保险公司理财知识专题早会分享培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料-投资连结、实力平安-PPT课件

1、投资连结、实力平安平安人寿总公司市场部2019.2本章节的内容供学习使用，不保证其中的所有数据完全精准。本节内容不能作为投资依据，其中包含的任何信息均不构成对公司业务的预测。 走进公司 投资团队 投资理念 业绩回顾 风控管理 客户服务19881992深圳蛇口挂牌开办产险更名为“中国平安保险公司19942019引入摩根和高盛战略投资者开展寿险业务平安证券、平安信托、平安海外控股公司成立20192000更名为“中国平安保险股份有限公司”总资产突破500亿20192019引入汇丰战略投资者总保费突破500亿，总资产突破1000亿成立“中国平安保险（集团）股份有限公司”20192019海外上市平安银行

2、、养险公司、健康险公司成立总资产突破3000亿平安金融培训学院落成收购深圳商业银行平安历史2019年6月24日平安H股香港上市平安H股在香港交易所表现2019年3月1日平安A股上海上市平安A股在上海交易所表现发行价33.8元，国内发行价格最高的金融股；上市首日收盘价46.79元，成为国内金融股第一高价股；冻结1.1万亿元募集388.7亿元，有史以来全球保险公司中最大规模首次公开发行(中国人寿283.2亿元)。福布斯全球500强排名中位列第440位。在全球114家上榜保险公司中，位居第36位；在44家上榜中国企业中，排名第11位，并位居中国非国有企业第一名。国际著名财经杂志欧洲货币06年亚洲最佳

3、管理公司排名连续两年名列亚洲保险公司及中国区公司之首，亚洲公司整体排名中位居第五。亚太区著名金融杂志亚洲公司治理07年度杰出表现奖，为该奖项史上唯一的大陆金融保险企业。千亿市值、万亿梦想集团执行委员会及圆桌会议管理执行官问责制度部门主管问责制四大决策委员会子公司董事会和监事会执行董事及子公司班子执行董事及主管问责制分支机构执行层主管问责制集团职能部门决策管理委员会集团CEO集团执行委员会董事会管理委员会股东大会董事会监事会股东大会：公司最高权力机构董事会几下属管理委员会监事会平安人寿平安产险平安银行平安海外平安证券平安信托平安养老险平安健康险平安资产管理分 支 机 构高层管理团队超过2/3来自

4、海外 ，分别管理寿险、银行、证券、投资，直接嫁接国际化管理标准。管理国际化资本国际化外资外体人才国际化外脑 走进公司 投资团队 投资理念 业绩回顾 风控管理 客户服务平安资产管理上海平安资产管理香港平安信托平安证券John Pearce首席投资官 平安集团副总经理兼首席投资执行官。拥有20 余年投资及管理经验，曾任职于西太平洋投资管理 、新南威尔士州银行和澳洲最大的资产管理公司首域投资集团首席执行官。 陈德贤先生：平安资产管理有限责任公司董事长。 20年以上的投资及管理经验；曾任职于法国BNP PARIBAS 资产管理公司、英国巴克莱投资管理公司、香港新鸿基投资管理公司、英国渣打投资管理公司，

5、先后担任基金经理、投资董事、投资总监、董事总经理。 平安资产管理架构 平安资产管理公司组织架构总经理副总经理决策委员会董事长（第三方管理）投资管理部（投连、保险）投资管理部业务发展部风险管理部信用评估部固定收益部权益投资部基金投资部量化投资部集中交易部运营管理部行政管理部稽核部合规管理部 第一批财政部国债承销团成员和国开行金融债承销团成员 第一批获得人民银行公开市场的一级交易商资格 第一批获得可转债市场交易资格 第一批获得基金投资资格 第一批获得股票投资资格 第一批获得外汇拆借与境外外汇投资资格 第一批获得直接股权投资的投资资格 第一家获得基础设施投资的试点资格的公司平安资产管理优势（一）十余

6、年投资管理经验，投资业绩稳定优异；管理资产超过3300亿元（截至2019年底数据）；经验优势理念优势秉承先进的投资理念诚信、专业、稳健、价值；遵循价值投资理念，坚持“主动管理、分散投资”的基本策略。投资优势国内最大的机构投资者之一，战略投资机会独具优势：位列百余家上市公司的前十大流通股东（截止2019年底数据）；广泛的投资领域，全面的投资资格。人才优势中西合璧的精英投资管理团队，国际化管理标准；核心投资团队近50员工拥有CFA、FRM等专业资格证书； 专业投资团队均为硕士以上学历，平均从业经验8年以上。平安资产管理优势（二）贯穿始终的严密风控体系，长期成熟的风险控制实践；港交所、上交所两地监督

7、，严格的内部和外部稽核、审计制度；开创国内金融机构内部信用评估和管理之先河；风控优势技术优势内嵌风险控制警示系统的自动化交易平台；国际先进投资管理技术渗透于投资运作的每一环节。服务优势深刻理解客户需求，提供标准化、个性化的多种形式服务；平台优势庞大的平安集团资源及平台支持；外资股东提供了海外成熟的投资管理经验；平安香港资产管理公司提供了投资管理的全球资产配置平台。 走进公司 投资团队 投资理念 业绩回顾 风控管理 客户服务注重基本面深入分析做研究驱动型投资者把握市场之非有效性做积极进取型投资者注重风险调整后回报做熟谙风险型投资者追求可持续投资业绩做持久以恒型投资者 遵循稳健成长投资理念 动态规

8、范的投资管理流程长期基准配置战略资产配置战术资产配置投资资产选择投资绩效评估投资策略检讨 负债特征 投资目标 投资政策 投资预算 风险预算宏观经济分析国际国内宏观经济趋势投资、消费、外贸趋势物价、利率、汇率趋势资产配置金融市场运行分析债券市场走势走势分析股票、基金市场走势分析可转债等市场走势分析 基金投资管理AMAS基金评级系统吸取Morningstar，S&P的优点，重在管理能力及资产质量，过往业绩作参考；该方法与新兴市场往绩历史短，基金经理变动，股市波动大相适应；选择3大类15个子因素，全面分析基金的投资管理能力和风险收益情况。基金综合评价体系基金公司综合管理能力基金经理投资管理能力基金品

9、种投资组合质量优势管理优势行业风格注：AMAS：Advanced Management Advanced Sector平安集团是国内基金投资历史最长、业绩最佳的机构投资者，拥有一套对国内二百多个基金、一百余名基金经理的持续跟踪、评估与筛选系统，对基金的业绩，以及基金经理的投资能力有科学而系统的考察与评估。 权益类投资管理集中交易审核研究决策流程所有上市股票内部筛选初选股票池关注股票合规 、基本面研究风险管理构建组合执行审核与监控合规 、绩效衡量、风险管理基本面研究宏观财务买卖建议经济政策产业结构 公司 - 业务模式 - 特许权 - 企业战略 - 管理财务模型 - 资产与负债 - 现金流 - 盈

10、亏比率分析 - 财务 - 营运估值分析投资报告 - 详细 - 时效 - 操作+ 固定收益类投资管理市场成交量分析货币政策研究国债利率分析利差分析物价研究债券供给与需求各品种利差分析套利机会分析基本面分析债券相对价值分析关键宏观经济数据分析固定收益统一数据库技术分析结合中国实际，自主开发了一套先进的定价模型。且通过替平安信托进行投资，拥有了ABS投资的实战经验。开发结合上市公司股价来给无担保债进行信用评级的模型。除投资品的固定收益外，积极参与套利和回购业务的开展。 走进公司 投资团队 投资理念 业绩回顾 风控管理 客户服务 稳定的历史业绩表现平安集团近年整体投资业绩数据来源：经安永华明会计师事务

11、所审计的2019年年度公开业绩报告。 整体收益优于同业数据来源：2019-2019年数据来自平安的年报及保监会会议资料。 固定收益投资业绩连续长期行业第一数据来源：平安资产管理，截至2019年12月31日 权益类投资业绩长期价值股票组合数据来源：平安资产管理，截至2019年12月31日单月收益率对比06年收益率：142.93%，同期基准：128.94%同比排名：第4（与所有非指数类股票型基金相比）成功之道：对价值的深刻理解，对股票选择的超群能力。 权益类投资业绩主题股票投资组合数据来源：平安资产管理，截至2019年12月31日06年收益率：100.90%（成立仅8个月），同期基准：84.32%

12、同比排名：第1（与所有非指数类股票型基金同期相比）成功之道：战略前瞻，提前布局，挖掘市场增长潜力。成立以来累计收益率 权益类投资业绩开放式基金组合数据来源：平安资产管理，截至2019年12月31日06年收益率：92.7%，同期基准：85.9%成功之道：出色的基金评价能力，对公司与产品的深入研究，对基金经理投资风格的准确掌握。 历史回顾 历史回顾作为2000年国内最早推出投连的公司，到2019年上半年，平安投连资产规模达到321亿元，占整个行业90%左右。从2019年起投连资产规模以每年33%的复合增长率在增长。 投连保单持有人情况数据来源：客户服务部 客户后女士，2019年6月年投保“平安世纪

13、理财投资连结保险”，年交费12060元，约定20年交费，合同到期约定满期给付18800元，后女士选择30%进入平安基金账户，70%进入平安发展账户，截至2019年6月累计进入账户金额总额为44640元。 目前后女士的平安发展账户共有19814.3552个单位，按照上一个定价日卖出价计算，此账户价值约为46070.36元；平安基金账户共有9575.1848个单位，按照上一个定价日卖出价计算，此账户价值约为25376.15元。后女士的账户总价值为71446.51元。 历年账户变动情况：日期平安发展账户平安基金账户账户总额进入账户账户买入价累计单位数量进入账户账户买入价累计单位数量2019年7月16

14、80 1.3018 1290.5208 720 1.0865 662.6783 2280 2019年6月7392 1.3018 6987.2850 3168 1.1126 3510.0628 12407 2019年6月7392 1.3293 12548.1065 3168 1.0759 6454.5744 22443 2019年6月7392 1.6702 16973.9238 3168 1.5149 8545.8015 39230 2019年6月7392 2.6027 19814.3552 3168 3.0779 9575.0747 71447 走进公司 投资团队 投资理念 业绩回顾 风控管理

15、 客户服务科学合理、全面完善、可执行性的风险管理制度流程 ALM管理 投资政策 风险预算 投资预算 战略配置 投资授权制度 分散投资比例 第三方资产投资 管理制度 股票禁投制度 投资研究制度 员工职业操守 合规审查制度 投资决策流程 投资审批流程 集中交易制度 交易授权制度 清算交割流程 资金管理流程 风险评估计量 重大事件处理 绩效评估制度 风险报告制度 内部稽核制度 风险评估体系 红黄蓝牌制度投资指引内控制度作业规程事后事中事前严格认真贯彻执行并适时更新风险管理体系和制度流程确保投资交易公平独立投资运作公平独立1234账户与核算独立性管理 主体资格独立 财产相互独立 资产托管独立 投资核算

16、独立人员与决策独立性管理 投资人员职能独立 投资决策流程独立 证券投资备选库独立 防火墙设立确保投资 运作和信息的隔离投资交易与风控独立性管理 合规稽核的汇报线独立 投资运作档案记录独立 外部审计报告及时独立 信息披露真实准确完整稽核与审计独立性管理 投资分配公平独立 投资交易遵循“价格优先、时间优先原则” 全程风险监控确保投资交易分配独立 规模庞大却不失灵敏， 管理审慎而效率过人， 业绩优良并长期稳定， 风格稳健而不乏进取。 走进公司 投资团队 投资理念 业绩回顾 风控管理 客户服务 未来，中国平安将继续强化保险核心业务，并在银行和资产管理领域争取新的突破，通过三个阶段的业务发展战略，实现保险、银行、资产管理三大业务共同发展。为客户提供全方位金融产品和服务。综合金融服务定点医院7*25平安全国电话中心向客户承诺，提供一周7天，一天24小时的全天候电话服务，我们尽最大努力来保证您的需求在25小时内获得答复。平安与全国1339家各地最好的医院建立同盟，尽最大的爱心，让平安的客户在这些医院能够及时获得照料和就诊。在保险、银行、资产管理三大业务基础上，平安将做到“为一个客户提供多个金融产品”，并力求“多个