2019证券从业资格考试金融市场基础知识基础试题3

1、2019 证券从业资格考试金融市场基础知识基础试题 3快要考试了， 证券从业资格考试准备的怎么样啦 ? 为你精心准备了 2019 证券从业资格考试金融市场基础知识基础试题 3 ，希望能够帮助到你，想知道相关资讯，请关注网站更新。2019 证券从业资格考试金融市场基础知识基础试题 3第 1 题：我国混合资本债券期限在( ) 以上。A：20 年B：15 年C： 5 年D： 10 年答案： B解题思路：我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、 期限在 15 年以上、 发行之日起10 年内不可赎回的债券。本题考查重点：教材的第四章第一节

2、：我国金融债券的品种及管理规定第 2 题：研究和发现股票的 ( ) ，并与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券研究人员、投资管理人员的主要任务。A： 票面价值B： 账面价值C： 清算价值D：内在价值答案： D解题思路：股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。研究和发现股票的内在价值，并与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券研究人员、投资管理人员的主要任务。本题考查重点：教材的第三章第一节：内在价值的概念第 3 题：人民币普通股票账户又称为 () 。A：A 股账户B：B 股账户C：基金账户D：人民币特种股票账户

3、答案： A解题思路：人民币普通股票账户人民币普通股票账户简称“ A股账户” ， 其开立仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖 A 股的境内投资者和合格境外机构投资者。 B 股的正式名称是人民币特种股票。 它是以人民币标明面值， 以外币认购和买卖， 在中国境内 ( 上海、深圳 ) 证券交易所上市交易的外资股。 B 股公司的注册地和上市地都在境内。本题考查重点：教材的第三章第一节： A 股的概念第 4 题：证券公司应当在每个会计年度结束之日起( ) 月内提交柜台市场业务年度报告。A：1B： 2C： 3D： 4答案： D解题思路： 对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括：(1) 信息报送制度。 信

4、息报送制度即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4 个月内，向中国证监会报送年度报告 ; 自每月结束之日起7 个工作日内，报送月度报告; 发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全重大事件的，证券公司应当立即向中国证监会报送临时报告，说明事件的起因、目前的状况、可能产生的后果和拟采取的相应措施。本题考查重点：教材的第二章第三节：我国证券公司的监管制度及具体要求第 5 题：以下 () 机构可以通过公开市场操作方式进行宏观调控。A： 证券公司B:保险公司C:商业银行D:中央银行答案： D解题思路：公开市场业务是指中央银行在金融市场上公开买卖有

5、价证券，以此来调节金融机构的准备金和基础货币，进而影响市场利率和货币供应量的政策行为。本题考查重点：教材的第一章第二节：中央银行主要职能第 6 题：我国尚未完成股权分置改革的公司股票名称加 () 标 记。A： DB： SC： ND： ST答案： B解题思路： 我国绝大多数上市公司的股权分置改革已经完成。尚未完成股权分置改革的公司有10余家，股票代码前加“ S”标示。本题考查重点：教材的第三章第一节：我国股权分置改革的情况第7题：受()影响，ETF二级市场价格常常会高于或低于基金份额净值。A： 利率波动B： 经济周期C： 供求关系D： 通货膨胀答案： C解题思路：受供求关系影响，ETF二级市场价

6、格常常会高于或低于基金份额净值，抽样复制、现金留存、基金分红及基金费用等都会导致跟踪误差。本题考查重点：教材的第五章第一节：基金的投资风险第 8 题：政府债券市场上最主要的融资和投资工具是() 。A： 信用债B： 城投债C：中央银行票据D： 国债答案： D解题思路：中央政府债券也称“国家债券”或“国债” ，国债发行量大、 品种多，是政府债券市场上最主要的融资和投资工具。本题考查重点：教材的第四章第一节：中央政府债券的分类第 9 题：基金份额持有人大会一般由 ( ) 召集。A： 基金结算人B： 基金托管人C：基金管理人D： 基金持有人答案： C解题思路：我国基金法规定：基金份额持有人大会由基金管

7、理人召集; 基金管理人未按规定召集或者不能召集时， 由基金托管人召集; 代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的， 代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。本题考查重点：教材的第五章第一节：基金管理人的职责第 10 题：至 () 年，在我国大陆证券市场上，证券发行和交易 彻底实现了无纸化。A： 2001B： 2000C： 1998D： 1990答案： C解题思路： 1998 年 4 月，国务院证券委撤销，中国证监会成为全国证券、期货市场的监管部门，建立了集中统一的证券、期货市场监管

8、体制。中国证监会对证券行业的统一监管，推动了一系列证券、期货市场法规和规章的建设，资本市场法规体系初步形成，使我国资本市场的发展走上规范化轨道，为相关制度的进一步完善奠定了基础。在交易方式上，上海证券交易所和深圳证券交易所都建立了无纸化电子交易平台。本题考查重点：教材的第三章第二节：股票的无纸化发行制度第 11 题：在做市商市场中，做市商的收入来源是 ( ) 。A： 投机收入B： 手续费和佣金收入C： 买卖证券的差价D： 投资收入答案： C解题思路：在做市商市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价。投资者之间并不直接成交，而是从做市商手

9、头买进证券或向做市商卖出证券。做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易。做市商的收入来源是买卖证券的差价。本题考查重点：教材的第三章第三节：做市商交易的基本概念第 12 题：股东大会作出普通决议，须经出席会议股东 ( ) 通过决议。A： 三分之一B： 三分之二C： 二分之一D： 全部答案： C解题思路：股东大会作出普通决议，须经出席会议股东 1/2通过决议 ; 作出重要决议，须经出席会议股东三分之二通过。本题考查重点：教材的第三章第一节：普通股股东的权利第 13 题：上海证券帐户 T 日成立， () 交易日生效。A： T+2B： T+3C： TD： T+1答案

10、： D解题思路： 上海证券帐户 T 日成立， T+1 交易日生效。 深圳证券账户当日开立，当日即可用于交易。本题考查重点：教材的第三章第三节：开立证券账户的要求第 14 题：设立证券登记结算机构是() 的职能之一。第 17 题： 享有优先认股权的股东对其所享有的优先认股权做A：特定的投资者购买恰当的产品A：中国证监会B： 证券交易所C：地方人民政府D：中国证券业协会答案： A解题思路：在我国，设立证券登记结算机构必须经国务院证券监管机构批准，它的自有资金应该不少于 2 亿元人民币。中国证监会依据中华人民共和国证券法在对证券市场实施监督管理中可以履行下列职责： (1) 依法制定有关证券市场监督管

11、理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权。 (2) 依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算进行监督管理。 (3) 依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动进行监督管理。 (4) 依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施。 (5) 依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况。 (6) 依法对中国证券业协会的活动进行指导和监督。 (7) 依法对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处。 (8) 法律、行政法规规定的其他职责。国务院证券监督管理机构可以和其他国家或者地区的证券监督管理机构建

12、立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。本题考查重点：教材的第二章第五节： 证券法赋予证券监督管理机构的职责和权限第 15 题：下列属于投资适当性要求的是() 。B： 适合的投资者购买低风险的产品C：适合的投资者购买恰当的产品D：特定的投资者购买低风险的产品答案： C解题思路：属于投资者适当性要求的是：适合的投资者购买恰当的产品。本题考查重点：教材的第二章第二节：个人投资者第 16 题：下列关于股票的无纸化发行制度的说法，错误的是() 。A：上市股票的日常交易已实现了无纸化B：现在的股票仅仅是由电子计算机系统管理的一组组二进制数字C：我国发行的每股股票的面额均为 100 元人民币D：股票的发行总

13、额为上市的股份有限公司的总股本数答案： C解题思路：由于电子技术的发展与应用，我国深沪股市股票的发行和交易都借助于电子计算机及电子通信系统进行，上市股票的日常交易已实现了无纸化，所以现在的股票仅仅是由电子计算机系统管理的一组组二进制数字而已。我国发行的每股股票的面额均为 1 元人民币，股票的发行总额为上市的股份有限公司的总股本数。本题考查重点：教材的第三章第二节：股票的无纸化发行制出三种选择，其中不包括()。A:按其持股比例5%勺数量，优先认购一定数量新发性股票的权利B:不行使权力而听任过期失效C:将权力转让给其他人，从中获得一定的报酬D:行使此权利来认购新发行的股票答案： A解题思路：享有优

14、先认股权的股东有三种选择： (1) 行使此权利来认购新发行的股票 ;(2) 将该权利转让他人，从中获取一定的报酬 ;(3) 不行使也不转让此权力，任其过期失效，与分红类似，股份公司在提供有限认股权时会议定一个股权登记日，在此日期前(包括此日 )认购普通股票的该股东享有优先认股权，此日期之后认购普通股票的股东不享有此权利。本题考查重点：教材的第三章第一节：普通股股东的权利第 18 题：下列不属于货币市场工具的是() 。A：货币市场共同基金B： 商业票据C：中长期债券D：短期政府债券答案： C解题思路：货币市场具体可细分为同业拆借市场、票据贴现市场、证券短期债券( 国库券 ) 市场、可转让定期存单

15、市场、回购协议市场、货币市场共同基金市场以及短期信贷市场等。本题考查重点：教材的第一章第一节：金融市场的分类第 1 题：会员制证券交易所下设() 。I.会员大会n .理事会m.监查委员会IV.董事会a：I、n、田I、田、IVc：n、田d：I、n答案：A解题思路：会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。交易所设会员大会、理事会和监察委员会。本题考查重点：教材的第二章第四节：证券交易的组织形式第 2 题：国际债券的发行人主要是() 。I .工商企业n .银行或其他金融机构m.国际组织IV.各国政府a：n、田、ivB:田、IVc：I、n、ivd：I、n、田、iv答案：

16、 D解题思路：国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。本题考查重点：教材的第四章第一节：国际债券的定义和特征第 3 题：中小企业板块设计的要点在于 ( ) 。I.避免因发行上市标准变化带来风险n.扩大行业覆盖面m.避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险IV.逐步推进制度创新，为建设创业板积累经验A:I、田、IVb：I、n、ivc：I、n、田、ivd：n、田答案： c解题思路：中小企业板块设计的要点在于：避免因发行上市标准变化带来风险扩大行业覆盖面避免直接建立

17、创业板市场初始规模过小带来的风险逐步推进制度创新，为建设创业板积累经验本题考查重点：教材的第一章第三节：主板、中小板、创业板的概念第 4 题：基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备的条件有 () 。. 基金管理公司净资产不少于 2 亿人民币 ; 经营证券投资基金管理业务达2 年以上 ; 在最近一个季度末资产管理规模不少于200 亿元人民币或等值外汇资产n .证券公司各项风险控制指标符合规定标准：净资产不低于5 亿元人民币 ; 净资本与净资产比例不低于 70%m.具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于 1 名IV.具有3年以上境外证券市场投资管理经验和相关

18、专业经验的人员不少于 3 名A:田、IVb：I、n、田、ivc：I、nD:I、田、IV答案： D解题思路：根据合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法规定符合条件的基金管理公司可以申请境内机构投资者资格，开展境外证券投资业务。基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备下列条件：申请人的财务稳健，资信良好。净资产不少于2 亿元人民币 ; 经营证券投资基金管理业务达2 年以上; 在最近一个季度末资产管理规模不少于 200亿元人民币或等值外汇资产。具有 5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于 1 名，具有 3 年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名。具有

19、健全的治理结构和完善的内部控制制度， 经营行为规范; 最近 3 年没有受到监管D: IIII. 商品价格风险机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查 ; 中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。本题考查重点：教材的第二章第二节：机构投资者第 5 题：关于对从事证券业务的资产评估机构的日常管理。() 应当建立资产评估机构从事证券业许可证管理。I.财政部n .商务部m.发改委iv.证监会 TOC o 1-5 h z a：i、nb：n、田c：田、IVd：i、IV答案：D解题思路：为加强对证券业务资产评估的管理，财政部、中国证监会继续对资产评估机构执行证券业务实行许可证管理。

20、本题考查重点：教材的第二章第三节：资产评估机构从事证券、期货业务的管理第 6 题：套期保值可以为企业规避( ) 等，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。外汇风险利率风险IV. 信用风险A： I 、 II 、 IIIB： I 、 III 、 IVC：I 、II、IVD：I 、II、III、 IV答案： D解题思路： 套期保值， 是指企业为规避外汇风险、 利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动风险的一种交易活动。本题考查重

21、点：教材的第五章第二节：金融期权的主要功能第 7 题： 股票账面价值的高低， 对股票交易价格有重要影响，但通常并不等同于股票价格，主要原因有() 。I.会计价值通常反映的是历史成本或者按照某种规则计算的公允价值，并不等于公司资产的实际价格n.账面价值的计算要扣除优先股的股本总额m.虽然会计价值往往与公司资产的实际价格相等，但账面价值的计算需考虑公司的负债总额IV.账面价值并不反映公司的未来发展前景a： n、ivI、田c： n、田答案： D解题思路：股票账面价值的高低，对股票交易价格有重要影 响，但通常并不等同于股票价格，主要原因有：一是会计价值通常反映的是历史成本或者按照某种规则计算的公允价值

22、，并不等于公司资产的实际价格 ; 二是账面价值并不反映公司的未来发展前景。本题考查重点：教材的第三章第一节：股票账面价值的概念第 8 题： RQFII 试点业务与QFII 的主要区别在于() 。募集的投资资金是人民币而不是外汇RQFII 机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场在完善统计监测的前提下， 尽可能简化和便利对RQFII 的投资额度及跨境资金收支管理A： I 、 II 、 III 、 IVB： I 、 III 、 IVC： II 、 III 、 IVD： I 、 II答案： A解题思路：RQFII试点业务与QFII的主

23、要区别在于：募集的投资资金是人民币而不是外汇; RQFII 机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司 ; 投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场 ; 在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII 的投资额度及跨境资金收支管理。本题考查重点：教材的第二章第二节：机构投资者第 9 题：融资融券业务是指向客户 ( ) ，并收取担保物的经营 活动。I.出借资金供其买入上市证券n.出借资金m.出借上市证券供其卖出IV .出借上市证券A: I、田b： n、ivC: I、IVd： n、田答案： A解题思路：融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。本题考查重点：教材的第三章第三节：融资融券交易的基本概念第 10 题：货币政策的最终目标包括() 。I .平衡国际收支n.币值的稳定m.促进经济增长IV.加快证券行业的发展a： I、 n、田b： i、n、ivc：n、田、ivd： i、田、iv答案： A解题思路：货币政策的最终目标： (1) 稳定物价。 (2) 充分就业。 (3) 促进经济增长。 (4) 平衡国际收支。本题