九华项目资管清洁版

1、目录一、前言2二、释义2三、与承诺4四、资产管理计划的基本情况5五、资产管理计划份额的初始销售6六、资产管理计划的备案7七、资产管理计划的参与和退出8八、当事人及权利义务9九、资产管理计划份额的登记14十、资产管理计划的投资15十一、投资经理的指定与变更16十二、资产管理计划的. 17十三、投资指令的发送、确认与执行18十四、交易及交收安排21十五、越权交易22十六、资产管理计划的估值和会计核算23十七、资产管理计划的费用与. 24十八、资产管理计划的收益分配26十九、义务27二十、风险揭示29二十一、的变更、终止与. 31二十二、违约责任33二十三、和争议的处理35二十四、的效力. 35二十

2、五、其他事项351一、前言订立本合同的目的、依据和原则1、订立本（以下或简称“本合同”）的目的是为了明确资产委托人、资产管理人和资产托管人在多客户特定资产管理业务过程中的权利、义务及职责，确保资产管理计划的安全，保护当事人各方的合法权益。2、订立本的依据是中民投资基金法（以下简称“基金法”）、基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法(以下简称“试点办法”)、基金管理公司特定多个客户内容与格式准则（以下简称“准则”）和其他有关规定。若因的制定或修改导致本合同的内容与届时有效的的规定存在，应当以届时有效的的规定为准，各方当事人应及时对本合同进行相应变更和调整。3、订立本的原则是自愿、诚实信用、充分

3、保护本合同各方当事人的合法权益。4、资产委托人自签订即成为的当事人。在本合同存续期间，资产委托人自全部退出资产管理计划之日起，该资产委托人不再是资产管理计划的投资人和的当事人。5、本计划不承诺收益，合同中的“预期收益率”不代表资产管理人对计划的和收益作出实质性判断或保证，计划在投资过程中可能会出现未达“预期收益率”乃至亏损的情况。如计划未达“预期收益率”乃至亏损，资产委托人将获得投资期间的实际投资收益或承受亏损。资产委托人所能获得的最终收益以资产管理人实际支付的为准，且不超过本合同中约定的预期收益率。6、中国接受合同的备案并不表明其对资产管理计划的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于

4、资产管理计划没有风险。二、释义在本合同中，除上下文另有规定外，下列用语应当具有如下含义：1、资产管理计划、资管计划、本计划、计划：指资管-九华国家级示范区基础设施建设项目专项资产管理计划，系本合同项下由利得资产2管理作为资产管理人，向符合条件的特定客户销售的，用以取得特定多个客户委托并集合于特定账户进行集中管理、运用或处分，进行投资活动的集合资产管理计划安排。2、本合同：指资产委托人、资产管理人和资产托管人签署的资产管理合同及其附件，以及对该合同及附件做出的任何有效变更和补充。3、资产委托人、委托人、投资者、客户：指签订本合同，委托投资单个资产管理计划初始金额不低于 100 万元（不含认购费）

5、，且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国认可的其他特定客户。4、资产管理人：指利得资产管理。5、资产托管人：指中信长沙分行。6、登记机构：指资产管理人或其委托的经中国认定的可办理开放式投资基金份额登记业务的其他机构。7、投资说明书：指资管-九华国家级示范区基础设施建设项目专项资管计划投资说明书，内容包括资产管理计划概况、的主要内容、资产管理人与资产托管人概况、投资风险揭示、初始销售期间、中国规定的其他事项等。8、工作日：指资产管理人和资产托管人办理日常业务的营业日。9、开放日：指非计划初始销售期间，资产管理人办理计划参与、退出业务的工作日。10、账户：指资产托管

6、人根据有关规定为资产管理计划开立的专门用于交收的账户。11、委托：指资产委托人拥有合法处分权、委托资产管理人管理并由资产托管人托管的作为本合同标的的。12、初始销售期间：指及投资说明书中载明的计划初始销售期限，自计划份额发售之日起最长不超过一个月。13、存续期：指本合同生效至终止之间的期限。14、认购：指在资产管理计划初始销售期间，资产委托人按照本合同的约定3本计划份额的行为。15、参与：指在资产管理计划开放日，资产委托人按照本合同的约定参与本计划份额的行为。16、退出：指在资产管理计划开放日，资产委托人按照本合同的规定退出本计划份额的行为。17、违约退出：指资产委托人在非合同约定的退出开放日

7、退出资产管理计划的行为。18、销售机构：指直销机构和销售机构。19、销售机构：指符合中国规定的条件，取得基金销售资格并接受资产管理人委托，代为办理本计划认购、参与、退出等业务的机构。20、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免、不能克服的客观情况。该等不可抗力事件包括但不限于自然、台灾、火灾、暴乱、流行病、行为、停工、停电、通讯失败等。因间结算系统出现故障导致间的结算无法进行的情形，因电信服务商原因导致资产托管人划付的网络中断、无法使用的情形，对资产托管人适用的不可抗力事件。三、与承诺（一）资产委托人委托为其拥有合法所或处分权的资产，保证委托的来源及用途符合国家有关规定，保证有完全及合法的

8、委托资产管理人和资产托管人进行委托的投资管理和托管业务，保证没有任何其他限制性条件妨碍资产管理人和资产托管人对该委托行使相关权利且该权利不会为任何其他第所质疑；资产委托人已充分理解本合同全文，了解相关权利、义务，了解有关及所投资资产管理计划的风险收益特征，愿意承担相应的投资风险，本委托事项符合其业务决策程序的要求；资产委托人承诺其向资产管理人或销售机构提供的有关投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况真实、完整、准确、合法，不存在任何遗漏或误导，前述信息资料如发生任何实质性变更，应当及时告知资产管理人或销售机构。资产委托人承认，资产管理人、资产托管人未对委托的收益状况作出任4何承诺

9、或担保，本合同约定的业绩比较基准不资产管理人、资产托管人的保证。（二）资产管理人已在签订本合同前充分地向资产委托人说明了有关法律法规和相关投资工具的市场及方式，同时揭示了相关风险；已经了解资产委托人的风险偏好、风险认知能力和承受能力，对资产委托人的财务状况进行了充分评估。资产管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用资产管理计划，除保本资产管理计划外，不保证资产管理计划一定，也不保证最低收益。（三）资产托管人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则安全保管资产管理计划，并履行本合同约定的其他义务。四、资产管理计划的基本情况（一）资产管理计划的名称。（二）资产管理计划的类别一对

10、多专项资产管理计划。（三）资产管理计划的方式封闭式。（四）资产管理计划的投资目标追求在有效控制风险的前提下获得超过投资基准的稳健收益。（五）资产管理计划的存续期限自本合同生效之日起 2 年。（六）资产管理计划的最低资产要求本生效时资产管理计划的初始资产净值不得低于3000 万元人民币，最高不超过 2 亿元，以资产管理计划实际募集的金额为准。（七）资产管理计划份额的初始销售面值1.00 元。（八）其他本资产管理计划设定为均等份额。除另有约定外，每份计划5份额具有同等的合法权益。五、资产管理计划份额的初始销售（一）资产管理计划份额的初始销售期间、销售方式、销售对象1、初始销售期间本资产管理计划初始

11、销售期间自计划份额发售之日起最长不超过 1 个月。如果在此期间提前满足试点办法第十三条规定的条件的，资产管理人可与销售机构协商后提前终止初始销售，并在资产管理人和销售机构及时公告，即视为履行完毕提前终止初始销售的程序。资产管理人发布公告提前结束初始销售的，本资产管理计划自公告之时起不再接受认购申请。初始销售的具体时间由资产管理人根据相关以及本合同的规定确定，并在投资说明书中披露。2、销售方式本资产管理计划通过资产管理人或销售机构进行销售。具体销售机构名单、以本资产管理计划的投资说明书为准。委托人认购本计划，必须与资产管理人和资产托管人签订，按销售机构规定的方式足额缴纳认购款项。认购的具体金额和

12、份额以登记机构的确认结果为准。3、销售对象符合试点办法要求，委托投资单个资产管理计划初始金额不低于 100 万元（不含认购费用），且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国认可的其他特定客户。本计划的资产委托人不得超过 200 人，但单笔委托金额在300 万元以上的资产委托人数量不受限制。若将来另有规定的，从其规定。（二）资产管理计划份额的认购和持有限额认购应以现金形式交付。特定客户初始认购本资产管理计划份额资产净值不低于 100 万元（不含认购费用），并可多次认购，认购期间单笔追加委托投额应以 10 万元的整数倍增加。在本计划存续期间投资者不得申请全部或部分退出本

13、计划，不设持有限额。6（三）资产管理计划份额的认购费用本资产管理计划不收取认购费用。（四）初始销售期间的认购程序1、资产管理人委托销售机构进行销售的，可以委托销售机构代为完成投资者尽职工作，并将相关资料提供给资产管理人。2、认购程序。资产委托人办理认购业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守本合同规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。3、认购申请的确认。销售网点受理认购申请并不表示对该申请是否成功的确认，而仅代表销售网点确实收到了认购申请。认购申请采取时间优先（时间相同时以金额优先）原则进行确认。申请是否有效应以登记机构的确认并且资产管理合同生效为准。投资者应在本合同生效后

14、到各销售网点查询最终确认情况和有效认购份额。认购申请一经受理，不得撤销。（五）初始销售期间客户的管理资产管理人应当将资产管理计划初始销售期间客户的存入专门账户，在资产管理计划初始销售行为结束前，任何人不得动用。（六）初始销售期间特定客户利息的处理方式资产委托人交付的认购款项在初始销售期间产生的利息归资产委托人所有，在结息、生效后划入计划，由资产管理人在第一次向资产委托人分配收益时一并返还。具体金额以登记机构的为准。六、资产管理计划的备案（一）资产管理计划备案的条件本资产管理计划初始销售期限届满，符合下列条件的，资产管理人应当按照规定办理验资和资产管理计划备案手续：资产管理计划委托人人数不少于

15、2 人，且不超过 200 人（单笔委托金额在 300万元以上的委托人数量不受该限制），资产管理计划的初始资产合计不低于 3000 万元，中国另有规定的除外。（二）资产管理计划的备案初始销售期限届满，符合资产管理计划备案条件的，资产管理人应当自初始7销售期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资之日起 10日内，向中国提交验资及表，办理相关备案手续。表应包括委托人名称、委托人明文件号码、通讯地址、参与资产管理计划的金额和其他信息。自中国确认之日起，资产管理计划备案手续办理完毕，资产管理合同生效。资产委托人的认购参与款项（不含认购费用）归资产管理计划所有，具体数额以登记机构的为准。

16、（三）资产管理计划销售失败的处理方式资产管理计划初始销售期限届满，不能满足备案条件的，资产管理人应当：1、以其固有承担因销售行为而产生的和费用。2、在资产管理计划初始销售期限届满后 30 日内返还客户已缴纳的款项，并加计同期活期存款利息。七、资产管理计划的参与和退出（一）本资产管理计划在存续期内不开放计划份额的参与和退出，也不接受违约退出。若中国有新的规定或出现其他特殊情况，资产管理人将视情况对前述参与、退出和违约退出安排进行相应的调整并告知资产委托人。（二）非交易过户的认定及处理方式1、资产管理人及登记机构只受理继承、司法强制执行和经登记机构认可的其他情况下的非交易过户。其中：“继承”是指资

17、产委托人，其持有的计划份额由其合法的继承人继承。“司法强制执行”是指司法机构依据生效司法文书将资产委托人持有的计划份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织的情形。2、办理非交易过户业务必须提供登记机构规定的相关资料。符合条件的非交易过户申请自申请受理日起 2 个月内办理；申请人按登记机构规定的标准缴纳过户费用。8（三）资产委托人转让计划份额的有关事项如下：本资产管理计划存续期间，资产委托人通过符合及规定的交易转让其持有的计划份额，具体实施时间及规则以法律、行政，上海交易所和交易所的规定以及两交易所另行公告的具体操作规程为准。资产委托人转让本资产管理计划份额应符合国家有关及部门规章和交

18、易所规则的要求，按照资产管理人的要求提供相关资料并履行必要续和承担相关费用。八、当事人及权利义务（一）资产委托人1、资产委托人概况签署本合同且合同正式生效的投资者即为本合同的资产委托人。资产委托人的详细情况（包括但不限于名称、住所、联系人、通讯地址、等信息）在合同委托人信息填写页列示。2、资产委托人的权利（1）资产管理计划收益。（2）参与分配后的剩余资产管理计划。（3）按照本合同的约定参与、退出和转让资产管理计划。（4）监督资产管理人及资产托管人履行投资管理和托管义务的情况。（5）按照本合同约定的时间和方式获得资产管理计划的信息资料。（6）资产管理计划设定为均等份额，除另有约定产委托人持有的每

19、份计划份额具有同等的合法权益。（7）国家有关、机构及本合同规定的其他权利。3、资产委托人的义务（1）遵守本合同。（2）交纳资产管理计划份额的款项及规定的费用。（3）在持有的资产管理计划份额范围内，承担资产管理计划亏损或者终止的。9（4）及时、全面、准确地向资产管理人告知其投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况。（5）向资产管理人或其销售机构提供规定的信息资料及证明文件，配合资产管理人就资产委托人风险承受能力、反洗钱等事项进行的尽职。（6）不得本合同的约定资产管理人的投资行为。（7）不得从事任何有损资产管理计划及其投资人、资产管理人管理的其他资产及资产托管人托管的其他资产合法权益的

20、活动。（8）按照本合同的规定缴纳资产、托管费、投资顾问费以及因资产管理计划产生的其他费用。（9）理解并同意承担委托的投资、托管的各类风险。（10）国家有关、机构及本合同规定的其他义务。（二）资产管理人1、资产管理人概况名称：利得资产管理住所：市浦东新区浦东南路 528 号南楼 1903、1904 室通讯地址：市浦东新区浦东南路 528 号南楼 1903、1904 室法定代表人：联系人：传真：2、资产管理人的权利（1）按照本合同的约定，独立管理和运用资产管理计划。（2）依照本合同的约定，及时、足额获得资产管理人。（3）依照有关规定行使因资产管理计划投资所产生的权利。（4）根据本合同及其他有关规定

21、，监督资产托管人；对于资产托管人本合同或有关规定的行为，对资产管理计划及其他当事人的利益造成损失的，应及时采取措施制止，并中国。（5）自行销售或者委托有基金销售资格的机构销售资产管理计划，制10定和调整有关资产管理计划销售的业务规则，并对销售机构的销售行为进行必要的监督。（6）自行担任或者委托经中国认定可办理开放式投资基金份额登记业务的其他机构担任资产管理计划份额的登记机构，并对登记机构的行为进行必要的监督和检查。（7）为履行本之目的，代为签署委托投资相关的协议，并代为行使因委托投资所产生的权利，代为履行相关义务、责任；但相关的一切权利与义务、责任最终均由资产委托人享有与承担。（8）委托其母公

22、司对专项资产管理计划进行投资管理、提供登记服务。（9）委托其他机构对投资涉及的资产进行尽职、资产评估等。（10）以受托人的名义，代表专项资产管理计划行使投资过程中产生的权属登记等权利。（11）国家有关、机构及本合同规定的其他权利。3、资产管理人的义务（1）办理资产管理计划的备案手续。（2）自本合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产管理计划。（3）配备足够的具有专业能力的进行投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和资产管理计划。（4）建立健全风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的资产管理计划与其管理的基金、其他委托和资产管理人的固有相互独立，对所管理的不同

23、分别管理、分别记账，进行投资。（5）除依据、本合同及其他有关规定外，不得为资产管理人及任何第三人谋取利益，不得委托第三人资产管理计划。（6）办理或者委托经中国认定可办理开放式投资基金份额登记业务的其他机构代为办理资产管理计划份额的登记事宜。（7）依据及本合同接受资产委托人和资产托管人的监督。（8）以资产管理人的名义，代表资产委托人利益行使权利或者实施其他法律行为。11（9）按照试点办法和本合同的规定，编制并向资产委托人报送资产管理计划的投资，对期内资产管理计划的投资等情况做出说明。（10）按照试点办法和本合同的规定，编制特定资产管理业务季度及年度，并向中国备案。（11）进行资产管理计划会计核算

24、。（12）保守商业，不得资产管理计划的投资计划、投资意向等，监管机构另有规定的除外。（13）保存资产管理计划资产管理业务活动的全部会计资料，并妥善保存有关的合同、协议、交易及其他相关资料，保存期限为 15 年。（14）公平对待所管理的不同，不得从事任何有损资产管理计划利益的活动。（15）国家有关、机构及本合同规定的其他义务。（三）资产托管人1、资产托管人概况名称：中信长沙分行通讯地址：湖南沙市五一大道 456 号：陆金根联系人：传 真：2、资产托管人的权利（1）依照本合同的约定，及时、足额获得资产托管费。（2）根据本合同及其他有关规定，监督资产管理人对资产管理计划的投资，对于资产管理人本合同或

25、有关规定的行为，对资产管理计划及其他当事人的利益造成损失的情形中国并采取必要措施。（3）根据本合同的约定，依法保管资产管理计划。（4）国家有关、机构及本合同规定的其他权利。123、资产托管人的义务（1）安全保管资产管理计划。（2）设立专门的资产托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉资产托管业务的专职，负责托管事宜。（3）对所托管的不同分别设置账户，确保资产管理计划的完整与独立。（4）除依据、本合同及其他有关规定外，不得为资产托管人及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管资产管理计划。（5）按规定开设和注销资产管理计划的账户和其他投资所需账户。（6）复核资产管理人编制的资产管理

26、计划的投资，并出具意见。（7）编制资产管理计划的年度托管，并向中国备案。（8）按照本合同的约定，根据资产管理人的投资指令，及时办理、交割事宜。（9）按照及机构的有关规定，保存资产管理计划资产管理业务活动有关的合同、协议、凭证等文件资料。（10）公平对待所托管的不同，不得从事任何有损资产管理计划利益的活动。（11）保守商业。除、本合同及其他有关规定另有规定外，不得向他人。（12）按照及本合同的规定监督资产管理人的投资，资产托管人发现资产管理人的投资指令法律、行政和其他有关规定，或者本合同约定的，应当执行，立即通知资产管理人并及告中国；资产托管人发现资产管理人依据交易程序已经生效的投资指令法律、行

27、政和其他有关规定，或者本合同约定的，应当立即通知资产管理人并及告中国。（13）国家有关、机构及本合同规定的其他义务。13九、资产管理计划份额的登记（一）本资产管理计划份额的登记业务指本资产管理计划的登记、存管、和交收业务，具体内容包括资产委托人账户管理、份额登记、及交易确认、收益分配、建立并保管资产管理计划表等。（二）本资产管理计划的登记业务由资产管理人办理。资产管理人委托经中国认定可办理开放式投资基金份额登记业务的其他机构代为办理资产管理计划份额的登记业务的，应当与有关机构签订委托协议。（三）登记机构的权限和职责：1、建立和保管资产委托人账户资料、交易资料、资产管理计划表等，并将表提供给资产

28、管理人。2、配备足够的专业办理本资产管理计划的登记业务。3、严格按照和本规定的条件办理本资产管理计划的登记业务。4、严格按照和本规定计算业绩，并提供交易信息和计算过程明细给资产管理人。5、接受资产管理人的监督。6、保存资产管理计划表及相关的参与、退出和转让等业务15年以上。7、对资产委托人的账户信息负有义务，如因该义务对资产委托人或资产管理计划造成损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查及按照的规定进行披露的情形除外。8、按照，为资产委托人办理非交易过户等业务，提供资产管理计划收益分配等其他必要的服务。9、按本资产管理计划合同，为资产委托人提供资产管理计划收益分配等其他必要的服务。10、在允

29、许的范围内，制定和调整登记业务的相关规则。11、规定的其他职责。14十、资产管理计划的投资（一）投资目标追求在有效控制风险的前提下，追求委托的稳健增值。（二）投资范围本资产管理计划募金用于向湖南健晖实业（以下简称“健晖实业”）委托，该委贷用于对湘潭九华示范区园区场地平整、道路建设、园林建设、亮化绿化等项目。（三）闲置运用本资产管理计划的委托中的闲置可投资于存款、基金等高性低风险的金融产品。（四）投资限制本资产管理计划的投资组合应遵循以下限制：1、本关于投资范围、投资比例的约定。2、不得投资于金融部门批准或备案的金融产品，包括但不限于有限合伙企业的合伙份额。3、中国以及本合同规定的其他投资限制。

30、（五）投资行为为资产委托人的合法权益，本计划不得用于下列投资或者活动：1、承销。2、从事承担无限责任的投资。3、从事交易、交易价格及其他不正当的交易活动。4、向资产管理人、资产托管人出资。5、依照法律、行政、本合同及监督管理机构规定的其他活动。（六） 预期收益率依据委托人初始认购金额不同，本资产管理计划预期率如下：1、100 万300 万（不含）为 10.5%/年；2、300 万（含）500 万（不含）为 11.0%/年；153、500 万（含）以上为 11.5%/年。预期收益率并不是资产管理人向委托人保证其委托本金不受损失或保证其取得最低收益的承诺，投资有风险，委托人仍可能会无法取得预期收益

31、甚至本金的风险。（七）投资政策的变更经资产委托人与资产管理人协商一致可对投资政策进行变更，变更投资政策应以形式作出。投资政策变更应为调整投资组合及资产托管人做好营运准备留出必要、合理的时间。资产管理人应及时告知资产托管人该变更。（八）为保障本专项资产管理计划本金和收益的安全，本投资方案设有以下风险控制措施和安排：1、土地抵押：为确晖实业按期足额偿还委托本息，湘潭九华经济建设投资（以下简称“九华建投”）以其持有的九华示范区为2013A02052 号的土地使用权项下的土地使用权（经长沙永信评估咨询评估，价值约为 4.6 亿元）提供抵押担保。2、保证担保：为确晖实业按期足额偿还委托本息，九华建投（2

32、013年公司债券，信用AA)提供连带责任保证担保。3、保证担保：为确晖实业按期足额偿还委托本息，实际控股股东湖南企业（）（以下简称“”）提供连带责任保证担保。4、保证担保：为确晖实业按期足额偿还委托本息，实际控制人梁先生及配偶提供连带责任保证担保。5、采用提前归金方式：资产管理计划到期前 2 个月、前 1 个月和到期日前 5 个工作日，健晖实业应分别将委托本金的 20%、20%、60%提前归集到资产管理人指定的账户，以保证委托本息如期偿付。十一、投资经理的指定与变更（一）投资经理的指定161、投资经理的指定资产管理计划投资经理由资产管理人负责指定，且本投资经理与资产管理人所管理的投资基金的基金

33、经理不得相互兼任。2、本计划投资经理本资产管理计划拟任【王中立先生】为投资经理。投资经理简历：王中立，英国利兹城市大学市场学历，商业信息管理学士学位。朝阳永续投资顾问市场部项目经理世纪财务顾问有限公司市场部项目经理。2013 年 12 月加入利得资产管理，现任业务部项目经理。（二）投资经理的变更资产管理人可根据业务需要变更投资经理，并在变更后及时告知资产委托人（资产管理人在公告前述事项即视为履行了告知义务）。十二、资产管理计划的（一）资产管理计划的保管与处分1、资产管理计划独立于资产管理人、资产托管人的固有，并由资产托管人保管。资产管理人、资产托管人不得将资产管理计划归入其固有财产。2、除本条

34、第 3 款规定的情形产管理人、资产托管人因资产管理计划的管理、运用或者其他情形而取得的和收益归入资产管理计划。3、资产管理人、资产托管人可以按本合同的约定收取、托管费、投资顾问费以及本合同约定的其他费用。资产管理人、资产托管人以其固有承担，其债权人不得对资产管理计划行使请求冻结、扣押和其他权利。资产管理人、资产托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法等原因进行的，资产管理计划不属于其。4、资产管理计划产生的债权不得与不属于资产管理计划本身的债务相互抵销。非因资产管理计划本身承担的，资产管理人、资产托管人17不得主张其债权人对资产管理计划强制执行。上述债权人对资产管理计划财产主张权利时，资产管理人

35、、资产托管人应明确告知资产管理计划的独立性。（二）资产管理计划相关账户的开立和管理1、资产管理计划募集期间的账户开立及管理（1）资产管理计划初始销售期间募集的应存于资产管理人开立的募集账户。该账户由资产管理人开立并管理。（2）资产管理计划初始销售期间届满或停止初始销售时，初始销售后的资产管理计划金额、资产管理计划投资者人数符合相关及本合同的规定后，资产管理人应将属于资产管理计划的全部划入资产托管人开立的资产管理计划账户，同时在规定时间内，聘请具有从事相关业务资格的会计师进行验资，出具验资。（3）若资产管理计划初始销售期限届满，未能达到资产管理计划备案的条件，由资产管理人按规定办理退款等事宜。2

36、、资产管理计划账户的开立和管理资产托管人按照规定开立资产管理计划的账户等投资所需账户。资产委托人和资产管理人应当在过程中给予必要的配合，并提供所需资料。托管账户预留印鉴在本合同有效期间由托管人保管并使用。本次资产管理计划项下的一切往来，都需要通过上述托管账户进行。委托托管期间，账户预留印鉴为资产管理人财务1 枚、资产管理人法定代表人名章 1 枚，以及资产托管人1 枚。财务由资产管理人自行保管，由资产托管人自行保管。同时，资产管理人将机构网银客户号、机构登陆、网上交由资产托管人保管。十三、投资指令的发送、确认与执行（一）交易资产管理人应事先向资产托管人提供通知（以下称“通知”），指定向资产托管人

37、发送投资指令的被，包括被人的、权限、传真、预留印鉴和签字或签章样本，并注明相应的交易权限，规定资产管18理人向资产托管人发送指令时资产托管人确认发送的方法通知应加盖资产管理人公章并由资产管理人法定代表人或其人签署。资产托管人在收到通知时应与资产管理人确认。资产管理人和资产托管人对通知负有义务，其内容不得向人及相关操作以外的任何人泄露。（二）投资指令的内容投资指令是在管理资产管理计划时，资产管理人向资产托管人发出的资金划拨及其他款项支付的指令。资产管理人发给资产托管人的指令应写明款项事由、到账时间、金额、收款账户信息等，加盖预留印鉴并由被人签字或签章。（三）投资指令的发送、确认和执行的时间和程序

38、指令由“通知”确定的发送人（下称“被人”）代表资产管理人用传真方式或资产托管人和资产管理人认可的其他方式向资产托管人发送。资产管理人有义务在发送指令后与托管人以的方式进行确认。传真以获得收件人（资产托管人）确认该指令已成功接收之时视为送达收件人（资产托管人）。因资产管理人未与资产托管人进行指令确认，致使未到账所造成的损失，资产托管人不承担责任。资产托管人依照“通知”规定的方法确认指令有效后，方可执行指令。对于被人依照“通知”发出的指令，资产管理人不得否认其效力。资产管理人应按照相关以及本合同的规定，在其合法的经营权限和交易权限内发送划款指令，发送人应按照其权限发送划款指令。资产管理人在发送指令

39、时，应为资产托管人至少留出 2 小时作为执行指令所必需的时间。由资产管理人原因造成的指令传输不及时、未能留出足够划款所需时间，致使未能及时到账所造成的损失由资产管理人承担。资产托管人收到资产管理人发送的指令后，应对传真划款指令进行形式审查，验证指令的要素是否齐全、审核印鉴和签名是否和预留印鉴和签名样本相符，复核无误后应在规定期限内及时执行，不得延误。若存在异议或不符，资产托管人应立即与资产管理人指定进行联系和沟通，暂停指令的执行并要求资产管理人重新发送修改后的指令。资产托管人可以要求资产管理人传真提供相关交易凭证、合同或其他有效会计资料，以确保资产托管人有足够的资料来19判断指令的有效性。资产

40、管理人应在合理时间内补充相关资料，并给资产托管人执行指令预留必要的执行时间。资产管理人向资产托管人下达指令时，应确保本资产管理计划账户有足够的余额，对资产管理人在没有充足的情况下向资产托管人发出的指令，资产托管人可不予执行，并立即通知资产管理人，资产托管人不承担因为不执行该指令而造成损失的责任。（四）资产托管人依照暂缓、执行指令的情形和处理程序资产托管人发现资产管理人发送的指令基金法、试点办法、本合同或其他有关的规定时，不予执行，并应及时以形式通知资产管理人纠正，资产管理人收到通知后应及时核对，并以形式对资产托管人发出回函确认，由此造成的损失由资产管理人承担。（五）资产管理人发送错误指令的情形

41、和处理程序资产管理人发送错误指令的情形包括指令发送无权或权限发送指令及交割信息错误，指令中重要信息模糊不清或不全等。资产托管人在履行监督职能时，发现资产管理人的指令错误时，执行，并及时通知资产管理人改正。（六）更换被人的程序资产管理人撤换被或改变被的权限，必须提前至少一个交易日，使用传真方式或其他资产管理人和资产托管人认可的方式向资产托管人发出由资产管理人加盖公章和法定代表人或其被人签字或签章的变更通知，同时通知资产托管人，资产托管人收到变更通知当日将回函传真资产管理人并通过向资产管理人确认。被人变更须新的起始日期。被人变更通知，自资产管理人收到资产托管人以传真方式或其他资产管理人和资产托管人

42、认可的方式发出的回函确认时开始生效。资产管理人在此后三日内将被人变更通知的送交资产托管人。变更通知应与传真内容一致，若有不一致的，以传真件为准。资产管理人更换被人通知生效日或书的新起始日（两者不一致的，以后到的日期为准）后，对于已被撤换的无权发送的指令，或被改变超权限发送的指令，资产管理人不承担责任。20（七）投资指令的保管投资指令若以传真形式发出，本由资产管理人保管，资产托管人保管指令传真件。当两者不一致时，以资产托管人收到的投资指令传真件为准。（八）相关责任资产托管人正确执行资产管理人符合本合同规定、合法合规的划款指令，资产管理计划发生损失的，资产托管人不承担的责任。在正常业务受理和指令规

43、定的时间内，因资产托管人原因未或正确执行符合本合同规定、合法合规的划款指令而导致资产管理计划受损的，资产托管人应承担相应的责任，但托管专户余额或资产托管人如遇到不可抗力的情况除外。如果资产管理人的划款指令存在事实上、或未能按时提供划款指令的预留印鉴和签字或签章样本等非资产托管人原因造成的情形，只要资产托管人根据本合同相关规定验证有关印鉴与签名无误，资产托管人不承担因正确执行有关指令而给资产管理人或资产管理计划或任何第三人带来的损失，全部责任由资产管理人承担，但资产托管人未尽形式审核义务执行划款指令而造成损失的情况除外。十四、交易及交收安排为场外投资的，资产托管人凭资产管理人指令和相关投资文件进

44、行划拨。资产管理人应确保资产托管人在执行资产管理人发送的指令时，有足够的头寸进行交收。资产管理计划的头寸时，资产托管人资产管理人发送的划款指令。资产管理人在发送划款指令时应充分考虑资产托管人的划款处理所需的合理时间。在头寸充足的情况下，资产托管人对资产管理人在正常业务受理和指令规定的时间内发送的符合、本合同的指令不得拖延或执行。如由于资产托管人的原因导致资产管理计划无法按时支付款，由此造成的损失由资产托管人承担，但托管专户余额或资产托管人如遇到不可21抗力的情况除外。及交易的核对：资产管理人和资产托管人定期对资产的交易进行核对。十五、越权交易（一）越权交易的界定越权交易是指资产管理人有关的规定

45、以及或超出本合同约定而进行的投资交易行为。资产管理人应在有关和本合同规定的权限内运用资产管理计划财产进行投资管理，不得有关和本合同的约定，权限管理从事投资。（二）越权交易的处理程序1、有关和本合同规定进行的投资交易行为资产托管人发现资产管理人的投资指令的规定，或者本合同约定的，应当执行，立即通知资产管理人和资产委托人并及告中国证监会。资产托管人发现资产管理人依据交易程序已经生效的投资指令法律、行政和其他规定，或者本合同约定的，应当立即通知资产管理人和资产委托人并及告中国。资产管理人对资产托管人通知的越权事项应在限期内纠正，在限期内，资产托管人随时对通知事项进行复查，督促资产管理人改正。资产管理

46、人应向资产托管人主动越权交易，并应在定期中向资产委托人披露当期越权交易情况。2、越权交易所发生的损失及相关交易费用由资产管理人负担，所发生的收益归本资产管理计划所有。（三）资产托管人对资产管理人的投资监督221、资产托管人对资产管理人的投资行为行使监督权。资产托管人根据本合同有关资产管理计划投资策略的约定，对本计划的投资范围、投资限制进行监督。2、资产托管人对资产管理计划的投资限制的监督和检查自本合同生效之日起开始。3、资产托管人发现资产管理人的投资指令法律、行政和其他有关规定，或者本合同时，应当执行，立即通知资产管理人和资产委托人，并及告中国；资产托管人发现资产管理人依据交易程序已经生效的投

47、资指令法律、行政或其他有关规定，或者本合同约定的，应当立即通知资产管理人和资产委托人并及告中国。资产管理人收到通知后应及时核对或纠正，并以形式向资产托管人进行解释或举证。4、在限期内，资产托管人随时对通知事项进行复查，督促资产管理人改正。资产管理人对资产托管人通知的事项未能在限期内纠正的，资产托管人应中国。十六、资产管理计划的估值和会计核算（一）资产管理计划的估值本资产管理计划投资的是委托，不进行估值，只进行对账。1、资产管理人和资产托管人各自保管各自取得的会计原始凭证，同时将原始凭证复印件发送给对方，双方可根据对方所保管原件之复印件进行账务处理。2、本计划对账日为每月末最后一个工作日。对账的

48、具体形式由资产管理人和资产托管人协商确认。（二）资产管理计划的会计政策资产管理计划的会计政策比照投资基金现行：1、资产管理人为本计划的主要会计责任方。2、本计划的会计年度为公度的 1 月 1 日至 12 月 31 日。3、计划核算以为记账本位币，以元为记账。4、会计制度执行国家有关会计制度。235、本计划单独建账、独立核算。6、资产管理人及资产托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照本合同约定编制会计报表。7、资产托管人定期与资产管理人就资产管理计划的会计核算、报表编制等进行核对并以方式确认。十七、资产管理计划的费用与（一）资产管理业务费用的种类1、资产管理人的。2、资产托

49、管人的托管费。3、投资顾问的投资顾问费。4、资产管理计划的费用。5、计划备案后与之相关的会计师费和费。6、资产管理计划的汇划费用。7、资产管理计划份额转让所发生的费用；8、计划终止时的费用。9、为解决因资产管理计划及处理资产管理事务发生的纠纷而发生费用，包括但不限于费、仲裁费、费、拍卖费及其他形式的资产处置等费用。10、资产管理计划管理及委托投资运用过程中产生的审计费、费、评估费、顾问费等聘请中介机构的费用以及保险费、费、费、费、差旅费、办公费、招待费、交通费、车辆使用费、会议费、费、财务顾问费及其他费用。11、按照国家有关规定和本合同约定，可以在计划资产中列支的其他费用。（二）费用计提方法、

50、计提标准和支付方式1、资产管理人的本计划的按初始计划净值的【 2 】%年费率计提。的计算方法如下：HE2%/年当期天数当年天数H 为当期应计提的24E 为资产管理计划初始资产净值本资产管理计划首个存续期年度自资产管理计划合同生效之日起十个工作日内前端支付，资产管理人于本计划生效之日起八个工作日内向资产托管人发送划款指令，资产托管人复核后两个工作日内从资产管理计划中支付给资产管理人。本资产管理计划第二个年度的分两次支付，资产管理人于本计划收到所投委托的分配收益时计提并在此后五个工作日内支付。资产管理人与本计划收到所投委托的分配收益之日起三个工作日内向资产托管人发送划款指令，资产托管人复核后两个工

51、作日内从资产管理计划中支付给资产管理人。若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。资产管理人指定的接收的账户信息：账户名称（接收）：利得资产管理账号：21行：建行浦东分行2、资产托管人的托管费本计划存续期内的托管费为固定费用，金额共计壹拾万元整（小写：100,000 元）。本计划托管资产管理计划合同生效之日起十个工作日内前端支付，资产管理人于本计划生效之日起八个工作日内向资产托管人发送划款指令，资产托管人复核后两个工作日内从资产管理计划中一次性支付给资产托管人。若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。资产托管人指定的接收托管费的账户信息：账户名称（接收托管费）：基金公司基金专户一对多托管业务收入账号

52、：1行：中信长沙分行3、投资顾问的投资顾问费资产管理人将为本资产管理计划聘请投资顾问，投资顾问费的支付标准以及25支付方式等以资产管理人与投资顾问签署的投资顾问协议的约定为准。4、上述费用根据有关及相应协议规定，列入当期费用，由资产托管人从计划中支付。（三）不得列入资产管理计划业务费用的项目1、资产管理人和资产托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或资产管理计划的损失。2、资产管理人和资产托管人处理与计划无关的事项发生的费用。3、其他根据相关及中国的有关规定不得列入计划费用的项目。（四）费用调整资产管理人和资产托管人与资产委托人协商一致，可根据市场发展情况调整率和托管费率。（五）资产管理

53、业务的本计划过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家执行。资产委托人必须自行缴纳的，由资产委托人负责，资产管理人不承担代扣代缴或纳税的义务。资产管理人在对本计划进行管理、运用和处分过程中产生的应缴税金，依法由资产管理计划承担。十八、资产管理计划的收益分配（一）可供分配利润的本资产管理计划可供分配利润为截至收益分配基准日计划未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。资产管理计划收益包括：计划的委托所得投资收益、存款利息以及因运用计划带来的成本或费用的节约计入收益。（二）收益分配前提条件本资产管理计划收益分配前提条件为：1、资产管理计划按委托合同等交易文件的相关约定按期足额收到收益款项；2、本合

54、同项下、托管费等相关费用已足额支付。26（三）收益分配原则1、每一计划份额享有同等分配权。2、本资产管理计划收益分配方式为现金分红。收益分配时发生的转账等手续费用由资产委托人自行承担。3、在符合有关计划收益分配条件的前提下，本计划收益可在收到所投资九华国家级示范区基础设施建设项目的委托收益后再分配给资产委托人，本计划自生效之日起每半年进行一次收益分配，存续期满偿还本金及最后一次收益。4、依据委托人初始认购金额不同，本资产管理计划预期收益率为：（1）100 万300 万（不含）为 10.5%/年；（2）300 万（含）500 万（不含）为 11.0%/年；（3）500 万（含）以上为 11.5%

55、/年。5、资产委托人的认购参与款项（不含认购费用）在初始销售期形成的利息将不再折算为资产管理计划份额归资产委托人所有。6、或机构另有规定的，从其规定。（三）收益分配方案的确定与通知计划收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、计划收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。计划收益分配方案由资产管理人拟定，并由资产托管人核实后确定，计划资产管理人按在收益分配方案的规定告知资产委托人。后，资产管理人依据具体方案的规定就支付的现金收益向资产托管人发送划款指令，资产托管人复核无误后按照资产管理人的指令及时进行现金收益的划付。十九、义务（一）合同生效公告资产管理人应当在生效的次

56、日在资产管理人上公告。（二）期1、资产管理人向资产委托人提供的27种类、内容和时间（1）年度资产管理人应当在每年结束之日起 3 个月内，编制完成计划年度并经托管人复核，向资产委托人披露投资状况、投资表现、风险状况等信息，具体为：资产管理人应于每年结束之日起 2 个月内完成年度，并将年度提供资产托管人复核，资产托管人在收到后 30 天内完成复核，并将复核结果通知资产管理人。资产管理计划生效未满 3 个月，不编制当期的年度。（2）季度资产管理人应当在每季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成计划季度报告并经托管人复核后，向资产委托人披露投资状况、投资表现、风险状况等信息，具体为：资产管理人应于每

57、季度结束之日起 8 个工作日内完成季度，并将季度提供资产托管人复核，资产托管人在收到后 7 个工作日内完成复核，并将复核结果通知资产管理人。资产管理计划生效未满 2 个月，不编制当期的季度。（3）临告发生下列可能影响资产委托人利益的事项时，资产管理人必须按照法律和中国的有关规定，及时进行。投资经理发生变动。涉及资产管理人、计划、资产托管业务的。资产管理人、资产托管人托管业务部门与本合同项下资产管理计划相关的行为受到部门的。资产管理人及其董事、总经理及其他高级管理、投资经理受到严重行政处罚，资产托管人的托管业务或托管业务部门受到严重行政处罚。和中国规定的其他事项。2、向委托人提供及委托人信息查询

58、的方式资产管理人向资产委托人提供的，将严格按照试点办法及其他有关规定通过以下至少式进行。委托人信息查询将通过以下至少一种中国证监会允许的、本合同约定的方式进行。（1）资产管理人28、投资说明书、定期、临告等有关本资产管理计划的信息将在资产管理人上披露，委托人可随时查阅。（2）邮寄服务资产管理人或销售机构向委托人邮寄定期、临告等有关资产管理计划的信息。资产委托人在上填写的通信地址为送达地址。通信地址变更，资产委托人应当及时通知资产管理人。（3）传真或电子邮件如资产委托人留有传真号、电子邮箱等的，资产管理人也可通过传真、电子邮件、电报等方式将信息通知委托人。（二）向机构提供的特定资产管理业务季度和

59、年度资产管理人应当在每季度结束之日起的 15 个工作日内，完成特定资产管理业务季度，并报中国备案。资产管理人、资产托管人应当在每年结束之日起 3 个月内，完成特定资产管理业务管理年度和托管年度，并报中国备案。二十、风险揭示计划投资可能下列各项风险，包括但不限于：（一）政策和市场风险1、国家的变化，货币政策、财政政策、产业政策的调整，以及政府对、健晖实业、及九华建投所在行业的宏观调控和政策的调整，都可能影响健晖实业的还款来源以及的担保能力，从而增加资产管理计划投资的风险。2、经济运行具有周期性的特点，宏观经济运行状况和利率的波动等均可能影响投资项目及健晖实业的经营业绩，从而增加资产管理计划投资的

60、风险。（二）管理风险在实际操作过程中，资产管理人可能限于知识、技术、经验等而影响其29对相关信息、经济形势和价格走势的判断，其精选出的投资品种的业绩表现不一定持续优于其他投资品种。（三）性风险在市场性的情况下，资产管理人可能无法迅速、低成本地调整投资计划，从而对计划收益造成不利影响。在资产委托人提出追加或减少资产管理计划时，可能存在现金的风险和现金过多带来的收益下降风险。（四）信用风险借款人健晖实业或担保人、九华建投以及法人及其配偶可能发生道德风险，或因外部环境不利影响、环境不善等原因，企业经营状况，融资实业不能按期履行支付义务或者担保方、九华建投、担保人法人夫妇不能承担相关担保责任，则计划性