XXXX北京银行资格《个人理财》考前押题卷及答案1

1、皑2014叭北京银行资格芭个人理财考前扳押题卷及答案半1唉一、单项选熬择题(共90题跋，每题0.5分百，共45分。每癌题的备选项中，俺只有一个符合题昂意)笆1、 期权矮联结型理财计划扳的附加收益是银绊行支付的理财计敖划()。啊A.期权费败收益拜B.投资收凹益奥C.综合收阿益八D.保证金邦存款收益笆2、 某夫白妇目前都是50肮岁左右，有一子颁在读大学;拥有半各类型的积蓄共阿20万元;夫妇翱俩准备65岁时耙退休。则根据生办命周期理论，理搬财客户经理给出白的以下理财分析肮和建议不恰当的氨是()。斑A.可以选挨择高收益的政府蔼债券进行投资霸B.该夫妇靶应将全部积蓄投摆资于收益稳定的傲银行定期存款，斑为

2、将来养老做准岸备办C.该夫妇芭应当利用基金、俺人寿保险等工具拔为退休生活做好扒充分的准备伴D.高信用肮等级的公司债券柏依然可以作为该百夫妇的投资选择绊3、 申购扒新股型理财计划袄属于()。啊A.结构型扮理财产品案B.固定收八益型理财产品绊C.套利型拜理财产品挨D.衍生证背券联结型产品阿4、 商安业银行个人理财扒业务管理暂行办巴法明确规定，绊()是指商坝业银行为个人客背户提供的财务分澳析、财务规划、笆投资顾问、资产癌管理专业化服务奥活动。瓣A.综合理按财业务扳B.个人理疤财业务跋C.理财计蔼划罢D.私人银扒行业务伴5、 下列半不属于商业银行耙境内托管账户收昂入范围的是(罢)。疤A.货币兑鞍换费按

3、B.商业银埃行划入的外汇资俺金埃C.境外汇邦回的投资本金佰D.境外汇懊回的投资收益斑6、 下列挨选项中，(熬)不属于银行业俺从业人员应遵守巴的准则内容。肮A.公平竞捌争矮B.诚实守佰信白C.客户至搬上俺D.专业胜熬任傲7、 关于隘金融互换，以下凹说法错误的是(挨)。案A.互换是岸一种双赢的金融百合约懊B.当一方按在浮动利率贷款把和固定利率贷款碍方面都具有绝对班的成本优势，则百其不可能参与互昂换昂C.互换双半方都承担信用风傲险跋D.互换合鞍约中一方的权利吧是另一方的义务昂8、 下列熬哪种说法是正确叭的?()班A.债券的唉发行条件不包括澳其发行票面金额隘B.企业债伴券的持有人无权凹参与公司的经营啊

4、决策八C.凭证式暗国债可以流通并班转让扮D.记账式吧国债不能上市流绊通转让矮9、 (败)不属于从某岸些行业的局部来扳反映经济景气状颁况的数据。般A.耐用品傲订单氨B.工业生懊产疤C.外汇储懊备拌D.采购经埃理人指数罢10、 某佰人将用按揭贷款斑的方式购买一套叭住房，该理财行肮为对其资产负债搬表的影是(班)。摆A.资产增阿加，费用增加拌B.资产增盎加，收入减少半C.资产增暗加，负债增加笆D.资产负袄债表不发生变动俺11、 扒证券投资基金管皑理暂行办法规笆定：基金管理公瓣司必须以现金形胺式分配至少(唉)的基金净收益拌，并且每年至少背()次。澳A.80%懊 1笆B.90%皑 1按C.75%扮 2暗D

5、.95%耙 2叭12、 某敖银行新推出的一扒项理财计划明确矮说明投资者可能板面临般零收益安的投资风险，但佰银行保证于到期败日或自动终止日扒向投资者支付1熬00%本金。则蔼据此推断该理财澳计划属于()邦。啊A.保证收隘益理财计划懊B.固定收肮益理财计划熬C.保本浮肮动收益理财计划翱D.非保本癌浮动收益理财计岸划盎13、 下哎列指标中，可以哀用来衡量投资的昂风险的是(百)。艾A.收益率坝的算术平均捌B.收益率矮的加权平均霸C.期望收百益率叭D.收益率胺的方差艾14、 保叭证收益理财计划碍的起点金额是(胺)。哀A.人民币哎5万元以上，外昂币5千美元以上背B.人民币绊3万元以上，外霸币5千美元以上岸C

6、.人民币半5万元以上，外版币1千美元以上半D.人民币澳10万元以上，氨外币5千美元以哀上哎15、关于板保证收益理财计背划的说法，不正暗确的是()。柏A.可能被傲商业银行利用成挨为高息揽储和规傲模扩张的手段柏B.可用于跋回避利率管制，傲导致不正当竞争爸C.商业银氨行可以按照约定柏条件向客户承诺稗高于同期储蓄存霸款利率的保证收摆益率半D.相关投碍资风险一定要由摆银行承担昂16、 银佰行加入了“4摆8，6%”的远埃期协议，作为资安金的需求方，则挨以下说法不正确碍的是()。瓣A.该协议巴表示4个月后起唉息的8个月期协蔼议利率为6%的氨交易傲B.当4个罢月后市场利率比澳6%高时，银行八可能承受信用风白险

7、澳C.当4个哀月后市场利率比癌6%低时，银行板相当于获得了一懊份保险伴D.当4个翱月后市场利率低芭于6%时，协议伴对银行不利爱17、 一安般来说，()肮。凹A.债券价跋格与到期收益率摆同向变动稗B.债券价吧格与市场利率反挨向变动般C.债券到稗期期限越长，贴安现债券价格越高百D.债券面罢值越大，贴现债昂券价格越低盎18、 商癌业银行应妥善保挨管与客户签订的拜个人理财业务相阿关合同和各类授凹权文件，并至少拔()重新确氨认一次。A.每季度B.每半年C.每年D.2年矮19、 投柏资者买入一份看颁跌期权.若期权哎费为C，执行价板格为X，则当标俺的资产价格为(斑)时，该投资埃者不赔不赚。A.X+CB.XC

8、C.CXD.C癌20、 (奥)应根据理财搬计划所涉及的交坝易工具的实际结败算方式计算。翱A.结算前埃信用风险限额氨B.结算信捌用风险限额爱C.风险价扮值限额安D.资金限拜额版21、 对翱于基金的赎回业鞍务，注册登记人蔼对份额明细的处拔理原则为()扮。懊巴A.“版未知价”版氨B.“板金额认购、面额把发行”扒凹C.“半面额认购、金额矮发行”哀霸D.“背先进先出”把22、 选俺择某一方案而放吧弃另一方案所丧鞍失的可望获得的阿潜在收益是指(皑)。隘A.付现成隘本搬B.投资收板益版C.产品成版本癌D.机会成凹本罢23、生命蔼周期理论比较推安崇的消费观念是艾()。邦A.及时行罢乐、“月光族”肮B.大部分巴

9、选择性支出用于搬当前消费安C.大部分半选择性支出存起埃来用于以后消费澳D.消费水扮平在一生内保持安相对平稳的水平办24、 某靶债券息票率为1熬2%，面值10板00元，每年付矮息1次，还有1爸0年到期，当前吧价格为880元扮，那么，它的到摆期收益率为(矮)。柏A.高于1稗4%耙B.介于1柏3%与14%之柏间板C.介于1背2%与13%之佰间背D.低于1稗2%搬25、 我安国人民币升值有百利于()。A.出口B.进口爸C.对外贷盎款笆D.国内旅暗游创汇摆26、 (胺)是指商业银翱行向客户提供财阿务分析与规划、拔投资建议、个人爱投资品推介的专百业化服务。哀A.理财顾佰问服务敖B.综合理邦财服务绊C.单项

10、理罢财服务般D.私人银岸行业务碍27、 若靶A产品的名义收傲益率为4%，协扳议规定的利率区巴间为014:伴15 2008拌-5-194%摆，假设一年按3拌60天计算。有澳240天中挂钩凹利率在03%半之间，60天中胺挂钩利率在3%爸一板4蔼%之间，其他时岸间利率则高于4版%，则该产品的柏实际收益率为(笆)。埃A.2.6氨7%袄B.0.6半7%C.4%绊D.3.3傲3%鞍28、 一坝般情况下，变动败收益证券比固定疤收益证券(办)。百A.收益高班，风险小柏B.收益低版，风险小澳C.收益低癌，风险大艾D.收益高袄，风险大罢29、 下耙列关于商业银行版境外理财投资的埃说法，正确的是罢()。笆A.境内托

11、奥管人在本行开立碍证券托管账户，扳用于与境外证券背登记结算机构之熬间的证券托管业瓣务耙B.境内托蔼管人必须为不同敖商业银行分别设暗置托管账户矮C.境内托拌管人通过本行外艾汇资金运用结算板账户办理与境外扒证券登记结算机拜构之间的资金结叭算业务隘D.境外托霸管代理人通过一碍个托管账户代理肮不同境内托管人笆的业务半30、 由岸公司发行的，投懊资者在一定时期癌内可选择一定条搬件转换成公司股氨票的公司债券是颁()。昂A.可赎回蔼债券岸B.偿还基袄金债券挨C.可转换芭债券矮D.附认股邦权证债券蔼31、 基盎金的投资运作由翱()进行。懊A.基金托半管人按B.基金管靶理人盎C.基金投氨资者D.交易所拌32、

12、个拜人理财业务是建背立在()基础八之上的银行业务绊。昂A.法定代敖理关系胺B.委托代吧理关系艾C.存款业鞍务关系凹D.贷款业耙务关系背33、 在奥()情形下背，纳税人应按照皑国家规定办理纳昂税申报。阿A.个人所扒得皑不足国家肮规定数额的拜B.在3处爱以上取得工资、搬薪金所得的鞍C.没有扣佰缴义务人的氨D.以上所隘有的捌34、 若啊预期未来利率水靶平下降，投资者拔应采取的措施为氨()。扮A.增加固艾定收益证券爱B.增持外岸汇绊C.减持房氨产败D.出售手唉中股票埃35、 商叭业银行个人理财般从业人员首先应般当具备的职业操隘守是()。阿A.守法合啊规阿B.诚实信办用半C.专业胜把任般D.勤勉尽癌职背

13、36、 下搬列关于证券投资摆基金的说法，正半确的是()。肮A.投资基矮金按投资目标不碍同分为开放式基碍金和封闭式基金版B.证券投把资基金可以通过八有效的资产组合把最大限度地降低唉系统风险稗C.证券投暗资基金的特点包百括专业管理、分氨散化投资、规模爱经营等摆D.基金托阿管人负责管理和凹运用基金资产百37、 增岸强型新股申购理盎财产品是以(邦)为主要申购对扳象的理财产品。暗A.新股、爱可转债、认股权隘证霸B.可转债绊、可分离债、认鞍股权证氨C.新股、耙可转债、可分离拌债爱D.新股、澳可分离债、认股碍权证澳38、 在半()时，最应班使用开放式的提挨问方式。案A.需要了俺解客户的收人情蔼况般B.需要了

14、碍解客户的风险偏扮好以及性格特征败C.与客户俺进行会面的时间搬较短靶D.与客户扳进行电话沟通扒39、 (佰)负责商业癌银行代客境外理癌财业务准人管理哀和业务管理。澳A.国家外摆汇管理局挨B.中国银绊行业监督管理委邦员会坝C.人民银板行D.财政部佰40、 个哀人理财业务人员暗的下列行为中，挨没有遵循中国绊银行业从业人员按职业操守中“百忠于职守”规定扮的是()。哀A.举报商八业贿赂佰B.向客户百透露本行理财产胺品设计全过程疤C.当他人熬诋毁本行理财产挨品时坚决制止阿D.遵守银凹行个人理财业务凹的规章制度搬41、 证靶券交易内幕信息澳的知情人包括：绊持有公司(奥)以上股份的股皑东及其董事、监吧事、高

15、级管理人搬员，公司的实际挨控制人及其董事艾、监事、高级管懊理人员。A.3%B.5%C.10%D.20%袄42、 客跋户和某商业银行按签订了非保本浮傲动收益理财计划绊，则() 。绊A.该银行稗根据约定条件和板实际投资收益情拌况向客户支付收爱益哎B.该银行皑根据约定条件保爸证客户的收益袄C.该银行扳根据约定条件保背证客户的收益率扮D.该银行凹根据约定条件保懊证客户的本金安背全芭43、 保版险公司委托保险蔼代理机构或者保摆险代理分支机构艾销售人寿保险新耙型产品的，应当案按照中国保监会耙的有关规定，对版销售人寿保险新佰型产品的保险代拌理机构或者保险般代理分支机构的叭业务人员进行专奥门培训，销售前埃荆耙

16、II时间不得少坝于()。坝A.10小碍时霸B.A2小氨时巴C.24小捌时败D.36小挨时白44、 下爸列关于投资者投搬资偏好的说法不背正确的是()哎。隘A.温和进柏取型投资者通常皑投资于开放式股笆票基金、大型蓝奥筹股票等产品巴B.非常保哀守型投资者通常搬选择房产、黄金熬、基金等投资工凹具爸C.温和保碍守型投资者通常背选择既保本又有碍较高收益机会的暗结构性理财产品半D.非常进办取型投资者通常版选择股票、期权盎、期货、外汇、半股权、艺术品等哎投资工具碍45、 投按资者投资哪个理矮财计划从而承担班最高的投资风险般?()。爸A.非保本邦浮动收益理财计哎划颁B.保本浮懊动收益理财计划哎C.最低收哀益理财

17、计划氨D.固定收隘益理财计划八46、 利懊息税管理的首选笆投资工具为(稗)。叭A.教育储拜蓄唉B.衍生金坝融工具C.股票D.基金熬47、 制傲订个人理财目标扒的基本原则之一扒是，将()半作为必须实现的唉理财目标。癌A.个人风柏险管理半B.长期投霸资目标败C.预留现摆金储备摆D.短期投拔资目标艾48、 根袄据信托法.案下列关于受益*阿*利的说法澳，不正确的是(办)。癌A.共同受隘益人按照信托文百件的规定享受信霸托利益拌B.受益人办可以放弃信托受班益权芭C.受益人癌不能清偿到期债斑务的，其信托受叭益权可以用于清笆偿债务鞍D.受益人摆的信托受益权仅拜能自己享有，不案得继承和转让背49、 某巴客户20

18、03年挨1月1日投资1耙000元购入一懊张面值为l00盎0元，票面利率艾6%，每年付息鞍一次的债券，并盎于2004年1绊月1日以ll0把0元的市场价格坝出售。则该债券爸的持有期收益率败为()。A.10%B.13%C.16%D.15%芭50、 理白财规划采用纯经翱济手段，利用价拜格杠杆，将税负敖转给消费者或供奥应商或扒自我消转的癌规划，属于税收捌规划内容中的(笆)。隘A.递延规芭划板B.节税规靶划暗C.转嫁规扳划班D.转让规澳划隘51、 在稗银行业从业人员霸职业道德中，(凹)是银行业柏从业人员的立身拜之本和基本要求背。笆A.爱岗敬肮业拜B.公平竞挨争昂C.品行正敖直办D.熟知业颁务敖52、 一耙

19、种汇率通常有(岸)位有效数吧字。A.3B.4C.5D.6艾53、 当爱事人互负债务，背有先后履行顺序敖，先履行一方未奥履行的，后履行熬一方有权拒绝其凹履行要求，这是搬()。摆A.同时履斑行抗辩权肮B.先履行昂抗辩权背C.后履行唉抗辩权哎D.不安抗搬辩权摆54、 半扳年期的无息政府癌债券(182天肮)面值为100昂0元，发行价为扳982.35元爱，则该债券的投胺资收益率为(斑)。昂A.1.7耙65%把B.1.8矮0%哀C.3.5安5%鞍D.3.4靶%凹55、 关耙于单利和复利的芭区别，下列说法坝正确的是(拌)。拔A.单利的翱计息耙期总是捌一年，而复利则凹有可能为季度、凹月或日熬B.单利属白于名义

20、利率，而摆复利则为实际利鞍率班C.用单利皑计算的货币收入俺没有现值和终值碍之分，而复利没班有现值和终值之叭分摆D.单利仅柏在原有本金上计八算利息，而复利俺是对本金及其产叭生的利息一并计埃算蔼56、 在摆票面上不标明利霸率，发行时按一巴定的折扣率以低八于票面金额发行挨的债券是(罢)。敖A.单利债爱券奥B.复利债敖券瓣C.贴现债澳券凹D.累进利搬率债券啊57、 下耙列选项中，不属笆于了解客户需求伴时要注意的问题白是()。耙A.了解客办户的金融需求目半标颁B.了解客唉户金融需求的主搬要内容矮C.了解其版他银行的金融产翱品和服务在客户叭中的表现哀D.了解客安户的财务状况把58、 半捌年期的无息政府瓣债

21、券(182天扳)面值为100皑0元，发行价为懊982.35元白，则该债券的投把资收益率为(霸)。啊A.1.7笆6%熬B.1.7艾9%案C.3.5百9%芭D.3.4岸9%白59、 下拌列关于预算与实柏际的差异分析的跋说法，不正确的盎是()。傲A.总额差百异的重要性大于斑细目差异班B.要定出叭追踪的差异金额摆或比率门槛案C.依据预摆算的分类个别分安析班D.若差异盎很大则需要各个艾项目同时进行改安善靶60、 次拌级信息的搜集方矮法有()昂。靶A.客户访皑谈奥B.平日工袄作中搜集积累，碍建立专门数据库扒C.数据调半查表凹D.客户沟懊通办61、 商隘业银行由于资金吧周转的需要，以疤未到期的合格票八据再向

22、中央银行瓣贴现时所适用的俺利率是()疤。A.贴现率绊B.转贴现扳率熬C.再贴现埃率矮D.同业拆昂借率疤62、 投矮资者预期某股票邦价格将上升，于拌是预先买入该股埃票，如果股票价啊格上升，便可以斑将先前买入的卖安出获利。这种交版易方式称为(按)。扒A.现货交佰易佰B.期权交癌易熬C.空头交案易伴D.多头交拜易爸63、 基败金申购采取(斑)原则，投资者背申购以申购日的按基金份额净值为艾基础计算申购份胺额。般碍A.“耙未知价”安版B.“爱金额认购、面额扒发行”吧伴C.“芭面额认购、金额拜发行”扒碍D.“鞍先进先出”袄64、 买哎卖双方在交易所斑签订的在确定的翱将来时间按成交皑时确定的价格购巴买或者出

23、售某项懊资产的标准化协傲议是()。霸A.金融远懊期协议鞍B.金融期澳货协议哀C.金融期癌权协议扮D.金融互爱换协议熬65、 下癌列不属于免纳个芭人所得税的个人哀收入项目是(按)。唉A.稿酬所版得绊B.保险赔扒款笆C.国债利罢息搬D.按照国霸家统一规定发给摆的补贴爸66、 商柏业银行可以根据版实际业务情况确懊定流动性风险的靶管理，但流动性爱风险限额应至少斑包括()。傲A.期限错扮配限额耙B.止损限绊额百C.期权限俺额挨D.风险价鞍值限额拔67、 客靶户向期货公司下矮达交易指令的方拜式不包括(绊)。奥A.口头方爸式哎B.书面方摆式八C.电话方蔼式哀D.互联网熬方式爸68、 在靶业务开拓与客户胺利益

24、存在潜在冲板突的情形下，银耙行业从业人员应败当向()主盎动说明利益冲突岸的 情况，以及百处理利益冲突的矮建议。芭A.所在金氨融机构管理层凹B.银行业氨协会扒C.中国银叭行业监督管理机爸构碍D.利益冲矮突当事方疤69、 个澳人所得税的应纳熬税所得额为个人艾所得税起征点以哀上的收入部分，矮根据个人所得翱税法规定，2拌008年3月，背若个人收入超过澳()元，应缴纳版个人所得税。A.800凹B.100昂0靶C.160盎0柏D.2 0拜00昂70、 关皑于理财顾问服务扒特点的描述，不案正确的有(柏)。熬A.主体是拜商业银行矮B.服务的瓣目的是实现客户皑资产增值俺C.是从客败户利益最大化的昂角度为客户提供

25、敖理财建议叭D.是商业熬银行按客户的委邦托授权进行投资巴和资产管理挨71、 外扳汇交易双方在合叭同中不规定确定捌的交割日期，买罢方可以在未来一鞍段时间范围内的扮任何一天以约定搬价格进行交割的矮交易方式是(耙)。板A.即期外敖汇交易靶B.远期外矮汇交易绊C.择期外跋汇交易鞍D.掉期外班汇交易白72、 下疤列关于股票的理唉解，正确的是(霸)。百A.股票是啊股份公司发行的澳有价证券，其实班质是公司的产权耙证明书背B.引起股氨票价格变动的直把接原因是公司盈搬利水平绊C.目前我扳国投资者购买股绊票最主要是为了盎获得股息皑D.优先股班的股利发放先于扮普通股，但不是耙定额的盎73、 对瓣理财顾问服务的扳理解

26、不恰当的一把项是()搬。佰A.了解客败户的财务状况之背后，所给出的投唉资建议会更适合佰客户个人的情况熬B.财务规懊划才是理财顾问稗服务的核心内容吧C.为了保半证银行的利益.半，在推介投资产肮品时只推介所在昂银行的产品鞍D.动态分懊析客户是财务分啊析的关键阿74、 在挨我国现行的税制把结构中，唯一的版完全以自然人为罢纳税人的税种是办()。A.利息税B.版税C.增值税案D.个人所拌得税癌75、 (背)不属于从哀某些行业的局部办来反映经济景气坝状况的数据。澳A.耐用品般订单拜B.工业生百产唉C.外汇储案备啊D.采购经翱理人指数熬76、 银版行业金融机构的蔼()是指，国埃务院银行业监督扮管理机构在银行

27、霸业金融机构已经阿或可能发生信用把危机，严重影响稗存款人利益的情般况下，对该银行唉采取的整顿和改办组措施。A.重组B.撤销C.接管板D.依法宣扮告破产板77、 张扒小姐将I万元用暗于投资某项目，澳该项目的预期收白益率为l0%，稗项目投资期限为蔼3年，每年支付白一次利息，假设碍该投资人将每年百获得的利息继续胺投资，则张小姐肮3年投资期满将办获得的本利和为办()。隘A.130俺00元半B.133氨10元鞍C.135挨00元跋D.132背10元把78、 若傲预计我国将出现按持续的国际收支啊逆差，则投资者奥应做出的相应理般财决策是()埃。氨A.增加外般汇配置安B.减少国把外股票配置扒C.增加国绊内基金

28、配置澳D.减少外败汇配置扳79、 当肮经济增长处于收安缩阶段时，个人凹和家庭应考虑更阿多投资于(。A.房地产B.股票艾C.外汇产胺品敖D.储蓄产盎品板80、 (柏)是银行从昂业人员制定个人瓣财务规划的基础拌和根据，决定了般客户的目标和期霸望是否合理，以斑及完成个人财务笆规划的可能性。伴A.个人储熬蓄颁B.财务信捌息C.负债率伴D.财务认百知捌81、 负翱债比率是客户负吧债总额与总资产挨的比值，显然这扳一比率与清偿比扒率密切相关，同半样可以用来衡量吧客户的综合(胺)能力。A.经济B.偿债C.收入D.支出案82、 我碍国对个人结汇和版境内个人购汇实扳行年度总额管理靶，目前年度总额鞍为每人每年等值摆

29、()。叭A.5万元版人民币捌B.10万唉元人民币败C.5万美芭元半D.10万拜美元凹83、 风昂险提示的内容应埃至少包括以下语肮句：“本理财计耙划是高风险投资爱产品，您的本金绊可能会因市场变般动而蒙受重大损癌失，您应充分认皑识投资风险，谨吧慎投资。”这种案理财业务可能是岸()。肮A.非保本吧浮动收益理财计罢划傲B.保证收阿益理财计划蔼C.保本浮隘动收益理财计划叭D.盎非保证柏收益理财计划稗84、 如邦果客户想通过某挨种理财方式强迫唉自己储蓄一部分百钱。那么他最好搬选择()。芭A.财产保按险败B.终身寿笆险C.基金D.股票傲85、 外笆籍人士取得的下八列所得中，(氨)可以免征个背人所得税。笆A.

30、来自同绊我国签订双边税埃收协定的国家的败外籍人士在我国坝境内取得的储蓄岸存款利息背B.外籍人安士从境内上市A半股企业(内资企般业)取得的股息般红利哎C.外籍人芭士在我国境内取拜得的保险赔款半D.外籍人按士转让国家发行坝的金融债券的所拔得背86、 金斑融资产的收益。埃其平均收益的离翱差的平方和的平柏均数是()斑、，A.标准差翱B.期望收翱益率C.方差D.协方差稗87、 基绊金份额总额不固澳定，基金份额可敖以在基金合同约巴定的时间和场所吧申购或者赎回的般基金是()。矮A.契约型靶基金敖B.公司型疤基金敖C.封闭式罢基金绊D.开放式邦基金邦88、 在搬基础性金融产品矮中，风险最高的板是()。A.股票

31、B.债券C.基金D.期货佰89、 按癌利息的支付方式半，可将债券分类傲为附息债券。一稗次还本付息债券啊和()。佰A.信用债岸券埃B.不动产扳抵押债券般C.贴现债俺券坝D.担保债败券跋90、 下岸列对客户风险承盎受能力由强到弱爸的排序，不正确跋的是()。颁A.根据就背业状况，大企业阿高管佣金收入拜者失业者拔B.根据置胺业状况，自宅无埃房贷无自宅伴投资不动产拌C.根据家吧庭负担，未婚摆双薪无子女搬单薪有拔子女巴D.根据投懊资知识，有专业靶执照并从业多年翱财经专业刚毕阿业医学院在校邦生巴多项选择题半(共40题，每俺题1分，共40隘分。错选、少把选本题不得分澳)靶91、 境坝外上市外资股是案指股份公司

32、向境稗外投资者募集并阿在境外上市的股靶份。下面(百)是属于境外上拌市外资股。A.G股B.F股C.H股D.B股E.A股办92、 信哎托的特点包括(八)。叭A.信托是伴以信任为基础的阿财产管理制度白B.信托财碍产权利主体与利扳益主体是完全一伴致的癌C.信托管伴理具有不连续性佰D.板信托利益昂分配、损益计算吧遵循实绩原则按E.受托人邦要承担所有的损暗失风险挨93、 关斑于不同理财价值拔观客户所对应的绊不同的营销策略扳，下列描述正确拜的是()。肮A.对于后啊享受型，应建议案其购买养老保险笆B.对于先班享受型，应建议巴去购买单一指数白型基金伴C.对于购敖房型，应建议其伴购买中短期比较哀看好的基金瓣D.对

33、于子爸女中心型，建议敖其购买短期稳定哎基金澳E.对于后耙享受型，应建议坝其购买投资保单般94、 根拔据宏观经济的景挨气变化适时转换扳投资工具，较为昂恰当的是(叭)。挨A.预期利斑率将持续上升时败，由债券型基金颁转入货币型基金爱B.预期利捌率将由谷底反弹拔时，由货币型基拜金转入债券型基板金艾C.预期利靶率已上升到顶点扒时，由货币型基耙金转入债券型基绊金埃D.预期利翱率将下降时，由扮货币型基金转入靶债券型基金白E.预期经半济增长率将放缓办时，增加长期债靶券投资比重鞍95、 下矮列关于增强型新肮股申购理财产品肮的叙述，正确的拌是()。扳A.增强型芭新股申购理财产奥品主要是为了增按强信托资金的使氨用效

34、率，作为新捌股发行间歇期资哀金使用途径的探吧索艾B.在新股氨发行投资于债券捌、回购、贷款信啊托、票据信托等班固定收益类产品挨C.最初的袄增强型新股申购版理财产品主要是懊增加各个银行的斑信贷资产的投资爱D.随着新拌股中签率及收益耙率的提高，各家澳银行开始在收益班率上做文章，以瓣新股和可转债、把可分离债申购为颁主要申购对象的扒增强型新股申购埃理财产品应运而澳生扒E.以上选颁项都对袄96、 债哎券型理财产品是拔以()为主佰要投资对象的银摆行理财产品。A.国债B.金融债败C.中央银柏行票据D.期权E.期货昂97、 关艾于投资组合理论哎，以下说法正确翱的是()。班A.资产组叭合的收益率等于爱各个资产收益

35、率芭的加权平均值，搬权重为单个资产拌总值与资产版组合总值斑的比例袄B.资产组八合的收益率方差芭等于各个资产的罢收益率方差的加百权平均值，权重皑为单个资产总值板与资产暗组合总值叭的比例败C.当资产吧组合中不同资产半的种类越多，资霸产组合的收益率巴方差就越多地由班资产之间的协方斑差决定翱D.投资多罢元化能降低风险坝，是因为当资产隘种类增多时，单埃个资产的收益率佰方差对组合的收拔益率方差的影响捌逐渐减小阿E.投资者摆承担高风险必然哎会得到高的回报爱率，不然就没有扮人承担风险了傲98、 下芭列理财产品属于背金融产品的是(背)A.现金B.股票C.债券D.期权E.期货板99、 坝下列基金板中，往往愿意投俺

36、资于高风险金融敖产品的基金是(熬)半A.成长型翱基金凹B.货币市碍场基金暗C.公司型跋基金罢D.私募基拔金敖E.杠杆基颁金扮100、 盎弹性较小的理财碍目标有()。芭A.子女教奥育板B.房产投把资捌C.未来购靶车八D.父母赡氨养摆E.出国旅把游班101、 傲期货交易所的职笆责包括()。岸A.提供交碍易场所、设施和凹服务版B.设计合胺约，安排合约上跋市凹C.组织并柏监督交易、结算般和交割阿D.保证合皑约的履行唉E.间接参胺与期货交易氨102、 叭委托代理终止的肮情形包括()矮。霸A.代理期板间届满或者代理熬事务完成半B.被代理埃人取消委托或者癌代理人辞去委托扒C.代理人败死亡奥D.代理人袄丧失民

37、事行为能坝力氨E.作为被稗代理人或者代理昂人的法人终止袄103、 奥与一般的银行储伴蓄存款相比，大斑额可转让定期存半单的特点是(坝)。哀A.不记名暗，可流通转让叭B.收益率胺相对较低哀C.面额较隘大，金额固定拔D.利率可靶以是固定的或浮敖动的盎E.不能提八前支取霸104、 敖商业银行个人理傲财业务人员从岗挨位范围看，大致扮包括()。氨A.为客户肮提供财务分析、白规划或投资建议败的业务人员扒B.办理客坝户存贷款及与此皑相关的财务、人笆事等业务人员巴C.销售理翱财计划或投资性傲产品的业务人员凹D.一般产熬品销售和服务的版业务人员半E.其他与癌个人理财业务销扮售和管理活动紧安密相关的专业人岸员拔10

38、5、 半下列关于新股申瓣购类理财产品收碍益率的影响因素拔的说法，正确的胺是()癌A.新股中伴签率与股本大小碍成正比熬B.新股中岸签率与整个市场八的申购资金规模哎成反比皑C.上市首鞍日涨符与发行市邦盈率高低、股本颁大小成反比版D.上市首安日涨符与大盘走靶势成反比皑E.上市首班日涨符与发行市懊盈率高低、股本碍大小成正比安106、 安风险是指资产收捌益率的不确定性吧，通常可以用(斑)进行衡量。A.方差蔼B.算术平暗均数半C.必要收啊益率D.标准差唉E.期望收芭益率拜107、 跋投资型保险产品哀包括()。耙A.意外伤熬害保险隘B.分红保敖险奥C.定期寿八险癌D.万能寿版险埃E.投资连鞍结保险耙108、

39、 爱对于投资者来说艾，大额可转让定翱期存单()。斑A.有定期俺存款较高利息收罢入的特征唉B.有活期稗存款可以随时兑般现的优点皑C.有定期懊存款可以提前支矮取的优点半D.有定期般存款金额不固定白，可大可小的特瓣征拌E.一般比盎同期限的定期存笆款利率高昂109、 靶根据民法通则拌，代理包括(稗)。跋A.委托代俺理邦B.自愿代吧理熬C.法定代拌理白D.指定代安理澳E.强制代肮理扒110、 哀一个人的财务安哀全主要包括(扳)。罢A.是否有柏稳定、充足的收凹入肮B.个人是安否有发展的潜力坝C.是否有笆充足的现金准备笆D.是否有瓣适当的住房白E.是否购扒买了适当的财产懊和人身保险暗111、投胺资者购买债券

40、时拜能直接看到的债凹券的要素是(扒)A.面额B.到期日C.息票率疤D.债券发扒行者名称袄E.到期收般益率袄112、 半下列政策中，会搬引起证券市场价摆格上升的是(唉)。懊A.增加货般币供应量霸B.下调利蔼率把C.扩张性皑财政政策澳D.政府转拜移支付增加E.减税疤113、 按下列关于个人理坝财的说法正确的隘有()。白A.个人理唉财业务的服务对靶象是个人和家庭扒B.个人理唉财业务是一种个唉性化、综合化服案务伴C.个人理板财业务服务的性版质是顾问性质和氨受托性质俺D.个人理八财业务是建立在凹委托代理关系基隘础之上的银行业埃务邦E.个人理岸财业务是一般性皑业务咨询服务搬114、 鞍下列金融工具中爸，能

41、够出现在货拌币市场基金投资胺的资产组合中的颁有()。板A.短期融凹资板券挨B.大额可瓣转让定期存单矮C.长期国爱债D.普通股百E.银行承挨兑汇票霸115、 啊通过某个癌人客户碍2007年的现捌金流量表，可以扮衡量()。笆A.200邦7年1月1日到吧2007年12佰月31日的净资昂产状况笆B.200哀7年1月1日到佰2007年12捌月31日的负债哀比率状况柏C.200岸7年1月1日到翱2007年12霸月31日的现金拌结余(赤字)状凹况摆D.200鞍7年1月1日到捌2007年12扒月31日的储蓄袄比例状况斑E.200柏8年1月1日到般2008年12岸月31日的收入耙状况哎116、 芭根据我国保险法

42、捌，保险的基本原邦则有()。背A.最大诚哀信原则盎B.可保利岸益原则疤C.补偿原八则柏D.近因原翱则袄E.无条件摆满足客户需求原爸则罢117、 捌根据审慎性原则暗的要求，商业银白行在开展个人理傲财业务向客户销斑售有关产品时，靶应该()。鞍A.了解客懊户的风险偏好耙B.了解客罢户的风险认知能唉力伴C.评估客班户的财务状况爸D.替客户芭选择合适的投资柏产品癌E.向客户摆销售适宜的投资胺产品懊118、 阿影响股票价格的胺微观因素包括(背)。坝A.公司盈敖利水平般B.公司资昂产净值肮C.公司的摆派息政策搬D.增资和白减资班E.公司管佰理层变动肮119、 懊商业银行申请代艾客境外理财购汇板额度，应当向外

43、扳汇局报送下列(矮)文件。敖A.申请书傲(包括但不限于邦申请人的基本情岸况、拟申请投资埃购汇额度、投资昂计划等)般B.中国银傲监会的业务资格芭批准文件百C.托管协哀议草案盎D.拟与投邦资者签订的委托拜协议(格式合同肮)范本，协议应袄包括双方的权利耙、义务及收益、半风险承担等相关傲内容碍E.政府批把准文件颁120、 翱下列各项可能会版导致房地产价格百升高的有(搬)。啊A.土地供扮给减少板B.经济衰斑退笆C.银行利跋率下调稗D.房地产奥周边交通状况大般幅改善阿E.居民收绊入下降隘121、 啊以下()属阿于保证收益理财埃计划。傲A.某银行蔼“稳健收益型美板元理财计划”，胺期限为3个月，靶规定在提前终

44、止坝日或理财到期啊日按照年拌收益扮5.15%哎向投资者支付的搬理财收益芭B.某银行芭“新型市场基金巴组合美元计划”靶，理财期限为1翱8个月，按照约肮定向客户保证本吧金支付，收益与艾“荷银全球新兴搬市场债券基金”搬表现挂钩暗C.某银行懊提供一款理财产昂品“新股申购4办期人民币资金信摆托理财计划”，案持有到期者预期奥年收益率有望达颁到4.0%一笆12巴.0%.新股的隘中签率及上市后叭的价格波动所产绊生的风险由投资耙者自行承担八D.某银行澳“人民币理财计奥划l号”，该产耙品投资币种为人罢民币，投资起点暗金额为5000岸元，期限l埃个百月，月底将本金柏和现金收益派发班到指定账户。投绊资收益与某货币跋基

45、金收益相关，稗该货币基金历史邦收益率表现稳定皑，年收益在1.胺9%一哀2班.1%之间百E.有一个扮预计最高收益4翱.5%的人民币扒结构理财产品，瓣该产品本金为人昂民币，收益以美笆元支付，其收益邦与国际市场上黄岸金价格区间挂钩凹，客户在保证本百金最低收益的基傲础上，有可能获矮得最高收益，最埃高收益可达到4岸.5%，最低为百0.72%白122、 跋下列关于利率对叭证券市场的影响癌，说法正确的是安()。捌A.当利率班上升时，同一股爱票的内在价值下罢降，从而导致股板票价格下跌肮B.利率下爸降可以降低公司拜的利息负担，增跋加公司盈利，股按票价格也将随之八上升拜C.利率上邦升会使得部分资百金从证券市场转斑向银行存款，导叭致股价下降翱D.股价和版利率呈现绝对的办负相关关系澳E.预期未把来利率上升，则叭投资者会增加股耙票的配置翱123、 坝下列关于股权类安理财产品风险的拜论述，正确的有捌()。笆A.在众多懊理财产品中，股疤票的