理财经理培训试题及答案

1、理财经理培训试题及答案1. CRM系统使用要求中，价值客户服务率必须达到（ ），否则不得分。 A.95%B. 100%C.90%D.85%2. CRM系统使用要求中,价值客户产品覆盖率4种以上覆盖率不低于（ ）水平，否则不得分。 A.全省B. 全国C. 全市D. 项目组3. 市公司对CRM系统使用的7大指标要求中，其中事件提醒线索执行率，达到（ ）得满分，否则不得分。 A.85%B.90%C.95%D.100%4. 市公司对CRM系统使用的7大指标要求中，其中营销活动线索执行率，达到（ ）得满分，否则不得分。 A.85%B.95%C.80%D.100%5. 市公司对CRM系统使用的7大指标要求

2、中，其中价值客户分派率，需达到（ ）分派，否则不得分。 A.85%B.90%C.95%D.100%6. CRM系统每月可发送短信（ ）条。 A.300条B.400条C.500条D. 600条7. 支局长工作计划包括（ ）。A.周例会开展B.外拓走访C.一对一指导D.社区走访E.大客户拜访F.月经营分析会开展8. 系统化转型要求理财经理工作计划中，厅堂微沙每周至少开展（ ）次 。 A.1次B.2次C.3次D.4次9. 支局长CRM系统中VIP客户分派率必须保持（ ）。 A.80%B.90%C.100%D.95%10. 理财经理每日登陆CRM系统，当日工作完成率必须达到（ ）。 A.100%B.9

3、5%C.90%D.85%11. CRM系统意向客户模块，意向客户录入后，需在（ ）日内进行拜访跟进。 A.5天B.6天C.7天D.8天12. CRM系统中柜员每日引荐客户，理财经理需在（ ）日内完成引荐执行，否则引荐线索将会关闭。 A.7天B.6天C.5天D.4天13. 支局长CRM工作计划中，一对一指导每周不低于（ ）次。 A.1次B.2次C. 3次D.4次14. CRM系统中营销活动线索执行率，每月必须达到（ ）以上。 A.90%B.95%C.100%15. CRM系统中网点经营模块中报表有以下哪些（ ）。A.账户大额资金增加明细查询（实时）B.账户大额资金减少明细查询（实时）C.定期到期

4、资金流向查询D.产品到期汇总预告E.定期账户开户明细查询F.定期产品到期明细查询16. 网点开展特色营销活动，支局长在CRM系统中创建营销活动需筛选（ ）。A.客户年龄B.资产持有情况C.持有产品情况D.未持有产品情况E.客户等级17. CRM系统中以下哪个模块可查询网点存量客户持有产品数量统计情况（ ）。 A.客户概览客户服务情况概览B.客户概览客户产品情况概览C.客户概览客户拜访情况概览D.客户概览意向客户概览（网点）18. 支局长如何通过CRM系统查询网点员工引荐执行情况（ ） A.营销管理交叉引荐引荐执行效果查询B.营销管理交叉引荐引荐线索执行C.营销管理交叉引荐引荐业绩查询19. 支

5、局长如何通过CRM系统查询网点员工营销活动执行情况（ ） A.营销管理营销活动线索执行B.营销管理营销线索执行情况C.营销管理营销活动触达情况20. CRM系统中，定期到期客户明细在（ ）模块查询。 A.网点经营定期产品到期明细查询B.360客户视图持有产品（定期）21. 项目组要求网点查询CRM系统定期到期明细范围为（ ） A.11月12月B.1月3月C.2020.11月2021.03月D.2021.01月2021.03月22. 22、南方宝升混合型基金代码：( )。( ) A、A类010879B、B类010877C、C类01088023. 23、南方宝升混合型基金封闭期为( )个月，打开封

6、闭期后随时可申赎。( ) A、1年B、6个月C、3个月24. 24、南方宝升产品产品类型：( )，投资方向( )( ) A、固收+B、股票：0-40%，其余投资于债券25. 25、A类和C类有何区别( )( ) A、投资运作不同B、手续费收取方式不同C、A类收取1%认购费，不收取销售服务费D、C类不收取认购费，每年收取0.6%销售服务费26. 26、基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。( ) A、正确B、错误27. 27、招商理财7天债券型证券投资基金(A类份额)基金代码为( )( ) A、217025B、217026C、21702728.

7、28、招商理财7天债券基金属于债券型证券投资基金，长期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。( ) A、正确B、错误29. 29、招商理财7天债券基金A类会收取申购和赎回费用。( ) A、正确B、错误30. 30、销售基金时，理财经理需要根据产品说明书/产品说明概要确认基金的( )( ) A、申购和赎回费B、封闭期C、风险等级31. 31、理财经理销售基金时，需将产品说明概要打印纸质档，并请客户阅读确认后签字留底。( ) A、正确B、错误32. 32、鲜味送简阳羊肉汤产品有几款套餐。单选( ) A、5款B、3款C、2款D、4款33. 33、鲜味送简阳羊肉汤合家欢套装(3KG

8、)领券后价格( )。( ) A、168元B、198元C、188元D、178元34. 34、鲜味送简阳羊肉汤套装最高可领优惠券( )。( ) A、30元B、10元C、20元35. 35、( )可以绑定电子卡，绑定电子卡后无需持卡消费，带上绑定电子卡手机即可实现消费，方便快捷。( ) A、好利来蛋糕卡B、安德鲁森蛋糕卡C、糕点通蛋糕卡36. 36、四川乐邮游卡售价( )。( ) A、1180元B、1280元C、1380元37. 37、四川乐邮游卡享受多少个景区游览。( ) A、10个B、12个C、8个38. 38、四川乐邮游卡含一张1000元中石油加油卡。( ) A、正确B、错误39. 39、四川

9、乐邮游卡赴景区游览前，至少在出游前一天16：00前进行预约，未预约至景区无效。若无法在指定时间至景区游览，请在出游前一天17：00之前取消预约，否则该景点无法再次预约。( ) A、正确B、错误40. 40、平安邮政专属一年期意外：分为( ) A、普通版100元/份B、豪华版150元/份C、增值版200元/份41. 41、四川乐邮游卡含哪些权益。( ) A、1张1000元中石油加油卡；B、1张明信片；C、1套四川省及重庆市12个景区月月游门票(价值914元)；D、车优保8折优惠券一张。42. 42、鲜味送是小程序，不是公众号。( ) A、正确B、错误43. 43、蛋糕卡、电影票可根据客户需求充值

10、金额。( ) A、正确B、错误44. 44、鲜味送羊肉汤产品有几款套餐价格。( ) A、198元B、128元C、95元D、100元45. 45.平安邮政专属一年期意外普通版保障涵盖哪些( )。( ) A、意外伤害身故和残疾：5万元；B、 意外伤害医疗：2万元；C、意外 住院津贴：5400元。46. 46.平安邮政专属一年期意外豪华版保障涵盖哪些( )。( ) A、意外伤害身故和残疾：10万元；B、 意外伤害医疗：2万元；C、意外住院津贴：5400元。47. 47.四川乐邮游卡含一张( )元中石油加油卡。( ) A、1000B、800C、500D、30048. 48.平安邮政专属一年期意外简易险

11、，平安公司加投奖励( )( ) A、保费的5%B、保费的6%C、保费的7%49. 49、平安邮政专属一年期意外：分为普通版100元/份，豪华版150元/份。( ) A、正确B、错误50. 50、四川乐邮游卡注册生效后，多久有效( ) A、一年B、二年C、一个月D、半年51. 51、四川乐邮游卡赴景区游览前，至少在出游前( )天16：00前进行预约，未预约至景区无效。( )( ) A、2天B、1天C、3天D、5天52. 52、优惠购每月开展时间( )( ) A、每月8/18/28号B、每周三至周日C、每月1-8、1-18、21-28号53. 53、一星客户资产要求( )( ) A、5000-1万

12、B、1万以下C、1-2万D、3-5万54. 54、二星客户资产要求( )( ) A、5000-1万B、1万以下C、1-5万D、3-5万55. 55、三星客户资产要求( )( ) A、1-5万B、3-5万C、5-10万D、10-20万56. 56、4星客户资产要求( )( ) A、5-10万B、10-20万C、10-50万D、50-100万57. 57、5星客户资产要求( )( ) A、10-50万B、50-100万C、50-200万D、100万以上58. 58、6星客户资产要求( )( ) A、50-100万B、50-200万C、100万以上D、200万以上59. 59、四星客户可领取的优惠券

13、( )( ) A、满8-5B、满10.1-10C、满20.1-20D、满50.1-5060. 60、六星客户可领取的优惠券( )( ) A、满10.1-10B、满20.1-20C、满50-30D、满200.1-20061. 61、客户到网点存1年定期5万元可参加活动( )( ) A、一分购B、优惠购C、生态圈62. 62、CRM系统使用要求中，价值客户服务率必须达到( )，否则不得分。( ) A.95%B.100%C.90%D.85%63. 63、CRM系统使用要求中,价值客户产品覆盖率4种以上覆盖率不低于( )水平，否则不得分。( ) A.全省B.全国C.全市D.项目组64. 64、市公司对

14、CRM系统使用的7大指标要求中，其中事件提醒线索执行率，达到( )得满分，否则不得分。( ) A.85%B.90%C.95%D.100%65. 65、市公司对CRM系统使用的7大指标要求中，其中营销活动线索执行率，达到( )得满分，否则不得分。( ) A.85%B.95%C.80%D.100%66. 66、市公司对CRM系统使用的7大指标要求中，其中价值客户分派率，需达到( )分派，否则不得分。( ) A.85%B.90%C.95%D.100%67. 网点人员着装要求，衬衣下摆不能( )于西装外套。 长短齐68. 女营业员不涂深色指甲油，双手可佩戴（ ）只戒指。手腕除手表外，（ ）是否可以戴其

15、他装饰品。 1，是2，否1，否2，是69. 银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（ ）后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。 1个月3个月6个月1年70. 按照投诉处理的难易、投诉产生影响的大小，客户投诉分为（ ）。 普通投诉和特殊投诉普通投诉和紧急投诉一般投诉和紧急投诉一般投诉和特殊投诉71. 根据中国邮政储蓄银行四川省分行业务凭证管理风险应急预案，业务凭证丢失为“人为事故”时，能明确责任的经办人员为（ ）。 第一负责人首要责任人主要责任人第一责任人72. 根据中国邮政储蓄银行四川省分行集中授权系统应急预案，集中授权业务“服务客户”原则。合理安排授权人员，确保集中授权业务得到

16、及时有效处理；制定完善的应急预案，保障特殊情况下授权工作的正常进行，体现( )的服务理念。 以业务为中心为发展为中心以客户为中心以服务为中心73. 根据中国邮政储蓄银行现金运营管理办法（2019年修订版），在行式自助设备尾箱轧账至少（ ） 每天一次每周一次每周两次每旬一次74. 根据中国邮政储蓄银行现金运营管理办法（2019年修订版），营业机构必须双人与解款员办理交接,办理交接时，原则上在( )、在有效的录像监控下进行 营业厅内业务库内现金区内营业室门口75. 根据中国邮政储蓄银行现金运营管理办法（2019年修订版），冠字号码记录文件存储保管时间至少( )个月，不得无故销毁、删除 123676

17、. 依据中华人民共和国反洗钱法的规定，以下说法正确的是( )对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。77. 依据个人存款账户实名制规定，银行应核对个人存款账户客户实名证件，下列属于实名证件的是( )居民身份证护照户口簿驾驶证78. 以下是集资诈骗罪和贷款诈骗罪的相同点是：非法占有为目的使

18、用诈骗方法骗取银行或者其他金融机构的贷款数额较大79. 营业人员在营业时间应遵循“八不准”的规定：（ ）不闲谈不看书报不在厅堂吃零食不串台80. 四川银行业金融机构从业人员禁止性规定严禁预先在( )及与业务无关的表簿上加盖业务印章、个人名章。空白纸张空白介绍信空白凭证有价单证81. 四川银行业金融机构从业人员禁止性规定规定，严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的( )等重要物品交给他人使用或代管。业务印章有价单证重要空白凭证钥匙82. 在银行理财业务中，银行的义务主要包括( )。A_银行理财从业人员必须持有相关法律法规规定的理财证书，持证上岗B_遵循风险匹配原则，将适合的产品卖给

19、适合的消费者C_规范理财产品宣传品，做到统一制作、统一发放，有明确的风险提示D_建立文档保存制度，妥善保存理财产品销售环节涉及的所有文件、记录、录音等相关资料83. 同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告。 对错84. 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。 对错85. 银行业金融机构在进行录音录像行为时应征得消费者同意，如其不同意则不能销售产品。 对错86. 86、哪些属于2020年年终决算预演日( )( ) A、12月9日B、12月16日C、12月23日D、12月30日87. 87.年终决算预演日的重要工作要求有哪

20、些？( ) A、储蓄系统普柜尾箱现金余额为0B、汇兑网点日终现金为0(含汇兑手工网点、储汇非同址网点也要求全部缴为0)；C、自助银行的机构尾箱要求余额清零D、本外币现金余额不得超限。各网点特别注意自助设备日终留存现金量，务必杜绝超限情况。E、汇兑系统无长短款挂账；现金与凭证系统无超期的长短款挂账。F、汇兑网点对临时商户汇款业务全部完成收据置妥和找零。G、系统重要单证、现金无在途，经盘点后账实相符。88. 88、对于新开个人账户的，由开户柜员、营业主管在( )个月内不定期至少( )次电话回访并做好记录，发现电话空号、停机、长期关机等异常情况，由支行及时对账户采取管控措施。( ) A、1，3B、3

21、，3C、2，389. 89、人行要求“柜面新开个人账户，同一银行一个自然年内为同一客户开办银行卡总量不超过4张(含注销)”，个人结算账户在柜面、自助机具开户前，网点人员应通过以下流程查询客户名下账户情况。( ) A、查询客户存量账户，根据客户提供的实名证件，通过“客户账户信息查询”交易，查询客户存量账户情况。B、查询客户销户账户，根据客户提供的实名证件，通过“客户账户信息查询已销户账户(客户)”交易，查询客户销户账户情况。C、结合两只交易的查询结果，当客户开销户总和1年内已达4张的，严禁为客户办理结算账户的开户业务。90. 90、手机号码实名制，以下哪些做法正确？( ) A、移动号码编辑“sm

22、z”发送至10086B、联通号码编辑“205”发送至10010C、电信号码编辑SMZ#证件号码后4位发送至1000191. 91、营业机构假币上缴市分行，应把哪些东西装入钞袋？( ) A、假币实物B、假币调运清单92. 92、营业机构假币上缴市分行，有哪些注意事项？( ) A、营业机构收缴的假币，原则上应在收缴当日与打印出的假币调运清单一起上缴上级机构业务库；无法当日上缴的，应在下一押运日上缴。B、系统中，一笔交易最多可上缴30条。C、假币调运清单补打时，可在系统假币上缴查询界面，使用“Ctrl+P”快捷键，进行补打。D、若网点上缴“非关注类假币”打印出的假币调运清单上未显示冠字号码，经办人员

23、需要在上面批注冠字号码，以便与假币收缴代保管登记簿核对。E、网点假币上缴应先进行系统上缴操作，再进行实物上缴。93. 93、解除非柜面限制业务当限制原因为存量无法核实账户时的业务处理流程？( ) A、柜员应通过业务受限登记簿(交易码050110)交易查看受限原因。若受限原因为“存量无法核实账户”，应要求客户重新提交有效身份证件原件，如为居民身份证，需通过联网核查系统或第二代身份证鉴别仪等多种方式，进行客户身份识别。B、对于核实结果为真实，应先使用客户身份信息录入/修改(交易码;060101)交易，完善客户九项十一种信息C、使用“存量账户真实性核实登记与查询(交易码：060201)”交易，如有记录的应先将核实结果更新为“真实”，