ICTI官方解释商业运作规范认证程序(一)

1、ICTI 官方解释商业运作规范认证程序（一） - 管理资料、?. 、.前言感谢贵公司对我们 ICTI 国际玩具工业理事会商业运作规范审核程序的关注，该程序也被称为“ CARES序”，附件“CARES序”有关的各种文件将有助于理解审核程序和细节。在开始审核前，应联络ICTI 认可的审核公司 , 并且比较其服务及费用后再做出最终决定。然后，贵公司还需要了解 ICTI 亚洲协会并通过审核公司提交申请表及注册费用。中国玩具协会已经出版了一本中英文对照的关于“CARE!序”的书 （ 全称：国际玩具工业理事会商业运作规范InternationalCouncilofToyIndustries CodeofB

2、usinessPractice s） 。贵公司可向中国玩具协会购买此书。这是一本对贵公司准备接 受 ICTI 认证很有帮助的参考书。审核将包括一次全面审核以及一次对“纠正措施”的跟进审核。获得认证至少需要60 天的时间，具体时间取决于工厂规模以及初审后的改进措施。如果贵公司对审核员所发现的问题或对审核程序有任何异议，可以书面形式向 ICTI 亚洲协会提出申诉 （请按所附的申诉和投诉文件来运作 ） 。如有任何问题，也可与我们联络。工厂申请认证的七个步骤如作为工厂想申请符合国际玩具工业理事会商业行为守则的认证须遵循以下程序：1、首先工厂可以通过打电话或发邮件到中国玩具协会或向任何一家获批准的审核公

3、司索取相关资料和文件，2、接着需要选择及联络一家获得ICTI 审核资格的公司，向他们说明准备进行认证，并要求进行工厂审核。该审核公司就会协助工厂并向 ICTI 亚洲协会递交填写完整的注册表及费用。3、工厂审核所需费用由申请认证工厂与所委托的审核公司进行协商，在达成一致后 , 正式开始审核。4、在审核时，工厂应与审核公司就所发现项达成一致，必要时，应制定并实施纠正措施，之后，审核公司会对纠正措施的实施情况再次进行审核，并收取由此而产生的相关附加审核费用。6、审核报告一经批核，并在收到确认证书费用后，ICTI 亚洲协会将通过审核公司签发证书给工厂。7、基于持续运作情况进行审核验证后，ICTI 亚洲

4、协会每年重新签发该证书。所有确认证书须每年更新。申请的文件应包括：A- 工厂申请的七个步骤B- 数据清单C-ICTI商业行为守则文件D- 审核登记表E- 银行帐号F- 工厂费用一览表G- 审核公司与被审核工厂之间签署的保密协议H- 术语表关于印发庐江县市场监督管理局 2020 年小餐饮食 品安全整顿规范工作 .关于印发庐江县市场监督管理局 2014 年小餐饮食品安全整顿规范工作实施方案的通知各市场监督管理所:现将庐江县市场监督管理局 2014 年小餐饮食品安全整顿规范工作实施方案印发给你们 , 请认真贯彻执行.庐江县市场监督管理局2014 年 7 月 18 日庐江县市场监督管理局 2014 年

5、小餐饮食品安全整顿规范工作实施方案为切实加强全县小餐饮食品安全整治规范工作, 提升全县小餐饮食品安全总体水平, 根据省食品药品监管局工作要求和合肥市食品药品监督管理局关于印发合肥市2014 年小餐饮食品安全整顿规范工作方案的通知（合食药监食消 2014 49 号）文件要求, 决定在全县范围内开展小餐饮食品安全整顿规范工作, 并制定方案如下 :一、指导思想全面贯彻落实全省小餐饮食品安全整规工作现场会议精神和市人大、市政府关于小餐饮整治工作部署, 按照“政府主导、部门指导、疏堵并举、标本兼治”的原则 , 坚持集中整治与制度建设相结合、严格执法与科学管理相结合, 大力推进小餐饮整规工作 , 着力解决

6、一批群众反映强烈的区域性、行业性餐饮服务食品安全问题 , 使小餐饮逐步达到“布局基本合理, 设施基本齐全, 制度基本落实 , 安全基本保障的目标, 进一步提升小餐饮食品安全水平.二、整规范围本方案所称的小餐饮是指符合餐饮服务“即时制作、即时消费”的基本特征、经营场所使用面积在150 nf以下（含150 m2）或者就餐座位数在75 座（含 75 座）以下 , 不具备餐饮服务许可证的餐馆、快餐店、小吃店、饮品店、食堂等小型餐饮服务单位.三、工作目标我县小餐饮示范街为庐城镇越城路, 各监管所要结合辖区实际 , 逐步推进 , 到 2014年底 , 城南、城北监管所小餐饮示范店均不少于 20 家 , 汤

7、池、泥河、金牛、白山、盛桥、龙桥、白湖监管所小餐饮示范店均不少于10 家 .四、整规任务按照“布局基本合理, 设施基本齐全 , 制度基本落实”的要求, 对有固定经营场所的小餐饮单位 , 按照“合肥市小餐饮整顿规范标准（试行）”（详见附件1）对照进行检查 , 评定等级 . 重点整顿当前小餐饮硬件设施不全、食品安全管理水平不高、从业人员法律意识和自律意识不强以及基本卫生条件“脏、乱、差”等突出问题 , 逐步规范其经营行为 .开展小餐饮食品安全示范街创建工作.五、工作步骤和时间安排（一）调查摸底、统计建档阶段. 时间 :8 月 15 日前 , 各监管所对辖区内各类小餐饮单位进行调查摸底, 逐一核审

8、, 分别统计建档 , 为整规工作打好基础.（二）开展实施,全面治理阶段. 时间 :8 月 16 日至 11 月 30 日.积极探索 ,综合治理 . 各监管所在地方政府的统一领导下 ,依据本方案要求, 确定整规范围与对象, 同时积极与相关部门联系 , 加强联合执法 , 建立职能部门间的协作机制 , 形成责权明确、联系紧密、配合有力的监管机制 .加强宣传 , 组织培训 . 组织对小餐饮业主及从业人员进行餐饮服务食品安全法律法规、食品安全知识及小餐饮整规标准的专题宣传和培训 , 宣传食品安全法、食品安全法实施条例、餐饮服务食品安全监督管理办法等法律法规以及小餐饮服务食品安全整规要求等 , 做好整规活

9、动的发动工作 , 提高小餐饮经营业主参与整治与规范的积极性, 努力营造良好的整规工作氛围 .统筹安排 , 扎实开展 . 按照“规范一批、提升一批、淘汰一批”的要求 . 全面提升小餐饮单位的软硬件设施. 对无证小餐饮经指导整改后 , 能够积极整改提高经营条件并符合餐饮服务许可要求的 , 发给餐饮服务许可证；对于暂不符合条件但可整改的 , 给予一定整改期限并组织复查 , 复查符合要求的准予发证；对一些基本条件不具备、食品安全设施极差、存在严重食品安全隐患、整改仍达不到要求的小餐饮 , 坚决取缔关停.创建示范、以点带全. 各监管所要结合实际 , 积极开展整治规范小餐饮示范街和小餐饮示范店创建工作.（

10、三）巩固成果, 总结推广阶段. 时间 :12 月份 .全面治理工作结束后 ,针对发现的问题, 各监管所要认真进行分析总结 , 汲取经验指导下步工作 . 在继续加强日常监督检查和规范管理的基础上 , 进一步巩固小餐饮整规的措施, 结合创建餐饮服务食品安全示范街、示范单位活动, 树立典型、总结经验, 建立健全小餐饮长效管理机制 , 梳理好小餐饮整规的规律及经验做法 , 为下一步全面 TOC o 1-5 h z 推广整规工作打下良好基础.县市场监督管理局将适时对各监管所的整规工作情况进行检查评估 , 并组织经验交流, 进一步推动全县小餐饮食品安全监管工作, 保障小餐饮市场的持续规范和健康发展.六、工

11、作要求（一）加强领导, 落实责任 . 小餐饮整规工作涉及面广 , 情况复杂 ,各监管所一定要增强工作责任感和紧迫感, 加强领导 , 周密部署 , 强化认识 , 落实工作责任 , 切实将这项工作落到实处, 确保完成整规任务.（二）堵疏结合, 分类治理 . 在全面排查摸清小餐饮行业底数, 掌握存在的突出问题的基础上 , 分类制定整规标准, 做到打扶结合、疏堵并举 . 要正确处理好二个关系 : 一是整规与创业就业的关系 . 既要整治问题严重的餐饮单位, 更要注重规范、服务、提升, 做到宽严相济 ,让更多的群众成为创业者；二是整规与便民利民的关系 . 既要关停取缔一批无证照的餐饮单位, 又要整改帮扶一

12、批小餐饮单位达到规范要 TOC o 1-5 h z 求 , 方便群众生活.（三）强化宣传, 正确引导 . 要充分发挥新闻媒体的重要作用 , 切实加强舆论引导 . 大力宣传有关法律法规和政策知识 , 宣传开展小餐饮整规工作的重要意义, 提高公众消费安全意识 . 及时发布报道小餐饮整规工作取得的成效及先进经验. 同时进一步完善举报投诉制度,方便群众举报, 努力营造全社会关心、重视消费安全的良好氛围 .县市场监督管理局将把各监管所小餐饮食品安全整治规范工作纳入年底年度目标绩效考核 . 对没有实际行动的 , 整治规范没有起色的 , 将适时予以通报.请各监管所将小餐饮摸底建档资料、总结, 分别于 8 月

13、 15 日、 12月 3 日前 , 报送至县市场监督管理局食品安全管理局 .联系人 : 张俊霞；电话:87331823 ；邮箱 : HYPERLINK mailto:116374849 116374849附件 :1. 合肥市小餐饮整顿规范标准（试行）餐饮服务食品安全承诺书庐江县餐饮服务单位摸底情况调查表附件 1:合肥市小餐饮整顿规范标准（试行）单位名称业主（负责人）联系电话详细地址县（市）区乡镇（街道、园区）村（社居）路（小区）号（幢）类别口餐馆口快餐店口小吃店口饮品店口食堂经营面积m2食品处理区位置口室内口室外上年度等级评定 i级口 ii级口 iii级检查项目序号检查内容分值评分标准得分第一

14、第二次第三次第四次人员管理1主要负责人履职情况: 每月至少组织 1 次质量安全检查, 排查安全隐患；每季度对照本表进行1 次自查评估, 评估结果留存备查 .5对主要负责人履职情况进行检查, 发现有未履职或履职不到位的每项扣 3 分 , 扣完为止 .一承诺 : 向社会公开承诺食品安全, 并认真履行职责. 与监管部门签订食品安全承诺书 , 并在经营场所醒目位置张贴未签订承诺书 , 或承诺人不是主要负责人（业主）的 , 扣 2 分；未认真履行职责的 , 扣 2 分；未在经营场所醒目位置张贴的 , 扣 1 分3一证一记录 : 从业人员持有有效健康证明；建立“五病”调离记 录.随机抽查 , 不能提供有效

15、证明的 , 每人扣 2 分；无“五病”调离记 录扣 2 分 , 扣完为止 .操作时穿戴清洁的工作服（包括衣、帽） . 个人卫生良好, 勤洗手 ,不留长指甲、涂指甲油、佩带饰物 , 不在食品处理区内吸烟 .从业人员未配备工作服, 扣 4 分；操作时没有穿戴工作服或工作服不清洁 , 每人扣 2 分；个人卫生差 , 扣 2-4 分；扣完为止.场所环境有固定的经营场所, 周边无明显污染源, 距离粪坑、污水池、暴露垃圾场（站）、旱厕等污染源25m以上；地面、墙面、顶面、门窗、桌椅、排油烟机等整洁干净，无明显灰尘、油渍和积水；配 备有盖的餐厨废弃物存放容器, 并建立餐厨废弃物处置台帐. 加工经营场所不得有

16、苍蝇、鼠迹, 食品及原料等摆放货架, 码放整齐 .不符合要求, 每大项扣 4 分 , 扣完为止 .设备设施三面 : 后厨地面、墙面采用瓷砖铺设, 其中 : 食品处理区设置在室内的 , 墙裙铺设高度不得低于1.5 米, 食品处理区设置在室外的 , 墙围采用防火防霉材料, 高度不低于 1.5 米；顶面应光洁耐腐防霉防脱落10地面、墙面不符合要求每项扣 5 分；顶面不符合要求扣 1 分 , 扣 完为止 .7-k五钢 : 后厨配备以不锈钢材质制成的清洗水池、切配台、灶台、厨用盛器、货架.不符合要求, 或缺 1 项扣 5 分；清洗水池非不锈钢材质 , 扣 1 分 ,扣完为止 .8三柜 : 配备冰柜（或冰

17、箱）、消毒柜、保洁柜, 应装有门 .6冰箱、消毒柜每缺1 项扣 3 分 , 缺保洁柜暂不扣分, 扣完为止 .配备防鼠、防尘、防虫设施或设备.4不符合要求, 每项扣 2 分 , 扣完为止 .购进管理10*进货查验台帐（台帐一） : 建立粮食、食用油、肉品、豆制品、调味品、集中消毒餐具等主要食品原辅料采购与进货查验登记台帐按规定索取供货者证件和购货凭证, 其来源渠道应正规.无采购与进货验收登记台帐, 扣 6 分；随机抽查 2 个品种以上食, 不符合要求每个扣 4 分 , 扣完为止 .加工制作11消毒台帐（台帐四） : 建立餐饮具消毒登记台帐, 餐饮具清洗、消毒、保洁应符合要求, 餐饮具洁净, 并经

18、有效消毒, 保洁过程无污染.5无餐饮具消毒登记台帐扣 3 分；登记项目不全每项扣 1 分；不符合要求的扣 2-5 分 , 扣完为止 .粗加工、切配、烹饪过程符合要求, 食品烧熟煮透, 原料、半成品、成品分开存放.6不符合要求, 每项扣 2 分 , 扣完为止 .13不得进行凉菜配制、裱花操作、生食海产品加工制作；不得滥用食品添加剂 .发现有 , 直接扣 5 分 .14无食品安全法第二十八条禁止生产经营的食品 , 以及违反食品安全法第四十八条、第五十条、第六十六条规定的食品5发现一起 , 直接扣 5 分 .其他15是否完成餐饮服务主管部门和乡镇（街道）部署的专项工作5每缺 1 项扣 1 分 .备注

19、.动态等级评定标准：i级，总得分A 90分；ii级,90分）总得分A 75分；iii级,75分 总得分A 60分；iv级，总得分C60分；. 年度分级方法 : 按动态评级得分加和平均计算, 确定年度等级；.带为关键项，任一关键项扣分的，动态等级不能评定为i级；涉及合理缺项的企业, 该项不扣分；重点扣分项目可在附表中具体描述, 并责令企业限期整改总得分动态等级评定年度得分年度分级第一次检查评估人员 : 企业（单位）主要负责人:检查日期 : 年月日年月日第二次检查评估人员 :企业（单位）主要负责人:检查日期 : 年月日年月日第三次检查评估人员 :企业（单位）主要负责人:检查日期 : 年月日年月日第

20、四次检查评估人员 :企业（单位）主要负责人 :检查日期 : 年月日年月日附件 2:餐饮服务食品安全承诺书为保障消费者的饮食安全, 营造餐饮业良好的用餐环境, 构建诚信和谐社会 , 本单位特向社会公开承诺:一、严格执行食品安全法律法规和标准, 依法诚信经营 .二、严格执行从业人员健康管理制度, 定期做好从业人员健康检查和食品安全知识培训工作.二、保证餐饮店内外环境整洁, 采取有效的防蝇、防鼠、防尘设施.三、食品制作过程规范并符合安全要求. 在食品生产经营过程中确保不使用非食品原料加工食品 , 不使用过期变质和被污染的食品 ,不使用非食品用具及容器、包装材料.四、严把食品原料采购和进货验收关, 严

21、格落实餐饮服务食品采购索证索票规定, 不采购腐败变质、有毒有害、来历不明的食品原料及食品 .五、严格落实餐（饮）具清洗、消毒及保洁制度, 按照规范流程洗消餐（饮）具, 未经消毒的餐饮具不得供顾客使用 .六、认真履行食品安全主体责任 , 落实餐饮服务各项食品安全管理制度 , 自愿接受市场监督管理机构的监督和管理, 对违反法律法规的行为承担相应的法律责任 .本单位将严格履行以上承诺, 对社会和公众负责 , 保证食品安全,接受社会监督, 承担社会责任 .承诺单位负责人:承诺单位（盖章）年月日规范管理年的心得体会规范管理年的心得体会为进一步抓好规范化管理年活动，我所于 4 月召开了规范化管理年活动研讨

22、会，提出了立足当前、着眼长远，来全面推进规范化管理年活动。一、抓规范化管理年活动思想教育。正确的执法思想是加强规范化管理年活动的重要保证，是做好执法工作的前提。没有正确的执法理念，再好的制度也无法发挥其 应有的作用。针对部分民警还存在着执法不严格、不文明和不作为、 乱作为等影响执法公信力现象，执法思想、执法理念不正确是根本 原因。新时期、新形势下，必须深入开展学习实践科学发展观、深 化社会主义法治理念教育等活动，通过深入开展社会主义法治理念 教育，使每一个民警都要清楚“权从何来”、“为谁执法”、“如 何规范”等问题，切实打牢执法为民的思想根基，真正做到“严格 执法、热情服务”，实现劳教工作规范

23、化管理年活动的目标。二、抓规范化管理年活动主体建设。执法主体合格是执法规范化、职业化、专业化的保证，也是执法 队伍建设的基础。1、是以规范化管理年活动年为契机，进一步规范我所民警管理。2、是进一步规范我所各项规章制度，使我所规范化管理年活动 有章可循。3、是应深入执法，抓好民警培训，切实做好民警执法教育。三、抓执法制度建设。劳教执法工作纳入程序化、规范化、制度化轨道，严格制定奖惩 措施，才能确保严格、公正、文明、理性执法，使广大民警养成规 范执法的习惯。抓好执法质量考评工作，明确执法质量考评的标准、 考评范围、质量界定、结果运用等问题，将日常考评与季考评、年 考评结合，将实地检查与往上考评相结

24、合，将规范化管理同执法民 警自身利益的捆绑和统一。总之，自开展规范化管理年活动以来，我所始终把转变民警作风、 规范执法行为、提高工作效能作为开展规范管理年活动的出发点和 落脚点，完善措施抓落实，取得了显著成效。学习教学规范化管理暑假期间，我学习了“规范教学行为，实施素教育”。通过学习 感受很多。实施素质教育必须规范化管理，其是提高教育教学质量 的重要手段，工作中我们要以此为工作指导方针，认真落实在行动 中，做到有的放矢，抓住重点。具体我从以下几方面入手。一、认真学习教学规范管理教学规范管理的实质就在于提高广大师生的政治思想觉悟，充分 认识到教育规范化管理对教育教学的重要意义，把广大师生的积极

25、性落实到教育教学工作中。我在工作中把学习的内容落实在工作中， 努力提高自己的工作能力。二、努力使自己成为落实“教学规范化管理”的主人教学规范化管理应该是广大的全体师生为主体，而不能单单是上 级管理下级、教师管理学生的模式。只有全体广大师生都积极参与 到规范化管理的行动中，才能形成积极向上，富有成效的教育教学 新局面。试想单靠某一级或某一个人的管理，哪还能取得丰硕的成 果呢 ?三、规范化管理要长期坚持坚持规范化管理要取得实效是靠广大的教师共同参与努力，所谓 “滴水石穿”，只有长期不懈，顽强拼搏，才能取得更高的实效。通过近段时间对集团公司培训视频及讲义的学习，使我领悟了一 些工作学习的方法与技巧，

26、理论水平得到了一定的提升。讲座条理 清晰、生动有序，还时常列举一些事例，使道理深入浅出、渗透人 心，对于以后的工作学习起到了指导作用，使人受益匪浅。对于一个企业而言，规范化的战略规划和决策、规范化的营运流 程、规范化的组织结构、规范化的规章制度、规范化的资料信息体 系以及规范化的管理控制至为重要。一、战略规划和决策的规范化在对于企业预期的发展充满了不确定的情况下，就必须要有一个 科学、规范、务实的企业战略分析系统，对于企业未来的发展机会、 威胁、弱势和优势进行有效的分析，确定企业的理念和文化，进行 经营定位、行业定位、产品定位和市场的定位，以此来明确公司战 略。决策程序化，不仅意味着要在内容体

27、系完整的基础上进行决策， 而且要运用科学方法进行决策，并把决策活动约束在既定的程序中， 避免企业决策受决策人的知识结构、情绪波动、感情冲动、价值偏 好的影响，使企业的任何决策，都是一种推动企业发展的最优选择。二、运营流程的规范化一般企业在对某个部门内部的管控体系都有一定的管理办法，但 对于部门之间的衔接却很难有较好的管控方法，所以，越是界定部 门之间的权责，问题就越多。这时就需要对企业运营的流程进行明 确，使部门纳入到流程中，成为企业流程中的一个结点，确定企业 的各个流程，并对流程进行科学的规划和设计，使企业运营达到效 率最优。三、组织结构的规范化规范的组织结构其目的在于协调好企业部门与部门之

28、间、人员与 任务之间的关系，使员工明确自己在公司中应有的权、责、禾I，以 及工作形式、考核标准，有效地保证组织活动开展，最终保证组织 目标实现。组织结构决定着组织行为，直接影响企业战略的执行， 所以必须依据企业的实际情况，为企业设计与其相匹配的组织结构， 达到顺畅的发挥企业能力的目的。四、规章制度的规范化管理制度是规范化管理的有效工具，可以对各个部门、岗位和员 工的运行准则进行很好的界定，它能够使整个公司的管理体系更加 规范，是每个员工的行为受到合理的约束与激励，做到“有规可依、 有规必依、执规有据、违规可纠、守规可奖”。其主要内容包括： 管理体系的规范化、行为准则界定的规范化、绩效管理标准的

29、规范 化、违规行为处罚的规范化等。五、资料信息体系规范化从有利于信息化、有利于信息共享、有利于减轻基层负担出发， 根据新流程、新制度的要求，按照格式模板统一、填写标准统一、 资料共享及归档要求统一、检查指导要求统一、评分考核要求统一、 绩效兑现要求统一的标准，完善台账、记录、报表，完善内部共享 资料数据库，推进基础资料信息化管理，推进流程关键点的过程控 制，为量化考核、追溯责任和绩效考核提供依据。六、管理控制的规范化企业的规模越来越大，作为管理者对企业的管理难度就越大。这 就需要企业有一套有效的管理控制系统，管理者可以通过这套规范 化的系统，对企业的战略、营销、生产、财务、人力资源、技术开 发

30、、供应链、产品的品质等模块进行有效的管理和控制，来实现管 理者的意图。使企业的每一个岗位、每一个活动、每一份资产、每 一个时刻，都处于受控之中。通过对企业这几个方面进行的规范化， 最终使得企业的决策程序化、考核定量化、组织系统化、权责明晰 化、奖惩有据化、目标计划化、业务流程化、措施具体化、行为标 准化、控制过程化。“没有规矩不成方圆”，依法治国、依法治企，己成为时代发展 的要求。在社会主义市场经济逐步成熟的今天，在现代企业管理制 度不断完善的过程中，企业必须按照时代的要求、探索和制订具有 科学性、合理性和预见性的经营管理方法，走上规范化管理的道路， 把企业所拥有的各种资源统一起来形成合力，最

31、大限度的发挥潜能， 来实现企业可持续的、良性的发展。只有这样，才能在企业内部形 成管理者和员工“同呼吸共命运”的利益共同体，更好地发挥广大 员工的主动性、积极性和创造性，抓住机遇、迎接挑战，使企业在 激烈的市场竞争中立于不败之地。根据支行通知精神，结合当前开展的“基础管理提升年活动”， 为了在新形势下能够更好地抓好本所的经营管理工作，我对新修订 的中国农业银行员工违反规章制度处理办法进行了认真细致地 学习。在学习的方式上，既参加本所组织的集体学习，又坚持利用 业余时间进行自学，并以个人自学为主；在学习的内容上，既认真 学习了处理办法第一、二、四、五章公共学习内容，同时对第 三章、第一、九、十节

32、的内容进行了重点学习，在此基础上对处 理办法全文进行了多遍认真仔细的学习。通过学习一方面使我对 处理办法的内容有了较为全面的掌握，更对上级行重新修订完 善处理办法的目的意义有了更进一步的认识，为今后有效地抓 好本所的经营管理工作增强了信心。下面就处理办法的学习和 今后的使用谈几点不成熟的认识，不妥之处，请批评指正。一、处理办法既是违规问题的处理依据，更是防止违规问题 发生的教科书。中国农业银行员工违反规章制度处理办法是全 行处理员工违规行为的根本大法。它是一个准则，对全行各个业务 层面、各个业务环节的具体违规行为制定了相应的处罚标准，有高 限、有底限，量身定做，标准明确，便于适用；它是一个依据

33、，他 的. 出台是为了更加规范全行对违规问题的处理，对违规行为的处理 做到“有法可依”，避免人为盲目扩大处罚、违规处罚，或是大事 化小、小事化了，逃避处罚；它更是一部教育员工防止违规行为发 生的教科书，它制定了明确的处罚标准。它的出台不仅仅是为了处罚员工，而是通过员工的认真学习，掌握处 罚，自觉地从内心深处筑牢防止违规行为发生的有效防线，从而减 少违规、直至消除，使员工能够真正自觉地将“违规就是风险、安 全就是效益、合规创造价值”的风险管理理念深植于心，达到自觉 遵守制度、维护制度执行力的良好合规文化氛围。因此，从一定意 义上讲，它更是一部合规文化建设的教科书。二、学好用好新处理办法是把我行打

34、造成优秀大型上市银行 的需要。农行上市后，我们与其他银行站在资本市场的同一平台上， 在统一的体制标准和规则下展开竞争，同业竞争的广度和深度空前 加大，外部监管和市场约束更加严格。在激烈的竞争环境下，我们 要生存和发展，特别是要实现“管理要到位、业务要发展、风险要 控制、价值要提升、队伍要稳定、环境要和谐”的奋斗目标，迫切 需要全行员工学好用好新的处理办法，用处理办法规范经 营管理的方方面面，各个环节。只有这样，才能保障各项业务顺利 实施。三、学好用好处理办法是强化我行内控管理，防范案件的现 实需要。从近年来通报的各类检查，我行内控管理基础仍然薄弱， 合规文化尚未深入人心，违规违纪问题未得到彻底

35、纠正，案件风险 隐患依然存在。究其原因，主要是部分员工合规意识和制度执行意 识不强，对规章制度学习不够、理解不深、执行不力，以习惯代替 制度，以感情代替原则。在一些违规违纪问题的处理上大事化小、 小事化了，以致一些违规违纪问题屡查屡犯、屡纠屡犯，得不到有 效根治。要切实加强内控管理，实现支行确定的“确保不发生案件” 的案件防控目标，只有学好用好处理办法，熟悉规章制度，掌 握操作要领，才能有效解决有章不循、违章不究、执纪不严、处罚不力的问题，才能促进全行员工严格执行各 项规章制度，有效防范各类违规违纪违法问题的发生。四、学好用好处理办法是落实“基础管理提升年”活动的需 要。今年是全行的“基础管理

36、提升年”，合规文化建设规划的推广 根植年，也是支行工作的稳步推进之年，工作的重点之一就是夯实 管理基础。新处理办法对目前全行各个工作岗位的员工哪些事 能做，哪些事不能做，做了要受到什么样的处理做出了明确规定， 并进一步规范、统一了处理执纪标准。与原处理办法相比，处 理原则更加科学，适用对象更加明确，内容涵盖更加全面，处理处 罚更加严格，责任追究更加合理，处理程序更加严密，使各项惩处 制度易于执行和操作，保证了监督和执纪更加有效，是农业银行内 部处理违规违纪员工的一部强有力的“法典”。只有学好用好处理办法，做正确的事，正确地做事，不做不该做的事，才能夯实、 提升管理基础，维护正常的经营管理秩序，

37、促进业务又好又快发展。五、学好用好处理办法是加强职工队伍建设的需要。农行股 改上市后，亟需建立一支素质优良、开拓进取、操守严谨、规模适 度、梯次合理、配辂科学的干部和员工队伍。学好用好处理办 法，一方面，促使员工树立“违规就是风险、安全就是效益、合 规创造价值”的理念，营造全员合规、主动合规的氛围。另一方面， 通过加大处理力度，达到“惩前瑟后，治病救人”，用身边事教育 身边人的警示效果，同时保护干部员工的民主权利、合法权益不受 侵犯，为员工正确开展各项业务、施展才华营造安全环境。总之，学好用好新处理办法，是今年我所夯实基础的重要工作之一，是全行上下的一件大事。支行高度重视，本所全面 安排，员工

38、态度端正，学习认真，通过处理办法的学习，切实 将合规文化内化于心，体现于形。近期，分行开展“合规管理年”专题教育学习活动，通过学习相 关法规的的学习，使我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及 银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，作为一名银行 业从业人员，依法规范自己的行为是多么的重要。现将我个人的学 习心得汇报如下：首先，合规管理是防范银行操作风险的需要。合规管理是规范操 作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升 经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资 本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价 值，而且有效的合规管理能将合规风

39、险消除于无形。其次，合规管 理是完善银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法 合规管理，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的 每一位员工。所以银行的发展一定要以合法、合规管理为前提，这 样才能从源头上预防风险。再次，合规管理是实现发展目标的重要保证。因为合规管理就是 为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规管理的理念，提高管理的质量，才能保证银行的经久不衰。通过此次合规教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。作为一名普遍员工，我应该在日常工

40、作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规管理，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯，贡献自己的一份力量。为增强邮政金融业务合规经营管理意识 , 培育良好的合规文化，2011 年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期 , 开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈

41、几点粗浅见解。一、正视问题，构建金融合规管理体系。邮政储蓄业务自恢复开办已经二十五年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距：一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效释。二是不合规的现象较为严重。无数案例表明，当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事件和案件。三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有

42、及时整改，老问题老现象重复发生；业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。四是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，出现了一些真空现象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施：一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的 操作流程和风险揭示以及对应的措施和办法；二是建立“三条线” 的合规防控体系：一条是前、后台业务操作的自我检查、及时整改 责任体系；第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、 帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完 善。三是加大对合规风险防控的考核，将责、

43、权、利捆绑在一起， 按照银监会提出“赔罚、走人、移送”的原则，实行业务线、管理 线“双线”问责，上追两级。四是银企密切配合，按照国家有关法 规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不 仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要充实稽查 检查的人员，为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此，邮政金融 业务才会逐步走上规范化的轨道。二、建章立制，构建金融合规制度体系。银行号称三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的，我们的邮政银行，在金融业务发展上也应该是这样。1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和

44、基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订；对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要认真研究，及时解决。目前省分行建立的 83 项制度，就是我们工作的依据和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在 83 项制度中去寻找答案。2、认真执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。就网点负责人而言，要按照要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进行稽查检查。此外，特别要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核；支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分管”制度、三级

45、密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、ATMB管理制度、异常情况报告制度、网点“人离机退、章证入柜 上锁”等制度的执行情况。做到相互制约，相互监督。3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线， 谁踩了这根线，谁就要受到惩罚。特别是要经常对“十种人”（涉 嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人 员、个人负债严重的人员、无故经常不上班的人员、交友混乱的人 员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员、贷款收受回扣的人员、 热衷高消费的人员）进行风险管控和排查，对有章不循的员工，要 将其调离原岗位，并严肃处理。推行管理问责制，建立对违规违纪 事项的举报制度，做到约束和激励并举。职场菜鸟必知的职场礼仪规范- 管理资料出入职场中，我们必须懂得一些礼仪知识，俗话说“礼多人不怪”，但是失了礼大家都是会记得很清楚的哦 ! 所以说在职场中想混出个好人缘，一定要学习一些常用的礼仪知识哦 !见面礼仪：打招呼打招呼在人际关系建立之初，能发挥润滑剂的功效，每天一进公司，可以对所有同事说，“早上好