ERP系统电子银行的设计与实现

1、ERP系统电子银行的设计与实现1E R P系统电子银行的功能设计SAP是国际上著名的标准应用软件公司，是er p的主要应用软件。查询功能账户的查询功能，此功能包括银行账户的当日收付明细查询，累计收付明细查询及账户的余额查询。在企业的ER P系统中银行账户与会计科目应有对应关系，即企业在银行的一个账户对应企业 E RP系统中的一个会计科目，这样当查询银行账户的余额时，只需在企 业ER P系统中输入需要查询余额的银行账户，点击发送向银行系统发 送查询指令，银行系统接收指令后，返回查询账号的余额信息。银行账户与会计科目对应见图1所示。企业查询的银行账户余额与企业ERP 系统中对应的会计科目的余额是否

2、一致，一目了然。收付明细的查询也是同样如此，在企业ER P系统中输入需要查询的银行账户发送至银 行系统，银行系统返回查询账号的信息，在ER P系统直接显示账户的当日收付明细，累计收付明细等信息。支付功能资金的支付功能，实现银企互联的资金支付，首先应在企业的ER P系统中生成电子银行付款的支付指令，在支付指令审批通 过后传至银行系统，由银行系统实行付款处理。电子支付指令的生成是在企业的ER P系统中实行的，电子支付指令需要的信息，例如金额、 币种、收款人名称、摘要、本方账号、对方账号，都来源于企业ER P系统中已经生成的付款或转账会计凭证，排列出能够通过电子银行实行付款的付款指令。对于已经生成的

3、付款指令，为了企业资金的安全性并不是马上传到银行系统，而是需要通过企业的财务主管审批通过后才能传至银行系统。银行系统收到付款指令后应马上返回企业指令是否有误的信息，企业ER P系统做相关记录。此时若银行系统返回给 企业ER P系统的为正常信息，企业ER P系统就视同付款成功，至于 银行系统之后的实际付款成功与否的信息在电子银行对账中反映。到账通知功能到账通知功能，由企业ER P系统定时主动发起到账通知查询请求，银行系统收到请求后即刻将到账通知发送给企业，到账通知包含所有银行交易信息，银行不重复发送到账通知。企业ER P系统对银行提供的到账通知信息能够实行进一步的处理，提供到账通知信息处理界面，

4、在到款通知界面补充相对应信息，自动生成会计凭证。到款通知信息的处理分两种情况：第一种情况是到款通知中含有企业ER P系统会计凭证号，表明该业务已在企业ER P系统中处理，只需将银行交易流水号回写到企业ER P系统中；第二种情况是不含有企业ER P系统会计凭证号，则表明该业务未在企业ER P系统中实行相对应处理，能够实行凭证处理。到款通知基本信息包括：收款人行号、收款行名称、收款人账号、收款人名称、付款人行号、付款行名称、付款人账号、付款人名称、交易日期、交易时间、发生金额、结算币别、借贷标志、摘要、交易流水号等凭证处理界面。到款通知信息的业务通常有一般总账处理; 供应商收退款; 客户收退款。到

5、款通知处理界面见图 3 所示。电子对账电子对账功能，银行系统定时向企业的ER P系统发送电子对账单，企业的ER P系统根据这些电子对账单自动生成对账凭证， 也能够人工查询对账单，选择查询中的记录对其人工生成对账凭证。对于企业ER P系统中已经录入的会计凭证（涉及银行存款科目的），也 需要生成相对应的对账凭证。以上生成的凭证都是作为实行企业与银行对账，并发现未达账项的前提。对账凭证仅仅用于电子银行的对账，应和企业ER P系统中的会计凭证区分开来，单独设立一个凭证类型。对账凭证用到的银行存款科目也是单独设立的，与做业务的银行存款科目区别开，因为对账凭证及其对应的银行存款科目不能用作业务统计，仅仅电

6、子银行对账用的会计科目。商业汇票商业汇票结算功能包括：票据托管; 托管票据查询 ; 票据的背书；托收；贴现。企业收到客户的银行票据后，在 ERP系统中将票 据状态置为“收票”状态，将票据的信息如票据号、票面金额、出票日期、收票人等信息传至银行系统，银行系统收到企业托管信息后向企业ER P系统返回收到信息，若是成功信息，则企业 ER P系统将票 据状态改为“托管”，若是失败信息则不做修改。在企业 ER P系统中 输入需查询的票据信息，将查询指令发至银行系统，银行系统向企业 ER P系统返回托管票据的信息在ER P中显示。票据托管和查询针对的是纸质商业汇票。票据的背书 ; 托收 ; 贴现对于纸质商

7、业汇票没有实际意义，但若采纳无纸化电子商业汇票来实行支付结算则是非常便捷的。2E RP系统电子银行的权限设计电子银行的使用还涉及一个很重要的问题就是安全问题，权限设置是否合理关系到电子银行的资金安全。因为每一个用户在电子银行业务处理中都是有针对性，也就是说不同的用户有不同的业务权限限制，有的用户只能查询银行账户的余额及收付明细，那么他的权限设置只能有查询功能，即使只有账户查询功能，其查询的部门范围也要有限制，只能查询本部门的银行账户信息。基于电子银行的安全性及业务性质，权限设计按业务功能，部门等维度实行操纵，权限设计应做到精细管控。综上所述，冶金企业ERP系统电子银行已投入使用，企业财务及资金治理人员在企业的ER P系统界面中直接与银行实行无缝隙的资金往来业务处