D制定客户效力规范 23基金宣传推介资料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但

6、基金合同生效缺乏个月的除外。 A6 B.9来源： HYPERLINK examda/ 考试大 C12 D15 24定期评价基金行业的估值原那么和程序，并对活泼市场上没有市价的投资种类、不存在活泼市场的投资种类提出详细估值意见。 A基金管理公司 B托管银行 C基金估值任务小组 D基金注册登记机构 HYPERLINK ks.examda/ 来源：examda 25当基金份额净值计价出现错误时，该当立刻纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩展。 A基金管理人 B基金托管人 C基金登记机构 D.监管部门 26基金对其资产按规定进展估值。 A每日 B每周 C每月 D.每季 27基金持有的金融资产应计人。

7、 A以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 B持有至到期投资 C贷款和应收款项 D可供出卖的金融资产 28假设某封锁式基金7月18H的基金资产净值为35000万元人民币，7月19日的基金资产净值为35125万元人民币。该股票基金的基金管理费率为025%。那么，该基金7月19日应计提的托管费是元。 A2397 B2406 C2431 D2439 29通常情况下，买卖所上市的有价证券以其估值H的估值。 A平均价 B收盘价 C开盘价 D预期收益的现值 30买入返售金融资产收入属于。 A利息收入 B投资收人 C其他收入 D公允价值变动损益31以下各项不属于基金费用的是。 A管理人报酬 B托管费

8、C买卖费用 D基金申购费 32关于基金税收，以下说法正确的选项是。 A对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 B企业投资者买卖基金份额征收印花税 C对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，不征收企业所得税 D企业投资者从基金分配中获得的收入，征收企业所得税 33代表基金份额10%以卜的基金份额持有人自行召集召开持有人大会的，此类持有人应至少提早日公告持有人大会的召开时问、会议方式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 A10 B15 C30 D45 34基金合同的主要披露事项不包括。 A基金运作方式 B基金收益分配原那么 C基金资产净值的计算方法和公告方式 D风险警示内容 35目前较为合理的评

9、价基金业绩表现的目的是。 A期末基金份额净值 B期末可供分配基金份额利润 C加权平均基金份额本期利润 D净值增长目的 36关于基金监管目的，以下说法错误的选项是。 A维护投资者利益 B保证市场的公平、效率和透明 C消除系统风险 D推进基金业的规范开展 37我国基金市场的监管主体是。 A中国证监会 B中国银监会 C证券买卖所 D中国证券业协会 38中国证监会发布的，旨在进一步明确基金管理公司公平对待不同组合所应遵照的详细原那么和方法。 A B C D 39某基金称号显示了投资方向，那么它该当有以上的非现金基金资产属于该投资方向确定的内容。 A50% B60% C80% D90% 40假定证券A的

10、收益率分布如表1所示。 那么，该证券的期望收益率为。 A206% B216% C228% D236%41在证券组合管理的根本步骤中，投资时机的选择是阶段的主要任务。 A进展证券投资分析 B组建证券投资组合 C投资组合的修正 D投资组合业绩评价 42假设证券组合P由两个证券组合I和构成，组合的期望收益程度和总风险程度都比的高，并且证券组合和在P中的投资比重分别为048和052，那么。 A组合P的总风险程度高于的总风险程度 B组合P的总风险程度高于的总风险程度 C组合P的期望收益程度高于的期望收益程度 D组合P的期望收益程度高于的期望收益程度 43关于市场组合，以下表达错误的选项是。 A它包括一切

11、风险资产 B它在有效边境上 C市场组合中一切证券所占比重和它们市值成正比 D它是资本市场线和无差别曲线的切点 44以下不属于资本资产定价模型假设条件的是。 A投资者都根据期望收益率评价证券组合的收益程度，根据方差(或规范差)评价证券组合的风险程度 B投资者对证券的收益、风险及证券问的关联性具有完全一样的预期 C证券市场的风险动摇强度不大 D资本市场没有摩擦 45以下不是资产配置的目的。 A改善投资者面临的环境 B降低投资风险 C提高投资收益 D消除投资者对收益所承当的不用要的额外风险 46确定资产类别收益预期的主要方法有。 A风险收益法 B情景综合分析法 C预期收益最大化法 D本钱收益法 47

12、买人并持有战略、恒定混合战略、投资组合保险战略不同的特征主要表如今三个方面，其中不包括。 A支付方式 B收益方式 C有利的市场环境 D对流动性的要求 48采用战略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票。 A战略性资产配置 B恒定混合战略 C战术性资产配置 D投资组合保险战略 49以下属于消极性股票投资战略的是。 A以技术分析为根底的投资战略 B以根本分析为根底的投资战略 C市场异常战略 D指数型投资战略 50市盈率和市净率是根本分析的重要目的，某公司的股价为15元，每股净利润为05元，每股净资产3元，其市盈率和市净率分别为。 A30；5 B5；30 C75；5 D75；3051股票投资风格指数

13、是对股票投资风格进展的指数。 A风险评价 B业绩评价 C资产评价 D负债评价 52常见的市场异常战略不包括。 A小公司效应 B低市盈率效应 C行业周期效应 D被忽略的公司效应 53以投资期分析为根底，债券互换的类型不包括。 A替代互换 B市场问利差互换 C交叉互换 D税差激发互换 54选择债券指数化投资的缘由不包括。 A可获得超越市场的收益 B阅历证听阐明积极型的债券投资组合的业绩并不好 C指数化组合管理所收取的管理费用更低 D选择指数化债券投资战略，有助于基金发起人加强对基金经理的控制力 55是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。 A两极战略 B子弹式战略 C梯式战略 D指数化战

14、略 56某贴息债券面值为100元，3月1日的贴现价钱为98元，5月1日到期，采取单利计算，那么到期收益率为。 A15% B45% C6% D9% 57运用现金比例变化法，首先需求确定基金的。 A投资目的 B特殊现金比例 C投资构造 D正常现金比例 58对管理公司本身表现的衡量属于。 A基金衡量 B公司衡量 C微观衡量 D绝对衡量 59特雷诺指数思索的是。 A总风险 B市场风险 C非系统风险 D部门风险 60假设某基金每季度的收益率分别为8%、2%、-5%、-3%，那么该基金的简单年化收益率和准确年化收益率分别为。 A2%：151% B151%；2% C05%；038% D038%；05%二、多

15、项选择题(共40题40分，每题1分。以下备选项中有两项或两项以上符合标题要求，多项选择、少选、错选均不得分) 1是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。 A股票 B债券 C公司型基金 D契约型基金 2证券投资基金在我国的作用主要包括。 A为中小投资者拓宽投资渠道 B提高投资者的投资报答 C优化金融构造，促进经济增长 D促进证券市场的稳定和安康开展 3证券投资基金市场效力机构包括。 A基金销售机构 B基金投资咨询公司 C证券买卖所 D基金评级公司 4根据基金运作方式的不同，可以将基金分为。 A封锁式基金 B契约型基金 C开放式基金 D公司型基金 5基金份额持有人享有的权益包括。 A分享基金财

16、富收益 B参与分配清算后的剩余基金财富 C按照规定要求召开基金份额持有人大会 D依法转让或者恳求赎回其持有的基金份额 6公募基金主要具有的特征有。 A可以面向社会公开出卖基金份额和宣传推行，基金募集对象不同定 B投资金额要求低，适宜中小投资者参与 C主要以具有较强风险接受才干的富有阶层为日标客户 D遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严厉监管 7生长型基金的主要投资对象包括。 A有较大升值潜力的公司股票 B新兴行业股票 C大盘蓝筹股 D政府债券和公司债 81OF与ETF之间的区别表达在。 A申购、赎回的标的不同 B申购、赎回的场所不同 C基金投资战略不同 D对申购、赎回限制不同 9目前我

17、国货币市场基金可以投资的金融工具包括。 A1年以内的银行定期存款8可转换债券 C期限在1年以内的央行票据 D剩余期限在397天以内的浮动利率债券 10基金管理人向中国证监会提交的恳求核准文本中，被称为“草案的有。 A基金上市买卖草案 B基金合同草案 C基金托管协议草案 D招募阐明书草案11折(溢)价率反映之间的关系。 A开放式基金份额净值 B封锁式基金份额净值 C基金份额面值 D二级市场价钱 12上海证券买卖所、深圳证券买卖所的买卖时间为买卖日的。 A9：0011：OO B9：3011：30 C.13：0015：00 D.13：0015：00 13ETF买卖中，办理场外现金认购的投资者，认购以

18、ETF份额恳求，其认购金额是的乘积。 A认购价钱 B认购份额 C1-认购费率 D1+认购费率 14关于基金管理公司普通决策程序，以下表达正确的有。 A研讨开展部提出研讨报告 B投资决策委员会决议基金的总体投资方案 C基金投资部制定投资组合的详细方案 D风险控制委员会提出风险控制建议 15基金管理公司的机构设置包括。 A投资管理部门 B风险管理部门 C市场营销部门 D基金运营部门 16基金管理公司制定内部控制制度的原那么有。 A合法、合规性原那么 B全面性原那么 C谨慎性原那么 D适时性原那么 17基金管理公司向特定对象提供咨询效力，不得有以下行为。 A损害基金份额持有人和其他客户的合法权益 B

19、承诺投资收益 C经过广告等公开方式招徕投资咨询客户 D代理投资咨询客户从事证券投资 18关于基金财富保管的根本要求，以下说法正确的有。 A基金托管人必需将基金资产与自有资产严厉分开 B不同基金财富的债务债务不得相应抵消 C基金托管人没有单独处分基金财富的权益 D与投资咨询客户商定分享投资收益或者分担投资损失 19以下各项属于基金托管人内部控制原那么的有。 A合法性原那么 B完好性原那么 C灵敏性原那么 D谨慎性原那么 20基金财富不得用于以下投资或者活动。 A承销证券 B向他人贷款 C投资股票 D向他人提供担保21以下基金资产账户中，属于以托管人和基金联名的方式开立的账户有。 A银行存款账户

20、B结算备付金账户 C上海证券买卖所证券账户 D深圳证券买卖所证券账户 22买卖所资金清算包括。 A增发新股的资金清算 B股票、债券买卖的资金清算 C申购新股的资金清算 D回购买卖的资金清算 23基金托管人对基金管理人复核的财务报表有。 A基金资产负债表 B基金运营业绩表 C基金收益分配表 D基金净值变动表 24基金营销的微观环境指与公司关系亲密、可以影响公司效力顾客的才干的各种要素，主要包括。 A人口 B客户 C公众 D竞争对手 25基金客户效力方式包括。 A效力中心 B邮寄效力 C“一对一专人效力 D讲座、推介会和座谈会 26开放式基金的费用主要包括。 A管理费 B托管费 C申购费和赎回费

21、D继续销售效力费 27关于证券投资咨询机构恳求基金代销业务资历该当具备的条件，以下说法错误的有。 A最近5年内没有因违法违规行为遭到行政处分和刑事处分 B注册资本不低于3000万元人民币，必需为实缴货币资本 C高级管理人员已获得基金从业资历，熟习基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工=作阅历 D继续从事证券投资咨询业务3个以上完好会计年度 28以下各项属于我国基金销售渠道的有。 A证券公司 B独立的理财顾问 C商业银行 D基金超市 29后台管理系统该当具备的功能有。 A.对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能 B买卖清算、资金处置的功

22、能 C提供投资资讯功能 D对所涉及的信息流和资金流进展对账作业的功能 30关于QD基金份额净值的计算和披露，以下说法正确的有。 A基金份额净值该当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，该当在每个任务日计算并披露 B基金份额净值该当在估值日次日披露 C基金份额净值该当以人民币或美圆等主要外汇货币单独或同时计算并披露 D基金资产的每一买人、卖出买卖该当在最近份额净值的计算中得到反映31基金销售过程中由投资者本人承当的费用包括。 A基金申购费 B基金赎回费 C基金转换费 D基金托管费 32基金的会计核算对象包括的核算。 A投资类 B负债类 C资产负债共同类 D损益类 33持有证券的上市公司行为的

23、核算涉及等公司行为的核算。 A新股 B红股 C红利 D配股 34与基金利润有关的财务目的包括。 A本期利润 B毛利润 C期末可供分配利润 D未分配利润 35我国对买卖基金的差价收入必需征收营业税。 A银行 B非银行金融机构 C个人投资者 D非金融机构 36以下属于基金信息披露制止行为的有。 A对基金业绩进展预测 B违规承诺收益 C诋毁其他基金管理人 D登载基金过往业绩 37基金信息披露的本质性原那么包括。 A真实性原那么 B准确性原那么 C规范性原那么 D及时性原那么 38以下各项中不属于ETF相关信息披露义务人应遵守业务规那么有。 A B C D 39基金财务报表附注的披露内容主要包括。 A

24、基金根本情况 B会计报表的编制根底 C关联方关系及其买卖 D金融工具风险及管理 40QD基金在披露相关信息时，以下说法正确的有。 A可同时采用中、英文，并以英文为准 B可单独或同时以人民币、美圆等主要外汇币种汁算并披露净值信息 C当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并坚持一致性 DQD基金应至少每周计算并披露一次净值信息三、判别题(共60题，每题05分，共30分。正确的用A表示，错误的用B表示，不选、错选、放弃均不得分) 1目前，我国封锁式基金的存续期大多在10年左右。、 2在我国，基金托管人可以由依法设立并获得基金托管资历的商业银行担任，也可以由其他金融机构担任。 3普通情况下，基金的

25、收益与风险程度都高于银行存款。 4目前，我国的证券投资基金大部分属于公司型基金。 5指数基金通常采取积极自动的投资战略。 6保本基金常见的保本比例介于80%100%之问。 7根据中国证监会对基金类别的划分规范，80%以上的基金资产投资于货币市场工具的为货币市场基金。 8已实现收益能很好地反映基金的运营成果。 HYPERLINK ks.examda/ 来源：examda 9基金账户只能用于基金的认购及买卖。 10与封锁式基金不同，国务院证券监视管理机构该当自受理开放式基金募集恳求之日起3个月内作出核准或者不予核准的决议。 11QD基金申购、赎回中，基金管理公司会在T+1日内对该恳求的有效性进展确

26、认。T日提交的有效恳求，投资者应在T+2Et到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询恳求确实认情况。 12基金管理人必需以投资者的利益为最高利益。 13投资部是基金投资运作的详细执行部门，担任组织、制定和执行买卖方案。 14对于价值型的股票，每股盈余生长率是最常用的辅助估值工具。 15内部控制机制是指公司的内部组织构造及其相互之间的运作制约关系。 16托管业务准入条件中要求，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监视、信息披露等业务的执业人员应不少于5人，并具有证券从业资历。 17根据我国法律、法规的要求，基金资产托管业务或者托管人承当的职责主要包括资产保管、资金清算、资产核算、投资运作监

27、视等方面。 18基金投资运作中，关键在于投资决策。投资研讨对基金投资绩效的影响有限。 19基金的开户资料属于基金托管人担任保管的重要文件。 20专业基金销售机构恳求基金代销业务资历，其主要出资人的注册资本应不低于2000万元人民币。 21出于商业的思索，基金管理人、代销机构对机构投资者适用优惠费率，可以不进展公告。 22从事宣传推介基金活动的人员该当获得基金从业资历。 23系统运转数据中涉及基金投资人信息和买卖记录的备份该当在不可修正的介质上保管10年。 24基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、公开性和灵敏性原那么。 25基金采用的估值方法不需求在募集文件中公开披露。 26初次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在买卖所上市后，按买卖所上市的同一股票的市价估值。 27计提基金管理费时，基金规模越大，基金管理费费率越低。 28基金会计期间划分普通以月为单位。 29投资于衍生品的QD基金，该当在每个任务日计算并披露基金份额净值。 30基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记入资本公积。31未分配利润将转入下期分配。 32对证券投资基金买卖股票、债券的差价收入，免征营业税。 33基金利润分配不得低于基金净利润的95%。 34QD基金变卦境外托管人时，应在事件发生后及时披露暂时公告，并在更新的招募书中予以阐明。 35致使投资人对其投资行为发生错误判别并