《中国银保监会行政处罚办法》测试题库含答案

1、中国银保监会行政处罚办法测试题库含答案1. 行政处罚委员会审议会议由主任委员主持，每次参加审议会议的委员不得少于全体委员的（） 单选题 *A三分之一B二分之一C三分之二(正确答案)D四分之三2. 当事人下列哪一情形，不属于依法从重处罚的情形：（） 单选题 *A屡查屡犯的B不配合监管执法的C危害后果严重，造成较为恶劣社会影响的D受他人胁迫有违法行为的(正确答案)3.立案调查结束后，需要移送行政处罚委员会的，由_提出处罚建议，将案件材料移交行政处罚委员会办公室。（） 单选题 *A. 立案调查部门(正确答案)B行政处罚委员会C行政处罚委员会办公室D其他相关部门4. 银保监会及其派出机构拟作出行政处罚

2、决定的，应当制作_，告知当事人拟作出行政处罚决定的事实、理由及依据，并告知当事人有权进行陈述和申辩。（） 单选题 *A.行政处罚决定书B行政处罚事先告知书(正确答案)C行政处罚通知书D行政处罚执行通知书5.中国银保监会行政处罚办法首次提出_原则。（） 单选题 *A公平、公正、公开B程序合法C过罚相当(正确答案)D维护当事人的合法权益6. 当事人需要陈述和申辩的，应当自收到行政处罚事先告知书之日起_以内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。当事人逾期未行使陈述权、申辩权的，视为放弃权利。（） 单选题 *A五个工作日内B五日内C十个工作日(正确答案)D十日内7. 派出机构管辖

3、的电话销售保险违法行为，在对电话销售业务日常监管中发现的违法行为，由_派出机构查处。（） 单选题 *A投保人所在地B呼出地(正确答案)C违法行为发生地D保险人所在地8. 当事人逾期不履行行政处罚决定的，作出行政处罚决定的机构可以采取措施，不包括下列哪一选项：（） 单选题 *A到期不缴纳罚款的，每日按照罚款数额的百分之三加处罚款B经依法催告后当事人仍未履行义务的，申请人民法院强制执行C法律、行政法规规定的其他措施D加处罚款的数额超出罚款数额(正确答案)9. 当事人申请听证的，应当自收到行政处罚事先告知书之日起_以内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书。（） 单选题 *A三日B

4、三个工作日C五日D五个工作日(正确答案)10. 银保监会及其派出机构作出的罚款、没收违法所得行政处罚决定，当事人应当自收到行政处罚决定书之日起_日_以内缴款。银保监会及其派出机构和执法人员不得自行收缴罚款。（） 单选题 *A十B十五(正确答案)C二十D三十1. 本办法所指的行政处罚包括：（） *A警告(正确答案)B罚款(正确答案)C没收违法所得(正确答案)D责令停业整顿(正确答案)2. 银保监会及其派出机构实施行政处罚，应当遵循以下原则：（） *A公平、公正、公开(正确答案)B程序合法(正确答案)C过罚相当(正确答案)D维护当事人的合法权益(正确答案)E处罚与教育相结合(正确答案)3. 当事人

5、有下列情形之一的，应当依法从轻或者减轻行政处罚：（） *A主动消除或者减轻违法行为危害后果的(正确答案)B受他人胁迫有违法行为的(正确答案)C配合行政机关查处违法行为有立功表现的(正确答案)D其他依法从轻或者减轻行政处罚的(正确答案)4. 银保监会及其派出机构作出_行政处罚的，应当在银保监会官方网站或具有较大影响力的全国性媒体上公告。（） *A停业整顿(正确答案)B吊销金融、业务许可证(正确答案)C罚款D警告5.当事人对行政处罚决定不服的，可以在收到行政处罚决定书之日起_，也可以在收到行政处罚决定书之日起_。（） *A三十日以内申请行政复议B六十日以内申请行政复议(正确答案)C三个月以内直接向

6、有管辖权的人民法院提起行政诉讼D六个月以内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼(正确答案)1. 银保监会及其派出机构实行立案调查、审理和决定相分离的行政处罚制度，设立行政处罚委员会。行政处罚委员会下设办公室，行政处罚委员会办公室设在银保监会及其派出机构的法律部门。 判断题 *对(正确答案)错2. 当事人提出的事实、理由和证据成立的，银保监会及其派出机构应当予以采纳，不得因当事人申辩而加重处罚。 判断题 *对(正确答案)错3.银保监分局可对辖区内保险公司分支机构及其从业人员实施的违法行为给予行政处罚。 判断题 *对(正确答案)错4. 当事人违法行为涉嫌犯罪的，立案调查部门应当依照有关规定及时移送

7、司法机关或者纪检监察机关。 判断题 *对(正确答案)错5. 现场检查事实确认书记载的有关违法事实，当事人予以确认的，可以作为认定违法事实的证据。 判断题 *对(正确答案)错2020年6月15日，银保监会印发中国银保监会行政处罚办法具体实施日期是哪天？ 单选题 *2020年8月1日(正确答案)2020年7月1日2020年6月30日2021年1月1日中国银保监会行政处罚办法整合优化了银行业、保险业行政处罚程序，确立了公平、公正、公开、程序合法、等行政处罚的基本原则。 单选题 *处罚合理有效过罚相当(正确答案)查审分离中国银保监会行政处罚办法总则明确种行政处罚类型？ 单选题 *1012(正确答案)1

8、516当事人申请听证的，应当在收到行政处罚事先告知书之日起个工作日内，向保监会或其派出机构提交经办本人签字或盖章的听证申请书。 单选题 *5(正确答案)10153中国银保监会行政处罚办法旨在统一规范银保监会机构改革后行政处罚程序，其目的是： *A.提升行政处罚效能(正确答案)B提高执法公信力(正确答案)C进一步提升金融违法违规成本(正确答案)D严肃整治市场乱象，防范化解金融风险(正确答案)中国银保监会行政处罚办法体现的鲜明特点有哪些？ *A整合优化行政处罚工作机制(正确答案)B完善行政处罚工作流程(正确答案)C依法加大行政处罚力度(正确答案)D充分保障当事人合法权益(正确答案)较2017年版行

9、政处罚程序规定，办法在制度框架上的变化包括 *A新增“审议”章节，规定银保监会及其派出机构设立行政处罚委员会,建立行政处罚委员会集体审议决定处罚案件制度。(正确答案)B新增“审理”章节，规定案件移送审理的标准和材料要求，(正确答案)C新增“法律责任”章节，明确了银保监会及其派出机构或工作人员违法实施处罚或违反纪律应承担的法律责任。(正确答案)办法明确依法从轻减轻处罚的情形包括: *A主动消除或者减轻违法行为危害后果的；(正确答案)B受他人胁迫有违法行为的；(正确答案)C配合行政机关查处违法行为有立功表现的；(正确答案)D其他依法从轻或者减轻行政处罚的。(正确答案)办法明确依法从重处罚的情形有

10、*A屡查屡犯的；(正确答案)B不配合监管执法的；(正确答案)C危害后果严重，造成较为恶劣社会影响的；(正确答案)D其他依法从重行政处罚的情形。(正确答案)办法中提到可进行听证的“较大数额的罚款”具体是指： *A银监会、银保监局和银保监分局对违法机构作出的150万元、50万元和30万元；(正确答案)B银监会、银保监局和银保监分局对违法机构作出的200万元、100万元和50万元；C银监会、银保监局和银保监分局对违法个人作出的20万元、15万元和5万元；D银监会、银保监局和银保监分局违法个人作出的10万元、7万元和5万元以上罚款(正确答案)办法是中国保监会成立以来第一个统一规划银行业、保险业行政处罚

11、的法律文件，具有长期的规范和指导作用。 判断题 *对(正确答案)错办法指出，立案调查部门在调查银行保险机构违法行为时，可结合实际，决定是否对相关责任人员的违法行为及其责任进行调查认定。 判断题 *对错(正确答案)银保监会及其派出机构作出的罚款，没收违法所得行政处罚决定，当事人应当在收到行政处罚决定书之日起十五日内缴款。 判断题 *对(正确答案)错分支机构在参加政府采购时存在受到较大数额罚款的情况，可能会对分支机构参与招投标活动构成影响。 判断题 *对(正确答案)错中国银保监会行政处罚办法已于2020年4月9日经中国银保监会2020年第3次委务会议通过，自2020年8月1日起施行。 判断题 *对

12、(正确答案)错银保监会及其派出机构拟作出行政处罚决定的，应当制作行政处罚事先告知书，告知当事人拟作出行政处罚决定的事实、理由及依据，并告知当事人有权进行陈述和申辩。 判断题 *对(正确答案)错当事人需要陈述和申辩的，应当自收到行政处罚事先告知书之日起十个工作日以内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。 判断题 *对(正确答案)错银保监会及其派出机构作出的罚款、没收违法所得行政处罚决定，当事人应当自收到行政处罚决定书之日起三十日以内缴款。 判断题 *对错(正确答案)银保监会及其派出机构作出停业整顿或者吊销金融、业务许可证行政处罚的，应当在银保监会官方网站或具有较大影响力的全

13、国性媒体上公告。 判断题 *对(正确答案)错当当事人逾期不履行行政处罚决定，经依法催告后当事人仍未履行义务的，申请人民法院强制执行。 判断题 *对(正确答案)错作出禁止从事银行业工作或者禁止进入保险业处罚的，应当将行政处罚决定书抄送被处罚责任人所属的银行保险机构。 判断题 *对(正确答案)错当事人对行政处罚决定不服的，可以在收到行政处罚决定书之日起六十日以内申请行政复议，也可以在收到行政处罚决定书之日起六个月以内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。 判断题 *对(正确答案)错中国银保监会行政处罚办法所指的行政处罚包括（）。 *警告(正确答案)罚款(正确答案)没收违法所得(正确答案)责令停业整

14、顿(正确答案)吊销金融、业务许可证(正确答案)取消、撤销任职资格(正确答案)禁止从事银行业工作(正确答案)当事人有下列情形之一的，依法从重处罚（）。 *屡查屡犯的(正确答案)不配合监管执法的(正确答案)危害后果严重，造成较为恶劣社会影响的(正确答案)其他依法从重行政处罚的情形(正确答案)以下哪一组不适用行政法律关系？ 单选题 *A、保险人和投保人(正确答案)B、银保监会和保险代理人C、银保监会和保险公司D、交警和行人以下哪一类法律文件不能单独作为行政处罚的依据？ 单选题 *A、中华人民共和国保险法（全国人大常委会2015发布）B、保险公司管理规定（保监会令2009年第1号，根据保监会令2015

15、年第3号修订）C、人身保险新型产品信息披露管理办法（保监会令2009年第3号）D、商业银行代理保险业务管理办法（银保监办发2019179号）(正确答案)以下哪一项属于行政处罚？ 单选题 *A、某甲保险公司产品设计严重偏离主附险设计原则，且偏离重疾保障本源，停止报备产品三个月B、某乙保险公司给予客户保险合同以外利益，停止接受新业务三个月(正确答案)C、某丙保险公司内部控制存在缺陷，经营管理混乱，对总经理进行监管谈话D、某丁保险公司在银保渠道的使用的辅助行销用品存在不规范话术，并有销售人员驻点销售，限期责令改正以下哪一项不属于应当从重处罚的情节？ 单选题 *A、某甲保险公司连续两年在被检查过程中发

16、现存在虚列费用的情况B、某乙保险公司在银保渠道销售过程中违规承诺收益，造成聚集性事件C、某丙保险公司对银保监局检查过程中下发的事实确认书进行申辩(正确答案)D、某丁保险公司银保销售人员在接受检查的过程中故意隐瞒事实，编造虚假信息，拒不配合检查并无故失联关于管辖权限的说法，以下哪一项是不正确的？ 单选题 *A、银保监会可以直接对省级分公司进行行政处罚B、银保监局可以直接对中支公司进行行政处罚C、银保监局可以直接对总公司进行行政处罚(正确答案)D、非法设立保险机构、非法经营保险业务由违法发生所在地的银保监（分）局进行行政处罚立案调查部门制作的调查报告，不包括以下哪项内容？ 单选题 *A、行政处罚决

17、定(正确答案)B、相关责任人员的认定情况C、行政处罚建议、理由及依据D、违法事实和相关证据以下哪项不是行政处罚的证据？ 单选题 *A、书证、物证B、经当事人确认的电子数据C、事实确认书D、现场检查意见书(正确答案)单位主要负责人、分管负责人及其他管理人员，有下列情形的，可以视为保险法第一百七十一条规定的“直接负责的主管人员”： 单选题 *A、指挥、决策、组织、参与本级或者下级机构和人员的违法行为的B、指使、教唆、帮助、直接或者间接授意本级或者下级机构和人员从事违法行为的C、有直接管理职责，知道或者应当知道本级或者下级机构和人员的违法行为，但未采取必要措施制止或者纠正的D、以上三项符合一项即可认定(正确答案)银保监会及其派出机构拟作出较大数额的罚款前，应当在行政处罚事