“票付通”业务方案

1、“票付通”业务方案“票付通”业务是上海票据交易所（以下简称票交所）向B2B平台和合作金融机构提供的支付接口服务，用于线上B2B平台交易达成后的线上支付环节，同时提供票据见证支付功能。“票付通”业务支持已持有票据支付、新签发票据支付、票据和资金组合支付以及票据支付冲正。对于实现票据支付功能的银行、财务公司，票交所提供线上跳转电票账户开户机构的功能，支持电票账户持有企业一站式完成线上票据支付操作。相关业务方案详述如下：已持有票据支付流程（收银台录入方式，支持单张及多张票据合并支付）买卖双方在B2B平台达成交易，选择“票付通”业务后，跳转至合作金融机构收银台。买方在收银台录入票据信息。对于签发的票据

2、，可录入票据状态为“承兑已签收”的票据信息，相关票据需由买方在开户机构预签；对于持有的票据，录入相关票据信息。录入时，可以输入一张或多张同一电票账户下的票据。合作金融机构向票交所申请锁定相关票据。票交所处理线上票据支付指令后，锁定票据。锁定后，相关票据将只能支付给指定的收款人。票交所将锁定信息经合作金融机构通知B2B平台，B2B平台根据锁定结果更新交易单状态。根据付款人开户机构是否实现线上跳转，有线下提交和线上跳转两个方案。提交后，票交所将相关信息经合作金融机构通知B2B平台。线下提交买方收到B2B平台反馈的锁定结果后，登录开户机构网银向卖方提交票据。线上跳转买方从合作金融机构收银台经票交所跳

3、转至开户机构网银，这个过程中票交所将买方需操作的信息传递到买方开户机构。买方登录开户机构网银，在待处理任务中向卖方提交票据。完成提交后，买方可以从开户机构网银经票交所、合作金融机构收银台跳转回B2B平台。B2B平台收到相关票据已提交的信息后，通知卖方发货。买方收到货物后，在B2B平台确认交易完成。1.5交易完成后，B2B平台经合作金融机构向票交所发出允许票据过户请求。票交所解除票据锁定后，卖方签收票据完成票据过户。根据卖方开户机构是否实现代签功能，有客户自主签收和开户机构代为签收两个方案。1.5.1客户自主签收卖方收到B2B平台反馈的解除锁定结果后，登录开户机构网银签收票据。1.5.2开户机构

4、代为签收票交所解除票据锁定后，通知实现相关功能的卖方开户机构解锁信息，卖方开户机构可以根据与客户签订的协议代为签收票据。已持有票据支付流程（开户机构选票方式，支持单张及多张票据合并支付）2.1买卖双方在B2B平台达成交易，选择“票付通”业务后，跳转至合作金融机构收银台。如果买方开户机构实现线上跳转，买方可以在收银台选择线上选择票据。买方从合作金融机构收银台经票交所跳转至开户机构网银，这个过程中票交所将买方支付信息传递到买方开户机构。买方登录开户机构网银，在待处理任务中完成选择票据。买方完成票据选择后，买方开户机构向票交所申请锁定相关票据。锁定后，票交所将锁定信息经合作金融机构通知B2B平台，B

5、2B平台根据锁定结果更新交易单状态。锁定后，买方可以向卖方提交相关票据。完成提交后，买方可以从开户机构网银经票交所、合作金融机构收银台跳转回B2B平台。后续流程与已持有票据支付流程（收银台录入方式）的1.4和1.5一致。新签发票据支付流程（支持单张或多张票据签发）3.1买卖双方在B2B平台达成交易，选择“票付通”业务后，跳转至合作金融机构收银台。3.2如果买方开户机构实现线上跳转，买方可以在收银台选择线上签发票据。买方从合作金融机构收银台经票交所跳转至开户机构网银，这个过程中票交所将买方签票信息传递到买方开户机构。买方登录开户机构网银，在待处理任务中完成签发票据。买方开户机构完成票据承兑环节后

6、，向票交所申请锁定相关票据。锁定后，票交所将锁定信息经合作金融机构通知B2B平台，B2B平台根据锁定结果更新交易单状态。锁定后，买方可以向卖方提交相关票据。完成提交后，买方可以从开户机构网银经票交所、合作金融机构收银台跳转回B2B平台。后续流程与已持有票据支付流程（收银台录入方式）的1.4和1.5一致。票据和资金组合支付流程（支持单张或多张票据与一笔资金组合支付）4具有提供资金支付服务资质的机构4.完成资金支付（如前序流程未完十成资金支付）1达成交易，确定1达成交易，确定4.1买卖双方在B2B平台达成交易，选择“票付通”业务后，在平台输入票据支付金额和资金支付金额。B2B平台跳转至合作金融机构

7、收银台。4.2买方在收银台的操作与1.2、2.2或3.2一致。票交所将买方需操作的资金支付信息（如有）传递到买方开户机构。4.3如果B2B平台选择通过具有提供资金支付服务资质的合作金融机构同步处理资金支付信息，经买方在开户机构确认后，由买方开户机构将资金划转到合作金融机构的资金存管专户。买方在开户机构的票据支付操作与1.3、2.3或3.3一致。4.4如果B2B平台选择通过其他具有提供资金支付服务资质的机构处理资金支付信息，按相关流程处理。4.5票据提交和资金支付均完成后，B2B平台通知卖方发货。买方收到货物后，在B2B平台确认交易完成。4.6交易完成后，分为票据过户和资金过户。票据过户B2B平

8、台经合作金融机构向票交所发出允许票据过户请求。票交所解除票据锁定后，卖方签收票据完成票据过户。资金过户B2B平台向提供资金支付服务的机构发起资金支付请求相关机构将资金汇入卖方指定账户。B2B平台交易取消的支付冲正流程交易达成至交易完成期间，买卖双方均可以在线上协商取消交易。订单管理、退货由B2B平台负责，资金退回由B2B平台和提供资金支付服务的机构负责。票据支付冲正流程如下：4.取消交易B2B平台4.取消交易2.选择票据支付操作方式买方5.撤销锁定卖方3操作与前述票据支付相同票交所合作金融机构U锁定-解锁票据状态回滚买方开户行卖方开户行6.撤销提交5.1买卖双方在B2B平台达成交易，选择“票付通”业务后，跳转至合作金融机构收银台。5.2买方在收银台的操作与1.2、2.2或3.2一致。5.3买方在开户机构的票据支付操作与