集中授权业务操作规程

1、辽宁省农村信用社集中授权业务操作规程为加强授权业务经管，规范柜员及授权人员的日常操作行为， 防范操作风险，根据辽宁省农村信用社综合业务系统授权 经管办法，制订本操作规程。一、集中授权业务简介定义：辽宁省农村信用社集中授权业务是指依托集中授 权系统，将各法人机构对辖内营业机构综合业务系统内的授 权业务进行集中统一经管，利用技术手段，将前台柜员需要 授权的交易画面以及业务凭证、客户证件和实物影像信息等 同步传输至专用的授权终端上，由授权中心授权员进行审核 并完成授权的一种授权模式，是实现业务操作与授权分离的 一种非现场授权经管模式。模式：集中授权的模式为：以法人为单位设立授权中心, 将原来分散在网

2、点内部（本地）授权业务集中至法人单位设 置的授权中心（异地）完成，基层单位只能完成简单的或风 险较小的业务，这是全省农村信用社柜面运营业务基本模式 的改变，是贯彻和顺应以法人为单位集中经管、业务单元制 的一部分。但是，实行集中授权并不是基层营业网点的业务 复核人员、业务主管、副主任、主任等业务经管人员就没有 授权和监督的责任，而是在上述人员履行授权、审批及监督 的基础上的集中授权，上述人员必须严格按照相关规定和流程对本网点的业务进行审查、审批、检查和监督，对本辖的 操作风险防范负责。集中授权中心在综合业务系统内不设机构，授权柜员归 属于法人机构清算中心。意义：一是 集中授权最大限度地集中管控风

3、险，有利于 合规经管和风险集中控制，可有效地防范柜面风险。二是简化原来的授权层级，节省各层级授权人员的设置。三是全面解放了基层业务主管及行政人员的授权压力，最大限度地发 挥其审批和监督检查的作用。 四是最大限度地减少县级行社 授权人员，同时解决行政领导难以坐班授权的问题。五是符合或顺应了当前银行业集中经管授权业务的形势，一定程度 上提高法人行社的集中经营和经管能力，有利于改变目前落 后的经管局面。六是集中授权业务推动真正意义的综合柜员 制的全面实施。七是用高水平的、责任心强的授权员为综合 柜员的日常业务进行审核把关，将极大地提高综合柜员业务 办理的准确性，有效防范打掉复核程序后的综合柜员的业务

4、 差错和风险。二、操作规程基本业务流程：营业机构柜面人员按照相关规定受理业 务，如所办业务需要授权，系统自动触发集中授权业务界面， 临柜人员按照相关规定采集并上传业务及客户的相关图像 资料或信息后，提交至集中授权中心，授权人员按照相关规定审查业务及客户相关资料无误后，授权确认该笔业务。如 该业务不符合相关规定，授权人员拒绝授权。（一）营业网点操作规程1、经办柜员临柜人员业务受理：网点前台柜员受理业务后，按照法律、法规及省联社相关规定审查、核实客户身份信息、业务凭证 及其他要素无误后，通过柜面终端录入相关业务要素后提交 系统处理，系统在收到交易信息后，判断该交易是否需要授 权。需要授权的，系统通

5、过命令向网点业务终端返回授权标 志及交易界面信息，并提示该笔业务的授权审核要素，网点 业务终端收到授权标志后，锁定录入界面，弹由集中授权影 像采集界面，柜员按照系统提示的授权审核要素，通过业务 界面使用高拍仪等相关设备采集影像信息，信息采集、录入 完毕后，提交授权中心授权。授权服务器将交易要素重新组 合成与柜台业务画面一致的交易画面，并将所有需要授权的 交易按时间先后顺序放入待授权队列中，分配给授权中心人 员。信息追加及补录：当缺少影像时，授权柜员可通过文字 交流的方式要求网点经办柜员追加影像。网点经办柜员补扫 影像，提交任务后，系统提示授权柜员已追加影像并入此笔 交易中，授权柜员继续对业务进

6、行授权。柜面人员可以在授 权业务未被授权中心获取之前主动发起追加影像。授权员根据法律、法规及业务实际情况，可要求网点经 办柜员在授权业务通过后进行影像补扫。网点经办柜员应在 约定时间内（10天内有效，包含补扫拒绝后重新补扫） 进行 影像补扫。授权取消：网点经办柜员可在集中授权系统取消发起未完 成授权的授权申请。网点签退：经办柜员日终在核心系统签退后，在集中授权系统必须点击右上角“退由”键，完成系统退由。若点击“X” 则该柜员登陆状态未做更新仍为已登录， 需经维护”柜员登陆 状态”后方可继续执行相关操作。延退申请：网点因莫种原因需延时下班，继续办理需要 授权的业务时可以向授权中心申请延退，上报集

7、中授权主管 审批。2、业务主管或业务复审人员一是要密切关注本网点发生的业务和事项，杜绝因集中授权而产生的麻痹、推诿、应付及等靠思想及行为。二是严格按照法律法规及相关规定复核、审查、核实业务及客户信 息，履行业务的监督、审批和复核职责。包括对需授权的大 额现金业务进行卡把复核确认；对开户业务客户身份核实及 确认；对特殊业务签批操作任务书并加盖业务公章；对大额 转账业务与客户进行沟通等等。对柜员的日常操作进行指导监督，对营业大厅的正常秩序进行经管等。三是按规定对本 网点的重要业务和事项实施全面的监督和经管，包括现金、 对账、重要空白凭证、印章等等。四是加强业务人员的培训， 努力提高业务人员的综合素

8、质，提高工作效率。3、注意事项无论柜员还是业务主管对日常业务都应该坚持审慎性原 则，按照文件要求审核业务要素。柜员要认真学习业务，熟 练掌握授权业务所需要件，尽量一次性全部上传，避免与授 权中心反复沟通补件，影响业务办理速度。业务主管或复审 人员要对需要审核的业务认真负责，对营业机构的所有前台 业务操作行为负责，且不可认为授权业务全部集中，自己可 推卸对日常授权业务的经管职责。(二)授权中心业务操作规程授权中心操作流程： 授权中心授权柜员在获取到授权任 务后，授权中心授权柜员页面被激活，通过核对网点经办柜 员交易画面显示的数据、 原始凭证影像，确认交易的合规性, 然后对授权信息进行回复， 可选

9、择：通过、拒绝、要求补录、 抓拍。1、授权通过(1)当接收到授权任务后，授权中心终端会自动弹由 授权界面及核心交易信息的仿真终端屏幕显示，授权柜员审 核无误后点击“通过”按钮，授权完成。(2)如已授权通过要求事后补扫影像的，授权员勾挑“是 否要求柜员事后补扫影像”，输入需要补扫的内容，点击“确认”。可通过“授权任务查询”一补扫状态，选择“已补扫”查看 网点经办岗补扫影像是否上传。点击“授权”，系统自动弹由 授权界面，按照相关要求，查看补扫信息是否正确。 选择“通 过”或“不通过”。若“通过”，补扫成功，业务完成。若“不通过” 则显示“影像补扫不成功”，补扫失败后网点经办柜员仍会查 询到该笔业务

10、需要补扫的信息，需重新补扫直至补扫成功。2、授权拒绝当接收到授权业务后拒绝授权时可选择“拒绝”按钮，勾 挑拒绝原因或自定义输入，“确定”后授权业务即被拒绝。3、要求补录授权员对网点经办柜员发起的授权业务要求实时补扫的功能。授权员点击“要求补录”，弹由对话框，选择要求补录 的凭证资料，或自定义输入，点击“确定”，等待网点经办岗 补录，补录后会自动弹由授权界面， 显示“网点已补扫影像”。 点击“确定”后补扫影像会由现在授权端，授权员对补扫影像 确认是否通过。4、 抓拍授权中心授权人员在进行授权审核的同时，根据业务需 要可以进行现场抓拍影像，进行佐证。拍摄时需网点受理端 柜员根据要求调整好副摄像头拍

11、摄角度，由授权端柜员操作， 点击“抓拍”即可。5、授权业务查询授权中心经管岗可查询本中心所有授权业务，授权柜员 可查询本人处理的授权任务6、柜员强制签退授权中心授权主管可对本中心柜员进行强制签退，通常 在用户遇到特殊情况，无法签退时操作。输入“柜员号”或选 择“签到状态”点击“查询”按镯现授权人员强制签退经管页 面，页面显示柜员状态和信息，点击“强制签退”按钮，完成 强制签退。7、延退经管授权中心授权主管岗负责下辖网点的延退审批，可以按 发起机构、发起柜员、开始日期、结束日期等进行查询，点 击“审批”确定是否同意。8、中心机构经管中心状态查询：可以查询一定时间内中心签到和签退的柜员 姓名和时间

12、。授权中心两人登录后系统自动签到，授权中心 授权主管主要负责(可以转授其他柜员)营业终了授权中心 的签退，中心签退后不再接收授权任务。9、质检经管(1)质检任务抽取经管柜员根据质检规定比率按照业务种类抽取一定数 量的业务由质检员进行检查。授权中心至少每周对授权业务进行质检一次，质检比例不得低于10% (具体比例法人单位可自行确定)，质检内容为授权审核要素是否与系统提示一 致，柜员是否在规定时间内补扫、拒绝理由是否合理等；质 检差错的经管参照事后监督经管办法执行。各法人机构可根 据实际情况自行确定质检细则及质检差错经管办法。(2)质检任务查询点击“查询”可以查询所有任务，包括待质检或质检完成的所

13、 有任务。可按任务号、授权人员、质检状态等查询本人质检 情况。(3)质检任务处理点击“获取”即可获取需要质检的任务，直接弹由业务信息 及仿真图形终端，质检人员可以按照相关制度和流程要求进 行审核授权业务是否符合规定，质检结果选择“通过”或“不通 过。三、集中授权业务操作规程举例个人存折大额现金本人取款 ：前台柜员审核客户提交的存折、身份证原件，同时对身份证件进行身份信息核查，确 定为客户本人并审核无误后进入核心系统操作，系统提示授 权后上传存折、客户影像、身份证原件及核查信息，提交至 授权中心，授权柜员审核上传图像的合规性、完整性并与系 统信息进行一致性核对，无误后，授权通过，前台柜员打印 凭

14、条，客户核对签字，柜员准备现金，换人卡把后，将现金交客户，柜员在传票上加盖印章，业务结束。注：按现行审 批制度此笔业务需要经业务主管审批。企业大额转账汇款：柜员审核客户提交的汇款凭证要素， 各级审批人员进行审批，验印人员双人折角验印，在票据上 加盖双人验印柜员名章，录人员进行系统录入，复核员按照 票面要素重新录入复核，系统提示授权后，复核员上传盖有 印鉴的汇款凭证图像上传至授权中心，授权柜员对票面要素 与系统界面进行一致性审核，对票据的验印、审批、填写要 素、系统收费等进行审核，无误后授权通过，前台复核柜员 打印票据，加盖印章，返客户回单联，业务结束。个人本人存折桂失： 柜员审核客户本人填写的

15、桂失申请 书、身份证原件，并进行身份信息核查确定是否是客户本人， 经业务主管签字审批后进行系统操作，系统提示授权，柜员 上传桂失申请书、客户影像、身份证原件及核查结果至授权 中心，授权柜员审核上传图像是否合规，是否为客户本人， 与系统记载是否一致，是否经过业务主管审批，以上信息无 误后授权通过，前台柜员打印桂失申请书， 登记桂失登记簿, 加盖印章人员再次审核上述资料，一致后加盖规定印章，将 桂失申请书回单联返还客户，此笔业务处理结束。一号账簿柜员日终签退： 一号账簿柜员在系统中操作签 退交易650003，系统提示授权，柜员上传现金结余登记簿、 现金实物，提交影像，授权中心柜员接到授权申请后，审

16、核登记簿现金结余与现金实物无误后授权通过，签退成功。现 金体积过大无法拍摄可填写任务书代替。四、集中授权业务应急处理综合业务系统柜面业务由分散的网点本地授权方式转变为 异地集中授权方式，实现了风险的集中管控，极大地提升了 辽宁省农村信用社前台业务的核算质量。但是，任何一种系 统都可能存在特殊的复杂状况下由现运行不畅甚至突然停 滞的状态，为了在集中授权系统由现问题的情况下全省前台 柜面业务不受影响或者少受影响，各级机构可进行下列应急 处理。1、各级机构的网点操作人员、授权中心人员、运营经管人 员、科技人员要及时关注综合业务系统及集中授权系统的运 营情况，发现问题及时上报，及时传达，并保证手机畅通

17、。2、网点负责人和业务主管在综合业务系统中始终要以 三级柜员的身份存在。集中授权期间，三级柜员综合协调经 管网点的日常业务，可以承担“章、证分开”中业务公章保管 使用职责。在紧急情况下切换为本地授权时，立刻承担本地 授权任务。网点负责人和业务主管尽量避免同时串休或离开 网点。3、系统紧急切换成本地授权后，网点因特殊情况没有 三级柜员授权时可联系清算中心五级及七级柜员立刻将网 点当班中的一名0级柜员调整成三级柜员。4、系统紧急切换成本地授权后，清算中心应立即将授权中 心的授权员调整成各个机构的三级柜员，快速合理地分配到 没有授权员的网点。网点在新的授权员未到达之前可安抚客 户或者对办理个人业务的

18、客户引导至附近有授权员的网点 办理业务。5、清算中心在五级与七级柜员的配置数量上要实行A、B角制度，防止突发状况下人员漏岗。清算中心在节假日休息之 前可对节假日期间营业的网点柜员进行梳理，保证每个网点 在营业期间要有一名不操作业务的三级柜员。6、事后监督人员要加强由集中授权转化成本地授权期 间业务的审查，重点审核授权业务的合规性。7、应急期间，各法人单位的科技人员和业务人员要按 上级通知快速行动，杜绝拖延、不作为的行为。各法人单位 领导要高度重视此项工作，保证前台人员配备，保证人力物 力供应，保障综合业务系统平稳运行。五、授权业务审核要素授权业务审核要素由省联社系统经管员或法人单位系统经 管员

19、写入，审核要素随着业务的增减及风险程度的变化随时 在系统中进行调整，法人单位系统经管员可以根据自身的业 务特点在风险可控的前提下对审核要素进行优化。附件：综合业务系统业务授权审核要素表交易名称业务不恢审核要素代码名称重新打印授权0000051012操作任务书维护机构状态1100161065其他资料4641科目对账1100171065其他资料开立机构1150011065其他资料建立柜员1150021043柜员变动信息表1044柜员变更事项申请书1057经过考核可以上岗操作的证明1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息1104招用职工登记表机构签到1150041065其他资料柜员

20、基本信息维护1150081043柜员变动信息表1065其他资料1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息柜员兼职类型维护1150101043柜员变动信息表1065其他资料初始柜员密码1150121065其他资料维护机构1150261065其他资料柜员离岗登记1150301032干部调动审批表1043柜员变动信息表1044柜员变更事项申请书1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息特殊柜员/机构处理1150311065其他资料账簿经管操作1150381012操作任务书柜员启用1150461043柜员变动信息表1044柜员变更事项申请书1065其他资料发放柜员115

21、0521065其他资料挂失/收回柜员卡1150531065其他资料销毁柜员卡1150541065其他资料柜员卡补磁1150571065其他资料强行上缴柜员账簿1155101012操作任务书已冻结存款续冻1240441065其他资料账户单笔止付1276101012操作任务书账户单笔解止付1279101059客户影像截屏1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息贷款发放1310011087现金1065其他资料贷款本金转列1310061012操作任务书1024贷款业务通知书1059客户影像截屏1065其他资料贷款利息转列1310071012操作任务书1024贷款业务通知书1059客户

22、影像截屏1065其他资料贷款展期1310081012操作任务书1024贷款业务通知书1059客户影像截屏1065其他资料核销置换本金1310091065其他资料核销置换利息1310101012操作任务书1024贷款业务通知书1059客户影像截屏1065其他资料信贷合同录入维 护1310131012操作任务书1024贷款业务通知书1059客户影像截屏1065其他资料置换转回/兑付1310141012操作任务书1024贷款业务通知书1059客户影像截屏1065其他资料不良贷款利息减免1310191065其他资料账户要素调整1320031012操作任务书1024贷款业务通知书1059客户影像截屏10

23、65其他资料贷款利率调整1320041012操作任务书1024贷款业务通知书1059客户影像截屏1065其他资料贷款停息与恢复计 息1320071012操作任务书1024贷款业务通知书1059客户影像截屏1065其他资料修改信贷员管辖片 区1320101065其他资料助学贷款发放计划 维护1320191065其他资料助学贷款毕业确认1320201065其他资料按揭还款计划调整1320211012操作任务书1024贷款业务通知书1059客户影像截屏1065其他资料贴现开户1330011065其他资料贴现/转贴到期收 回1330021065其他资料转贴现卖出1330031065其他资料注销保函13

24、33031012操作任务书1024贷款业务通知书1059客户影像截屏1065其他资料贷款承诺注销1334021012操作任务书1024贷款业务通知书1059客户影像截屏1065其他资料建立额度信息1390101065其他资料修改额度信息1390111065其他资料暂停/注销/激活子 额度1390131065其他资料抵质押品维护1390171065其他资料不良贷款本金核销 置换1399211065其他资料现金入库1510011012操作任务书1065其他资料1119现金调拨凭证/其他现金出库1520011012操作任务书1065其他资料1119现金调拨凭证/其他ATM/CDM 口钞/退钞1520

25、031010ATMft口、退钞清单1012操作任务书柜员现金调剂1550011012操作任务书1065其他资料1119现金调拨凭证/其他假币登记/撤销1550061065其他资料假币上缴1550071049假币1050假币收缴凭证机构现金限额经管1550151065其他资料普通汇兑录入1561001012操作任务书普通汇兑复核1561021028电汇凭证第二联1059客户影像截屏1097有效身份证件原件（代理人）1099有效身份证件原件（经办人）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息普通借记回执复核1561051065其他资料异常来账手工入账1561091042挂账凭证10

26、65其他资料定期贷记复核1561111048记账凭证普通借记复核1561121053结算业务申请书异常来账手工入账 撤销1561141021大额支付系统专用凭证1065其他资料实时贷记录入1561151048记账凭证实时贷记复核1561161048记账凭证国库汇款复核1561191048记账凭证实时借记录入1561291065其他资料银行支票截留复核1561391048记账凭证银行支票截留回执 复核1561421048记账凭证定期借记复核1562181048记账凭证批量客户信息查询 录入1562191078审批资料国库汇款复核1562941048记账凭证实时借记复核1562991065其他资料

27、小额其他支付业务 录入1563011065其他资料跨境汇款录入1563031065其他资料跨境汇款复核1563041065其他资料委托收款（划回） 录入1563051065其他资料委托收款（划回） 复核1563061062票据影像1086委托收款凭证大额其他支付业务 录入1563071012操作任务书大额其他支付业务 复核1563081062票据影像1065其他资料定期贷记工程信息 1563111065其他资料同业拆借录入1563121012操作任务书同业拆借复核1563131048记账凭证1078审批资料小额其他支付业务复核1563151048记账凭证1062票据影像定期借记工程信息 156

28、3181065其他资料定期借记工程信息 删除1563191065其他资料定期贷记工程信息 删除1563211065其他资料银行本票实时截留 复核1563231048记账凭证1062票据影像往账重发1564051028电汇凭证第二联异常往账撤销1564061028电汇凭证第二联定期借贷记协议经 管1564071090协议文件集中代收付协议经 管1565131090协议文件批量客户签约协议 经管1565151090协议文件普通借记协议经管1565161090协议文件实时借记协议经管1565181090协议文件代收付中心参数经 管1565191065其他资料主动缴款通知复核1565231048记账凭

29、证CIS通用回执复核1565271048记账凭证银行汇票截留回执 复核1565461052借记业务凭证1065其他资料商业汇票截留回执 复核1565501052借记业务凭证1065其他资料银行本票截留回执 复核1565541052借记业务凭证1065其他资料人行对账报文重复 申请1566191065其他资料银行汇票截留复核1566241062票据影像1065其他资料商业汇票截留复核1566261062票据影像1065其他资料银行本票截留复核1566281062票据影像1065其他资料银行汇票实时截留 复核1566301048记账凭证1062票据影像商业汇票实时截留 复核1566321048记账

30、凭证1062票据影像支票实时截留复核1566371048记账凭证1062票据影像清算账户自动拆借 录入1568341065其他资料清算账户自动拆借 应答1568371065其他资料柜员凭证调剂1610021107重要空白凭证1108重要空白凭证领用单凭证出库1620011026介绍信1099有效身份证件原件（经办人）1101身份证联网核查信息1107重要空白凭证1108重要空白凭证领用单凭证出售1620021036公共收费凭证1059客户影像截屏1099有效身份证件原件（经办人）1101身份证联网核查信息1107重要空白凭证凭证作废/手工销 号1620031012操作任务书机构凭证销毁1620

31、041064凭证销毁清单1115作废凭证凭证收回作废1620051066企业公函1107重要空白凭证凭证挂失1650031012操作任务书1031法人授权书1041挂失止付通知书1059客户影像截屏1076公示催告1083提起诉讼的证明1098有效身份证件原件（法人）1099有效身份证件原件（经办人）1101身份证联网核查信息凭证解挂1650041031法人授权书1041挂失止付通知书1059客户影像截屏1098有效身份证件原件（法人）1099有效身份证件原件（经办人）1101身份证联网核查信息现金记账1710181012操作任务书1048记账凭证表外记账1710211012操作任务书1019

32、表外借方凭证1020表外贷方凭证表外冲账1710231012操作任务书1019表外借方凭证1020表外贷方凭证内部账对转登记1710301065其他资料内部账对转查询/ 维护1710311065其他资料转账记账1710881012操作任务书1022转账贷方凭证1055转账借方凭证表内冲账1710891012操作任务书1022转账贷方凭证1048记账凭证1055转账借方凭证内部账修改1730121012操作任务书内部账单户结息1730151012操作任务书拆借资金展期1730281012操作任务书1078审批资料修改客户关系1850101012操作任务书1059客户影像截屏1100有效身份证件原

33、件（客户）1101身份证联网核查信息删除客户关系1850111012操作任务书1059客户影像截屏1100有效身份证件原件（客户）维护个人客户基本 信息18501511011012身份证联网核查信息操作任务书1059客户影像截屏1100有效身份证件原件（客户）维护对公客户基本 信息18501611011031身份证联网核查信息法人授权书1035工商受更核准通知书1047基本户开户许可证1059客户影像截屏1065其他资料1068企业营业执照正本1098有效身份证件原件（法人）1099有效身份证件原件（经办人）1101身份证联网核查信息1114组织机构代码证合并客户号1850171012操作任务

34、书1059客户影像截屏1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息解除合并客户号1850181012操作任务书1059客户影像截屏1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息维护个人客户轴助 信息1850201012操作任务书1059客户影像截屏1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息激活客户信息1850231012操作任务书1059客户影像截屏1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息客户账号调整1850251012操作任务书1059客户影像截屏1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息维护对公客户轴助 信息185

35、0881031法人授权书1047基本户开户许可证1059客户影像截屏1065其他资料1080税务登记证原件（地税）1081税务登记证原件（国税）1098有效身份证件原件（法人）1099有效身份证件原件（经办人）1101身份证联网核查信息新建个人客户基本 信息1852001065其他资料新建对公客户基本 信息1854001065其他资料主卡发卡2130011002个人开户申请表1059客户影像截屏1095银行卡（止囿）1097有效身份证件原件（代理人）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息附卡发卡2130021065其他资料主卡销卡2140011059客户影像截屏1095银彳

36、亍卡（止囿）1097有效身份证件原件（代理人）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息预制卡申请2150011065其他资料预制卡申请删除2150021065其他资料卡作废2150061065其他资料挂失补卡2150151065其他资料卡密码修改2150331059客户影像截屏1095银彳亍卡（止囿）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息附卡止付2150411065其他资料附卡解付2150421065其他资料单张选号预制卡申 请2150431065其他资料卡吞没/归还2150531059客户影像截屏1065其他资料1100有效身份证件原件（客户）1101身

37、份证联网核查信息主卡交易限额经管2150541059客户影像截屏1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息附卡交易限额调整2150561065其他资料无折卡配折2152031065其他资料预录入社保卡2160461065其他资料卡密码重置2180251065其他资料密码挂失录入2180261065其他资料卡密码重置录入2180271065其他资料查询密码置录入2180281065其他资料存款账户静态查询2704201065其他资料存款账户动态查询2704401065其他资料存款账户动态信息 查询2707501016存单1018存折1059客户影像截屏1095银彳亍卡（止囿）10

38、97有效身份证件原件（代理人）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息活期存款支取2710101018存折1051缴税凭证1059客户影像截屏1065其他资料1089现金支票1095银彳亍卡（止囿）1097有效身份证件原件（代理人）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息1113转账支票止反面定期存款支取2710201016存单1029定期存款证实书1059客户影像截屏1065其他资料1097有效身份证件原件（代理人）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息定期存款取息2710301016存单1059客户影像截屏1065其他资料1097有效

39、身份证件原件（代理人）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息活期存款存入2720101017存款凭条1018存折1059客户影像截屏1065其他资料1087现金1088现金缴款单1095银彳亍卡（止囿）1097有效身份证件原件（代理人）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息1113转账支票止反面定期存款续存2720201018存折1059客户影像截屏1065其他资料1095银彳亍卡（止囿）1097有效身份证件原件（代理人）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息活期存款开户2730201002个人开户申请表1023贷款合同首页1025印

40、鉴卡1031法人授权书1034个人转账凭证1046机构信用代码证1047基本户开户许可证1054人民币单位银行结算账户经管协议1058开立一般账户说明1059客户影像截屏1065其他资料1067企业户名预先核准通知书1068企业营业执照正本1080税务登记证原件（地税）1081税务登记证原件（国税）1087现金1097有效身份证件原件（代理人）1098有效身份证件原件（法人）1099有效身份证件原件（经办人）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息1109主管部门批文1114组织机构代码证1116结算账户开户申请书定期存款开户2730301002个人开户申请表1031法人授权

41、书1034个人转账凭证1056进账单1059客户影像截屏1065其他资料1087现金1097有效身份证件原件（代理人）1098有效身份证件原件（法人）1099有效身份证件原件（经办人）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息1113转账支票止反面活期存款销户2740201018存折1059客户影像截屏1095银彳亍卡（止囿）1097有效身份证件原件（代理人）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息定期存款销户2740301016存单1029定期存款证实书1059客户影像截屏1097有效身份证件原件（代理人）1099有效身份证件原件（经办人）1100有效身份证

42、件原件（客户）1101身份证联网核查信息活期单户结息/试 算2751101065其他资料通知存款预约/撤 销2752101065其他资料转存约定/撤销/修 改2752201016存单1018存折1059客户影像截屏1095银彳亍卡（止囿）1097有效身份证件原件（代理人）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息久悬户转入/转出2752301012操作任务书1013撤销结算账户申请书（第一联）1031法人授权书1059客户影像截屏1098有效身份证件原件（法人）1099有效身份证件原件（经办人）1101身份证联网核查信息1110久悬账户提示清单1111清理久悬账户清单1112久

43、悬账户转列清单开立存款证明2753101001个人存款证明申请书1015承诺书1016存单1018存折1059客户影像截屏1095银彳亍卡（止囿）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息账户冻结/止付2753201065其他资料账户解冻/解止付2753301065其他资料协助扣划存款2753351061协助扣划存款通知书1065其他资料1082特种转账凭证1105执法人员的工作证和执行公务证（至少2名）1106执行人员影像账户信息修改2753501006账户信息修改申请书1031法人授权书1035工商受更核准通知书1047基本户开户许可证1059客户影像截屏1065其他资料1

44、068企业营业执照正本1098有效身份证件原件（法人）1099有效身份证件原件（经办人）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息1114组织机构代码证挂失/撤挂2753601016存单1018存折1037公证书1040挂失申请书1059客户影像截屏1065其他资料1095银彳亍卡（止囿）1097有效身份证件原件（代理人）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息账户支取方式修改2753701065其他资料账户密码修改2753801065其他资料单位账户户名修改2753931031法人授权书1035工商受更核准通知书1059客户影像截屏1065其他资料1068企

45、业营业执照正本1079事业单位法人登记证书1098有效身份证件原件（法人）1099有效身份证件原件（经办人）1101身份证联网核查信息1109主管部门批文单位证实书及存单 互换2754201016存单1029定期存款证实书1059客户影像截屏凭证挂失补发2754401040挂失申请书1059客户影像截屏1065其他资料1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息扣划凭证补发2754451012操作任务书1059客户影像截屏1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息凭证挂失结清2754501037公证书1040挂失申请书1059客户影像截屏1065其他资料1100有

46、效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息存单入/出卡2754601059客户影像截屏1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息密码挂失重直2754701016存单1018存折1037公证书1040挂失申请书1059客户影像截屏1065其他资料1095银彳亍卡（止囿）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息定期一本通开总户2754851002个人开户申请表1059客户影像截屏1087现金1097有效身份证件原件（代理人）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息账户真实性维护2760551012操作任务书1059客户影像截屏1100有效身

47、份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息账户核实结果查询 打印2760581012操作任务书全部待核实账户打 印2760601012操作任务书账户类型数量统计 表2760611065其他资料账户核实结果统计 表2760631065其他资料入股认购2800101031法人授权书1038股金认购协议1065其他资料1068企业营业执照正本1070入股申请书1071入股协议书1080税务登记证原件（地税）1081税务登记证原件（国税）1097有效身份证件原件（代理人）1098有效身份证件原件（法人）1099有效身份证件原件（经办人）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息111

48、4组织机构代码证增资扩股2800201031法人授权书1039股金证（票）1065其他资料1090协议文件1097有效身份证件原件（代理人）1098有效身份证件原件（法人）1099有效身份证件原件（经办人）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息股金退股2800301031法人授权书1039股金证（票）1065其他资料1068企业营业执照正本1085退股申请书1097有效身份证件原件（代理人）1098有效身份证件原件（法人）1099有效身份证件原件（经办人）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息股权义更2800401031法人授权书1039股金证（票）10

49、65其他资料1068企业营业执照正本1070入股申请书1071入股协议书1080税务登记证原件（地税）1081税务登记证原件（国税）1085退股申请书1097有效身份证件原件（代理人）1098有效身份证件原件（法人）1099有效身份证件原件（经办人）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息1114组织机构代码证性质转换2800451039股金证（票）1065其他资料1075股金性质转换申请书种类更改2800501039股金证（票）1065其他资料1074股金种类更改申请书隔日冲帐2800601022转账贷方凭证1048记账凭证1055转账借方凭证1059客户影像截屏分红计划维

50、护2800701065其他资料挂失/撤销挂失2801201031法人授权书1037公证书1039股金证（票）1040挂失申请书1059客户影像截屏1065其他资料1066企业公函1068企业营业执照正本1097有效身份证件原件（代理人）1098有效身份证件原件（法人）1099有效身份证件原件（经办人）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息挂失补发2801301031法人授权书1040挂失申请书1059客户影像截屏1065其他资料1098有效身份证件原件（法人）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息挂失申请书挂失2801901031法人授权书1040挂失申

51、请书1059客户影像截屏1065其他资料1066企业公函1068企业营业执照正本1097有效身份证件原件（代理人）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息股金移植录入2805011065其他资料社保卡密码设置/ 修改3150421065其他资料查询预录入社保卡信息3150431065其他资料社保卡开卡3150671065其他资料社保卡换k3150681065其他资料社保卡挂失补卡3150691065其他资料债券兑付3710101065其他资料债券认购3720101065其他资料债券冻结/解冻3750301065其他资料债券凭证挂失补发3750701065其他资料债券密码解挂重

52、置3750901065其他资料社保卡挂失/解挂3753601065其他资料债券扣划业务3780801065其他资料债券额度F拨3781041065其他资料债券额度调整3781051065其他资料安全产品在用转待 销毁4100901065其他资料安全产品出售4100961065其他资料贷款转产品4750171012操作任务书1024贷款业务通知书1059客户影像截屏1065其他资料银行承兑汇票签发4760411008银行承兑汇票协议1056进账单1059客户影像截屏1065其他资料1092银行承兑汇票业务审批表1113转账支票止反面银行承兑汇票注销4760431065其他资料1091银行承兑汇票

53、银行承兑汇票维护4760461008银行承兑汇票协议1059客户影像截屏1065其他资料银行承兑汇票到期 转款4760561065其他资料1091银行承兑汇票银行承兑汇票挂失 解挂4760571041挂失止付通知书1059客户影像截屏1065其他资料1066企业公函1096有权机关止付通知书提回借方5150111065其他资料提回贷方5150161065其他资料同城提出报盘/取 消5150201065其他资料提出借方票据单笔 入账5150241065其他资料交换场次终止及启 用5150451065其他资料当日取消5188881012操作任务书活期存款隔日冲账5200201012操作任务书104

54、8记账凭证1059客户影像截屏行内结算业务往账 处理5300011028电汇凭证第二联1059客户影像截屏1099有效身份证件原件（经办人）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息行内异常来账处理5300111012操作任务书1021大额支付系统专用凭证大额异常来账处理5350171065其他资料银行汇票审核发送5357071065其他资料银行汇票签发打印5357081065其他资料传票复核5700021048记账凭证通知下传5800101065其他资料企业网银转账打印6399971065其他资料copy活期存款开户6810011065其他资料IC卡手工抹帐-双 方74510

55、31065其他资料电子现金销户7451221065其他资料IC卡圈提补帐7451241065其他资料存款账户明细查询8060031065其他资料二代国库税款划拨复核8245131065其他资料无卡支付业务签约8400101065其他资料招行柜面通活期存 款8500021059客户影像截屏1069取款凭条1095银彳亍卡（止囿）1097有效身份证件原件（代理人）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息招行柜面通活期取 款8500031059客户影像截屏1069取款凭条1095银彳亍卡（止囿）1097有效身份证件原件（代理人）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查

56、信息工行柜面通活期存 款8510021059客户影像截屏1069取款凭条1095银彳亍卡（止囿）1097有效身份证件原件（代理人）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息工行柜面通活期取 款8510031059客户影像截屏1069取款凭条1095银彳亍卡（止囿）1097有效身份证件原件（代理人）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息省社保卡激活8520051065其他资料省社保卡挂失/解 挂8520101065其他资料电话银行注册8522001065其他资料电话银行注销8522011065其他资料注册信息维护8522021065其他资料注册账户追加8522

57、081065其他资料约定帐户维护8522091065其他资料短信银行注册8522121065其他资料短信银行注册信息维护8700011065其他资料短信约定转账缴费维护8700021065其他资料短信银行注销8700031065其他资料短信银行欠费补缴8700051065其他资料短信银行查询8700341065其他资料基金账户签约8801051065其他资料总户分户建立联系8961001065其他资料打印总户交易明细8962001065其他资料客户注销8999051065其他资料社保成品卡入库8999611065其他资料社保成品卡出库8999621065其他资料公共手工收费9900551036

58、公共收费凭证1059客户影像截屏终端配置9999101065其他资料转贴现期限变更1330071065其他资料贴现/转贴现未收 回1330091065其他资料再/转贴现期限变 更1330161065其他资料再/转贴现回购1330171065其他资料再/转贴卖出后退 回1330181065其他资料退汇复核15618a1042挂账凭证银联中心清算开始21B0011065其他资料银联中心清算对账21B0041065其他资料银联中心清算全行 汇总21B0131065其他资料银联中心手续费分 配21B0281065其他资料跨行调账21B0381065其他资料来账手工入账5350601065其他资料往账复

59、核8245151065其他资料约定账户追加85220B1065其他资料电话银行签约8522101018存折1027单位账户服务签（解）约申请表1031法人授权书1033个人账户服务签（解）约申请表1059客户影像截屏1095银彳亍卡（止囿）1098有效身份证件原件（法人）1099有效身份证件原件（经办人）1100有效身份证件原件（客户）1101身份证联网核查信息电话银行欠费补缴8522811065其他资料汇兑汇票来账凭证 补打10008P1065其他资料汇兑查复书99512S1065其他资料汇票查复书99527S1065其他资料信息报文来帐查询打印10006P1065其他资料汇票退票请求211

60、03S1065其他资料票据查复书99521S1065其他资料现金通兑30102S1012操作任务书现金通存30002S1012操作任务书实时贷记（本转异）30003S1012操作任务书实时借记（异转本）30103S1012操作任务书柜台冲销30504S1012操作任务书挂账手工入账10002A1012操作任务书行内抹账交易10003A1012操作任务书汇兑往帐超额授权 发送10010A1012操作任务书普通电子汇兑复核20001S1012操作任务书委托收款划回复核20002S1012操作任务书托收承付划回复核20003S1012操作任务书汇兑来帐退汇复核20004S1012操作任务书特约电子汇