金融服务数字化转型方案（完整版）

1、2.6安全保密需求26金融服务数字化转型方案目录第一章综述 TOC o 1-5 h z HYPERLINK l bookmark2 o Current Document h 1.1项目背景12项目目标4 HYPERLINK l bookmark4 o Current Document h 1.3项目建设内容4 HYPERLINK l bookmark6 o Current Document h 1.4项目建设原则8 HYPERLINK l bookmark8 o Current Document h 第二章应用需求分析及总体设计9 HYPERLINK l bookmark10 o Curren

2、t Document h 1系统设计原则9 HYPERLINK l bookmark12 o Current Document h 1. 1可靠性原则91.2扩展性原则101.3安全性原则101.4标准性和先进性原则111.5开放性原则12 HYPERLINK l bookmark14 o Current Document h 2.2项目总体需求及系统框架12 HYPERLINK l bookmark18 o Current Document h 2.3应用功能需求分析及项目总体设计14 HYPERLINK l bookmark20 o Current Document h 1主要应用描述14

3、2.3.2功能和性能需求152.3.3信息量预测184数据属性分析24 HYPERLINK l bookmark24 o Current Document h 2.5网络通信需求25 HYPERLINK l bookmark28 o Current Document h 2.7业务流程描述277. 1金融服务业务流程282.7.2语音（短信）通知流程38 HYPERLINK l bookmark32 o Current Document h 2.8采用的平台及开发工具392.8. 1系统平台392.8.2开发工具402.9技术特色41第三章 应用软件系统设计42 HYPERLINK l boo

4、kmark34 o Current Document h 1项目融资信息采集系统421. 1系统体系结构421.2系统功能431.3应用安全控制451.4系统的扩展性452短信平台472. 1概述473.2.2系统业务图472.3系统模块设计47 HYPERLINK l bookmark44 o Current Document h 3.3统一身份认证493. 3. 1概述493.3.2统一身份结构图493.3.3功能设计50第四章项目实施531应用软件系统开发实施计划53 HYPERLINK l bookmark46 o Current Document h 4.2项目实施组织54 HYPE

5、RLINK l bookmark48 o Current Document h 1项目的组织机构544.2.2组织人员配置564.2.3与用户的沟通59 HYPERLINK l bookmark50 o Current Document h 第五章质量保证体系63 HYPERLINK l bookmark52 o Current Document h 1质量保证635. 1. 1 前言635. 1.2 Rational Unified Process 中的质量管理68 HYPERLINK l bookmark56 o Current Document h 5.2本项目中的评审机制775. 2.

6、 1 目的775.2.2角色和职责785.2.3评审时机785.2.4评审的基本要求795.2.5评审依据795.2.6评审内容795.2.7评审方式805.2.8工作程序80 HYPERLINK l bookmark62 o Current Document h 第六章售后服务体系83 HYPERLINK l bookmark64 o Current Document h 6.1售后服务形式83 HYPERLINK l bookmark66 o Current Document h 6.2售后服务中的维护规程84 HYPERLINK l bookmark68 o Current Docume

7、nt h 6.3售后服务手段88第七章持续的服务保障体系89 HYPERLINK l bookmark70 o Current Document h 1持续的服务保障体系的方法89 HYPERLINK l bookmark72 o Current Document h 7.2持续服务保障体系的内容89第八章故障响应计划90 HYPERLINK l bookmark74 o Current Document h 1项目正常状态下维护的方法及内容901. 1项目正常状态下维护的方法90 HYPERLINK l bookmark76 o Current Document h 1.2项目正常状态下维护

8、的内容91 HYPERLINK l bookmark78 o Current Document h 8.2故障响应体系的方法及内容92 HYPERLINK l bookmark80 o Current Document h 1故障响应体系的方法92 HYPERLINK l bookmark82 o Current Document h 8.2.2故障响应体系的内容92 HYPERLINK l bookmark84 o Current Document h & 3提供完善的维护响应的理由938.4售后服务承诺93 HYPERLINK l bookmark88 o Current Document

9、 h 第九章运维方案及建议94 HYPERLINK l bookmark90 o Current Document h 1运维模式94 HYPERLINK l bookmark92 o Current Document h 9.2运维团队建设959.3组织协调963. 1项目负责人963.2技术主管969. 3.3项目经理969. 3.4网络管理员979. 3.5应用数据库管理员97 HYPERLINK l bookmark94 o Current Document h 9.4运营管理制度991流程图999.4.2事件管理999.4.3工单管理1009.4.4问题管理1009.4.5变更管理1

10、019.4.6配置管理1019.4.7知识库管理1029.4.8统计及工作报告1029.5技术配备1029.6经费保障103 HYPERLINK l bookmark96 o Current Document h 9.7运维服务内容1039. 7. 1服务目标1039. 7.2 IT资产统计服务1049. 7. 3网络、安全系统运维服务1049. 7.4主机、存储系统运维服务1059. 7.5数据库系统运维服务106 HYPERLINK l bookmark98 o Current Document h 第十章技术培训服务1081培训方式10810.2技术培训1081产品培训内容和大纲1081

11、0.2.2产品培训课程的资料内容110金融服务数字化转型方案V3. 0金融服务数字化转型方案V3. 0第一章综述1.1项目背景随着国内经济的发展和经济结构的转型，大量的符合产业政 策项目启动，项目融资工作日趋繁重。全国各省对项目融资工作 非常重视，省政府明确提出，围绕全省重点项目和重点工程、产 业集聚区、商务中心区、先导产业、现代服务业等领域，通过金 融服务做好金融服务，加快金融创新，强化金融支持，力争重点 产业的骨干企业和产业链条上的中小企业融资需求满足率达到 70%,重大基础设施融资需求满足率达到90%；保险资金运用、 股权投资基金和创业投资规模实现突破；发债、上市、信托、融 资租赁等直接

12、融资规模增长率位居中部六省首位，贷款增长率达 到全国平均水平；着力构造以贷款为主导、投证债贷租联动、大 中小金融机构共同融资支持实体经济发展的新格局。1、党中央、国务院对我国电子政务建设高度重视近年来，我国电子政务建设取得了较大成绩，但从总体上看， 仍处于初级阶段。为了加快我国电子政务建设步伐，党中央、国 务院进行了一系列战略部署。国家信息化领导小组第一次会议决 定，要把电子政务建设作为今后一个时期我国信息化工作的重点, 政府先行，带动国民经济和社会发展信息化。国家信息化领导小 组第二次会议指出，推动电子政务建设，对于应对加入世贸组织 的挑战，加快政府职能转变，提高工作质量和效率，增强各级政

13、务部门的管理能力、决策能力、应急处理能力和公共服务能力， 促进社会监督、实施信息化带动工业化的发展战略具有十分重要 的意义。2、加强融资项目、融资主体的筛选和培育，进一步推进全 省项目融资工作。按照省政府提出的突出重点、分类指导原则，坚持把各金融 机构总部重点支持的方向与我省重点发展的领域结合起来，把金 融机构提前介入项目谋划与我省相关发展规划结合起来，形成系 统规划一筛选项目一培育主体一对接条件一实现融资的工作环 节链条，即以规划为依据谋划项目，以项目落实为抓手筛选培育 主体，以项目手续核批为重点完善主体融资条件，通过支持在豫 各银行编制融资规划、参与行业主管部门系统论证项目等，推动 其介入

14、和了解项目，实现项目融资早期对接；支持协调省直有关 部门参与联审联批等，推动项目融资条件对接；组织各金融机构 与各项目主体进行沟通协商，满足融资要求，实现融资。3、资金不足是制约中小企业加快发展的最大瓶颈，必须全 力破解。资金是市场经济的命脉。据国家统计局对205户中小企业问 卷调查结果显示：其中巧3户认为企业目前发展过程中存在的主 要问题是资金紧缺，占74。6%。要实现中小企业快速发展，必 须加大资金供给力度。而中小企业融资是一个全球性难题，我国、 我省也不例外。近几年来，经过全省上下特别是融资服务机构的 共同努力，中小企业融资状况有所改善，但没有根本好转。今年 3月省经信委抽样调查的2巧家

15、有一定规模的中小企业中，存在 资金缺口的占87。2%,其中52%缺口较大；规模更小的中小企 业情况更糟。在当前国家加强通胀预期管理、信贷政策由宽松转 为稳健的情况下，中小企业融资规模受限、融资成本上升的压力 进一步加大；如果得不到有效缓解，势必影响其持续健康发展， 进而影响全省经济社会发展大局。因此，各有关方面必须主动投 入到服务中小企业的行列中来，千方百计帮助他们解决融资难题。4、加大融资服务业和企业共同发展的重要途径，必须大力 推进。在市场经济发展过程中，融资服务业和企业是相互依存、相 互促进的“鱼水”关系。一方面，企业离不开融资服务业，其发 展壮大必须有足够的融资支持；万事不求人的企业是

16、难以长大、 做强的，保持和拥有合理的信贷资金，才能实现快速健康发展。 另一方面，融资服务机构也离不开企业，众多企业的项目融资需 求是其产生和发展的基础，融资服务机构只有在不断满足各类企 业的融资需求中才能获得更大发展。当前，发展不足、总量不大 仍然是我省中小企业最大的实际。这就要求我们进一步加大对企 业的项目融资服务力度，支持他们做大做强。希望各融资服务机 构按照省委、省政府加快发展企业的总体部署，以更加宽广的视 野、更加长远的眼光、更加务实的举措，大力支持企业发展，并 从中获得自身的长足发展。1.2项目目标建成一个覆盖银行贷款、上市、债券、信托、股权投资基金、 创业投资、融资租赁、保险资金等

17、多个渠道融资和省市重大项目、 产业集聚区、城市中心商务区、先导产业、现代服务业等多个行 业领域以及全部省辖市，能够及时提供融资主体、金融机构、中 介机构用户免费注册和项目建设内容、进度，重点项目、中小企 业融资需求、净资产或资本金、现金流、盈利率、资产负债率、 授信规模、融资主体信用情况等融资信息以及各金融机构资金投 放政策，具有信息收集、发布、跟踪、查询、统计、分析、交流、 保密和对接难题求助、及时回应、协调解决以及金融服务成果统 统计等多项功能的信息系统平台。1.3项目建设内容依托XXX市电子政务外网，构建横向与省直各管理部门、纵 向与市FGW管理部门之间的安全、快速的专用网络，实现管理部

18、 门、项目企业、金融机构、中介机构的互联互通和信息共享；优 化项目融资过程，规范融资程序，制定信息化融资标准；建设业 务应用系统，提供便捷、快速、准确、高效的金融服务功能，形 成网上的业务协同与互动，实现“立足长效、实时对接”；使政府 部门对XXX市项目融资过成和进度等状况有一个全面、准确地把 握，为强化政府部门对企业的融资服务与指导提供有效的途径， 打造金融机构与企业、中介机构和其他职能部门沟通的绿色通道, 为政府掌握项目融资形势提供有力支持。依托省信息中心的“XXX市资本市场信息管理系统”，以改造 升级方式建设信息系统平台。信息系统平台主要由“融资信息采 集发布、融资主体互动对接、金融服务

19、统计报告、金融服务评价 考核”等四大系统以及必要的配套辅助设施组成，具有自动化、 信息化、多渠道、多功能的特点，着力加强电子政务创新应用。（一）融资信息采集发布系统此系统具备3项核心功能。一是允许企业自助注册平台用户, 将项目融资需求信息填报上传到的信息系统平台。融资信息采集 发布系统对融资需求信息进行智能化、自动化的加工、整理、分 类和导出。银行信贷方面的融资需求信息将整理进入到银行信贷 对接数据库。信托、发债、上市、股权融资、融资租赁等不同融 资方式的融资需求信息将整理进入到相应数据库。二是允许政府 有关部门导入重大项目融资需求信息。有关部门导入重大项目融 资需求信息的同时督促项目业主企业

20、完善平台用户的注册管理 和项目融资条件的披露。全部信息经融资信息采集发布系统处理 自动整理进入相应数据库。三是为保障采集、导入的项目融资需 求信息真实、准确、完整，开通项目手续合规认定功能。提交平 台服务器的原始数据会自动转给有关部门对土地、环评、资质等 要素予以认定。四是数据库中的融资需求信息经处理最终发布呈 现在网站的不同栏目，供金融机构后续对接使用。（二）融资主体互动对接系统此系统具备4项核心功能扩一是允许金融机构自助注册平 台用户。金融机构工作人员登录平台后可自行从所属融资方式的 信息专栏中获取项目融资需求信息及企业其他方面的信息。二是 平台集成通讯功能。允许金融机构工作人员与企业展开

21、咨询、回 答等互动交流，为金融机构指导企业完善融资条件、顺利融资提 供便利。企业、金融机构还可直接从信息系统平台向有关政府部 门发起咨询，获得指导或权威解答。三是允许金融机构与企业电 子化对接。金融机构工作人员通过网站操作，表达融资介入的意 愿，并开展后续接触。伴随实质性对接的开展，及时在信息系统 平台上向企业反馈关键进度情况。开通对接权限管理功能，对接 过程中的重要时间节点，信息系统平台将自动通过权限管理，引 导督促金融机构与企业加快对接。不作为的金融机构将丧失对项 目的后续参与权限。四是为进驻信息系统平台的企业和金融机构 用户分配专属网站页面。允许企业自主编辑发布一些项目谋划情 况及公司新

22、闻。允许金融机构自主编辑发布新的金融产品和融资 政策。（三）金融服务统计报告系统此系统核心功能是对信息系统平台所有可供统计的指标进 行统计并生成统计报告。以企业数量、融资的盖额、期限、方式 等指标进行成果统计：以拟融资支持、待馈情况、对接状态更新 情况等进行主体行为统计；以地区、产业、重点项目等进行分类 统计。金融服务统计报告系统还具备加工统计信息数据库中的数 据，自动生成和导出统计报告的功能。（四）金融服务评价考核系统此系统核心功能是基于统计信息数据库，通过对指标数据的 调取和计算，量化出用于评价考核的各类分值，从而清晰地评价 出金融机构是否积极借助信息系统平台参与我省项目融资，企业 是否努

23、力提高信息质量和不断完善融资条件，有关部门是否及时 帮助企业完善融资条件和认真回答、解决企业或金融机构提出的 问题。（五）配套辅助设施为保障上述4大系统良好运作，完善配套，除建设网站、网 站内容管理、数据库管理模块、安全防护、外网信息搜索、用户 注册及权限管理等功能模块外；我们计划租用电信运营商的专用 线路、构建通信专网；购置认证网关、服务器、磁盘阵列等设备，构建双机热备的运行模式，努力提高信息系统平台的可靠性和安 全性。1.4项目建设原则XXX市项目金融服务数字化转型的建设将遵循以下原则和策略:需求导向驱动、分期实施建设。从项目金融服务管理的现 实需求出发，确定系统建设方案，稳步推进，分期实

24、施, 近期重点是实现信息采集、互联互通、信息共享、融资规范现有亚务、整合数据资源。系统建设主要立足项目金融服务的各个层次的业务工作，调整、规范、优化每个业 务流程和控制流程，对现有业务与数据等资源进行整合, 使信息系统平台资源发挥更大作用。集中管理、统一部署。通过集中建设的信息共享平台、元 数据库和信息资源目录体系实现信息共享；各市场及不同 层次的业务系统统一规划、集中管理、统一部署。统一标准规范、保障信息安全。统一指标体系、统一信息 标准，创建共享环境；采取可靠的技术手段，保障系统安 全。第二章应用需求分析及总体设计2.1系统设计原则系统按照先进、可靠、长远发展的要求进行设计。充分体现 系统

25、集成的思想，将信息采集、互联互通、信息共享结合起来， 从项目金融服务管理的现实需求出发，确定系统建设方案，稳步 推进，分期实施，统一标准规范，保障信息安全，确保长远的总 体规划。系统应具备相应的网络设备容量及处理能力，软硬件预 留接口，使系统具有充分的可扩展性。2. 1. 1可靠性原则本系统是一个长期运行的系统，保证系统稳定可靠的运行是 首先要考虑的。选用可靠性高、稳定性好的软、硬件产品，实 行严格的项目管理和质量管理，保证系统可以支持7X24小时工 作模式。设计时要充分考虑后备以及灾难恢复系统，使系统在 部分故障时仍然能够提供对用户的服务，并且能够很快的排除 故障恢复正常运行。为保证将来的业

26、务应用，要对其数据流量、数据格式、对基 础系统体系（如存储等）的要求、可扩展性、技术的开放性等各 个方面进行详细的分析和设计。在涉及到对硬件和外设的备份、 冗余等可靠性技术的基础上，采用相关的软件技术提供较强的 管理机制、控制手段和事故监控及网络安全保密等技术措施提 高系统的稳定性和可靠性。2. 1.2扩展性原则计算机技术、网络技术、通信技术正处于一个不断飞速发展 的时期，而且随着国民经济、社会信息化建设的不断推进，业 务的需求会不断的飞速上升，可以预料业务的需求也是不断增 长变化的。因此整个系统的建设要遵循可扩展性的原则：系统 适应灵活多变的业务逻辑，充分发挥数据与应用逻辑相分离的 思想，适

27、应用户不断变化的业务和功能上的拓展。系统具有安 全方便的移植能力，为用户系统的升级提供保证。另外，业务的发展是有一个过程的，相应的负荷也是一个由 小到大的过程。按最经济的原则，将系统规划成一个扩展性很 强、且在扩容升级时浪费最少的系统。遵循开放性原则，能够 支持多种硬件设备和网络系统，软件支持二次开发。数据库系 统和信息通讯枢纽采用标准数据接口，具有与其他信息系统进 行数据交换和数据共享的能力等等。2. 1.3安全性原则业务系统的特点决定了安全性将是软件系统设计中首要考虑 的因素。除了在硬件/网络、操作系统、数据库一级提供可靠的 安全保密措施以外，上层应用系统的设计也必须进一步强化确 保用户数

28、据在存储、传输、查询等过程中的绝对安全，杜绝非 法用户未经授权地对数据进行修改和操作以及非授权访问数据。数据的安全性在任何系统予以高度重视，网络系统采取防范 措施防止黑客的入侵。对于内部的管理人员安排足够的权限控 制，避免他们操作到不属于权限范围内的数据资料。2. 1.4标准性和先进性原则从计算机技术和网络技术以及通信技术的发展来看，标准化 无疑是技术突飞猛进的一个重要因素，只有采用标准化的技术 和标准化的协议才能和国际接轨，才能和全球信息高速公路接 轨，交换数据和信息资源，才能保证系统的开放性。系统平台的选型、系统的接口必须采用相关的国际标准、国 家标准。没有国际、国家标准的地方根据应用的要

29、求需要制定 自己的标准，以保证将来系统的扩展性。系统需采用成熟的高新科技，以目前较为先进的方法实现需 要的功能，既反应当今科技的先进水平，又具有发展潜力，保 证系统在相当长的时间内不被淘汰。2.1.5开放性原则系统的层次结构清晰、明确，每一层之间采用标准的协议接 口，协议之间保证与国际、国家标准相一致。2.2项目总体需求及系统框架项目金融服务数字化转型将针对项目金融服务管理的业务 需求，依托省电子政务外网平台，构建由计算机软硬件设备组成 的信息系统平台。整合信息资源，建立科学合理的指标体系和信 息采集机制，建设信息资源共享等应用支撑与集成环境。开发重 点业务应用系统和辅助分析系统，逐步建立并完

30、善多个部门的业 务协同机制和网络化的流程。建立健全统一的标准规范、安全体 系和管理制度，保障系统的安全运行。信息系统平台总体框架如 下图示：统一授权服务系统平台网站单点登录 企业用户信息标准体系、运行管理体系目息集理统 项信采管系tiH统融务构息理统 金服机信管系介务构息理统 中服机信管系流馈息统 交反信系息接动统 信对互系考核评估系统信用评价系统工作通讯系统应用层语音短信信息交换报表工具分析工具应用中间件层上报数据库项目数据库对接信息案据库大型关系数据库安全保障体系省电子政务外网互联网国家电子政务标准体系b XXX市项目金融服务数字化转型总体框图1、信息系统平台最上层用户访问层，一般用户登录

31、系统后 上报、查询、统计数据，管理员登录后管理、维护系统。2、应用系统层包括项目信息收集管理系统、企业数据库管 理系统、中介机构信息管理系统、金融机构信息管理系统、管理 机构审核发布系统、信息获取系统、互动反馈系统、信息对接系 统、工作通讯系统、信息发布系统、统计汇总系统、监测分析系 统、信用评级系统、考核奖惩系统、后台管理系统。3、应用支撑层包括语音应用平台、短信应用平台、数据交 换平台、应用中间件平台、信息发布平台。4、数据层包括大型关系数据库、操作系统等软件系统，防 火墙、交换机、路由器、服务器等网络安全设备。5、网络层：在互联网上，依托XXX市电子政务外网，构建信 息系统平台专用网络。

32、2.3应用功能需求分析及项目总体设计2. 3.1主要应用描述项目是企业、资金的载体，围绕全省重点项目和重点工程, 立足长效、实时对接，以平台建设规模化、资源管理一体化、融 资渠道多元化、资产运作市场化为原则，充分利用互联网及计算 机技术，在XXX市电子政务外网平台上，整合政府部门、拟投资 企业、融资服务机构、中介服务机构的信息资源，构建电子化的 项目融资体系有效运作机制；促进项目和企业资金需求信息快速 有效传递，减少或消除资金双方对接成本。通过融资信息平台建 设，以及相关规范的设定，逐渐形成对各方参与主体的影响力， 以促进项目单位和社会各类资金供给力量对接。一是将信息平台打造成基础性工具。通过

33、制定完善的规则、 指引、规范等制度，形成项目融资综合信息交换中心，长久发挥 效力，支持我省项目单位和各路资金对接。二是通过对平台的管 理，将政府发展规划的宏观意图传导到微观层面。引导各类资金 投入到符合产业政策、能在短时间收获良好经济效益和社会效益 的项目中去。三是平台的运营机制，将坚持“及时准确、严格保 密：中立协调，专业支持”的原则，有效使用各方资源，提高项 目建设资金支持效率，充分发挥XXX市FGW协调各融资渠道服务 项目企业的职能。2. 3.2功能和性能需求2. 3. 2. 1功能需求项目金融服务管理的主要功能有：1、业务处理信息化：通过新建业务应用系统，逐步实现业 务工作的信息化，方

34、便信息的及时收集、交换，同时，在授权情 况下，使得各类综合业务流程能够实现跨地区的流转、共享，逐 步形成项目金融服务政策协调和业务协同的环境。2、信息采集发布：制定金融服务信息标准，规范信息采集 过程，整合信息资源，跟踪金融服务动态信息，全面采集全省建 设项目的信息、重点产业骨干企业和产业链条上中小企业的信息, 金融机构（银行、信托、创业投资企业、股权投资基金等）的信 息、中介服务机构信息，并发布全省项目金融服务形势、国家政 策和投资导向、了解各市建设新的经验和做法。3、跟踪、监测：掌握各类项目申报、审批情况，及时了解政 府、企业、金融机构、中介机构等单位在融资过程的情况，分析 和评估各项财政

35、和货币政策执行情况，衔接企业融资工作中的有 关问题。4、查询、汇总：掌握全省、18个市的项目金融服务情况, 了解各行业项目建设情况和企业的财务情况，掌握全省各行业、 属地的项目融资情况。5、对接互动：在网站上设计连接弹出窗口，允许融资需求 单位和资金的供给方通过弹出窗口平台提交加盟申请，提交信息 经接系统后台操作人员核实确认后方可登录平台，融资需求单位 在平台上可以看到本企业需求和同意支持的银行信息以及网站 上辅助信息系统的内容，并可以提交融资需求补充信息，经操作 后台审核后更新本企业相关信息；资金供给方在平台上可看到全 部待选融资项目及企业信息，对有意向的项目提交有针对性的项 目融资方案（其

36、他资金供给方无法看到，只有项目资金需求单位 和网站后台管理员可以看到）并进行选择确认，对达成合作意向 的项目须定期补充录入融资进展情况。5、统计报告分析：每日项目自动筛选最佳配对，及时自动 生成统计整个系统运行和报告项目金融服务的结果，对其他查询 者屏蔽已撮合成功信息，自动释放屏蔽期满的撮合成功信息。将 采集到的信息通过业务系统统计分析，对项目金融服务运行情况 进行监控、分析，掌握全省项目金融服务现状和发展态势。6、决策支持：提供对采集到的数据信息进行分析和预测的 工具，建立数学分析模型为管理部门提供辅助决策支持，为项目 金融服务管理及相关政策的制定提供辅助决策支持环境。7、公共服务：通过与政

37、府门户网站的信息交流，及时发布 项目金融服务信息，并为社会用户提供服务。8、信息安全：提供网络加密和独立于应用程序的授权管理 和访问控制机制，保证只有经过授权和通过认证的用户才能进入 系统和执行特定操作，确保共享信息和业务处理信息的传输、存 储、访问的安全保密。9、系统维护：提供项目金融服务管理系统正常运行所必需 的管理和维护功能，包括：数据备份与恢复、应用系统管理、信 息内容管理、用户权限管理、代码维护等。2. 3. 2. 2性能需求1、网络平台性能：要求数据传输网络畅通、快捷、安全、可 扩展。2、信息系统平台性能：要求采用通用性好的计算机系统、 安全可靠的操作系统以及大型数据库系统，保证系

38、统良好的性能。3、应用支撑平台性能：要求应用支撑平台为业务应用系统 的开发和运行提供技术支撑，并具有灵活的可扩充性和高度的可 配置管理性。4、应用系统性能：应用系统应满足用户的要求，稳定、可 靠、实用。人机界面友好，输出、输入方便，图表生成灵活美观， 检索、查询简单快捷。5、安全性能：按照信息密级，在不同的信息安全域实施相 应的安全等级保护；对不同安全等级的信息，通过身份认证和访 问控制，实现授权访问；同时整个系统实现数据备份。6、数据性能：系统数据应完整、准确和及时。汇总统计、制 表制图、分析计算、模型测算等功能比较齐全，保证计算结果准 确。2. 3. 3信息量预测2. 3. 3. 1信息需

39、求分类根据对项目金融服务工作的需求分析及应用领域界定，本信 息系统平台对信息资源的行业领域可以分为省市重大项目、产业 聚集区、城市中心商务区、先导产业、现代服务业五大类行业领 域。行业领域分类现代服务业省市重大项目b XXX市项目金融服务行业领域分类示意图根据各专项规划，在五大类行业领域，将项目进行分类进行信息采集、统计、分析。项目行业分类列表如下：XXX市项目金融服务平台项目行业分类表行业大类名称行业小类名称行业大类名称行业小类名行业大类名称行业小类名称一、农林水利四、服务业项目5、城市供热1、农业1、文化产6、城市生态2、水利2、旅游产1、城市污水3、林业3、现代物8、城市安居4、畜牧业4

40、、商贸9、房地产开二、工业项目5、其他10、其他1、装备制造业五、交通项目八、社会事业2、汽车及零部1、铁路1、教育3、化工2、民航2、卫生4、有色3、高速公3、文化设施5、食品4、公路及4、广电6、纺织5、内河航5、体育7、钢铁6、管道及6、其他8、建材六、能源项目九、生态环保9、轻工1、电厂1、生态工程三、高新技术2、电网2、污染源治1、生物3、煤矿3、资源综合2、新材料4、石油天4、节能3、电子信息5、新能源5、节水4、新能源七、城镇建设项5、新能源汽车1、南水北6、节能环保2、城镇供7、研发平台3、城市交8、高端设备制4、城市燃2. 3. 3. 2存储量估算项目金融服务管理应用系统的数

41、据存储量除了数值型和文 件数据之外，还必须处理和存储各类图像图片以及视频、语音多 媒体信息。根据经验数据，系统存储的数值型、文献型信息约占 整个系统存储量的五分之一。以项目金融服务企业2000家和金 融机构30家、管理部门30家、中介服务机构50家为例，其信 息有项目基本数据、项目融资进展数据、年报、季报数据和对接 洽谈实时数据。主要数据库的存储量估算如下：主要数据库的存储量估算表数据库名称主要内容平均记 录长度 （字节）平均日记录数（条）平均日存储量（M）平均年存储增量（M）历史数据（G）基础数据库包括项目数据库、企业数据库、 金融机构数据库、中介机构数据 库等。项目数据库：包含项目基本情

42、况表、项目融资需求表、项目进展 情况表等，金融机构数据库：包括 金融机构基本信息表、融资产品 信息表、融资进度表等（各阶段二 十多个表），企业数据库：包括企 业基本信息表、企业财务信息表、 企业融资信息表等，中介机构数 据库：基本信息表、业绩表等。80005000400150050信息安全体系数据库包括数字证书数据表，注册验证 数据表，用户权限数据表，角色数 据表等。20003000324000100统计数据库项目分类统计表，企业分类统计 表，上报信息统计表，监测分析 表，对接结果统计表。20008000700240070对接信息数据库各类申请数据表，洽谈数据表、拟 授信数据表、授信数据表，融

43、资方 案数据表，融资资料数据表，融资 进度数据表，对接信息数据表及 视频数据表。600012000156015500300绩效考核数据库考核评价数据表，绩效考核数据 表，综合评价数据表。60060015550045用户管理数据库用户基本信息表，用户权限表，用 户权限分配表，管理员用户信息 表200040050100040系统后台数据库地区代码库，行业标准库，项目分 类库，评价标准库，筛选标准库， 日志数据库。10006062108附件数据库包括涉及项目金融服务的各类附 件资料，包括基本资料附件、图片 附件、图像附件、视频附件等数 据。7000080003000016000900总计461101

44、635因此，本系统的总存储量估算为:1635GB,年增量为46. 11GBO2. 3. 3. 3流量估算访问量预测：考虑到项目金融服务中直报企业、中介机构、 省发展改革委、市发展改革委、省直机构以及相关部门对项目金 融服务数字化转型访问的实际需求，日平均网络用户数至少为 300人，日平均访问HTTP次数为2万次。网络流量测算：按照每天100个用户同时分别基于网络进行数据 加载、查询和下载操作，平均的信息流量为10MB/人计算，每日 信息总流量为300M,仅此一项，全年总流量应该不小于109. 5GBO2. 3. 3. 4处理量估算信息处理量估算：按照每天30个用户同时分别处理管理业 务估算，每

45、人每天处理10件业务、每件业务直接处理的信息量 按照1MB/业务数估算，则每天处理的信息量达600MB,每年处理 的信息量则不少于219GBo信息处理能力要求：1、数值型信息计算能力：主要是对各类项目金融服务数值 型数据的计算、汇总、分析能力。同时处理数学模型运算（对项 目金融服务现有数据分析预测市场行情、政策调整对市场行情影 响）时，一方面耗时较多，不能中断，另一方面又必须反复运算， 以求最佳结果。因此，必须适当增加具有较强处理能力和高可用 性（如多CPU、较高性能处理能力）的服务器系统。2、文本型信息处理能力：主要是对各类办公文件资料、研 究分析报告和政策文件等的存储、检索和智能挖掘能力，

46、需要对 海量数据库进行快速查询、索引、分类和归并等操作，因此也必 须建设性能符合需要的数据库和应用服务器系统。3、图片附件信息处理能力：主要是对接信息数据库中对接 信息的图片附件、图像附件，附件数据库中的图片附件、图像附 件等的存储、检索和智能处理能力，需要对海量数据库进行快速 查询、索引、分类和归并等操作，因此必须建设性能符合需要的 数据库和图片附件应用服务器系统。4、视频语音处理能力：主要是对接信息数据库中对接信息 的视频语音数据和视频会议数据，附件数据库中的视频语音附件 等数据的存储、检索和智能挖掘能力，需要对海量数据库进行快 速查询、索引、分类和归并等操作，因此必须建设性能符合需要 的

47、数据库和视频语音应用服务器系统。2. 4数据属性分析项目金融服务信息管理主要处理的数据类型有结构化数据 和非结构化数据。结构化数据包括文本型和数值型两大类，文本型主要是企业、中 介机构基本信息等，数值型信息主要是企业财务数据、中介机构 业绩数据、各种基础统计数据等。非结构化数据包括非结构化的文本、图形图像、视频语音等信息。 非结构化文本主要是日常办公文件、临时文件、分析报告等，它 们主要是以常见的PDF、WORD或EXCEL等格式保存。图形图像信 息主要是各种扫描文件等。视频信息主要是视频会议和对接互动 视频。随着计算机技术的进步、管理部门需求的扩展和应用的深 入，图形图像信息和多媒体信息的处

48、理需求会日益增加。对于非结构化信息，要求有对应的结构化信息，如标题、时 间等关键字，可以进行快速有效的定位查询；对文本信息内容进 行模糊查询、全文检索；对于数值型信息，要求采用规范的数据 库管理，并提供多种查询统计功能。并且要求系统的计算能力与 其处理的信息量和响应时间要求相适应。2.5网络通信需求项目金融服务数字化转型涉及七类项目金融服务，包含众多 企业、中介机构、主管部门，金融服务具有实时性强的特点，对 系统的网络通信要求比较高。其基本需求如下：1、满足企业、金融机构、中介机构、主管部门之间和省、市 之间的互联互通和信息共享的需求；2、满足本系统对于涉密信息和非涉密信息传输的需求；3、满足

49、视频会议传输可靠性的要求;4、满足实时通信和实时互动的要求；5、满足大文件传输的要求，能够断点续传，支持2G文件上 传；6、满足发布语音短信的需求。2.6安全保密需求1、物理安全。主要是保证项目金融服务数字化转型不因各 种自然灾害或物理设备老化等原因，而影响系统的正常运行或导 致数据错误。2、网络安全。主要是防止非法入侵，并对网络通信流进行 有效的监控，对已知的潜在威胁进行有效的防范，保障网络的正 常工作。3、信息传输安全。要在数据上报、信息传输过程中采用加 密手段，通过密码算法保证数据的安全。4、信息存储安全。要采取先进的数据存储和备份技术。5、信息访问安全。要对数据资源访问规定不同的访问等

50、级， 不同用户只可访问经过授权的数据资源。同时，要加强对数据资 源访问的安全审计。6、制度安全。制定必要的安全管理制度和措施，如机房出 入管理制度、系统维护制度、数据定期备份制度、各种紧急情况的应急措施等。7、身份认证。对用户进行有效的身份认证。采用基于公开 密钥基础设施(PKI)的电子证书系统对用户身份进行认证，保 证系统用户的身份不可抵赖性，防止通过网络假冒他人进行非法 活动。8、计算机防病毒。在系统中安装防病毒软件；对防病毒软 件及时升级；对计算机使用人员进行防病毒的教育和必要培训， 提高对病毒的防范意识，防止计算机病毒对系统造成的破坏。2.7业务流程描述企业、金融机构、中介结构在金融服

51、务数字化转型网站申请 注册，所属FGW审核后，到所属FGW签署在金融服务数字化转型 融资协议，领取数字证书，凭数字证书登录项目金融服务数字化 转型，完善企业、机构登录基本信息后，企业、金融机构、中介 机构分别完成项目、企业等基本信息填报后，进入金融机构选择 期，现以银行为例。如“未形成意向”则返回项目公示期。如应 约成功，则项目进入为期三个月的封闭期进行融资；如果应约失 败，则项目融资失败。项目封闭期结束后，企业、金融机构、中 介结构需填写评价信息，系统显示统计对接结果，形成分析报告, 完成综合评价考核打分并且进行信息发布。2. 7.1金融服务业务流程XXX市项目金融服务平台金融服务业务流程图

52、如下图示:银企对接企业端金融机构端1、企业用户注加 数字证书领取用户注册、a1、金融机构用户注册数字证书领取2、发布融资需求信息信息发布/2、金融机构产品发布项目浏览区1、查看平台融资项目信息2、查看项目融资状态 对接银行1、查看发出要约的金融机构1、在规定期限内应约2、当选择的银行满足融资额 时，不能再应约其他金融机构未逋过要约项目选择区（3-5天）应约1、选择项目，提出包括意向额度 利率、放款周期等在内的简要融资方案，对企业发出要约2、选择后，项目进入选择期亠1、在规定期限内（3-5天）等待企业 回应、应约1、文件整理(1)(2)(3)(4)(5)(6)借款申请文件 资信审查文件 立项文件

53、 配套条件文件 开户及保险文件 其他文件2、应答交流及确认1、配合金融机构完善资料2、应答交流及确认1、确认已授信金额r闭期（3个点）洽谈中拟授信已授信1、2、3、4、拟营销已与客户对接项目跟踪阶段已建立联系 此项目尚处前期 但存在项目收益较差的问题5、正在营销6、近期将与省政府签订全面支持协议7、资料整理1、2、3、4、5、6、7、8、上报审批正在评审额度未定金额据营销情况定金额支持但营销有难度需手续完备后接入金额无法确定己批复拟授信万元1、已授仁万元1、确认第一次放款金额2、确认第二次放款金额放款中1、第一次放款万元2、第二次放乱万元1、确认放款次数金额2、确认放款完毕已放款1、已放款次共

54、万元2、放款完毕X综合考评 统计分析未通过原因暂不支持1、i2、3、无融资需求 手续不全 规模受限4、旌行己介入訂譎删，持续跟踪项目报批进度不支持1、不符合我行信贷政策2、我行审慎支持行业3、政府贴息贷款不需要贷款4、不符合信贷投放政策5、监管政策限制6、是征信黑名单企业7、不能满足融资金额8、放款周期长9、准备使用上市募集资金XXX市项目金融服务平台金融服务业务流程图2.7. 1.1用户注册、信息发布1、企业端：企业网上注册，填写企业注册信息，报当地FGW审批；当地FGW核准同意后，填写平台融资承诺协议、领取 数字证书授权进入系统；填报企业基本信息、项目需求基础信息、流资需求基 础信息、企业

55、财务信息等，报所属FGW审核确认。2、金融机构端：金融机构网上注册，填写金融机构注册信息，报当地 FGW审批；当地FGW核准同意后，填写平台融资承诺协议、领取 数字证书授权进入系统；填报金融机构融资产品信息，报所属分行审核确认， 经总行复核。通过的信息发布到信息系统平台金融机构融资产品 信息展示区。3、管理机构市级管理机构审核所属地区的用户注册信息，审批平 台融资承诺协议，发放领取数字证书；对企业及金融机构上报的信息进行审核，确认项目类 型(备案项目、核准项目)和项目行业领域(省重点项目、产业 集聚区、中心商务区、先导产业、现代服务业)，通过的项目提交 省级管理机构复核，未通过的写明未通过原因

56、返回企业；省级管理机构复核项目信息，通过的项目发布到信息 系统平台融资项目展示区，未通过的返回给所属FGW。2. 7. 1.2 融资项目展示区通过所属FGW审核、省FGW复核的项目发布到信息系统平台 的项目展示区，供金融机构要约，要约后的项目进入融资项目选 择区。1、企业端查看自己发布并经主管部门审核通过的融资项目信息、融资 进度(已与几家金融机构对接、完成拟授信、完成已授信、已放 款等信息)；2、金融机构端查看管理机构审核通过的所有融资项目信息；查看项目的融资进度信息(已与几家金融机构对接、 完成拟授信、完成已授信、已放款等信息)3、管理机构端查看、核实项目信息的真实性、完整性；检查、跟踪项

57、目融资进度信息(已与几家金融机构对 接、完成拟授信、完成已授信、已放款等信息);疑难问题解决；4、要约金融机构端选择意向项目，提出简要项目融资方案(包括意向额 度、利率、放款周期等)向企业发出要约，要约发出 后，系统会通过短信自动提醒项目联系人；发出要约后，项目进入融资选择区；企业需在规定期限内(3-5天)对金融机构要约进行 应约，以确定是否进行下一步接洽；双方都同意则进行下一步接洽，一方不同意，中断对 接，不同意方发布退出原因。管理机构端查看、核实项目双方反馈信息的真实性、有效性检查、跟踪项目融资进度信息疑难问题解决2. 7. 1.3 融资项目选择区1、企业端显示所有金融机构“要约”的融资项

58、目，企业需在规 定期限内(3-5天)对金融机构发出应约信息。查看本企业融资项目的要约列表(多笔融资)，了解金 融机构的融资方案;企业可以和要约金融机构进行交谈，了解金融机构的 详细服务信息；2、金融机构端查看本金融机构融资项目的要约列表(多笔融资)，了 解企业的融资需求；等待企业应约；和企业进行交谈，进一步了解企业和项目的详细信息。3、管理机构端检查、跟踪项目融资进度信息；疑难问题解决。4、应约一个项目由于金融机构融资额度及融资条件的限制，需要在 多家金融机构进行融资，即多笔融资。对于一个项目系统自动汇 总“应约”金融机构的融资额度，项目融资额度达到后，展示区 中的该项目自动标注，同时选择区中

59、该项目其他要约的融资金融 机构(后备金融机构)，只能查看标题，不能查看其融资方案等 服务信息，只有前面企业应约的金融机构在后续的融资过程中失 败退出时，企业才可以应约其他(后备)金融机构。如果在下面 的对接过程中，该项目某笔融资失败，且在选择区再无可选后备 金融机构，该项目才会自动在展示区恢复原来的显示，供其他金 融机构要约。企业端企业必须应约，否则要约金融机构会自动退出该笔项目 融资，并且此次对接失败将成为企业的不良记录；“要约”金融机构的意向额度没有满足企业融资需求 时，企业可以应约其他多家金融机构；当企业应约的金融机构的意向额度满足企业的融资需 求时，企业只能看到其他要约金融机构标题(后

60、备金融 机构)，不能查看其融资服务方案，只有前面应约的金融 机构退出后，企业才可以应约其他(后备)金融机构。金融机构端和应约企业进行进一步洽谈；金融机构和企业就本次融资进入封闭期。管理机构端检查、跟踪项目融资进度信息；疑难问题解决。7. 1.4 封闭期封闭期包括洽谈中、拟授信、已授信三个阶段，期限3-4个1、洽谈中企业端根据金融机构要求，收集上报借款申请文件、资信审查 文件、立项文件、配套条件文件、开户及保险文件；和金融机构负责人进行点对点文字、语音、视频交流， 根据需要传递扫描件、复印件等更详细信息；查看金融机构反馈的融资进度；金融机构端和项目负责人进行点对点文字、语音、视频交流，深入 了解