理财顾问实习报告

1、安徽工业经济职业技术学院毕业论文（设计）题 目： 实习报告 系 别：电子信息技术系专 业：电子信息工程技术学 号：201054431学生姓名：指导教师：.职 称：讲师实习单位：安徽福创投资管理有限公司实习岗位：理财顾问实习时间：至今指导师傅：.职 称：经理二一三年 四月九日目录 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc288826563前言2HYPERLINK l _Toc2888265641. 实习目的2HYPERLINK l _Toc2888265642. 实习时间2HYPERLINK l _Toc2888265653. 实习单位简介2HYPERLINK l _To

2、c2888265663.1地理位置3HYPERLINK l _Toc2888265673.2 目前行业发展地位3HYPERLINK l _Toc2888265694. 实习内容4HYPERLINK l _Toc2888265664.1公司产品介绍4HYPERLINK l _Toc2888265664.2实习公司产品与其他产品对比4HYPERLINK l _Toc2888265664.3实习具体工作5HYPERLINK l _Toc2888265705. 实习总结6HYPERLINK l _Toc2888265736. 自我感受7 前言 实习是个名词，它是一把开启社会之门的钥匙；实习更是一个动词

3、，它是我们当代大学生的成长必经过程。实习是一种学习，更是一种收获。在学校我们是温室里的花朵，经不住烈日的曝晒与冰雪的积压，我们需要受到严酷环境的考验，我们也需要在成长之路上受到指引和帮助，实习为我们提供了一个合适的平台和难得的机会。它让我们在磨练的道路上渐走渐稳，也让我们在成长的道路上越走越远。去年的实习季，也就是2012年的07月10日，朋友介绍我到安徽福创投资管理有限公司去顶岗实习。这是一件规模不算庞大，但却井然有序、气氛融洽的投资公司，在实习期间我主要担任理财顾问一职，每天早出晚归，投身于工作，虽然闲暇时间减少，身体也很疲惫，但却未如此充足过，因为再这里，我能清晰地看到自己的付出转化为所

4、得，我能充分地发挥自己的所长，实现自身的价值。经过这段时间的实习，在我们指导师傅和同事们的帮助下，无论是专业知识、专业技能都得到了长足的进步，除此之外，最大的收获就要数在社会经历、为人处事方面得到了全面的提升，这些都将对我收益无穷。现将本人在实习期间的总体情况做如下报告。实习目的了解并学习企业管理的先进方式和管理方法，提高搜集资料、理论与实际相结合、协同合作及组织工作的能力，培养独立分析问题和解决实际问题的能力。学习人际交往知识，提升自我认知力和自我判断力。感悟社会、感悟生活。2. 实习时间2012年7月10日至今3. 实习单位简介安徽福创投资管理有限公司是江苏鑫银贵金属经营有限公司旗下的代理

5、商。公司主要负责开发客户、维护客户，是一家具备完整的分析技术的专业公司。该公司的宗旨是公开、公平、公正，原则为诚实信用，主要以贵金属制品的销售、回购为主要经营项目，实行不间断交易，时间与价格和国际市场接轨。公司拥有规范的商业运作模式，完善的组织结构，创新的经营管理策略和灵活的商业运作机制 ，致力于打造国内最大、最专业、最规范、最安全的贵金属投资交易品牌。3.1地理位置安徽福创投资管理有限公司位于合肥市包河区马鞍山路与望江路交叉口绿地瀛海大厦，靠近合肥的火车站和汽车站，有便利的公交路线。从公司到市中心只需要十几分钟的路程，并且瀛海大厦附近的环境较好，大厦本身虽很繁华，但却并不像市中心那么拥挤和喧

6、闹。为公司员工提供了一个安静舒适的工作环境。3.2 目前行业发展地位江苏鑫银金属交易中心（以下简称“交易中心”），受国家工商局监管，注册登记地址为江苏省工商行政管理局，实行自律性管理的公司制法人。改公司目前是国内第二家获批省级交易中心营业执照的交易商，与中国建设银行深度合作，遵循公开、公平、公正和诚实守信的原则组织贵金属订货和回购交易。交易中心根据中华人民共和国公司法和中华人民共和国合同法等国家法律以及相关的法规和政策，参照中华人民共和国国家标准大宗商品电子交易规范 ，运用电子商务信息技术组织中国境内贵金属及其它金属产品的合法生产和经营，以建设银行对资金实行全方位监管，利用电子商务平台，通过互

7、联网直接在线报价、配对，以网上销售、电子购物的方式实现订货和回购交易。交易中心与行业内相关机构建立了长期合作关系，我们除了专业推广贵金属交易业务之外，还携专业研究团队推出各种贵金属领域的信息咨询服务，为白银等其他贵金属投资者提供了便捷的业务通道、标准的买卖产品、专业的信息咨询等一条龙服务模式。交易中心推出的所有金银制品，均为国内知名黄金铸造厂家生产监制，为贵金属购买者提供全款买卖方式，客户可通过交易中心直属金店以及全国各地代理商网点购买、回收鑫银金属制品，也可通过电话订货、20%货款网上订货方式进行异地买卖。客户根据鑫银贵金属制品的实时价格来确定买卖价格。订货后，交易中心将信息反馈于交割基地，

8、依赖健全的物流系统，通过航空公司机场对机场，或者快递公司门对门的物流服务，由保险公司对物流承担相关风险，客户可以放心的购买鑫银金元宝、金条，银元宝，银条等相关贵金属制品。交易中心的设立是国内贵金属现货交易市场的重要创新实践之一，是对我国贵金属现货市场体系的补充和完善，有利于规范和引导贵金属现货市场的发展，逐步把握我国在国际贵金属市场上的话语权和定价权，真正意义上促进了国内贵金属交易市场与国际各大贵金属交易市场的全面接轨。随着中国贵金属行业的不断成熟和发展，交易中心将依靠成功的行业经验，卓越的经营管理能力和深厚专业积淀，一如既往地响应国家的政策和号召，与时俱进，为我国贵金属市场的繁荣做出更大贡献

9、，为广大客户提供更加优质的服务，致力于打造中国贵金属行业的领袖品牌。4. 实习内容4.1公司产品介绍成本优势:手续费低，过夜费0.8元/千克;有点差万分之四，免费开户；合约每手5千克，25千克，50千克和100千克。信誉优势:公司为江苏鑫银贵金属经营有限公司安徽总代理，交易平台稳定，公平、公正、公开;市商交易，每个交易帐户提供唯一的交易编码。产品优势:5倍杠杆，25倍杠杆，50倍杠杆，100倍杠杆，风险可控;双向交易，投资灵活;交易便捷，网上平台24小时交易。服务优势:24小时客服提供免费咨询服务;视频演示，同步指导操作流程，交易得心应手;专业分析图表，明确未来行情走向，清晰明了。技术优势:特

10、邀专家视频讲授专业知识，解析投资秘诀;专家邮箱，邮件互动，逐一解答投资疑问。资金安全:；资金由中国六大银行第三方监管；专款专用，交易平台无权动用此笔资金。4.2实习公司产品与其他产品对比鑫银优势：VS标金：标金杠杆1:5不可调。手续费双边万分之24，点差万六。手续费相当高。出入金到账速度慢。保证金20%，如果出现亏损情况客户的交易账户上会出现负保证金的情况，严格意义上说客户的备用资金都被亏掉了，这样客户的风险就很大达到300%。鑫银： 杠杆可调，5千克白银杠杆1:5.手续费双边万分之五，点差万分之四，入金到账速度快，保证金1%，客户出现亏损的情况也不会影响客户做单，风险率小了，碰到大行情甚至可

11、以满仓操作。VS天通银：天通银开户门槛高，必须要10万才能激活账号，手续费双边万分之十六，点差万八。杠杆1:12,保证金12%，风险相对于标金来说更大。资金占有量大，不能充分利用资金。鑫银：门槛低，品种多 ，客户选择多，可根据自己的资金状况来选择合理的杠杆比例，资金占有量小，可充分利用资金。VS外盘：外盘资金不安全,看不到摸不透，手续费和点差太高。鑫银：资金充分安全，由银行监管，相对于其他平台的资金由银行托管就安全很多。除非客户愿意出金，要不然没有一个人能带走客户的资金。杠杆可调。可以满足任何一个客户的要求。风险率低，保证金1%。可以去以小博大。VS纸白银：纸白银：单向交易是由中国工商银推出的

12、品种，只能做多（买涨）不能做空(买跌)，手续费比鑫银的要高很多。鑫银：双向交易（可以做多也可以做空），是由中国六大银行监管的，资金安全。并且不间断交易，价格跟着国际大盘一致，不会出现价格缺口。VS TD:双向交易（可以做多也可以做空）是由上交所推出的品种。缺点：不是连续交易，一天三次停盘，最主要的是TD的盘子停了但价位还是跟着国际大盘走，很容易产生价格缺口，对投资者来说风险很大。鑫银：双向交易（可以做多也可以做空），是由中国六大银行监管的，资金安全。并且不间断交易，价格跟着国际大盘一致，不会出现价格缺口。4.3实习具体工作在公司实习期间，我的主要工作就是网上开发客户、维护客户。在这一过程中，我

13、主要先采用多看、多问、多学等方式，初步了解在工作中的具体业务知识，拓展自身所学的知识。虽然这一岗位和我大学时所学专业并没有太多的交集，但经过一段时间的摸索后我对这一岗位的一些基本情况都有所掌握，每天的工作流程也都安排的合理妥当。我每天的主要工作就是在网上开发客户，了解当前行业的竞争情况。每天必登的就是看盘软件，看看股市的变化情况，业余时间通常会关注一下国际有关财经的新闻。工作内容看似简单，过程却相当繁琐，每一个步骤都需要你全神贯注地去操作，必须要仔细仔细再仔细的去做，只有这样才能高效地完成任务，只有这样，你才能从工作当中体会乐趣。记得初来乍到时我什么都不懂，只能去请教前辈们，他们不在身边时只能

14、靠自己揣摩着去做。在工作中我懂得了工作时要学会变通，随机应变，善于动脑，如此才能灵活地应对工作中出现的各种突发问题。这是我第一次正式迈出学校大门与社会接轨，踏上工作岗位，开始了与以往学校完全不一样的生活。每天都有规定的上下班时间，上班期间要努力完成自己的工作任务，认真踏实，不能敷衍了事。 从学校到社会，自己与周围人群的角色也发生了很大的变化，领导我们学习和工作的不再是老师，而是变成了上司，和我一道努力拼搏的也不叫着同学，而称为同事，这些都不仅仅是称谓的改变，其中也隐含着巨大的人生哲学，角色发生变化必然会使相应的人际相处也发生变化。在这些巨大的转变中，我感到了孤单与害怕，恐惧不安又踌躇难行，我想

15、这是每个刚跨出校门的实习生必经的历程吧。记得刚上大学那会儿，老师就跟我们说，进入了大学就相当于一只脚迈进了社会，现在回想起来在半个社会的大学里也曾学到了很多东西，这才使我们能够快速的适应两只脚踏入社会。走进社会当然也免不了家长和老师的细心教导，在这工作了这么长时间，和公司里的同事相处融洽，我们之间经常互相帮助，也很团结，领导对员工也是耐心教导、细心栽培，社会也许有残酷有黑暗，但我依然感谢它带给我的光明，这是个大社会，这也是一小家庭，只要你真心付出，善待他人，这个家庭也同样会报以欢笑和温暖。在领导和同事们的帮助下，我熟悉了公司的业务流程，也熟练掌握了自己的工作情况，实习时间虽然短暂，但所学知识与

16、各种道理却收益终身。5. 实习总结通过实习，使我了解公司的工作流程和各岗位的职责任务，提高岗位的适应能力，学会了以各种方式学习，提高观察问题、发现问题、分析问题、解决问题的能力，提高了自身的综合素质，并在规范有序的实际工作中养成努力钻研、吃苦耐劳的精神。以下是我的一些实习体会。以真心示他人。初到一个地方，周围全是全新的面孔，这种陌生感必然会带来巨大的距离感，所以刚走进岗位的我总是少言寡语，在与同事慢慢熟悉之后才敢去请教他们一些工作上的问题，其实，人与人的相处很简单，只要你敞开心扉真诚待人，他人也会与你交心，陌生感与距离感也就随之消除。正确认识自我。这一点非常重要，这是你保证正常开展工作的前提，

17、要做到这点，就要求我们具有正确的自我认知力和判断力，只有清楚地认识自我才不会让自己过于高傲而孤芳自赏，也只有给自己一个正确的定位才不会在工作中自卑不前、消极处事。正确看待自己和他人，适时地对自己的工作做出合理的评价，对自己的劳动成果进行认定是保障工作有序前行的重要条件。勤于学习、乐于思考。活到老，学到老。社会是个大课堂，我们要时刻保持一颗爱学的心，在工作中学习他人可鉴之处，工作之余为自己留点学习的时间，给自己充充电、补补脑，让自己充实起来，腹中有书气自华，只有自己强大起来才能取得强大的成效。生活和工作中也要乐于开动脑筋，对于身边的一些现象要善于思考，多思考多积累，各种问题就会迎刃而解。讲究条理

18、、稳步前行。刚走上工作岗位的我们总是年轻气盛，急于表现自我，这是一种好胜积极的工作态度，这种热情我们要保持。但在满腔热血的同时不要忘了讲究条理、有序进行。如果不能有条理的安排自己的工作就很难保证工作的有序进行，这样在工作出错时就会手忙脚乱、惊慌失措。面对工作中的突发问题我们要学会波澜不惊、泰然处之。这些都是值得我们去学习积淀的地方。站在前人的肩膀上学习。我们不仅可以从工作中获得直接经验，也可以从同事和前辈那学习间接经验。这些间接经验可以帮助我们解决工作中的一些难题，少走弯路，节省时间和开支，大大提高了工作效率，也为我们前进的道路扫除了一些障碍。6. 自我感受柏杨先生曾经说过，社会是个大染缸。进入社会的我也开始认识了形形色色的人，看到了纷繁复杂的人际网与工作网。我无力将这个色彩纷层的染缸漂白，但我会努力保留自己心中的那块圣洁的麦田。工作中到处存在着竞争与利益关系，且工作繁忙，很多时候同事不会像同学那样对你嘘寒问暖。同事表面笑脸相迎，背地里勾心斗角是常有之事，因此，刚出校门的我们很难去适应，所以我能做的就只有“察言观色，多工作，少说话”。实习期间学会了所谓的“见色行事”，这也是没有办法的事情，我在做好自己本分工作的同时做一