证券场基本法律法规真题及详解二

1、证券从业资格考试证券市场基本法律法规真题 及详解（二）ifc一、选择题（共50题，每小题1分，共50分）以下备选项中只有一项符合题目要求， 不选、错选均不得分。1张某为某证券公司的保荐代表人， 证券公司派张某负责甲公司证券发行上市的保荐工 作。根据规定，在从事保荐工作过程中，张某的下列行为正确的是（）。A.为了能够让发行人证券顺利上市发行，指导其如何修改公司账簿B. 一切按照公司负责人的意思行事C.朋友询问张某关于该公司的相关信息，因涉及公司商业秘密而被张某拒绝D.由于公司资本不符合上市规定，建议公司先行注资，等证券上市后再将注资撤回【答案】C【解析】保荐代表人应当维护发行人的合法利益，对从事

2、保荐业务过程中获知的发行 人信息保密。保荐代表人应当恪守独立履行职责的原则，不因迎合发行人或者满足发 行人的不当要求而丧失客观、公正的立场，不得唆使、协助或者参与发行人及证券服 务机构实施的非法或者具有欺诈性的行为。 AD两项属于违法行为。2下列关于证券发行与承销信息披露有关规定的说法中，错误的是（）。A.发行人和主承销商在发行过程中， 应当按照中国证监会规定的要求编制信息披露文 件，履行信息披露义务B.发行人和主承销商向公众投资者进行推介时，向公众投资者提供的发行人信息的内容及完整性应与向网下投资者提供的信息保持一致C.发行人和主承销商在推介过程中不得夸大宣传，或以虚假广告等不正当手段诱导、

3、 误导投资者D.发行人和主承销商应当将发行过程中披露的信息刊登在至少两种中国证监会指定的 报干U【解析】D项，发行人和主承销商应当将发行过程中披露的信息刊登在至少一种中国 证监会指定的报刊，同时将其刊登在中国证监会指定的互联网网站，并置备于中国证 监会指定的场所，供公众查阅。3下列关于公司股东股权转让的描述中，错误的是（A.股东之间可以相互转让其全部或者部分股权B.其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应该购买该转让的股权；不购买的，视为同意转让C.经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权D.股东向股东以外的人转让股权，应当经其他2/3以上的股东同意【答案】D【解析】根据公

4、司法第七十一条，股权转让限制条件包括：有限责任公司的股 东之间可以相互转让其全部或者部分股权。股东向股东之外的人转让股权的限制。 股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意。股东应就其股权转让事 项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满30日未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权；不购买的，视为同意转让。经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先 购买权。两个以上股东主张行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例；协商不成 的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权。4以发起方式设立的股份有限公司的章程须经（）发

5、起人同意。1/2 的2/3 的3/4 的D.全体【解析】以发起方式设立的股份有限公司，全体发起人应当一致同意并签署章程。以 募集方式设立的股份有限公司，发起人拟定的章程草案须经出席创立大会的认股人所 持表决权的半数以上通过。5目前依法审核上市公司新股发行申请的是（）。A.中国证监会发行审核委员会B.中国证券业协会C.中国证监会派出机构D.证券交易所【答案】A【解析】上市公司公开发行新股的推荐核准，包括由保荐机构（主承销商）进行的内 核、出具发行保荐书、对承销商备案材料的合规性审核，以及由中国证监会进行的受 理文件、初审、发行审核委员会审核、核准发行等。其中，发审委会议审核上市公司 公开发行股票

6、申请，适用普通程序。审核上市公司非公开发行股票申请和中国证监会 规定的其他非公开发行证券申请，适用特别程序规定。6在下列选项中，对证券公司自营业务的描述不正确的是（）。A.使用自有资金和依法筹集的资金B.使用自己名义开设的证券账户C.设立专门的证券自营部门D.不缴纳证券交易印花税【答案】D【解析】证券自营业务是指经中国证监会批准经营证券自营业务的证券公司用自有资 金和依法筹集的资金，用自己名义开设的证券账户买卖依法公开发行或中国证监会认 可的其他有价证券，以获取盈利的行为。证券公司开展自营业务需要设立专门的证券 自营部门，但只要发生股票交易即需要缴纳证券交易印花税。7下列属于证券公司自营买卖主

7、要对象的是（）。A.股票B.政府债券C.中期票据D.企业债券【答案】A【解析】已经和依法可以在境内证券交易所上市交易的证券主要是股票、债券、权证、证券投资基金等，这是证券公司自营买卖的主要对象。8下列行为中，不属于内幕信息的是（）。A.公司债务担保的重大变更B.上市公司收购的有关方案C.公司分配股利或者增资的计划D.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之二十【答案】D【解析】内幕信息包括：公司分配股利或者增资的计划；公司股权结构的重大变 化；公司债务担保的重大变更；公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次 超过该资产的百分之三十；公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能

8、依法承担 重大损害赔偿责任；上市公司收购的有关方案；国务院证券监督管理机构认定的 对证券交易价格有显著影响的其他重要信息。9根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（）。A.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东B.出资额不低于基金管理公司注册资本30%的股东C.出资额不低于基金管理公司注册资本40%的股东D.出资额占基金公司注册资本的比例最高，且不低于25%的股东【答案】D【解析】基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于25%的股东。主要股东应当具备下列条件： 从事证券经营、 证券投资咨询、 信托资产管理或者其他金融资产管理；注册资本不低于3亿元人

9、民币；具有较好的经营业绩，资产质量良好；持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善；最近 3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚； 没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关，以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。10以下关于期货交易所的描述，不正确的是()。A.设计合约、安排合约上市B.提供交易的场所、设施和服务C.参与期货价格的形成D.制定并实施风险管理制度，控制市场风险【答案】C【解析】期货交易所通常具有以下5个重要职能：提供交易的场所、设施和服

10、务;设计合约、安排合约上市；组织、监督期货交易、结算和交割；保证期货合约的履行；制定和执行风险管理制度。11()是指证券公司信息技术系统发生故障，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。A.操作风险B.技术风险C.合规风险D.管理风险【解析】技术风险是指证券公司信息技术系统（包括电脑设备、供电、通讯设施等） 发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不 能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而可能给客户造成损失，证券公 司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。12刊登证券发行募集文件以后直至持续督导工作结束，保荐机构和

11、发行人不得终止保 荐协议，因存在合理理由的情形除外。下列可以终止保荐协议的有（）。A.发行人因再次申请发行证券另行聘请保荐机构的B.具体负责持续督导工作的保荐代表人离职的C.保荐机构与发行人存在重大分歧D.发行人拒不配合保荐机构持续督导工作的【答案】A【解析】刊登证券发行募集文件以后直至持续督导工作结束，保荐机构和发行人不得 终止保荐协议，但存在合理理由的情形除外。发行人因再次申请发行证券另行聘请保 荐机构、保荐机构被中国证监会撤销保荐机构资格的，应当终止保荐协议。终止保荐 协议的，保荐机构和发行人应当自终止之日起5个工作日内向中国证监会、证券交易所报告，说明原因。13关于证券公司申请融资融券

12、业务试点的业务规则，下列说法错误的是（）。A.客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债到期日之前的，融资融券的期限是最后交易日前的第 10个交易日；融资融券合同另有约定 的，从其约定B.证券公司以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户C.证券公司以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保 资金账户D.证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使 用融券专用证券账户内的证券【答案】A【解析】客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且

13、最后交易日在融资融券 债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前一交易日。融资融券合同 另有约定的，从其约定。14从事证券资产管理业务、融资融券业务的证券公司，应当按照规定编制对账单，按 （）寄送客户。A.天B.周C.月D.季度【答案】C【解析】根据证券公司监督管理条例第三十一条，证券公司从事证券资产管理业 务、融资融券业务，应当按照规定编制对账单，按月寄送客户。15维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例，计算公式为（ ）。/ （融资买入金额+融券卖出A.维持担保比例=（现金+信用资金账户内证券市值）证券数量 价+利息及费用）B.维持担保比例=（现金+信用证券账户内

14、证券市值）/ （融资买入金额+融券卖出证券数量 注入价格+利息及费用）C.维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/ （融资买入金额+融券卖出证券数量价）D.维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/ （融资买入金额+融券卖出 证券数量 价+利息及费用）【解析】维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例，计算公式为：维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/ （融资买入金额+融券卖出证券数量 X价+利息及费用总和）16证券从业人员应接受协会调查或配合检查，拒绝接受或配合的，由协会责令改正； 拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，可以暂停其执业（）个月。31236

15、1 1216【答案】A【解析】证券从业人员拒绝协会调查或者检查的，或者所聘用机构拒绝配合调查的， 由协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会给予从业 人员暂彳执业3个月至12个月，或者吊销其执业证书的处罚；对机构单处或者并处警告、3万兀以下罚款。17财务顾问主办人应当具备的条件不包括（）。A.具有证券从业资格B.最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分C.最近36个月无违反诚信的不良记录D,未负有数额较大到期未清偿的债务【答案】C【解析】根据上市公司并购重组财务顾问业务管理办法第十条，财务顾问主办人 应当具备下列条件：具有证券从业资格；具备中国证

16、监会规定的投资银行业务经 历；参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格；所任职机 构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人；未负有数额较大到期未清偿的债务；最近24个月无违反诚信的不良记录；最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分； 最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚；中国证监会规定的其他条件。18采取证券市场禁入措施的最低适用条件是（）。A.违法行为特别恶劣，严重扰乱证券市场秩序造成严重社会影响，或者致使投资者利 益遭受特别严重损害B.违反法律、行政法规或者中国证监会的有关规定构成犯罪C.违反法律、行政法规或者中国证监会的有关规定情节严重D.组织、

17、策划、领导或者实施重大违法活动【答案】C【解析】市场禁入措施的类型包括： 违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定， 情节严重的，可以对有关责任人员采取35年的证券市场禁入措施；行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节 较为严重的，可以对有关责任人员采取510年的证券市场禁入措施；严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的，可以对有关责任人员采取终身 的证券市场禁入措施。19关于证券、期货投资咨询人员，下列说法错误的是（）。A.不得篡改有关信息和资料B.公开发表的关于证券分析的文章中可以采用笔名C.向客户发送的传真件必须注明机构名称和

18、联系人姓名D.引用信息应当注明出处【答案】B【解析】证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投 资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人 真实姓名，并对投资风险作充分说明。）年。20中国证监会对证券投资咨询从业人员的行政监管始于（1995199619972000【答案】C【解析】中国证监会对证券投资咨询从业人员的行政监管始于1997年。当年发布的证券、期货投资咨询管理暂行办法明确对证券投资咨询机构和证券投资咨询从业人员实行从业资格审批制度和年检制度，并对从业条件和要求、行为规范、业务管理和责 任承担等方面做出了明文规定。21财务顾问主办

19、人发生变化的，财务顾问应当在（）个工作日内向中国证监会报告。51015D 20【答案】A【解析】根据上市公司并购重组财务顾问业务管理办法第四十一条，财务顾问主办人发生变化的，财务顾问应当在5个工作日内向中国证监会报告。财务顾问主办人不再符合本办法规定条件的，中国证监会将其从财务顾问主办人名单中去除，财务顾 问不得聘请其作为财务顾问主办人从事相关业务。22下列不属于擅自公开或变相公开发行证券的是（）。A.非公开发行股票及其股权转让采用广告、公告、广播等公开方式或变相公开方式向社会公众发行的B.公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票C.向特定对象转让股票，转让后公司股东累计超过200人

20、的D.非公开发行证券未采用广告、公开劝诱公开方式【答案】D【解析】擅自公开或变相公开发行证券的特征包括：非公开发行证券不得采用广告、公告、广播、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信、公开劝诱等公开方 式；公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众发行的，或者未经证监会核准,向特定对象转让股票，转让后公司股东累计超过 200人的，则构成变相公开发行股票。23欺诈发行股票、债券罪侵犯的客体不包括（）。A.管理制度B.投资者C.股东、债权人和公众D.债务人【答案】D【解析】本罪侵犯的客体是国家对证券市场的管理制度以及投资者（即股东、债权人 和公众）的合法权益。24董事、监事、高级管理人员之外

21、的其他人员，确有证据证明其行为与信息披露违法 行为具有（ ）关系，应当认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员。A.紧密B.直接因果C.隶属D.间接因果【答案】B【解析】董事、监事、高级管理人员之外的其他人员，确有证据证明其行为与信息披 露违法行为具有直接因果关系，包括实际承担或者履行董事、监事或者高级管理人员 的职责，组织、参与、实施了公司信息披露违法行为或者直接导致信息披露违法的， 应当视情形认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员。25在资产管理业务中，（）负责保管客户委托资产。A.证券登记结算机构B.资产托管机构C.证券交易所D.证券公司【答案】B【解析】资产托管机构应当按

22、照中国证监会的规定和定向资产管理合同的约定，履行 安全保管客户委托资产、办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等职责。26关于证券公司从事资产管理业务中的资产托管机构，以下说法错误的是（）。A.资产托管机构有权随时查询集合资产管理计划的经营运作情况B.资产托管机构应当定期核对集合资产管理计划资产的情况C.资产托管机构的职责之一是出具资产托管报告D.资产托管机构的职责之一是向证券公司发布投资或者清算指令【答案】D【解析】资产托管机构的职责之一是执行证券公司的投资或者清算指令，并负责办理 集合资产管理计划资产运营中的资金往来。27诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于（）。A.原因犯B.行为犯C.结果

23、犯D.举动犯【答案】C【解析】诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于结果犯，只有因行为人的故意提供虚 假信息或伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者的行为造成了实际的严重后果才能 构成本罪。否则，即使行为人实施了前述行为，也只能按一般违法行为处理，依据情 况追究民事责任或行政责任。28依法解散的合伙企业、创业投资企业申请注销证券账户，清算人应当自清算结束之 日起（）日内申请注销。1520105【答案】A【解析】合伙企业、创业投资企业申请注销证券账户，企业依法解散的，清算人应当自清算结束之日起15日内申请注销。经办人填写注销证券账户申请表”，提交证券账户卡、企业有效身份证明文件及复印件、经办人有效身份

24、证明文件及复印件、清算人 对经办人的授权委托书。29王小姐想购买某种债券， 她的代理人告诉她，购买此债券风险很大，但她执意购买， 那么，王小姐的代理人应该（）。A.代她购买B .根据实际情况变通少买C.如果王小姐对此债券有过交易记录就代她购买D.不接受她的委托【解析】在证券经纪业务过程中，委托人的指令具有权威性，证券经纪商必须严格按 照委托人指定的证券、数量、价格和有效时间买卖证券，不能自作主张，擅自改变委 托人的意愿。30下列关于投资者开立资金账户环节的说法，错误的是（）。A.需到证券经纪商柜台开立资金账户B.如果投资者没有指定商业银行的一般存款账户，则还要开立此账户C.若条件允许，证券经纪

25、商接受网上开户申请D.应按证券经纪商要求如实填写开户申请表【答案】C【解析】C项，除柜台开户方式外，证券经纪商不接受其他任何方式的申请。31下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪犯罪构成的说法中，错误的是（）。A .侵害的客体是复杂客体B.主体为特殊主体C.在主观方面必须出于故意D.侵害的主体包括证券、期货市场正常的交易管理秩序和其他投资者的利益【答案】D【解析】诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的主体，仅限于证券交易所、期货交易所、 证券公司、期货经纪公司的从业人员、证券业协会、期货业协会证券期货监督管理部 门的工作人员。32下列不属于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的是（）。A.期货交易占用保

26、证金数额累计在30万元以上的B.证券交易成交额累计在 50万元以上的C.获利或者避免损失数额累计在10万元以上的D.多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的【答案】C【解析】根据最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的 规定（二）第三十六条，证券交易所、期货交易所、证券公司、期货公司、基金管 理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会 的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定， 从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动， 涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：证券交易成交额

27、累计在五十万元以上的； 期货交易占用保证金数额累计在三十万元以上的；获利或者避免损失数额累计在十 五万元以上的；多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的；其他 情节严重的情形。33首次公开发行股票招股意向书刊登后，发行人和主承销商可以向（）投资者进行推介和询价，并通过互联网等方式向公众投资者进行推介。A.网上B.网下C.内部D.外部【答案】B【解析】首次公开发行股票招股意向书刊登后，发行人和主承销商可以向网下投资者 进行推介和询价，并通过互联网等方式向公众投资者进行推介。发行人和主承销商向 公众投资者进行推介时，向公众投资者提供的发行人信息的内容及完整性应与向网下 投资者提供的信息保

28、持一致。34 （）应当按照执业规范就公司股东公开发售股份的情况进行充分尽职调查，并对公司股东公开发售股份后的情况意见，分析公司股东股份公开转让事项对公司治理 结构及生产经营产生的具体影响。A .保荐机构、发行人律师B.保荐人、发行人董事会C.发行人注册会计师、律师D.发行人股东、保荐机构【答案】A【解析】根据首次公开发行股票时公司股东公开发售股份暂行规定第十三条，保 荐机构、发行人律师应当按照执业规范就公司股东公开发售股份是否符合法律、法规 及公司章程的规定，是否履行相关决策或审批程序，所公开发售的股份是否存在权属 纠纷或存在质押、冻结等依法不得转让的情况进行充分尽职调查，并对公司股东公开 发

29、售股份后公司股权结构是否发生重大变化、实际控制人是否发生变更发表意见，分 析公司股东股份公开转让事项对公司治理结构及生产经营产生的具体影响。35中国证监会按照（）授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。A.中国证券业协会B.国务院C.全国人民代表大会常务委员会D.中国人民银行【答案】B【解析】中国证监会是国务院直属的证券管理监督机构，按照国务院授权和依照相关 法律法规对证券市场进行集中、统一监管。36在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由（）以上人民政府财政部门责令改正，处以5万元以上50万元以下的罚款。A.省级B.市级C.县级D.镇级【解析】根据公司法第二百零一条，公司违反本法规

30、定，在法定的会计账簿以外 另立会计账簿的，由县级以上人民政府财政部门责令改正，处以五万元以上五十万元 以下的罚款。37对最终定价超过预期价格导致募集资金量 项目资金需要量的，发行人应当 。（ ）A.超过；提前在参股说明书中披露用途B.超过；提前在招股说明书中披露用途C.低于；提前在参股说明书中披露用途D.低于；提前在招股说明书中披露用途【答案】B【解析】根据关于进一步改革和完善新股发行体制的指导意见，对最终定价超过 预期价格导致募集资金量超过项目资金需要量的，发行人应当提前在招股说明书中披 露用途。38证券公司在向客户融资、融券前签订的融资融券业务合同中乙方（指证券公司）信 息不含（）。A.法

31、定代表人B.联系方式C.公司营业执照/个人身份证件号码D.住所【答案】C【解析】证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订载入中国证券业协会规定的必 备条款的融资融券业务合同（简称合同）。合同应载明的事项之一为：当事人姓名、 住所等相关信息，包括但不限于：甲方（指客户，下同）的姓名（或名称）、住所， 法定代表人姓名，公司营业执照，个人身份证件号码、联系方式等；乙方（指证券公 司，下同）的名称、住所、法定代表人、联系方式等。C项属于甲方（指客户）需要载明的信息之一。39在我国申请设立期货公司，要求主要股东以及实际控制人具有持续盈利能力，信誉 良好，最近（）年无重大违法违规记录。1235【答案】C【

32、解析】申请设立期货公司，应当符合中华人民共和国公司法的规定，并具备下 列条件：注册资本最低限额为人民币3000万元；董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有期货从业资格；有符合法律、行政法规规定的公司章程；主要股东以及实际控制人具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录；有合格的经营场所和业务设施；有健全的风险管理和内部控制制度；国 务院期货监督管理机构规定的其他条件。40上市公司设董事会秘书，负责公司股东大会和董事会会议的筹备、文件保管以及公 司股东资料的管理，办理信息披露事务等事宜。董事会秘书为证券公司（）。A.董事B.高级管理人员C.监事D.股东【答案】B【解析】根

33、据上市公司章程指引第一百二十四条，公司经理、副经理、财务负责 人、董事会秘书和公司章程规定的其他人员为公司高级管理人员。41请求召开证券持有人会议、参加证券持有人会议、提案、表决、配售股份的认购、请求分配投资收益等因持有证券而产生的权利是指（）。A.对证券发行人的权利B.对证券交易人的权利C.对证券监管人的权利D.对证券转让人的权利【答案】A【解析】对证券发行人的权利，是指请求召开证券持有人会议、参加证券持有人会议、提案、表决、配售股份的认购、请求分配投资收益等因持有证券而产生的权利。客户 信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使 对证券发行人的权利。证券公司

34、行使对证券发行人的权利，应当事先征求客户的意见，并按照其意见办理。42可充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值按规定的折算率 进行折算，其中，交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过（）。70%80%90%100%【答案】C【解析】可充抵保证金的证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值按下列折算率 进行折算：上证180指数成分股股票及深证 100指数成分股股票折算率最高不超过 70%,其他股票折算率最高不超过 65%。被实行特别处理和暂停上市的A股股票的折算率为0；交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90%;国债折算率最高不超过95%;其他上市证券投资基金和债券折算率

35、最高不超过80%;权证的折算率为0。43从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原 聘用机构解除劳动合同的， 原聘用机构应当在上述情形发生后（）内向协会报告， 由协会变更该人员执业注册登记。10个工作日10 日15个工作日15 日【答案】B【解析】根据证券业从业人员资格管理办法第十四条，从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后十日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。44取得从业资格的人员，存在下列（）情形的，不能通过机构申请执业证书。A.已被机构聘用B.被中国证监会认定为

36、证券市场禁入者，但已过禁入期的C.品行端正，具有良好的职业道德D .最近3年受过刑事处罚【答案】D【解析】根据证券业从业人员资格管理办法第十条，取得从业资格的人员，符合下列条件的，可以通过证券经营机构申请统一的执业证书：已被机构聘用；最近3年未受过刑事处罚；不存在我国证券法第一百二十六条规定的情形；未被中 国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的；品行端正，具有良好的职业 道德；法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。45规范上市公司收购以及上市公司重大资产重组的主要法律法规不包括（）。A.中华人民共和国公司法B.中华人民共和国证券法C.上市公司重大资产重组管理办法D.证券交易管理条例

37、【答案】D【解析】上市公司收购以及上市公司重大资产重组等主要法律有证券法和公司法等；主要法规有上市公司并购重组财务顾问业务管理办法、上市公司重大 资产重组管理办法、关于规范上市公司重大资产重组若干问题的规定等。46已披露权益变动报告书的投资者及其一致行动人在披露之日起（）内，因拥有权益的股份变动需要再次报告的， 可以仅就与前次报告书不同的部分作出报告、 公告。3个月6个月1年D.七个工作日【答案】B【解析】根据上市公司收购管理办法第十八条，已披露权益变动报告书的投资者及其一致行动人在披露之日起 6个月内，因拥有权益的股份变动需要再次报告、公告权益变动报告书的，可以仅就与前次报告书不同的部分作出

38、报告、公告。47投资者通过证券交易持有一个上市公司已发行股份达到（）时，应当向有关部门作出书面报告。5%10%15%D 30%【答案】A【解析】根据证券法第八十六条，通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通 知该上市公司，并予以公告；在上述期限内，不得再行买卖该上市公司的股票。48投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%后，通过证券交易所的证券交易，其所持该上市公司已发行的股份比例每增加或者减少（），应向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面

39、报告，通知该上市公司，并予以公告。2%3%5%10%【答案】C【解析】根据证券法第八十六条，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共 同持有一个上市公司已发行的股份的百分之五后，通过证券交易所的证券交易，其所 持该上市公司已发行的股份比例每增加或者减少百分之五，应当依照前款规定进行报 告和公告。在报告期限内和作出报告、公告后二日内，不得再行买卖该上市公司的股 票。49涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管 关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务应当 人操作、人复核，复核应当留痕。（）A. 一； 一B,多；多C. 一；多D,多；一【答案

40、】A【解析】与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立制衡机制。涉及客户资 金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证 券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务应当一人操作、一人复核，复核应当留痕。50以下不属于证券公司代销金融产品时的禁止性行为的是（A .代委托人接收客户购买金融产品的资金B.采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品C.使用证券公司客户交易结算资金专用存款账户进行合规操作D.与客户分享投资收益、分担投资损失【答案】C【解析】证券公司代销金融产品，不得有下列行为：采取夸大宣传、虚假宣传等方 式误导客户购买金融产品；采取抽

41、奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产 品；与客户分享投资收益、分担投资损失；使用除证券公司客户交易结算资金专 用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金；其他可能损害 客户合法权益的行为。二、组合型选择题（共 50题，每小题1分，共50分）以下备选项中只有一项符合题 目要求，不选、错选均不得分。1证券公司应当为每个客户单独建立纸质或者电子档案，客户档案应当包括的内容有（ ）。I .客户和代理人的身份证明文件复印件n .证券账户卡复印件m.证券交易委托代理协议IV .风险揭不书I、 n、出、WI、n、Wn、出、ivI、出、IV【答案】A【解析】证券公司应当为每个客户单独建立

42、纸质或者电子档案，客户档案应当包括客 户及代理人名称、地址、通讯联系方式、客户和代理人的身份证明文件复印件、证券 账户卡复印件、证券交易委托代理协议、客户资金存管协议、授权委托书、风险揭示 书及中国证监会规定的其他信息。2依法可以在境内银行间市场交易的证券有（）。I .政府债券n .金融债券m.企业债券w.中期票据I、 n、出I、n、WC. n、出、ivd. I、 n、出、iv【答案】D【解析】已经和依法可以在境内银行间市场交易的证券有：政府债券；国际开发机构 人民币债券；央行票据；金融债券；短期融资券；公司债券；中期票据；企业债券。3现行的证券市场法律不包括（）。I .中华人民共和国证券法n

43、.中华人民共和国证券投资基金法m.中华人民共和国法人组织条例W.中华人民共和国所得税法I、nn、出C. I、IVD.出、W【答案】D【解析】现行的证券市场法律主要包括中华人民共和国证券法、中华人民共和 国证券投资基金法、中华人民共和国公司法以及中华人民共和国刑法等。4董事会秘书空缺期间，上市公司可以指定代行董事会秘书职责的人员有（）。I .证券事务代表n .高级管理人员m.监事W.董事I、nn、ivC. n、出D.出、W【答案】B【解析】上市公司董事会秘书空缺期间，董事会应当指定1名董事或高级管理人员代行董事会秘书的职责，并报交易所备案，同时尽快确定董事会秘书人选。公司指定代 行董事会秘书职责

44、的人员之前，由董事长代行董事会秘书职责。董事会秘书空缺期间 超过3个月之后，董事长应当代行董事会秘书职责，直至公司正式聘任董事会秘书。5招股说明书中载明的事项包括（）。I .发起人认购的股份数n .每股的票面金额和发行价格m.无记名股票的发行总数W.本次募股的起止期限I、 n、出n、出、WC.i、n、ivd. i、 n、出、iv【答案】d【解析】根据公司法第八十六条，招股说明书应当附有发起人制订的公司章程， 并载明下列事项：发起人认购的股份数；每股的票面金额和发行价格；无记名 股票的发行总数；募集资金的用途；认股人的权利、义务；本次募股的起止期 限及逾期未募足时认股人可以撤回所认股份的说明。6

45、以下属于发行保荐书的必备内容的有（）。I .本次证券发行基本情况n .对本次证券发行的推荐意见出.保荐机构承诺事项W.项目运作流程I、 n、出I、n、WC. I、出、IVd. n、出、N【答案】A【解析】根据发行证券的公司信息披露内容与格式准则第27号一一发行保荐书和发行保荐工作报告第二章，发行保荐书的必备内容包括：本次证券发行基本情况；保荐机构承诺事项；对本次证券发行的推荐意见。7下列关于证券经纪业务的说法中，正确的是（）。I .证券公司代理客户买卖证券业务n .证券公司向客户垫付资金m.不承担客户的价格风险IV.分享客户买卖证券的差价a. I、nI、出n、出D.出、IV【答案】B【解析】在

46、证券经纪业务中，证券公司不向客户垫付资金，不分享客户买卖证券的差 价，不承担客户的价格风险，只收取一定比例的佣金作为业务收入。8基金销售适用性管理制度应包括（）。I .对基金管理人进行审慎调查的方式和方法n .对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法m.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法W.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法I、 n、出n、出、NC. I、n、Wd. I、 n、出、iv【答案】D【解析】根据证券投资基金销售管理办法第六十条，基金销售机构应当建立基金 销售适用性管理制度，至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方 法；对基金产品

47、的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法； 对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品和基金投资 人进行匹配的方法。9违反中华人民共和国证券法 的相关规定，法人以他人名义设立账户或者利用他人 账户买卖证券的，应给予的处罚是（）。I .责令改正n .没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款出.没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款W.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款I、 n、出I、出、IVn、出、Wd. I、 n、出、W【答案】D【解析】法人以他人名义设立账户或者利用他人

48、账户买卖证券的，责令改正，没收违 法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足 三万元的，处以三万元以上三十万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接 责任人员给予警告，并处以三万元以上十万元以下的罚款。10收购要约的期限可以是（）日。. 25n . 35m. 45W. 65A. i、nb. n、ivC. n、出d. i、IV【答案】C30日，并不得超过60【解析】根据证券法第九十条，收购要约的期限不得少于 日。11公开募集及上市文件中提出上市后三年内公司股价低于每股净资产时稳定公司股价 预案的，应当在股价低于每股净资产的两个交易日内，公告（）。I .股价低于

49、每股净资产的时间n .股东变动情况出.股价低于每股净资产的下限W.启动股价稳定措施的具体条件及拟采取的具体措施I、nI、出n、出I、IV【答案】D【解析】上市公司及其控股股东、公司董事及高级管理人员根据中国证监会关于进 一步推进新股发行体制改革的意见等有关规定在公开募集及上市文件中提出上市后 三年内公司股价低于每股净资产时稳定公司股价的预案的，应当在股价低于每股净资 产的两个交易日内，公告以下事项：股价低于每股净资产的时间；启动股价稳定 措施的具体条件及拟采取的具体措施。12进行客户征信调查时，对融资融券需求的调查包括（）。.融资融券授信方式n .融资融券授信额度m.融资融券授信期限W.融资融

50、券授信利率A. I、出i、 n、出C. n、出、ivd. i、 n、出、iv【答案】d【解析】对融资融券需求的调查包括：融资融券授信方式、额度、期限、利率、费率 等。13证券公司从事财务顾问业务，应建立的制度有（）。I .管理制度n .内部隔离制度m.尽职调查制度W.询问制度I、nI、 n、出C. I、n、ivd. n、出、w【答案】B【解析】证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当具有健全且运行良好的 内部控制机制和管理制度，严格执行风险控制和内部隔离制度；应当建立健全的尽职 调查制度，具备良好的项目风险评估和内核机制。14当融资融券交易出现异常时，证券交易所可视情况采取（）的措施并向

51、市场公布。I .调整标的证券标准或范围n .调整可充抵保证金有价证券的折算率m.调整融资保证金比例W.调整融券保证金比例A. I、出b. I、 n、出C. n、出、Wd. I、 n、出、W【答案】D【解析】当融资融券交易出现异常时，证券交易所可视情况采取以下措施并向市场公 布：调整标的证券标准或范围；调整可充抵保证金有价证券的折算率；调整融 资融券保证金比例；调整维持担保比例；暂停特定标的证券的融资买入或融券卖 出交易；暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易；证券交易所认为必要的其他 措施。15证券公司应当按规定的有关条件和征信的要求制定选择客户的具体标准，其中包括 ( )。I .从事证券交易时

52、间n .从事证券交易地点m.账户状态W .信誉状况I、 n、出I、n、WC. I、出、IVd. n、出、N【答案】C【解析】证券公司应当按证券公司融资融券业务试点管理办法规定的有关条件和 征信的要求制定选择客户的具体标准，一般主要包括：从事证券交易时间；账户 状态；信誉状况；资产状况；投资风格及业绩；关联关系。16证券公司重整计划涉及（）事项时，应当报经中国证监会批准。I .变更业务范围n .变更主要股东m.变更公司形式w.公司合并、分立a. I、 n、出I、出、IVn、出、Wd. I、 n、出、W【答案】D【解析】证券公司实施重整的，重整计划涉及需要中国证监会批准事项的，如变更业 务的范围、

53、主要股东、公司形式，公司合并、分立等，应当报经中国证监会批准。17从事证券业务的专业人员包括（）。.证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员n .基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监 察稽核等业务的专业人员m.证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员W.证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员I、 n、出I、n、WC. n、出、ivd. I、 n、出、iv【解析】除I、n、出、W四项外，从事证券业务的专业人员还包括基金销售机构中 从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管

54、理人员。18上市公司应当在年度报告中详细披露现金分红政策的制定及执行情况，并对（）等事项进行专项说明。I .是否符合公司章程的规定或者股东大会决议的要求n .独立董事是否履职尽责并发挥了应有的作用m.相关的决策程序和机制是否完备W.中小股东是否履职尽责并发挥了应有的作用I、n、WI、 n、出n、出、ivI、出、IV【答案】B【解析】上市公司应当在年度报告中详细披露现金分红政策的制定及执行情况，并对 下列事项进行专项说明：是否符合公司章程的规定或者股东大会决议的要求；分 红标准和比例是否明确和清晰；相关的决策程序和机制是否完备；独立董事是否 履职尽责并发挥了应有的作用；中小股东是否有充分表达意见

55、和诉求的机会，中小 股东的合法权益是否得到了充分保护等。对现金分红政策进行调整或变更的，还应对 调整或变更的条件及程序是否合规和透明等进行详细说明。19公司发行新股的同时，其股东拟公开发售股份的，发行方案应当载明（）。I .公司预计发行新股数量n .公司股东拟公开发售股份的数量m.明确新股发行与老股转让数量的调整机制W.公司相关股东预计公开发售股份的数量和上限b. i、 n、出n、出、ivI、出、IV【答案】D【解析】根据首次公开发行股票时公司股东公开发售股份暂行规定第九条，公司 股票发行方案应当载明本次公开发行股票的数量。公司发行新股的同时，其股东拟公 开发售股份的，发行方案应当载明公司预计

56、发行新股数量、公司相关股东预计公开发 售股份的数量和上限，并明确新股发行与老股转让数量的调整机制。20为保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司经纪业务经办人员和证券 经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息，证券公司应当提供的查询方 式有（）。I .电话查询n .网上查询m.书面查询W.在营业场所公示I、 n、出I、n、WC. n、出、ivd. I、 n、出、iv【答案】C【解析】根据关于加强证券经纪业务管理的规定，证券公司应当以提供网上查询、书面查询或者在营业场所公示等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询 证券公司经纪业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券

57、经纪人证书编号等 信息。）等作21证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，应当将被考核人员（ 为考核的重要内容。I .行为的合规性n .服务的效率性m.客户投诉情况N.服务的适当性I、 n、出I、n、Wn、出、ivI、出、IV【答案】D【解析】证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，不应简单与客户开户数、 客户交易量挂钩，应当将被考核人员行为的合规性、服务的适当性、客户投诉的情况 等作为考核的重要内容，考核结果应当以书面或者电子方式记载、保存。22下列选项中，属于公开信息的是（）。I .协会会员基本信息n .从业人员信息管理系统公开的从业人员基本信息m.会员效力期限内受奖励次数W.从业

58、人员效力期限内受奖励次数I、 n、出I、n、WC. n、出、ivd. I、 n、出、iv【答案】D【解析】效力期限内的诚信信息根据性质分为公开信息和有限公开信息。公开信息在 协会网站公布，内容包括协会会员和从业人员信息管理系统公开的会员和从业人员基 本信息、会员和从业人员效力期限内受奖励次数、协会对会员和从业人员做出的公开 谴责自律惩戒决定，协会认为有必要公开的其他诚信信息。任何机构或个人可以通过 协会网站查询公开诚信信息。23下列各项属于股东大会职权的有（）。I .制定公司的利润分配方案和弥补亏损方案n .选举和更换董事，决定有关董事的报酬事项出.修改公司章程W.审议代表公司发行在外有表决权

59、股份总数的10%以上的股东的提案a. I、nB.出、IVn、出I、出【答案】C【解析】根据公司法第三十七条，股东大会行使下列职权：决定公司的经营方 针和投资计划；选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事 的报酬事项；审议批准董事会的报告；审议批准监事会或者监事的报告；审议 批准公司的年度财务预算方案、决算方案；审议批准公司的利润分配方案和弥补亏 损方案；对公司增加或者减少注册资本作出决议；对发行公司债券作出决议； 对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；修改公司章程；？公司章程规定的其他职权。24证券登记结算公司依据证券法应当履行的职能有（）。I .受发行人委托

60、派发证券权益 n .证券的存管和过户m.证券持有人名册登记W.证券账户、结算账户的设立和管理a. I、 n、出I、出、IVn、出、Wd. I、 n、出、W【答案】D【解析】根据证券法第一百五十七条，除I、II、III、IV四项外，证券登记结算公司的职责还包括：证券交易所上市证券交易的清算和交收；办理与上述业务有关 的查询；国务院证券监督管理机构批准的其他业务。25下列与客户密切相关的业务中，应当一人操作、一人复核，复核应当留痕的有（）。.证券账户的开立n.资金账户的注销m.证券账户的信息修改W.客户证券账户转托管a. I、nB.出、IVC. I、n、Wd. I、 n、出、iv【答案】D【解析】