附件对私临柜新行员常见业务操作手册

1、目 录卡业务1开个人即办借记卡1借记卡销卡/销户3卡存款4卡取款4卡卡转帐61.61.71.8卡挂失7卡挂失补即办卡8交易/查询. 92. 单折业务102.1 本外币活期存款账户现金. 10本外币活期存款账户取现销户11活期续存12活期取款/转帐12凭证更换122.6 整存整取. 13整存整取部提14整存整取销户15其他业务16关联关系建立16开通开通（版）16帐户17基金赎回17开通银信通18外币结汇交易19外币售汇交易20开通储蓄国债托管帐户214.练习题235.说明251.卡业务1.1 开个人即办借记卡1)所需资料有效证件所需费用：年费 10 元，工本费 5 元操作步骤由客户填写“太平洋

2、个人借记卡综合申请书”并签字2)核查联网核查件的真实性、有效性，确定是否是本人办理复印有效证件一份205040 开个人即办借记卡系统自动联动到 011150 个人-根据提示打印私人业务受理书-第一联做柜员传票，第二联给客户-根据提示打印个人业务凭条(工本费)传票摆放私人业务受理书（盖业务受理章）建立内容包括收取年费和3)太平洋个人借记卡综合申请书（盖业务受理章、柜员私章）有效证件复印件一份个人业务注意事项凭条（年费和工本费收据）4)G H I 必须本人亲自办理必须联网核查，核实证件的真实性，有效性有效证件是指：证件种类证件号长度或编码说明 居民 位 临时 位（目前柜面受理的有效临时均为二代，故

3、临时应为 位） （军官证、士兵证、离休荣誉证、军官退休证、文职退休证、军事院校学员证） 通行证（、居民，为居民往来内地通行证；居民，为居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件） 护照（外国公民，为护照；居住在境内或的中国籍的华侨，其实名件可以是中国护照） 其他 临时户口 户口簿 边境证外国边民所在国制发的边民出入境通行证 外国人居留证明边远农村村委会开具的明；学校为 岁 借记卡销卡 销户 所需资料有效操作步骤件 客户填写“太平洋卡销户申请书”复印有效件一份借记卡销卡 销户卡片剪角（含传票摆放部分）后，交接给柜员。 个人业务凭条（取款）太平洋卡销户申请书，盖业务受理章、柜员私章、复核私章、有效证件

4、复印件一份注意事项销卡申请书全部留下，不用给还客户 以下家在外地读书的学生出具的证明 证件重复 证件重复 联名户 卡存款 ）操作步骤问清存款金额，摘录金额，问清是否，)ZXR 暂配款，盖现金收讫把钞券归格卡存款，打印核对个人业务凭条，交给客户签名确定签名与本人或其把客户卡还给客户 ）注意事项人证件相符后，凭条归格，再异地卡需要收取手续费，在系统中“手续费收取方式”中选择“帐户内扣”（存款人支付）或“现金外收”（收款人支付）当天存款超过五万，需客户出示件并联网核查无卡存款，客户必须在“个人业务凭条”上填写收款人户名、无卡存款 面摘录人 卡取款 操作步骤和金额。通汇款 和有卡存款需在业务凭条背人地

5、址和 若大于等于 元需复印做传票附件 问清取款金额，摘录金额，问清是否卡取款 转帐，打印核对个人业务凭条，给客户签名确定签名与本人或其人证件相符后，根据业务凭条进行配款，然后在凭条上盖现金收讫章再次问清客户取款金额，相符后先把凭条归格，然后把卡、钞券、个人回单、 注意事项等交给客户当天取款超过 万，需提前一个工作日 节假日再提前一天 预约；周末提取的话需要周四预约当天取款超过五万，需客户出示件件以及若为人件，则必须提供卡主人人人还需在个人业务凭条背面填写地址和，系统还需输入人证件信息系统核实”或“信取款超过 万（含），必须根据与持卡人核实并在凭条上写“已息不全”并加盖私章 卡卡转帐 操作步骤问

6、清转帐金额，摘录金额，问清是否卡卡转帐，刷卡进入信息录入，打印核对个人业务凭条，给客户签名确定签名与本人或其人证件相符后，盖转讫凭条归格把注意事项、个人回单、一次还给客户 必须是系统内结算帐户之间的转帐如果是本地交行卡不需收手续费；如果是异地交行卡收取 续费转帐大于等于 万需要出示有效证件转出卡号。必须刷卡读入，转入卡可刷卡或手工录入卡若客户未提供转入卡，则必须在“个人业务凭条”上填写收款人户名、地址和金额，背面摘录本人或人的情况与取款要求一样 卡挂失 所需资料G 有效证件H 所需费用挂失费 ，工本费 元操作步骤客户填写“个人挂失业务申请书”发起 交易 查询客户卡状态 根据卡信息核对身 份证件

7、和 再查看卡状态复印客户证件及打印联网核查作为挂失申请书作当日传票。收取客户 元挂失费和 工本费发起 卡挂失查询后打印私人业务受理书交客户签名 直接联动到卡挂失交易 打印挂失申请书后联动到 私金（客户签名）收取卡挂失费 元 打印个人业务凭条发起 补卡交易 后再打印挂失申请书和私人业务受理书 客户签名 发起 私金收取 工本费联动到“ 私金印私人业务受理书请客户签字”，收取挂失费 元，打挂失申请书第一联给客户 天挂失期满后客户凭第一联和本人到原挂失网点领卡 填写挂失登记簿 注意事项若非本人办理，需要分别出示人和卡主的有效证件“个人挂失业务申请书”客户联由客户保管，留存联由网点专夹保管，当挂失后续处

8、理时把客户联与留存联配对，一起作为当日传票附件送监督中心挂失金额大于等于 万需填核实单 大于等于 万需填核实客户经理签名 挂失相同挂失的做法和卡挂失基本相同，不同的是：G 个人挂失业务申请书的第一、三联做柜员的传票（无需给客户）H不做卡挂失的交易，该做“ 交易设置”I客户交 元 卡挂失补即办卡挂失费（注：卡正式挂失一般由大堂经理引导客户先在自助机具上办理正式挂失后再上柜办理卡挂失补卡，这样可以提高效率） 所需资料：客户有效证件、“个人挂失业务申请书” ）所需费用： 元工本费 ）操作步骤发起 交易 查询客户卡状态 根据卡信息核对身份证件和 再查看卡状态确已在自助机具或其他办理过正式挂失且满 天确

9、定本人办理，联网核查并打印、复印件借记卡补即办卡（挂失直接换卡），打印“个人挂失业务申请书”并交由客户签字私金，手动进入，收取工本费 元在挂失登记簿摘录 ）注意事项等信息必须本人办理 交易 查询 所需资料有效证件操作步骤由客户填写“太平洋卡交易 申请书”查询注意事项本人办理留复印件作传票（使用 :3 机锁住） 单折业务 本外币活期存款账户现金 所需资料有效证件储蓄账户至少存入帐户一元，结算账户可以零金作传票额操作步骤 必须本人办理并复印 客户提交“个人“个人业务凭条”、申请书” 客户没有客户号时填写 、件及现金柜员审核填写的各项要素内容，并复印有效证件一份，并进行联网核查（不必打印）)ZXR

10、暂配款，与“个人业务凭条”上的金额核对无误后，在“个人业务凭条”盖现金收讫把钞券归格启动“活期联动 个人（ ）”交易（若没有客户号，会建立）输入凭证代码，选择本外币活期户、本外币活期一本通为现金。户，按业务画面输入各相关要素，其中现转标志 打印个人业务凭条交客户签名 打印并加盖“储蓄存款柜员名章申请书”客户留存联、把传票整理好后，将“个人及件交还客户。 传票摆放个人业务凭条（存款）（背面要素务必勾选填写）“开立个人结算账户申请书”（审核客户签名，盖业务受理章、私章）有效证件复印件 注意事项本人办理“开立个人结算账户申请书”第一联给、第二联给客户、第三联做柜员传票 本外币活期存款账户取现销户 所

11、需资料、有效证件 操作步骤审核证件后启动“活期销户（ ）”交易，按业务画面输入各相关要素，其中现转标志为现金交易成功后，打印“个人业务取款凭证”、交客户签字确认后加盖“现金清讫章”、柜员名章若销户取现的凭证类型是活期，打印并加盖“现金清讫章”、“结清”及柜员名章；若销户取现的凭证类型是活期一本通员名章。，打印该笔活期销户并加盖柜柜员审核无误后，根据销户金额、利息实付金额配款，将现金、 传票摆放内芯及件交还客户。个人业务凭条（取款）活期 注意事项将 活期续存 操作步骤封面内芯退还客户，并将封面剪角（剪到）步骤要求与卡存款相似业务处理用“ 活期续存” 注意事项如果客户需要将卡中金额转至结算中，可以

12、使用此交易。按提示操作，在“转现标志”中选取“卡备用金”无折存款，必须填写个人业务凭条 活期取款 转帐 操作步骤步骤要求与卡取款 转帐相似启动“ 活期取款 转帐”进行交易 注意事项如果客户需要将结算中的金额转至卡中，可以使用此交易。按提示操作，在“转现标志”中选取“卡备用金” 凭证更换 操作步骤凭证更换注意事项 如果是如果是换”损坏，在“更换种类”中选取“一般更换”满页更换，在“更换种类”中选取“满页更如果是老式，需要更换新式，在“更换种类”中选取“移行更换”换折不需要除外 整存整取 支取方式为任意支取和凭证支取的 所需资料有效证件金额起点为操作步骤 元或外币等值 有效证件复印和联网核查各一份

13、与卡存款步骤要求相似启动 整存整取注意事项一定填写“个人业务凭条”背面的要素 如果在“凭证代码”中选择“”，则不需要提供复印件和联网核查；如果在“凭证代码”中选择“定期存单”且在我行没有客户号需要复印核查 整存整取部提并进行联网 所需资料定期存单、定期一本通或卡有效证件操作步骤柜员问清并在个人业务凭条上摘录部提金额 定期存单无需在个人业务凭条上摘录 只要在存单背面写上即可 启动“整存整取部分提前支取（ ）”交易，按业务画面输入各相关要素，其中现转标志为现金。交易成功后，打印“个人业务凭条”，交客户签字确认后，加盖“现金清讫章”、柜员名章。若部提取现的凭证类型是存单，打印旧的定期存单、新的定期存

14、单，在旧定期存单上加盖“现金清讫章”、“结清” 及柜员名章，在新定期存单上加盖“储蓄存款员名章；若部提取现的凭证类型是一本通，打印部提章”、柜柜员审核无误后，根据部提金额、利息实付金额配款，将现金、新定期存单、定期一本通或卡及客户。注意事项件等交还 不支持跨分行部提处理剩余金额不足起存金额的，只能销户。2.8 整存整取销户1)所需资料定期存单、定期一本通或卡提前支取一定要提供有效证件操作步骤与整存整取部提业务相似启动“整存整取销户（151200）”交易注意事项外币、卡储销户不支持跨分行交易。2)3) 其他业务 关联关系建立 所需资料有效证件操作步骤由客户填写“个人网上 业务申请表”复印有效证件

15、一份、联网核查并打印关联关系建立传票摆放私人业务受理书（盖业务受理章） 个人网上 人签章）业务申请表（盖业务受理章、经办有效证件复印件、联网核查打印件各一份 开通（版） 所需资料有效证件 操作步骤复印有效证件一份并联网核查打印由客户填写“个人网上 签约用户网上支付签约管理业务申请表”自助转帐协议建立 将“网上 注意事项”项选为“开通”，并填写“日最高转帐金额”“网上支付”和“自助转帐”项目需根据客户的需求开通。但任何一项的开通都必须先进行“签约用户易帐户”交 开通 所需资料有效证件 操作步骤复印有效证件一份由客户填写“个人太平洋借记卡综合申请书”约定转存协议建立 传票摆放私人业务受理书（盖业务

16、受理章）太平洋个人借记卡综合申请书（业务受理章、经办人私章）有效证件复印件一份 基金赎回 所需资料有效证件 操作步骤由客户填写“受理回单”产品业务申请表”和“代销产品赎回对私客户持有信息查询 该基金方式、产品代码、产品名称对私赎回 传票摆放代销产品赎回受理回单 盖业务受理章、经办人私章、客户签名，第一二联作传票，第三联给客户 产品业务申请表 注意事项基金赎回时，只能按份额赎回，不能按金额赎回 开通银信通 所需资料有效证件操作步骤复印有效证件一份由客户填写“太平洋个人借记卡综合申请书”银信通协议建立传票摆放私人业务受理书（盖业务受理章）太平洋个人借记卡综合申请书（盖业务受理章、经办人私章） 有效

17、证件复印件一份 注意事项确保客户 外币结汇交易号码输入正确 所需资料有效证件操作步骤核查 件的真实性、有效性，确定是否是本人办理复印有效证件 份登录“国家外汇管理局个人结售汇系统”上报结汇具体信息 打印“结汇通知书” 份，请客户在 份上都签名卡下帐户查询 查询外币是钞还是汇，外币小序号并外币结汇交易 打印“个人外币结汇凭证”并请客户签名传票摆放个人外币结汇凭证第二联（盖现金章和私章）结汇通知书（盖业务受理章和私章）有效证件复印件向柜组长提供个人外币结汇凭证第一联（盖现金章和私章） 结汇通知书（盖业务受理章和私章）注意事项“转入现转标志”指外币的来源，可以是户也可以是现金 外币的帐“转出现转标志

18、”指结汇成的金，也可以是卡备用金的去向，可以是现如果客户是将帐户中的外币结汇， 则需要先进入“ 卡下帐户查询”查询该外币帐户的小序号和的属性，即是钞还是汇本人办理每人每年结汇金额的上限是等值 万 外币售汇交易 所需资料有效证件 操作步骤核查件的真实性、有效性，确定是否是本人办理由客户填写“交通复印有效证件 份境内居民个人购汇申请书”登录“国家外汇管理局个人结售汇系统”上报购汇具体信息 打印“购汇通知书” 份，请客户在 份上都签名外币售汇交易 打印“个人外币购汇凭证”并请客户签名传票摆放 个人外币购汇凭证第二联（盖现金有效证件复印件向柜组长提供个人外币购汇凭证第一联（盖现金私章） 私章）交通章）

19、注意事项境内居民个人购汇申请书（盖业务受理私 “转入现转标志”指外币的来源，可以是户也可以是现金；外币的帐“转出现转标志”指结汇成的金，也可以是卡备用金；本人办理的去向，可以是现每人每年购汇金额的上限是等值 万询问客户购汇去向 开通储蓄国债托管帐户 所需资料有效证件 操作步骤复印有效证件一份、联网核查一份客户填写“储蓄国债（电子式）帐户类申请书”开通储蓄国债托管帐户 打印储蓄国债（电子式）托管帐户本 打印私人业务受理书 传票摆放私人业务受理书（盖业务受理章）储蓄国债（电子式）帐户类申请书有效证件复印件 注意事项需要和卡或活期子式国债 必须是结算账户 配合使用电 练习题开一本活期储蓄账户，存入 元，支取方式为凭证件支取，通兑方式为分行通兑 更改支取方式为凭支取，通兑为通兑，确认为个人结算账户，再存入 ，取 开一本活期一本通，存入 （面额为 的 张， 的 张，剩下的是 元的），再存入一笔港币 开定期一本通 存一笔 定期 年； ( 存一笔 万 定期 年； ) 从 开的活期中转入 为定期一年；* 取第一笔定期，部分支取 ；+ 第三笔定期销户