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文档简介

1、稽核工作稽核日期： 2014 年 8 月 26 日被稽核（人）：信用联社永源（分社）储蓄所（柜）百万元大额检查截止检查日，永源百万元（含）大额自然人共计 66笔，66 户，金额 19,448 万元。1、2014 年 1 月 27 日，在 125101 短期农户抵押科目，张可峰借款 100 万元。约期至 2015 年 5 月 22 日，合同签订日期 2013年 5 月 22 日至 2016 年 5 月 20 日。用途:购设备。利率： 8.7。人：人：兰人：2、2014 年 1 月 27 日，在 125101 短期农户抵押科目，张可峰借款 100 万元。约期至 2015 年 5 月 22 日，合同

2、签订日期 2013年 5 月 22 日至 2016 年 5 月 20 日。用途:购设备。利率： 8.7。人：人：兰人：3、2014 年 1 月 27 日，在 124102 中长期农户保证科目，借款 600 万元。约期至 2017 年 1 月 9 日，用途:装修。担保公司担保，利率： 7.92 。人：人：兰人：一、 发现问题（均信担保公司担保）1、合同使用错误，1 笔，金额 500 万元如：2014 年 1 月 27 日在 124402 中长期其他保证科目，哈尔滨德威电子技术借款 500 万元。约期至 2015 年 3月 23 日，用途：购设备 利率：7.92。使用个人担保借款合同错误，借款，应

3、使用借款合同。审核人：人：人：兰人：阳 责任人：2、借款人资料内容不全，1 笔，金额 500 万元如（1）：2014 年 1 月 27 日在 124402 中长期其他保证科目，哈尔滨德威电子技术借款 500 万元。约期至 2015年 3 月 23 日，用途：购设备 利率：7.92。人：许人：兰人：审核人：责任人：（1）股东会议原件。申请会议纪要提供复印件非会议（2）未提供近三年的资产负债表、损益表、现金流量表和董事会成员和主要、财务及签字样本；未提供近二年税务部门纳税证明资料。3、万元借款未采取人受托支付方式,1 笔，金额 500如：2014 年 1 月 27 日在 124402 中长期其他保证科目，哈尔滨德威电子技术借款 500 万元。约期至 2015 年 3月 23 日，用途：购设备 利率：7.92。因借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般、支付对象明确且单笔支付金额较大，应采取受托支付。人：人：兰人：审核人：责任人：要求：根据流法，与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般；支付对象明确且单笔支付金额较大。具有以上情形之一的4、担保

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