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文档简介

1、票据置换通一、业务背景A公司为一家钢材制品生产商，公司产品销路无忧，运营情况良好，上下游企业较为习惯使用银行承兑汇票进行贸易结算，经常收到很多的银行承兑汇票由于金额不匹配，经常出现很难将恰当金额票据背书转让予上游企业，积压了较多银行承兑汇票经常出现将银行承兑汇票进行贴现，承担了较高的资金成本，影响企业财务成本控制1票据置换通二、需求分析A公司希望能够发挥闲置银行承兑汇票作用A公司希望降低内部资金成本A公司希望以一张大金额银行承兑汇票质押，开立一张或多张银行承兑汇票A公司希望以多张小金额银行承兑汇票质押，开立一张大金额银行承兑汇票提升银行承兑汇票的使用效率2三、解决方案票据置换通客户向我行申请票

2、据置换通业务签订承兑协议以及相关质押合同（注明所到期后由承兑行负责托收且直接转入相关保证金账户）我行按要求开立银行承兑汇票退回客户票据置换业务专用质押清单备查3票据置换通 业务举例XX有限公司关联企业关联企业关联企业未到期或票据的金额不足支付XX电子设备公司无法交货款未到期或只有一张票据关联企业大额汇票XX电子设备公司XX电子设备公司无法分笔付款XX电子设备公司无法分笔付款无法分笔付款4票据置换通 业务举例XX有限公司中国银行XX电子设备公司XX电子设备公司XX电子设备公司5与质押开票区别票据置换通？内容票据置换通普通票据质押质押票据数量一张或多张一张出票数量一张或多张一张产品灵活性强弱资金拆分可以不可以支付交易能力强弱资金周转效率高低6四、效果灵活安排票据的拆分与组合（大换小、小换大）相对于票据贴现，成本更低有效解决信贷规模受控，不能贴现解决短期资金融通问题票据置换通

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