某农村商业银行股份有限公司股份管理办法

1、XX农村商业银行股份有限公司股份管理办法为加强对XX农村商业银行股份有限公司（下称“本行”）股份的管理，根据中华人民共和国公司法、中华人民共和国商业银行法、中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法等有关法律法规，财政部、人民银行、银监会、证监会、保监会关于规范金融企业内部职工持股的通知（财金XX97号），以及本行章程等有关规定，特制定XX农村商业银行股份有限公司股份管理办法（下称“本办法”）。第一章基本规定第一条本行股东所持的股份不得退股。但经本行同意可依法转让、继承和赠与。第二条本行股东办理股份转让、继承和赠与等事项可向本行提出申请。第三条本行股东办理股份转让、继承和赠与

2、手续，必须符合国家有关法律法规和本行章程等有关规定。第二章股份转受让第四条本行股份转让以后的持有人（受让人），其股东资格及持股比例必须符合银行业监督管理机构有关向农村商业银行入股的规定（见附件1），其持股总额、持股比例、持股方式等必须符合法律法规及本行章程的有关规定。国有及国有控股企业股东转让股份除按本办法执行外，还应执行国有资产监督管理相关法律法规的规定。第五条股份受让方由由让方确定，即拟由让股份的股东指定莫一符合条件的股东作为股份的受让方。转让价格由双方协商确定。第六条股份转让可全额转让，也可部分转让。但部分转让以不增加股东人数为前提。第七条根据银行业监督管理机构关于加快推进股权改造的指导

3、精神，为促进股权适度向法人集中，确保法人股占比高于规定比例，自然人股可向法人转让，但从严控制法人股向自然人转让。第八条内部职工不得受让非内部职工股。内部职工股转让必须按照法律法规和监管部门的规范要求进行。内部职工持股比例或数量必须符合有关监管部门的规定。第九条本行离职或离退休职工持有的内部职工股，本行职工死亡后其继承人依法承继的内部职工股，纳入内部职工持股计算范围。第十条股东在我行办理股份转受让不涉及资金交易。转受让资金交易方式由由让方和受让方自行协商办理。第十一条拟出让股份的股东可亲自或委托他人到本行辖内各中心支行相关营业网点（见附件13），按照本行的要求提交相关证明材料（见附件2）。受让方

4、可亲自或委托他人到本行辖内各中心支行相关营业网点，按照本行的要求提交其符合银行业监督管理机构规定的资格条件的相关证明材料（见附件1、2）。第十二条出让人和受让人资料经本行相关部门审核同意后，双方可持有效身份证件前往本行辖内各中心支行相关营业网点办理股份转让。第三章股份继承及赠与第十三条持有本行股份的股东死亡后或其他合法原因，其合法继承人可到该股东原入股网点办理股份继承手续。第十四条股份继承应提供的资料如下：（一）股东持有的“XX农村商业银行股份有限公司股票”、死亡证明或其他相关证明文件；（二）合法继承人的有效身份证明；（三）继承证明书或判决书，具体为公证处出具的继承公证书，或就有关继承权纠纷人

5、民法院出具的判决书、裁定书或调解书等；6）；（五）填写“XX农村商业银行股份由让申请表”及“XX农村商业银行股份受让申请表”，并注明股份继承或赠与（股份继承、赠与办理手续参照前述股份转受让规定进行）。“XX农村商业银行股份由让申请表”签名栏可无签名。第十五条股份赠与应提供的资料如下：（一）股东持有的“XX农村商业银行股份有限公司股票”；（二）赠与人、受赠人的有效身份证明；（三）赠与协议或赠与人的赠与声明；（四）填写“XX农村商业银行股份由让申请表”及“XX农村商业银行股份受让申请表”，并注明股份继承或赠与（股份继承、赠与办理手续参照前述股份转受让规定进行）。第四章股份凭证、密码桂失第十六条“X

6、X农村商业银行股份有限公司股票”被盗、遗失、灭失的，股东应按照中华人民共和国民事诉讼法规定的公示催告程序，请求有管辖权的人民法院宣告该股票失效。人民法院宣告该股票失效后，股东可以向本行申请补发股票。第十七条股东持有的“XX农村商业银行股份有限公司股票”发生被盗、遗失、灭失或股东遗忘股票密码时，股东应到本行原入股网点办理桂失手续。第十八条股东桂失“XX农村商业银行股份有限公司股票”，须提供以下证明文件资料：（一）股东有效身份证件（自然人股东的为有效身份证、法人股东的为营业执照或其他证明文件）原件及复印件；（二）“股份凭证/密码桂失申请书”（一式三联，见附件7）;（三）法人股东的法定代表人有效身份

7、证件原件及复印件；如非法定代表人本人办理的，一并提交“股东委托办理股票桂失及解桂业务授权书”（见附件8）及经办人有效身份证件原件及复印件；（四）填写遗失声明（见附件9）;（五）已办理公示催告的凭证。第五章股份账户资料修改第十九条股东要求修改股份账户资料的，应向本行相关网点提由修改申请。股份账户资料分基本资料和重要资料。股份账户基本资料包括：分红账户、证件种类、证件号码。基本资料修改可在本行原入股网点当即办理。股份账户重要资料包括：股东类别、股份范围、户名。重要资料修改需经过审批后在本行华夏支行办理。第二十条办理修改股份账户基本资料事宜需提供以下资料：（一）自然人股东由示的资料：股东身份证原件及

8、复印件、“XX农村商业银行股份有限公司股票”原件及复印件、填写“股东账户资料修改申请书”（一式三联，见附件10）;如属代办，需提供授权委托书，及授权人与被授权人身份证原件及复印件。修改分红账户的，还需提供新分红账户存折原件及复印件。审核通过后，复印件加盖与原件相符章，原件退还。（二）法人股东出示的资料：股东营业执照副本原件及复印件、“XX农村商业银行股份有限公司股票”原件及复印件、填写“股东账户资料修改申请书”（一式三联，见附件10）；如属代办，需提供授权委托书、代办人身份证原件及复印件。审核通过后，复印件加盖与原件相符章，原件退还。第二十一条办理修改股东账户重要资料事宜需提供以下资料：（一）

9、自然人股东出示的资料：股东身份证原件及复印件、“XX农村商业银行股份有限公司股票”原件及复印件、填写“股东账户资料修改申请书”（一式三联，见附件10）；如属代办，需提供授权委托书，及授权人与被授权人身份证原件及复印件。审核通过后，复印件加盖与原件相符章，原件退还。（二）法人股东出示的资料：股东营业执照副本原件及复印件、“XX农村商业银行股份有限公司股票”原件及复印件、填写“股东账户资料修改申请书”（一式三联，见附件10）；如属代办，需提供授权委托书，代办人身份证原件及复印件。审核通过后复印件加盖与原件相符章，原件退还。第二十二条修改股份凭证支付条件除修改“凭印鉴”的支付条件需到原入股网点办理外

10、，其他支付条件的修改可到任何网点办理。（二）办理修改凭证支付条件需提供以下资料：.自然人股东由示的资料：股东身份证原件、“XX农村商业银行股份有限公司股票”原件、填写“股东账户资料修改申请书”（一式三联，见附件10）；如属代办，需提供授权委托书，及授权人与被授权人身份证原件。.法人股东由示的资料：股东营业执照副本原件、“XX农村商业银行股份有限公司股票”原件、填写“股东账户资料修改申请书”（一式三联，见附件10）；如属代办，需提供授权委托书，代办人身份证原件及复印件。第六章附则第二十三条本办法经本行股东大会审议通过后生效。第二十四条本办法如与国家日后颁布的法律、法规或经法定程序修订后的本行章程

11、相抵触，或本行日后若寻求上市、应监管部门的要求时，按国家有关法律、法规和本行章程的规定或监管部门的要求，本行可以对本办法予以修订。第二十五条本办法解释权归属本行。附件：监管机构有关向农村商业银行入股的规定股份转受让资格审查资料清单XX农村商业银行股份由让申请表XX农村商业银行股份受让申请表授权委托书股份继承声明书股份凭证/密码挂失申请书股东委托办理股票挂失及解挂业务授权书遗失声明股东账户资料修改申请书股份转受让非柜台现金交易完成声明书法人受让股份声明书办理股份业务营业网点名单附件1银行业监督管理机构有关向农村商业银行入股的规定中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法（200

12、8年第3号）中有关向农村商业银行入股的规定节录如下：第十条自然人作为发起人，应当符合以下条件：（一）具有完全民事行为能力的中国公民；（二）有良好的社会声誉和诚信记录；（三）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；（四）银监会规定的其他审慎性条件。第十一条单个自然人投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的2%,职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的20%。第十二条境内非金融机构作为发起人，应当符合以下条件：（一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；（二）有良好社会声誉、诚信记录和纳税记录；（三）最近2年内无重大违法违规行为；（四）财务状况良好，

13、最近2个会计年度连续盈利。境内非金融机构属重组改制的，重组改制后，该企业主营业务、主要控制人等未发生重大变化的，具重组改制前的经营年限及业绩可连续计算；（五）有较强的经营管理能力和资金实力；（六）年终分配后，净资产达到全部资产的30%以上（合并会计报表口径）；（七）具备补充农村商业银行资本的能力，除国务院规定的投资公司和持股公司外，权益性投资余额原则上不得超过本企业净资产的50%（含本次投资金额，合并会计报表口径）；（八）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，且不得以他人委托资金入股；（九）银监会规定的其他审慎性条件。第十三条单个境内非金融机构及其关联方合计投资入股比例不得超过农村商业银行

14、股本总额的10%。第十四条境内金融机构作为发起人，应当符合以下条件：（一）银行业金融机构资本充足率不低于8%,非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10%;（二）财务稳健，资信良好，最近2个会计年度连续盈利；（三）公司治理良好，内部控制健全有效；（四）主要审慎监管指标符合监管要求；（五）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，且不得以他人委托资金入股；（六）银监会规定的其他审慎性条件。境内金融机构出资设立或入股须事先报经其权力机构及监督管理部门批准。第九十九条农村中小金融机构股权变更，其拟受让人应符合本办法对同类机构规定的发起人（出资人）资格条件。中国人民银行关于向金融机构投资入股的

15、暂行规定中国人民银行关于向金融机构投资入股的暂行规定中有关向金融机构投资入股的规定节录如下：十一、工商企业向金融机构投资必须符合以下规定:（一）经企业行政主管机关或董事会批准可以用自有资金向金融机构投资,但必须同时具备以下条件:在工商行政管理部门登记注册的具有法人资格的企业;经营业绩良好,按期足额归还银行贷款,最近3年连续盈利（二）年终分配后,净资产达到全部资产30%的,可以向金融机构投资入股。但对金融机构投资的累计金额加企业其它投资的累计金额不得超过本企业净资产的50%。（三）严禁以银行贷款向金融机构投资。十二、外资、中外合资金融机构和企业均不得向中资金融机构投资。十三、严禁工商企业与金融机

16、构之间、金融机构之间以换股形式相互投资。附件2股份转受让资格审查资料清单一、出让人提供的资料包括：（一）“XX农村商业银行股份由让申请表”（一式两联，见附件3）。（二）属自然人的，提交有效身份证件原件及复印件、填写“股份转受让非柜台现金交易完成声明书”（见附件11）；如属老股东的，还须提交本人名下的“XX农村商业银行股份有限公司股票”原件及复印件。委托他人办理的需提供委托方和受托方的有效身份证件原件及复印件、授权委托书（见附件5）。（三）属法人的，提交如下资料：1、“XX农村商业银行股份有限公司股票”原件及复印件（复印件须加盖公章）；2、法人的营业执照正副本原件及复印件（复印件须加盖公章）；3

17、、法人的法定代表人身份证复印件（须加盖公章）；4、法人授权具体经办人或代理人办理此次受让事宜的授权委托书（见附件5）原件及经办人或代理人身份证原件及复印件（须加盖公章）；5、法人的股东大会、董事会或有权机构同意其将入股本行的股份进行出让的决议原件一份及决议复印件一式三份（须加盖公章）；6、填写“股份转受让非柜台现金交易完成声明书”（见附件11）。（四）本行根据法律法规及XX农村商业银行股份有限公司股份管理办法的相关规定要求出让方提供的其他资料。二、受让人提供的资料包括：（一）“XX农村商业银行股份受让申请表”（一式两联，见附件4）。（二）属自然人的，提交户口簿和有效身份证件原件及复印件、填写“

18、股份转受让非柜台现金交易完成声明书”；如属老股东的，还须提交本人名下的“XX农村商业银行股份有限公司股票”原件及复印件。委托他人办理的需提供委托方和受托方的有效身份证件原件及复印件、授权委托书（见附件5）。（三）属已入股的法人，提交如下资料：1、法人老股东名下的“XX农村商业银行股份有限公司股票”原件及复印件（复印件须加盖公章）；2、法人的营业执照正副本原件及复印件（复印件须加盖公章）；4、法人授权具体经办人或代理人办理此次受让事宜的授权委托书（见附件5）原件及经办人或代理人身份证原件及复印件（复印件须盖公章）；5、法人的股东大会、董事会或有权机构同意其向本行投资入股及本次受让的决议原件一份及

19、决议复印件一式三份（须加盖公章）；6、填写“股份转受让非柜台现金交易完成声明书”（见附件11）。（四）属新申请入股的法人，提交如下资料：、法人的营业执照正副本原件及复印件（复印件须加盖公章）；、法人的法人机构代码证原件及复印件（复印件须盖公章）3、法人的法定代表人身份证复印件（须加盖公章）；4、法人授权具体经办人或代理人办理此次受让事宜的“授权委托书”（见附件5）原件及经办人或代理人身份证原件及复印件（复印件须盖公章）；5、法人的股东大会、董事会或有权机构同意其向本行投资入股及本次受让的决议原件1份及决议复印件一式3份（须加盖公章）；、法人最近3年的资产负债表、损益表（须加盖公章）及资信证明原

20、件；7、法人出具的关于其入股资金来源真实合法性，其本身及关联企业入股情况，其本身与本行不发生违规关联关系和提供资料真实性等情况的书面声明原件（见附件12）；8、填写“股份转受让非柜台现金交易完成声明书”（见附件11）。（五）本行根据法律法规及XX农村商业银行股份有限公司股份管理办法的相关规定要求受让方提供的其他资料。上述复印件须由经办网点业务员审核原件后，在复印件上加盖“已核原件，与原件相符”的字样及经办人章、网点业务章；属证件的原件退还。XX农村商业银行股份出让申请表出让申请人资料：股东名称股东类别法人股口非职工自然人股口内部职工股口股份账号身份证件（或证明文件）种类身份证件（或证明文件）号

21、码单位组织机构代码（法人选填）联系电话对应分红收款号出让股份数额小写：股大写：亿千佰拾万仟佰拾股。股份受让方确定方式指定受让方口办理继承与赠与口受让方资料：股东名称股东范围新股东口老股东口股份账号股东类别法人股口非职工自然人股口内部职工股口身份证件（或证明文件）种类身份证件（或证明文件）号码单位组织机构代码（法人选填）联系电话对应分红收款号住所受让股份数额小写：股大写：亿千佰拾万仟佰拾股。本人/单位为XX农村商业银行股份有限公司（以下简称“XX农商银行”）股东，并知晓XX农村商业银行股份有限公司章程及XX农村商业银行股份有限公司股份管理办法的各项内容。本人/单位持有的上述XX农商银行股份为本人

22、/单位合法持有，未曾被有权部门查封或冻结，未曾质押、转让或赠与他人。现申请出让本人合法持有的上述XX农商银行股份，问时将上述出让股份所享有的分红收益权一并出让，并承担由此引起的一切责任。特此声明。申请人（签章）：年月日脑系统记录受理网占八、息见总行有关部门意见总行董事会办公室意见XX农村商业银行股份受让申请表受让申请人资料：股东名称股东范围新股东口老股东口股份账号股东类别法人股口非职工自然人股口内部职工股口身份证件（或证明文件）种类身份证件（或证明文件）号码单位组织机构代码（法人选填）联系电话对应分红收款号受让股份数额小写：股大写：亿千佰拾万仟佰拾股。股份受让方确定方式指定出让方口办理继承与赠

23、与口出让方资料：股东名称股东类别法人股口非职工自然人股口内部职工股口股份账号身份证件（或证明文件）种类身份证件（或证明文件）号码单位组织机构代码（法人选填）联系电话对应分红收款号出让股份数额小写：股大写:亿千佰拾万仟佰拾股。本人/单位愿意受让上述XX农村商业银行股份有限公司（以下简称“XX农商银行”）股份，成为XX农商银行的股东。本人/单位知晓并将遵守XX农村商业银行股份有限公司章程及XX农村商业银行股份有限公司股份管理办法的各项内容，本人/单位自行承担与受让上述股份相关的一切责任。现申请受让上述XX农商银行的股份。特此声明。申请人（签章）:电脑系统记录受理网占八、息见支行息见总行有关部门意见

24、总行董事会办公室意见授权委托书XX农村商业银行股份有限公司：本人/单位现授权（身份证：）前来办理贵行股份转（受）让的相关手续。本授权书有效期至本次股份转（受）让业务办理完毕止。受托人签名：授权人签名/授权单位盖章:授权单位法定代表人签名：股份继承声明书XX农村商业银行股份有限公司：为贵行股东（身份证号码：L,持有贵行核发的xx农村商业银行股份有限公司股票，号码为：，股金账号：,入股股数为：股。本人为持有的贵行股份的合法继承人（身份证号码：L,现向贵行申请办理有关继承手续，由此产生的一切责任由本人承担。特此声明。声明人签章：年月股份凭证/密码挂失申请书股东名称制#日期年月日凭证号码个人证件名称证

25、件号码所持股份（大写）股（小写股）住址联系电话挂失内容股金证/股票口股份账户密码口股金收寸居口上列股东股份凭证/密码因保管不慎已经遗失，现向贵行申请挂失。请贵行按照贵行的有关规定办理挂失手续。今后如因上列挂失事项发生的任何纠纷等问题，均由本人/单位承担责任。特此声明。申请挂失单位/人（签章）：受理网占八、息见受理经办人签章：受理网点负责人签章：受理网点业务公章：年月日打印挂失记录打印解挂记录股东委托办理股票挂失及解挂业务授权书XX农村商业银行股份有限公司：本人/单位为贵行股东，因原因，遗失贵行核发的“XX农村商业银行股份有限公司股票”（号码：，股金账号：,入股股数为：股）。本人/单位现授权（身

26、份证件号码：）前来贵行办理该股票桂失/解桂的各项手续，请予接洽。受托人签名：授权人签名/授权单位盖章:授权单位法定代表人签名：遗失声明本人/单位为XX农村商业银行股份有限公司股东，因本人/单位不慎遗失贵行核发的“XX农村商业银行股份有限公司股票”壹份（号码为:，股金账号为：入股股数为：股），现声明作废，由此产生的一切责任均由本人/单位承担。声明人：年月日备注广州衣嗣宦皿银行股东账户资料修改申请书GUAMGlZHCHJRURALCOMMERCIAL年月日股东名称股东类别法人股口非职工自然人股口内部职工股口股份账号联系方式证件类型证件号码申请修改内容因原因，需将本人/单位的股份账户资料的修改为,请

27、贵行按照贵行的有关规定办理修改手续。今后如因上列修改事项发生的任何纠纷等问题，均由本人/单位承担责任。特此声明。股东/代办人签章：1、修改股东账户基本资料内容包括：股东分红账户、股份账户密码、证件号码、支付条件，此项目修改可在XX农商银行网点当即办理。2、修改股东账户重要资料内容包括：股东名称（客户号）、类别，此项目修改需经过审批后在XX农商银行华夏支行办理。网占八、息见经办人签章：复核人签章：（联系电话：）注：修改股东资料第1项的内容可在营业网点当即办理；修改股东资料第2项的内容需按后面的流程审批。备注中心（直属）支行意见经办人：联系电话：总行董事会办公室总行切大部门意见办理结果经办人：复核人：股份转受让非柜台现金交易完成声明书由让人：（身份证号码/营业执照注册号:）与受让人：（身份证号码/营业执照注册号：）之间就XX农村商业银行股份共股转受让交易已完成。上述由让人已足额收到上述受让人交来的转让上述XX农村商业银行股份的